ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 25 травня 2017 року	N 43

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

Вiдповiдно до статей 6, 7, 15, 44, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України" та керуючись статтями 48, 66, 67, 74 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", з метою недопущення здiйснення банками ризикової дiяльностi, що загрожує iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв банку, та пiдвищення ефективностi управлiння ризиками Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Унести до Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 серпня 2012 року N 346, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України вiд 17 вересня 2012 року за N 1590/21902 (зi змiнами), такi змiни:

1) пункт 3.3 глави 3 роздiлу I доповнити новим абзацом такого змiсту:

"10) проведення фiнансових операцiй клiєнтiв, щодо яких банком не вжито достатнiх заходiв стосовно встановлення їх кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)] та/або щодо яких є пiдстави вважати, що вони використовують агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)]";

2) пiдпункт 6 пункту 9.20 глави 9 роздiлу II викласти в такiй редакцiї:

"6) неподання, несвоєчасне подання, подання не в повному обсязi, подання недостовiрної iнформацiї/документiв, подання документiв/копiй документiв, у яких неможливо прочитати всi написанi в них вiдомостi, що необхiднi для виконання Нацiональним банком функцiй з державного регулювання i нагляду з питань фiнансового монiторингу, у тому числi на запит Нацiонального банку (письмовий запит Нацiонального банку або уповноважених Нацiональним банком на проведення виїзної перевiрки з питань фiнансового монiторингу осiб), приховування рахункiв (документiв, активiв тощо) або втрату документiв (у тому числi iнформацiї про рахунки, активи тощо), створення iнших перешкод проведенню виїзної перевiрки з питань фiнансового монiторингу (далi - порушення порядку подання iнформацiї / створення перешкод з питань фiнансового монiторингу)".

2. Затвердити Змiни до:

1) Iнструкцiї про порядок формування уповноваженими банками iнформацiйного файла, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 квiтня 2016 року N 247 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 лютого 2017 року N 15), що додаються;

2) Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369 (зi змiнами), що додаються.

3. Департаменту фiнансового монiторингу (Береза I. В.) пiсля офiцiйного опублiкування довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України для використання в роботi, а банкам України - до вiдома їх клiєнтiв.

4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Рожкову К. В.

5. Постанова набирає чинностi з 12 червня 2017 року.

В. о. Голови

Я. В. Смолiй

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правлiння Нацiонального банку України
25 травня 2017 року N 43

Змiни до Iнструкцiї про порядок формування уповноваженими банками iнформацiйного файла

1. Пункт 3 викласти в такiй редакцiї:

"3. Уповноваженi банки зобов'язанi включати до iнформацiйного файла iнформацiю щодо таких операцiй:

1) купiвлi та/або перерахування iноземної валюти за межi України за дорученням клiєнтiв;

2) перерахування коштiв у гривнях за дорученням клiєнтiв на користь нерезидентiв через кореспондентськi рахунки банкiв-нерезидентiв у гривнях, вiдкритi в уповноважених банках;

3) перерахування коштiв, що здiйснюється за дорученням клiєнтiв на користь нерезидентiв через фiлiї уповноважених банкiв, вiдкритi на територiї iнших держав".

2. В абзацi першому пункту 5 слова "власнi операцiї та операцiї їх клiєнтiв" замiнити словами "операцiї клiєнтiв".

3. Пункти 10, 11 пiсля слiв "повернення за кордон iноземному iнвестору дивiдендiв," доповнити словами "коштiв, отриманих вiд продажу цiнних паперiв (крiм продажу державних облiгацiй України на фондових бiржах та поза їх межами, а також продажу боргових/лiстингових цiнних паперiв на фондових бiржах), корпоративних прав, коштiв, отриманих унаслiдок зменшення статутних капiталiв юридичних осiб, виходу з господарських товариств iноземних iнвесторiв,".

4. Пункт 14 викласти в такiй редакцiї:

"14. За операцiями клiєнтiв з купiвлi/перерахування iноземної валюти з метою повернення за кордон iноземному iнвестору дивiдендiв, коштiв, отриманих вiд продажу цiнних паперiв (крiм продажу державних облiгацiй України на фондових бiржах та поза їх межами, а також продажу боргових/лiстингових цiнних паперiв на фондових бiржах), корпоративних прав, коштiв, отриманих унаслiдок зменшення статутних капiталiв юридичних осiб, виходу з господарських товариств iноземних iнвесторiв, iнформацiя до iнформацiйного файла включається окремими рядками незалежно вiд суми операцiї. Уповноваженi банки подають копiї документiв (у сканованому виглядi), на пiдставi яких здiйснювалися такi операцiї".

5. Перше речення абзацу першого та абзац четвертий пункту 15, перше речення пункту 16 пiсля слiв "За операцiями" доповнити словом "клiєнтiв".

6. Перше речення абзацу другого пункту 17, пункт 18 пiсля слiв "За операцiєю" доповнити словом "клiєнта".

7. Перше речення пункту 21 пiсля слiв "на пiдставi яких здiйснювалися операцiї" доповнити словом "клiєнтiв".

8. Пункт 22 викласти в такiй редакцiї:

"22. Уповноваженi банки разом iз копiями документiв подають:

1) виписки про рух коштiв за поточними рахунками клiєнтiв, вiдкритими в уповноваженому банку, якi використовувалися для купiвлi iноземної валюти / перерахування iноземної валюти / перерахування коштiв у гривнях, за попереднi 30 робочих днiв (уключно iз днем подання iнформацiйного файла). Виписки обов'язково мають мiстити щоденний вхiдний та вихiдний залишок за рахунком, розшифровку контрагентiв, призначення платежу, код та найменування банку отримувача. Виписки повиннi бути сформованi у форматi Excel i в такому виглядi, який дасть змогу виконувати сортування та пошук наявної в них iнформацiї;

2) окреме рiшення Нацiонального банку, на пiдставi якого здiйснювалася операцiя з купiвлi iноземної валюти / перерахування iноземної валюти / перерахування коштiв у гривнях (за наявностi)".

9. У додатку 1:

1) у заголовку колонки 5 таблицi слова "/ код банку" виключити;

2) у заголовку колонки 6 таблицi слова "/ найменування банку" виключити;

3) у заголовку колонки 7 таблицi слова "Мiсце перебування" замiнити словом "Мiсцезнаходження";

4) пункт 5 Пояснення щодо заповнення додатка 1 викласти в такiй редакцiї:

"5. У колонцi 15 (Код операцiї) зазначаються коди операцiї, якi можуть мати такi значення:

1) 0 - купiвля iноземної валюти за iншими операцiями;

2) 1 - купiвля iноземної валюти для оплати за фактом поставки;

3) 2 - купiвля iноземної валюти з метою попередньої оплати;

4) 3 - переказ iноземної валюти з метою попередньої оплати;

5) 4 - купiвля iноземної валюти з метою попередньої оплати за iмпорт товару з використанням акредитивної форми розрахункiв вiдповiдно до умов, визначених пiдпунктом 2 пункту 1 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23 лютого 2015 року N 124 "Про особливостi здiйснення деяких валютних операцiй" (зi змiнами) (далi - Постанова N 124);

6) 5 - переказ iноземної валюти за iншими операцiями;

7) 6 - перерахування коштiв у гривнях з метою попередньої оплати за iмпорт товару за дорученням клiєнта-резидента на користь нерезидента через кореспондентський рахунок банку-нерезидента в гривнях, вiдкритий в уповноваженому банку;

8) 7 - перерахування коштiв у гривнях за iншими операцiями за дорученням клiєнта-резидента на користь нерезидента через кореспондентський рахунок банку-нерезидента в гривнях, вiдкритий в уповноваженому банку;

9) 8 - перерахування коштiв, що здiйснюється на користь нерезидентiв через фiлiї уповноважених банкiв, вiдкритi на територiї iнших держав;

10) 9 - купiвля/перерахування iноземної валюти з метою повернення за кордон iноземному iнвестору дивiдендiв;

11) A - купiвля/перерахування коштiв для оплати лiкування фiзичних осiб за кордоном;

12) B - купiвля/перерахування iноземної валюти з метою повернення за кордон iноземному iнвестору коштiв, отриманих вiд продажу цiнних паперiв (крiм продажу державних облiгацiй України на фондових бiржах та поза їх межами, а також продажу боргових/лiстингових цiнних паперiв на фондових бiржах), корпоративних прав, коштiв, отриманих унаслiдок зменшення статутних капiталiв юридичних осiб, виходу з господарських товариств iноземних iнвесторiв";

5) у пунктi 8 Пояснень щодо заповнення додатка 1:

пiдпункти 3, 4, 6 викласти в такiй редакцiї:

"3) 1.2 - здiйснення переказу коштiв в iноземнiй валютi фiзичною особою на суму, що перевищує еквiвалент 150000 гривень за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком на дату здiйснення операцiї (крiм операцiй з оплати витрат на лiкування в медичних закладах iншої держави; оплати витрат на транспортування хворих; оплати витрат, пов'язаних зi смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання); оплати витрат на навчання виключно для оплати навчального процесу; переказу коштiв, отриманих як оплата працi нерезидентами в Українi; переказу пенсiй, алiментiв; переказу коштiв на суму, яка не перевищує 50000 доларiв США, або на суму, еквiвалентну зазначенiй сумi за офiцiйним курсом Нацiонального банку на дату здiйснення операцiї, що здiйснюється на пiдставi вирокiв, рiшень, ухвал i постанов судових, слiдчих та iнших правоохоронних органiв, а також з метою оплати витрат iноземним судовим, слiдчим, нотарiальним та iншим повноважним органам (у тому числi сплати податкiв, зборiв, iнших обов'язкових платежiв);";

"4) 2.1 - вид продукцiї/роботи/послуги/активу (у тому числi цiнних паперiв та корпоративних прав) не є характерним для звичайної дiяльностi клiєнта;";

"6) 2.3 - фiнансовi операцiї, економiчна доцiльнiсть (сенс) за якими вiдсутня(iй) та/або не мiстить очевидної законної мети;";

у пiдпунктi 9 слово "зовнiшньоекономiчним" виключити;

пiдпункти 19 - 21 викласти в такiй редакцiї:

"19) 7.2 - фiнансова операцiя з повернення iноземному iнвестору коштiв, отриманих вiд продажу корпоративних прав / цiнних паперiв;

20) 8.1 - наявнiсть iнших ознак ризикової фiнансової операцiї (на розсуд банку) та передумов щодо ймовiрного здiйснення уповноваженим банком (клiєнтами) ризикової дiяльностi;

21) 8 - наявнiсть двох або бiльше вищезазначених ознак;";

доповнити пункт новим пiдпунктом такого змiсту:

"22) 9 - купiвля iноземної валюти / перерахування iноземної валюти / перерахування коштiв у гривнях за окремим рiшенням Нацiонального банку України".

10. Додатки 2 - 4 виключити.

Директор Департаменту фiнансового монiторингу	I. В. Береза
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	К. В. Рожкова

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правлiння Нацiонального банку України
25 травня 2017 року N 43

Змiни до Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв

1. У пунктi 4:

1) абзац перший викласти в такiй редакцiї:

"4. Вимоги цього Положення не поширюються на фiнансовi операцiї [крiм випадкiв, якщо учасником операцiї або кiнцевим бенефiцiарним власником (контролером) учасника операцiї, або особою, на користь чи в iнтересах якої проводиться ця операцiя, є юридична або фiзична особа, яка має мiсцезнаходження (зареєстрована / постiйно проживає) у країнi, що визнана Верховною Радою України державою-агресором/державою-окупантом], що здiйснюються:";

2) доповнити пункт двома новими пiдпунктами такого змiсту:

"11) на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй, виданих Нацiональним банком;

12) з метою повернення коштiв, отриманих iноземними iнвесторами вiд продажу лiстингових цiнних паперiв на фондових бiржах".

2. Абзац перший пункту 5 викласти в такiй редакцiї:

"5. Аналiз i перевiрка документiв (iнформацiї) про фiнансову операцiю (намiр здiйснення фiнансової операцiї) та її учасникiв (далi - аналiз документiв) здiйснюються працiвниками банку, якi вiдповiдають за функцiю валютного контролю та/або iншими працiвниками банку, на яких покладено обов'язок перевiрки документiв, що надаються клiєнтами банку або iншими особами (у визначених законодавством випадках), до моменту здiйснення фiнансової операцiї (намiру здiйснення фiнансової операцiї) та до моменту подання документiв до Нацiонального банку з урахуванням вимог законодавства України у сферi валютного регулювання та валютного контролю, з метою виявлення ризикової фiнансової операцiї, зокрема, шляхом установлення наявностi iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї, наведених у додатку 1 (у тому числi iндикатора на власний розсуд банку) та додатку 2 до цього Положення, визначення наявностi або вiдсутностi ознак здiйснення банком ризикової дiяльностi, наявностi або вiдсутностi пiдозр та пiдстав уважати, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв банку, та складання висновку вiдповiдно до пунктiв 12, 13 цього Положення".

3. У пунктi 7:

1) абзац перший викласти в такiй редакцiї:

"7. Аналiз документiв у разi виявлення ризикової фiнансової операцiї або наявностi iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї має уключати такi заходи, зокрема:";

2) пiдпункт 7 викласти в такiй редакцiї:

"7) установлення кiнцевих бенефiцiарних власникiв учасникiв фiнансової операцiї, у тому числi вiдсутнiсть пiдстав уважати, що вони використовують агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)]".

4. У першому реченнi пункту 8 слова "за наявностi iндикаторiв ризикової фiнансової операцiї" замiнити словами "у разi виявлення ризикової фiнансової операцiї або наявностi iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї".

5. Пункт 10 викласти в такiй редакцiї:

"10. У разi виявлення ризикової фiнансової операцiї або наявностi iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї банк до здiйснення фiнансової операцiї (намiру здiйснення фiнансової операцiї) зобов'язаний провести додаткову перевiрку клiєнта або iнших осiб (у визначених законодавством випадках) та додаткових документiв, у тому числi наведених у додатках 1, 2 до цього Положення, стосовно iнших учасникiв фiнансової операцiї, уключаючи їх представникiв та/або вигодоодержувачiв, а також сутi та мети фiнансової операцiї для пiдтвердження або спростування пiдозри".

6. Абзаци перший та п'ятий пункту 12 викласти в такiй редакцiї:

"12. Банк за результатами здiйсненого аналiзу документiв у разi виявлення ризикової фiнансової операцiї або наявностi iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї (з урахуванням вiдомостей, що мiстяться в отриманих банком додаткових документах) до проведення фiнансової операцiї (намiру здiйснення фiнансової операцiї) має скласти обґрунтований висновок про:";

"вiдсутнiсть/наявнiсть пiдстав уважати, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну загрозу iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв банку;".

7. У другому реченнi абзацу першого пункту 15 слова "У разi наявностi iндикаторiв ризикової фiнансової операцiї" замiнити словами "У разi виявлення ризикової фiнансової операцiї або наявностi iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї".

8. У додатку 1:

1) колонку 3 рядка 2 таблицi викласти в такiй редакцiї:

"Здiйснення переказу коштiв в iноземнiй валютi фiзичною особою на суму, що перевищує еквiвалент 150000 гривень за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення операцiї (крiм операцiй з оплати витрат на лiкування в медичних закладах iншої держави; оплати витрат на транспортування хворих; оплати витрат, пов'язаних зi смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання); оплати витрат на навчання виключно для оплати навчального процесу; переказу коштiв, отриманих як оплата працi нерезидентами в Українi; переказу пенсiй, алiментiв; переказу коштiв на суму, яка не перевищує 50000 доларiв США, або на суму, еквiвалентну зазначенiй сумi за офiцiйним курсом Нацiонального банку України на дату здiйснення операцiї, що здiйснюється на пiдставi вирокiв, рiшень, ухвал i постанов судових, слiдчих та iнших правоохоронних органiв, а також з метою оплати витрат iноземним судовим, слiдчим, нотарiальним та iншим повноважним органам (у тому числi сплати податкiв, зборiв, iнших обов'язкових платежiв)";

2) колонку 3 рядка 3 таблицi викласти в такiй редакцiї:

"Вид продукцiї/роботи/послуги/активу (у тому числi цiнних паперiв та корпоративних прав) не є характерним для звичайної дiяльностi клiєнта";

3) колонку 3 рядка 5 таблицi викласти в такiй редакцiї:

"Фiнансовi операцiї, економiчна доцiльнiсть (сенс) за якими вiдсутня(iй) та/або не мiстять очевидної законної мети";

4) пiдпункт 6 колонки 5 рядкiв 3 - 7, 12 - 14 таблицi викласти в такiй редакцiї:

"6) установлення кiнцевих бенефiцiарних власникiв учасникiв фiнансової операцiї, у тому числi вiдсутностi пiдстав уважати, що вони використовують агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)];";

5) у колонцi 3 рядка 8 таблицi слово "зовнiшньоекономiчним" виключити;

6) пiдпункт 7 колонки 5 рядкiв 8 - 11 таблицi викласти в такiй редакцiї:

"7) установлення кiнцевих бенефiцiарних власникiв учасникiв фiнансової операцiї, у тому числi вiдсутностi пiдстав уважати, що вони використовують агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)];";

7) у колонцi 5 рядка 15 таблицi:

у пiдпунктi 6 слово "тощо" виключити;

пiдпункт 7 викласти в такiй редакцiї:

8) пiдпункт 7 колонки 5 рядка 16 таблицi викласти в такiй редакцiї:

"7) установлення кiнцевих бенефiцiарних власникiв (контролерiв) клiєнта та осiб, якi володiють 10 i бiльше вiдсотками статутного капiталу клiєнта, що здiйснює виплату дивiдендiв, у тому числi вiдсутностi пiдстав уважати, що вони використовують агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)];";

9) таблицю пiсля рядка 17 доповнити новим рядком 18 та колонками 1 - 3 такого змiсту:

1	2	3
18	7.2	Фiнансова операцiя з повернення iноземному iнвестору коштiв, отриманих вiд продажу корпоративних прав / цiнних паперiв

У зв'язку з цим рядок 18 таблицi уважати рядком 19 таблицi;

10) у колонцi 5 рядкiв 17, 18 таблицi:

у пiдпунктi 5 слово "тощо" виключити;

пiдпункт 6 викласти в такiй редакцiї:

11) пiдпункт 7 колонки 5 рядка 19 таблицi викласти в такiй редакцiї:

9. Пiдпункти 6 колонки 4 рядкiв 1 - 7 та 5 колонки 4 рядка 8 таблицi додатка 2 викласти в такiй редакцiї:

"5) установлення кiнцевих бенефiцiарних власникiв учасникiв фiнансової операцiї, у тому числi вiдсутностi пiдстав уважати, що вони використовують агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)];".

Директор Департаменту фiнансового монiторингу	I. В. Береза
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	К. В. Рожкова