ЗАКОН  УКРАЇНИ

Про внесення змiн до деяких законiв України щодо iпотечних облiгацiй

     Верховна Рада України постановляє:

     1. Внести змiни до таких законiв України:

     1. Пункт 6 частини першої статтi 4 Закону України "Про державне регулювання ринку цiнних паперiв в Українi" (Вiдомостi Верховної Ради України, 1996 р., N 51, ст. 292; 2006 р., N 31, ст. 268) викласти в такiй редакцiї:

     "6) дiяльнiсть з управлiння iпотечним покриттям - дiяльнiсть, що провадиться управителем iпотечного покриття вiд свого iменi за винагороду протягом визначеного строку на пiдставi договору про управлiння iпотечним покриттям та передбачає представництво iнтересiв власникiв iпотечних облiгацiй, здiйснення контролю за додержанням умов замiни iпотечних активiв чи включення нових iпотечних активiв до складу iпотечного покриття, здiйснення контролю за своєчаснiстю та повнотою здiйснення емiтентом платежiв за звичайними iпотечними облiгацiями, забезпечення вiдповiдностi iпотечного покриття вимогам законодавства, виконання iнших функцiй, визначених законодавством".

     2. Частину другу статтi 5 Закону України "Про вiдновлення платоспроможностi боржника або визнання його банкрутом" (Вiдомостi Верховної Ради України, 1999 р., N 42 - 43, ст. 378; 2002 р., N 17, ст. 117) доповнити словами "а про визнання емiтента iпотечних облiгацiй неплатоспроможним (банкрутом) - в частинi, що не суперечить Закону України "Про iпотечнi облiгацiї".

     3. Статтю 3 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" (Вiдомостi Верховної Ради України, 2001 р., N 5 - 6, ст. 30; 2007 р., N 2, ст. 15) доповнити частиною п'ятою такого змiсту:

     "Вiдносини, що виникають пiд час застосування процедури тимчасової адмiнiстрацiї та лiквiдацiї емiтента iпотечних облiгацiй, цей Закон регулює в частинi, що не суперечить Закону України "Про iпотечнi облiгацiї".

     4. У Законi України "Про iпотечнi облiгацiї" (Вiдомостi Верховної Ради України, 2006 р., N 16, ст. 134, N 31, ст. 268):

     1) у статтi 1 слово "випуску" замiнити словом "емiсiї";

     2) статтю 2 викласти в такiй редакцiї:

     "Стаття 2. Визначення термiнiв

     1. У цьому Законi термiни вживаються в такому значеннi:

     1) боржник - позичальник за кредитним договором (договором позики), виконання зобов'язань за яким забезпечене iпотекою;

     2) витяг з реєстру iпотечного покриття - документ, що мiстить iнформацiю про розмiр, стан i загальнi характеристики iпотечного покриття вiдповiдного випуску iпотечних облiгацiй;

     3) договiр про збереження реальної вартостi забезпечених iпотекою зобов'язань боржникiв - валютнi, процентнi та iншi похiднi (деривативи), що використовуються для мiнiмiзацiї валютних та процентних ризикiв i забезпечення регулярностi платежiв за iпотечним покриттям;

     4) емiтент - фiнансова установа, яка здiйснює емiсiю iпотечних облiгацiй вiдповiдно до вимог, установлених цим Законом;

     5) iпотечне покриття - iпотечнi активи, а також iншi активи, якi вiдповiдно до цього Закону, проспекту емiсiї та реєстру iпотечного покриття забезпечують виконання зобов'язань емiтента за iпотечними облiгацiями;

     6) iпотечний актив - право вимоги за забезпеченим iпотекою грошовим зобов'язанням боржника;

     7) iпотечний кредитор - фiнансова установа, крiм спецiалiзованої iпотечної установи, яка вiдповiдно до законодавства має право надавати кредити (позики), виконання зобов'язань боржникiв за якими забезпечене iпотекою, та/або яка набула право вимоги за забезпеченими iпотекою кредитами (позиками) вiд iнших осiб;

     8) коефiцiєнт iпотечного покриття - величина спiввiдношення мiж несплаченою емiтентом основною сумою боргу за вiдповiдним випуском звичайних iпотечних облiгацiй i розмiром їх iпотечного покриття;

     9) пов'язанi особи - це:

     юридичнi особи за умови, що одна з них здiйснює контроль над iншою чи обидвi перебувають пiд контролем третьої особи;

     члени сiм'ї фiзичної особи - чоловiк (дружина), а також батьки (усиновителi), опiкуни (пiклувальники), брати, сестри, дiти та їхнi чоловiки (дружини);

     фiзична особа та члени її сiм'ї i юридична особа, якщо така фiзична особа та/або члени її сiм'ї здiйснюють контроль над юридичною особою;

     юридичнi особи, якi прямо або опосередковано володiють одна в iншiй часткою статутного капiталу, що становить 10 i бiльше вiдсоткiв статутного капiталу такої юридичної особи;

     10) процентний перiод звичайних iпотечних облiгацiй - перiод (у календарних днях) мiж виплатою процентiв за iпотечними облiгацiями, за який нараховуються i сплачуються проценти вiдповiдно до умов проспекту емiсiї iпотечних облiгацiй;

     11) розмiр iпотечного покриття - сума не сплаченого боржниками основного боргу за всiма iпотечними та iншими активами у складi iпотечного покриття, сформованими з урахуванням особливостей, передбачених частиною четвертою статтi 13 цього Закону";

     3) у статтi 4:

     у назвi слово "випуску" замiнити словом "емiсiї";

     у другому реченнi частини першої слова "окремого реєстру випускiв iпотечних цiнних паперiв" замiнити словами "Державного реєстру випускiв цiнних паперiв";

     в абзацi першому частини третьої слово "випуску" замiнити словом "розмiщення";

     перше речення частини шостої викласти в такiй редакцiї:

     "6. Iпотечнi облiгацiї iснують виключно у бездокументарнiй формi";

     у частинi восьмiй слово "випуску" замiнити словом "емiсiї";

     4) у частинi першiй статтi 5:

     доповнити пунктом 5¹ такого змiсту:

     "5¹) порядок дiй управителя щодо отримання рiшення власникiв iпотечних облiгацiй про звернення стягнення на iпотечне покриття та про запропонований управителем спосiб звернення стягнення на iпотечне покриття";

     у пунктi 12 слово "аудиторських" виключити;

     5) частину четверту статтi 7 викласти в такiй редакцiї:

     "4. На момент реєстрацiї випуску iпотечних облiгацiй вiдповiднiсть стану та розмiру їх iпотечного покриття вимогам цього Закону та нормативно-правових актiв Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку щодо даних реєстру iпотечного покриття пiдтверджується аудитором (аудиторською фiрмою)";

     6) у статтi 8:

     в абзацi третьому частини першої слово "п'яти" замiнити словом "десяти";

     частину п'яту виключити;

     7) у статтi 10:

     у частинi третiй слова "щомiсячно подає його управителю" замiнити словами "подає витяг з реєстру iпотечного покриття управителю згiдно з умовами проспекту емiсiї звичайних iпотечних облiгацiй, але не рiдше кожного процентного перiоду звичайних iпотечних облiгацiй";

     у частинi шостiй слова "до Державної" замiнити словами "власникам iпотечних облiгацiй (на їх вимогу) та Державнiй";

     8) у статтi 13:

     у частинi третiй:

     пункт 2 виключити;

     пункт 3 викласти в такiй редакцiї:

     "3) сукупний дохiд, що отримується емiтентом у виглядi процентiв за iпотечними та iншими активами у складi iпотечного покриття, повинен перевищувати виплати емiтента за звичайними iпотечними облiгацiями за кожен процентний перiод звичайних iпотечних облiгацiй";

     частину четверту пiсля слова "субстандартнi" доповнити словом "сумнiвнi";

     частину п'яту викласти в такiй редакцiї:

     "5. Протягом строку обiгу звичайних iпотечних облiгацiй емiтент зобов'язаний за власнi кошти забезпечити проведення перевiрок iпотечного покриття на предмет його вiдповiдностi вимогам цього Закону та проспекту емiсiї вiдповiдного випуску звичайних iпотечних облiгацiй.

     Перевiрки проводяться управителем або аудитором (аудиторською фiрмою), визначеним договором про управлiння iпотечним покриттям. У разi проведення перевiрки аудитором (аудиторською фiрмою) мiж управителем, емiтентом та аудитором (аудиторською фiрмою) укладається тристороннiй договiр про проведення перевiрки iпотечного покриття.

     Плановi перевiрки iпотечного покриття проводяться в строки, встановленi у проспектi емiсiї вiдповiдного випуску звичайних iпотечних облiгацiй, але не рiдше одного разу на рiк, позаплановi - на вимогу управителя або Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку.

     Аудитор (аудиторська фiрма) подає управителю звiт за результатами перевiрки iпотечного покриття, на пiдставi якого управитель складає власний звiт, що подається Державнiй комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку i власнику звичайних iпотечних облiгацiй на його вимогу, а також розмiщується у загальнодоступнiй iнформацiйнiй базi даних Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку про ринок цiнних паперiв, на веб-сайтi емiтента та на веб-сайтi управителя.

     Порядок проведення перевiрки iпотечного покриття звичайних iпотечних облiгацiй, вимоги до звiту управителя за результатами такої перевiрки, порядок його подання до Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку i розмiщення у загальнодоступнiй iнформацiйнiй базi даних Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку про ринок цiнних паперiв встановлюються Державною комiсiєю з цiнних паперiв та фондового ринку";

     9) у статтi 14:

     назву викласти в такiй редакцiї:

     "Стаття 14. Змiни у складi iпотечного покриття звичайних iпотечних облiгацiй";

     частини першу i другу замiнити трьома частинами такого змiсту:

     "1. Обов'язкове виключення iпотечних активiв iз складу iпотечного покриття звичайних iпотечних облiгацiй здiйснюється у разi:

     1) виявлення невiдповiдностi окремих iпотечних активiв у складi iпотечного покриття вимогам, установленим статтею 7 цього Закону або у проспектi емiсiї;

     2) iнiцiювання звернення стягнення на предмет iпотеки або дострокового припинення iпотеки з будь-яких пiдстав;

     3) порушення боржником бiльш як на три мiсяцi строку здiйснення платежiв за забезпеченим iпотекою зобов'язанням;

     4) порушення стосовно боржника за iпотечним активом провадження у справi про банкрутство.

     2. Емiтент має право включати, виключати або замiнювати окремi iпотечнi та iншi активи у складi iпотечного покриття звичайних iпотечних облiгацiй за умови, що iпотечне покриття за результатами таких дiй вiдповiдатиме вимогам, установленим статтею 13 цього Закону.

     3. У разi якщо iпотечне покриття не вiдповiдає вимогам, установленим статтею 13 цього Закону, або настає одна з обставин, зазначених у частинi першiй цiєї статтi, емiтент зобов'язаний протягом п'яти робочих днiв з дня пред'явлення вiдповiдної вимоги управителя або настання обставини вчинити одну з таких дiй:

     1) замiнити iпотечнi активи у складi iпотечного покриття;

     2) включити до складу iпотечного покриття новi iпотечнi активи або iншi активи, зазначенi у частинi четвертiй цiєї статтi;

     3) викупити частину iпотечних облiгацiй, що перебувають в обiгу".

     У зв'язку з цим частини третю i четверту вважати вiдповiдно частинами четвертою i п'ятою;

     10) у статтi 15:

     у частинi першiй:

     пункти 8 i 9 викласти в такiй редакцiї:

     "8) у разi настання технiчного дефолту надсилає емiтенту письмову вимогу щодо усунення такого дефолту в порядку, передбаченому проспектом емiсiї звичайних iпотечних облiгацiй;

     9) у разi призначення тимчасової адмiнiстрацiї емiтента звичайних iпотечних облiгацiй або порушення щодо нього провадження у справi про банкрутство, або прийняття рiшення про його лiквiдацiю вчиняє дiї, передбаченi статтею 17¹ цього Закону";

     у частинi другiй:

     перше речення абзацу першого викласти в такiй редакцiї:

     "2. Управителем може бути фiнансова установа, яка отримала лiцензiю на провадження професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв - дiяльностi з управлiння iпотечним покриттям";

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Управитель, емiтент, обслуговуюча установа та аудитор (аудиторська фiрма) не можуть бути пов'язаними особами";

     у частинi четвертiй:

     пункт 2 виключити;

     доповнити абзацом такого змiсту:

     "Посилання на реєстрацiйнi данi випуску звичайних iпотечних облiгацiй та проспект їх емiсiї вноситься до договору про управлiння iпотечним покриттям пiсля реєстрацiї випуску звичайних iпотечних облiгацiй шляхом оформлення додатка до договору";

     доповнити частиною сьомою такого змiсту:

     "7. Активи, включенi до складу iпотечного покриття, не включаються до лiквiдацiйної маси управителя";

     11) у статтi 17:

     назву i частину першу викласти в такiй редакцiї:

     "Стаття 17. Дефолт i технiчний дефолт емiтента звичайних iпотечних облiгацiй

     1. Дефолт емiтента звичайних iпотечних облiгацiй (далi - дефолт) настає у разi:

     1) невиконання або неналежного виконання грошових зобов'язань за iпотечними облiгацiями у строки, визначенi у проспектi емiсiї;

     2) порушення щодо емiтента провадження у справi про банкрутство або призначення тимчасового адмiнiстратора чи лiквiдатора;

     3) настання iнших випадкiв, визначених у проспектi емiсiї";

     в абзацi першому частини другої слова "однiєї з умов, зазначених у частинi першiй цiєї статтi" замiнити словом "дефолту";

     доповнити частиною третьою такого змiсту:

     "3. Технiчний дефолт емiтента звичайних iпотечних облiгацiй (далi - технiчний дефолт) - порушення емiтентом передбачених цим Законом та проспектом емiсiї звичайних iпотечних облiгацiй вимог до iпотечного покриття та/або його характеристик без порушення виконання зобов'язань перед власниками звичайних iпотечних облiгацiй.

     Технiчний дефолт не тягне за собою наслiдкiв, що настають у разi дефолту";

     12) роздiл III доповнити статтею 17¹ такого змiсту:

     "Стаття 17¹. Особливостi дефолту в разi порушення щодо емiтента провадження у справi про банкрутство або призначення тимчасового адмiнiстратора чи лiквiдатора

     1. У разi настання дефолту внаслiдок порушення щодо емiтента провадження у справi про банкрутство або призначення тимчасового адмiнiстратора чи лiквiдатора управитель:

     1) приймає рiшення про звернення стягнення на iпотечне покриття. У такому разi управитель продає iпотечне покриття, розподiляє виручку вiд його продажу мiж власниками звичайних iпотечних облiгацiй вiдповiдно до частини третьої статтi 11 цього Закону, а також вживає заходiв щодо отримання ними коштiв за рахунок реалiзацiї iншого майна емiтента;

     2) здiйснює розпорядження коштами, що надходять вiд iпотечного покриття, в iнтересах власникiв звичайних iпотечних облiгацiй у порядку, передбаченому проспектом емiсiї;

     3) має право вимагати передачi iпотечного покриття йому або визначенiй ним обслуговуючiй установi в порядку, встановленому Державною комiсiєю з цiнних паперiв та фондового ринку за погодженням з Нацiональним банком України.

     2. Дiя мораторiю на задоволення вимог кредиторiв, який вводиться Нацiональним банком України або господарським судом, не поширюється на задоволення вимог власникiв звичайних iпотечних облiгацiй за рахунок iпотечного покриття. Тимчасова адмiнiстрацiя, арбiтражний керуючий (розпорядник майна, керуючий санацiєю, лiквiдатор) та iншi особи - учасники провадження у справi про банкрутство емiтента не мають права вчиняти жодних дiй щодо iпотечного покриття, розпоряджатися iпотечними та iншими активами у складi iпотечного покриття або розривати договори, укладенi емiтентом у зв'язку з емiсiєю звичайних iпотечних облiгацiй.

     3. Активи, включенi до складу iпотечного покриття, не включаються до лiквiдацiйної маси емiтента звичайних iпотечних облiгацiй. На активи, включенi до складу iпотечного покриття, не може бути накладено арешт. До повного виконання зобов'язань емiтента звичайних iпотечних облiгацiй, що забезпечуються перед їх власниками iпотечним покриттям за вiдповiдним випуском таких облiгацiй, iншi особи не мають права пред'являти вимоги на iпотечне покриття, звертати стягнення чи iншим чином обтяжувати iпотечне покриття";

     13) частину сьому статтi 19 викласти в такiй редакцiї:

     "7. Протягом строку обiгу структурованих iпотечних облiгацiй управитель зобов'язаний за рахунок власних коштiв забезпечити проведення аудитором (аудиторською фiрмою), визначеним договором про управлiння iпотечним покриттям, перевiрок iпотечного покриття на предмет його вiдповiдностi вимогам цього Закону та проспекту емiсiї вiдповiдного випуску структурованих iпотечних облiгацiй.

     Мiж управителем та аудитором (аудиторською фiрмою) укладається договiр про проведення перевiрки iпотечного покриття.

     Плановi перевiрки iпотечного покриття проводяться у строки, встановленi у проспектi емiсiї вiдповiдного випуску структурованих iпотечних облiгацiй, але не рiдше одного разу на рiк, позаплановi - на вимогу загальних зборiв власникiв структурованих iпотечних облiгацiй або Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку.

     Аудитор (аудиторська фiрма) подає управителю звiт за результатами перевiрки iпотечного покриття, на пiдставi якого управитель складає власний звiт, що подається Державнiй комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку i власнику структурованих iпотечних облiгацiй на його вимогу, а також розмiщується в загальнодоступнiй iнформацiйнiй базi даних Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку про ринок цiнних паперiв, на веб-сайтi спецiалiзованої iпотечної установи та на веб-сайтi управителя.

     Порядок проведення перевiрки iпотечного покриття структурованих iпотечних облiгацiй, вимоги до звiту управителя за результатами такої перевiрки, порядок його подання до Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку i розмiщення у загальнодоступнiй iнформацiйнiй базi даних Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку про ринок цiнних паперiв встановлюються Державною комiсiєю з цiнних паперiв та фондового ринку";

     14) абзац другий частини першої статтi 21 викласти в такiй редакцiї:

     "Управитель, емiтент, обслуговуюча установа, аудитор (аудиторська фiрма) та особи, якi вiдступили спецiалiзованiй iпотечнiй установi права вимоги за iпотечними активами у складi iпотечного покриття, не можуть бути пов'язаними особами";

     15) частину четверту статтi 22 доповнити абзацом такого змiсту:

     "Посилання на реєстрацiйнi данi випуску структурованих iпотечних облiгацiй та проспект їх емiсiї вноситься до договору про управлiння iпотечним покриттям пiсля реєстрацiї випуску структурованих iпотечних облiгацiй шляхом оформлення додатка до договору";

     16) пункт 3 частини четвертої статтi 26 доповнити словами "або позапланової перевiрки iпотечного покриття";

     17) статтю 27 доповнити частиною третьою такого змiсту:

     "3. Лiцензiйнi умови, у тому числi вимоги до розмiру статутного i власного капiталу, порядку його визначення, лiквiдностi, квалiфiкацiйнi вимоги до фахiвцiв управителя, необхiднi умови договорiв, якi укладаються пiд час провадження дiяльностi управителя, iншi вимоги та показники, що обмежують ризики дiяльностi управителя, встановлюються Державною комiсiєю з цiнних паперiв та фондового ринку".

     5. Частину шосту статтi 3 Закону України "Про аудиторську дiяльнiсть" (Вiдомостi Верховної Ради України, 2006 р., N 44, ст. 432) доповнити реченням такого змiсту: "Аудитори (аудиторськi фiрми) можуть проводити перевiрку iпотечного покриття вiдповiдно до Закону України "Про iпотечнi облiгацiї".

     II. Цей Закон набирає чинностi з дня, наступного за днем його опублiкування.

Президент України

В. ЯНУКОВИЧ

м. Київ
21 квiтня 2011 року
N 3265-VI