ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

Про врегулювання дiяльностi фiнансових установ та проведення валютних операцiй

     З метою забезпечення стабiльностi грошової одиницi України, захисту iнтересiв вкладникiв та iнших кредиторiв банкiв, виходячи iз прiоритетностi пiдтримки цiнової стабiльностi в державi, сприяння стабiльностi банкiвської системи України, забезпечення розрахункiв, у тому числi в зовнiшньоекономiчнiй дiяльностi та пов'язаних з нею операцiй, керуючись статтею 99 Конституцiї України, статтями 6, 7, 15, 55 та роздiлами IV, V, VIII Закону України "Про Нацiональний банк України", статтями 66, 67 та главою 11 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статтями 4, 6 та 11 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", статтями 8 та 9 Закону України "Про зовнiшньоекономiчну дiяльнiсть", Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Запровадити такi заходи щодо дiяльностi банкiв, перелiк яких наведено в додатку до цiєї постанови, та фiнансових установ:

     1) дозволити резидентам здiйснювати погашення кредитiв, позик (фiнансової допомоги) в iноземнiй валютi за договорами з нерезидентами, у тому числi в разi укладання додаткових угод до кредитних договорiв, не ранiше строку, передбаченого договорами. Зазначена вимога поширюється на випадки дострокового виконання резидентом-позичальником зобов'язань як за основною сумою кредиту/позики, так i за iншими платежами, установленими договором кредитування (позики, фiнансової допомоги);

     2) за дорученням фiзичних осiб за межi України здiйснюються перекази iноземної валюти за поточними валютними неторговельними операцiями:

     без пiдтвердних документiв з поточного рахунку в iноземнiй валютi або без його вiдкриття - на суму, що в еквiвалентi не перевищує 15000 гривень на мiсяць. Фiзичнi особи - нерезиденти здiйснюють такi перекази на пiдставi пiдтвердних документiв;

     на пiдставi пiдтвердних документiв виключно з поточного рахунку в iноземнiй валютi - на суму, що в еквiвалентi перевищує 15000 гривень, але не бiльше, нiж 150000 гривень на мiсяць.

     Зазначенi вимоги не поширюються на:

     оплату витрат на лiкування в медичних закладах iншої держави, а також на оплату витрат на транспортування хворих;

     оплату витрат, пов'язаних зi смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання);

     перекази, що здiйснюються на пiдставi вирокiв, рiшень, ухвал i постанов судових, слiдчих та iнших правоохоронних органiв;

     перекази, що здiйснюються громадянами в разi виїзду за кордон на постiйне мiсце проживання.

     оплату витрат на навчання;

     перекази коштiв, отриманих як оплата працi нерезидентами в Українi, пенсiї, алiменти;

     3) зобов'язати уповноваженi банки для здiйснення купiвлi iноземної валюти за дорученням юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв, iноземних представництв (крiм офiцiйних представництв) попередньо зараховувати кошти в гривнях на окремий аналiтичний рахунок балансового рахунку 2900 "Кредиторська заборгованiсть за операцiями з купiвлi-продажу iноземної валюти, банкiвських та дорогоцiнних металiв для клiєнтiв банку" (далi - рахунок 2900). Iз цього рахунку кошти можуть бути перерахованi для купiвлi iноземної валюти не ранiше третього операцiйного дня пiсля дня зарахування гривень на цей рахунок, а починаючи з 01 квiтня 2014 року - не ранiше другого операцiйного дня пiсля дня зарахування гривень на цей рахунок.

     Уповноважений банк перераховує на рахунок 2900 такий обсяг коштiв у гривнях, що достатнiй для здiйснення операцiй з купiвлi зазначеного в заявi обсягу iноземної валюти, перерахованого за курсом гривнi до iноземної валюти в день зарахування коштiв у гривнях на рахунок 2900, але не нижче, нiж офiцiйний курс гривнi до iноземної валюти, установлений Нацiональним банком України на цей день.

     У разi змiни курсу iноземної валюти в день здiйснення операцiї з купiвлi iноземної валюти уповноваженим банкам дозволяється додатково зараховувати кошти в гривнях на рахунок 2900 у сумi, що не вистачає для виконання заявки клiєнта на купiвлю iноземної валюти. Коли клiєнт не має можливостi перерахувати додаткову суму гривнi на купiвлю iноземної валюти та згоден на придбання меншої суми iноземної валюти, банк здiйснює купiвлю iноземної валюти, меншу нiж вказана в заявцi на купiвлю iноземної валюти.

     Уповноважений банк має забезпечити неухильне дотримання вимог цього пiдпункту. У зв'язку з цим банки мають вiдмовляти клiєнтам у кредитуваннi (авансуваннi) в iноземнiй валютi, якщо такi кошти залучаються для оплати зобов'язань клiєнта в iноземнiй валютi з метою уникнення виконання вимоги цього пiдпункту.

     Вимоги цього пiдпункту не поширюються на операцiї з купiвлi iноземної валюти з метою сплати процентiв за кредитними договорами в iноземнiй валютi;

     4) уповноваженi банки здiйснюють операцiї з купiвлi-продажу iноземної валюти за гривнi на мiжбанкiвському валютному ринку України вiдповiдно до нормативно-правового акту Нацiонального банку України, що регулює порядок та умови торгiвлi iноземною валютою. Операцiї без поставки валют забороняються;

     5) дозволити здiйснювати операцiї з продажу готiвкової iноземної валюти однiй особi в один операцiйний (робочий) день у сумi, що не перевищує в еквiвалентi 15000 гривень в межах однiєї банкiвської установи;

     6) дозволити купiвлю готiвкової iноземної валюти у фiзичних осiб у сумi, що в еквiвалентi не перевищує 150000 гривень, без пред'явлення документiв, що посвiдчують особу;

     7) уповноваженi банки зобов'язанi обмежити видачу (отримання) готiвкових коштiв в iноземнiй валютi з поточних та депозитних рахункiв клiєнтiв через каси та банкомати в межах до 15000 гривень на добу на одного клiєнта в еквiвалентi за офiцiйним курсом Нацiонального банку України та не допускати обмежень щодо переказу коштiв в iноземнiй валютi, що належать клiєнтам, вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку України. Зазначена вимога поширюється на видачу (отримання) готiвкових коштiв як в межах України, так i за її межами, незалежно вiд кiлькостi рахункiв клiєнта в одному банку.

     Вимоги цього пiдпункту не поширюються на дипломатичнi представництва, консульськi установи iноземних держав в Українi, мiжнароднi фiнансовi органiзацiї, представництва мiжнародних фiнансових органiзацiй та їх спiвробiтникiв, якщо вони не є громадянами України або не проживають в нiй постiйно та акредитованi Мiнiстерством закордонних справ України;

     8) призупинити випуск банками ощадних (депозитних) сертифiкатiв. Погашення ранiше випущених ощадних (депозитних) сертифiкатiв здiйснюється виключно шляхом перерахування коштiв на рахунок власника сертифiката або його пред'явника;

     9) уповноваженi банки мають право достроково повертати вклади, залученi в iноземнiй валютi за всiма типами договорiв, та достроково погашати ощаднi (депозитнi) сертифiкати, номiнованi в iноземнiй валютi, у нацiональнiй валютi за курсом купiвлi iноземної валюти уповноваженого банку на день проведення операцiї.

     2. Iншi нормативно-правовi акти Нацiонального банку України дiють в частинi, що не суперечить вимогам цiєї постанови.

     3. Визнати такою, що втратила чиннiсть, постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 06 лютого 2014 року N 49 "Про заходи щодо дiяльностi банкiв та проведення валютних операцiй" (iз змiнами).

     4. Постанова набирає чинностi з 28 березня 2014 року та дiє до 01 травня 2014 року.

     5. Контроль за виконанням цiєї постанови залишаю за собою.

Перелiк банкiв України