ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

Про затвердження Змiн до Правил здiйснення за межi України та в Українi переказiв фiзичних осiб за поточними валютними неторговельними операцiями та їх виплати в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 44, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", роздiлiв II та III Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", Законiв України "Про електроннi документи та електронний документообiг", "Про електронний цифровий пiдпис", з метою вдосконалення нормативно-правових актiв Нацiонального банку України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Правил здiйснення за межi України та в Українi переказiв фiзичних осiб за поточними валютними неторговельними операцiями та їх виплати в Українi, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2007 року N 496, зареєстрованих у Мiнiстерствi юстицiї України 01 лютого 2008 року за N 74/14765 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту вiдкритих ринкiв (Пономаренко С. В.) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома уповноважених банкiв, небанкiвських фiнансових установ та нацiонального оператора поштового зв'язку (далi - банки) iнформацiю про прийняття цiєї постанови, а банкам - до вiдома їх клiєнтiв.

     3. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Змiни до Правил здiйснення за межi України та в Українi переказiв фiзичних осiб за поточними валютними неторговельними операцiями та їх виплати в Українi

     1. У главi 1:

     1) у пунктi 1.3:

     абзаци другий i третiй викласти в такiй редакцiї:

     "платiжне доручення або заяву на переказ готiвки, або документ вiдповiдної платiжної системи на вiдправлення переказу (оригiнал документа);

     паспорт або документ, що його замiнює (за винятком випадкiв, коли фiзична особа подає документи для здiйснення переказу за допомогою систем дистанцiйного обслуговування);";

     перше речення абзацу шостого викласти в такiй редакцiї: "Допускається подання пiдтвердних документiв, роздрукованих/отриманих iз мережi Iнтернет, та/або електронних копiй документiв з оригiналiв пiдтвердних документiв на паперових носiях iнформацiї та з пiдтвердних документiв, роздрукованих/отриманих iз мережi Iнтернет, у разi здiйснення переказiв за межi України за операцiями, зазначеними в пiдпунктах "а" - "е", "ж", "и", "к" пункту 1.2 глави 1 цих Правил.";

     доповнити пункт пiсля абзацу шостого трьома новими абзацами сьомим - дев'ятим такого змiсту:

     "Електроннi копiї пiдтвердних документiв створюються фiзичною особою - резидентом та засвiдчуються її електронним пiдписом вiдповiдно до порядку, що передбачений у внутрiшнiх документах банку, розроблених згiдно з вимогами Положення про застосування електронного пiдпису в банкiвськiй системi України, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14 серпня 2017 року N 78.

     Фiзичнi особи - резиденти мають право подавати документи для здiйснення переказу з поточного рахунку в iноземнiй валютi особисто або з використанням систем дистанцiйного обслуговування (з урахуванням вимог, викладених у пунктi 2.1 глави 2 цих Правил).

     Пiдставою для використання клiєнтом систем дистанцiйного обслуговування є договiр банкiвського рахунку або окремий договiр мiж банком та фiзичною особою - резидентом. У договорi обов'язково повиннi бути визначенi умови та порядок (процедура) визнання суб'єктами електронної взаємодiї правочинiв у виглядi електронних документiв iз використанням електронного пiдпису.";

     2) пункт 1.4 викласти в такiй редакцiї:

     "1.4. Банк пiд час здiйснення переказiв фiзичними особами - резидентами на пiдставi електронних копiй пiдтвердних документiв виконує:

     процедуру перевiрки електронного пiдпису на електроннiй копiї пiдтвердних документiв пiд час приймання копiї документа в електроннiй формi;

     перевiрку цiлiсностi, достовiрностi та авторства копiї поданого пiдтвердного документа, який пiдписаний електронним пiдписом клiєнта.

     Банк пiд час здiйснення переказiв фiзичними особами - резидентами на пiдставi оригiналiв пiдтвердних документiв на паперових носiях iнформацiї забезпечує створення копiй у паперовiй/електроннiй формi, що засвiдчуються пiдписом уповноваженого працiвника банку / електронним цифровим пiдписом уповноваженого працiвника банку, прирiвняним до власноручного пiдпису, як такi, що вiдповiдають оригiналу, та залишаються на зберiганнi в банку.

     Банк пiд час здiйснення переказiв фiзичними особами - нерезидентами забезпечує проставляння вiдмiтки на оригiналах пiдтвердних документiв, яка повинна мiстити дату здiйснення переказу, суму перерахованої iноземної валюти, пiдпис уповноваженого працiвника банку та вiдбиток його особистого штампа. Копiї в паперовiй/електроннiй формi з оригiналiв документiв, на яких зроблена зазначена вiдмiтка, засвiдчуються пiдписом уповноваженого працiвника банку / електронним цифровим пiдписом уповноваженого працiвника банку, прирiвняним до власноручного пiдпису, та зберiгаються в банку.";

     3) пункт 1.7 доповнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "Переказ, що iнiцiйований платником за межами України в iноземнiй валютi за допомогою мiжнародної платiжної системи, за дорученням iнiцiатора переказу може бути виплачений фiзичнiй особi / зарахований на поточний рахунок отримувача (фiзичної, юридичної особи, фiзичної особи - пiдприємця) у нацiональнiй валютi (за умови згоди платника щодо курсу перерахунку валют у мiжнароднiй платiжнiй системi).

     Переказ, що iнiцiйований платником за межами України в iноземнiй валютi в межах обмiну переказами мiж нацiональним оператором поштового зв'язку та його iноземними контрагентами (операторами поштового зв'язку, що є членами Всесвiтнього поштового союзу, або контрагентами, з якими укладений договiр про обмiн переказами), може бути виплачений нацiональним оператором поштового зв'язку фiзичнiй особi в нацiональнiй валютi за курсом перерахунку валют, що дiє на день реєстрацiї такого переказу в платiжнiй системi нацiонального оператора.";

     4) доповнити главу пiсля пункту 1.9 новим пунктом 1.10 такого змiсту:

     "1.10. Переказ фiзичною особою - резидентом i нерезидентом за межi України в iноземнiй валютi може бути iнiцiйований через банк, що є учасником мiжнародної платiжної системи, у нацiональнiй валютi.

     Банк, який приймає вiд платника / списує з його поточного рахунку суму коштiв у нацiональнiй валютi в готiвковiй/безготiвковiй формi для здiйснення переказу в iноземнiй валютi за межi України, зобов'язаний ознайомити платника з iнформацiєю щодо курсу перерахунку валют у мiжнароднiй платiжнiй системi та сукупної вартостi послуги на час iнiцiювання переказу коштiв.

     Переказ фiзичною особою - резидентом i нерезидентом за межi України в iноземнiй валютi може бути iнiцiйований у нацiональнiй валютi через нацiонального оператора поштового зв'язку, що є членом Всесвiтнього поштового союзу.

     Нацiональний оператор поштового зв'язку, який приймає суму коштiв вiд платника в нацiональнiй валютi в готiвковiй/безготiвковiй формi для здiйснення переказу в iноземнiй валютi за межi України в межах обмiну переказами мiж нацiональним оператором поштового зв'язку та його iноземними контрагентами (операторами поштового зв'язку, що є членами Всесвiтнього поштового союзу, або контрагентами, з якими укладений договiр про обмiн переказами), зобов'язаний ознайомити платника з умовами здiйснення такого переказу (з iнформацiєю про курс перерахунку валют, сукупну вартiсть послуги на час iнiцiювання переказу коштiв).".

     У зв'язку з цим пункт 1.10 уважати пунктом 1.11.

     2. Пункт 2.1 глави 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2.1. Вiдповiдно до вимог цих Правил фiзичнi особи - резиденти можуть здiйснювати за межi України перекази iноземної валюти:

     у сумi, що в еквiвалентi не перевищує 15000 гривень в один операцiйний (робочий) день, - з поточного рахунку в iноземнiй валютi або без його вiдкриття (на бажання клiєнта) без пiдтвердних документiв. Фiзичнi особи - резиденти можуть здiйснювати такi перекази з використанням систем дистанцiйного обслуговування;

     у сумi, що в еквiвалентi перевищує 15000 гривень в один операцiйний день, - виключно з поточного рахунку в iноземнiй валютi на пiдставi пiдтвердних документiв. Фiзичнi особи - резиденти можуть здiйснювати перекази за операцiями, зазначеними в пiдпунктах "а" - "е", "ж", "и", "к" пункту 1.2 глави 1 цих Правил, з використанням систем дистанцiйного обслуговування.".