ДЕРЖАВНА МИТНА СЛУЖБА УКРАЇНИ

Про роз'яснення Нацiональним банком України окремих термiнiв, що застосовуються в Iнструкцiї про перемiщення валюти України, iноземної валюти, банкiвських металiв, платiжних документiв, iнших банкiвських документiв i платiжних карток через митний кордон України

     До вiдома та для використання в оперативнiй роботi доводимо роз'яснення окремих термiнiв, що застосовуються в Iнструкцiї про перемiщення валюти України, iноземної валюти, банкiвських металiв, платiжних документiв, iнших банкiвських документiв i платiжних карток через митний кордон України (далi - Iнструкцiя), затвердженої постановою Нацiонального банку України вiд 12.07.2000 N 283, наданi Нацiональним банком України листом вiд 26.11.2001 N 13-134/4761-7236.

     Банкiвська платiжна картка (далi - БПК) - пластиковий iдентифiкацiйний засiб, за допомогою якого отримувачу БКП надається змога здiйснювати операцiї сплати за товари, послуги та отримувати готiвковi кошти. Iдентифiкування отримувача БКП має забезпечуватись нанесенням на БПК номера БПК, термiну дiї БПК та призвiща, iм'я i зразка пiдпису держателя БПК (вiдповiдно до Положення про впровадження пластикових карток мiжнародних платiжних систем у розрахунках за товари, наданi послуги та при видачi готiвки, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.97 N 37 i зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 24.03.97 за N 86/1890).

     Платiжна система (далi - ПС) - сукупнiсть нормативних, договiрних, фiнансових та iнформацiйно-технiчних засобiв та рiшень учасникiв (банкiв, установ, компанiй), якi регламентують свої взаємовiдносини щодо порядку використання БПК. Усi БПК, якi належать до однiєї ПС, мають вмiщувати у собi ознаки, якi дають змогу iдентифiкувати їх належнiсть до ПС.

     Мiжнародна платiжна система - система розрахункiв мiж банками рiзних країн, що використовують єдинi стандарти платiжних засобiв.

     Сертифiкат якостi банкiвських металiв - письмовi документи або клеймо визнаного афiнажера, якi засвiдчують назву металу, його пробу та серiйний номер, а також назву компанiї виробника.

     Для банкiвських металiв, вироблених вiдповiдно до технiчних умов ГОСТiв, прийнятих Мiждержавною Радою зi стандартизацiї, метрологiї та сертифiкацiї, або Державних стандартiв України, сертифiкат якостi видається лабораторiєю, акредитованою Державним комiтетом України по стандартизацiї, метрологiї та сертифiкацiї.

     Проведення арбiтражних аналiзiв банкiвських металiв здiйснюється лабораторiєю Державної скарбницi України.

     Визнанi виробники - це афiнажнi компанiї - визнанi постачальники на Лондонський ринок дорогоцiнних металiв, що внесенi до спецiального списку LBMA (List of Acceptable Melters and Assayers).

     Виробники - це афiнажнi пiдприємства, якi здiйснюють афiнаж дорогоцiнних металiв iз виготовленням зливкiв i порошкiв банкiвських металiв та не вiдносяться до визнаних виробникiв.

     Крiм цього, останнiм часом на українському ринку почав впроваджуватись новий фiнансовий iнструмент - картка Visa Travel Money. Картка Visa Travel Money - захищена персональним iдентифiкованим кодом наперед оплачена пластикова картка, емiтована компанiєю Interpayment Services Limited, яка дозволяє фiзичним особам отримувати готiвковi кошти в нацiональнiй валютi будь-якої країни в банкоматах VISA в сумi, що не перевищує розмiр наперед оплаченого внеску. Продаж зазначених карток не передбачає вiдкриття банком будь-яких рахункiв власнику картки. Внесенi готiвковi кошти в iноземнiй валютi зараховуються уповноваженим банком на консолiдований рахунок банку i в подальшому перераховуються за межi України на рахунок мiжнародної компанiї, яка забезпечує отримання за кордоном власником картки готiвкової iноземної валюти через мережу банкоматiв. Тому Нацiональним банком України опрацьовуються доповнення до Iнструкцiї, в яких пiдставою для вивезення картки Visa Travel Money визначено довiдку уповноваженого банку на вивезення iноземної валюти та чекiв, виражених в iноземнiй валютi за формою 01.