ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 9 червня 2010 року	N 273

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 6 липня 2010 р. за N 471/17766

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 31, 32, 35, 47, 66 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", з метою забезпечення стабiльної дiяльностi банкiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2001 за N 841/6032 (зi змiнами), що додаються.

     2. Банки, якi на дату набрання чинностi цiєю постановою мають регулятивний капiтал менший, нiж 120 млн. грн., зобов'язанi збiльшити його до цього розмiру до 01.01.2012.

     3. Унести до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.07.2001 N 275, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 21.08.2001 за N 730/5921 (зi змiнами) (далi - Положення N 275), такi змiни:

     3.1. Абзац третiй пункту 2.2 глави 2 викласти в такiй редакцiї:

     "придбання або вiдчуження права вимоги на виконання зобов'язань у грошовiй формi за поставленi товари чи наданi послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежiв (факторинг)".

     3.2. У главi 5:

     у пiдпунктi "в" пункту 5.12 слова та цифру "(ця вимога не поширюється на банки, якi здiйснюють свою дiяльнiсть на територiї однiєї областi та мають регулятивний капiтал у розмiрi не менше нiж еквiвалент 3 млн. євро)" виключити;

     пункт 5.22 виключити;

     цифри та слова "еквiвалент 10 млн. євро", "еквiвалент 15 млн. євро" та "еквiвалент 20 млн. євро" замiнити вiдповiдно цифрами та словами "120 млн. гривень", "180 млн. гривень" та "240 млн. гривень".

     3.3. У додатках 2, 3, 5, 6 слово "євро" замiнити словом "грн.".

     4. Банки, якi отримали письмовий дозвiл на здiйснення окремих операцiй до набрання чинностi цiєю постановою та мають регулятивний капiтал менший, нiж установлений главою 5 Положення N 275, з урахуванням змiн, унесених цiєю постановою, для збереження права на здiйснення цих операцiй (крiм операцiй зi здiйснення iнвестицiй у фiнансовi установи в обсягах, що перевищують 5 вiдсоткiв регулятивного капiталу банку, а також iнвестицiй у будь-яких розмiрах в iншi юридичнi особи, якi не є фiнансовими установами) зобов'язанi до 01.01.2012 привести розмiр свого регулятивного капiталу у вiдповiднiсть до вимог Положення N 275.

     5. Банки, якi мають письмовий дозвiл на здiйснення окремих операцiй, для розширення перелiку цих операцiй зобов'язанi забезпечити виконання вимог, установлених нормативно-правовими актами Нацiонального банку України, у тому числi щодо розмiру регулятивного капiталу.

     6. Банкам, у яких розмiр регулятивного капiталу менший, нiж 120 млн. грн., до часу приведення розмiру регулятивного капiталу у вiдповiднiсть до вимог цiєї постанови дозволено залучати вклади (депозити) вiд фiзичних осiб (вiдкривати новi вкладнi (депозитнi) рахунки фiзичним особам та поповнювати дiючi) у межах обсягу залучених вкладiв фiзичних осiб на дату набрання чинностi цiєю постановою.

     7. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.08.2008 N 228 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 09.09.2008 за N 821/15512, такi змiни:

     пункт 2 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 3 - 11 уважати вiдповiдно пунктами 2 - 10;

     пункт 5 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 6 - 10 уважати вiдповiдно пунктами 5 - 9;

     у пунктi 5 цифри та слова "20 млн. євро" замiнити цифрами та словами "240 млн. гривень".

     8. Унести до Положення про порядок видачi лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй небанкiвським фiнансовим установам, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.08.2001 N 344, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 03.09.2001 за N 778/5969 (зi змiнами), такi змiни:

     8.1. В абзацi четвертому пункту 3.1 глави 3 слова та цифру "в сумi, еквiвалентнiй не менше нiж 1 млн. євро" замiнити словами та цифрами "не менше нiж 60 млн. грн.".

     8.2. У пунктi 6.3 глави 6:

     пiдпункт "а" та абзац перший пiдпункту "б" виключити;

     слова та цифру "становить суму, що еквiвалентна 5 млн. євро" замiнити словами та цифрами "становить 75 млн. грн.".

     9. Унести до Положення про порядок створення i державної реєстрацiї банкiвських об'єднань, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2001 N 377, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 18.10.2001 за N 889/6080 (зi змiнами), такi змiни:

     9.1. У пiдпунктi "а" пункту 3.1 глави 3 цифру та слова "5 млн. євро, за офiцiйним курсом грошової одиницi, визначеним Нацiональним банком на день подання документiв на отримання згоди Нацiонального банку" замiнити цифрами та словами "120 млн. грн.".

     9.2. Пункт 4.1 глави 4 викласти в такiй редакцiї:

     "4.1. Мiнiмальний розмiр статутного капiталу банкiвської корпорацiї на час її реєстрацiї не може бути менше нiж 120 млн. грн.".

     10. Унести до глави 7 роздiлу III Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу за порушення банкiвського законодавства, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 369, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 27.09.2001 за N 845/6036 (зi змiнами), такi змiни:

     у пунктi 7.8:

     пiдпункт "а" викласти в такiй редакцiї:

     "а) за щоденне порушення нормативiв миттєвої лiквiдностi (Н4) та максимального сукупного розмiру кредитiв, гарантiй та поручительств, наданих iнсайдерам (Н10).

     Накладення штрафiв за порушення кожного з цих нормативiв здiйснюється за кожен випадок їх порушення, допущений у звiтному мiсяцi";

     абзац другий пiдпункту "б" виключити.

     У зв'язку з цим абзаци третiй та четвертий уважати вiдповiдно абзацами другим та третiм;

     пункт 7.10 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 7.11 - 7.20 уважати вiдповiдно пунктами 7.10 - 7.19;

     пункт 7.16 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 7.17 - 7.19 уважати вiдповiдно пунктами 7.16 - 7.18.

     11. Департаментам iнформатизацiї (А. С. Савченко) та нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду (Н. В. Iваненко) унести вiдповiднi змiни до програмного комплексу автоматизованого розрахунку економiчних нормативiв.

     12. Ця постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

     13. Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду (Н. В. Iваненко) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома структурних пiдроздiлiв центрального апарату, територiальних управлiнь Нацiонального банку України, а також банкiв України для керiвництва та використання в роботi.

     14. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на виконавчого директора - керiвника Служби банкiвського нагляду О. М. Бережного, начальникiв територiальних управлiнь Нацiонального банку України.

Голова

В. С. Стельмах

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 09.06.2010 N 273
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 6 липня 2010 р. за N 471/17766

Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

     1. Главу 2 роздiлу II викласти в такiй редакцiї:

"Глава 2. Мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу банку

     2.1. Мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу банку (Н1) має становити 120 млн. грн.

     2.2. Розмiр регулятивного капiталу банку не може бути меншим, нiж його статутний капiтал".

     2. У роздiлi III:

     2.1. У першому реченнi пiдпункту "б" пункту 2.2 глави 2 слова "(якщо Iнвестором є фiзична особа, то зазначається перелiк асоцiйованих з ним осiб)" виключити.

     2.2. У главi 3:

     у пунктi 3.8:

     абзаци другий та третiй викласти в такiй редакцiї:

     "погiршення фiнансового стану банку-боржника [невиконання нормативiв обов'язкового резервування, мiнiмального розмiру регулятивного капiталу (Н1), адекватностi регулятивного капiталу (Н2), спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3), хоча б одного з нормативiв лiквiдностi (Н4, Н5, Н6), якщо питома вага негативно класифiкованих активiв⁵ перевищує 10 вiдсоткiв вiд загальної суми активiв банку; немає позитивного фiнансового результату за вiдповiдний перiод (квартал)] та наявностi в банку розрахункових документiв, що не сплаченi в строк з вини банку; або

     роботи банку в режимi виконання програми фiнансового оздоровлення, спрямованої на вiдновлення його фiнансового стану, крiм програми фiнансового оздоровлення, розробленої банком у разi надання кредиту (змiни умов кредитного договору) для пiдтримки лiквiдностi банку в разi реальної загрози стабiльностi його роботи; або";

     пункт доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "призначення тимчасової адмiнiстрацiї, яке спричинене погiршенням фiнансового стану банку-боржника";

     абзац п'ятий пункту 3.12 пiсля слiв "економiчних нормативiв" доповнити словами "лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї".

     2.3. У главi 5:

     в абзацi другому пiдпункту "а" пункту 5.3 цифри "1516" замiнити цифрами "1514";

     пункт 5.6 викласти в такiй редакцiї:

     "5.6. Кошти, що залученi на умовах субординованого боргу в iноземнiй валютi, враховуються до регулятивного капiталу банку за офiцiйним валютним (обмiнним) курсом Нацiонального банку, установленим на звiтну дату з урахуванням строку, що залишився до дати погашення".

     3. В абзацi двадцять дев'ятому пiдпункту "ґ" пункту 1.3 глави 1 роздiлу IV слова "(у разi виключення з регулятивного капiталу банку суми перевищення основних засобiв над регулятивним капiталом банку така сума перевищення не зважується на коефiцiєнт ризику)" виключити.

     4. У роздiлi V:

     4.1. Абзац третiй пункту 2.2 глави 2 доповнити словами "(без урахування коштiв обов'язкових резервiв банку в Нацiональному банку)".

     4.2. У главi 3:

     абзац четвертий пункту 3.2 доповнити словами "(без урахування коштiв обов'язкових резервiв банку в Нацiональному банку)";

     пункт 3.3 пiсля абзацу дев'ятого доповнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "прострочена заборгованiсть за короткостроковими кредитами, що отриманi вiд Нацiонального банку;

     прострочена заборгованiсть за довгостроковими кредитами, що отриманi вiд Нацiонального банку".

     У зв'язку з цим абзаци десятий - п'ятнадцятий уважати вiдповiдно абзацами дванадцятим - сiмнадцятим.

     4.3. У главi 4:

     абзац четвертий пункту 4.2 доповнити словами "(без урахування коштiв обов'язкових резервiв банку в Нацiональному банку)";

     пункт 4.3 пiсля абзацу дев'ятого доповнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "прострочена заборгованiсть за короткостроковими кредитами, що отриманi вiд Нацiонального банку;

     прострочена заборгованiсть за довгостроковими кредитами, що отриманi вiд Нацiонального банку".

     У зв'язку з цим абзаци десятий - п'ятнадцятий уважати вiдповiдно абзацами дванадцятим - сiмнадцятим.

     5. У роздiлi VI:

     5.1. У главi 1:

     перше речення пункту 1.6 пiсля слiв "економiчних нормативiв" доповнити словами "та лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї";

     пункт 1.7 доповнити словами "та лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї";

     пункт 1.8 доповнити новим пiдпунктом такого змiсту:

     "ґ) контрагенти є асоцiйованими особами, що визначенi пiдпунктом "ґ" пункту 1.10 цього роздiлу".

     5.2. Абзац другий пункту 2.7 та абзац третiй пункту 2.8 глави 2 пiсля слiв "економiчних нормативiв" доповнити словами "та лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї".

     6. У роздiлi IX:

     6.1. У главi 2:

     у пунктi 2.1 слова та цифри "Iнструкцiєю про порядок складання та оприлюднення фiнансової звiтностi банкiв України, затвердженою постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.12.2004 N 598 та зареєстрованою в Мiнiстерствi юстицiї України 28.12.2004 за N 1660/10259 (далi - Iнструкцiя про консолiдацiю)" замiнити словами "нормативно-правовими актами Нацiонального банку";

     у пунктi 2.8 слова та цифри "в одному з випадкiв вiдповiдно до пункту 4.2 глави 4 роздiлу II Iнструкцiї про консолiдацiю" замiнити словами "за умов, що передбаченi нормативно-правовими актами Нацiонального банку".

     6.2. У главi 5:

     у пунктi 5.3:

     абзац другий доповнити словами "та залученi вiд iнших банкiв";

     абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:

     "Iнформацiя про врахування субординованого боргу до розрахунку капiталу банку";

     пункт 5.4 викласти в такiй редакцiї:

     "5.4. До щомiсячних форм звiтностi належать такi:

     "Звiт про дотримання економiчних нормативiв та лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї";

     "Звiт про класифiкованi кредитнi операцiї та сформованi резерви за кредитними операцiями";

     "Звiт про формування резерву на вiдшкодування можливих втрат за кредитними операцiями";

     "Звiт про формування резерву на вiдшкодування можливих втрат вiд дебiторської заборгованостi";

     "Звiт про операцiї банкiв з цiнними паперами та сформованi пiд них резерви за звiтний мiсяць";

     "Звiт про формування банками резерву за простроченими та сумнiвними до отримання нарахованими доходами";

     "Звiт про двадцять найбiльших кредиторiв банку";

     "Звiт про концентрацiю ризикiв за активними операцiями банку з контрагентами та iнсайдерами";

     "Звiт про найбiльших (прямих та опосередкованих) учасникiв контрагентiв банку";

     "Звiт про концентрацiю ризикiв за пасивними операцiями банку";

     у пунктi 5.5:

     абзац другий виключити.

     У зв'язку з цим абзаци третiй та четвертий уважати вiдповiдно абзацами другим та третiм;

     пункт доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Iнформацiя про суб'єктiв господарської дiяльностi, у яких власник iстотної участi в банку має участь, що перевищує 10 вiдсоткiв";

     абзац другий пункту 5.6 виключити.

     У зв'язку з цим абзац третiй уважати абзацом другим;

     абзаци другий та п'ятий пункту 5.7 пiсля слiв "економiчних нормативiв" доповнити словами "лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї";

     пункт 5.8 пiсля слiв "економiчних нормативiв" доповнити словами "та лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї";

     пункт 5.9 викласти в такiй редакцiї:

     "5.9. Складання висновкiв щодо дiяльностi кожного банку за результатами аналiзу його фiнансового стану здiйснюється за формою та в строки, що встановлюються розпорядчим документом Нацiонального банку за пiдписом посадової особи, яка є куратором служби банкiвського нагляду згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв.";

     пункт 5.10 виключити.

Директор Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду

Н. В. Iваненко