ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 17 сiчня 2015 року	N 32

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55, 56, 58 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 66 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу за порушення банкiвського законодавства, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 серпня 2012 року N 346, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 17 вересня 2012 року за N 1590/21902 (зi змiнами), що додаються.

     2. Визнати такими, що втратили чиннiсть, постанови Правлiння Нацiонального банку України:

     1) вiд 15 серпня 2001 року N 343 "Про затвердження Правил реєстрацiї кореспондентських рахункiв банкiв Нацiональним банком України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 04 вересня 2001 року за N 780/5971;

     2) вiд 20 серпня 2003 року N 353 "Про внесення змiн до Правил реєстрацiї кореспондентських рахункiв банкiв Нацiональним банком України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 12 вересня 2003 року за N 800/8121;

     3) вiд 17 серпня 2006 року N 325 "Про внесення змiн до Правил реєстрацiї кореспондентських рахункiв банкiв Нацiональним банком України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 04 вересня 2006 року за N 1026/12900;

     4) вiд 21 листопада 2007 року N 420 "Про затвердження Змiн до Правил реєстрацiї кореспондентських рахункiв банкiв Нацiональним банком України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 06 грудня 2007 року за N 1354/14621;

     5) вiд 24 липня 2008 року N 213 "Про затвердження Змiн до Правил реєстрацiї кореспондентських рахункiв банкiв Нацiональним банком України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 09 вересня 2008 року за N 820/15511;

     6) вiд 31 березня 2010 року N 160 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 16 червня 2010 року за N 395/17690.

     3. Департаменту методологiї (Iваненко Н. В.) довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України та територiальних управлiнь Нацiонального банку України для використання в роботi.

     4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на першого заступника Голови Нацiонального банку України Писарука О. В.

     5. Постанова набирає чинностi з дня її офiцiйного опублiкування.

Голова

В. О. Гонтарева

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 17 сiчня 2015 року N 32

Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу за порушення банкiвського законодавства

     1. У роздiлi I:

     1) пункт 3.1 глави 3 пiсля абзацу восьмого доповнити новим абзацом дев'ятим такого змiсту:

     "пропозицiй куратора банку".

     У зв'язку з цим абзац дев'ятий уважати абзацом десятим;

     2) у главi 4:

     доповнити главу пiсля пункту 4.2 новим пунктом 4.3 такого змiсту:

     "4.3. Нацiональний банк має право вимагати припинення повноважень члена ради банку в разi встановлення за результатами банкiвського нагляду або аудиторської перевiрки фактiв неналежного виконання ним своїх обов'язкiв.

     Нацiональний банк має право вимагати позачергового скликання засiдання ради банку в разi встановлення за результатами банкiвського нагляду або аудиторської перевiрки фактiв порушень/недолiкiв у дiяльностi банку або в роботi правлiння банку/голови та/або членiв правлiння банку, що вимагає прийняття рiшення в межах повноважень ради банку, визначених законодавством України та статутом банку.

     Рiшення Нацiонального банку про висунення вимоги щодо припинення повноважень члена ради банку/позачергового скликання засiдання ради банку приймає Правлiння Нацiонального банку, Комiсiя Нацiонального банку".

     У зв'язку з цим пункти 4.3 - 4.12 уважати вiдповiдно пунктами 4.4 - 4.13;

     у пунктi 4.5:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "4.5. Нацiональний банк має право запровадити особливий режим контролю за дiяльнiстю банку (у тому числi в частинi усунення допущених банком порушень та/або дотримання встановлених обмежень у його дiяльностi) та призначити куратора банку (далi - особливий режим контролю)";

     абзац третiй викласти в такiй редакцiї:

     "Нацiональний банк запроваджує особливий режим контролю у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку, та/або в разi наявностi хоча б однiєї з таких ознак";

     пункт 4.6 викласти в такiй редакцiї:

     "4.6. Рiшення про запровадження особливого режиму контролю та призначення куратора банку, строк дiї особливого режиму контролю та повноважень куратора банку, повноваження куратора банку, вiдмiну/дострокову вiдмiну запровадження особливого режиму контролю та призначення куратора банку приймає Правлiння Нацiонального банку.

     Рiшення про замiну куратора банку (уповноваження iншої особи на виконання функцiй куратора банку) приймає уповноважена посадова особа Нацiонального банку";

     пункт 4.9 викласти в такiй редакцiї:

     "4.9. Куратор банку здiйснює посилений контроль за дiяльнiстю банку, перебуваючи безпосередньо в банку та/або шляхом проведення аналiзу фiнансової, статистичної звiтностi та iншої iнформацiї щодо дiяльностi банку.

     Банк зобов'язаний забезпечити куратора, призначеного Нацiональним банком, зокрема:

     а) окремим примiщенням, що обладнане необхiдними технiчними засобами (у тому числi копiювально-розмножувальною технiкою);

     б) можливiстю доступу до перегляду електронної пошти Нацiонального банку;

     в) повним доступом до вiдповiдних програмно-технiчних комплексiв банку для перегляду в режимi поточного часу всiх операцiй банку та його клiєнтiв за всiма рахунками з можливiстю формування виписок, у тому числi за перiоди до дати призначення куратора;

     г) повним комплектом наявних у банку налаштувань/доступом до закладок меню автоматизованої банкiвської системи";

     пiдпункт "и" пункту 4.10 викласти в такiй редакцiї:

     "и) iнiцiювати розгляд питання щодо застосування вiдповiдного заходу впливу згiдно з вимогами статтi 73 Закону про банки до керiвникiв банку, якщо вони перешкоджають здiйсненню функцiй куратора банку, зокрема створюють умови, за яких куратор не може повнiстю або частково здiйснювати повноваження, покладенi на нього Нацiональним банком".

     2. У роздiлi II:

     1) у пунктi 1.3 глави 1:

     в абзацi першому слова "йому потрiбно вжити" замiнити словами "потрiбно вжити банку";

     пiдпункт "є" пiсля слова "формування" доповнити словами "та зберiгання";

     2) у главi 2:

     назву глави викласти в такiй редакцiї:

"2. Скликання загальних зборiв учасникiв банку, ради банку, правлiння банку";

     пункт 2.1 викласти в такiй редакцiї:

     "2.1. Комiсiя Нацiонального банку з метою вжиття заходiв щодо приведення дiяльностi банку у вiдповiднiсть до вимог банкiвського законодавства (залежно вiд проблем, що є в дiяльностi банку) має право прийняти рiшення про потребу скликання загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку з огляду на повноваження, визначенi в статутi банку";

     в абзацi першому пункту 2.2 слова "учасникiв/ради/правлiння" замiнити словами "учасникiв банку, засiдання ради/правлiння";

     пункт 2.4 викласти в такiй редакцiї:

     "2.4. Банк зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про час i мiсце проведення загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку, порядок денний i надати проект рiшення, що вноситься на розгляд загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку, не пiзнiше нiж за 10 календарних днiв до дня їх проведення.

     Банк забезпечує проведення загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку в строк, визначений у рiшеннi Нацiонального банку.

     Уповноважений представник Нацiонального банку в разi потреби бере участь у проведеннi загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку з правом дорадчого голосу";

     друге речення пункту 2.5 викласти в такiй редакцiї: "Протокол загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку має мiстити рiшення щодо приведення дiяльностi банку у вiдповiднiсть до вимог банкiвського законодавства";

     3) у пунктi 3.5 глави 3 слова "(ради директорiв)" виключити;

     4) в абзацi першому пункту 5.1 глави 5 слова "нормативу достатностi (адекватностi) регулятивного капiталу (Н2) та/або нормативу (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3), та/або нормативу (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань (Н3-1)" замiнити словами "нормативiв капiталу";

     5) абзац четвертий пункту 7.4 глави 7 викласти в такiй редакцiї:

     "недотримання вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку в частинi вiдкриття та/або ведення клiєнтських рахункiв";

     6) у главi 9:

     у пунктi 9.1:

     абзац восьмий пiсля слова "формування" доповнити словами "та зберiгання";

     доповнити пункт новим абзацом такого змiсту:

     "невиконання вимог куратора банку";

     пункт 9.2 викласти в такiй редакцiї:

     "9.2. Нацiональний банк накладає на власникiв iстотної участi в банку - юридичних осiб штраф за:

     порушення вимог статтi 34 Закону про банки щодо порядку набуття або збiльшення iстотної участi в банку;

     невиконання прийнятих на себе зобов'язань про надання необхiдної фiнансової допомоги банку в рамках ужиття заходiв з метою приведення дiяльностi проблемного банку у вiдповiднiсть до вимог законодавства";

     доповнити главу пiсля пункту 9.2 двома новими пунктами 9.3, 9.4 такого змiсту:

     "9.3. Нацiональний банк накладає штраф на банк за невиконання/неналежне виконання вимог куратора банку, у тому числi таке, що перешкоджає повнiстю або частково здiйсненню повноважень, покладених на нього Нацiональним банком, зокрема за:

     ненадання на письмовий запит куратора банку iнформацiї (документiв, пояснень) щодо проведення банком операцiй;

     неповiдомлення в письмовому виглядi куратора банку про проведення загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку, комiтетiв банку, нарад керiвництва, переговорiв з iнвесторами або вiдмову куратору банку щодо участi.

     9.4. Вибiр розмiру штрафу, адекватного порушенню, зазначеному в пунктах 9.2 або 9.3 цiєї глави, має здiйснюватися з урахуванням норм пункту 3.2 глави 3 роздiлу I цього Положення".

     У зв'язку з цим пункти 9.3 - 9.25 уважати вiдповiдно пунктами 9.5 - 9.27;

     у пунктi 9.7:

     в абзацi першому слова "накладається на банк у разi виявлення суттєвих помилок у статистичнiй звiтностi" замiнити словами "у якiй виявлено суттєвi помилки, накладається на банк";

     абзац п'ятий викласти в такiй редакцiї:

     "Штраф за порушення нормативно-правового акта Нацiонального банку, що призвели до подання до Нацiонального банку форми статистичної звiтностi (крiм звiтностi про валютнi операцiї та з питань фiнансового монiторингу), у якiй виявлено випадки перекручення даних, накладається на банк у розмiрi 1000 неоподатковуваних мiнiмумiв доходiв громадян, але не бiльше одного вiдсотка вiд суми зареєстрованого статутного капiталу банку";

     абзац шостий виключити;

     у текстi пункту 9.10 пiсля слова "формування" доповнити словами "та зберiгання";

     пункт 9.25 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Штраф нараховується й сплачується у валютi України";

     7) у главi 11:

     пiдпункт "в" пункту 11.1 викласти в такiй редакцiї:

     "в) невиконання банком (крiм фiлiї iноземного банку) у встановлений строк вимоги Нацiонального банку щодо скликання загальних зборiв учасникiв банку, засiдання ради/правлiння банку";

     у пунктi 11.2:

     в абзацi другому слова "спостережної (наглядової)" виключити;

     в абзацi третьому слова "(ради директорiв)" виключити;

     абзац другий пункту 11.4 викласти в такiй редакцiї:

     "правлiння або раду банку - щодо вiдсторонення посадової особи банку/вiдокремленого пiдроздiлу банку";

     8) у главi 12:

     у пунктi 12.2:

     пiдпункт 3 викласти в такiй редакцiї:

     "3) ненадання банком iнформацiї, документiв та/або їх копiй, письмових пояснень з питань дiяльностi банку на запит Нацiонального банку, призначеного Нацiональним банком куратора банку, уповноваженої Нацiональним банком особи для проведення iнспекцiйної перевiрки/перевiрки банку";

     доповнити пункт новим пiдпунктом такого змiсту:

     "11) виявлення факту/фактiв подання банком недостовiрних вiдомостей щодо виконання особою, яка має намiр набути/збiльшити iстотну участь у банку, вимог:

     законодавства України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму, та/або

     статей 32, 34 Закону про банки в частинi пiдтвердження джерел походження коштiв, за рахунок яких здiйснюються внески для формування або збiльшення статутного капiталу банку";

     у пунктi 12.7 слова "якi передбаченi заходами (планом фiнансового оздоровлення)" виключити;

     9) в абзацi шостому пункту 13.1¹ глави 13 слово "трьох" замiнити словом "чотирьох".

     3. У пунктi 3.2 глави 3 роздiлу III:

     пiдпункт "а" доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "акти про приймання-передавання документiв банку до архiвних пiдроздiлiв Нацiонального банку";

     в абзацi восьмому пiдпункту "б" слова "вiдповiдних архiвiв" замiнити словами "архiвних пiдроздiлiв Нацiонального банку".

     4. У роздiлi IV:

     1) у главi 1:

     пункт 1.1 викласти в такiй редакцiї:

     "1.1. План фiнансового оздоровлення/програма капiталiзацiї банку затверджується правлiнням та радою банку";

     пункт 1.3 викласти в такiй редакцiї:

     "1.3. До плану фiнансового оздоровлення/програми капiталiзацiї банку додаються необхiднi обґрунтування, розрахунки, гарантiйнi листи (листи про намiри) учасникiв/iнвесторiв щодо забезпечення капiталiзацiї банку в розмiрi, передбаченому програмою капiталiзацiї, який має вiдповiдати розмiру докапiталiзацiї банку";

     доповнити главу пiсля пункту 1.3 новим пунктом 1.4 такого змiсту:

     "1.4. Гарантiйнi листи (листи про намiри) мають мiстити, зокрема:

     iнформацiю про офiцiйну назву учасника/iнвестора (прiзвище, iм'я та по батьковi - для фiзичної особи);

     iнформацiю про суму внеску до капiталу банку (iз запевненням, що джерелом цих коштiв є власнi кошти учасника/iнвестора);

     запевнення, що учасник/iнвестор банку забезпечить капiталiзацiю банку в розмiрi, передбаченому програмою капiталiзацiї, який має вiдповiдати розмiру докапiталiзацiї банку, у строк, визначений у програмi капiталiзацiї;

     iнформацiю про дату перерахування коштiв банку;

     запевнення, що учасник/iнвестор забезпечить подання до Нацiонального банку пакета документiв, що вiдповiдають вимогам Нацiонального банку щодо погодження статуту банку та змiн до нього, набуття та/або збiльшення iстотної участi в банку тощо".

     У зв'язку з цим пункти 1.4, 1.5 уважати вiдповiдно пунктами 1.5, 1.6;

     пункт 1.6 викласти в такiй редакцiї:

     "1.6. План фiнансового оздоровлення/програма капiталiзацiї банку прошивається та засвiдчується пiдписами голови правлiння банку, голови ради банку i вiдбитком печатки цього банку. Титульна сторiнка плану фiнансового оздоровлення/програми капiталiзацiї банку має мiстити посилання на протоколи засiдань правлiння банку та ради банку. Банк подає Нацiональному банку належним чином засвiдченi копiї вiдповiдних протоколiв засiдань правлiння банку та ради банку одночасно з поданням плану фiнансового оздоровлення/програми капiталiзацiї банку";

     2) абзац перший пункту 2.3 глави 2 пiсля слова "формування" доповнити словами "та зберiгання".

Директор Департаменту методологiї

Н. В. Iваненко