.png)
ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| вiд 23 серпня 2016 року | N 375 |
|---|
Про внесення змiн до деяких нормативно-правових
актiв Нацiонального банку України
Вiдповiдно до статей 6, 7, 15, 25, 30, 44, 45, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України" та керуючись статтями 66, 67 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", Указом Президента України вiд 27 червня 1999 року N 734/99 "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв та застосування штрафних санкцiй за порушення валютного законодавства", роздiлами II та III Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" та з метою вдосконалення порядку проведення деяких валютних операцiй Правлiння Нацiонального банку України постановляє:
1. Затвердити Змiни до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 червня 2004 року N 270, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 15 липня 2004 року за N 885/9484 (зi змiнами), що додаються.
2. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23 лютого 2015 року N 124 "Про особливостi здiйснення деяких валютних операцiй" (зi змiнами) такi змiни:
1) пiдпункт 2 пункту 1 викласти в такiй редакцiї:
"2) зобов'язати уповноваженi банки формувати реєстр операцiй iз купiвлi iноземної валюти / перерахування за межi України iноземної валюти з метою здiйснення авансових платежiв (попередньої оплати) за iмпорт товару за зовнiшньоекономiчним договором (контрактом), загальна вартiсть якого перевищує 50000 доларiв США (еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на день укладення договору), та подавати його до Нацiонального банку України згiдно з порядком та за формою, якi визначено Iнструкцiєю про порядок формування уповноваженими банками реєстрiв, затвердженою постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 квiтня 2016 року N 247 (зi змiнами).
Уповноваженим банкам забороняється проводити зазначену в цьому пiдпунктi операцiю в разi отримання вiд Нацiонального банку України повiдомлення про непiдтвердження можливостi її здiйснення та/або вимоги Нацiонального банку України щодо надання в установленому законодавством порядку висновкiв / документiв / iнформацiї (далi - Вимога).
Операцiї, стосовно яких отримано Вимогу, у подальшому не включаються уповноваженими банками до реєстру до моменту отримання вiд Нацiонального банку України окремого повiдомлення.
Операцiї, щодо яких немає повiдомлення Нацiонального банку України про непiдтвердження можливостi їх здiйснення та/або стосовно яких не отримано Вимоги, виконуються не ранiше третього операцiйного дня з дня надання уповноваженим банком iнформацiї про цi операцiї в реєстрi.
Нацiональний банк України має право отримувати iнформацiю, зокрема щодо фiнансової операцiї та її учасникiв, вiд уповноваженого банку та/або з iнших офiцiйних джерел (зокрема вiд державних органiв, банкiв, iнших юридичних та/або фiзичних осiб пiд час здiйснення безвиїзного нагляду / виїзної перевiрки iншого банку / установи / органiзацiї).
Нацiональний банк України має право не пiдтверджувати можливiсть здiйснення операцiї, включеної до реєстру, якщо за результатами аналiзу документiв (iнформацiї), отриманих(ої) Нацiональним банком України в установленому законодавством порядку вiд уповноваженого банку та/або з iнших офiцiйних джерел (зокрема вiд державних органiв, банкiв, iнших юридичних та/або фiзичних осiб, пiд час здiйснення безвиїзного нагляду / виїзної перевiрки iншого банку / установи / органiзацiї), виявленi ознаки, що можуть свiдчити про здiйснення банками ризикової дiяльностi, або дiйшов висновку, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання банку з метою легалiзацiї (вiдмивання) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансування тероризму або фiнансування розповсюдження зброї масового знищення, або в разi виявлення Нацiональним банком України невiдповiдностi операцiї, включеної до реєстру, та/або поданих документiв законодавству України, нормативно-правовим актам Нацiонального банку України.
Вимоги цього пiдпункту не поширюються на операцiї резидентiв пiд час здiйснення ними розрахункiв у формi документарного акредитива, якi вiдповiдають умовам, визначеним в абзацах другому - четвертому пiдпункту 3 пункту 1 цiєї постанови (незалежно вiд суми операцiї), крiм випадку купiвлi iноземної валюти для формування грошового забезпечення за акредитивом (iнформацiя про купiвлю iноземної валюти в такому випадку включається до реєстру без подання до Нацiонального банку України копiй вiдповiдних документiв).
Уповноваженим банкам дозволяється здiйснювати операцiї резидентiв з оплати лiкування фiзичних осiб за кордоном починаючи з наступного операцiйного дня з дня зарахування коштiв у гривнях на окремий аналiтичний рахунок балансового рахунку 2900 "Кредиторська заборгованiсть за операцiями з купiвлi-продажу iноземної валюти, банкiвських та дорогоцiнних металiв для клiєнтiв банку" (у разi купiвлi iноземної валюти) / iз дня отримання платiжного доручення [у разi перерахування iноземної валюти за рахунок власних (некуплених) коштiв в iноземнiй валютi]. Iнформацiя про операцiї, зазначенi в цьому абзацi, включається до реєстру без подання до Нацiонального банку України вiдповiдних документiв";
2) в абзацi третьому пункту 3 слова "загальна сума платежiв" замiнити словами "загальна сума авансових платежiв (попередньої оплати)".
3. Пiдпункт 3 пункту 17 Iнструкцiї про порядок формування уповноваженими банками реєстрiв, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 квiтня 2016 року N 247 (зi змiнами), виключити.
4. Унести до пункту 6 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 червня 2016 року N 342 "Про врегулювання ситуацiї на грошово-кредитному та валютному ринках України" (зi змiнами) такi змiни:
1) пiдпункт 1 доповнити новим абзацом такого змiсту:
"Вимоги цього пiдпункту не поширюються на випадок скорочення строкiв повернення резидентом, що не є банком, нерезиденту основної суми кредиту/позики в iноземнiй валютi 1-ї групи Класифiкатора, якщо таке скорочення здiйснюється з метою реструктуризацiї заборгованостi за кредитом/позикою шляхом зарахування вимог за основною сумою такого кредиту/позики як додаткового вкладу (внеску) нерезидента до статутного капiталу резидента пiд час його збiльшення. Пакет документiв, що подається до Нацiонального банку України для реєстрацiї вiдповiдних змiн до кредитного договору (договору позики), має додатково мiстити документи, що пiдтверджують наявнiсть зобов'язань здiйснити зазначену в цьому абзацi реструктуризацiю, у тому числi набуття нерезидентом права власностi на вiдповiдну частку статутного капiталу резидента. Уповноважений банк пiд час контролю за проведенням операцiй за кредитним договором (договором позики) має враховувати, що зобов'язання за кредитом/позикою, якi реструктуризованi в передбачений цим абзацом спосiб, мають припинятися зарахуванням вимог";
2) у другому реченнi абзацу першого пiдпункту 11 слова "пiдтвердження Нацiональним банком України можливостi здiйснення" замiнити словами "вiдсутностi повiдомлення Нацiонального банку України про непiдтвердження можливостi здiйснення операцiї та/або вимоги Нацiонального банку України щодо надання в установленому законодавством порядку висновкiв / документiв / iнформацiї (далi - Вимога) стосовно";
3) у пiдпунктi 14:
абзац дев'ятий викласти в такiй редакцiї:
"на рахунках клiєнта, якщо цi кошти використовуються в день купiвлi iноземної валюти для здiйснення платежiв на пiдставi платiжних доручень, що були включенi до вiдповiдних реєстрiв, поданих до Нацiонального банку України, та щодо яких немає повiдомлення Нацiонального банку України про непiдтвердження можливостi їх здiйснення та/або стосовно яких не отримано Вимоги";
слова "на дату подання клiєнтом заяви на купiвлю iноземної валюти (дату надання Нацiональному банку України iнформацiї про цю операцiю у вiдповiдному реєстрi)", "на дату подання клiєнтом заяви на купiвлю iноземної валюти", "на дату подання клiєнтом заяви про купiвлю iноземної валюти", "на дату подання заяви" замiнити словами "на дату купiвлi iноземної валюти";
4) пiдпункт 15 викласти в такiй редакцiї:
"15) з метою недопущення недобросовiсної практики проведення валютних операцiй уповноваженi банки формують реєстр операцiй iз купiвлi iноземної валюти / перерахування за межi України iноземної валюти / перерахування коштiв у гривнях на користь нерезидентiв через кореспондентськi рахунки банкiв-нерезидентiв у гривнях, вiдкритi в уповноважених банках / перерахування коштiв, що здiйснюється на користь нерезидентiв через фiлiї уповноважених банкiв, вiдкритi на територiї iнших держав (далi - реєстр), та подають його до Нацiонального банку України згiдно з порядком та за формою, якi визначаються Iнструкцiєю.
Уповноваженим банкам забороняється проводити зазначену в цьому пiдпунктi операцiю в разi отримання вiд Нацiонального банку України повiдомлення про непiдтвердження можливостi її здiйснення та/або Вимоги.
Операцiї, стосовно яких отримано Вимогу, у подальшому не включаються уповноваженими банками до реєстру до моменту отримання вiд Нацiонального банку України окремого повiдомлення.
Нацiональний банк України має право отримувати iнформацiю, зокрема щодо фiнансової операцiї та її учасникiв, вiд уповноваженого банку та/або з iнших офiцiйних джерел (зокрема вiд державних органiв, банкiв, iнших юридичних та/або фiзичних осiб пiд час здiйснення безвиїзного нагляду / виїзної перевiрки iншого банку / установи / органiзацiї).
Нацiональний банк України має право не пiдтверджувати можливiсть здiйснення операцiї, включеної до реєстру, якщо за результатами аналiзу документiв (iнформацiї), отриманих(ої) Нацiональним банком України в установленому законодавством порядку вiд уповноваженого банку та/або з iнших офiцiйних джерел (зокрема вiд державних органiв, банкiв, iнших юридичних та/або фiзичних осiб, пiд час здiйснення безвиїзного нагляду / виїзної перевiрки iншого банку / установи / органiзацiї), виявленi ознаки, що можуть свiдчити про здiйснення банками ризикової дiяльностi, або дiйшов висновку, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання банку з метою легалiзацiї (вiдмивання) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансування тероризму або фiнансування розповсюдження зброї масового знищення, або в разi виявлення Нацiональним банком України невiдповiдностi операцiї, включеної до реєстру, та/або поданих документiв законодавству України, нормативно-правовим актам Нацiонального банку України.
Операцiї, щодо яких немає повiдомлення Нацiонального банку України про непiдтвердження можливостi їх здiйснення та/або стосовно яких не отримано Вимоги, виконуються не ранiше третього операцiйного дня з дня надання уповноваженим банком iнформацiї про цi операцiї в реєстрi.
Уповноваженим банкам дозволяється здiйснювати операцiї з перерахування iноземної валюти за межi України за дорученням Державної казначейської служби України в день отримання платiжного доручення та включати iнформацiю про цю операцiю до реєстру без подання до Нацiонального банку України вiдповiдних документiв.
Уповноваженим банкам дозволяється здiйснювати операцiї клiєнтiв з купiвлi / перерахування за межi України iноземної валюти для оплати лiкування фiзичних осiб за кордоном починаючи з наступного операцiйного дня з дня зарахування коштiв у гривнях на рахунок 2900 (у разi купiвлi iноземної валюти) / iз дня отримання платiжного доручення [у разi перерахування iноземної валюти за рахунок власних (некуплених) коштiв в iноземнiй валютi]. Iнформацiя про операцiї, зазначенi в цьому абзацi, включається до реєстру без подання до Нацiонального банку України вiдповiдних документiв".
5. Департаменту iнформацiйних технологiй (Нагорнюк В. В.) доопрацювати програмне забезпечення автоматизацiї здiйснення Нацiональним банком України реєстрацiї договорiв, що передбачають виконання резидентом боргових зобов'язань перед нерезидентом за залученим вiд нерезидента кредитом (позикою) в iноземнiй валютi, з урахуванням пункту 1 цiєї постанови до дня набрання чинностi цiєю постановою.
6. Департаменту фiнансового монiторингу (Береза I. В.) довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України для використання в роботi, а банкам України - до вiдома їх клiєнтiв.
7. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Чурiя О. Є.
8. Постанова набирає чинностi з 01 вересня 2016 року, крiм пункту 3 цiєї постанови, який набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування. Пункт 4 цiєї постанови дiє до 14 вересня 2016 року включно.
| Голова | В. О. Гонтарева |
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 23 серпня 2016 року N 375 |
Змiни до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам
1. У роздiлi I:
1) у пунктi 1.18 глави 1 слова "третього - п'ятого, восьмого" замiнити словами "третього i шостого";
2) у главi 2:
у пунктi 2.2:
абзац третiй викласти в такiй редакцiї:
"Пiд час проведення такої перевiрки обслуговуючий банк зобов'язаний забезпечити всебiчний аналiз та перевiрку документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї (намiри здiйснення фiнансових операцiй) резидента-позичальника та вiдомостей про учасникiв фiнансових операцiй, у тому числi вiдповiдно до вимог Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369 (далi - Положення N 369)";
абзаци четвертий i п'ятий виключити.
У зв'язку з цим абзаци шостий - восьмий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - шостим;
абзац шостий викласти в такiй редакцiї:
"ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень (у тому числi з урахуванням вимог Положення N 369)";
друге речення абзацу третього пункту 2.3 викласти в такiй редакцiї: "За необхiдностi також додатково надсилається пакет документiв, що має надаватися уповноваженим банком до Нацiонального банку у випадках, установлених Положенням N 369";
абзац четвертий пункту 2.4 викласти в такiй редакцiї:
"пакет документiв, що має подаватися до Нацiонального банку у випадках, установлених пунктом 17 Положення N 369";
у пунктi 2.6:
абзац другий викласти в такiй редакцiї:
"Якщо поданий уповноваженим банком пакет документiв стосується випадкiв, передбачених пунктом 17 Положення N 369 та абзацом четвертим пункту 2.4 глави 2 роздiлу I цього Положення, то до початку процедури реєстрацiї договору (реєстрацiї змiн до договору) такий пакет документiв пiдлягає розгляду та аналiзу Нацiональним банком щодо дотримання уповноваженим банком вимог Положення N 369 / наявностi / вiдсутностi ознак, що можуть свiдчити про здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / наявностi / вiдсутностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень (далi - Розгляд результатiв проведеного банком аналiзу документiв). Такий Розгляд результатiв проведеного банком аналiзу документiв здiйснюється у строк до 30 календарних днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дня надходження до Нацiонального банку належного пакета документiв";
абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:
"Строк розгляду Нацiональним банком пакета документiв для здiйснення реєстрацiї договору (реєстрацiї змiн до договору) становить сiм робочих днiв (без урахування строку, передбаченого абзацом другим пункту 2.6 глави 2 роздiлу I цього Положення) та починається з наступного робочого дня пiсля дня надходження до Нацiонального банку належного пакета документiв, але не ранiше наступного робочого дня пiсля дня закiнчення Розгляду результатiв проведеного банком аналiзу документiв у випадку, передбаченому абзацом другим пункту 2.6 глави 2 роздiлу I цього Положення";
у пунктi 2.11:
абзац п'ятий пiсля слiв "додаткових/пiдтвердних документiв" доповнити словами ", що мають надаватися у пакетi документiв згiдно з вимогами цього роздiлу та/або Положення N 369";
пункт пiсля абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змiсту:
"наявностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень".
У зв'язку з цим абзаци сьомий - одинадцятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - дванадцятим;
3) в абзацi першому пункту 3.3 глави 3:
в першому реченнi слова "третього - восьмого" замiнити словами "третього - шостого";
друге речення викласти в такiй редакцiї: "Уповноважений банк, ураховуючи вимоги Положення N 369, має вiдмовити клiєнту в обслуговуваннi операцiй за договором у разi наявностi ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / наявностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень";
4) у пiдпунктi 4.2.7 пункту 4.2 глави 4:
в абзацi другому слова та цифри "(вимоги абзацу другого пiдпункту 4.2.7 пункту 4.2 глави 4 роздiлу I цього Положення не поширюються на випадок, передбачений абзацом шостим пiдпункту 4.2.7 пункту 4.2 глави 4 роздiлу I цього Положення)" виключити;
абзац шостий викласти в такiй редакцiї:
"пiд час Розгляду результатiв проведеного банком аналiзу документiв виявлено недотримання уповноваженим банком вимог Положення N 369 / наявнiсть ознак, що можуть свiдчити про здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / наявнiсть пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень".
2. У додатку 1:
1) слова "та фактично здiйсненим за договором операцiям) з урахуванням вимог Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам i встановленого Нацiональним банком України для зовнiшнiх запозичень резидентiв розмiру максимальної процентної ставки10." замiнити словами та цифрами: "та фактично здiйсненим за договором операцiям) з урахуванням вимог Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам i встановленого Нацiональним банком України для зовнiшнiх запозичень резидентiв розмiру максимальної процентної ставки.
Вiдомостi щодо виявлення уповноваженим банком вiдсутностi/наявностi iндикаторiв ризикової фiнансової операцiї, визначених у додатку 2 до Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369 (необхiдне зазначити встановленням позначки "V" у вiдповiдному абзацi):
[_] iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї немає;
[_] виявлено наявнiсть iндикатора(iв) ризикової фiнансової операцiї
 |
| (зазначити порядковий номер вiдповiдного iндикатора згiдно з нумерацiєю колонки 1 додатка 2 до Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369)10"; |
2) друге речення виноски 10 виключити.
3. Додаток 2 виключити.
У зв'язку з цим додатки 3 - 9 уважати вiдповiдно додатками 2 - 8.
У текстi Положення посилання на додатки 3 - 9 замiнити вiдповiдно посиланнями на додатки 2 - 8.
| Директор Департаменту вiдкритих ринкiв | С. В. Пономаренко |
| Директор Департаменту фiнансового монiторингу | I. В. Береза |
| ПОГОДЖЕНО: | |
| Заступник Голови Нацiонального банку України | О. Є. Чурiй |
| В. о. заступника Голови Нацiонального банку України | К. В. Рожкова |
