ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 22 листопада 2016 року	N 404

Про затвердження Змiн до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 25, 30, 44 та 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Указу Президента України вiд 27 червня 1999 року N 734/99 "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв та застосування штрафних санкцiй за порушення валютного законодавства", Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" та з метою вдосконалення порядку проведення деяких валютних операцiй Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 червня 2004 року N 270, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 15 липня 2004 року за N 885/9484 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту вiдкритих ринкiв (Пономаренко С. В.) довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України для використання в роботi, а банкам України - до вiдома їх клiєнтiв.

     3. Постанова набирає чинностi через 7 днiв з дня її офiцiйного опублiкування.

Голова

В. О. Гонтарева

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 22 листопада 2016 року N 404

Змiни до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

     1. У роздiлi I:

     1) у главi 1:

     у пунктi 1.5:

     четверте речення абзацу другого пiсля слова "мiстити" доповнити словами "вiдомостi про";

     друге речення абзацу третього доповнити словами "з урахуванням особливостей, установлених абзацом дев'ятим пункту 1.12 глави 1 роздiлу I цього Положення";

     пункт 1.12 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Якщо кредит надається нерезидентом-кредитором резиденту-позичальнику за участю iноземного експортно-кредитного агентства, що належить до офiцiйних експортно-кредитних агентств, перелiк яких наведено на офiцiйному сайтi Органiзацiї економiчного спiвробiтництва та розвитку (ОЕСР) (далi в цьому абзацi - ЕКА), то для цiлей контролю за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками за договором до розрахунку розмiру виплат за користування таким кредитом не враховуються передбаченi договором платежi резидента-позичальника (у тому числi уповноваженого банку-позичальника) на користь нерезидента-кредитора з вiдшкодування фактичних витрат такого нерезидента-кредитора з оплати послуг (винагороди, премiї, комiсiї тощо) ЕКА, безпосередньо пов'язаних з реалiзацiєю кредитного проекту";

     2) абзац п'ятий пункту 3.2 глави 3 доповнити новим реченням такого змiсту: "Вимоги абзацу п'ятого пункту 3.2 глави 3 роздiлу I цього Положення не поширюються на платiжнi операцiї, що не враховуються для цiлей контролю за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками за договором до розрахунку розмiру виплат за користування кредитом згiдно з абзацом дев'ятим пункту 1.12 глави 1 роздiлу I цього Положення";

     3) в абзацi четвертому пiдпункту 4.2.6 пункту 4.2 глави 4 слова "i має мiстити електронний цифровий пiдпис уповноваженої особи Нацiонального банку, яка пiдписує його на паперовому носiї" виключити.

     2. У главi 2 роздiлу II:

     1) пункт 2.2 викласти в такiй редакцiї:

     "2.2. Уповноважений банк для прийняття рiшення про надання резидентовi згоди на обслуговування позики може вимагати вiд резидента документи, потрiбнi для виконання уповноваженим банком функцiй агента валютного контролю за операцiями резидента, а також з урахуванням вимог Положення N 369 зобов'язаний здiйснити аналiз та перевiрку документiв з метою встановлення:

     наявностi/вiдсутностi економiчної доцiльностi (сенсу) фiнансової операцiї;

     достатностi/недостатностi реальних фiнансових можливостей резидента проводити (iнiцiювати) операцiю на вiдповiдну суму, а також джерел походження коштiв (активiв) з дотриманням вимоги пункту 1.2 глави 1 роздiлу II цього Положення.

     Уповноважений банк, ураховуючи вимоги Положення N 369, має вiдмовити клiєнту в обслуговуваннi операцiй за договором у разi наявностi ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / наявностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень";

     2) пункт 2.6 викласти в такiй редакцiї:

     "2.6. Контроль за здiйсненням резидентом валютних операцiй щодо надання позики нерезиденту (у тому числi з дотриманням вимоги пункту 1.2 глави 1 роздiлу II цього Положення) та її повернення нерезидентом покладається на обслуговуючий банк".

     3. У пунктi 1.1 глави 1 роздiлу III:

     1) пiдпункт "в" доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "з вiдомостями про результати аналiзу та перевiрки документiв згiдно з пунктом 2.2 глави 2 роздiлу II цього Положення";

     2) пiдпункт "ґ" виключити.

     4. У додатках до Положення:

     1) виноску 5 додатка 1 викласти в такiй редакцiї:

     "⁵ Крiм платiжних операцiй, що не враховуються для цiлей контролю за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками за договором до розрахунку розмiру виплат за користування кредитом згiдно з абзацом дев'ятим пункту 1.12 глави 1 роздiлу I Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам (вiдомостi щодо таких платiжних операцiй подаються в примiтцi). У разi змiнюваної процентної ставки за договором для розрахунку розмiру рiчних виплат за користування кредитом використовується розмiр базової ставки на дату заповнення повiдомлення, що зазначений у пiдпунктi 9.2 пункту 9 цього додатка";

     2) виноску 5 додатка 4 викласти в такiй редакцiї:

     "⁵ Крiм платiжних операцiй, що не враховуються для цiлей контролю за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками за договором до розрахунку розмiру виплат за користування кредитом згiдно з абзацом дев'ятим пункту 1.12 глави 1 роздiлу I Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам (вiдомостi щодо таких платiжних операцiй подаються в примiтцi). У разi змiнюваної процентної ставки за договором для розрахунку розмiру рiчних виплат за користування кредитом використовується розмiр базової ставки на дату заповнення повiдомлення, що зазначений у пiдпунктi 9.2 пункту 9 цього додатка";

     3) у додатку 6:

     пiсля пункту 13 доповнити додаток новим пунктом 14 такого змiсту:

     "14. Пiдтверджуємо, що позика надається за рахунок коштiв в iноземнiй валютi, якi не були придбанi на мiжбанкiвському валютному ринку України або отриманi як кредит чи позика".

     У зв'язку з цим пункт 14 уважати пунктом 15;

     пiсля лiтер "М. П." доповнити додаток словами "(за наявностi)";

     4) додаток 7 доповнити новим абзацом шостим такого змiсту:

     "Купiвля iноземної валюти за гривнi або використання коштiв в iноземнiй валютi, якi отриманi як кредит чи позика, з метою надання позики в iноземнiй валютi нерезиденту забороняється".

Директор Департаменту вiдкритих ринкiв	С. В. Пономаренко
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	О. Є. Чурiй