ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 26 серпня 2021 року	N 91

Про затвердження Змiн до Положення про застосування Нацiональним банком України стандартних iнструментiв регулювання лiквiдностi банкiвської системи

     Вiдповiдно до статей 6, 7, 15, 25, 42 та 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою вдосконалення та ефективного використання стандартних iнструментiв регулювання лiквiдностi банкiвської системи Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України стандартних iнструментiв регулювання лiквiдностi банкiвської системи, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 вересня 2015 року N 615 (зi змiнами) (далi - Змiни), що додаються.

     2. Банкам України до 01 листопада 2021 року привести генеральнi кредитнi договори у вiдповiднiсть до Змiн шляхом укладення додаткових договорiв до них. Кредити, якi були наданi з моменту укладання генеральних кредитних договорiв до набрання чинностi Змiнами, уважати такими, що наданi з урахуванням Змiн, з моменту їх унесення до генеральних кредитних договорiв.

     3. Банкам України до 15 лютого 2022 року забезпечити:

     1) вiдкриття рахунку в цiнних паперах власника (депонента) у Нацiональному банку України (за умови, що такий рахунок не був вiдкритий ранiше), що провадить депозитарну дiяльнiсть депозитарної установи;

     2) вiдкриття окремих рахункiв банку в Нацiональному банку України для зарахування грошових коштiв у нацiональнiй та/або iноземнiй валютi як сплата доходу та/або погашення заставлених цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв Нацiонального банку України, що включаються до складу пулу активiв (майна) (далi - окремi рахунки банку в Нацiональному банку);

     3) занесення до анкети рахунку в цiнних паперах iнформацiї про вiдкритi окремi рахунки банку в Нацiональному банку.

     4. Нацiональний банк України в разi невиконання банком вимог пунктiв 2, 3 цiєї постанови не розглядатиме заявки банкiв на одержання кредитiв овернайт та кредитiв рефiнансування.

     5. Департаменту вiдкритих ринкiв (Олексiй Лупiн) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     6. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Юрiя Гелетiя.

     7. Постанова набирає чинностi з 10 вересня 2021 року, крiм:

     1) абзацу третього пiдпункту 3 пункту 1, абзацу двадцять дев'ятого пiдпункту 1 пункту 2, пiдпункту 1 пункту 6 Змiн, якi набирають чинностi з 01 грудня 2021 року;

     2) пiдпункту 2 пункту 1, абзацiв чотирнадцятого - двадцять сьомого пiдпункту 1, абзацiв першого - дванадцятого, чотирнадцятого пiдпункту 3 пункту 2, абзацу четвертого пiдпункту 1 пункту 3, абзацiв п'ятого - десятого пiдпункту 2 пункту 4, пiдпункту 2 пункту 6 Змiн, якi набирають чинностi з 15 лютого 2022 року.

Голова

Кирило ШЕВЧЕНКО

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 26 серпня 2021 року N 91

Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України стандартних iнструментiв регулювання лiквiдностi банкiвської системи

     1. У главi 2 роздiлу I:

     1) в абзацi першому пункту 4 слова "визначених монетарних параметрiв та в обсягах, якi потрiбнi для їх збалансування та управлiння грошово-кредитним ринком" замiнити словами "та обсягах, що визначенi Правлiнням Нацiонального банку пiсля розгляду зазначеного питання Комiтетом з монетарної полiтики Нацiонального банку";

     2) пункт 7 доповнити новим пiдпунктом такого змiсту:

     "6) банк у разi надання пiд заставу пулу активiв (майна) цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв, що включаються до пулу:

     вiдкриває рахунок у цiнних паперах власника (депонента) у Нацiональному банку (за умови, що такий рахунок не був вiдкритий ранiше), що провадить депозитарну дiяльнiсть депозитарної установи (далi - депозитарна установа Нацiонального банку);

     вiдкриває окремi рахунки банку в Нацiональному банку для зарахування грошових коштiв у нацiональнiй та/або iноземнiй валютi як сплата доходу та/або погашення заставлених цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв, що включаються до складу пулу активiв (майна) вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 21 глави 3 роздiлу II цього Положення (далi - окремi рахунки банку в Нацiональному банку);

     заносить до анкети рахунку в цiнних паперах iнформацiю про вiдкритi окремi рахунки банку в Нацiональному банку.";

     3) у пунктi 12:

     в абзацi першому слово "технiчний" виключити;

     пiдпункт 4 виключити.

     2. У роздiлi II:

     1) у главi 3:

     пункт 21 викласти в такiй редакцiї:

     "21. Нацiональний банк надає банкам кредити овернайт та кредити рефiнансування пiд заставу пулу, що може складатися з таких видiв активiв (майна):

     1) цiннi папери, включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв у нацiональнiй та/або iноземнiй валютi як сплата доходу та/або погашення заставлених цiнних паперiв на окремi рахунки банку в Нацiональному банку (далi - майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв):

     державнi облiгацiї України (облiгацiї внутрiшньої державної позики України, облiгацiї зовнiшнiх державних позик України), включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв;

     облiгацiї мiжнародних фiнансових органiзацiй (емiсiя яких здiйснюється вiдповiдно до законодавства України), включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв;

     корпоративнi облiгацiї, розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України, включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв;

     облiгацiї внутрiшнiх мiсцевих позик (далi - облiгацiї мiсцевих позик), включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв;

     2) депозитнi сертифiкати, включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв як сплата доходу та/або погашення заставлених депозитних сертифiкатiв на окремi рахунки банку в Нацiональному банку;

     3) iноземна валюта (долари США, євро, англiйськi фунти стерлiнгiв, швейцарськi франки, японськi єни);

     4) грошовi кошти в нацiональнiй та/або iноземнiй валютi, що перерахованi як сплата доходу та/або погашення заставлених цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв, майновi права на майбутнi надходження за якими передано в заставу вiдповiдно до пiдпунктiв 1, 2 пункту 21 глави 3 роздiлу II цього Положення.";

     у першому реченнi пункту 21¹ слово та цифри "пiдпунктах 5, 6" замiнити словами та цифрою "абзацах четвертому, п'ятому пiдпункту 1";

     у пунктах 21² - 21⁴ слова "облiгацiй пiдприємств", "облiгацiями пiдприємств" замiнити вiдповiдно словами "корпоративних облiгацiй", "корпоративними облiгацiями";

     пункти 22, 23 викласти в такiй редакцiї:

     "22. Державнi облiгацiї України, облiгацiї мiжнародних фiнансових органiзацiй, корпоративнi облiгацiї, розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України, облiгацiї мiсцевих позик та депозитнi сертифiкати, якi входять до пулу, мають перебувати у власностi банку-позичальника та не бути обтяженими будь-якими iншими зобов'язаннями, крiм зобов'язань перед Нацiональним банком за операцiями з рефiнансування.

     Державнi облiгацiї України, облiгацiї мiжнародних фiнансових органiзацiй, корпоративнi облiгацiї, розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України, облiгацiї мiсцевих позик мають облiковуватися на рахунку в цiнних паперах, вiдкритому в депозитарнiй установi Нацiонального банку.

     В умовах розмiщення (проспектi цiнних паперiв та/або рiшеннi про емiсiю цiнних паперiв та/або iнших документах, що пiдтверджують умови розмiщення цiнних паперiв) має бути передбачено, що грошовi виплати як сплата доходу та/або погашення цiнних паперiв здiйснюються через депозитарну систему України.

     Грошовi кошти в нацiональнiй та/або iноземнiй валютi, що перерахованi як сплата доходу та/або погашення заставлених цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв та входять до складу пулу вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 21 глави 3 роздiлу II цього Положення (далi - грошовi надходження за цiнними паперами та/або депозитними сертифiкатами), мають бути розмiщенi банком на окремих рахунках банку в Нацiональному банку як забезпечення виконання зобов'язань перед Нацiональним банком за кредитами, наданими банкам без сплати процентiв за такими коштами.

     Iноземна валюта, що входить до складу пулу вiдповiдно до пiдпункту 3 пункту 21 глави 3 роздiлу II цього Положення, має бути розмiщена банком на рахунку Нацiонального банку для облiку коштiв банкiв для покриття заборгованостi за кредитами, наданими шляхом застосування стандартних iнструментiв регулювання лiквiдностi банкiвської системи (далi - рахунок Нацiонального банку), як грошове покриття для забезпечення погашення заборгованостi банку перед Нацiональним банком (далi - грошове покриття в iноземнiй валютi) без сплати процентiв за таким грошовим покриттям.

     23. Активи (майно) починають ураховуватися у вартостi пулу з моменту:

     1) блокування на користь Нацiонального банку цiнних паперiв у системi депозитарного облiку цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ та обтяження в Державному реєстрi обтяжень рухомого майна цiнних паперiв та/або депозитних сертифiкатiв, включаючи майновi права на майбутнi надходження грошових коштiв;

     2) розмiщення банком грошового покриття в iноземнiй валютi на рахунку Нацiонального банку (без реєстрацiї обтяження в Державному реєстрi обтяжень рухомого майна);

     3) розмiщення грошових надходжень за цiнними паперами та/або депозитними сертифiкатами на окремих рахунках банку в Нацiональному банку (без реєстрацiї обтяження в Державному реєстрi обтяжень рухомого майна).";

     абзаци третiй, четвертий пункту 24 викласти в такiй редакцiї:

     "Депозитарна установа Нацiонального банку / Нацiональний банк на пiдставi укладеного договору з банком до припинення зобов'язання щодо застави майнових прав на майбутнi надходження грошових коштiв забезпечує перерахування грошових надходжень за цiнними паперами та/або депозитними сертифiкатами на окремi рахунки банку в Нацiональному банку.

     Нацiональний банк виключає цiннi папери та депозитнi сертифiкати з пулу в день їх погашення та зараховує кошти вiд їх погашення та/або доходу за ними на окремi рахунки банку в Нацiональному банку.";

     у пунктi 27 слова "iноземної валюти на рахунок Нацiонального банку", "iноземної валюти банку" замiнити вiдповiдно словами "грошового покриття в iноземнiй валютi на рахунку Нацiонального банку та/або розмiщення грошових надходжень за цiнними паперами та/або депозитними сертифiкатами на окремих рахунках банку в Нацiональному банку", "банку грошового покриття в iноземнiй валютi та/або грошових надходжень за цiнними паперами та/або депозитними сертифiкатами";

     у пунктi 34:

     у другому реченнi абзацу першого слова та цифри "рiвним або меншим, нiж граничний рiвень, що розраховується як 100 % мiнус граничний рiвень зменшення обсягу заставлених активiв (майна)" замiнити словами та цифрами "меншим, нiж 100 %";

     в абзацi другому слова "облiгацiй пiдприємств" замiнити словами "корпоративних облiгацiй";

     у пiдпунктi 2 пункту 35 слова "облiгацiй пiдприємств" замiнити словами "корпоративних облiгацiй";

     2) у пунктi 36 глави 4 слово "щодня" замiнити словами "щоденно у робочi днi";

     3) у главi 5:

     пункти 45, 46 викласти в такiй редакцiї:

     "45. Банки за умови проведення Нацiональним банком процентного тендера з пiдтримання лiквiдностi банкiв самостiйно пропонують процентну ставку з точнiстю до двох знакiв пiсля коми, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, нiж облiкова ставка Нацiонального банку.

     Нацiональний банк на пiдставi заявок на участь у процентному тендерi з пiдтримання лiквiдностi банкiв самостiйно встановлює граничну процентну ставку, визначаючи її таким чином, аби максимально сприяти досягненню операцiйної цiлi процентної полiтики Нацiонального банку.

     Задоволення заявок банкiв може здiйснюватися двома методами - за процентними ставками, що пропонуються банками (але не нижчими, нiж гранична процентна ставка), або за граничною процентною ставкою. Метод задоволення заявок банкiв зазначається в повiдомленнi Нацiонального банку про проведення процентного тендера з пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     Задоволення заявок банкiв за методом застосування процентних ставок, що пропонуються банками, здiйснюється за запропонованими банками процентними ставками, починаючи iз заявки з найвищою процентною ставкою.

     Задоволення заявок банкiв за методом застосування граничної процентної ставки здiйснюється за граничною процентною ставкою, починаючи iз заявки з найвищою процентною ставкою.

     Заявки банкiв, що пропонують процентнi ставки нижчi, нiж гранична процентна ставка, не задовольняються.

     Заявки банкiв, що пропонують процентнi ставки вищi, нiж гранична процентна ставка, задовольняються в повному обсязi.

     Заявки банкiв у разi проведення процентного тендера з пiдтримання лiквiдностi банкiв з оголошенням загального обсягу запропонованих Нацiональним банком для рефiнансування коштiв задовольняються до вичерпання оголошеного обсягу коштiв.

     Заявки банкiв з процентними ставками, що збiгаються з граничною процентною ставкою, задовольняються в межах такого залишку пропорцiйно до сум, зазначених у поданих ними заявках, з округленням до бiльшого цiлого, якщо залишок оголошеного обсягу запропонованих Нацiональним банком для рефiнансування коштiв менший, нiж загальна сума коштiв, зазначена в заявках банкiв з однаковими процентними ставками, що збiгаються з граничною процентною ставкою.

     Заявки банкiв, якi поданi за ставкою, що дорiвнює граничнiй процентнiй ставцi в разi проведення процентного тендера з пiдтримання лiквiдностi банкiв без оголошення загального обсягу запропонованих Нацiональним банком для рефiнансування коштiв, задовольняються в повному обсязi.

     46. Мiнiмальний рiвень граничної процентної ставки визначається окремим рiшенням Правлiння Нацiонального банку.";

     пункт 47 виключити.

     3. У роздiлi III:

     1) у пунктi 52 глави 6:

     у першому реченнi абзацу першого слова "облiгацiями пiдприємств" замiнити словами "корпоративними облiгацiями";

     у першому реченнi абзацу другого слова "облiгацiї пiдприємств" замiнити словами "корпоративнi облiгацiї";

     в абзацi третьому слова "оплата проти поставки цiнних паперiв" замiнити словами "поставка цiнних паперiв проти оплати", грошовi розрахунки забезпечуються Нацiональним банком";

     в абзацi четвертому слова "облiгацiями пiдприємств" замiнити словами "корпоративними облiгацiями";

     2) абзац перший пункту 56 глави 7 пiсля слiв "має право" доповнити словами "будь-якого робочого дня тижня".

     4. У роздiлi IV:

     1) абзац перший пункту 62 глави 8 пiсля слiв "подання банком" доповнити словами "у робочi днi";

     2) у главi 9:

     перше речення абзацу першого пункту 69 пiсля слiв "банк щоденно" доповнити словами "в робочi днi";

     у пунктi 73:

     в абзацi другому слова ", а також ураховуючи оперативний монiторинг процентних ставок на мiжбанкiвському кредитному ринку, самостiйно визначає граничну процентну ставку для залучення коштiв" замiнити словами "самостiйно встановлює граничну процентну ставку для залучення коштiв, визначаючи її таким чином, аби максимально сприяти досягненню операцiйної цiлi процентної полiтики Нацiонального банку";

     пункт пiсля абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змiсту:

     "Заявки банкiв, що пропонують процентнi ставки нижчi, нiж гранична процентна ставка, задовольняються в повному обсязi.".

     У зв'язку з цим абзаци сьомий - дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - десятим;

     абзац дев'ятий викласти в такiй редакцiї:

     "Заявки банкiв з процентними ставками, що збiгаються з граничною процентною ставкою, задовольняються в межах такого залишку пропорцiйно до сум, зазначених у поданих ними заявках, з округленням до бiльшого цiлого, якщо залишок оголошеного обсягу залучення коштiв менший, нiж загальна сума коштiв, зазначена в заявках банкiв з однаковою процентною ставкою, що збiгаються з граничною процентною ставкою.";

     в абзацi десятому слова "менше або" виключити.

     5. У роздiлi V:

     1) у главi 10:

     у пунктi 81:

     в абзацi першому слова "як на бiржовому, так i позабiржовому фондовому ринку" замiнити словами "на органiзованому ринку капiталу чи поза органiзованим ринком капiталу";

     у пiдпунктi 1 слова "бiржових торгах" замiнити словами "торгах на органiзованому ринку капiталу";

     у пiдпунктi 2 слова "торговельному майданчику фондової бiржi або позабiржовому фондовому ринку" замiнити словами "органiзованому ринку капiталу або поза органiзованим ринком капiталу";

     у пунктi 82:

     в абзацi першому слова "бiржовому ринку згiдно з правилами, установленими фондовими бiржами" замiнити словами "органiзованому ринку капiталу згiдно з правилами, установленими оператором органiзованого ринку капiталу";

     у пiдпунктi 1 слова "фондова бiржа уклала", "фондовiй бiржi" замiнити вiдповiдно словами "оператор органiзованого ринку капiталу уклав", "органiзованому ринку капiталу";

     у пiдпунктi 2 слова "фондова бiржа" замiнити словами "оператор органiзованого ринку капiталу";

     у пунктi 83 слова ", на пiдставi iнформацiї, що подається Розрахунковим центром з обслуговування договорiв на фiнансових ринках" виключити;

     у пунктi 84 слово "грошових" виключити";

     2) у главi 11:

     у заголовку слова "бiржових торгах" замiнити словами "торгах на органiзованому ринку капiталу";

     у пунктi 85:

     в абзацi першому слова "бiржових торгах" замiнити словами "торгах на органiзованому ринку капiталу";

     у пiдпунктi 1 слова "на фондовi бiржi" виключити;

     у пiдпунктi 2 слова ", що проводяться на фондових бiржах" виключити;

     у першому реченнi абзацу четвертого слова "торговельних майданчиках двох фондових бiрж" замiнити словами "двох органiзованих ринках капiталу";

     3) у главi 12:

     у заголовку слова "бiржових торгах" замiнити словами "торгах на органiзованому ринку капiталу";

     у пунктi 88 слова "бiржових торгах" замiнити словами "торгах на органiзованому ринку капiталу";

     у пунктi 90 слова "бiржових торгах", "на позабiржовому фондовому ринку", "торговельному майданчику зазначеної банком фондової бiржi, з якою" замiнити вiдповiдно словами "торгах на органiзованому ринку капiталу", "поза органiзованим ринком капiталу", "зазначеному банком органiзованому ринку капiталу, з яким".

     6. У главi 13 роздiлу VI:

     1) в абзацi першому пункту 95 слова та цифри "рiвним або меншим, нiж граничний рiвень, який розраховується як 100 % мiнус граничний рiвень зменшення обсягу заставлених активiв (майна)" замiнити словами "меншим, нiж 100 %";

     2) у пунктi 98:

     абзац перший замiнити п'ятьма новими абзацами такого змiсту:

     "98. Нацiональний банк протягом п'яти робочих днiв (якщо iнше не визначено Правлiнням Нацiонального банку) пiсля невиконання / неналежного виконання банком зобов'язання за операцiями з рефiнансування (включаючи зобов'язання щодо дострокового погашення заборгованостi) приймає рiшення щодо:

     1) задоволення вимог Нацiонального банку:

     шляхом застосування Нацiональним банком переважного i безумовного права на списання в безспiрному порядку заборгованостi з рахункiв банку вiдповiдно до статтi 73 Закону України "Про Нацiональний банк України" та/або

     за рахунок активiв (майна), якi є предметом застави за операцiями з рефiнансування, а саме: дострокового погашення депозитних сертифiкатiв та/або реалiзацiї цiнних паперiв та/або набуття їх у власнiсть Нацiонального банку (включаючи позасудовий порядок) та/або задоволення вимог за рахунок грошового покриття в iноземнiй валютi та/або грошових надходжень за цiнними паперами та/або депозитними сертифiкатами (у нацiональнiй та/або iноземнiй валютi);

     2) направлення банку вимоги про дострокове (повне або часткове) погашення заборгованостi за iншими операцiями з рефiнансування.".

     У зв'язку з цим абзаци другий, третiй уважати вiдповiдно абзацами шостим, сьомим;

     абзац шостий пiсля слiв "iноземнiй валютi" доповнити словами "та грошовi надходження за цiнними паперами в iноземнiй валютi";

     абзац сьомий пiсля слiв "а також" доповнити словами "у разi";

     3) у пунктi 99 слова "фондовому ринку" замiнити словами "ринках капiталу".