ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 10 серпня 2023 року	N 97

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою вдосконалення платiжних послуг та посилення вимог до надавачiв платiжних послуг / комерцiйних агентiв, якi здiйснюють свою дiяльнiсть з приймання готiвки через програмно-технiчнi комплекси самообслуговування, Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 103 (зi змiнами), що додаються.

     2. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     3. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 10 серпня 2023 року N 97

Змiни до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi

     1. Пункт 124 роздiлу VI викласти в такiй редакцiї:

     "124. Квитанцiї, що формуються надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом iз використанням платiжних пристроїв за результатами операцiй iз внесення готiвки для зарахування її суми на рахунки, повиннi мiстити такi обов'язковi реквiзити:

     1) найменування платiжної системи, якщо операцiя здiйснювалася з її використанням;

     2) найменування надавача платiжних послуг / комерцiйного агента або реквiзити, за допомогою яких є можливiсть iдентифiкувати надавача платiжних послуг / комерцiйного агента;

     3) номер платiжного пристрою;

     4) дату та час здiйснення операцiї;

     5) суму та валюту операцiї;

     6) найменування платника;

     7) призначення платежу / змiст операцiї;

     8) повний номер мобiльного телефону платника [у форматi +380-ХХ (код оператора)-ХХХХХХХ (номер мобiльного телефону)] (далi - повний номер мобiльного телефону платника) у разi iнiцiювання операцiї через ПТКС, на який надавач платiжних послуг / комерцiйний агент надсилає платнику присвоєний одноразовий пароль або повiдомляє цей пароль платнику за допомогою телефонного дзвiнка для пiдтвердження операцiї з внесення готiвки на екранi ПТКС;

     9) код авторизацiї або iнший код, що iдентифiкує операцiю в платiжнiй системi;

     10) найменування отримувача;

     11) номер рахунку / унiкальний (повний) номер платiжного iнструменту / номер електронного гаманця отримувача;

     12) найменування надавача платiжних послуг отримувача;

     13) код отримувача;

     14) суму комiсiйної винагороди.

     Надавач платiжних послуг / комерцiйний агент в разi iнiцiювання платником операцiї через ПТКС зобов'язаний надiслати платнику на його повний номер мобiльного телефону присвоєний одноразовий пароль або повiдомити цей пароль платнику за допомогою телефонного дзвiнка для пiдтвердження операцiї з внесення готiвки на екранi ПТКС.

     Надавач платiжних послуг / комерцiйний агент зобов'язаний забезпечити пiд час здiйснення операцiї з внесення готiвки для iнiцiювання платником переказу готiвки з використанням ПТКС незалежно вiд суми, на яку здiйснюється переказ готiвки:

     введення платником на екранi ПТКС повного номера мобiльного телефону платника;

     виконання процедури перевiрки належностi платнику зазначеного ним для пiдтвердження операцiї з внесення готiвки повного номера мобiльного телефону платника одним iз таких способiв: шляхом надсилання надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом присвоєного одноразового пароля на введений платником на екранi ПТКС повний номер мобiльного телефону платника або передавання цього пароля платнику за допомогою телефонного дзвiнка на зазначений номер та введення платником на екранi ПТКС отриманого одноразового пароля.

     Надавач платiжних послуг зобов'язаний постiйно вживати заходiв щодо унеможливлення (зниження ризикiв) передавання платником одноразового пароля iншiй особi, включаючи зменшення строку його дiї.

     Реквiзит квитанцiї, який визначено в пiдпунктi 8 пункту 124 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї, а також вимога пункту 124 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї, яка зобов'язує надавача платiжних послуг / комерцiйного агента надсилати платнику присвоєний одноразовий пароль або повiдомляти цей пароль платнику за допомогою телефонного дзвiнка для пiдтвердження операцiї з внесення готiвки на екранi ПТКС, не застосовуються надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом у разi виконання платiжних операцiй через ПТКС щодо:

     сплати податкiв, штрафiв, адмiнiстративних послуг, зборiв та iнших платежiв до бюджету;

     сплати платежiв (квартплата та комунальнi послуги, стацiонарний телефонний зв'язок, телебачення, електроенергiя, газ, iнтернет, охорона);

     оплати квиткiв для залiзничних (включаючи примiськi) перевезень;

     оплати проїзду в мiському i примiському транспортi (включаючи оплату електронних квиткiв для проїзду в такому транспортi);

     оплати маршрутних пасажирських перевезень;

     поповнення проїзних i транспортних карт для проїзду в мiському i примiському транспортi;

     оплати послуг мобiльного зв'язку в межах надавача платiжних послуг, ураховуючи операцiї, здiйсненi через комерцiйного агента, у сумi, яка не може перевищувати 200 гривень на один номер мобiльного телефону або особового рахунку в мобiльного оператора України протягом календарного мiсяця;

     унесення готiвки через ПТКС для поповнення рахунку, до якого випущено емiтований платiжний iнструмент, за умови одночасного дотримання таких вимог:

     повний номер платiжного iнструменту, емiтованого до такого рахунку, отримується надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом шляхом зчитування;

     платник використовує персональний iдентифiкацiйний номер (далi - ПIН), який перевiряється емiтентом платiжного iнструменту, або платник використовує одноразовий пароль, який надсилається емiтентом на фiнансовий номер мобiльного телефону платника або в платiжному застосунку емiтента, а також перевiряється емiтентом платiжного iнструменту, або пiдтверджує платiжну операцiю в платiжному застосунку емiтента платiжного iнструменту;

     надавач платiжних послуг забезпечує зберiгання протоколу успiшної автентифiкацiї платника шляхом зчитування повного номера емiтованого платiжного iнструменту з використанням технiчних пристроїв ПТКС та використання платником ПIН / пiдтвердження емiтентом платiжного iнструменту про успiшну перевiрку одноразового пароля або пiдтвердження платiжної операцiї в платiжному застосунку емiтента платiжного iнструменту пiд час здiйснення платiжної операцiї, включаючи:

     повний номер емiтованого платiжного iнструменту;

     суму операцiї;

     дату та час виконання операцiї;

     факт пiдтвердження емiтентом успiшної перевiрки;

     дату та час отримання пiдтвердження про успiшну перевiрку.

     Надавач платiжних послуг / комерцiйний агент забезпечує виконання платiжної операцiї платника з переказу готiвки через платiжний пристрiй виключно за умови дотримання вимог, визначених у пунктi 124 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

     Надавачу платiжних послуг / комерцiйному агенту заборонено виконувати платiжну операцiю в разi недотримання ним вимог пункту 124 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

     Надавач платiжних послуг зобов'язаний забезпечити зберiгання квитанцiй, що формуються надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом iз використанням платiжних пристроїв за результатами операцiй з внесення готiвки для зарахування її суми на рахунки без застосування емiтованих платiжних iнструментiв, для надання їх на вимогу Нацiонального банку пiд час нагляду.".