ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 30 квiтня 2024 року	N 50

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України з питань готiвкового обiгу

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою впровадження систем технологiчного вiдеоконтролю за процесом проведення касових операцiй банками та юридичними особами Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Правил з органiзацiї захисту примiщень банкiв в Українi, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10 лютого 2016 року N 63 (зi змiнами) (далi - Змiни до Правил), що додаються.

     2. У пунктi 10 роздiлу I Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 103 (зi змiнами):

     1) абзац перший пiсля слiв "органiзовує роботу" доповнити словами "каси банку,";

     2) пункт доповнити п'ятьма новими абзацами такого змiсту:

     "Банку (фiлiї, вiддiленню) заборонено виконувати касовi операцiї в нацiональнiй та iноземнiй валютi в касi банку касовим працiвником у разi недотримання ним вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку з питань органiзацiї захисту примiщень банкiв в Українi.

     Банк (фiлiя, вiддiлення) зобов'язаний припинити здiйснення касових операцiй у нацiональнiй та iноземнiй валютi в касi банку в разi виходу з ладу системи технологiчного вiдеоконтролю за робочим мiсцем касира та/або зоною перебування клiєнтiв бiля робочого мiсця касира до вiдновлення її роботи, крiм випадкiв:

     1) здiйснення операцiй зi сплати клiєнтами податкiв, штрафiв, адмiнiстративних послуг, зборiв та iнших платежiв до бюджету;

     2) здiйснення операцiй з оплати клiєнтами житлових, комунальних послуг та електронних комунiкацiйних послуг;

     3) отримання клiєнтами - фiзичними особами (їх представниками) iз власних рахункiв готiвкових коштiв у нацiональнiй валютi в касах банку (фiлiй, вiддiлень), що розташованi на територiях, визначених у Перелiку територiй, на яких ведуться (велися) бойовi дiї або тимчасово окупованих Росiйською Федерацiєю, затвердженому наказом Мiнiстерства з питань реiнтеграцiї тимчасово окупованих територiй України вiд 22 грудня 2022 року N 309, зареєстрованому в Мiнiстерствi юстицiї України 23 грудня 2022 року за N 1668/39004 (зi змiнами), та щодо яких дата припинення можливостi та/або завершення бойових дiй/тимчасової окупацiї не зазначена.".

     3. Затвердити Змiни до Положення про органiзацiю та проведення перевiрок банкiв з питань готiвкового обiгу, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14 лютого 2022 року N 16 (зi змiнами), що додаються.

     4. Банк, юридична особа, що отримала лiцензiю на здiйснення операцiй з готiвкою з видом дiяльностi оброблення та зберiгання готiвки, зобов'язанi протягом п'яти робочих днiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою затвердити розпорядчим актом перелiк вiдсiкiв пункту дистанцiйного обслуговування (схеми розташування вiдсiкiв, назви вiдсiкiв) залежно вiд банкiвських операцiй, що здiйснюються пунктом дистанцiйного обслуговування, та внутрiшнє положення про органiзацiю роботи системи технологiчного вiдеоконтролю в банку (юридичнiй особi), зазначенi в пiдпунктi 2 пункту 4 та пунктi 6 Змiн до Правил.

     5. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     6. Постанова набирає чинностi через шiсть мiсяцiв з дня її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 30 квiтня 2024 року N 50

Змiни до Правил з органiзацiї захисту примiщень банкiв в Українi

     1. У роздiлi I:

     1) пiдпункт 2 пункту 1¹ викласти в такiй редакцiї:

     "2) юридичних осiб, що отримали лiцензiю на здiйснення операцiй з готiвкою з видом дiяльностi оброблення та зберiгання готiвки (далi - юридична особа).";

     2) у пунктi 4:

     у пiдпунктi 12¹ слова "в селищi або селi" виключити;

     пункт пiсля пiдпункту 14 доповнити двома новими пiдпунктами 14¹, 14² такого змiсту:

     "14¹) система вiдеоспостереження - комплекс обладнання для забезпечення отримання, збирання, обробки, архiвування, зберiгання та перегляду вiдеоiнформацiї про подiї охоронного призначення в примiщеннях банку (юридичної особи);

     14²) система технологiчного вiдеоконтролю - комплекс обладнання для забезпечення контролю за процесом проведення касових операцiй;".

     2. У пунктi 34 роздiлу IV слово "сумiжнi" замiнити словом "межують".

     3. У роздiлi IX:

     1) пункт 77 викласти в такiй редакцiї:

     "77. Пункт обмiну iноземних валют, призначений для проведення валютно-обмiнних операцiй, розташовується в примiщеннях банку або за межами банку в примiщеннях будiвель, визначених у нацiональному класифiкаторi НК 018:2023 "Класифiкатор будiвель i споруд", затвердженому наказом Мiнiстерства економiки України вiд 16 травня 2023 року N 3573.";

     2) пункт 78 пiсля слова та цифри "роздiлу V" доповнити словами та цифрами ", пунктiв 117, 119 роздiлу XIV".

     4. У роздiлi XI:

     1) у першому реченнi пункту 84 слова ", що розташованi в селищi або селi" виключити;

     2) роздiл пiсля пункту 85 доповнити новим пунктом 85¹ такого змiсту:

     "85¹. Банк зобов'язаний розпорядчими актом банку визначити перелiк вiдсiкiв пункту дистанцiйного обслуговування (схеми розташування вiдсiкiв, назви вiдсiкiв) залежно вiд банкiвських операцiй, що здiйснюються пунктом дистанцiйного обслуговування.";

     3) у пунктi 99¹ слова ", розташованих у селищi або селi" виключити.

     5. У пунктi 112 роздiлу XIII слова "Банк зобов'язаний" замiнити словами "Банк (юридична особа) зобов'язаний".

     6. Правила доповнити новим роздiлом такого змiсту:

"XIV. Вимоги до системи технологiчного вiдеоконтролю

     117. Банк зобов'язаний обладнати робоче мiсце касира, зону клiєнтiв бiля робочого мiсця касира та примiщення для приймання-передавання цiнностей iнкасаторам системою технологiчного вiдеоконтролю, яка має забезпечувати:

     1) обов'язкову реєстрацiю, архiвацiю та зберiгання вiдеосигналу строком не менше нiж 14 дiб;

     2) чiтку вiдеофiксацiю процесу проведення касових операцiй, приймання-передавання готiвки та видачi паперового касового документа пiд час касового обслуговування, оброблення готiвки, приймання-передавання цiнностей iнкасаторам;

     3) наявнiсть у вiдеоматерiалах iнформацiї про дату, час та найменування пiдроздiлу банку, де встановлена вiдеокамера системи технологiчного вiдеоконтролю;

     4) можливiсть копiювання даних (частини даних) вiдеоархiву.

     118. Юридична особа зобов'язана обладнати робоче мiсце касира та примiщення для приймання-передавання цiнностей iнкасаторам системою технологiчного вiдеоконтролю, яка має забезпечувати:

     1) обов'язкову реєстрацiю, архiвацiю та зберiгання вiдеосигналу строком не менше нiж 14 дiб;

     2) чiтку вiдеофiксацiю процесу оброблення готiвки, приймання-передавання цiнностей iнкасаторам та проведення операцiй з готiвкою у передсховищi;

     3) наявнiсть у вiдеоматерiалах iнформацiї про дату, час та найменування пiдроздiлу юридичної особи, де встановлена вiдеокамера системи технологiчного вiдеоконтролю;

     4) можливiсть копiювання даних (частини даних) вiдеоархiву.

     119. Банк (юридична особа) зобов'язаний розробити та затвердити розпорядчим актом банку (юридичної особи) внутрiшнє положення про органiзацiю роботи системи технологiчного вiдеоконтролю в банку (юридичнiй особi), яке має передбачати:

     1) впровадження та використання обладнання системи технологiчного вiдеоконтролю як окремої системи або спiльного обладнання системи технологiчного вiдеоконтролю та системи вiдеоспостереження;

     2) визначення мiсць встановлення вiдеокамер системи технологiчного вiдеоконтролю та строкiв зберiгання вiдеоархiву;

     3) визначення зон контролю системи технологiчного вiдеоконтролю, у яких здiйснюються операцiї з готiвкою;

     4) порядок ознайомлення касових працiвникiв про здiйснення технологiчного вiдеоконтролю;

     5) порядок здiйснення контролю за працездатнiстю системи технологiчного вiдеоконтролю;

     6) порядок iнформування та дiй касових працiвникiв у разi виходу з ладу системи технологiчного вiдеоконтролю;

     7) порядок копiювання даних (частини даних) вiдеоархiву.

     120. Банк, у якому обсяги цiнностей становлять менше нiж 20 мiнiмальних заробiтних плат та здiйснюються касовi операцiї виключно в нацiональнiй валютi, має право самостiйно визначати необхiднiсть обладнання примiщень банку системою технологiчного вiдеоконтролю.".

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 30 квiтня 2024 року N 50

Змiни до Положення про органiзацiю та проведення перевiрок банкiв з питань готiвкового обiгу

     1. Пiдпункт 4 пункту 13 роздiлу II викласти в такiй редакцiї:

     "4) безоплатно одержувати вiд об'єкта перевiрки iнформацiю (включаючи данi/частини даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу iз системи технологiчного вiдеоконтролю в разi її використання об'єктом перевiрки), документи та їх копiї, письмовi пояснення з питань дiяльностi та вилучати (виносити за межi примiщення об'єкта перевiрки) iнформацiю у формi копiй даних/частини даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу iз системи технологiчного вiдеоконтролю (у разi її використання об'єктом перевiрки) та документiв або їх копiй [включаючи електроннi (тi, що зберiгаються в iнформацiйних системах об'єкта перевiрки та виготовленi методом копiювання, сканування або створення фотокопiй)], засвiдчених у порядку, установленому законодавством України, потрiбних для здiйснення контролю за усуненням об'єктом перевiрки виявлених у його дiяльностi порушень, припиненням здiйснення ризикової дiяльностi, виконанням рiшень Нацiонального банку про застосування заходiв впливу.

     Вилучення документiв або їх копiй (включаючи електроннi документи), iнформацiї (включаючи данi/частини даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу iз системи технологiчного вiдеоконтролю в разi її використання об'єктом перевiрки) вiдбувається вiдповiдно до запиту керiвника iнспекцiйної групи iз зазначенням вимоги щодо їх належного засвiдчення шляхом безоплатного виготовлення та/або вилучення (винесення за межi банку) документiв (iнформацiї)/їх копiй (включаючи електроннi документи та данi/частини даних вiдеоархiву), необхiдних для здiйснення подальших наглядових дiй;".

     2. У пунктi 17 роздiлу III:

     1) пункт пiсля пiдпункту 3 доповнити новим пiдпунктом 3¹ такого змiсту:

     "3¹) забезпечити членам iнспекцiйної групи в разi використання об'єктом перевiрки системи технологiчного вiдеоконтролю безоплатний доступ до перегляду даних/частини даних вiдеоархiву цiєї системи i середовища в режимi перегляду, що стосуються питань перевiрки, здiйснення вибiрок (копiювання даних/частини даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу) та вивантаження потрiбної для здiйснення перевiрки iнформацiї з метою її подальшого аналiзу та наглядових дiй, а також технологiчну та консультацiйну пiдтримку з питань функцiонування таких систем;";

     2) пункт пiсля пiдпункту 9 доповнити новим пiдпунктом 9¹ такого змiсту:

     "9¹) забезпечити безоплатне надання на письмовий запит за пiдписом керiвника iнспекцiйної групи iнформацiї, що зберiгається в системi технологiчного вiдеоконтролю об'єкта перевiрки, а саме копiй даних/частини даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу, пояснень iз питань дiяльностi об'єкта перевiрки, що стосуються питань перевiрки та пов'язаних iз переглядом даних вiдеоархiву, у зазначенi в запитi термiни, у повному обсязi, належної якостi (у яких можна прочитати всi зазначенi в них вiдомостi) та у визначених формi, структурi та виглядi;".