ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 6 лютого 2025 року	N 11

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 49¹, 72 Закону України "Про платiжнi послуги", з метою приведення нормативно-правового акта Нацiонального банку України з питань виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi у вiдповiднiсть до вимог законодавства України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 березня 2023 року N 16 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Андрiй Поддєрьогiн) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв платiжних послуг України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     4. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 06 лютого 2025 року N 11

Змiни до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi

     1. У роздiлi I:

     1) у пунктi 2:

     пункт пiсля пiдпункту 2 доповнити новим пiдпунктом 2¹ такого змiсту:

     "2¹) граничний час виконання миттєвого кредитового переказу СЕП (далi - граничний час виконання миттєвого переказу СЕП) - максимальна допустима тривалiсть часу, за який має бути виконаний миттєвий кредитовий переказ СЕП з урахуванням усiх етапiв його проходження;";

     пiдпункт 3 пiсля слова "користувачiв" доповнити словами "платiжних послуг";

     пункт пiсля пiдпункту 3 доповнити двома новими пiдпунктами 3¹, 3² такого змiсту:

     "3¹) довiдник небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий кредитовий переказ СЕП (далi - довiдник небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП), - систематизована iнформацiя про всiх небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують платiжнi операцiї користувачiв платiжних послуг з миттєвого кредитового переказу СЕП через розрахунковi рахунки, що вiдкритi в банках / фiлiях банкiв - учасниках СЕП, якi виконують миттєвий кредитовий переказ СЕП;

     3²) довiдник учасникiв миттєвого кредитового переказу СЕП (далi - довiдник учасникiв миттєвого переказу СЕП) - систематизована iнформацiя про всiх учасникiв СЕП, якi виконують миттєвий кредитовий переказ СЕП;";

     пункт пiсля пiдпункту 14 доповнити новим пiдпунктом 14¹ такого змiсту:

     "14¹) миттєвий кредитовий переказ СЕП (далi - миттєвий переказ СЕП) - миттєвий кредитовий переказ, що виконується через СЕП;";

     пiдпункт 17 пiсля слова "користувачам" доповнити словами "платiжних послуг";

     пiдпункти 22, 23, 25 викласти в такiй редакцiї:

     "22) СЕП - державна платiжна система мiжбанкiвських розрахункiв, що забезпечує проведення мiжбанкiвських операцiй мiж учасниками СЕП iз застосуванням електронних засобiв приймання, оброблення, передавання та захисту iнформацiї. Функцiонування СЕП забезпечується програмно-технiчним комплексом - центр оброблення СЕП (далi - ЦОСЕП), який розмiщений у Нацiональному банку;

     23) система резервування i вiдновлення функцiонування ЦОСЕП - процедури, програмно-технiчнi комплекси та компоненти програмного забезпечення ЦОСЕП, що призначенi забезпечити функцiонування СЕП у разi порушення функцiонування програмно-технiчного комплексу ЦОСЕП унаслiдок фiзичного пошкодження комп'ютерного та телекомунiкацiйного обладнання, каналiв зв'язку, втрати або пошкодження баз даних;";

     "25) технiчний рахунок у ЦОСЕП (далi - технiчний рахунок) - iнформацiя в електроннiй формi, що зберiгається в ЦОСЕП, поновлюється пiд час оброблення мiжбанкiвських операцiй i вiдображає розрахунки, здiйсненi через СЕП за кредитовим переказом та дебетовим переказом;";

     пункт пiсля пiдпункту 25 доповнити новим пiдпунктом 25¹ такого змiсту:

     "25¹) технiчний рахунок у ЦОСЕП для миттєвих переказiв СЕП (далi - технiчний рахунок для миттєвих переказiв СЕП) - iнформацiя в електроннiй формi, що зберiгається в ЦОСЕП, поновлюється пiд час оброблення миттєвих переказiв СЕП i вiдображає розрахунки, здiйсненi через СЕП за миттєвим переказом СЕП;";

     пункт пiсля пiдпункту 26 доповнити новим пiдпунктом 26¹ такого змiсту:

     "26¹) учасник миттєвого переказу СЕП - учасник СЕП, який виконує миттєвий переказ СЕП шляхом безпосередньої взаємодiї з ЦОСЕП або через ВМС банку;";

     у пiдпунктi 27 слова та лiтери "з використанням модуля СЕП" замiнити словами та лiтерами "шляхом обмiну повiдомленнями з ЦОСЕП";

     у пiдпунктi 28 слова та лiтери ", не має модуля СЕП i" замiнити словом "та";

     2) пiдпункт 1 пункту 7 викласти в такiй редакцiї:

     "1) електронну копiю оригiналу документа в паперовiй формi (далi - електронна копiя документа) з накладанням квалiфiкованого електронного пiдпису (далi - КЕП) або удосконаленого електронного пiдпису, що базується на квалiфiкованому сертифiкатi електронного пiдпису (далi - УЕП з квалiфiкованим сертифiкатом) уповноваженої особи, а також з квалiфiкованою електронною печаткою або удосконаленою електронною печаткою, що базується на квалiфiкованому сертифiкатi електронної печатки (далi - електронна печатка з квалiфiкованим сертифiкатом) банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи (за наявностi);".

     2. Iнструкцiю пiсля роздiлу II доповнити новим роздiлом II¹ такого змiсту:

"II¹. Порядок прийняття i виключення учасникiв миттєвого переказу СЕП

     25¹. Учасниками миттєвого переказу СЕП мають бути виключно учасники СЕП.

     25². Iнформацiя про учасника миттєвого переказу СЕП мiститься в довiднику учасникiв миттєвого переказу СЕП, який включає такi вiдомостi, як:

     1) скорочене найменування учасника миттєвого переказу СЕП;

     2) категорiя учасника миттєвого переказу СЕП:

     банк / фiлiя банку / фiлiя iноземного банку;

     iнша установа;

     Державна казначейська служба України;

     Нацiональний банк;

     3) трибайтний унiкальний iдентифiкатор учасника СЕП для системи криптографiчного захисту iнформацiї Нацiонального банку;

     4) код ID НБУ учасника миттєвого переказу СЕП;

     5) код ID НБУ головної установи пiд час роботи в СЕП за моделлю;

     6) номер моделi;

     7) рiвень у моделi.

     25³. Порядок отримання учасником миттєвого переказу СЕП iнформацiї з довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП визначається технологiчною документацiєю щодо функцiонування СЕП з питань ведення довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП.

     25⁴. Банк включається до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП за умови:

     1) включення вiдомостей про банк до довiдника учасникiв СЕП;

     2) отримання вiд Нацiонального банку пiдтвердження повної взаємодiї iз СЕП на стендi СЕП у Нацiональному банку в частинi виконання миттєвого переказу СЕП.

     25⁵. Фiлiя банку - безпосереднiй учасник миттєвого переказу СЕП включається до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП за умови:

     1) включення вiдомостей про фiлiю банку до довiдника учасникiв СЕП як безпосереднього учасника СЕП;

     2) включення вiдомостей про банк, якому належить фiлiя, до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП;

     3) отримання вiд Нацiонального банку пiдтвердження повної взаємодiї iз СЕП на стендi СЕП у Нацiональному банку в частинi виконання миттєвого переказу СЕП.

     25⁶. Включення фiлiї банку до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП як опосередкованого учасника миттєвого переказу СЕП здiйснюється за умови:

     1) включення вiдомостей про фiлiю банку до довiдника учасникiв СЕП як опосередкованого учасника СЕП;

     2) включення вiдомостей про банк, якому належить фiлiя, до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП;

     3) отримання вiд Нацiонального банку пiдтвердження повної взаємодiї iз СЕП на стендi СЕП у Нацiональному банку в частинi виконання миттєвого переказу СЕП.

     25⁷. Iнша установа включається до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП за умови:

     1) включення вiдомостей про iншу установу до довiдника учасникiв СЕП;

     2) отримання вiд Нацiонального банку пiдтвердження повної взаємодiї iз СЕП на стендi СЕП у Нацiональному банку в частинi виконання миттєвого переказу СЕП.

     25⁸. Унесення iнформацiї до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП здiйснюється в разi:

     1) включення/виключення учасника миттєвого переказу СЕП до/iз довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП;

     2) змiни вiдомостей про учасника миттєвого переказу СЕП, що зазначенi в пунктi 25² роздiлу II¹ цiєї Iнструкцiї.

     25⁹. Учасник СЕП зобов'язаний надiслати до Нацiонального банку повiдомлення про внесення iнформацiї до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП (включення, унесення змiн, виключення) за формою, що наведена в додатку 2 до цiєї Iнструкцiї. Повiдомлення надсилається засобами системи ЕП не пiзнiше нiж за три робочих днi до дати включення, виключення або внесення змiн до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП.

     Банк, якому належить фiлiя, також надсилає повiдомлення про внесення вiдповiдної iнформацiї до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП про цю фiлiю.

     25¹⁰. Нацiональний банк на пiдставi повiдомлення, отриманого вiд учасника СЕП, уносить змiни до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП, якi набирають чинностi в 00.00 того календарного дня, який зазначено в повiдомленнi як дата внесення змiн.

     25¹¹. Нацiональний банк забезпечує включення учасника миттєвого переказу СЕП до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП з нульовим значенням технiчного рахунку для миттєвих переказiв СЕП цього учасника.

     25¹². Нацiональний банк виключає учасника миттєвого переказу СЕП iз довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП незалежно вiд значення його технiчного рахунку для миттєвих переказiв СЕП.".

     3. У роздiлi III:

     1) у пунктах 26, 28:

     в абзацi першому слово та цифру "додаток 2" замiнити словом та цифрою "додаток 3";

     у пiдпунктi 1 слово та цифру "додаток 3" замiнити словом та цифрою "додаток 4";

     у пiдпунктi 2 слово та цифру "додаток 4" замiнити словом та цифрою "додаток 5";

     2) у пунктi 34:

     в абзацi першому слово та цифру "(додаток 5)" виключити;

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Заява про закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку (додаток 6) може надаватися в електроннiй формi. Заява про закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку в цьому разi має мiстити КЕП або УЕП з квалiфiкованим сертифiкатом уповноваженої особи власника рахунку учасника СЕП або Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб та квалiфiковану електронну печатку або електронну печатку з квалiфiкованим сертифiкатом вiдповiдної установи (за наявностi).".

     4. У роздiлi IV:

     1) пункт 47 виключити;

     2) у пунктi 58:

     пiдпункт 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2) визначених законодавством України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення;";

     абзац третiй пiдпункту 5 викласти в такiй редакцiї:

     "про виконання технологiчних робiт попередньо повiдомлено ЦОСЕП у спосiб, визначений правилами СЕП, та клiєнтiв у спосiб, визначений договором, iз зазначенням дати та часу їх проведення та очiкуваної тривалостi виконання.".

     5. Iнструкцiю пiсля роздiлу IV доповнити новим роздiлом IV¹ такого змiсту:

"IV¹. Особливостi виконання миттєвого переказу СЕП

     60¹. Платiжнi iнструкцiї на виконання миттєвого переказу СЕП вiд учасника миттєвого переказу СЕП приймаються в межах поточного значення його технiчного рахунку для миттєвих переказiв СЕП, за винятком суми коштiв, щодо якої встановлено обмеження на розпорядження згiдно iз законодавством України.

     60². Нацiональний банк має право прийняти рiшення про встановлення максимальної суми однiєї платiжної операцiї миттєвого переказу СЕП.

     60³. Безпосереднiй учасник миттєвого переказу СЕП виконує миттєвий переказ СЕП шляхом обмiну повiдомленнями миттєвого переказу СЕП iз ЦОСЕП.

     Опосередкований учасник миттєвого переказу СЕП виконує миттєвий переказ СЕП через ВМС.

     60⁴. Учасник миттєвого переказу СЕП - отримувач зобов'язаний цiлодобово протягом граничного часу виконання миттєвого переказу СЕП, визначеного правилами СЕП:

     1) забезпечити надання вiдповiдей на запити ЦОСЕП щодо згоди/вiдмови на/у зарахування/зарахуваннi коштiв за миттєвим переказом СЕП на рахунок отримувача;

     2) зарахувати кошти за платiжною операцiєю миттєвого переказу СЕП, проведеною в ЦОСЕП, на рахунок отримувача.

     60⁵. Платiжна iнструкцiя миттєвого переказу СЕП, яка мiститься у платiжному повiдомленнi, уважається виконаною у СЕП з часу вiдображення її суми одночасно на технiчному рахунку для миттєвих переказiв СЕП учасника СЕП - вiдправника i технiчному рахунку для миттєвих переказiв СЕП учасника СЕП - отримувача.

     60⁶. Учасник миттєвого переказу СЕП має право встановлювати технологiчну перерву у виконаннi миттєвих переказiв СЕП для проведення технологiчних робiт з обслуговування власної системи автоматизацiї за умови, що:

     1) проведення технологiчних робiт здiйснюється у часи найменшої активностi платiжних операцiй клiєнтiв;

     2) про виконання технологiчних робiт попередньо повiдомлено ЦОСЕП у спосiб, визначений правилами СЕП, та клiєнтiв у спосiб, визначений договором, iз зазначенням дати та часу їх проведення та очiкуваної тривалостi виконання.".

     6. У роздiлi V:

     1) в абзацi четвертому пункту 62 слова та лiтери "через модуль СЕП" виключити;

     2) у першому реченнi абзацу другого пункту 63 слово та лiтери "модулi СЕП," виключити;

     3) у пiдпунктi 3 пункту 66 слово та лiтери "модулiв СЕП" замiнити словами та лiтерами "системи автоматизацiї в частинi обмiну повiдомленнями з СЕП".

     7. У роздiлi VII:

     1) у пунктi 81 слова та лiтери "модуля СЕП (за наявностi кiлькох модулiв СЕП - роботи всiх модулiв СЕП) з" замiнити словами та лiтерами "системи автоматизацiї в частинi обмiну повiдомленнями з СЕП iз";

     2) пiдпункт 2 пункту 83 викласти в такiй редакцiї:

     "2) протоколи роботи системи автоматизацiї в частинi обмiну повiдомленнями з СЕП.";

     3) у пунктi 86 слова та лiтери "та протоколiв роботи модуля СЕП" виключити.

     8. У роздiлi VIII:

     1) у пунктi 87 слова "коштiв, виконує" замiнити словами "коштiв або за умови, якщо в Нацiонального банку немає належним чином засвiдченої копiї ухвали суду про зупинення виконання/дiї судового рiшення про стягнення коштiв, виконує";

     2) пункт 89 викласти в такiй редакцiї:

     "89. Нацiональний банк для забезпечення виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї, що надiйшла/надiйшов протягом операцiйного часу, визначає суму списання (далi - визначена сума списання) шляхом установлення лiмiту технiчного рахунку i лiмiту технiчного рахунку для миттєвих переказiв СЕП учасника СЕП (далi - лiмiти рахунку учасника СЕП) на суму, зазначену в платiжнiй iнструкцiї / запитi на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку, але в межах поточного значення рахунку учасника СЕП, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку (крiм договiрного списання).

     Нацiональний банк здiйснює розподiл сум лiмiтiв мiж технiчним рахунком i технiчним рахунком для миттєвих переказiв СЕП учасника СЕП вiдповiдно до технологiчної документацiї Нацiонального банку з питань функцiонування СЕП.";

     3) у пунктi 90 слова "лiмiт технiчного рахунку банку" замiнити словами та лiтерами "лiмiти рахунку учасника СЕП";

     4) пункт 91 викласти в такiй редакцiї:

     "91. Нацiональний банк для виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку на визначену суму списання:

     1) формує засобами системи автоматизацiї платiжне повiдомлення, яке мiстить платiжну iнструкцiю на списання коштiв на визначену суму списання (повну або часткову), за яким визначена сума списання має бути зарахована на вiдповiдний транзитний рахунок у Нацiональному банку;

     2) виконує списання коштiв учасника СЕП з технiчного рахунку в межах його поточного значення i за потреби - з технiчного рахунку для миттєвих переказiв СЕП. Розподiл суми списання з технiчного рахунку i з технiчного рахунку для миттєвих переказiв СЕП здiйснюється вiдповiдно до технологiчної документацiї Нацiонального банку з питань функцiонування СЕП;

     3) зменшує суму лiмiтiв рахунку учасника СЕП на визначену суму списання пiсля того, як визначена сума списання вiдображена за технiчним рахунком учасника СЕП;

     4) формує i виконує через СЕП платiжну iнструкцiю, за якою сума з вiдповiдного транзитного рахунку має бути перерахована на рахунок стягувача, для завершення виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї.";

     5) у пiдпунктi 1 пункту 93 слова "лiмiт технiчного рахунку банку, який було установлено" замiнити словами та лiтерами "лiмiти рахунку учасника СЕП, якi були встановленi".

     9. Пiдпункт 5 пункту 96 роздiлу IX пiсля слова "користувачiв" доповнити словами "платiжних послуг".

     10. У роздiлi X:

     1) пункт 100 виключити;

     2) пункти 101 - 103 викласти в такiй редакцiї:

     "101. Нацiональний банк у день здiйснення списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, або договiрного списання встановлює в порядку, визначеному в пунктi 89 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї:

     1) для списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, лiмiти рахунку учасника СЕП на суму такої заборгованостi, але в межах поточного значення рахунку учасника СЕП, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку (крiм договiрного списання).

     Лiмiти рахунку учасника СЕП додатково можуть включати 20 % вiд суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останнiй календарний день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, якщо сума на рахунку учасника СЕП менше суми заборгованостi банку;

     2) для договiрного списання лiмiти рахунку учасника СЕП на суму списання, передбаченого вiдповiдним договором, але в межах поточного значення рахунку учасника СЕП, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку.

     102. Нацiональний банк здiйснює списання за платiжною iнструкцiєю на списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку через СЕП:

     1) на суму встановлених лiмiтiв рахунку учасника СЕП - у разi договiрного списання або наявностi на рахунку учасника СЕП на момент установлення лiмiтiв коштiв у розмiрi повної суми заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi;

     2) на суму коштiв, накопичених на рахунку учасника СЕП у межах установлених лiмiтiв, - у кiнцi операцiйного дня Нацiонального банку, якщо на момент установлення лiмiтiв рахунку учасника СЕП немає коштiв у розмiрi суми заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi.

     Нацiональний банк видаляє лiмiти рахунку учасника СЕП пiсля того, як сума списання вiдображена за технiчним рахунком учасника СЕП.

     103. Нацiональний банк установлює новi лiмiти рахунку учасника СЕП пiд час переходу ЦОСЕП на наступний календарний день на залишок суми заборгованостi, якщо списана сума менша, нiж сума заборгованостi, та виконує списання залишку заборгованостi на наступний операцiйний день у порядку, визначеному в пунктах 101, 102 роздiлу X цiєї Iнструкцiї.";

     3) у пунктi 104:

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Нацiональний банк здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв iз кореспондентського рахунку банку засобами СЕП за платiжною iнструкцiєю на списання коштiв, сформованою на пiдставi вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, оформленої як запит на здiйснення платiжної операцiї, та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб у кiнцi третього операцiйного дня Нацiонального банку в порядку, визначеному в пунктах 89 - 91 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї.";

     абзац третiй виключити.

     У зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом третiм.

     11. У роздiлi XI:

     1) у пунктi 106:

     пiдпункти 1 та 2 викласти в такiй редакцiї:

     "1) установлення лiмiтiв рахунку учасника СЕП у порядку, визначеному в пунктi 89 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї, на суму, зазначену в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження (якщо така сума визначена правочином про обтяження), у межах поточного значення рахунку учасника СЕП або на суму поточного значення рахунку учасника СЕП (якщо сума не визначена правочином про обтяження), за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку (крiм договiрного списання);

     2) зупинення власних видаткових операцiй банку вiдповiдно до пунктiв 96, 97 роздiлу IX цiєї Iнструкцiї, якщо сума встановлених лiмiтiв рахунку учасника СЕП буде меншою, нiж сума, зазначена в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження, або якщо в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження сума не визначена;";

     в абзацах першому та другому пiдпункту 3 слова "лiмiту технiчного рахунку банку" замiнити словами та лiтерами "лiмiтiв рахунку учасника СЕП";

     пiдпункт 4 викласти в такiй редакцiї:

     "4) скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП пiсля встановлення лiмiтiв рахунку учасника СЕП на суму, зазначену в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження, або пiсля виконання списання вiдповiдно до пункту 107 роздiлу XI цiєї Iнструкцiї.";

     2) у пунктi 107 слова та цифри "пунктiв 100, 102 роздiлу X цiєї Iнструкцiї" замiнити словами i цифрами "пункту 102 роздiлу X цiєї Iнструкцiї у частинi договiрного списання".

     12. У роздiлi XII:

     1) у пунктi 109:

     у пiдпунктi 1 слово та цифру "додаток 6" замiнити словом та цифрою "додаток 7";

     в абзацi сьомому пiдпункту 2 слова та лiтери "модуля/модулiв СЕП" замiнити словами та лiтерами "системи автоматизацiї в частинi взаємодiї з СЕП";

     2) пiдпункт 3 пункту 110 викласти в такiй редакцiї:

     "3) не було протягом одного року, що передує датi надходження документiв, фактiв застосування до iншої установи заходiв впливу за порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, валютного законодавства, законодавства у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), якi не були виконанi до дати надходження документiв, та/або неусунення причин, якi стали пiдставою для застосування до iншої установи цих заходiв впливу;";

     3) пiдпункт 4 пункту 113¹ викласти в такiй редакцiї:

     "4) наявностi iнформацiї про те, що iнша установа включена до перелiку осiб, пов'язаних iз провадженням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї та/або про застосування до такої установи Україною, iноземними державами (крiм держав, якi здiйснюють/здiйснювали збройну агресiю проти України), мiждержавними об'єднаннями та/або мiжнародними органiзацiями санкцiй.";

     4) у пунктi 117 слово та цифру "(додаток 7)" замiнити словом та цифрою "(додаток 8)".

     13. У роздiлi XIII:

     1) пункт 125 викласти в такiй редакцiї:

     "125. Нацiональний банк забезпечує виконання документiв про арешт коштiв iншої установи з визначеною сумою арешту шляхом:

     1) установлення лiмiтiв рахунку учасника СЕП на суму, зазначену в документi про арешт коштiв iншої установи;

     2) видалення лiмiтiв рахунку учасника СЕП у разi виконання примусового списання коштiв або зняття арешту з коштiв.";

     2) у пунктi 127 цифри "100" замiнити цифрами "101".

     14. У роздiлi XIV:

     1) пункти 129, 130 пiсля слова "користувачiв" доповнити словами "платiжних послуг";

     2) роздiл пiсля пункту 133 доповнити новим пунктом 133¹ такого змiсту:

     "133¹. Нацiональний банк включає небанкiвського надавача платiжних послуг до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг за умови дотримання таких вимог:

     1) у разi отримання небанкiвським надавачем платiжних послуг авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг, якi передбачають право вiдкривати платiжнi рахунки користувачам платiжних послуг та виконувати платiжнi операцiї за цими рахунками;

     2) не було протягом одного року, що передує датi надходження документiв, фактiв застосовування до небанкiвського надавача платiжних послуг заходiв впливу за порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, валютного законодавства, законодавства у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), якi не були виконанi до дати надходження документiв, та/або неусунення причин, якi стали пiдставою для застосування до небанкiвського надавача платiжних послуг цих заходiв впливу;

     3) не було iнформацiї про те, що небанкiвський надавач платiжних послуг включений до перелiку осiб, пов'язаних iз провадженням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї, та/або про застосування до такого небанкiвського надавача платiжних послуг Україною, iноземними державами (крiм держав, якi здiйснюють/здiйснювали збройну агресiю проти України), мiждержавними об'єднаннями та/або мiжнародними органiзацiями санкцiй.";

     3) в абзацi першому та першому реченнi абзацу другого пункту 135 слово та цифру "додатку 8" замiнити словом та цифрою "додатку 9";

     4) роздiл пiсля пункту 136 доповнити новим пунктом 136¹ такого змiсту:

     "136¹. Нацiональний банк виключає небанкiвського надавача платiжних послуг з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг у разi припинення авторизацiї дiяльностi небанкiвського надавача платiжних послуг з надання фiнансових платiжних послуг, якi передбачають право вiдкривати платiжнi рахунки користувачам платiжних послуг та виконувати платiжнi операцiї за цими рахунками.";

     5) роздiл пiсля пункту 139 доповнити одинадцятьма новими пунктами 139¹ - 139¹¹ такого змiсту:

     "139¹. Небанкiвський надавач платiжних послуг зобов'язаний зарахувати кошти за платiжною операцiєю на рахунок отримувача протягом години з моменту зарахування цих коштiв на розрахунковий рахунок цього небанкiвського надавача платiжних послуг, який вiдкритий в учасника СЕП, крiм випадкiв:

     1) неможливостi встановлення небанкiвським надавачем платiжних послуг належного отримувача коштiв за платiжною операцiєю вiдповiдно до порядку виконання платiжних операцiй, визначеного Законом України "Про платiжнi послуги";

     2) визначених законодавством України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

     3) реалiзацiї небанкiвським надавачем платiжних послуг спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) вiдповiдно до санкцiйного законодавства України;

     4) неможливостi зарахування цих коштiв вiдповiдно до валютного законодавства України;

     5) виконання небанкiвським надавачем платiжних послуг технологiчних робiт з обслуговування власної системи автоматизацiї, унаслiдок яких платiжна операцiя не може бути завершена в строк, визначений в абзацi першому пункту 139¹ роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї, за умови, що:

     проведення технологiчних робiт здiйснюється у часи найменшої активностi платiжних операцiй клiєнтiв;

     про виконання технологiчних робiт попередньо повiдомлено ЦОСЕП, учасника СЕП та користувачiв платiжних послуг iз зазначенням дати та часу їх проведення та очiкуваної тривалостi виконання.

     139². Банк / фiлiя банку - учасник миттєвого переказу СЕП виконує миттєвi перекази СЕП користувачiв платiжних послуг небанкiвського надавача платiжних послуг через СЕП за умови наявностi iнформацiї про такого небанкiвського надавача платiжних послуг у довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП.

     139³. Довiдник небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, включає такi вiдомостi про небанкiвського надавача платiжних послуг:

     1) скорочене найменування небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП;

     2) код ID НБУ небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП;

     3) код ID НБУ банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому вiдкрито розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг;

     4) прiоритет банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП.

     139⁴. Порядок отримання учасниками миттєвого переказу СЕП iнформацiї з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, визначається технологiчною документацiєю щодо функцiонування СЕП з питань ведення довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП.

     139⁵. Унесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, здiйснюється в разi:

     1) включення/виключення небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, до/з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП;

     2) змiни вiдомостей про небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, що зазначенi в пунктi 139³ роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї.

     139⁶. Небанкiвський надавач платiжних послуг зобов'язаний до включення iнформацiї про нього до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, виконати вимоги пункту 134¹ роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї для забезпечення виконання миттєвого переказу СЕП.

     139⁷. Небанкiвський надавач платiжних послуг для внесення iнформацiї про нього до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, надсилає до банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому/якiй йому вiдкрито розрахунковий рахунок, повiдомлення про внесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, що мiстить iнформацiю, зазначену в додатку 10 до цiєї Iнструкцiї.

     Банк - учасник миттєвого переказу СЕП, який отримав повiдомлення вiд небанкiвського надавача платiжних послуг безпосередньо або через фiлiю банку - учасника миттєвого переказу СЕП, зобов'язаний надiслати до Нацiонального банку повiдомлення про внесення iнформацiї про небанкiвського надавача платiжних послуг до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП (включення, унесення змiн, виключення), за формою, що наведена в додатку 10 до цiєї Iнструкцiї. Додатково банк - учасник миттєвого переказу СЕП надсилає до Нацiонального банку:

     1) повiдомлення, отримане банком / фiлiєю банку - учасником миттєвого переказу СЕП вiд небанкiвського надавача платiжних послуг;

     2) пiдтвердження повної взаємодiї небанкiвського надавача платiжних послуг iз банком / фiлiєю банку - учасником миттєвого переказу СЕП, в якому/якiй вiдкрито розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг, з питань, що стосуються взаємодiї небанкiвського надавача платiжних послуг i банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП без обмiну iнформацiєю з ЦОСЕП, вiдповiдно до програми i методики тестування, визначеної зазначеним/зазначеною банком / фiлiєю банку - учасником миттєвого переказу СЕП.

     Банк - учасник миттєвого переказу СЕП надсилає повiдомлення до Нацiонального банку засобами системи ЕП не пiзнiше нiж за три робочих днi до дати включення, виключення або внесення змiн до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП.

     139⁸. Вимоги пунктiв 136, 136¹, 137 роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї поширюються на небанкiвського надавача платiжних послуг пiд час включення, внесення змiн, виключення iнформацiї про нього до/з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП.

     139⁹. Учасник миттєвого переказу СЕП визначає банк / фiлiю банку - учасника миттєвого переказу СЕП, до якого надсилається платiжне повiдомлення, що мiстить платiжну iнструкцiю для виконання миттєвого переказу СЕП платника щодо перерахування коштiв на платiжний рахунок отримувача, який вiдкрито в небанкiвському надавачi платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, використовуючи iнформацiю про цього небанкiвського надавача платiжних послуг, зазначену в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП.

     Учасник миттєвого переказу СЕП у разi зазначення в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, кiлькох банкiв / фiлiй банкiв - учасникiв миттєвого переказу СЕП, у яких вiдкритi розрахунковi рахунки небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, надсилає платiжне повiдомлення тому банку / фiлiї банку - учаснику миттєвого переказу СЕП, який визначений в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, як прiоритетний для виконання миттєвого переказу СЕП.

     ЦОСЕП вiдхиляє платiжне повiдомлення, отримане вiд учасника миттєвого переказу СЕП, якщо в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП, немає iнформацiї про небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, на якого надсилається вiдповiдне платiжне повiдомлення.

     139¹⁰. Небанкiвський надавач платiжних послуг - отримувач миттєвого переказу СЕП зобов'язаний цiлодобово протягом граничного часу виконання миттєвого переказу СЕП, визначеного правилами СЕП, забезпечити надання вiдповiдей на запити ЦОСЕП, якi вiн отримує вiд банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому йому вiдкрито розрахунковий рахунок, щодо згоди/вiдмови на зарахування коштiв за миттєвим переказом СЕП на рахунок отримувача.

     139¹¹. На небанкiвського надавача платiжних послуг поширюються вимоги пункту 59 роздiлу IV, пунктiв 60⁴, 60⁶ роздiлу IV¹ та роздiлу XV цiєї Iнструкцiї.".

     15. В абзацi першому пункту 151 роздiлу XVII:

     1) абзац пiсля слiв "наявнiсть вiдповiдного судового рiшення про стягнення коштiв" доповнити словами "з банку-кореспондента";

     2) слова "коштiв, виконує" замiнити словами "коштiв або за умови, якщо в банку немає належним чином засвiдченої копiї ухвали суду про зупинення виконання/дiї судового рiшення про стягнення коштiв банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, виконує".

     16. У додатках до Iнструкцiї:

     1) Iнструкцiю пiсля додатка 1 доповнити новим додатком 2 такого змiсту:

"Додаток 2 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункт 259 роздiлу II1)

Зразок

____________________________________ (найменування банку / фiлiї банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)]

Нацiональний банк України

Повiдомлення
про внесення iнформацiї до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП

     1. Згiдно з ___________________ включити / виключити / унести змiни до довiдника учасникiв миттєвого переказу СЕП.

Таблиця

N з/п	Скорочене найменування учасника миттєвого переказу СЕП	Трибайтний унiкальний iдентифiкатор учасника СЕП у системi криптографiчного захисту iнформацiї	Код ID НБУ учасника миттєвого переказу СЕП	Дата внесення змiн
1	2	3	4	5

Керiвник банку / фiлiї банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи		___________________________ (прiзвище, iнiцiали)
Виконавець	______________________________ (прiзвище, iнiцiали)
Номер телефону	______________________________

     2. Пояснення щодо заповнення таблицi:

     1) у колонцi 2 зазначається скорочене найменування учасника миттєвого переказу СЕП вiдповiдно до його статуту;

     2) у колонцi 5 зазначається дата, з якої внесенi змiни набирають чинностi.".

     У зв'язку з цим додатки 2 - 8 уважати вiдповiдно додатками 3 - 9;

     2) у вiдмiтцi до додатка 3 слово та цифру "Додаток 2" замiнити словом та цифрою "Додаток 3";

     3) у вiдмiтцi до додаткiв 4 - 9 цифри "3, 4, 5, 6, 7, 8" замiнити вiдповiдно цифрами "4, 5, 6, 7, 8, 9";

     4) у роздiлi II додатка 8:

     у пiдпунктi 2 пункту 4 слова "технiчного рахунку", "ним" замiнити вiдповiдно словами "технiчних рахункiв", "ними";

     у пунктi 5:

     у пiдпунктi 7 слова "технiчного рахунку" замiнити словами "технiчних рахункiв";

     у пiдпунктi 8 слова "технiчного рахунку", "ним" замiнити вiдповiдно словами "технiчних рахункiв", "ними";

     у пiдпунктi 9 слова "технiчного рахунку" замiнити словами "технiчних рахункiв";

     пункт 6 пiсля пiдпункту 5 доповнити новим пiдпунктом 5¹ такого змiсту:

     "5¹) забезпечувати невiдкладне та цiлодобове надання вiдповiдей на запити ЦОСЕП щодо згоди/вiдмови на/у зарахування/зарахуваннi коштiв за миттєвим переказом СЕП на рахунок отримувача;";

     5) Iнструкцiю доповнити новим додатком такого змiсту:

"Додаток 10 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункт 1397 роздiлу XIV)

Зразок

_______________________________________ (найменування учасника миттєвого переказу СЕП)

Нацiональний банк України

Повiдомлення
про внесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП

     1. Згiдно з ___________________ включити / виключити / унести змiни до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують миттєвий переказ СЕП

Таблиця

N з/п	Скорочене найменування небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП	Код за ЄДРПОУ небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП	Код ID НБУ небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП	Код ID НБУ банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому/якiй вiдкрито розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг	Прiоритет банку / фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП	Дата внесення змiн
1	2	3	4	5	6	7

Керiвник установи		________________________________ (прiзвище, iнiцiали)
Виконавець	_________________________ (прiзвище, iнiцiали)
Номер телефону	_________________________

     2. Пояснення щодо заповнення таблицi:

     1) у колонцi 2 зазначається скорочене найменування небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП вiдповiдно до Реєстру платiжної iнфраструктури;

     2) у колонцi 5 зазначається банк / фiлiя банку - учасник миттєвого переказу СЕП, у якому/якiй небанкiвським надавачем платiжних послуг вiдкрито розрахунковий рахунок;

     3) у колонцi 6 зазначається прiоритет, згiдно з яким до цього банку / цiєї фiлiї банку - учасника миттєвого переказу СЕП надсилаються платiжнi повiдомлення за наявностi в небанкiвського надавача платiжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, декiлькох розрахункових рахункiв у рiзних банках / фiлiях банкiв - учасниках миттєвого переказу СЕП. Зазначається одне з таких значень:

     "1" - вищий прiоритет;

     "2" - нижчий прiоритет;

     "0" - iнше;

     4) у колонцi 7 зазначається дата, з якої внесенi змiни набирають чинностi.".