ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 2 вересня 2025 року	N 108

Про затвердження Змiн до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55¹, 56, 61 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 21, 29, 39, 40, 42 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", з метою вдосконалення регулювання дiяльностi на ринку фiнансових послуг Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами), що додаються.

     2. Значима фiнансова компанiя зобов'язана:

     1) розробити план дiяльностi на друге пiврiччя 2026 року та наступних три роки (2027 - 2029), який вiдповiдає вимогам, зазначеним у пунктi 557 глави 51 роздiлу VII Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами) (далi - Положення про авторизацiю);

     2) подати план дiяльностi, визначений у пiдпунктi 1 пункту 2 цiєї постанови, до Нацiонального банку України до 01 червня 2026 року.

     3. Значима фiнансова компанiя не розробляє та не подає до Нацiонального банку України плану дiяльностi вiдповiдно до пункту 2 цiєї постанови за умови виконання таких умов:

     1) якщо така фiнансова компанiя на пiдставi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї має право здiйснювати дiяльнiсть з надання гарантiй або є фiнансовою компанiєю, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     2) подає оновлений план дiяльностi вiдповiдно до вимог пункту 48 глави 3 роздiлу II Положення про авторизацiю.

     Для цiлей цiєї постанови значимою фiнансовою компанiєю є фiнансова компанiя, визначена значимою Нацiональним банком України на пiдставi критерiїв, визначених у Положеннi про критерiї, за якими визначається значимiсть фiнансової компанiї, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27 серпня 2025 року N 102.

     4. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома фiнансових компанiй iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     5. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 02 вересня 2025 року N 108

Змiни до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг

     1. У главi 3 роздiлу II:

     1) абзац тридцять другий пункту 41 виключити.

     У зв'язку з цим абзаци тридцять третiй - тридцять сьомий уважати вiдповiдно абзацами тридцять другим - тридцять шостим;

     2) главу пiсля пункту 41 доповнити двома новими пунктами 41¹, 41² такого змiсту:

     "41¹. Вимога пiдпункту 4 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення щодо плану дiяльностi особи застосовується виключно до:

     1) страховика;

     2) кредитної спiлки;

     3) фiнансової компанiї-гаранта;

     4) фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     5) значимої фiнансової компанiї;

     6) осiб, якi звертаються до Нацiонального банку для отримання статусу страховика;

     7) осiб, якi звертаються до Нацiонального банку для отримання статусу фiнансової компанiї-гаранта;

     8) осiб, якi звертаються до Нацiонального банку для отримання статусу фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     9) осiб, якi звертаються до Нацiонального банку за отриманням лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки.

     41². Вимога пiдпункту 4 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення щодо загального опису бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу фiнансової компанiї, ломбарду, а також осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду, застосовується виключно до:

     1) осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї;

     2) осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду;

     3) ломбардiв;

     4) фiнансових компанiй, крiм фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, значимих фiнансових компанiй.

     Вимога пiдпункту 1 пункту 41² глави 3 роздiлу II цього Положення не застосовується до осiб, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має намiр одержати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.";

     главу пiсля пункту 48² доповнити чотирма новими пунктами 48³ - 48⁶ такого змiсту:

     "48³. Значима фiнансова компанiя, яка вперше набула статус значимої фiнансової компанiї, зобов'язана розробити план дiяльностi на друге пiврiччя року, в якому вона набула статус значимої фiнансової компанiї, та наступних три роки, який вiдповiдає вимогам пункту 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення, та подати його до Нацiонального банку до 01 червня року, в якому така фiнансова компанiя набула статус значимої фiнансової компанiї.

     48⁴. Значима фiнансова компанiя зобов'язана щороку проводити оцiнку виконання складеного нею плану дiяльностi та оновлювати його на наступних три з половиною роки (друге пiврiччя року, в якому фiнансова компанiя проводить оцiнку виконання складеного нею плану дiяльностi, i на наступних три роки).

     Значима фiнансова компанiя зобов'язана подавати щороку до 01 червня до Нацiонального банку оновлений план дiяльностi за результатами щорiчної оцiнки його виконання.

     48⁵. Значима фiнансова компанiя не розробляє та не подає до Нацiонального банку оновленого плану дiяльностi вiдповiдно до вимог пункту 48⁴ глави 3 роздiлу II цього Положення, якщо виконуються такi умови:

     1) фiнансова компанiя є фiнансовою компанiєю-гарантом або фiнансовою компанiєю, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     2) подає план дiяльностi вiдповiдно до пункту 48 глави 3 роздiлу II цього Положення.

     48⁶. Значима фiнансова компанiя повинна дотримуватися вимоги пункту 48⁴ глави 3 роздiлу II цього Положення до закiнчення календарного року, в якому фiнансова компанiя втратила статус значимої фiнансової компанiї.".

     2. У пiдпунктi 1 пункту 423 глави 33 роздiлу V слово та цифри "пунктi 761" замiнити словом та цифрами "пунктах 761, 761¹".

     3. У пунктi 557 глави 51 роздiлу VII:

     1) абзац перший:

     пiсля слова "цiнностями," доповнити словами "значимої фiнансової компанiї";

     пiсля слiв "(у вiдповiдних випадках) /" доповнити словами "на наступних три з половиною роки (значимою фiнансовою компанiєю) /";

     2) абзац другий пiдпункту 1 викласти в такiй редакцiї:

     "заявника на день подання пакета документiв / фiнансової установи на день подання плану дiяльностi (матерiально-технiчна база, персонал, структурнi пiдроздiли, нематерiальнi активи, участь в iнших юридичних особах);";

     3) пiдпункт 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2) затверджений вищим органом управлiння та пiдписаний керiвником заявника;

     4) пункт доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Заявник, який планує здiйснювати / здiйснює дiяльнiсть кредитної спiлки, страховика, значимої фiнансової компанiї, зареєстрованої у формi акцiонерного товариства, на виконання вимог пiдпункту 2 пункту 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення подає план дiяльностi, затверджений радою кредитної спiлки, наглядовою радою страховика, значимої фiнансової компанiї, зареєстрованої у формi акцiонерного товариства.".

     4. У роздiлi VIII:

     1) главу 59 пiсля пункту 658 доповнити двома новими пунктами 658¹, 658² такого змiсту:

     "658¹. Нацiональний банк пiсля отримання вiд значимої фiнансової компанiї документiв, зазначених у пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, розпочинає розгляд питання про вiдповiднiсть власника iстотної участi у значимiй фiнансовiй компанiї вимогам щодо фiнансового/майнового стану та дiлової репутацiї, визначеним Законом про фiнансовi послуги, Законом про платiжнi послуги, спецiальними законами та цим Положенням, шляхом здiйснення всебiчної оцiнки дiлової репутацiї особи, яка набула або збiльшила iстотну участь у значимiй фiнансовiй компанiї, та оцiнки її фiнансового/майнового стану, а також про вiдповiднiсть такого власника iстотної участi вимогам законодавства України на пiдставi отриманих документiв та/або iнформацiї з офiцiйних джерел.

     658². Нацiональний банк пiсля отримання документiв, зазначених у пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, має право вимагати вiд значимої фiнансової компанiї або особи, яка набула або збiльшила iстотну участь у значимiй фiнансовiй компанiї, надання додаткової iнформацiї, пояснень, подання документiв.";

     2) роздiл пiсля глави 59 доповнити новою главою 59¹ такого змiсту:

"59¹. Перевiрка значимою фiнансовою компанiєю осiб, якi мають намiр набути або збiльшити iстотну участь у значимiй фiнансовiй компанiї, осiб, якi фактично набули або збiльшили iстотну участь у значимiй фiнансовiй компанiї, на їх вiдповiднiсть вимогам законодавства України

     667¹. Значима фiнансова компанiя зобов'язана:

     1) перевiряти вiдповiднiсть вимогам щодо фiнансового/майнового стану та дiлової репутацiї, установленим у пунктi 41 глави 3 роздiлу II, роздiлах IV, V цього Положення до власникiв iстотної участi у фiнансовiй компанiї:

     осiб, якi мають намiр набути або збiльшити iстотну участь у нiй до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення, або з їх перевищенням;

     осiб, якi фактично набули або збiльшили iстотну участь у значимiй фiнансовiй компанiї;

     2) документально оформляти результати такої перевiрки;

     3) зберiгати вiдповiднi результати перевiрки протягом двох рокiв iз дня завершення проведення вiдповiдної перевiрки.

     667². Значима фiнансова компанiя самостiйно визначає у внутрiшнiх документах процедуру перевiрки осiб, зазначених у пунктi 667¹ глави 59¹ роздiлу VIII цього Положення, вимогам щодо фiнансового/майнового стану та дiлової репутацiї, установленим у пунктi 41 глави 3 роздiлу II, роздiлах IV, V цього Положення.

     667³. Значима фiнансова компанiя у разi змiни її структури власностi, якщо ця змiна стосується набуття або збiльшення особою/особами iстотної участi в нiй до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення, або з їх перевищенням, зобов'язана разом iз документами, зазначеними в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, надати Нацiональному банку iнформацiю в довiльнiй формi про результати проведення перевiрки такої особи / таких осiб, проведеної вiдповiдно до пункту 667¹ глави 59¹ роздiлу VIII цього Положення.

     667⁴. Особа може набути/збiльшити iстотну участь у значимiй фiнансовiй компанiї виключно пiсля перевiрки значимою фiнансовою компанiєю фiнансового/майнового стану та дiлової репутацiї такої особи вiдповiдно до пункту 667¹ глави 59¹ роздiлу VIII цього Положення, крiм випадкiв фактичного набуття або збiльшення iстотної участi у значимiй фiнансовiй компанiї.

     667⁵. Фактичним набуттям або збiльшенням iстотної участi у значимiй фiнансовiй компанiї для цiлей пунктiв 667¹ - 667⁴ глави 59¹ роздiлу VIII цього Положення вважається один iз таких випадкiв:

     1) отримання спадщини;

     2) придбання акцiй значимої фiнансової компанiї за результатами придбання контрольного пакета акцiй вiдповiдно до Закону про акцiонернi товариства;

     3) зменшення статутного капiталу значимої фiнансової компанiї, що призвело до набуття або збiльшення особою iстотної участi в нiй.".

     5. У главi 65 роздiлу IX:

     1) главу пiсля пункту 731 доповнити новим пунктом 731¹ такого змiсту:

     "731¹. Нацiональний банк розпочинає здiйснення всебiчного розгляду питання про вiдповiднiсть керiвника значимої фiнансової компанiї вимогам законодавства України шляхом здiйснення всебiчної оцiнки дiлової репутацiї керiвника значимої фiнансової компанiї та перевiрки вiдповiдностi керiвника значимої фiнансової компанiї вимогам щодо професiйної придатностi керiвника фiнансової компанiї, визначеним цим Положенням, пiсля отримання документiв вiдповiдно до пунктiв 684, 685, 687 глави 61 роздiлу IX цього Положення у разi призначення (обрання) керiвника значимої фiнансової компанiї.

     Квалiфiкацiйна комiсiя проводить спiвбесiду з керiвником значимої фiнансової компанiї в разi виявлення пiдстав, визначених у пунктi 732 глави 65 роздiлу IX цього Положення за результатами оцiнки, здiйсненої вiдповiдно до пункту 731¹ глави 65 роздiлу IX цього Положення.";

     2) пункт 741 пiсля цифр "731" доповнити цифрами ", 731¹".

     6. У главi 69 роздiлу X:

     1) абзац перший пункту 761 пiсля слiв "Фiнансова компанiя," доповнити словами "крiм значимої фiнансової компанiї,";

     2) главу пiсля пункту 761 доповнити двома новими пунктами 761¹, 761² такого змiсту:

     "761¹. Значима фiнансова компанiя зобов'язана подавати протягом 15 робочих днiв з дати збiльшення розмiру статутного (складеного) капiталу:

     1) повiдомлення про збiльшення розмiру статутного (складеного) капiталу в довiльнiй формi;

     2) документи, визначенi в пiдпунктах 1 - 3 пункту 761 глави 69 роздiлу X цього Положення, включаючи документи, що пiдтверджують джерела походження коштiв, за рахунок яких збiльшено статутний (складений) капiтал значимої фiнансової компанiї.

     761². Нацiональний банк розпочинає всебiчну перевiрку джерел походження коштiв, за рахунок яких збiльшено статутний (складений) капiтал значимої фiнансової компанiї, пiсля отримання документiв, поданих вiдповiдно до пункту 761¹ глави 69 роздiлу X цього Положення.".