ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
м. Київ

29.08.2013	N 339

Про затвердження Змiн до Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 20 вересня 2013 р. за N 1626/24158

     На виконання статей 3, 6, 14 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму" та вiдповiдно до статей 7, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 63 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20 червня 2011 року N 197, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 13 липня 2011 року за N 852/19590, що додаються.

     2. Департаменту фiнансового монiторингу (Смахтiна Л. Н.) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України для використання в роботi.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Ткаченка О. О.

     4. Постанова набирає чинностi з дня її офiцiйного опублiкування.

Голова	I. В. Соркiн
ПОГОДЖЕНО:
В. о. Голови Державної служби фiнансового монiторингу України	О. Ю. Фещенко

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 29.08.2013 N 339
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 20 вересня 2013 р. за N 1626/24158

Змiни до Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму

     1. У роздiлi I:

     пункти 1.2, 1.3 викласти в такiй редакцiї:

     "1.2. У цьому Положеннi термiни вживаються в таких значеннях:

     акт про результати безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу (далi - акт) - документ, який складається службовцями Нацiонального банку за результатами безвиїзного нагляду в разi виявлення порушень вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу;

     безвиїзний нагляд з питань фiнансового монiторингу - аналiз дiяльностi банку, який проводиться службовцями Нацiонального банку в примiщеннях Нацiонального банку в порядку, установленому в роздiлi IV цього Положення;

     дата виїзної перевiрки - календарна дата, за станом на яку здiйснюється виїзна перевiрка та вiдображається стан справ банку в довiдцi про виїзну перевiрку;

     дата закiнчення проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу - дата отримання банком вiд Нацiонального банку повiдомлення про закiнчення проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу або акта;

     дата початку проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу - дата отримання банком запиту Нацiонального банку про надання iнформацiї, документiв (їх копiй), пояснень, необхiдних для проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу;

     довiдка про виїзну перевiрку - документ, що мiстить результати виїзної перевiрки;

     виїзна перевiрка - перевiрка банку, яка проводиться службовцями Нацiонального банку безпосередньо за його мiсцезнаходженням, за визначений перiод його дiяльностi;

     перевiрка з питань дотримання вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу (далi - перевiрка) - виїзна перевiрка, безвиїзний нагляд з питань фiнансового монiторингу;

     перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, - це строк, за який розглядаються та аналiзуються документи, матерiали, iнформацiя (у тому числi в електронному виглядi) щодо дiяльностi банку з питань фiнансового монiторингу;

     планова виїзна перевiрка - виїзна перевiрка, яка проводиться вiдповiдно до затвердженого Нацiональним банком рiчного плану виїзних перевiрок з питань фiнансового монiторингу (далi - План);

     позапланова виїзна перевiрка - виїзна перевiрка, яка проводиться вiдповiдно до розпорядження Нацiонального банку.

     Iншi термiни, якi використовуються в цьому Положеннi, уживаються вiдповiдно до їх значень, наведених у Законах України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму", нормативно-правових актах Нацiонального банку.

     1.3. Перевiрка банку, платiжної органiзацiї та члена платiжної системи, що є банкiвською установою, вiдокремленого пiдроздiлу банку, фiлiї iноземного банку (далi - банк) проводиться з метою визначення достатностi та вiдповiдностi заходiв, що здiйснюються банком, вимогам законодавства з питань фiнансового монiторингу, а також рiвня ризику використання послуг банку для легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму.".

     2. У роздiлi II:

     абзац четвертий пункту 2.4 викласти в такiй редакцiї:

     "банкiв, перелiк яких визначається за результатами оцiнки ризикiв легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму, проведеної на основi аналiзу статистичної звiтностi в порядку, установленому Нацiональним банком;";

     пункт 2.11 доповнити словами та цифрами "крiм випадкiв, зазначених у пунктi 2.16 цього роздiлу.";

     доповнити роздiл пiсля пункту 2.11 новим пунктом 2.12 такого змiсту:

     "2.12. Нацiональний банк зобов'язаний повiдомити банк про проведення планової виїзної перевiрки не пiзнiше нiж за 10 календарних днiв до початку цiєї перевiрки.

     Повiдомлення про проведення планової виїзної перевiрки (далi - повiдомлення) оформлюється службовим листом Нацiонального банку або електронним повiдомленням, пiдписується керiвником Нацiонального банку та надсилається засобами поштового зв'язку або електронного зв'язку Нацiонального банку та мiстить таку iнформацiю:

     дати початку та закiнчення виїзної перевiрки;

     перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi;

     iнформацiю про керiвника iнспекцiйної групи та контактний телефон;

     iншу важливу iнформацiю.

     Для забезпечення проведення виїзної перевiрки разом iз повiдомленням у виглядi додатка до нього до банку може надсилатися перелiк iнформацiї, даних (у тому числi в електронному виглядi у визначених структурi та форматi) та документiв (їх копiй), якi банк зобов'язаний пiдготувати та надати Нацiональному банку в термiни, обсягах та порядку, визначених у повiдомленнi.".

     У зв'язку з цим пункти 2.12 - 2.25 уважати вiдповiдно пунктами 2.13 - 2.26;

     пункт 2.13 пiсля слова "запит" доповнити словами "iнспекцiйної групи";

     пункти 2.14, 2.15 викласти в такiй редакцiї:

     "2.14. Запит iнспекцiйної групи з обов'язковим визначенням термiну надання iнформацiї та даних, документiв (їх копiй) та/або пояснень оформляється у двох примiрниках на iм'я керiвника банку за пiдписом керiвника iнспекцiйної групи. Кожний запит iнспекцiйної групи пiдлягає обов'язковiй реєстрацiї в пiдроздiлi банку, вiдповiдальному за дiловодство.

     2.15. Керiвник банку зобов'язаний забезпечити виконання запиту iнспекцiйної групи у визначених у ньому обсягах, порядку i термiни.";

     у пунктi 2.16:

     в абзацi першому слово ", скорочення" виключити;

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Керiвник Нацiонального банку на пiдставi обґрунтованого подання може прийняти рiшення про продовження строку або вiдмiну розпочатої перевiрки. Строк, на який продовжується виїзна перевiрка, не повинен перевищувати 20 робочих днiв.";

     пункт 2.19 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Довiдка про виїзну перевiрку має мiстити висновки, виявленi порушення, супровiдну iнформацiю та рекомендацiї банку.";

     пункт 2.20 викласти в такiй редакцiї:

     "2.20. Будь-якi документи (їх копiї), пояснення та/або iнформацiя, наданi банком (працiвниками банку) на запит iнспекцiйної групи/Нацiонального банку, у тому числi тi, що свiдчать про факти порушення банком законодавства з питань фiнансового монiторингу, є матерiалами виїзної перевiрки (далi - матерiали виїзної перевiрки). У разi iснування документа лише в електронному виглядi банк на запит iнспекцiйної групи зобов'язаний надати його копiю на паперовому носiї.

     Матерiали виїзної перевiрки, наданi банком (працiвниками банку), повиннi мати належну якiсть, щоб можна було прочитати всi зазначенi в них у первiсному написаннi вiдомостi та iншi реквiзити документа (зокрема, пiдписи, печатки, бланки тощо).

     Пiдготовленi банком на запит iнспекцiйної групи документи та пояснення надаються за пiдписом керiвника банку, скрiпленого вiдбитком печатки банку. Копiї документiв, що надаються на запит iнспекцiйної групи, засвiдчуються пiдписом керiвника та вiдбитком печатки банку iз зазначенням дати засвiдчення та проставленням напису "Згiдно з оригiналом".

     Банк прошнуровує та пронумеровує документ (його копiю), що складається з двох i бiльше аркушiв.";

     пункт 2.23 пiсля слiв "пояснень iз" доповнити словом "їх", пiсля слова "довiдки" доповнити словами "про виїзну перевiрку";

     в абзацi третьому пункту 2.24 слова "з грифом конфiденцiйностi" замiнити словами "з грифом iнформацiї з обмеженим доступом";

     у пунктi 2.25 цифри "2.21" замiнити цифрами "2.22";

     у текстi роздiлу слово "перевiрка" у всiх вiдмiнках замiнити словами "виїзна перевiрка" у вiдповiдних вiдмiнках.

     3. Роздiл III викласти в такiй редакцiї:

     "III. Права та обов'язки iнспекцiйної групи та керiвникiв банку

     1. Члени iнспекцiйної групи пiд час проведення виїзної перевiрки банку мають право:

     1) вiльного доступу до всiх документiв та iнформацiї банку, у тому числi до тих, що становлять банкiвську чи комерцiйну таємницю, необхiдних для проведення виїзної перевiрки;

     2) вiльного доступу в робочий час до всiх примiщень банку;

     3) вимагати вiд банку надання будь-якої iнформацiї та даних, документiв (їх копiй) та пояснень (у тому числi письмових), необхiдних для здiйснення виїзної перевiрки;

     4) безоплатно одержувати вiд банку iнформацiю та данi, документи (їх копiї) щодо його дiяльностi та пояснення (у тому числi письмовi) з окремих питань дiяльностi;

     5) одержувати вiд банку та виносити за його межi матерiали виїзної перевiрки, засвiдченi у встановленому порядку;

     6) користуватися необхiдними для проведення виїзної перевiрки та органiзацiї дiяльностi iнспекцiйної групи технiчними засобами, у тому числi комп'ютерами, дискетами, картами флеш пам'ятi та iншими електронними носiями iнформацiї, програмними засобами, копiювальними апаратами, сканерами, телефонами (у тому числi стiльникового зв'язку), заносити в примiщення та виносити з примiщення банку технiчнi та програмнi засоби, що належать Нацiональному банку;

     7) вимагати вiд банку демонстрацiї та ознайомлення з функцiональними можливостями i ресурсами автоматизованих банкiвських систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу.

     2. Керiвники банку зобов'язанi сприяти та не створювати перешкод проведенню виїзної перевiрки, зокрема:

     1) органiзувати в день початку виїзної перевiрки зустрiч i забезпечити оперативний зв'язок членiв iнспекцiйної групи, якi здiйснюють виїзну перевiрку банку, з керiвниками пiдроздiлiв, якi здiйснюють вiдповiднi операцiї, що пiдлягають виїзнiй перевiрцi;

     2) забезпечити протягом перiоду виїзної перевiрки iнспекцiйнiй групi вiльний доступ до всiх примiщень банку протягом усього робочого дня;

     3) забезпечити iнспекцiйнiй групi вiльний доступ до всiх документiв та iнформацiї з питань дiяльностi (обставин, фактiв) банку;

     4) видiлити iнспекцiйнiй групi на перiод проведення виїзної перевiрки робоче мiсце в окремому вiд працiвникiв банку та стороннiх осiб iзольованому службовому примiщеннi, що обладнане потрiбними меблями, вогнетривкою шафою для зберiгання документiв, комп'ютерами, забезпечити можливiсть користуватися телефоном, засобами копiювально-розмножувальної технiки. Якщо немає можливостi видiлити iнспекцiйнiй групi зазначене службове примiщення, то з урахуванням чисельностi цiєї групи та за згодою її керiвника має бути видiлене окреме робоче мiсце, обладнане згiдно з вимогами цього абзацу таким чином, щоб забезпечити належнi умови для роботи членiв iнспекцiйної групи;

     5) забезпечити надання на запит iнспекцiйної групи iнформацiї та даних (у форматi та структурi, визначених у запитi iнспекцiйної групи), документiв (їх копiї), пояснень (у тому числi письмових) у порядку, термiни та обсягах, визначених у запитi iнспекцiйної групи;

     6) забезпечувати членам iнспекцiйної групи демонстрацiю та ознайомлення з функцiональними можливостями автоматизованих банкiвських систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу, у порядку, установленому в запитi iнспекцiйної групи;

     7) забезпечувати коректну поведiнку своїх пiдлеглих пiд час проведення виїзної перевiрки.

     Керiвники банку не мають права чинити будь-який тиск на членiв iнспекцiйної групи, якi здiйснюють виїзну перевiрку, та будь-яким чином обмежувати їх дiї щодо здiйснення виїзної перевiрки.".

     4. У роздiлi IV:

     у пунктi 4.1:

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "довiдки про виїзну перевiрку та матерiалiв виїзної перевiрки банку;";

     абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:

     "iнформацiї та копiй документiв, отриманих вiд банку;";

     пункт 4.2 викласти в такiй редакцiї:

     "4.2. Нацiональний банк з метою проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу має право запитувати в банку iнформацiю (у тому числi в електронному виглядi у визначених форматi i структурi), документи (їх копiї) та пояснення щодо проведених операцiй i з окремих питань дiяльностi банку шляхом надання вiдповiдного запиту.

     Запит оформлюється службовим листом Нацiонального банку або електронним повiдомленням, пiдписується керiвником Нацiонального банку та надсилається засобами поштового зв'язку або електронного зв'язку Нацiонального банку.

     Керiвник банку зобов'язаний забезпечити виконання запиту Нацiонального банку у визначених у ньому обсягах, порядку i термiни.

     Документи (їх копiї) та пояснення, якi подаються банком на запит Нацiонального банку, повиннi мати належну якiсть, щоб можна було прочитати всi зазначенi в них у первiсному написаннi вiдомостi та iншi реквiзити документа (зокрема, пiдписи, печатки, бланки тощо).

     Пiдготовленi банком на запит Нацiонального банку документи та пояснення надаються за пiдписом керiвника банку. У разi надання документiв та пояснень на паперовому носiї пiдпис керiвника банку скрiплюється вiдбитком печатки банку. Копiї документiв, що надаються на запит Нацiонального банку, засвiдчуються пiдписом керiвника та вiдбитком печатки банку iз зазначенням дати засвiдчення та проставленням напису "Згiдно з оригiналом".

     Банк прошнуровує та пронумеровує документ (його копiю), що складається з двох i бiльше аркушiв.";

     у пунктi 4.3 слова "про результати безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу (далi - акт)" виключити;

     у пунктi 4.4 слова "з грифом конфiденцiйностi" замiнити словами "з грифом iнформацiї з обмеженим доступом".

Директор Департаменту фiнансового монiторингу

Л. Н. Смахтiна