.png)
ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 20.06.2011 | N 197 |
|---|
Про затвердження Положення про порядок
органiзацiї та проведення перевiрок з питань
запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню)
доходiв, одержаних злочинним шляхом, або
фiнансуванню тероризму
| Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 13 липня 2011 р. за N 852/19590 |
Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку
України
вiд 29 серпня 2013 року N 339,
вiд 31 жовтня 2014 року N 696,
вiд 31 липня 2015 року N 499,
вiд 23 грудня 2015 року N 920,
вiд 17 лютого 2016 року N 88,
вiд 30 березня 2016 року N 204,
вiд 24 липня 2017 року N 66
Вiдповiдно до статтi 7 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 63 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статтi 14 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:
1. Затвердити Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далi - Положення), що додається.
| (пункт 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
2. Департаменту фiнансового монiторингу (О. М. Бережний) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України для використання в роботi.
3. Департаменту фiнансового монiторингу (О. М. Бережний), територiальним управлiнням Нацiонального банку України забезпечити органiзацiю та проведення перевiрок банкiв, їх вiдокремлених пiдроздiлiв, платiжних органiзацiй та членiв платiжних систем, що є банкiвськими установами, фiлiй iноземних банкiв вiдповiдно до вимог Положення.
4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на директора Департаменту фiнансового монiторингу О. М. Бережного, начальникiв територiальних управлiнь Нацiонального банку України.
5. Постанова набирає чинностi з дня її офiцiйного опублiкування.
| Голова | С. Г. Арбузов |
| ПОГОДЖЕНО: | |
| Голова Державної служби фiнансового монiторингу України | С. Г. Гуржiй |
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 20 червня 2011 року N 197 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 31 липня 2015 року N 499) |
Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення
I. Загальнi положення
1. Це Положення розроблено вiдповiдно до статтi 7 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 63 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статтi 14 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення", з метою встановлення порядку органiзацiї та проведення Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) перевiрок з питань дотримання банками, їх вiдокремленими пiдроздiлами, фiлiями iноземних банкiв (далi - банки), небанкiвськими фiнансовими установами-резидентами, якi є платiжними органiзацiями та/або членами чи учасниками платiжних систем, їх вiдокремленими пiдроздiлами (далi - установи), у частинi надання ними фiнансової послуги щодо переказу коштiв на пiдставi вiдповiдних лiцензiй, зокрема Нацiонального банку (крiм операторiв поштового зв'язку в частинi здiйснення ними переказу коштiв), вимог законодавства, яке регулює вiдносини у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далi - легалiзацiя кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму), у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку (далi - законодавство з питань фiнансового монiторингу).
2. У цьому Положеннi термiни вживаються в таких значеннях:
1) акт про результати безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу (далi - акт) - офiцiйний документ, в якому зафiксованi виявленi працiвниками Нацiонального банку порушення банком/установою вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу, вимог, обмежень щодо дiяльностi банкiв та факти, що можуть свiдчити про здiйснення ризикової дiяльностi, яка загрожує iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв банку (щодо використання послуг банку для легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму) (далi - ризикова дiяльнiсть), що складається працiвниками Нацiонального банку за результатами безвиїзного нагляду;
| (пiдпункт 1 пункту 2 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88) |
2) безвиїзний нагляд з питань фiнансового монiторингу - аналiз дiяльностi банку/установи, який проводиться працiвниками Нацiонального банку в примiщеннях Нацiонального банку в порядку, установленому в роздiлi IV цього Положення;
3) виїзна перевiрка - перевiрка банку/установи, яка проводиться безпосередньо за його/її мiсцезнаходженням, за визначений перiод його/її дiяльностi iнспекцiйної групою Нацiонального банку (далi - iнспекцiйна група);
4) дата виїзної перевiрки - календарна дата, станом на яку здiйснюється виїзна перевiрка та вiдображається стан справ банку/установи в довiдцi про виїзну перевiрку;
5) дата закiнчення проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу - дата отримання банком/установою вiд Нацiонального банку повiдомлення про закiнчення проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу або акта;
6) дата початку проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу - дата отримання банком/установою запиту Нацiонального банку про надання iнформацiї, матерiалiв, документiв (їх копiй та/або витягiв з них), письмових пояснень, необхiдних для проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу;
7) довiдка про виїзну перевiрку - офiцiйний документ, що мiстить результати виїзної перевiрки та складається iнспекцiйною групою;
8) керiвник банку/установи - голова правлiння банку / керiвник установи / керiвник вiдокремленого пiдроздiлу банку, установи / керiвник фiлiї iноземного банку або особа, яка виконує обов'язки однiєї iз зазначених осiб;
9) керiвник Нацiонального банку - Голова Нацiонального банку або заступник Голови Нацiонального банку, або керiвник / заступник керiвника структурного пiдроздiлу центрального апарату Нацiонального банку, який здiйснює нагляд за дотриманням банками/установами вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу (далi - Департамент), або особа, яка виконує обов'язки однiєї iз зазначених осiб;
| (пiдпункт 9 пункту 2 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
10) перевiрка з питань дотримання вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу (далi - перевiрка) - планова або позапланова виїзна перевiрка, безвиїзний нагляд з питань фiнансового монiторингу;
11) перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, - це перiод дiяльностi банку/установи, що перевiряється iнспекцiйною групою щодо дотримання ним/нею вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу;
12) планова виїзна перевiрка - виїзна перевiрка, яка проводиться вiдповiдно до затвердженого Нацiональним банком рiчного плану виїзних перевiрок з питань фiнансового монiторингу (далi - План);
13) позапланова виїзна перевiрка - виїзна перевiрка, яка проводиться вiдповiдно до розпорядження Нацiонального банку.
Термiни, що використовуються в цьому Положеннi, уживаються вiдповiдно до їх значень, наведених у Законах України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення", "Про запобiгання корупцiї" та iнших законодавчих актах, а також нормативно-правових актах Нацiонального банку.
3. Перевiрка банку/установи проводиться з метою визначення дотримання ним/нею вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу, а також достатностi заходiв, що здiйснюються банком/установою для запобiгання легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансуванню тероризму та вiдповiдностi цих заходiв для обмеження (зменшення) ризикiв пiд час його/її дiяльностi.
II. Органiзацiя та порядок проведення виїзних перевiрок
4. Пункт 4 виключено
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
5. Плановi виїзнi перевiрки банкiв/установ здiйснюються вiдповiдно до Плану, який затверджує Голова Нацiонального банку або заступник Голови Нацiонального банку, який згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв здiйснює загальне керiвництво та контролює дiяльнiсть Департаменту.
6. Планова виїзна перевiрка вiдокремленого пiдроздiлу банку/установи може бути проведена без здiйснення виїзної перевiрки у вiдповiдному роцi банку - юридичної особи / установи - юридичної особи.
7. До Плану включаються виїзнi перевiрки банкiв/установ, перелiк яких визначається Департаментом на пiдставi ризик-орiєнтованого пiдходу, у тому числi за результатами проведеної Нацiональним банком оцiнки ризикiв використання послуг банкiв/установ для легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму.
| (пункт 7 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
8. Плановi виїзнi перевiрки банкiв/установ проводяться на пiдставi виданого iнспекцiйнiй групi посвiдчення на право проведення виїзної перевiрки (далi - посвiдчення), оформленого на бланку Нацiонального банку та пiдписаного керiвником Нацiонального банку.
9. У посвiдченнi зазначаються найменування банку/установи, що перевiряється, пiдстава для проведення виїзної перевiрки, строки проведення виїзної перевiрки (дати початку i закiнчення), перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, склад iнспекцiйної групи та її керiвник (iз зазначенням прiзвища, iменi, по батьковi, посади), iнше (за потреби).
10. Планова виїзна перевiрка банку/установи здiйснюється вiдповiдно до програми виїзної перевiрки, у якiй зазначається перелiк питань, що пiдлягають виїзнiй перевiрцi. Програма виїзної перевiрки оформляється у формi додатка до посвiдчення, затверджується керiвником Нацiонального банку та є невiд'ємною частиною посвiдчення.
У програмi виїзної перевiрки за потреби зазначається формат надання банком/установою необхiдної для виїзної перевiрки iнформацiї.
11. Нацiональний банк за наявностi обґрунтованих пiдстав може прийняти рiшення про проведення позапланової виїзної перевiрки банку/установи. Такими пiдставами є:
1) iнформацiя/документи, отриманi в порядку безвиїзного нагляду та/або в разi здiйснення виїзної перевiрки з питань фiнансового монiторингу (у тому числi аналiзу статистичної звiтностi та/або iнших документiв, що можуть свiдчити про ознаки здiйснення банком/установою ризикової дiяльностi);
2) iнформацiя, отримана вiд iнших пiдроздiлiв Нацiонального банку, державних органiв, органiв нагляду iноземних держав про факти, що можуть свiдчити про порушення вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу та/або валютного законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку (далi - валютне законодавство), наявнiсть ознак здiйснення ризикової дiяльностi;
3) результати узагальнення матерiалiв виїзних перевiрок, безвиїзного нагляду окремих банкiв/установ;
4) результати невиїзних (камеральних) перевiрок з питань дотримання вимог валютного законодавства.
| (пункт 11 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
12. Позапланова виїзна перевiрка призначається за окремим дорученням Голови Нацiонального банку або уповноваженої ним особи, що оформляється розпорядженням, у якому зазначаються найменування банку/установи, що перевiряється, пiдстава (пiдстави), передбачена (передбаченi) пунктом 11 цього роздiлу, для проведення виїзної перевiрки, строки проведення виїзної перевiрки (дати початку i закiнчення), перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, склад iнспекцiйної групи та її керiвник (iз зазначенням прiзвища, iменi, по батьковi, посади), питання, якi пiдлягають виїзнiй перевiрцi, iнше (за потреби).
| (пункт 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88, вiд 30.03.2016р. N 204) |
13. Виїзна перевiрка може здiйснюватися з окремих питань дiяльностi банку/установи або охоплювати весь перелiк питань дiяльностi банку/установи у сферi фiнансового монiторингу.
Перелiк питань, що пiдлягають перевiрцi в банку/установi, визначається за результатами проведеної Нацiональним банком оцiнки ризикiв використання послуг банкiв/установ для легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму.
14. Строк проведення виїзної перевiрки не повинен перевищувати 30 робочих днiв та визначається залежно вiд виду виїзної перевiрки, виду (напрямiв) дiяльностi i спецiалiзацiї за видами послуг, обсягiв фiнансових операцiй банку/установи, у тому числi групи, до якої належить банк, за винятком випадкiв, зазначених у пунктi 19 цього роздiлу.
| (пункт 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920) |
15. Нацiональний банк зобов'язаний повiдомити банк/установу про проведення планової виїзної перевiрки не пiзнiше нiж за 10 календарних днiв до початку цiєї перевiрки.
Повiдомлення про проведення планової виїзної перевiрки (далi - повiдомлення) оформляється службовим листом Нацiонального банку, пiдписується керiвником Нацiонального банку та надсилається засобами поштового зв'язку або електронного зв'язку Нацiонального банку та мiстить таку iнформацiю:
1) дати початку та закiнчення виїзної перевiрки;
2) перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi;
3) iнформацiю про керiвника iнспекцiйної групи та контактний телефон;
4) iншу iнформацiю (за потреби).
Для забезпечення проведення виїзної перевiрки разом iз повiдомленням у виглядi додатка до нього до банку/установи може надсилатися перелiк iнформацiї, матерiалiв (у тому числi в електронному виглядi у визначених структурi та форматi) та документiв (їх копiй та/або витягiв iз них), якi банк/установа зобов'язаний(а) пiдготувати та надати Нацiональному банку в термiни, обсягах, порядку та носiях iнформацiї [у тому числi на таких змiнних носiях, як CD, DVD, Flash-носiї тощо (далi - носiї iнформацiї)], визначених у повiдомленнi.
| (абзац сьомий пункту 15 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
16. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи пiд час проведення виїзної перевiрки має право подавати банку/установi запити в письмовiй формi про надання необхiдних для виїзної перевiрки iнформацiї, матерiалiв (у тому числi в електронному виглядi у визначених структурi, форматi, збережену на визначених носiях iнформацiї), документiв (їх копiй та/або витягiв iз них) та письмових пояснень щодо проведених фiнансових операцiй i з iнших питань дiяльностi банку/установи (далi - запит iнспекцiйної групи).
| (абзац перший пункту 16 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи забезпечує фiксування дати та часу надання запиту уповноваженiй особi банку/установi для реєстрацiї.
| (пункт 16 доповнено новим абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
У разi неможливостi надання запиту уповноваженiй особi банку/установi для реєстрацiї (зокрема у зв'язку з вiдмовою отримати запит, вiдсутнiстю уповноваженої на прийняття запиту особи банку/установи тощо) керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи фiксує такий факт на обох примiрниках запиту (iз зазначенням причини, з якої запит не може бути наданий, дати та часу вчинення вiдповiдного напису).
| (пункт 16 доповнено новим абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204, у зв'язку з цим абзац другий уважати абзацом четвертим) |
Нацiональний банк з метою проведення виїзної перевiрки з питань фiнансового монiторингу має право запитувати в банку/установи iнформацiю (у тому числi в електронному виглядi у визначених обсягах, форматi, структурi, порядку, термiнах та носiях iнформацiї), документи (їх копiї та/або витяги з них) та письмовi пояснення щодо проведених фiнансових операцiй i з окремих питань дiяльностi банку/установи шляхом надання запиту в електроннiй формi, що пiдписується керiвником Нацiонального банку та надсилається засобами електронного зв'язку Нацiонального банку (далi - запит в електроннiй формi).
| (пункт 16 доповнено новим абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Датою та часом надходження до банку/установи запиту в електроннiй формi є дата та час отримання банком/установою вiдповiдних файлiв на вузлi електронної пошти Нацiонального банку.
| (пункт 16 доповнено новим абзацом п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
У разi виникнення потреби в отриманнi додаткової/додаткових iнформацiї/документiв, що стосується/стосуються виїзної перевiрки, Нацiональний банк має право запитувати в банку/установи iнформацiю (у тому числi в електронному виглядi у визначених обсягах, форматi, структурi, порядку, термiнах та носiях iнформацiї), документи (їх копiї та/або витяги з них) та письмовi пояснення шляхом надання запиту в електроннiй формi до вручення (надсилання) банку/установi довiдки про виїзну перевiрку.
| (пункт 16 доповнено новим абзацом шостим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66, у зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом сьомим) |
Банк/установа зобов'язаний(а) своєчасно та в повному обсязi надати у визначених порядку, форматi, структурi, виглядi, збережену на визначених носiях iнформацiї на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi достовiрну iнформацiю, матерiали, документи (їх копiї та/або витяги з них), у яких можна прочитати всi написанi в них вiдомостi, а також не створювати перешкод проведенню перевiрки та надати на першу вимогу доступ керiвнику та членам iнспекцiйної групи до всiх оригiналiв документiв, матерiалiв та iнформацiї, у тому числi до тих, що становлять iнформацiю з обмеженим доступом, що мiстить захищену законом таємницю, зокрема банкiвську, комерцiйну, таємницю фiнансового монiторингу, iншу таємницю, та конфiденцiйну iнформацiю, необхiдних для перевiрки, до системи автоматизацiї банкiвських операцiй, ресурсiв автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу банку/установи, iнформацiйних ресурсiв, до всiх примiщень банку/установи.
| (абзац сьомий пункту 16 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
17. Запит iнспекцiйної групи складається на iм'я керiвника банку/установи у двох примiрниках за пiдписом керiвника або заступника керiвника iнспекцiйної групи з обов'язковим визначенням iнформацiї, матерiалiв, документiв (їх копiй та/або витягiв iз них), письмових пояснень, що необхiдно надати, строку, форми, вигляду, порядку їх надання та носiїв iнформацiї, на яких їх необхiдно надати. Кожний запит iнспекцiйної групи пiдлягає обов'язковiй реєстрацiї в банку/установi.
Якщо запит iнспекцiйної групи складено на двох або бiльше аркушах, то на кожному аркушi проставляється пiдпис керiвника або заступника керiвника iнспекцiйної групи.
| (пункт 17 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
18. Керiвник банку/установи зобов'язаний забезпечити виконання запиту iнспекцiйної групи / запиту в електроннiй формi у визначених у ньому обсягах, форматi, структурi, виглядi, порядку i термiнах, носiях iнформацiї.
Iнформацiя, документи (їх копiї та/або витяги з них), у тому числi в електронному виглядi на визначених носiях iнформацiї, письмовi пояснення, якi пiдготовленi банком/установою на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi, надаються iз супровiдним листом.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи забезпечує фiксування дати та часу отримання iнспекцiйною групою наданих банком/установою на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi iнформацiї, матерiалiв, документiв (їх копiй та/або витягiв iз них), пояснень.
Датою та часом надходження до Нацiонального банку вiдповiдi банку/установи в електроннiй формi на запит в електроннiй формi є дата та час отримання Нацiональним банком вiдповiдних файлiв на вузлi електронної пошти Нацiонального банку.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи фiксує факт ненадання банком/установою на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi зазначених у запитi iнформацiї документiв (їх копiй та/або витягiв з них), письмових пояснень, доступу до системи автоматизацiї банкiвських операцiй, ресурсiв автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу банку/установи, iнформацiйних ресурсiв, у встановлений строк у повному обсязi, визначеному форматi, структурi та виглядi шляхом вчинення вiдповiдного запису на запитi про їх надання (на примiрнику, що зберiгається в керiвника / заступника керiвника iнспекцiйної групи) або складає вiдповiдний акт.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи має право на пiдставi запиту iнспекцiйної групи / запиту в електроннiй формi вимагати (за потреби) виготовлення банком/установою копiй документiв у присутностi члена iнспекцiйної групи.
| (пункт 18 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
19. Керiвник iнспекцiйної групи або керiвник структурного пiдроздiлу Департаменту, що здiйснює виїзнi перевiрки банкiв/установ, за наявностi причин, що можуть свiдчити про об'єктивну неможливiсть виконання програми виїзної перевiрки в повному обсязi та встановленi строки, подає керiвниковi Нацiонального банку обґрунтоване подання щодо внесення змiн у програму виїзної перевiрки, продовження перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, строку, вiдмiни або дострокового припинення розпочатої виїзної перевiрки. Довiдка про виїзну перевiрку в разi вiдмiни (дострокового припинення) розпочатої виїзної перевiрки складається згiдно з вимогами пункту 22 роздiлу II цього Положення в разi виявлення порушення банком/установою законодавства з питань фiнансового монiторингу, вимог та обмежень щодо дiяльностi банкiв, факту(iв), що можуть свiдчити про здiйснення ризикової дiяльностi банком.
Керiвник Нацiонального банку на пiдставi обґрунтованого подання може прийняти рiшення про внесення змiн до програми виїзної перевiрки, продовження перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, строку, вiдмiну або дострокове припинення розпочатої виїзної перевiрки. Строк, на який продовжується виїзна перевiрка, не повинен перевищувати 60 робочих днiв.
| (пункт 19 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920, вiд 17.02.2016р. N 88, вiд 30.03.2016р. N 204, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
20. У разi невиконання законних вимог або створення перешкод посадовою особою банку/установи проведенню виїзної перевiрки iнформацiя щодо цього (факти та обставини) вiдображається у довiдцi про виїзну перевiрку, а керiвник iнспекцiйної групи складає протокол про вчинення адмiнiстративного правопорушення в порядку, передбаченому Положенням про порядок накладення адмiнiстративних штрафiв, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2001 року N 563, зареєстрованим у Мiнiстерствi юстицiї України 25 сiчня 2002 року за N 62/6350 (зi змiнами).
21. Керiвник та посадова особа банку/установи, про яку йдеться у пунктi 20 цього Положення, зобов'язанi надати керiвниковi iнспекцiйної групи пояснення в письмовiй формi щодо причин невиконання законних вимог або створення перешкод проведенню виїзної перевiрки та всi матерiали, документи (їх копiї та/або витяги з них), iнформацiю, необхiднi для складання протоколу про вчинення адмiнiстративного правопорушення.
22. За результатами проведення планової або позапланової виїзної перевiрки банку/установи в трьох примiрниках складається довiдка про виїзну перевiрку, що пiдписується керiвником iнспекцiйної групи та заступником керiвника iнспекцiйної групи (одним iз них у разi тимчасової вiдсутностi iншого).
| (абзац перший пункту 22 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Довiдка про виїзну перевiрку мiстить дату її складання, найменування банку/установи, що перевiрялися, вид перевiрки (планова чи позапланова), перiод, що пiдлягав перевiрцi, строк проведення перевiрки, висновки, iнформацiю про виявленi порушення банком/установою законодавства з питань фiнансового монiторингу, вимог та обмежень щодо дiяльностi банкiв, факти, що можуть свiдчити про здiйснення ризикової дiяльностi банком, iнформацiю, отриману Нацiональним банком в установленому законодавством порядку (зокрема з офiцiйних джерел, пiд час здiйснення безвиїзного нагляду / виїзної перевiрки iншого банку/установи, вiд державних органiв, суб'єктiв господарювання, фiзичних осiб), що стосується обставин, фактiв i висновкiв, викладених у довiдцi про виїзну перевiрку, супровiдну iнформацiю та рекомендацiї банку/установi, факти протидiї проведенню перевiрки (якщо такi були), iншу iнформацiю (за потреби).
| (пункт 22 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88) |
23. Матерiалами виїзної перевiрки є всi документи (їх копiї та/або витяги з них), у тому числi в електронному виглядi на визначених носiях iнформацiї, письмовi пояснення та iнформацiя, що були наданi банком/установою на запит Нацiонального банку / iнспекцiйної групи в паперовому виглядi, вилученi iнспекцiйною групою копiї документiв з метою проведення виїзної перевiрки, iншi документи, отриманi Нацiональним банком у встановленому законодавством порядку (зокрема з офiцiйних джерел, пiд час здiйснення безвиїзного нагляду / виїзної перевiрки iншого банку/установи, вiд державних органiв, суб'єктiв господарювання, фiзичних осiб), документи, складенi iнспекцiйною групою / Нацiональним банком (акти, описи тощо). Якщо документ є лише в електронному виглядi, то банк/установа на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi зобов'язаний(а) надати його копiю (витяг з нього) на паперовому носiї.
| (абзац перший пункту 23 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Документи (отриманi/вилученi/складенi iнспекцiйною групою/ Нацiональним банком), що стосуються обставин, фактiв i висновкiв, викладених у довiдцi про виїзну перевiрку, оформляються як додатки до другого примiрника довiдки про виїзну перевiрку, власником якої є Нацiональний банк.
| (абзац перший пункту 23 замiнено новими абзацами першим, другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88, у зв'язку з цим абзаци другий - шостий уважати вiдповiдно абзацами третiм - сьомим, абзац другий пункту 23 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
Матерiали виїзної перевiрки, наданi банком/установою, повиннi мати належну якiсть, щоб можна було прочитати та вiзуально сприйняти всю зазначену вперше в них текстову та символьну iнформацiю, зокрема цифри, букви, знаки, символи, кольори, розпiзнати реквiзити документiв, пiдписи, вiдбитки печаток, форми бланкiв.
Пiдготовленi банком/установою на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi документи, iнформацiя та письмовi пояснення надаються за пiдписом керiвника [вiдповiдального працiвника з питань фiнансового монiторингу (далi - вiдповiдальний працiвник)] банку/установи, скрiпленi вiдбитком печатки банку/установи iз зазначенням дати надання. Копiї документiв, витяги з них, що надаються на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi, засвiдчуються пiдписом керiвника (вiдповiдального працiвника), що скрiплюється вiдбитком печатки банку/установи iз зазначенням його посади, iнiцiалiв та прiзвища, дати засвiдчення та проставленням напису "Згiдно з оригiналом", або в iнший спосiб, зазначений у запитi iнспекцiйної групи / запитi в електроннiй формi.
| (абзац четвертий пункту 23 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88, вiд 24.07.2017р. N 66) |
Якщо копiя документа/витяг з нього складається з двох i бiльше сторiнок (аркушiв), то її/його сторiнки (аркушi) повиннi бути пронумерованi та прошитi банком/установою та на її/його зворотному боцi останнього аркуша на окремому невеликому аркушi, що наклеюється на нього поверх кiнцiв ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошнуровано ... арк." (зазначається кiлькiсть аркушiв цифрами та словами) та проставляється вiдмiтка про засвiдчення копiї документа/витягу з нього в порядку, визначеному в абзацi четвертому пункту 23 роздiлу II цього Положення.
| (абзац п'ятий пункту 23 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
Крiм вiдмiтки про засвiдчення на копiях документiв / витягах iз них банк/установа зазначає пояснювальнi написи в порядку, визначеному в запитi iнспекцiйної групи / запитi в електроннiй формi.
| (абзац шостий пункту 23 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Матерiали виїзної перевiрки, наданi банком/установою, на якi є посилання в довiдцi про виїзну перевiрку, iншi документи, отриманi Нацiональним банком в установленому законодавством порядку, що стосуються обставин, фактiв i висновкiв, викладених у довiдцi про виїзну перевiрку, є невiд'ємною частиною довiдки про виїзну перевiрку.
| (абзац сьомий пункту 23 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88) |
24. Два примiрники довiдки про виїзну перевiрку (перший примiрник з окремими додатками та другий примiрник без додаткiв) не пiзнiше тридцятого робочого дня з дня закiнчення виїзної перевiрки для ознайомлення та пiдписання керiвником банку/установи та вiдповiдальним працiвником (щодо вiдокремленого пiдроздiлу банку/установи - у разi наявностi вiдповiдального працiвника) передаються вiдповiдальному працiвниковi (у разi тимчасової вiдсутностi вiдповiдального працiвника - особi, яка тимчасово виконує його обов'язки) пiд пiдпис iз зазначенням дати передавання на третьому примiрнику довiдки про виїзну перевiрку, який зберiгається в керiвника або одного з членiв iнспекцiйної групи, або надсилаються до банку/установи з урахуванням вимог щодо надання/пересилання документiв iз грифом обмеження доступу, установлених Нацiональним банком.
| (абзац перший пункту 24 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88) |
За необхiдностi Нацiональний банк надсилає копiю довiдки про виїзну перевiрку банку (з окремими додатками) для ознайомлення правлiнню банку / керiвниковi фiлiї iноземного банку з урахуванням вимог щодо пересилання документiв iз грифом обмеження доступу, установлених Нацiональним банком (рекомендованим листом iз повiдомленням про вручення).
Надсилання Нацiональним банком до банку/установи довiдки про виїзну перевiрку банку/установи (за необхiдностi її копiї) здiйснюється одноразово в порядку, визначеному цим Положенням.
25. Керiвник банку/установи та вiдповiдальний працiвник зобов'язанi не пiзнiше нiж на сьомий робочий день з дати отримання банком/установою двох примiрникiв довiдки про виїзну перевiрку ознайомитися з одержаними примiрниками, пiдписати їх, зазначивши дату, та повернути пiдписаний другий примiрник довiдки про виїзну перевiрку до Нацiонального банку.
| (абзац перший пункту 25 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Неотримання довiдки про виїзну перевiрку протягом мiсяця з дня її надiслання Нацiональним банком засобами поштового зв'язку з незалежних вiд Нацiонального банку причин та/або порушення порядку, та/або строку ознайомлення, та/або пiдписання, та/або повернення, що зазначенi в абзацi першому цього пункту, та/або не пiдписання, та/або не повернення другого примiрника довiдки про виїзну перевiрку банком/установою до Нацiонального банку не позбавляє її офiцiйностi та законної (юридичної) сили. У цьому разi довiдка про виїзну перевiрку вважається доведеною до вiдома банку/установи та такою, що не має пояснень та заперечень, а її третiй примiрник, що залишився у Нацiонального банку, є пiдставою для прийняття ним вiдповiдних рiшень у межах повноважень.
Банк/установа має право надати письмовi пояснення, заперечення щодо обставин, фактiв i висновкiв, викладених у довiдцi про виїзну перевiрку з обов'язковими пiдтвердними документами, iнформацiєю (далi - документальне пiдтвердження).
За наявностi заперечень щодо обставин, фактiв i висновкiв, викладених у довiдцi про виїзну перевiрку, керiвник банку/установи та вiдповiдальний працiвник пiдписують довiдку про виїзну перевiрку iз позначкою "iз запереченнями".
Заперечення до довiдки про виїзну перевiрку, пояснення викладаються в письмовiй формi як окремий документ, якi пiдписуються керiвником банку/установи, пiдпис якого скрiплюється вiдбитком печатки банку/установи, та вiдповiдальним працiвником (щодо вiдокремленого пiдроздiлу банку/установи - у разi наявностi вiдповiдального працiвника) iз зазначенням дати їх пiдписання.
Письмовi пояснення, заперечення до довiдки про виїзну перевiрку разом з їх документальним пiдтвердженням є невiд'ємною частиною довiдки про виїзну перевiрку.
Надання банком/установою заперечень до довiдки про виїзну перевiрку не звiльняє банк/установу вiд визначених законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку, обов'язкiв, виконання яких пов'язане з фактом отримання банком/установою довiдки про виїзну перевiрку.
| (пункт 25 доповнено абзацом сьомим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
26. Банк/установа надсилає протягом строку, установленого в пунктi 25 цього роздiлу, пiдписаний другий примiрник довiдки про виїзну перевiрку, письмовi пояснення, заперечення до довiдки про виїзну перевiрку (за наявностi) до Нацiонального банку iз супровiдним листом, пiдписаним керiвником банку/установи, iз забезпеченням гарантованої доставки та конфiденцiйностi таких документiв.
27. Власником довiдки про виїзну перевiрку банку/установи з моменту її пiдписання керiвником iнспекцiйної групи та заступником керiвника iнспекцiйної групи (одним iз них у разi тимчасової вiдсутностi iншого), додаткiв до неї (у тому числi матерiалiв виїзної перевiрки) з моменту їх отримання Нацiональним банком є виключно Нацiональний банк.
| (абзац перший пункту 27 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Довiдка про виїзну перевiрку банку/установи разом з додатками (у тому числi матерiалами виїзної перевiрки) становить iнформацiю з обмеженим доступом, що мiстить захищену законом таємницю, зокрема банкiвську, комерцiйну таємницi, таємницю фiнансового монiторингу, та може мiстити iншу передбачену законом таємницю, а також конфiденцiйну iнформацiю, що збирається Нацiональним банком пiд час здiйснення нагляду, розголошення якої може завдати шкоди особi, суспiльству i державi.
Усi документи, що складенi Нацiональним банком з використанням та/або на пiдставi iнформацiї, що мiститься в довiдцi про виїзну перевiрку банку/установи, додатках до неї (у тому числi в матерiалах виїзної перевiрки), становлять iнформацiю з обмеженим доступом, що мiстить захищену законом таємницю, яка вiдповiдно до законодавства України не має доводитися до вiдома осiб, яких вона стосується, та поширюються Нацiональним банком у порядку, визначеному законодавством України.
28. До здiйснення перевiрок банкiв/установ не можуть залучатися працiвники Нацiонального банку, якi мають реальний чи потенцiйний конфлiкт iнтересiв, у тому числi якщо їх близькi особи є керiвниками, учасниками банку/установи, членами наглядового, виконавчого, iншого органу управлiння та контролю банку/установи, кiнцевими бенефiцiарними власниками (контролерами) банку/установи, мають iншi корпоративнi та/або трудовi вiдносини, та/або особистi, та/або дiловi зв'язки з банком/установою, що перевiряється. Обов'язок повiдомлення керiвника Департаменту про наявнiсть реального чи потенцiйного конфлiкту iнтересiв покладається на працiвника Нацiонального банку до початку перевiрки банку/установи. Працiвник Нацiонального банку несе вiдповiдальнiсть за приховування такої iнформацiї згiдно iз законодавством України.
У разi виявлення (отримання) пiд час проведення перевiрки iнформацiї (фактiв), що свiдчить про наявнiсть у працiвника Нацiонального банку, залученого до перевiрки, реального чи потенцiйного конфлiкту iнтересiв, Нацiональний банк негайно вiдстороняє (усуває) вiд проведення перевiрки такого працiвника та вживає заходiв, передбачених Законом України "Про запобiгання корупцiї". Замiсть вiдстороненого (усунутого) працiвника Нацiонального банку до проведення перевiрки може бути залучений iнший.
III. Права та обов'язки iнспекцiйної групи та керiвникiв банку/установи
29. Члени iнспекцiйної групи пiд час проведення виїзної перевiрки банку/установи мають право:
1) вiльного доступу до всiх оригiналiв документiв, матерiалiв та iнформацiї, у тому числi до тих, що становлять iнформацiю з обмеженим доступом, що мiстить захищену законом таємницю, зокрема банкiвську, комерцiйну, таємницю фiнансового монiторингу, iншу таємницю, а також конфiденцiйну iнформацiю, необхiдних для перевiрки, до системи автоматизацiї банкiвських операцiй, ресурсiв автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу банку/установи, iнформацiйних ресурсiв;
2) вiльного доступу до всiх примiщень банку/установи в робочий час та в неробочий час за потреби;
3) збирати та вимагати вiд банку/установи надання будь-якої iнформацiї, матерiалiв, документiв (їх копiй та/або витягiв з них), письмових пояснень, необхiдних для здiйснення виїзної перевiрки;
4) безоплатно одержувати вiд банку/установи будь-яку iнформацiю, матерiали, документи (їх копiї та/або витяги з них, у тому числi в електронному виглядi на визначених носiях iнформацiї, iз супровiдним листом), пояснення (у тому числi письмовi) щодо його/її дiяльностi, вилучати копiї документiв, що свiдчать про порушення законодавства з питань фiнансового монiторингу, наявнiсть ознак здiйснення банком/установою ризикової дiяльностi, стосовно дiяльностi банку/установи;
| (пiдпункт 4 пункту 29 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
5) одержувати вiд банку/установи та виносити за його/її межi матерiали виїзної перевiрки, у тому числi копiї документiв, що свiдчать / можуть свiдчити про порушення законодавства з питань фiнансового монiторингу, засвiдченi в установленому порядку;
| (пiдпункт 5 пункту 29 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
6) користуватися необхiдними для проведення виїзної перевiрки та органiзацiї дiяльностi iнспекцiйної групи технiчними засобами, у тому числi комп'ютерами, флеш-картами та iншими електронними носiями iнформацiї, програмними засобами, копiювальними апаратами, сканерами, телефонами (у тому числi стiльникового зв'язку), заносити в примiщення та виносити з примiщення банку/установи технiчнi та програмнi засоби, що належать Нацiональному банку;
7) вимагати вiд банку/установи демонстрацiї та ознайомлення з функцiональними можливостями i ресурсами автоматизованих банкiвських систем/автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу, системи автоматизацiї банкiвських операцiй, iнформацiйних ресурсiв;
8) вимагати вiд банку/установи надання повного доступу до автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу, системи автоматизацiї банкiвських операцiй, iнформацiйних ресурсiв для перегляду всiх операцiй банку, установи та його (її) клiєнтiв за всiма рахунками з можливiстю формування виписок руху коштiв за рахунками (iз зазначенням часу з точнiстю до секунди) / оборотно-сальдової вiдомостi / iнших звiтiв за перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, реєстру фiнансових операцiй, що пiдлягають фiнансовому монiторингу, анкет клiєнтiв банку зi змiнами та доповненнями, iнших функцiональних можливостей зазначених у цьому пунктi систем i ресурсiв.
| (пункт 29 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88) |
30. Керiвник банку/установи, крiм обов'язкiв, що зазначенi в роздiлi II цього Положення, зобов'язаний виконувати законнi вимоги керiвника та членiв iнспекцiйної групи, сприяти та не створювати перешкод проведенню виїзної перевiрки, а також зобов'язаний зокрема:
1) органiзувати в день початку виїзної перевiрки зустрiч i забезпечити оперативний зв'язок членiв iнспекцiйної групи, якi здiйснюють виїзну перевiрку, з керiвниками пiдроздiлiв/фахiвцями, до обов'язкiв яких належить здiйснення дiяльностi, вiдповiдних операцiй, що пiдлягають виїзнiй перевiрцi;
2) пiсля пред'явлення представнику охорони або служби безпеки банку/установи посвiдчення/розпорядження про перевiрку цього банку/установи забезпечити на перiод її проведення кожному члену iнспекцiйної групи вiльний (на першу вимогу) вхiд/вихiд до/з примiщення та iнших службових примiщень банку/установи протягом усього робочого дня, а за потреби в неробочий час;
3) забезпечити iнспекцiйнiй групi вiльний доступ до всiх документiв, iнформацiї та матерiалiв з питань дiяльностi (обставин, фактiв) банку/установи;
4) видiлити iнспекцiйнiй групi на перiод проведення виїзної перевiрки робоче мiсце в окремому вiд працiвникiв банку/установи та стороннiх осiб iзольованому службовому примiщеннi, що обладнане необхiдними меблями, вогнетривкою шафою для зберiгання документiв, комп'ютерами; забезпечити можливiсть користуватися телефоном, засобами копiювально-розмножувальної технiки. Якщо немає можливостi видiлити iнспекцiйнiй групi зазначене службове примiщення, то з урахуванням чисельностi цiєї групи та за згодою її керiвника має бути видiлене окреме робоче мiсце, обладнане згiдно з вимогами цього абзацу таким чином, щоб забезпечити належнi умови для роботи членiв iнспекцiйної групи.
Доступ до зазначеного iзольованого службового примiщення керiвника та iнших працiвникiв банку/установи, осiб, у яких таке примiщення перебуває у власностi, в орендi чи на iншому правi користування, пiд час проведення виїзної перевiрки здiйснюється тiльки з дозволу керiвника iнспекцiйної групи;
| (абзац другий пiдпункту 4 пункту 30 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
5) забезпечити своєчасне надання на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй формi повної, достовiрної iнформацiї, матерiалiв, документiв (їх копiї та/або витягiв iз них, у тому числi в електронному виглядi на визначених носiях iнформацiї, iз супровiдним листом), письмових пояснень у форматi, структурi, виглядi, порядку, термiнах та обсягах, визначених у запитi iнспекцiйної групи / запитi в електроннiй формi;
| (пiдпункт 5 пункту 30 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
6) забезпечувати членам iнспекцiйної групи демонстрацiю та ознайомлення з функцiональними можливостями автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу, системи автоматизацiї банкiвських операцiй, iнформацiйних ресурсiв у порядку, установленому в запитi iнспекцiйної групи / запитi в електроннiй формi;
| (пiдпункт 6 пункту 30 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
7) надати членам iнспекцiйної групи повний доступ до автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу, системи автоматизацiї банкiвських операцiй, iнформацiйних ресурсiв для перегляду всiх операцiй банку, установи та його (її) клiєнтiв за всiма рахунками з можливiстю формування виписок руху коштiв за рахунками (iз зазначенням часу з точнiстю до секунди) / оборотно-сальдової вiдомостi / iнших звiтiв за перiод, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, анкет клiєнтiв банку зi змiнами та доповненнями, iнших функцiональних можливостей зазначених у цьому пунктi систем i ресурсiв;
| (пункт 30 доповнено новим пiдпунктом 7 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88, у зв'язку з цим пiдпункт 7 уважати пiдпунктом 8) |
7) забезпечувати коректну поведiнку працiвникiв банку/установи пiд час проведення виїзної перевiрки.
Керiвник банку/установи не має права чинити будь-який тиск на членiв iнспекцiйної групи, якi здiйснюють виїзну перевiрку, та будь-яким чином обмежувати їх дiї щодо здiйснення виїзної перевiрки.
IV. Проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу
31. Працiвники Нацiонального банку здiйснюють безвиїзний нагляд з питань фiнансового монiторингу шляхом проведення аналiзу дотримання банком/установою вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу на пiдставi:
1) довiдки про виїзну перевiрку та матерiалiв виїзної перевiрки банку/установи;
2) даних статистичної звiтностi банку/установи, що подається вiдповiдно до вимог Правил органiзацiї статистичної звiтностi, що подається до Нацiонального банку України, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01 березня 2016 року N 129 (зi змiнами);
| (пiдпункт 2 пункту 31 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
3) iнформацiї, документiв (їх копiй та/або витягiв iз них), у тому числi в електронному виглядi на визначених носiях iнформацiї, звiтiв, отриманих вiд банку/установи;
| (пiдпункт 3 пункту 31 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
4) iнформацiї та документiв, отриманих вiд пiдроздiлiв Нацiонального банку, суб'єктiв державного фiнансового монiторингу, iнших державних органiв, а також iншої iнформацiї та документiв, отриманих Нацiональним банком пiд час виконання ним своїх функцiй.
| (пiдпункт 4 пункту 31 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
32. Нацiональний банк з метою проведення безвиїзного нагляду з питань фiнансового монiторингу має право запитувати в банку/установи iнформацiю (у тому числi в електронному виглядi у визначених форматi, структурi та носiях iнформацiї), документи (їх копiї та/або витяги з них) та письмовi пояснення щодо проведених фiнансових операцiй i з окремих питань дiяльностi банку/установи шляхом надання вiдповiдного запиту.
| (абзац перший пункту 32 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Запит оформляється як службовий лист Нацiонального банку, пiдписується керiвником Нацiонального банку та надсилається засобами поштового зв'язку або електронного зв'язку Нацiонального банку.
Керiвник банку/установи зобов'язаний забезпечити своєчасне надання на запит достовiрної iнформацiї, матерiалiв, документiв (їх копiї та/або витягiв з них), пояснень (у тому числi письмових) у визначених у ньому виглядi, структурi, обсягах, форматi, порядку, строку i носiях iнформацiї.
| (абзац третiй пункту 32 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Документи (їх копiї та/або витяги з них), у тому числi в електронному виглядi на визначених носiях iнформацiї, та письмовi пояснення, що подаються банком/установою на запит Нацiонального банку, повиннi вiдповiдати вимогам, установленим пунктом 23 роздiлу II цього Положення.
| (абзац четвертий пункту 32 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
З наданих банком/установою оригiналiв документiв Нацiональний банк має право зробити копiї цих документiв, якi засвiдчуються працiвником Нацiонального банку як такi, що вiдповiдають оригiналу наданих банком/установою документiв, iз зазначенням вiдмiтки про засвiдчення копiї документа, що складається зi слiв "Згiдно з оригiналом", назви посади працiвника Нацiонального банку, який засвiдчив копiї документiв, його особистого пiдпису, iнiцiалiв та прiзвища, дати засвiдчення копiї та вiдповiдно скрiплюється вiдбитком печатки Нацiонального банку.
| (пункт 32 доповнено абзацом п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
Якщо копiя документа / витяг з нього складається з двох i бiльше сторiнок (аркушiв), то її/його сторiнки (аркушi) повиннi бути пронумерованi та прошитi працiвником Нацiонального банку та на її/його зворотному боцi останнього аркуша на окремому невеликому аркушi, що наклеюється на нього поверх кiнцiв ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошнуровано ... арк." (зазначається кiлькiсть аркушiв цифрами та словами) та проставляється вiдмiтка про засвiдчення копiї документа / витягу з нього в порядку, визначеному в абзацi п'ятому пункту 32 роздiлу IV цього Положення.
| (пункт 32 доповнено абзацом шостим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
Нацiональний банк використовує засвiдченi ним копiї документiв пiд час прийняття вiдповiдних рiшень у межах повноважень.
| (пункт 32 доповнено абзацом сьомим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
321. З метою здiйснення Нацiональним банком оцiнки ризикiв використання послуг банкiв для легалiзацiї кримiнальних доходiв або фiнансування тероризму банки щоквартально складають, пiдписують та надають Нацiональному банку Звiт з питань управлiння ризиками у сферi фiнансового монiторингу та Звiт з питань оцiнки ризикiв у сферi фiнансового монiторингу (далi - звiти) за формами та в порядку, визначеними в додатку 1 та додатку 2 до цього Положення вiдповiдно.
Керiвник банку зобов'язаний забезпечити своєчасне подання звiтiв, надання повної та достовiрної iнформацiї у звiтах за формами, у порядку i в термiни, визначенi в додатках 1 та 2 до цього Положення.
Звiти пiдписують особи, якi обiймають посади, визначенi в зразках форм, або особи, якi виконують їх обов'язки.
Файли з даними звiтiв засвiдчують електронним цифровим пiдписом. Перед надсиланням до Нацiонального банку здiйснюється захист цих файлiв за допомогою спецiального програмного комплексу "АРМ НБУ - Iнформацiйний".
| (роздiл IV доповнено пунктом 321 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920) |
33. У разi виявлення за результатами аналiзу отриманих звiтiв, iнформацiї, матерiалiв, документiв та пояснень порушень банком/установою вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу або виявлення фактiв, що можуть свiдчити про наявнiсть ознак здiйснення банком ризикової дiяльностi, неподання звiтiв, працiвники Нацiонального банку складають акт у двох примiрниках.
| (пункт 33 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920) |
34. Нацiональний банк надсилає або передає банку/установi перший примiрник акта iз супровiдним листом згiдно з установленими Нацiональним банком вимогами щодо надсилання/надання документiв iз грифом обмеження доступу.
| (абзац перший пункту 34 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.02.2016р. N 88) |
Неотримання банком/установою першого примiрника акта iз супровiдним листом iз незалежних вiд Нацiонального банку причин не позбавляє його (акт) офiцiйностi та законної (юридичної) сили.
Банк/установа протягом семи робочих днiв з дня отримання першого примiрника акта iз супровiдним листом має право надати Нацiональному банку пояснення чи обґрунтованi заперечення щодо обставин, фактiв порушень (за наявностi) у письмовiй формi з обов'язковим документальним пiдтвердженням.
| (абзац третiй пункту 34 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) |
Надання банком/установою заперечень до акта не звiльняє банк/установу вiд визначених законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку, обов'язкiв, виконання яких пов'язане з фактом отримання банком/установою акта.
| (пункт 34 доповнено абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.07.2017р. N 66) | |
| Директор Департаменту фiнансового монiторингу |
I. В. Береза |
| ПОГОДЖЕНО: | |
| Перший заступник Голови Нацiонального банку України | О. В. Писарук |
| (Положення iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.08.2013р. N 339, вiд 31.10.2014р. N 696, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.07.2015р. N 499) |
| Додаток 1 до Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23 грудня 2015 року N 920 (пункт 321 роздiлу IV) |
|
| Подається щоквартально електронною поштою банками - юридичними особами (в цiлому по банку) Центральнiй розрахунковiй палатi не пiзнiше десятого робочого дня мiсяця, пiсля звiтного перiоду |
Звiт з питань управлiння ризиками у сферi фiнансового монiторингу
станом на ______________ 20__ року
_____________________________________________________________________
(найменування банку)
| N з/п |
N питання | Назва показника | Вiдповiдь* |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | I | Корпоративне управлiння та роль органiв управлiння банку | |
| 2 | 1 | Чи наявнi в банку належним чином затвердженi внутрiшнi документи з питань фiнансового монiторингу (далi - внутрiшнi документи) | 001, 002 |
| 3 | 2 | Скiльки часу минуло з моменту затвердження останнiх внутрiшнiх документiв (змiн до них) | 000, 003, 004, 005, 006 |
| 4 | 3 | Чи наявна належним чином затверджена окрема програма з управлiння комплаєнс-ризиками з питань фiнансового монiторингу | 001, 002 |
| 5 | 4 | Чи проводяться керiвництвом банку зустрiчi з вiдповiдними спiвробiтниками або пiдроздiлами банку та чи забезпечується ефективне впровадження програм запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далi - запобiгання та протидiя легалiзацiї кримiнальних доходiв / фiнансування тероризму) | 000, 007, 008, 009, 010 |
| 6 | 5 | Як часто здiйснюється перегляд внутрiшнiх документiв | 000, 011, 012, 013, 014 |
| 7 | 6 | Чи видiлило керiвництво банку достатнi фiнансовi, людськi та iншi ресурси для виконання функцiї у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї кримiнальних доходiв / фiнансування тероризму (далi - ПВК/ФТ) | 001, 002 |
| 8 | 7 | Чи затверджує Спостережна рада (Наглядова рада) банку (iншi органи управлiння банку) та/або чи затверджується на рiвнi банкiвської групи програма (полiтика) банку з питань ПВК/ФТ | 001, 002 |
| 9 | 8 | Зазначте роль Спостережної ради (Наглядової ради) банку (iнших органiв управлiння банку) та/або Групи (банкiвської групи) в органiзацiї внутрiшньобанкiвської системи ПВК/ФТ | 091 |
| 10 | II | Управлiння iнформацiйними системами | |
| 11 | 9 | Чи закрiпленi в програмах та процедурах банку вимоги до iнформацiйних систем щодо управлiння ризиками використання послуг банку для легалiзацiї кримiнальних доходiв / фiнансування тероризму (далi - ризик ВК/ФТ) | 001, 002 |
| 12 | 10 | Чи включають програми та процедури банку такi вимоги до iнформацiйних систем (вiдповiдь надається у вiдсотках): | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 13 | 10.1 | фiксацiю вiдповiдної iнформацiї щодо всiх клiєнтiв, у тому числi iнформацiї про встановленi їм рiвнi ризики | |
| 14 | 10.2 | фiксацiю встановлення нових вiдносин з клiєнтами | |
| 15 | 10.3 | фiксацiю випадкiв розiрвання вiдносин з клiєнтами | |
| 16 | 10.4 | фiксацiю випадкiв завершення вiдносин з клiєнтами | |
| 17 | 10.5 | фiксацiю випадкiв, коли вiдносини з клiєнтом не були встановленi або були розiрванi на пiдставi вимог, установлених законодавством з питань фiнансового монiторингу | |
| 18 | 10.6 | перевiрку клiєнтiв за наявними в банку базами даних (базами даних, доступ до яких банк має вiдповiдно до укладених угод), що мiстить iнформацiю вiдносно ризикiв ВК/ФТ клiєнтiв, а також з використанням iнших джерел, якщо така iнформацiя є публiчною (вiдкритою) | |
| 19 | 10.7 | визначення випадкiв вiдсутностi (необхiдностi уточнення) iнформацiї щодо iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв | |
| 20 | 10.8 | збереження iнформацiї в такий спосiб, що легко дозволяє вiдновлювати її та вiдслiдковувати всi фiнансовi операцiї | |
| 21 | 10.9 | здiйснення аналiзу фiнансових операцiй клiєнта, що дозволяє визначати незвичайну дiяльнiсть | |
| 22 | 10.10 | iнформування в разi здiйснення незвичної або пiдозрiлої дiяльностi | |
| 23 | 10.11 | iнформування, якщо фiнансова операцiя здiйснюється на значну суму | |
| 24 | III | Управлiння ризиками | |
| 25 | 11 | Чи наявна у внутрiшнiх документах з питань ПВК/ФТ функцiя управлiння ризиками | 000, 019, 020, 021, 022 |
| 26 | 12 | Чи займається пiдроздiл управлiння ризиками питаннями у сферi ПВК/ФТ | 001, 002 |
| 27 | 13 | Чи наявний у банку порядок аналiзу ризику ВК/ФТ | 000, 023, 024, 025, 026 |
| 28 | 14 | Якщо так, то як часто вiн проводиться | 000, 027, 028, 029, 030 |
| 29 | 15 | Чи наявна в банку класифiкацiя окремих видiв та категорiй продуктiв, клiєнтiв або географiчних регiонiв/ринкiв, що визначаються як високоризиковi | 001, 002 |
| 30 | 16 | Скiльки таких видiв було визначено для кожної нижченаведеної категорiї | 091 |
| 31 | 16.1 | продукти/послуги банку | |
| 32 | 16.2 | клiєнти банку | |
| 33 | 16.3 | географiчне розташування | |
| 34 | 16.4 | канали надання банком послуг | |
| 35 | 17 | Скiльки власних критерiїв високого рiвня ризику за типом клiєнта, видом товарiв, послуг, географiчним розташуванням установлено банком, крiм тих, що визначенi законодавством України | 091 |
| 36 | 18 | Чи приймає керiвництво банку до уваги ризики ВК/ФТ пiд час затвердження рiшення щодо розширення бiзнесу, наприклад новi фiлiї, ринки (внутрiшнiй та закордонний), новi продукти | 001, 002 |
| 37 | 19 | Якщо так, то хто бере участь в оцiнюваннi ризикiв ВК/ФТ | 000, 031, 032, 033, 034 |
| 38 | 20 | Чи iнформується керiвництво банку про змiни в рiвнях ризику ВК/ФТ | 001, 002 |
| 39 | 21 | Якщо так, то яким чином це впливає на прийняття керiвництвом банку рiшень щодо управлiння ризиками ВК/ФТ | 000, 035, 036, 037, 038 |
| 40 | IV | Порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнта | |
| 41 | 22 | Чи наявний у банку належним чином затверджений порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв | 001, 002 |
| 42 | 23 | Чи впровадив банк основнi вимоги законодавства з питань ПВК/ФТ у порядку здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв щодо (вiдповiдь надається у вiдсотках): | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 43 | 23.1 | фiзичних осiб - резидентiв, якi вiдкривають рахунки | |
| 44 | 23.2 | фiзичних осiб - нерезидентiв, якi вiдкривають рахунки | |
| 45 | 23.3 | фiзичних осiб - пiдприємцiв, якi вiдкривають рахунки | |
| 46 | 23.4 | юридичних осiб - резидентiв, якi вiдкривають рахунки | |
| 47 | 23.5 | юридичних осiб - нерезидентiв, якi вiдкривають рахунки | |
| 48 | 23.6 | кiнцевих бенефiцiарних власникiв (контролерiв) | |
| 49 | 23.7 | кореспондентських вiдносин з банками-нерезидентами | |
| 50 | 23.8 | публiчних дiячiв, близьких та/або пов'язаних з ними осiб | |
| 51 | 23.9 | неприбуткових органiзацiй | |
| 52 | 23.10 | осiб, якi здiйснюють фiнансовi операцiї без вiдкриття рахунку | |
| 53 | 23.11 | iнше | |
| 54 | 24 | Чи застосовується пiд час здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв такi процедури: | 000, 039, 040, 041, 042 |
| 55 | 24.1 | установлення дiлових вiдносин з новим клiєнтом або вiдмови в обслуговуваннi, уключаючи розiрвання наявних дiлових вiдносин | |
| 56 | 24.2 | класифiкацiя ризикiв клiєнтiв | |
| 57 | 24.3 | поглиблена перевiрка та вивчення високоризикових клiєнтiв, продуктiв, фiнансових операцiй тощо | |
| 58 | 24.4 | монiторингу клiєнтських рахункiв та фiнансових операцiй | |
| 59 | 25 | Чи передбачена процедурами банку диференцiацiя порядку вивчення клiєнтiв залежно вiд рiвня їх ризикiв | 001, 002 |
| 60 | 26 | Якщо варiант вiдповiдi на 25 питання "Так", то зазначається опис порядку | 091 |
| 61 | 27 | Чи застосовуються вимоги ПВК/ФТ до порядку здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв у частинi (вiдповiдь надається у вiдсотках): | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 62 | 27.1 | фiксацiї iнформацiї щодо мети та характеру дiлових вiдносин / фiнансових операцiй | |
| 63 | 27.2 | установлення окремого порядку здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв - публiчних дiячiв, банкiв-кореспондентiв та iнших високоризикових клiєнтiв та фiнансових операцiй тощо | |
| 64 | 27.3 | оновлення iнформацiї щодо клiєнтiв | |
| 65 | 28 | Для яких категорiй клiєнтiв порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв вимагає зазначення такої iнформацiї (вiдповiдь надається у вiдсотках): | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 66 | 28.1 | сфера дiяльностi / професiя / змiст дiяльностi | |
| 67 | 28.2 | мета вiдкриття рахунку | |
| 68 | 28.3 | джерела походження коштiв | |
| 69 | 28.4 | джерела походження активiв | |
| 70 | 29 | Чи включають процедури iдентифiкацiї та вивчення для всiх клiєнтiв здiйснення таких дiй (вiдповiдь надається у вiдсотках): | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 71 | 29.1 | перевiрку чинностi/достовiрностi документiв | |
| 72 | 29.2 | особисту зустрiч з потенцiйним клiєнтом (представником клiєнта) | |
| 73 | 29.3 | здiйснення поглибленої перевiрки клiєнтiв, вiднесених до категорiї високого ризику, якi пов'язанi з високоризиковою дiяльнiстю та/або походженням з країни, у якiй не застосовуються або застосовуються недостатньою мiрою рекомендацiї Групи з розробки фiнансових заходiв боротьби з вiдмиванням грошей (далi - FATF) та iнших мiжнародних органiзацiй, що провадять дiяльнiсть у сферi ПВК/ФТ | |
| 74 | 29.4 | стосовно юридичних осiб отримання iнформацiї щодо роду дiяльностi, розташування, фiнансового стану, характеру очiкуваних фiнансових операцiй тощо | |
| 75 | 30 | Якщо банк є посередником або отримувачем пiд час здiйснення мiжнародних платежiв, чи наявнi в банку такi вимоги (вiдповiдь надається у вiдсотках): | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 76 | 30.1 | здiйснення iдентифiкацiї iнiцiатора платежу та за необхiдностi зупинення чи вiдмова в здiйсненнi платежу в разi недостатньої iнформацiї щодо його iнiцiатора або бенефiцiара | |
| 77 | 30.2 | перевiрка мiжнародних платежiв вiдповiдно до санкцiйних спискiв, закрiплених у Резолюцiях Ради Безпеки Органiзацiї Об'єднаних Нацiй 1267 та 1373 | |
| 78 | 30.3 | здiйснення iдентифiкацiї особи, яка звернулася до банку для отримання переказу | |
| 79 | 31 | Чи передбачена в банку адмiнiстративна вiдповiдальнiсть спiвробiтникiв у разi здiйснення порушень ними процедури iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв | 001, 002 |
| 80 | 32 | Чи притягувалися до вiдповiдальностi спiвробiтники банку за порушення ними процедури iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв за останнi три роки | 001, 002 |
| 81 | 33 | Чи здiйснюється аналiз фiнансових операцiй пов'язаних мiж собою клiєнтiв | 001, 002 |
| 82 | V | Монiторинг та звiтування про фiнансовi операцiї | |
| 83 | 34 | Чи присутнi вимоги щодо монiторингу фiнансових операцiй клiєнта та здiйснення аналiзу загальної поведiнки клiєнта на наявнiсть незвичних/пiдозрiлих дiй | 001, 002 |
| 84 | 35 | Яким чином здiйснюється монiторинг фiнансових операцiй клiєнта та аналiз загальної поведiнки клiєнта на наявнiсть незвичних/пiдозрiлих дiй: безпосередньо працiвниками або автоматично | 091 |
| 85 | 36 | Чи наявнi у внутрiшнiх документах вимоги щодо здiйснення монiторингу клiєнта та його фiнансових операцiй залежно вiд рiвня його ризику | 001, 002 |
| 86 | 37 | Чи наявнi вимоги проведення посиленого монiторингу фiнансових операцiй клiєнтiв з високим рiвнем ризику | 001, 002 |
| 87 | 38 | Чи наявна в банку система монiторингу та звiтування щодо незвичної та пiдозрiлої дiяльностi клiєнтiв банку, у тому числi клiєнтiв його фiлiй, iнших вiдокремлених пiдроздiлiв та дочiрнiх компанiй | 001, 002 |
| 88 | 39 | Яка процедура застосовується у випадку, якщо рахунок, фiнансова операцiя або дiяльнiсть клiєнта визнанi банком незвичними або пiдозрiлими | 091 |
| 89 | 40 | Зазначена в питаннi 39 процедура банку задокументована/регламентована | 001, 002 |
| 90 | 41 | Якi посадовi особи банку здiйснюють аналiз виявленої незвичної або пiдозрiлої дiяльностi клiєнта | 091 |
| 91 | 42 | Опис процедур, якi проводяться для визначення необхiдностi вiднесення фiнансової операцiї до такої, що пiдлягає фiнансовому монiторингу | 091 |
| 92 | 43 | Яка посадова особа банку приймає рiшення про внесення iнформацiї до реєстру фiнансових операцiй та чи документується процес їх прийняття | 091 |
| 93 | 44 | Чи передбачена в банку адмiнiстративна вiдповiдальнiсть спiвробiтникiв банку за недотримання порядку монiторингу фiнансових операцiй та звiтування про фiнансовi операцiї | 001, 002 |
| 94 | 45 | Чи притягувалися до вiдповiдальностi спiвробiтники банку за недотримання порядку монiторингу фiнансових операцiй та звiтування про фiнансовi операцiї протягом останнiх трьох рокiв | 001, 002 |
| 95 | VI | Збереження документiв та iнформацiї | |
| 96 | 46 | Чи наявнi в банку процедури, якi передбачають фiксацiю отримання документiв та збереження iнформацiї | 001, 002 |
| 97 | 47 | Якщо варiант вiдповiдi на питання 46 "Так", то зазначається перелiк процедур, якi передбачають фiксацiю отримання документiв та збереження iнформацiї | 091 |
| 98 | 48 | Який термiн зберiгання документiв та iнформацiї щодо iдентифiкацiї клiєнта, його фiнансових операцiй, звiтiв про пiдозрiлi фiнансовi операцiї / незвичну дiяльнiсть тощо | 000, 043, 044, 045, 046 |
| 99 | 49 | Форма збереження iнформацiї: на паперi, в електронному виглядi, у примiщеннi банку чи в зовнiшнiх зберiгачiв | 000, 047, 048, 049, 050 |
| 100 | 50 | Наявнiсть вимог до записiв про те, що вони мають бути вичерпними, детальними та зберiгатися з можливiстю вiдновлення iнформацiї про фiнансовi операцiї | 001, 002 |
| 101 | 51 | Опис процедури отримання доступу до iнформацiї, пов'язаної з ПВК/ФТ | 091 |
| 102 | 52 | Час, протягом якого можливим є отримання iнформацiї та/або документiв щодо конкретного клiєнта (його фiнансових операцiй) п'ятирiчної давностi | 091 |
| 103 | 53 | Наявнiсть проведення процедури, передбаченої в питаннi 52 | 001, 002 |
| 104 | 54 | Наявнiсть запитiв вiд правоохоронних органiв щодо iнформацiї про клiєнта протягом звiтного перiоду | 001, 002 |
| 105 | 55 | У разi надходження запитiв, передбачених у питаннi 54, зазначити iнформацiю про їх виконання | 091 |
| 106 | VII | Внутрiшнiй контроль, а також внутрiшнiй та зовнiшнiй аудити | |
| 107 | 56 | Перiодичнiсть проведення в банку внутрiшнiх аудиторських перевiрок з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ | 000, 051, 052, 053, 054 |
| 108 | 57 | Дата останньої внутрiшньої аудиторської перевiрки в банку з питань ПВК/ФТ | 091 |
| 109 | 58 | Наявнiсть виявлених Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) у дiяльностi пiдроздiлу внутрiшнього аудиту банку за останнi три роки недолiкiв | 001, 002 |
| 110 | 59 | Механiзм здiйснення контролю за усуненням виявлених Нацiональним банком недолiкiв у роботi внутрiшнього аудиту банку | 091 |
| 111 | 60 | Наявнiсть функцiї внутрiшнього аудиту з урахуванням рiвня виявлених ризикiв ВК/ФТ | 001, 002 |
| 112 | 61 | Наявнiсть аудиторських перевiрок вiдповiдностi дiй банку щодо клiєнтiв, продуктiв/послуг та географiчних регiонiв, яким притаманний високий ризик, внутрiшнiм документам | 001, 002 |
| 113 | 62 | Опис порядку надання керiвництву банку результатiв аудиторських звiтiв та подальшого контролю за усуненням виявлених зауважень та недолiкiв | 091 |
| 114 | 63 | Чи включають такi звiти питання ПВК/ФТ? Якщо так, то описати якi саме | 091 |
| 115 | 64 | Чи здiйснюються вiдповiдальним працiвником банку перевiрки пiдроздiлiв банку та його працiвникiв щодо виконання ними внутрiшнiх документiв | 000, 051, 052, 053, 054 |
| 116 | 65 | Чи були вжитi заходи за результатами виявлених останньою аудиторською перевiркою банку порушень з питань ПВК/ФТ (вiдповiдь надається у вiдсотках) | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 117 | 66 | Наявнiсть вiдповiдних механiзмiв для розподiлу функцiй та уникнення конфлiкту iнтересiв вiдносно управлiння ризикiв ВК/ФТ | 001, 002 |
| 118 | 67 | Чи включала остання перевiрка банку, яку здiйснювали зовнiшнi аудитори, аналiз внутрiшньобанкiвської системи з питань ПВК/ФТ | 001, 002 |
| 119 | 68 | Якщо так, то якi були результати зовнiшнiх аудиторських перевiрок банку та форма повiдомлення про їх результати керiвництва банку | 091 |
| 120 | 69 | Чи були встановленi пiд час здiйснення Нацiональним банком останньої перевiрки банку порушення вимог законодавства з питань ПВК/ФТ | 055, 056, 057, 058, 059 |
| 121 | VIII | Комплаєнс | |
| 122 | 70 | Чи передбачає внутрiшньобанкiвська система банку з питань ПВК/ФТ ефективну взаємодiю вiдповiдального працiвника iз структурними пiдроздiлами в процесi управлiння ризиками | 000, 060, 061, 062, 063 |
| 123 | 71 | Чи погоджений Нацiональним банком вiдповiдальний працiвник банку | 001, 002 |
| 124 | 72 | Надати вiдомостi про вiдповiдального працiвника банку (його прiзвище, iм'я, по батьковi, посадовi обов'язки та мiсце в органiзацiйнiй структурi банку) | 091 |
| 125 | 73 | Досвiд роботи вiдповiдального працiвника у сферi ПВК/ФТ | 000, 064, 065, 066, 067 |
| 126 | 74 | Надайте вiдомостi щодо останньої дати навчання вiдповiдального працiвника | 000, 067, 068, 069, 070 |
| 127 | 75 | Наявнiсть у банку механiзму вiдстеження змiн у законодавствi з питань ПВК/ФТ та їх впровадження до внутрiшнiх документiв | 000, 071, 072, 073, 074 |
| 128 | 76 | Чи є вiдповiдальний працiвник у кожному вiдокремленому пiдроздiлi банку | 001, 002 |
| 129 | 77 | Якщо так, то описати взаємовiдносини вiдповiдального працiвника вiдокремленого пiдроздiлу банку з вiдповiдальним працiвником у головному офiсi | 091 |
| 130 | 78 | Чи виконує вiдповiдальний працiвник iншi функцiї, крiм ПВК/ФТ? Якщо так, то якi саме | 091 |
| 131 | 79 | Частка робочого часу вiдповiдального працiвника, який вiн придiляє питанням ПВК/ФТ, у загальному обсязi робочого часу (вiдповiдь надається у вiдсотках) | 000, 075, 076, 077, 078 |
| 132 | 80 | Якими фiнансовими, людськими (кiлькiсть спiвробiтникiв пiдроздiлу фiнансового монiторингу) та iншими ресурсами розпоряджається вiдповiдальний працiвник для виконання покладених на нього завдань? Чи є цi ресурси достатнiми? Надати розгорнуту вiдповiдь | 091 |
| 133 | IX | Навчання та пiдбiр персоналу | |
| 134 | 81 | Який порядок проведення навчання передбачає затверджена в банку програма навчання з питань ПВК/ФТ | 000, 079, 080, 081, 082 |
| 135 | 82 | Скiльки складав бюджет зовнiшнього навчання з питань ПВК/ФТ минулого та цього року | 091 |
| 136 | 83 | Частота проведення навчань з питань ПВК/ФТ | 000, 083, 084, 085, 086 |
| 137 | 84 | Зазначити, коли навчання з питань ПВК/ФТ проводилися в останнє | 091 |
| 138 | 85 | Який вiдсоток працiвникiв банку зобов'язаний брати участь у навчаннi з питань ПВК/ФТ | 000, 015, 016, 017, 018 |
| 139 | 86 | Чи брали участь у навчаннях з питань ПВК/ФТ голова та члени правлiння банку | 001, 002 |
| 140 | 87 | Перелiк питань, вивчення яких вiдбувається пiд час навчання з питань ПВК/ФТ (наприклад, законодавство України, мiжнароднi стандарти, рекомендацiї FATF тощо) | 091 |
| 141 | 88 | Наявнiсть спецiальних навчальних програм з питань ПВК/ФТ, розроблених та впроваджених вiдповiдно до посадових обов'язкiв працiвникiв | 001, 002 |
| 142 | 89 | Форми проведення навчання з питань ПВК/ФТ: | 000, 087, 088, 089, 090 |
| 143 | 89.1 | семiнари та практичнi заняття | |
| 144 | 89.2 | самостiйнi заняття | |
| 145 | 89.3 | заняття на комп'ютерах | |
| 146 | 89.4 | iнше | |
| 147 | 90 | Чи здiйснює банк документування та фiксування результатiв навчання з питань ПВК/ФТ | 001, 002 |
| 148 | 91 | Чи перевiряє внутрiшнiй аудит банку якiсть навчальних програм та чи оцiнює їх ефективнiсть | 001, 002 |
| 149 | 92 | Опис iнших механiзмiв забезпечення ефективностi навчальних програм з питань ПВК/ФТ у разi їх наявностi | 091 |
| 150 | 93 | Чи наявна в банку внутрiшня кадрова полiтика та процедури, що контролюють дiлову репутацiю фахiвцiв/працiвникiв банку | 001, 002 |
| 151 | 94 | Чи здiйснює банк перевiрку осiб, якi претендують на працевлаштування в банку (наприклад, на наявнiсть/вiдсутнiсть вiдповiдного досвiду, судимостi тощо) | 001, 002 |
| 152 | 95 | Якщо вiдповiдь на питання 94 "Так", то зазначити якi ще перевiрки осiб, якi претендують на працевлаштування в банку, здiйснює банк | 091 |
____________
* Вiдповiдно до каталогiв.
| "___" ____________ 20__ року | Голова правлiння | ____________ (пiдпис) |
| ____________________________ (прiзвище виконавця, номер телефону) |
Вiдповiдальний працiвник Банку | ____________ (пiдпис) |
Каталог вiдповiдей
| N з/п |
Код | Варiанти вiдповiдей | До яких питань застосовується | Пояснення |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | 000 | Немає даних / не застосовується | 2, 4, 5, 10, 11, 12, 13, 14, 19, 21, 23, 24, 27, 28, 29, 30, 48, 49, 56, 64, 65, 70, 73, 74, 75, 79, 81, 83, 85, 89 | Якщо обрано цей варiант вiдповiдi, то необхiдно надати пояснення |
| 2 | 001 | Так | 1, 3, 6, 7, 9, 12, 15, 18, 20, 22, 25, 31, 32, 33, 34, 36, 37, 38, 40, 44, 45, 46, 50, 53, 54, 58, 60, 61, 66, 67, 71, 76, 86, 88, 90, 91, 93, 94 | |
| 3 | 002 | Нi | 1, 3, 6, 7, 9, 12, 15, 18, 20, 22, 25, 31, 32, 33, 34, 36, 37, 38, 40, 44, 45, 46, 50, 53, 54, 58, 60, 61, 66, 67, 71, 76, 86, 88, 90, 91, 93, 94 | |
| 4 | 003 | Менше нiж три мiсяцi | 2 | |
| 5 | 004 | Вiд трьох до шести мiсяцiв | 2 | |
| 6 | 005 | Вiд шести мiсяцiв до одного року | 2 | |
| 7 | 006 | Бiльше нiж один рiк | 2 | |
| 8 | 007 | Зв'язок мiж керiвництвом банку та вiдповiдними працiвниками або пiдроздiлами постiйний, зустрiчi з питань упровадження програм з питань ПВК/ФТ проводяться регулярно | 4 | |
| 9 | 008 | Зустрiч мiж керiвництвом банку та вiдповiдними працiвниками або пiдроздiлами, а також зустрiчi з питань упровадження програм з питань ПВК/ФТ проводяться в разi виникнення необхiдностi | 4 | |
| 10 | 009 | Зв'язок мiж керiвництвом банку та вiдповiдними працiвниками або пiдроздiлами вiдсутнiй, зустрiчi з питань упровадження програм з питань ПВК/ФТ проводяться нерегулярно | 4 | |
| 11 | 010 | Керiвництво банку не проводить зустрiчей з питань Програми ПВК/ФТ та не бере активної участi в упровадженнi програм з питань ПВК/ФТ | 4 | |
| 12 | 011 | Кожен квартал та/або частiше в разi виникнення необхiдностi | 5 | |
| 13 | 012 | Кожнi пiвроку та/або частiше в разi виникнення необхiдностi | 5 | |
| 14 | 013 | Раз у рiк та/або частiше в разi виникнення необхiдностi | 5 | |
| 15 | 014 | Раз у рiк без регулярних переглядiв у разi виникнення необхiдностi | 5 | |
| 16 | 015 | 100 % | 10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85 | |
| 17 | 016 | Вiд 76 % до 99 % | 10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85 | |
| 18 | 017 | Вiд 50 % до 75 % | 10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85 | |
| 19 | 018 | До 49 % включно | 10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85 | |
| 20 | 019 | У програмi з питань ПВК/ФТ є функцiя управлiння ризиками. У банку є окремий пiдроздiл з управлiння ризиками | 11 | |
| 21 | 020 | У програмi з питань ПВК/ФТ є функцiя управлiння ризиками. Але в банку вiдсутнiй окремий пiдроздiл з управлiння ризиками | 11 | |
| 22 | 021 | У програмi з питань ПВК/ФТ є функцiя управлiння ризиками, але вона неефективна | 11 | |
| 23 | 022 | У програмi з питань ПВК/ФТ вiдсутня функцiя управлiння ризиками | 11 | |
| 24 | 023 | У банку є порядок аналiзу ризику ВК/ФТ | 13 | |
| 25 | 024 | У банку є порядок аналiзу ризику ВК/ФТ, але вiн охоплює не всi послуги, якi надає банк | 13 | |
| 26 | 025 | Так, у банку є порядок аналiзу ризику ВК/ФТ, але вiн неефективний | 13 | |
| 27 | 026 | У банку вiдсутнiй порядок аналiзу ризику ВК/ФТ | 13 | |
| 28 | 027 | Аналiз ризику ВК/ФТ проводиться частiше нiж один раз у три мiсяцi | 14 | |
| 29 | 028 | Аналiз ризику ВК/ФТ проводиться один раз у три мiсяцi | 14 | |
| 30 | 029 | Аналiз ризику ВК/ФТ проводиться один раз у дев'ять мiсяцiв | 14 | |
| 31 | 030 | Аналiз ризику ВК/ФТ проводиться рiдше нiж один раз у дев'ять мiсяцiв | 14 | |
| 32 | 031 | Пiдроздiл фiнансового монiторингу активно бере участь, зокрема, забезпечує спiвпрацю з бiзнес-пiдроздiлами протягом усього процесу (уключає визначення потенцiйних ВК/ФТ ризикiв) для всiх нових продуктiв, послуг, розширення бiзнесу, злиття та поглинань | 19 | |
| 33 | 032 | Пiдроздiл фiнансового монiторингу активно бере участь та забезпечує керiвництво протягом процесу в разi такої потреби з боку бiзнес-пiдроздiлiв у бiльшостi випадкiв розроблення нових продуктiв, послуг, розширення бiзнесу, злиття та поглинань | 19 | |
| 34 | 033 | Пiдроздiл фiнансового монiторингу бере участь на всiх стадiях процесу (наприклад, матриця ризикiв розробляється бiзнес-пiдроздiлами iз залученням пiдроздiлу фiнансового монiторингу тiльки на стадiї затвердження) для бiльшостi нових продуктiв, послуг, розширення бiзнесу, злиття та поглинань | 19 | |
| 35 | 034 | Пiдроздiл фiнансового монiторингу не задiяний у процесi затвердження, розроблення нових продуктiв, послуг, розширення бiзнесу, злиття та поглинань | 19 | |
| 36 | 035 | Керiвництво банку приймає рiшення щодо управлiння ризиками завжди ураховуючи змiни в рiвнях ризику ВК/ФТ | 21 | |
| 37 | 036 | Керiвництво банку приймає рiшення щодо управлiння ризиками в бiльшостi випадкiв ураховуючи змiни в рiвнях ризику ВК/ФТ | 21 | |
| 38 | 037 | Керiвництво банку приймає рiшення щодо управлiння ризиками рiдко враховуючи змiни у рiвнях ризику ВК/ФТ | 21 | |
| 39 | 038 | Керiвництво банку приймає рiшення щодо управлiння ризиками не враховуючи змiни в рiвнях ризику ВК/ФТ | 21 | |
| 40 | 039 | Порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв мiстить задокументовану процедуру з чiткими вимогами щодо отримання вiдповiдної iнформацiї, здiйснення верифiкацiї клiєнтiв з використанням ризик-орiєнтованого пiдходу та вiдповiдностi вимогам фiксацiї й зберiгання iнформацiї | 24 | |
| 41 | 040 | Порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв мiстить опис процедури з чiткими вимогами щодо отримання вiдповiдної iнформацiї, здiйснення верифiкацiї клiєнтiв з використанням ризик-орiєнтованого пiдходу та вiдповiдностi вимогам фiксацiї й зберiгання iнформацiї. Однак деякi вимоги не чiтко визначенi та потребують оновлення | 24 | |
| 42 | 041 | Порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв не мiстить опис окремих процедур з чiткими вимогами щодо отримання вiдповiдної iнформацiї, здiйснення верифiкацiї клiєнтiв з використанням ризик-орiєнтованого пiдходу та вiдповiдностi вимогам фiксацiї й зберiгання iнформацiї | 24 | |
| 43 | 042 | Порядок здiйснення iдентифiкацiї та вивчення клiєнтiв не мiстить опис процедури з чiткими вимогами щодо отримання вiдповiдної iнформацiї, здiйснення верифiкацiї клiєнтiв з використанням ризик-орiєнтованого пiдходу та вiдповiдностi вимогам фiксацiї й зберiгання iнформацiї | 24 | |
| 44 | 043 | Перелiчена iнформацiя зберiгається сiм або бiльше рокiв | 48 | |
| 45 | 044 | Перелiчена iнформацiя зберiгається вiд п'яти до семи рокiв | 48 | |
| 46 | 045 | Перелiчена iнформацiя зберiгається п'ять рокiв | 48 | |
| 47 | 046 | Перелiчена iнформацiя зберiгається менше п'яти рокiв | 48 | |
| 48 | 047 | Iнформацiя зберiгається в електронному виглядi з одночасним збереженням паперових носiїв у примiщеннi банку | 49 | |
| 49 | 048 | Iнформацiя зберiгається в електронному виглядi з одночасним збереженням паперових носiїв у примiщеннi банку чи в зберiгача | 49 | |
| 50 | 049 | Iнформацiя зберiгається в первiсному виглядi в примiщеннi банку або в зберiгача | 49 | |
| 51 | 050 | Iнформацiя частково/повнiстю втрачена | 49 | |
| 52 | 051 | Частiше нiж один раз на рiк | 56, 64 | |
| 53 | 052 | Не рiдше одного разу на рiк | 56, 64 | |
| 54 | 053 | Не рiдше одного разу на два роки | 56, 64 | |
| 55 | 054 | За необхiднiстю | 56, 64 | |
| 56 | 055 | Порушення не виявленi | 69 | |
| 57 | 056 | За виявленi (вчиненi) порушення заходи впливу Нацiональним банком не застосовувалися | 69 | |
| 58 | 057 | За виявленi (вчиненi) порушення до банку надсилалася письмова вимога Нацiонального банку | 69 | |
| 59 | 058 | За виявленi (вчиненi) порушення до банку застосовано захiд впливу у виглядi письмового застереження та/або вiдсторонення посадової особи банку вiд посади та/або надсилалася письмова вимога Нацiонального банку | 69 | |
| 60 | 059 | За виявленi (вчиненi) порушення до банку застосовано заходи впливу: письмове застереження та/або штраф та/або зупинення фiнансових операцiй на визначений перiод та/або вiдсторонення посадової особи банку вiд посади та/або надсилалась письмова вимога Нацiонального банку | 69 | |
| 61 | 060 | Забезпечено ефективне спiвробiтництво мiж
керiвниками банку (голова правлiння банку,
заступники голови правлiння банку) та особами, якi
виконують обов'язки вiдповiдальних працiвникiв
пiдроздiлiв. Зустрiчi проводяться на постiйнiй основi, їх результати доводяться до всiх працiвникiв банку. Програма ПВК/ФТ розповсюджується з регулярними оновленнями |
70 | |
| 62 | 061 | Забезпечено ефективне спiвробiтництво мiж керiвниками банку (голова правлiння банку, заступники голови правлiння банку) та особами, якi виконують обов'язки вiдповiдальних працiвникiв пiдроздiлiв. Зустрiчi проводяться за необхiдностi, їх результати доводяться до вiдома усiх працiвникiв банку. Програма ПВК/ФТ розповсюджується з регулярними оновленнями | 70 | |
| 63 | 062 | Не забезпечено ефективне спiвробiтництво мiж керiвниками банку (голова правлiння банку, заступники голови правлiння банку) та особами, якi виконують обов'язки вiдповiдальних працiвникiв пiдроздiлiв. Зустрiчi проводяться нерегулярно, їх результати доводяться до вiдома усiх працiвникiв банку. Програма ПВК/ФТ розповсюджується з регулярними оновленнями | 70 | |
| 64 | 063 | Керiвники банку (голова правлiння банку, заступники голови правлiння банку) не проводять зустрiчi на постiйнiй основi та/або не беруть участi в пiдготовцi та затвердженнi програми ПВК/ФТ | 70 | |
| 65 | 064 | Бiльше п'яти рокiв | 73 | |
| 66 | 065 | Вiд трьох до п'яти рокiв | 73 | |
| 67 | 066 | Вiд одного до трьох рокiв | 73 | |
| 68 | 067 | До одного року | 73, 74 | |
| 69 | 068 | Вiд одного до двох рокiв | 74 | |
| 70 | 069 | Вiд двох до трьох рокiв | 74 | |
| 71 | 070 | Бiльше нiж три роки | 74 | |
| 72 | 071 | У банку проводиться монiторинг змiн законодавства України, внутрiшнi документи приводяться вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку та Державної служби фiнансового монiторингу України (далi - ДСФМУ) | 75 | |
| 73 | 072 | У банку проводиться монiторинг змiн законодавства України, внутрiшнi документи приводяться вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку та ДСФМУ. Однак є деякi недолiки в цьому процесi, якi виявленi та усуненi/усуваються | 75 | |
| 74 | 073 | У банку проводиться монiторинг змiн законодавства України. Однак були виявленi недолiки в процесi приведення внутрiшнiх документiв у вiдповiднiсть до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку та ДСФМУ, якi на сьогоднi ще не усуненi | 75 | |
| 75 | 074 | Монiторинг змiн законодавства України та приведення внутрiшнiх документiв у вiдповiднiсть до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку та ДСФМУ є неефективним | 75 | |
| 76 | 075 | Вiд 76 % до 100 % | 79 | |
| 77 | 076 | Вiд 50 % до 75 % | 79 | |
| 78 | 077 | Вiд 25 % до 49 % | 79 | |
| 79 | 078 | До 24 % включно | 79 | |
| 80 | 079 | Забезпечується проведення повноцiнного та постiйного навчання з питань ПВК/ФТ для працiвникiв банку. Навчання вiдповiдає рiвню посад та вiдповiдальностi, для цього видiляються (надаються) достатнi ресурси (кошти) | 81 | |
| 81 | 080 | Забезпечується проведення навчання з питань ПВК/ФТ для працiвникiв банку, для цього видiляються (надаються) достатнi ресурси (кошти). Однак необхiднi незначнi змiни для покращення цього процесу | 81 | |
| 82 | 081 | Забезпечується проведення навчання з питань ПВК/ФТ працiвникiв банку. Однак деякi питання ПВК/ФТ не охопленi цим навчанням. Необхiднi значнi змiни для покращення цього процесу | 81 | |
| 83 | 082 | Не систематичне проведення навчання з питань ПВК/ФТ, якi не охоплюють окремi регулятивнi питання | 81 | |
| 84 | 083 | Навчання проводяться не рiдше одного разу на три мiсяцi | 83 | |
| 85 | 084 | Навчання проводяться не рiдше одного разу на шiсть мiсяцiв | 83 | |
| 86 | 085 | Навчання проводяться не рiдше одного разу на дев'ять мiсяцiв | 83 | |
| 87 | 086 | Навчання проводяться один раз на рiк або рiдше | 83 | |
| 88 | 087 | Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться у всiх формах | 89 | |
| 89 | 088 | Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться тiльки у формах семiнарiв, практичних занять та занять на комп'ютерах | 89 | |
| 90 | 089 | Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться тiльки у формах семiнарiв та практичних занять | 89 | |
| 91 | 090 | Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться тiльки у формах самостiйних занять | 89 | |
| 92 | 091 | Коментарi | 8, 16, 17, 26, 35, 39, 41, 42, 43, 47, 51, 52, 55, 57, 59, 62, 63, 68, 72, 77, 78, 80, 82, 84, 87, 92, 95 |
1. Питання 1 - 7, 9, 10 - 15, 18 - 25, 27 - 34, 36 - 38, 40, 44 - 46, 48 - 50, 53, 54, 56, 58, 60, 61, 64 - 67, 69 - 71, 73 - 76, 79, 81, 83, 85, 86, 88 - 91, 93, 94 - повиннi мiстити лише одну вiдповiдь. Якщо вибрано вiдповiдь "Немає даних / не застосовується", то банк у колонцi "Вiдповiдь" обов'язково має надати пояснення (текст до 254 символiв).
Питання 8, 16, 17, 26, 35, 39, 41 - 43, 47, 51, 52, 55, 57, 59, 62, 63, 68, 72, 77, 78, 80, 82, 84, 87, 92, 95 у колонцi "Вiдповiдь" обов'язково мають мiстити пояснення (текст до 254 символiв).
2. Якщо текст пояснення мiстить бiльше 254 символiв, то банк надсилає до Департаменту фiнансового монiторингу Нацiонального банку лист, у якому наводить питання, яке потребує пояснення, та повний варiант пояснення до цього питання.
| (Положення доповнено додатком 1 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920) |
| Додаток 2 до Положення про порядок органiзацiї та проведення перевiрок з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016 N 204) (пункт 321 роздiлу IV) |
|
| Подається щоквартально електронною поштою банками - юридичними особами (у цiлому по банку) Центральнiй розрахунковiй палатi не пiзнiше десятого робочого дня мiсяця пiсля звiтного перiоду |
Звiт з питань оцiнки ризикiв у сферi фiнансового монiторингу
станом на ____________ 20__ року
 |
| (найменування банку) |
Роздiл I. Кiлькiсть клiєнтiв
(кiлькiснi показники)
| N з/п |
Найменування показника | Кiлькiсть |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Загальна кiлькiсть клiєнтiв, iз них: | |
| 2 | кiлькiсть клiєнтiв юридичних осiб | |
| 3 | кiлькiсть клiєнтiв фiзичних осiб | |
| 4 | кiлькiсть клiєнтiв фiзичних осiб - пiдприємцiв | |
| 5 | Кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до нацiональних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб | |
| 6 | Кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до iноземних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб | |
| 7 | Кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до дiячiв, якi виконують полiтичнi функцiї в мiжнародних органiзацiях, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб | |
| 8 | Кiлькiсть клiєнтiв з низьким ризиком | |
| 9 | Кiлькiсть клiєнтiв iз середнiм ризиком | |
| 10 | Кiлькiсть клiєнтiв iз високим ризиком, у тому числi, яким установлено неприйнятно високий рiвень ризику, iз них: | |
| 11 | кiлькiсть клiєнтiв з неприйнятно високим ризиком | |
| 12 | Кiлькiсть клiєнтiв, яким установлено iншi рiвнi ризику |
Роздiл II. Обсяги фiнансових операцiй
(копiйки)
| N з/п |
Найменування показника | Фiзична особа | Юридична особа | Нацiо- нальнi публiчнi дiячi |
Iноземнi публiчнi дiячi | Дiячi, якi виконують
полiтичнi функцiї в мiжнарод- них органiза- цiях |
У межах України | Поза межами України | Загальна сума фiнансових
операцiй, якi здiйсненi банком за дору- ченням клiєнтiв без попередньої iденти- фiкацiї та верифiкацiї клiєнтiв (представ- никiв клiєнтiв) |
Нацiональна валюта | Iноземна валюта / банкiвськi метали | ||||||||||
| рези- дент |
нерези- дент |
рези- дент |
нерези- дент |
м. Київ та Київська область | Донецька, Луганська, Днiпропет- ровська, Харкiвська, Запорiзька, Одеська областi |
iншi областi (не зазна- ченi в колон- ках 10, 11) |
країни, визначенi FATF, якi мають
страте- гiчнi недолiки |
країни, якi перебу- вають пiд монiто- рингом FATF |
країни, якi визначенi Спецiально
уповнова- женим органом та банком як високо- ризиковi |
країни, вiднесенi до офшорних зон,
та країни, визначенi розпоря- дженням Кабiнету Мiнiстрiв України |
iншi країни (не зазна- ченi у колон- ках 13 - 16) |
у безготiв- ковiй формi |
у готiв- ковiй формi |
у безготiв- ковiй формi |
у готiв- ковiй формi |
||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 |
| 1 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй за вкладними (депозитними) рахунками клiєнтiв та рахунками на вимогу, iз них: | ||||||||||||||||||||
| 2 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй iз зарахування коштiв на вкладнi (депозитнi) рахунки клiєнтiв та рахунки на вимогу | ||||||||||||||||||||
| 3 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй зi списання коштiв з вкладних (депозитних) рахункiв клiєнтiв та рахункiв на вимогу | ||||||||||||||||||||
| 4 | Обсяг (сума) виданих кредитiв пiд забезпечення майновими правами на грошовi кошти заставодавця, що розмiщенi на вкладному (депозитному) рахунку | х | |||||||||||||||||||
| 5 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi в банку кредитно-грошових iнструментiв (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв) за готiвковi кошти | х | х | х | х | ||||||||||||||||
| 6 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з продажу банку кредитно-грошових iнструментiв (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв) за готiвковi кошти | х | х | х | х | ||||||||||||||||
| 7 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi в банку кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв або iнших iнструментiв на пред'явника), у тому числi, якi здiйснювалися без вiдкриття рахунку | ||||||||||||||||||||
| 8 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з продажу банку кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника (наприклад векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв або iнших iнструментiв на пред'явника), у тому числi, якi здiйснювалися без вiдкриття рахунку | ||||||||||||||||||||
| 9 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу iноземної валюти за готiвковi кошти | х | х | х | х | х | |||||||||||||||
| 10 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу за дорученням клiєнтiв iноземної валюти за безготiвковi кошти | х | х | х | |||||||||||||||||
| 11 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу за межi України коштiв з рахункiв клiєнтiв | х | х | х | х | х | |||||||||||||||
| 12 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з надходження коштiв iз-за кордону на рахунки клiєнтiв | х | х | х | х | х | |||||||||||||||
| 13 | Обсяг (сума) фiнансових операцiї з переказу в межах та за межi України коштiв з рахункiв клiєнтiв, здiйснених через кореспондентськi рахунки | х | х | ||||||||||||||||||
| 14 | Обсяг (сума) здiйснених переказiв у межах та за межi України з використання систем переказiв коштiв | х | х | ||||||||||||||||||
| 15 | Обсяг (сума) фiнансових операцiї з переказу в межах та за межi України коштiв клiєнтiв iнших банкiв, здiйснених через кореспондентськi рахунки банку | х | х | ||||||||||||||||||
| 16 | Обсяг (сума) фiнансових операцiї iз зарахування отриманих iз-за кордону та в межах України коштiв на рахунки клiєнтiв, здiйснених через кореспондентськi рахунки | х | х | ||||||||||||||||||
| 17 | Обсяг (сума) отриманих переказiв iз-за кордону та в межах України з використанням систем переказiв коштiв | ||||||||||||||||||||
| 18 | Обсяг (сума) фiнансових операцiї iз надходження коштiв iз-за кордону та в межах України клiєнтiв iнших банкiв, здiйснених через кореспондентськi рахунки | х | х | ||||||||||||||||||
| 19 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з торговельного фiнансування | х | х | ||||||||||||||||||
| 20 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв за готiвковi кошти | х | х | х | х | х | |||||||||||||||
| 21 | Обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв за безготiвковi кошти | х | х | х | |||||||||||||||||
Роздiл III. Кiлькiсть фiнансових операцiй
(кiлькiснi показники)
| N з/п |
Найменування показника | Кiлькiсть |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Загальна кiлькiсть фiнансових операцiй | |
| 2 | Загальна кiлькiсть фiнансових операцiй, iнформацiя про якi надiслана до Спецiально уповноваженого органу за ознаками обов'язкового фiнансового монiторингу | |
| 3 | Загальна кiлькiсть фiнансових операцiй, iнформацiя про якi надiслана до Спецiально уповноваженого органу за ознаками внутрiшнього фiнансового монiторингу | |
| 4 | Загальна кiлькiсть фiнансових операцiй, iнформацiя про якi надiслана до Спецiально уповноваженого органу одночасно за ознаками обов'язкового та внутрiшнього фiнансового монiторингу |
| "___" ____________ 20__ року | Голова правлiння | ____________ (пiдпис) |
________________________ (iнiцiали, прiзвище) |
| ____________________________ (прiзвище виконавця, номер телефону) |
Головний бухгалтер | ____________ (пiдпис) |
________________________ (iнiцiали, прiзвище) |
| Вiдповiдальний працiвник банку | ____________ (пiдпис) |
________________________ (iнiцiали, прiзвище) |
Пояснення щодо заповнення форми
"Звiт з питань оцiнки ризикiв у сферi фiнансового
монiторингу"
1. Звiт передбачає надання банками - юридичними особами iнформацiї за звiтний квартал у розрiзi кодiв валют та банкiвських металiв в еквiвалентi нацiональної валюти, резидентностi, типiв клiєнтiв, установлених їм рiвнiв ризику, мiсця проведення вiдповiдних фiнансових операцiй / мiсця реєстрацiї чи мiсця проживання контрагента-нерезидента (для операцiй у межах України - згiдно з Довiдником регiонiв України, для операцiй за межами України - у розрiзi країн).
Данi щодо договорiв про спiльну дiяльнiсть без створення юридичної особи (спiльна дiяльнiсть юридичних осiб), а також щодо фiзичних осiб - пiдприємцiв вiдображаються за типом клiєнта "юридична особа".
Данi щодо фiзичних осiб, якi вiдкривають поточнi рахунки для провадження незалежної професiйної дiяльностi, яким вiдкриваються рахунки в порядку, передбаченому пунктом 4.6 глави 4 Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 листопада 2003 року N 492, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (зi змiнами), вiдображаються за типом клiєнта "фiзична особа".
2. Опис параметрiв заповнення роздiлу I форми:
1) зазначається iнформацiя про кiлькiсть клiєнтiв, якi станом на звiтну дату мають вiдкритi в банку вкладнi (депозитнi) рахунки (балансовi рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахунки, на яких облiковуються залученi банком депозити, що оформленi ощадними (депозитними) сертифiкатами (балансовi рахунки 3320, 3330, 3340), рахунки на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655), а також iнформацiя про клiєнтiв, яким банк надав кредити (вiдкрив рахунки 20 - 22 роздiлiв) та якi не мають вiдкритi в банку iнших перерахованих у цьому абзацi рахункiв;
2) у цьому роздiлi зазначається розподiл клiєнтiв за рiвнем ризику, здiйснений банком вiдповiдно до вимог законодавства, що регулює вiдносини у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до нацiональних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб, до iноземних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб, до дiячiв, якi виконують полiтичнi функцiї в мiжнародних органiзацiях, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб;
3) рядок 1 - зазначається загальна кiлькiсть клiєнтiв. Данi цього рядка є сумою рядкiв 2 - 4, а також сумою рядкiв 8 - 10 та 12;
4) рядок 2 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв юридичних осiб;
5) рядок 3 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв фiзичних осiб;
6) рядок 4 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв фiзичних осiб - пiдприємцiв;
7) рядок 5 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до нацiональних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб;
8) рядок 6 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до iноземних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб;
9) рядок 7 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до дiячiв, якi виконують полiтичнi функцiї в мiжнародних органiзацiях, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб;
10) рядок 8 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв, яким установлено низький рiвень ризику;
11) рядок 9 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв, яким установлено середнiй рiвень ризику;
12) рядок 10 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв, яким установлено високий рiвень ризику, у тому числi, яким установлено неприйнятно високий рiвень ризику;
13) рядок 11 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв, яким установлено неприйнятно високий рiвень ризику;
14) рядок 12 - зазначається кiлькiсть клiєнтiв, яким установлено iншi рiвнi ризику (вiдмiннi вiд зазначених у рядках 8 - 11).
3. Опис параметрiв заповнення роздiлу II форми:
1) у формi надається iнформацiя щодо фiнансових операцiй iз зарахування та переказу (списання) коштiв за вiдповiдними рахунками; за виданими кредитами пiд окремi види застави; про обсяг (суму) операцiй з купiвлi/продажу кредитно-грошових iнструментiв; iноземної валюти та банкiвських металiв за готiвковi/безготiвковi кошти тощо;
2) колонка 7 - зазначається сума вiдповiдних фiнансових операцiй, здiйснених клiєнтами банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до нацiональних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб / за рахунками таких клiєнтiв;
3) колонка 8 - зазначається сума вiдповiдних фiнансових операцiй, здiйснених клiєнтами банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до iноземних публiчних дiячiв, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб / за рахунками таких клiєнтiв;
4) колонка 9 - зазначається сума вiдповiдних фiнансових операцiй, здiйснених клiєнтами банку, щодо яких банком установлено факт їх належностi до дiячiв, якi виконують полiтичнi функцiї в мiжнародних органiзацiях, близьких осiб та пов'язаних iз ними осiб / за рахунками таких клiєнтiв;
5) колонки 10 - 17 - зазначається сума вiдповiдних фiнансових операцiй, здiйснених за рахунками клiєнтiв за мiсцем проведення фiнансових операцiй / мiсцем iнiцiювання проведення фiнансових операцiй / мiсцем реєстрацiї чи мiсцем проживання контрагента-нерезидента.
Країни, якi мають стратегiчнi недолiки, - країни, визначенi FATF як такi, чиї нацiональнi системи протидiї вiдмиванню коштiв мають значнi зi стратегiчної точки зору недолiки i якi не розробили плану щодо їх усунення.
Країни, якi перебувають пiд монiторингом FATF, - країни, визначенi FATF як такi, що мають недолiки в нацiональних режимах i якi висловили намiр їх удосконалювати (водночас FATF здiйснює монiторинг цього процесу).
Країни, якi визначенi Спецiально уповноваженим органом (далi - СУО) та банком як високоризиковi, - країни, що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендацiї мiжнародних, мiжурядових органiзацiй, що здiйснюють дiяльнiсть у сферi боротьби з легалiзацiєю (вiдмиванням) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванням тероризму, а також тi, що визначенi банком самостiйно.
Країни, вiднесенi до офшорних зон, та країни, визначенi розпорядженням Кабiнету Мiнiстрiв України, - затверджений Кабiнетом Мiнiстрiв України (далi - КМУ) перелiк офшорних зон, а також перелiк держав (територiй), якi вiдповiдають критерiям, установленим Податковим кодексом України (вiдповiдно до розпорядження КМУ);
6) колонка 18 - вiдображається загальна сума фiнансових операцiй, якi здiйсненi банком за дорученням клiєнтiв за допомогою дистанцiйних банкiвських послуг без здiйснення iдентифiкацiї та верифiкацiї клiєнтiв (представникiв клiєнтiв) у контекстi вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу;
7) рядок 1 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй, здiйснених за вкладними (депозитними) рахунками, рахунками, на яких облiковуються залученi банком депозити, що оформленi ощадними (депозитними) сертифiкатами, та за рахунками на вимогу. Данi цього рядка є сумою даних рядкiв 2 та 3;
8) рядок 2 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз зарахування коштiв на вкладнi (депозитнi) рахунки (балансовi рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахунки, на яких облiковуються залученi банком депозити, що оформленi ощадними (депозитними) сертифiкатами (балансовi рахунки 3320, 3330, 3340), та на рахунки на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655);
9) колонки 3 - 9 рядка 2 - зазначається обсяг (сума) коштiв, зарахованих на рахунки вiдповiдного типу клiєнтiв;
10) колонки 10 - 12 рядка 2 - зазначається обсяг (сума) зарахованих коштiв у готiвковiй формi за мiсцем проведення фiнансової операцiї у вiдповiдних областях України, у безготiвковiй формi - за вiдкритими у вiдповiдних областях України рахунками клiєнтiв, на користь яких надходять кошти (контрагентом за фiнансовою операцiєю також може бути банк);
11) колонки 13 - 17 рядка 2 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз зарахування коштiв на користь клiєнтiв, що надiйшли iз-за кордону вiд нерезидентiв, мiсце реєстрацiї, мiсце проживання яких зареєстровано у вiдповiдних країнах (далi - нерезиденти, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах);
12) колонки 19 - 22 рядка 2 - зазначається обсяг (сума) iз зарахування коштiв на вищезазначенi рахунки;
13) рядок 3 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй зi списання коштiв iз вкладних (депозитних) рахункiв (балансовi рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахункiв, на яких облiковуються залученi банком депозити, що оформленi ощадними (депозитними) сертифiкатами (балансовi рахунки 3320, 3330, 3340) та з рахункiв на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655);
14) колонки 3 - 9 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) коштiв, списаних з рахункiв вiдповiдного типу клiєнтiв;
15) колонки 10 - 12 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) списаних коштiв у готiвковiй формi за мiсцем проведення фiнансової операцiї у вiдповiдних областях України, у безготiвковiй формi - за вiдкритими у вiдповiдних областях України рахунками клiєнтiв, з яких здiйснюється списання коштiв (контрагентом за фiнансовою операцiєю також може бути банк). У разi здiйснення фiнансової операцiї з отримання готiвкових коштiв у мережi iншого банку-резидента з використанням емiтованої банком платiжної картки, iнформацiя про неї вiдображається за мiсцем реєстрацiї такого банку-резидента;
16) колонки 13 - 17 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв за кордон, на користь нерезидентiв, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах. У разi здiйснення фiнансової операцiї з отримання готiвкових коштiв у мережi банку-нерезидента з використанням емiтованої банком платiжної картки, iнформацiя про неї вiдображається за мiсцем реєстрацiї такого банку-нерезидента;
17) колонки 19 - 22 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) iз списання коштiв iз вищезазначених рахункiв;
18) рядок 4 - зазначається обсяг (сума) виданих кредитiв пiд забезпечення майновими правами на грошовi кошти заставодавця, що розмiщенi на вкладному (депозитному) рахунку (вiдкрив рахунки 20 - 22 роздiлiв). Зазначаються данi про суми виданих протягом звiтного перiоду кредитiв, а також суми кредитної заборгованостi станом на звiтну дату за ранiше наданими кредитами;
19) колонки 3 - 9 рядка 4 - зазначається обсяг (суми) наданих вiдповiдному типу клiєнтiв кредитiв;
20) колонки 10 - 12 рядка 4 - зазначаються суми кредитiв, отриманих клiєнтами: у готiвковiй формi - за мiсцем проведення фiнансової операцiї у вiдповiдних областях України, та безготiвковiй формi - за рахунками клiєнтiв, вiдкритими у вiдповiдних областях України;
21) колонки 13 - 17 рядка 4 - зазначаються суми кредитiв, отриманих у банку клiєнтами-нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
22) колонки 19 - 22 рядка 4 - зазначається обсяг виданих кредитiв;
23) рядок 5 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi в банку кредитно-грошових iнструментiв (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв) за готiвковi кошти;
24) колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв вiдповiдним типом клiєнтiв;
25) колонки 10 - 12 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв за мiсцем проведення фiнансової операцiї у вiдповiдних областях України;
26) колонки 13 - 17 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
27) колонки 20 та 22 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв;
28) рядок 6 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з продажу банку кредитно-грошових iнструментiв (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв) за готiвковi кошти;
29) колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових iнструментiв вiдповiдним типом клiєнтiв;
30) колонки 10 - 12 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових iнструментiв за мiсцем проведення фiнансової операцiї у вiдповiдних областях України;
31) колонки 13 - 17 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових iнструментiв нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
32) колонки 20 та 22 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових iнструментiв;
33) рядок 7 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi у банку кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв або iнших iнструментiв на пред'явника), у тому числi, якi здiйснювалися без вiдкриття рахунку;
34) колонки 3 - 9 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника вiдповiдним типом клiєнтiв;
35) колонки 10 - 12 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника (у готiвковiй формi за мiсцем проведення фiнансової операцiї в розрiзi вiдповiдних областей України, а також здiйснених у безготiвковiй формi за рахунками клiєнтiв, вiдкритими у вiдповiдних областях України);
36) колонки 13 - 17 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
37) колонки 19 - 22 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника;
38) рядок 8 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з продажу банку кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника (наприклад, векселiв, депозитних сертифiкатiв, iнших цiнних паперiв або iнших iнструментiв на пред'явника), у тому числi, якi здiйснювалися без вiдкриття рахунку;
39) колонки 3 - 9 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника вiдповiдним типом клiєнтiв;
40) колонки 10 - 12 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) купiвлi кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника (у готiвковiй формi за мiсцем проведення фiнансової операцiї в розрiзi вiдповiдних областей України, а також здiйснених у безготiвковiй формi за рахунками клiєнтiв, вiдкритими у вiдповiдних областях України);
41) колонки 13 - 17 рядка 8 - зазначається сума продажу кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
42) колонки 19 - 22 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових iнструментiв на пред'явника;
43) рядок 9 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу iноземної валюти за готiвковi кошти. Данi цього рядка також включають фiнансовi операцiї з конвертацiї (обмiну) iноземної валюти однiєї iноземної держави на iноземну валюту iншої iноземної держави;
44) колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 9 - зазначається обсяг (сума) купiвлi-продажу iноземної валюти вiдповiдним типом клiєнтiв;
45) колонки 10 - 12 рядка 9 - зазначається обсяг (сума) купiвлi-продажу iноземної валюти в розрiзi вiдповiдних областей України;
46) колонки 13 - 17 рядка 9 - зазначається обсяг (сума) купiвлi-продажу iноземної валюти нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
47) колонка 22 рядка 9 - зазначається обсяг (сума) купiвлi-продажу iноземної валюти;
48) рядок 10 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу за дорученням клiєнтiв iноземної валюти за безготiвковi кошти. Данi цього рядка також включають фiнансовi операцiї з конвертацiї (обмiну) iноземної валюти однiєї iноземної держави на iноземну валюту iншої держави;
49) колонки 3 - 9 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) купiвлi/продажу iноземної валюти за дорученням вiдповiдного типу клiєнтiв;
50) колонки 10 - 12 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) купiвлi/продажу iноземної валюти в розрiзi вiдповiдних областей України;
51) колонки 13 - 17 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) купiвлi/продажу iноземної валюти нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
52) колонка 21 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) купiвлi/продажу iноземної валюти;
53) рядок 11 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу за межi України коштiв в iноземнiй валютi / перерахування коштiв у гривнях на користь нерезидентiв через кореспондентськi рахунки банкiв-нерезидентiв у гривнях, вiдкритi в банках, з рахункiв на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655);
54) колонки 3 - 9 рядка 11 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв, здiйснених вiдповiдним типом клiєнтiв;
55) колонки 13 - 17 рядка 11 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй за переказами на користь нерезидентiв, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
56) колонки 19 та 21 рядка 11 - зазначається обсяг переказiв;
57) рядок 12 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з надходження коштiв iз-за кордону на рахунки на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655);
58) колонки 3 - 9 рядка 12 - зазначається обсяг (сума) надходження коштiв на рахунки вiдповiдного типу клiєнтiв;
59) колонки 13 - 17 рядка 12 - зазначається обсяг (сума) надходження коштiв вiд нерезидентiв, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
60) колонки 19 та 21 рядка 12 - зазначається обсяг (сума) надходження коштiв;
61) рядок 13 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв в iноземнiй та нацiональнiй валютах, здiйснених у межах та за межi України з вкладних (депозитних) рахункiв (балансовi рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652) та з рахункiв на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655);
62) колонки 3 - 9 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв вiдповiдним типом клiєнтiв;
63) колонки 10 - 12 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу в межах України через кореспондентськi рахунки банку коштiв iз вiдкритих у вiдповiдних областях України рахункiв клiєнтiв;
64) колонки 13 - 17 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу за кордон через кореспондентськi рахунки банку коштiв на користь нерезидентiв, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
65) колонки 19 та 21 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв;
66) рядок 14 - зазначається обсяг (сума) переказiв в iноземнiй та нацiональнiй валютах, здiйснених за iнiцiативою клiєнтiв банку в межах та за межi України з використанням внутрiшньодержавних систем переказу коштiв, а також мiжнародних систем переказу коштiв, створених резидентами та нерезидентами;
67) колонки 3 - 9 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) переказiв, здiйснених за iнiцiативою вiдповiдного типу клiєнтiв;
68) колонки 10 - 12 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) внутрiшньодержавних переказiв, здiйснених за iнiцiативою клiєнтiв банку, з використанням внутрiшньодержавних систем переказу коштiв, а також мiжнародних систем переказу коштiв, створених резидентами та нерезидентами;
69) колонки 13 - 17 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) транскордонних переказiв, що вiдправленi з України з використанням мiжнародних систем переказу коштiв, створених резидентами та нерезидентами. Iнформацiя зазначається залежно вiд країни, у яку вiдправленi перекази;
70) колонки 20 та 22 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) переказу коштiв;
71) рядок 15 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв клiєнтiв iнших банкiв в iноземнiй та нацiональнiй валютах, здiйснених у межах та за межi України через кореспондентськi рахунки банку;
72) колонки 3 - 9 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв вiдповiдним типом клiєнтiв;
73) колонки 10 - 12 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв клiєнтiв iнших банкiв через кореспондентськi рахунки банку, здiйснених у межах України. Iнформацiя зазначається залежно вiд мiсця реєстрацiї банку-кореспондента;
74) колонки 13 - 17 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв клiєнтiв iнших банкiв за кордон через кореспондентськi рахунки банку. Iнформацiя зазначається залежно вiд мiсця реєстрацiї банку-кореспондента;
75) колонки 19 та 21 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з переказу коштiв;
76) рядок 16 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз зарахування коштiв в iноземнiй та нацiональнiй валютах, отриманих iз-за кордону та в межах України на вкладнi (депозитнi) рахунки (балансовi рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652) та на рахунки на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2553, 2555, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655);
77) колонки 3 - 9 рядка 16 - зазначається обсяг (сума) зарахованих коштiв на рахунки вiдповiдного типу клiєнтiв;
78) колонки 10 - 12 рядка 16 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй, здiйснених у межах України через кореспондентськi рахунки банку, iз зарахування коштiв на рахунки клiєнтiв, вiдкритi у вiдповiдних областях України;
79) колонки 13 - 17 рядка 16 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз зарахування коштiв, отриманих iз-за кордону через кореспондентськi рахунки банку вiд нерезидентiв, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
80) колонки 19 та 21 рядка 16 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз зарахування коштiв;
81) рядок 17 - зазначається обсяг (сума) переказiв в iноземнiй та нацiональнiй валютах, що отриманi клiєнтами банку iз-за кордону та в межах України з використанням внутрiшньодержавних систем переказу коштiв, а також мiжнародних систем переказу коштiв, створених резидентами та нерезидентами;
82) колонки 3 - 9 рядка 17 - зазначається обсяг (сума) переказiв, отриманих вiдповiдним типом клiєнтiв;
83) колонки 10 - 12 рядка 17 - зазначається обсяг (сума) внутрiшньодержавних переказiв, що отриманi клiєнтами банку з використанням внутрiшньодержавних систем переказу коштiв, а також мiжнародних систем переказу коштiв, створених резидентами та нерезидентами;
84) колонки 13 - 17 рядка 17 - зазначається обсяг (сума) транскордонних переказiв, що отриманi клiєнтами банку в Українi з використанням мiжнародних систем переказу коштiв, створених резидентами та нерезидентами. Iнформацiя зазначається залежно вiд країни, з якої надходили перекази;
85) колонки 19 - 22 рядка 17 - зазначається обсяг (сума) переказiв, отриманих клiєнтами банку;
86) рядок 18 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз надходження коштiв в iноземнiй та нацiональнiй валютах на користь клiєнтiв iнших банкiв iз-за кордону та в межах України;
87) колонки 3 - 9 рядка 18 - зазначається обсяг (сума) коштiв, якi надiйшли на користь вiдповiдного типу клiєнтiв iнших банкiв;
88) колонки 10 - 12 рядка 18 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз надходження коштiв у межах України через кореспондентськi рахунки банку на користь клiєнтiв iнших банкiв. Iнформацiя зазначається залежно вiд мiсця реєстрацiї банку-кореспондента;
89) колонки 13 - 17 рядка 18 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз надходження коштiв iз-за кордону через кореспондентськi рахунки банку на користь клiєнтiв iнших банкiв. Iнформацiя зазначається залежно вiд мiсця реєстрацiї банку-кореспондента;
90) колонки 19 та 21 рядка 18 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй iз надходження коштiв;
91) рядок 19 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з торговельного фiнансування (зокрема, документарнi експортнi/iмпортнi акредитиви, документарнi iнкасо тощо);
92) колонки 3 - 9 рядка 19 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй, здiйснених банком з вiдповiдним типом клiєнтiв;
93) колонки 10 - 12 рядка 19 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з клiєнтами (за дорученням клiєнтiв) у розрiзi вiдповiдних областей України;
94) колонки 13 - 17 рядка 19 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з клiєнтами-нерезидентами, що зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
95) колонки 19 та 21 рядка 19 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з торговельного фiнансування;
96) рядок 20 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв за готiвковi кошти;
97) колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 20 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв, здiйснених вiдповiдним типом клiєнтiв;
98) колонки 10 - 12 рядка 20 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв, здiйснених за мiсцем проведення фiнансової операцiї в розрiзi вiдповiдних областей України;
99) колонки 13 - 17 рядка 20 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв, здiйснених нерезидентами, якi зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
100) колонка 22 рядка 20 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв за готiвковi кошти;
101) рядок 21 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв за безготiвковi кошти;
102) колонки 3 - 9 рядка 21 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв, здiйснених вiдповiдним типом клiєнтiв;
103) колонки 10 - 12 рядка 21 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв, здiйснених за рахунками клiєнтiв, вiдкритими у вiдповiдних областях України;
104) колонки 13 - 17 рядка 21 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв, здiйснених за рахунками клiєнтiв-нерезидентiв, якi зареєстрованi у вiдповiдних країнах;
105) колонка 21 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фiнансових операцiй з купiвлi-продажу банкiвських металiв за безготiвковi кошти.
4. Опис параметрiв заповнення роздiлу III форми:
1) рядок 1 - зазначається загальна кiлькiсть фiнансових операцiй iз списання коштiв з вкладних (депозитних) рахункiв (балансовi рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахункiв, на яких облiковуються залученi депозити банку, що оформленi ощадними (депозитними) сертифiкатами (балансовi рахунки 3320, 3330, 3340), та з рахункiв на вимогу (балансовi рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655) та зарахування коштiв на зазначенi рахунки. До зазначених фiнансових операцiй не включається iнформацiя, якщо за ними банк є контрагентом (балансовi рахунки класiв 6 та 7);
2) рядок 2 - зазначається загальна кiлькiсть фiнансових операцiй, iнформацiя про якi надiслана до СУО за ознаками обов'язкового фiнансового монiторингу;
3) рядок 3 - зазначається загальна кiлькiсть фiнансових операцiй, iнформацiя про якi надiслана до СУО за ознаками внутрiшнього фiнансового монiторингу;
4) рядок 4 - зазначається загальна кiлькiсть фiнансових операцiй, iнформацiя про якi надiслана до СУО одночасно за ознаками обов'язкового та внутрiшнього фiнансового монiторингу.
| (Положення доповнено додатком 1 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2015р. N 920, додаток 2 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2016р. N 204) |
