ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

30.11.2004	N 576

Про тимчасовi заходи щодо дiяльностi банкiв

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 2 грудня 2004 року N 583,
вiд 9 грудня 2004 року N 609

     З метою забезпечення стабiльностi банкiвської системи та захисту iнтересiв вкладникiв та iнших кредиторiв банкiв, керуючись статтями 7, 15, 55 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтями 66, 67 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статтями 5, 7, 10 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом", Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Установити, що Нацiональний банк України забезпечить проведення грошово-кредитної та валютно-курсової полiтики в межах параметрiв, визначених Основними засадами грошово-кредитної полiтики на 2004 рiк.

     2. Визначити, що з метою забезпечення виконання зобов'язань банкiв у повному обсязi Нацiональний банк України забезпечить пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     3. Для вирiшення питання пiдтримання лiквiдностi банкiв, якi не можуть отримати кредити через тендери та кредити овернайт оперативно розглядати питання щодо надання таким банкам кредиту вiдповiдно до роздiлу III Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй пiд розроблену фiнансову програму.

     У забезпечення такого кредиту можуть надаватися нерухомiсть банку, майновi права за договорами про ранiше наданi банками кредити в нацiональнiй та iноземнiй валютi за умови, що забезпеченням за цими кредитами є майновi права на нерухомiсть, у тому числi цiлiснi майновi комплекси позичальника, гарантiї або поруки iнших банкiв, державнi зобов'язання за внутрiшнiми та зовнiшнiми позиками, облiгацiї мiсцевої позики, корпоративнi права та облiгацiї пiдприємств й iнших суб'єктiв господарювання, що вiльно обертаються на ринку. Зазначений перелiк не є вичерпним i Нацiональному банку України може пропонуватися банками iнше високолiквiдне забезпечення.

(абзац другий пункту 3 в редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2004 р. N 609)

     Мiж Нацiональним банком України та банками при наданнi кредиту укладаються договори щодо забезпечення виконання зобов'язань за стабiлiзацiйним кредитом вiдповiдно до вимог законодавства України. У разi необхiдностi можуть укладатися багатостороннi договори застави майнових прав за кредитами, виданими банками.

(пункт 3 доповнено абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2004 р. N 609)

     4. Установити, що з 30.11.2004 банкам, якi мають комплексну оцiнку "1" та "2" за рейтинговою системою CAMELS, кредит овернайт бланковий може надаватись вiдповiдно до пункту 3.7 роздiлу 2 Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.12.2003 N 584, у розмiрi до 50 процентiв вiд суми визначеного та сформованого в банку обсягу обов'язкових резервiв за звiтний перiод, що передує датi звернення за кредитом.

     5. Встановити, що з 30.11.2004 облiгацiї внутрiшньої державної позики, що випущенi для погашення простроченої заборгованостi з податку на додану вартiсть, приймаються в забезпечення кредитiв рефiнансування в розмiрi до 100 вiдсоткiв вiд їх балансової вартостi.

     6. Установити, що з метою пiдвищення прибутковостi банкiв Нацiональний банк України, починаючи з 30.11.2004 року, розмiщуватиме депозитнi сертифiкати за ставкою не нижче 15 вiдсоткiв рiчних.

     7. Тимчасово, до 31.12.2004, встановити для банкiв (згiдно з додатком 1) такi вимоги.

     7.1. Обмежити з 30.11.2004 здiйснення банками активних операцiй обсягами, досягнутими кожним iз них за станом на 30.11.2004, окрiм операцiй з державними цiнними паперами, депозитними сертифiкатами Нацiонального банку України та операцiй на мiжбанкiвському ринку.

     Забезпечити постiйний щоденний монiторинг за дотриманням банками встановлених обмежень.

     7.2. Установити, що уповноваженi банки можуть здiйснювати одноразовий продаж своїм клiєнтам готiвкової iноземної валюти на суму, що перевищує 1000 (одну тисячу) доларiв США або її еквiвалент в iншiй iноземнiй валютi, а також безготiвкової iноземної валюти в сумi, що перевищує 50000 (п'ятдесят тисяч) доларiв США або її еквiвалент в iншiй iноземнiй валютi, виключно на пiдставi письмового дозволу керiвника банку (або уповноваженої ним особи) iз обов'язковим забезпеченням посиленого фiнансового монiторингу за зазначеними операцiями.

     7.3. Запровадити порядок формування банками обов'язкових резервiв, передбачений пунктом 1 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.11.2004 N 565 "Про окремi питання регулювання грошово-кредитного ринку", з 01.12.2004.

     7.4. Установити, що платiжнi доручення надаються в банк для переказу коштiв у межах залишку на рахунку на момент надання платiжного доручення до банку.

     7.5. З метою посилення контролю за виконанням платежiв та положень фiнансового монiторингу установити, що кошти можуть перераховуватися їх одержувачу на наступний день з моменту надання платiжного доручення.

(пiдпункт 7.5 пункту 7 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.12.2004 р. N 583)

     7.6. Заборонити банкам нову емiсiю (випуск) ощадних (депозитних) сертифiкатiв та їх дострокове погашення.

     7.7. Заборонити банкам дострокову виплату юридичним та фiзичним особам коштiв за депозитними договорами, строк виконання зобов'язань за якими ще не настав, за умови виплати вiдсоткiв згiдно з цими договорами.

     Зобов'язати банки провести роз'яснювальну роботу з клiєнтами з метою недопущення дострокового зняття ними коштiв з поточних та депозитних рахункiв. За умови настання строку згiдно з договором виплату здiйснювати негайно.

     Рекомендувати банкам у разi повернення вкладниками до 10 грудня поточного року достроково знятих у перiод з 1 до 30 листопада депозитiв виплатити втраченi ними вiдсотки у зв'язку з розiрванням депозитних договорiв.

     Рекомендувати банкам вирiшувати питання щодо змiни умов за депозитними договорами (вiдсотковi ставки, термiни тощо) залежно вiд економiчної ситуацiї.

     7.8. Увести обмеження до 80000 гривень на мiсяць на зняття юридичними особами та фiзичними особами - суб'єктами пiдприємницької дiяльностi готiвки з рахункiв, за винятком готiвки на виплату заробiтної плати, витрат на вiдрядження (але не бiльше трикратного розмiру, встановленого для цих потреб Кабiнетом Мiнiстрiв України), матерiальної допомоги, соцiальних та прирiвняних до них виплат, а також витрат для закупiвлi молока та живої худоби у населення переробними пiдприємствами м'ясо-молочної промисловостi, якi мають виручку вiд реалiзацiї своєї продукцiї.

     Банкам установити контроль за видачею готiвки в рамках такого обмеження.

(абзац перший пiдпункту 7.8 пункту 7 замiнено абзацами першим та другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.12.2004 р. N 583)

     Рекомендувати банкам установити для юридичних та фiзичних осiб, що користуються банкоматами, обмеження на отримання готiвки до 1500 гривень на день.

     7.9. Зобов'язати банки як агентiв валютного контролю забезпечити жорсткий контроль за своєчаснiстю розрахункiв за експортно-iмпортними операцiями клiєнтiв.

     Рекомендувати банкам здiйснювати купiвлю безготiвкової iноземної валюти на МВРУ тiльки за зовнiшньоекономiчними контрактами, що передбачають розрахунки тiльки пiсля поставки товару або акредитивну форму розрахункiв.

     8. Генеральному департаменту банкiвського нагляду (В. В. Пушкарьов) звернутися до Мiнiстерства економiки та з питань європейської iнтеграцiї України та Державної податкової адмiнiстрацiї України щодо необхiдностi посилення контролю за дотриманням визначеного законодавством 90-денного термiну розрахункiв за експортно-iмпортними операцiями.

     9. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.11.2004 року N 541 "Про окремi питання регулювання грошово-кредитного ринку";

     пункт 2 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2004 N 87 "Про прийняття Нацiональним банком України в забезпечення кредитiв рефiнансування ОВДП, що випущенi для погашення простроченої бюджетної заборгованостi з податку на додану вартiсть".

     10. Постанова набирає чинностi з дати її пiдписання.

     11. Контроль за виконанням цiєї постанови залишаю за собою.

В. о. Голови

А. П. Яценюк

 

Додаток 1 до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 листопада 2004 р. N 576

 

N з/п	Назва банку
м. Київ i Київська область
1	Акцiонерно-комерцiйний банк соцiального розвитку "Укрсоцбанк"
2	Вiдкрите акцiонерне товариство "Державний ощадний банк України"
3	Вiдкрите акцiонерне товариство "Державний експортно-iмпортний банк України"
4	Акцiонерне товариство "Український iнновацiйний банк"
5	Акцiонерний банк "АЖIО"
6	Вiдкрите акцiонерне товариство "РОДОВIД БАНК"
7	Акцiонерний комерцiйний банк "Легбанк"
8	Акцiонерний банк "БРОКБIЗНЕСБАНК"
9	Акцiонерний комерцiйний банк "Трансбанк"
10	Акцiонерний банк "Банк регiонального розвитку"
11	Акцiонерний банк "Таврика"
12	Банк "Фiнанси та Кредит", товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю
13	Акцiонерний банк "Енергобанк"
14	Акцiонерний комерцiйний банк "ТАС-Комерцбанк"
15	"Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "Експобанк"
16	Акцiонерний банк "Старокиївський банк"
17	Вiдкрите акцiонерне товариство Банк "Олiмпiйська Україна"
18	Вiдкрите акцiонерне товариство "ТММ-Банк"
19	Вiдкрите акцiонерне товариство "Український Професiйний Банк"
20	Акцiонерний комерцiйний банк "Альянс"
21	Акцiонерний комерцiйний банк "Iнтербанк"
22	Акцiонерний поштово-пенсiйний банк "Аваль"
23	Вiдкрите акцiонерне товариство "Комерцiйний банк "Славутич"
24	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Київський унiверсальний банк"
25	Вiдкрите акцiонерне товариство Всеукраїнський Акцiонерний Банк
26	Акцiонерний комерцiйний банк "Iнтерконтинентбанк"
27	Акцiонерний комерцiйний промислово-iнвестицiйний банк (закрите акцiонерне товариство)
28	Закрите акцiонерне товариство "Український кредитний банк"
29	Акцiонерний комерцiйний банк "Мрiя"
30	Вiдкрите акцiонерне товариство "Український кредитно-торговий банк"
31	Вiдкрите акцiонерне товариство "Банк "Український капiтал"
32	Акцiонерний комерцiйний банк "ПРАВЕКС-БАНК"
33	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Європейський банк розвитку та заощаджень"
34	Акцiонерне товариство "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК"
35	Вiдкрите акцiонерне товариство "Акцiонерний комерцiйний банк "ГАРАНТ"
36	Закрите акцiонерне товариство "Альфа-Банк"
37	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Український промисловий банк"
38	Вiдкрите акцiонерне товариство Акцiонерний комерцiйний банк розвитку малого та середнього бiзнесу "Антарес"
39	Акцiонерне товариство "Калiон Банк Україна"
40	Акцiонерний комерцiйний банк "Київ"
41	Вiдкрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк "Хрещатик"
42	Акцiонерний комерцiйний банк "Аркада"
43	Вiдкрите акцiонерне товариство Акцiонерний банк "Укргазбанк"
44	Акцiонерний комерцiйний банк "Схiдно-Європейський банк"
45	ВАТ "Фермерський земельний акцiонерний банк"
46	Вiдкрите акцiонерне товариство Банк "БIГ Енергiя"
47	Акцiонерний банк "СТОЛИЧНИЙ"
48	Акцiонерний банк "Укоопспiлка"
49	Вiдкрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк "Надра"
50	Акцiонерний банк "Нацiональнi iнвестицiї"
51	Акцiонерний банк "Дiамант"
52	Акцiонерний комерцiйний банк "Юнекс"
53	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Комерцiйний Iндустрiальний Банк"
54	Акцiонерний Банк "Синтез"
55	Вiдкрите акцiонерне товариство "Аграрний комерцiйний банк"
56	Вiдкрите акцiонерне товариство "Унiверсальний Банк Розвитку та Партнерства"
57	Акцiонерний комерцiйний банк "Форум"
58	Вiдкрите акцiонерне товариство "Мiжнародний комерцiйний банк"
59	Акцiонерне товариство "Банк Велес"
60	Акцiонерний банк "Експрес-Банк"
61	Акцiонерний комерцiйний банк "ТК КРЕДИТ"
62	Акцiонерний комерцiйний банк "Iнтеграл"
63	Акцiонерний комерцiйний банк "Нацiональний кредит"
64	Вiдкрите акцiонерне товариство Акцiонерний банк "Укргазпромбанк"
65	Акцiонерний банк "Київська Русь"
66	Закрите акцiонерне товариство "ТАС-IНВЕСТБАНК"
67	Закрите Акцiонерне Товариство "Банк Петрокоммерц-Україна"
68	Акцiонерний банк "КЛIРИНГОВИЙ ДIМ"
69	Вiдкрите акцiонерне товариство "Кредитпромбанк"
70	Вiдкрите акцiонерне товариство "Перший Iнвестицiйний Банк"
71	Акцiонерний комерцiйний банк "ХФБ Банк Україна"
72	Акцiонерний банк "IНГ Банк Україна"
73	Акцiонерний комерцiйний "Промислово-фiнансовий банк"
74	Акцiонерний комерцiйний банк "Райффайзенбанк Україна"
75	Акцiонерний комерцiйний банк "Сiтiбанк (Україна)"
76	Закрите акцiонерне товариство "ПроКредит Банк"
77	Закрите акцiонерне товариство "Комерцiйний банк НРБ-Україна"
78	Закрите акцiонерне товариство "ПРАЙМ - БАНК"
79	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "АРТЕМ-БАНК"
80	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Комерцiйний банк "Актив-банк"
81	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Фортуна-банк"
82	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "АРМА"
83	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Комерцiйний банк "Данiель"
84	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю комерцiйний банк "Столиця"
85	Закрите акцiонерне товариство "Акцiонерний комерцiйний банк "Траст-капiтал"
86	Закрите акцiонерне товариство "Український банк реконструкцiї та розвитку"
87	Закрите акцiонерне товариство "Український будiвельно-iнвестицiйний банк"
88	Комерцiйний банк "Українська фiнансова група" - товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю
89	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Унiверсальний комерцiйний банк "Камбiо"
Волинська область
90	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю комерцiйний банк "Захiдiнкомбанк"
91	Банк Пекао (Україна) Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю
Днiпропетровська область
92	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Дiалогбанк"
93	Закрите акцiонерне товариство комерцiйний банк "ПриватБанк"
94	Акцiонерний комерцiйний банк "Новий"
95	Вiдкрите акцiонерне товариство "Комерцiйний банк "Причорномор'я"
96	Закрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк "Кредит-Днiпро"
97	Закрите акцiонерне товариство Акцiонерний банк "Радабанк"
98	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "Земельний Капiтал"
99	Акцiонерний комерцiйний банк "Прем'єрбанк"
100	Закрите акцiонерне товариство "Фiнансовий Союз Банк"
101	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "КласикБанк"
102	Закрите акцiонерне товариство Український Банк Мiжнародного Спiвробiтництва "Iнвест-Кривбас Банк"
103	Закрите акцiонерне товариство "Агробанк"
Донецька область
104	Акцiонерний банк "IКАР-БАНК"
105	Вiдкрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк "Пiвденкомбанк"
106	Вiдкрите акцiонерне товариство "Акцiонерно-комерцiйний банк "Капiтал"
107	Закрите акцiонерне товариство з iноземними iнвестицiями та участю українського капiталу "Перший Український Мiжнародний банк"
108	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Донецький комерцiйний бiржовий банк "Донбiржбанк"
109	Закрите акцiонерне товариство "Донгорбанк"
110	Акцiонерний банк "Український Бiзнес Банк"
111	Вiдкрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк з iноземним капiталом "Промекономбанк"
112	Закрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк "Донкредитiнвест"
113	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Банк "Перспектива"
114	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "Український фiнансовий свiт"
Закарпатська область
115	Товариство з Обмеженою Вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "Коопiнвестбанк"
Запорiзька область
116	Акцiонерний комерцiйний банк "Iндустрiалбанк"
117	Акцiонерний банк "АвтоЗАЗбанк"
118	Акцiонерний банк "Мунiципальний"
119	Акцiонерний банк "Металург"
Iвано-Франкiвська область
120	Вiдкрите акцiонерне товариство "Акцiонерний комерцiйний банк "Прикарпаття"
АР Крим i м. Севастополь
121	Вiдкрите акцiонерне товариство "Кримський унiверсальний банк"
122	Вiдкрите акцiонерне товариство "Об'єднаний комерцiйний банк"
123	АКЦIОНЕРНИЙ КОМЕРЦIЙНИЙ БАНК "ЧОРНОМОРСЬКИЙ БАНК РОЗВИТКУ ТА РЕКОНСТРУКЦIЇ"
124	Акцiонерний Банк "Морський"
Луганська область
125	Акцiонерний банк "Український комунальний банк"
126	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Схiдно-промисловий комерцiйний банк"
Львiвська область
127	Вiдкрите акцiонерне товариство "Електрон Банк"
128	Вiдкрите акцiонерне товариство "Селянський комерцiйний банк "Днiстер""
129	Закрите акцiонерне товариство Акцiонерно-комерцiйний банк "Львiв"
130	Акцiонерне товариство "Кредит Банк (Україна)"
131	Вiдкрите акцiонерне товариство "Банк Унiверсальний"
Одеська область
132	Закрите акцiонерне товариство "Акцiонерний комерцiйний банк "Одеса-Банк"
133	Акцiонерний комерцiйний банк "ПОРТО-ФРАНКО"
134	Акцiонерний комерцiйний банк "Iнвестбанк"
135	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "ФЕБ"
136	Комерцiйний банк, товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Мiсто Банк"
137	Вiдкрите акцiонерне товариство "МОРСЬКИЙ ТРАНСПОРТНИЙ БАНК"
138	Акцiонерний банк "Пiвденний"
139	Акцiонерний комерцiйний банк "Фiнбанк"
140	Акцiонерний комерцiйний банк "IМЕКСБАНК"
141	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "СоцКом Банк"
Полтавська область
142	Полтавський акцiонерний банк "Полтава-банк"
143	Акцiонерний комерцiйний банк "МТ-Банк"
144	Вiдкрите акцiонерне товариство "Акцiонерний комерцiйний банк "АВТОКРАЗБАНК""
Сумська область
145	Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Комерцiйний банк "Володимирський"
Харкiвська область
146	Акцiонерний комерцiйний iнновацiйний банк "УкрСиббанк"
147	Вiдкрите акцiонерне товариство "Мегабанк"
148	Акцiонерний комерцiйний регiональний банк "Регiон-банк"
149	Вiдкрите акцiонерне товариство "РЕАЛ БАНК"
150	Харкiвський акцiонерний комерцiйний Земельний банк
151	Акцiонерний Схiдно-Український Банк "Грант"
152	Акцiонерний комерцiйний банк "Базис"
153	Акцiонерний комерцiйний банк "Меркурiй"
154	Акцiонерний банк "Факторiал-Банк"
155	Акцiонерний комерцiйний банк "Європейський"
156	Вiдкрите акцiонерне товариство "Iнновацiйно-промисловий банк"
157	Акцiонерно-комерцiйний банк "Золотi ворота"
Чернiгiвська область
158	Вiдкрите акцiонерне товариство Акцiонерний банк "Приватiнвест"
159	Вiдкрите акцiонерне товариство "Банк "Демарк"
160	Закрите акцiонерне товариство "Полiкомбанк"