ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 24 липня 2015 року	N 480

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 7, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення", а також з метою вдосконалення порядку видачi Нацiональним банком України небанкiвським фiнансовим установам лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв, реєстрацiї Нацiональним банком України платiжних систем, їх учасникiв та операторiв послуг платiжної iнфраструктури Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до:

     1) Положення про порядок видачi небанкiвським фiнансовим установам лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26 лютого 2013 року N 57, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 13 березня 2013 року за N 407/22939, що додаються;

     2) Положення про порядок реєстрацiї платiжних систем, учасникiв платiжних систем та операторiв послуг платiжної iнфраструктури, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 лютого 2014 року N 43, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 05 березня 2014 року за N 348/25125, що додаються.

     2. В абзацi першому пункту 1 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 лютого 2013 року N 42 "Про врегулювання питань щодо приймання готiвки для подальшого її переказу", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 06 березня 2013 року за N 372/22904, слова "(робоче мiсце працiвника, облаштоване платiжним пристроєм, який дає змогу iнiцiювати переказ)" замiнити словами "(робоче мiсце працiвника, облаштоване технiчним пристроєм iз вiдповiдним програмним забезпеченням, який дає змогу працiвниковi сформувати електронний документ на переказ готiвки на пiдставi вiдповiдного паперового документа та забезпечує оброблення i передавання iнформацiї до банку / платiжної органiзацiї платiжної системи в режимi реального часу)".

     3. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 26 лютого 2013 року N 57 "Про затвердження Положення про порядок видачi небанкiвським фiнансовим установам лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 13 березня 2013 року за N 407/22939, такi змiни:

     1) пункти 2, 3 викласти в такiй редакцiї:

     "2. Департаменту платiжних систем (Лапко Н. Г.) разом з Департаментом грошового обiгу (Зайвенко В. П.) та Департаментом фiнансового монiторингу (Береза I. В.) опрацьовувати документи, якi подають небанкiвськi фiнансовi установи для отримання лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв.

     3. Департаменту платiжних систем (Лапко Н. Г.) забезпечити:

     1) пiдготовку та подання на розгляд керiвництва Нацiонального банку України матерiалiв для прийняття рiшення про видачу, переоформлення або вiдкликання лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв;

     2) ведення в електроннiй формi Реєстру виданих, переоформлених або вiдкликаних (анульованих) Нацiональним банком України в небанкiвських фiнансових установ лiцензiй на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв;

     3) надання Управлiнню iнформацiї та громадських комунiкацiй (Бондаренко Н. М.) для оприлюднення на сторiнцi Офiцiйного iнтернет-представництва Нацiонального банку України iнформацiї про виданi, переоформленi або вiдкликанi (анульованi) Нацiональним банком України у небанкiвських фiнансових установ лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв";

     2) пункти 4 та 5 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 6 та 7 уважати вiдповiдно пунктами 4 та 5.

     4. Пункт 3 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 лютого 2014 року N 43 "Про затвердження Положення про порядок реєстрацiї платiжних систем, учасникiв платiжних систем та операторiв послуг платiжної iнфраструктури", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 05 березня 2014 року за N 348/25125, викласти в такiй редакцiї:

     "3. Департаменту платiжних систем (Лапко Н. Г.) разом з Департаментом фiнансового монiторингу (Береза I. В.) та Департаментом iнформацiйної безпеки (Лук'янов Д. О.) опрацьовувати документи, якi подаються до Нацiонального банку України для реєстрацiї платiжних систем, систем розрахункiв, учасникiв/членiв платiжних систем та операторiв послуг платiжної iнфраструктури".

     5. Роздiл XIII Положення про нагляд (оверсайт) платiжних систем та систем розрахункiв в Українi, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 листопада 2014 року N 755, пiсля пункту 3 доповнити новим пунктом 4 такого змiсту:

     "4. Учасники платiжних систем, якi використовують знак (торговельну марку, комерцiйне найменування тощо), що вiдрiзняється вiд найменування платiжної системи, послуги якої надаються, зобов'язанi пiд час надання послуг з переказу коштiв та/або їх рекламування зазначати найменування платiжної системи перед цим знаком. Найменування платiжної системи подається шрифтом та/або розмiром не менше половини розмiру шрифту та/або розмiру, яким подано цей знак".

     У зв'язку з цим пункти 4 та 5 уважати вiдповiдно пунктами 5 та 6.

     6. Установити, що в разi прийняття Нацiональним банком України рiшення про вiдмову в реєстрацiї мiжнародної платiжної системи, платiжною органiзацiєю якої є нерезидент, Нацiональний банк України скасовує реєстрацiю договорiв резидентiв України про участь у цiй системi та вiдкликає в них реєстрацiйнi свiдоцтва.

     7. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Смолiя Я. В.

     8. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її опублiкування.

Голова

В. О. Гонтарева

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 липня 2015 року N 480

Змiни до Положення про порядок видачi небанкiвським фiнансовим установам лiцензiї на переказ коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв

     1. У главi 1:

     1) пункт 1.9 доповнити словами "на пiдставах, визначених у пiдпунктах "а", "в" пункту 3.5 глави 3 цього Положення";

     2) у пунктi 1.10 слова "про вiдкликання лiцензiї" замiнити словами "про вiдкликання (анулювання) лiцензiї";

     3) доповнити главу пiсля пункту 1.11 новим пунктом 1.12 такого змiсту:

     "1.12. Небанкiвська фiнансова установа має право звернутися до Нацiонального банку для отримання дублiката лiцензiї в разi втрати або пошкодження такої лiцензiї.

     Нацiональний банк зобов'язаний видати дублiкат лiцензiї протягом 15 календарних днiв з дати отримання звернення небанкiвської фiнансової установи".

     У зв'язку з цим пункти 1.12 - 1.15 уважати вiдповiдно пунктами 1.13 - 1.16;

     4) у пунктi 1.15 слова "внутрiшнiх положень" замiнити словами "внутрiшнiх правил";

     5) у пунктi 1.16 слова "про вiдкликання лiцензiї" замiнити словами "про вiдкликання (анулювання) лiцензiї";

     6) доповнити главу новим пунктом такого змiсту:

     "1.17. Небанкiвська фiнансова установа, яка пiд час здiйснення переказу коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахункiв має намiр використовувати торговельну марку, що вiдрiзняється вiд офiцiйного найменування небанкiвської фiнансової установи, зобов'язана за 30 календарних днiв до початку використання такої торговельної марки письмово повiдомити про це Нацiональний банк".

     2. У главi 2:

     1) у назвi глави слова "для отримання лiцензiї" замiнити словами "для отримання/переоформлення лiцензiї";

     2) у пунктi 2.1:

     пiдпункт "ґ" викласти в такiй редакцiї:

     "ґ) фiнансову звiтнiсть, складену вiдповiдно до мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi за останнiй фiнансовий рiк "Звiт про сукупний дохiд", достовiрнiсть та повнота якої пiдтвердженi аудитом, та на останню звiтну дату "Звiт про фiнансовий стан", "Звiт про сукупний дохiд", "Звiт про рух грошових коштiв" та "Звiт про змiни у власному капiталi". Небанкiвськi фiнансовi установи, якi включенi до Реєстру фiнансових установ протягом поточного року, фiнансову звiтнiсть не подають";

     доповнити пункт новим пiдпунктом такого змiсту:

     "е) внутрiшнi документи з питань фiнансового монiторингу";

     3) у пунктi 2.2:

     в абзацi першому слова "затвердженi керiвником небанкiвської фiнансової установи" замiнити словами "затвердженi керiвником небанкiвської фiнансової установи, прошитi";

     пiдпункт "а" доповнити словами "(уключаючи опис платiжних iнструментiв, за допомогою яких здiйснюються iнiцiювання та виплата суми переказу коштiв)";

     пiдпункти "б", "в" викласти в такiй редакцiї:

     "б) порядок здiйснення iдентифiкацiї та верифiкацiї осiб, що є iнiцiаторами/отримувачами переказу коштiв вiдповiдно до вимог законодавства України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

     в) порядок забезпечення виконання законодавства України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та рекомендацiй Групи з розробки фiнансових заходiв боротьби з вiдмиванням грошей (FATF) щодо грошових переказiв, який має включати:

     вимоги стосовно обсягу iнформацiї про iнiцiатора/отримувача, яка має супроводжувати переказ на суму, що не перевищує 15000 гривень, що дорiвнює чи перевищує 15000 гривень, та має вноситися до документа на переказ;

     порядок перевiрки iнформацiї щодо iнiцiатора/отримувача переказу в разi виникнення пiдозр, що операцiя здiйснюється з метою легалiзацiї коштiв, отриманих злочинним шляхом, фiнансування тероризму та фiнансування розповсюдження зброї масового знищення;

     порядок вiдмови або зупинення переказу, який не мiстить вiдповiдної iнформацiї щодо iнiцiатора/отримувача платежу, та подальших дiй фiнансової установи;

     порядок зупинення фiнансових операцiй, щодо яких є мотивована пiдозра, що вони пов'язанi з легалiзацiєю (вiдмиванням) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванням тероризму та фiнансуванням зброї масового знищення, чи щодо яких застосованi мiжнароднi санкцiї, зокрема фiнансових операцiй, учасникiв або вигодоодержувачiв яких включено до перелiку осiб, пов'язаних iз провадженням терористичної дiяльностi або щодо яких застосовано мiжнароднi санкцiї;

     порядок застосування програмного забезпечення для здiйснення аналiзу фiнансових операцiй з метою забезпечення виявлення та зупинення безпосередньо до проведення фiнансової операцiї, що здiйснюється на користь або за дорученням клiєнта, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до перелiку осiб, пов'язаних iз провадженням терористичної дiяльностi або щодо яких застосовано мiжнароднi санкцiї, або використання iнформацiї з перелiку осiб, пов'язаних iз провадженням терористичної дiяльностi або щодо яких застосовано мiжнароднi санкцiї (з урахуванням змiн до нього на поточну дату), завантаженого та роздрукованого з офiцiйного веб-сайту Державної служби фiнансового монiторингу України, у ручному режимi, але з обов'язковою прив'язкою до реального часу здiйснення фiнансових операцiй";

     пiдпункт "д" виключити.

     У зв'язку з цим пiдпункти "е - ж" уважати вiдповiдно пiдпунктами "д - є";

     4) в абзацi другому пункту 2.3 слова "вiдбитком печатки та" виключити;

     5) пункт 2.4 доповнити новим пiдпунктом такого змiсту:

     "ґ) документ про сплату коштiв за переоформлення лiцензiї";

     6) пункт 2.5 викласти в такiй редакцiї:

     "2.5. Небанкiвська фiнансова установа в разi внесення змiн до документiв, зазначених у пунктi 2.1 або 2.4 цiєї глави, зобов'язана подати Нацiональному банку протягом 30 календарних днiв копiї змiн з дати їх виникнення, засвiдченi в установленому порядку.

     Небанкiвська фiнансова установа в разi внесення змiн до внутрiшнiх правил про переказ коштiв зобов'язана подати Нацiональному банку змiни до цих правил та один примiрник внутрiшнiх правил про переказ коштiв з урахуванням внесених до них змiн.

     Нацiональний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днiв з дня отримання таких змiн вiд небанкiвської фiнансової установи розглянути цi змiни на вiдповiднiсть законодавству України з питань переказу коштiв, запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню зброї масового знищення та про результати в письмовiй формi повiдомити небанкiвську фiнансову установу".

     3. У главi 3:

     1) пункт 3.1 доповнити новим пiдпунктом "в" такого змiсту:

     "в) не дотриманi вимоги, зазначенi в пунктах 1.9 та 1.10 глави 1 цього Положення";

     2) у пунктi 3.3 слова "уповноваженої посадової особи" замiнити словами "заступника Голови Нацiонального банку".

     4. У пунктi 4.1 глави 4:

     1) пiдпункт "в" доповнити словами "(крiм перетворення)";

     2) у пiдпунктi "д" слова "запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму" виключити;

     3) доповнити пункт новим абзацом такого змiсту:

     "Нацiональний банк має право в установленому ним порядку у випадку, передбаченому Законом України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення", застосувати до небанкiвської фiнансової установи санкцiю у виглядi анулювання лiцензiї".

     5. У текстi Положення слова "уповноваженою посадовою особою Нацiонального банку" замiнити словами "заступником Голови Нацiонального банку".

Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 липня 2015 року N 480

Змiни до Положення про порядок реєстрацiї платiжних систем, учасникiв платiжних систем та операторiв послуг платiжної iнфраструктури

     1. У роздiлi I:

     1) абзац третiй пункту 4 пiсля слова "нерезидент" доповнити словами "у тому числi мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв, що вiдповiдає вимогам цього Положення";

     2) доповнити роздiл пiсля пункту 7 новим пунктом 8 такого змiсту:

     "8. Платiжнi органiзацiї платiжних систем, учасники платiжних систем та оператори послуг платiжної iнфраструктури, якi пiд час надання послуг з переказу коштiв мають намiр використовувати торговельну марку, що вiдрiзняється вiд їх офiцiйного найменування, зобов'язанi за 30 календарних днiв до початку використання такої торговельної марки письмово повiдомити про це Нацiональний банк".

     У зв'язку з цим пункт 8 уважати пунктом 9;

     3) пункт 9 пiсля абзацу другого доповнити новим абзацом третiм такого змiсту:

     "мiжнародна система iнтернет-розрахункiв - мiжнародна платiжна система, що забезпечує проведення платежiв та розрахункiв у мережi Iнтернет з використанням платiжних iнструментiв мiжнародних платiжних систем, вiдомостi щодо яких внесено до Реєстру, та з використанням електронних грошей цiєї мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв за умови, що введення/виведення коштiв до/з такої системи здiйснюється виключно з/на рахункiв/рахунки в банках";

     У зв'язку з цим абзаци третiй - шостий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - сьомим.

     2. У роздiлi II:

     1) у пунктi 1:

     у пiдпунктi 2 слова "керiвником i" замiнити словами "керiвником, прошитi та";

     пiдпункт 3 викласти в такiй редакцiї:

     "3) копiї внутрiшнiх документiв платiжної органiзацiї, що регламентують:

     порядок здiйснення фiнансового монiторингу пiд час проведення учасниками платiжної системи операцiй, що здiйснюються за допомогою платiжної системи;

     порядок забезпечення в платiжнiй системi виконання законодавства України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та рекомендацiй Групи з розробки фiнансових заходiв боротьби з вiдмиванням грошей (FATF) щодо переказiв, який має включати:

     для переказiв на суму, що дорiвнює чи перевищує 15000 гривень, або суму еквiвалентну зазначенiй, в тому числi в iноземнiй валютi, - вимоги щодо внесення до документа на переказ iнформацiї та супроводження переказу iнформацiєю про:

     iнiцiатора переказу (платника) фiзичну особу (фiзичну особу - пiдприємця) - прiзвище, iм'я та (за наявностi) по батьковi; номер його рахунка, з якого списуються кошти чи, за вiдсутностi рахунка, унiкальний облiковий номер фiнансової операцiї, який дає змогу здiйснити вiдстеження операцiї; мiсце його проживання (або мiсце перебування фiзичної особи - резидента чи мiсце тимчасового перебування фiзичної особи - нерезидента в Українi) або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв, або iдентифiкацiйний номер згiдно з Державним реєстром фiзичних осiб - платникiв податкiв та iнших обов'язкових платежiв, номер (та за наявностi - серiю) паспорта громадянина України, в якому проставлено вiдмiтку про вiдмову вiд одержання iдентифiкацiйного номера чи номера паспорта iз записом про вiдмову вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв України в електронному безконтактному носiї) або дату i мiсце народження;

     одержувача (отримувача) фiзичну особу - прiзвище, iм'я та (за наявностi) по батьковi, номер рахунка, на який зараховуються кошти, за вiдсутностi рахунка - унiкальний облiковий номер фiнансової операцiї; юридичну особу - повне найменування, номер рахунка, на який зараховуються кошти, за вiдсутностi рахунка - унiкальний облiковий номер фiнансової операцiї;

     для переказiв, що здiйснюються на суму, яка не перевищує 15000 гривень або суму в iноземнiй валютi, що в еквiвалентi не перевищує 15000 гривень, вимоги щодо внесення до документа на переказ iнформацiї та супроводження переказу iнформацiєю про iнiцiатора та отримувача переказу, яка включає в тому числi прiзвище, iм'я та по батьковi (у разi наявностi) / повне найменування та номер рахунку (якщо немає рахунку зазначається унiкальний облiковий номер операцiї);

     обов'язок зберiгати всю iнформацiю про iнiцiатора/отримувача переказу не менше п'яти рокiв пiсля завершення переказу;

     порядок перевiрки iнформацiї щодо iнiцiатора/отримувача переказу в разi виникнення пiдозр, що операцiя здiйснюється з метою легалiзацiї коштiв, отриманих злочинним шляхом, фiнансування тероризму та фiнансування розповсюдження зброї масового знищення;

     порядок зупинення фiнансових операцiй, щодо яких є мотивована пiдозра, що вони пов'язанi з легалiзацiєю (вiдмиванням) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванням тероризму та фiнансуванням розповсюдження зброї масового знищення, чи щодо яких застосованi мiжнароднi санкцiї, зокрема фiнансових операцiй, учасникiв або вигодоодержувачiв яких включено до перелiку осiб, пов'язаних iз здiйсненням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї;

     процедуру управлiння ризиками легалiзацiї (вiдмивання) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансування тероризму та фiнансування розповсюдження зброї масового знищення;

     порядок вiдмови або зупинення переказу, який не мiстить вiдповiдної iнформацiї щодо iнiцiатора або отримувача платежу, та подальших дiй фiнансової установи;

     здiйснення iдентифiкацiї та верифiкацiї особи, яка звернулася для отримання переказу, одержувача переказу, що здiйснюється на суму, яка дорiвнює чи перевищує 15000 гривень або суму в iноземнiй валютi, що в еквiвалентi дорiвнює чи перевищує 15000 гривень, на пiдставi офiцiйних документiв або засвiдчених в установленому порядку їх копiй та зберiгати копiї вiдповiдних документiв не менше п'яти рокiв пiсля завершення переказу";

     2) пункт 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2. Небанкiвська установа, яка є платiжною органiзацiєю платiжної системи (крiм нацiонального оператора поштового зв'язку), зобов'язана для узгодження правил цiєї системи додатково до документiв, передбачених пунктом 1 роздiлу II цього Положення, подати до Нацiонального банку:

     копiю статуту, засвiдчену нотарiально;

     копiю договору, укладеного з розрахунковим банком платiжної системи, засвiдчену нотарiально;

     контактнi данi керiвникiв платiжної органiзацiї платiжної системи: прiзвище, iм'я, по батьковi, посаду, номери телефонiв тощо";

     3) у пунктi 4:

     пiдпункт 5 викласти в такiй редакцiї:

     "5) порядок iнiцiювання та здiйснення переказу i взаєморозрахункiв за цим переказом у платiжнiй системi, уключаючи:

     опис платiжних iнструментiв, за допомогою яких здiйснюються iнiцiювання та виплата суми переказу коштiв у платiжнiй системi [для систем переказу коштiв - з наведенням зразкiв документiв на переказ та видачу готiвки (за наявностi)];

     опис руху iнформацiйних повiдомлень i руху коштiв iз часу iнiцiювання переказу до завершення взаєморозрахункiв за цим переказом у платiжнiй системi (уключаючи схематичне зображення);

     перелiк реквiзитiв документiв на переказ, що дають змогу однозначно iдентифiкувати платiжну систему, iнiцiатора переказу коштiв та його отримувача;

     опис регламенту проведення взаєморозрахункiв";

     пiдпункт 12 виключити.

     У зв'язку з цим пiдпункти 13 - 17 уважати вiдповiдно пiдпунктами 12 - 16;

     4) доповнити роздiл новим пунктом такого змiсту:

     "15. Нацiональний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днiв iз дня отримання документiв, зазначених у пунктi 14 роздiлу II цього Положення, повiдомити платiжну органiзацiю мiжнародної платiжної системи - резидента про результати їх розгляду".

     3. У роздiлi III:

     1) у пунктi 1:

     абзац п'ятий викласти в такiй редакцiї:

     "повне та скорочене найменування учасника платiжної системи (для резидентiв згiдно зi статутом), код за ЄДРПОУ (для учасника-резидента), мiсцезнаходження";

     доповнити пункт пiсля абзацу п'ятого новим абзацом шостим такого змiсту:

     "дату та номер документа (лiцензiї, дозволу тощо), виданого вiдповiдно до законодавства країни, в якiй зареєстрований учасник, на пiдставi якого учасник має право здiйснювати дiяльнiсть у сферi мiжнародних переказiв коштiв (для учасника-нерезидента)".

     У зв'язку з цим абзац шостий уважати абзацом сьомим;

     2) у пунктi 5 слова "iз дня внесення змiн" замiнити словами "iз дня внесення змiн (у частинi iнформацiї, зазначеної в пунктi 1 роздiлу III цього Положення)".

     4. Доповнити роздiл IV пiсля пункту 1 новим пунктом 2 такого змiсту:

     "2. Платiжна органiзацiя мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв або її представництво, або розрахунковий банк мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв в Українi, або уповноважена установа зобов'язанi для узгодження умов та порядку дiяльностi в Українi мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв подати до Нацiонального банку:

     1) клопотання про узгодження умов та порядку дiяльностi в Українi мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення;

     2) копiю одного з таких документiв органу влади iноземної держави:

     витягу з банкiвського, торговельного, судового реєстру або iншого офiцiйного документа, що пiдтверджує реєстрацiю мiжнародної системи iнтернет-розрахункiв;

     дозволу, лiцензiї або iншого документа, яким надано право мiжнароднiй системi iнтернет-розрахункiв здiйснювати дiяльнiсть у сферi мiжнародних переказiв коштiв;

     3) iнформацiйну довiдку, яка має мiстити опис:

     видiв послуг з переказу коштiв, якi надаватимуться у мiжнароднiй системi iнтернет-розрахункiв, iз зазначенням iнiцiаторiв та отримувачiв переказу коштiв (юридичнi та/або фiзичнi особи), видiв валют переказу тощо;

     загальної схеми здiйснення переказу, уключаючи рух iнформацiйних повiдомлень та рух коштiв iз часу iнiцiювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахункiв за цим переказом у мiжнароднiй системi iнтернет-розрахункiв (уключаючи схематичне зображення), iз зазначенням повних найменувань i мiсцезнаходження задiяних юридичних осiб (розрахункових банкiв, процесингових центрiв, сервiсних органiзацiй тощо)".

     У зв'язку з цим пункти 2 - 9 уважати вiдповiдно пунктами 3 - 10.

     5. У роздiлi V:

     1) у пунктi 1:

     пiдпункт 3 виключити.

     У зв'язку з цим пiдпункт 4 уважати пiдпунктом 3;

     у пiдпунктi 3:

     абзац третiй пiсля слiв "за цим переказом у мiжнароднiй платiжнiй системi" доповнити словами "(уключаючи схематичне зображення)";

     абзац четвертий виключити;

     2) абзаци четвертий - шостий пункту 4 замiнити одним новим абзацом четвертим такого змiсту:

     "Учасник мiжнародної платiжної системи зобов'язаний додатково до документiв, зазначених у цьому пунктi, подати до Нацiонального банку новий документ, передбачений пiдпунктом 3 пункту 1 роздiлу V цього Положення, якщо згiдно з унесеними змiнами до зареєстрованого Нацiональним банком договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi змiнюються види послуг з переказу коштiв та/або загальна схема здiйснення переказу коштiв";

     3) у пунктi 9 слова "та/або змiн, пов'язаних зi змiною його найменування" виключити;

     4) пункт 12 викласти в такiй редакцiї:

     "12. Учасник мiжнародної платiжної системи, який має намiр унести змiни до перелiку видiв послуг з переказу коштiв та/або загальної схеми здiйснення переказу коштiв, опис яких був наведений в iнформацiйнiй довiдцi, передбаченiй пiдпунктом 3 пункту 1 роздiлу V цього Положення, зобов'язаний подати до Нацiонального банку новий документ, передбачений пiдпунктом 3 пункту 1 роздiлу V цього Положення.

     Нацiональний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днiв iз дня отримання вiд учасника мiжнародної платiжної системи нового документа, передбаченого пiдпунктом 3 пункту 1 роздiлу V цього Положення, розглянути цей документ та про результати в письмовiй формi повiдомити учасника мiжнародної платiжної системи.

     Учасник мiжнародної платiжної системи не має права надавати послуги мiжнародної платiжної системи згiдно зi змiнами, унесеними до перелiку видiв послуг з переказу коштiв та/або загальної схеми здiйснення переказу коштiв, опис яких був наведений в iнформацiйнiй довiдцi, передбаченiй пiдпунктом 3 пункту 1 роздiлу V цього Положення, якщо цi змiни не узгодженi Нацiональним банком";

     5) абзац другий пункту 13 пiсля слiв "має мiстити iнформацiю про" доповнити словами "номер та дату укладення/розiрвання договору,";

     6) пункт 16 доповнити словами "крiм вiдомостей щодо змiн до договору";

     7) у пунктi 17 слово та цифру "пiдпунктом 4" замiнити словом та цифрою "пiдпунктом 3".

     6. Пiдпункт 3 пункту 2 роздiлу VII доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "строки i порядок зберiгання iнформацiї щодо переказу коштiв, який має передбачати зберiгання даних про кожну операцiю з переказу коштiв з можливiстю вiдновити данi про дату здiйснення операцiї, iнiцiатора та отримувача переказу, мiсце iнiцiювання та виплати переказу, суму та валюту переказу коштiв".

     7. У роздiлi VIII:

     1) пiдпункт 2 пункту 2, пiдпункт 3 пункту 3, пiдпункти 4 та 5 пункту 5 доповнити словами "або застосування Нацiональним банком санкцiї у виглядi анулювання такої лiцензiї";

     2) в абзацi першому пiдпункту 7 пункту 2, пiдпунктi 6 пункту 3, в абзацi першому пiдпункту 4 пункту 4, пiдпунктi 10 пункту 5 та в абзацi першому пiдпункту 4 пункту 6 слова "протягом одного року" замiнити словами та цифрами "протягом 180 календарних днiв";

     3) у пунктi 2:

     доповнити пункт новим пiдпунктом такого змiсту:

     "8) повiдомлення платiжної органiзацiї платiжної системи про припинення надання послуг цiєї системи";

     абзац дванадцятий доповнити словами та цифрами "з пiдстав, передбачених пiдпунктами 1 - 6 пункту 2 роздiлу VIII цього Положення";

     4) абзаци другий та третiй пiдпункту 7 пункту 3 викласти в такiй редакцiї:

     "Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про скасування реєстрацiї учасника платiжної системи, платiжною органiзацiєю якої є резидент, зобов'язаний протягом семи календарних днiв iз дня прийняття такого рiшення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовiй формi повiдомити платiжну органiзацiю платiжної системи про скасування реєстрацiї учасника цiєї платiжної системи iз зазначенням пiдстав та розмiстити iнформацiю про скасування реєстрацiї учасника платiжної системи на вiдповiднiй сторiнцi Офiцiйного iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     Платiжна органiзацiя платiжної системи зобов'язана пiсля отримання повiдомлення Нацiонального банку про скасування реєстрацiї учасника платiжної системи з пiдстав, передбачених пiдпунктами 2 - 7 пункту 3 роздiлу VIII цього Положення, припинити надання послуг платiжної системи цьому учаснику";

     5) доповнити пункт 4 новим пiдпунктом такого змiсту:

     "5) повiдомлення платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи - нерезидента про припинення надання послуг цiєї системи в Українi".

Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй