ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 25 травня 2024 року	N 61

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 21, 40, 42 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", статей 12, 24, 25, 32, 37 Закону України "Про кредитнi спiлки", статей 10, 18, 27, 114 Закону України "Про страхування", статей 10, 15 Закону України "Про платiжнi послуги", з метою вдосконалення регулювання дiяльностi з надання фiнансових послуг Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 "Про затвердження Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг" такi змiни:

     1) у пунктi 11:

     пункт пiсля абзацу першого доповнити новим абзацом другим такого змiсту:

     "Нацiональний банк у разi переоформлення лiцензiй на торгiвлю валютними цiнностями на лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi виключає вiдомостi про лiцензiю особи, яка має статус платiжної установи (включаючи вiдомостi про таку особу) з Державного реєстру фiнансових установ та про лiцензiю оператора поштового зв'язку (включаючи вiдомостi про особу) з Реєстру осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати окремi фiнансовi послуги. Iнформацiя про переоформлену лiцензiю такої платiжної установи та оператора поштового зв'язку залишається виключно в електронному реєстрi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй та осiб, яким видано лiцензiї на здiйснення валютних операцiй, що ведеться Нацiональним банком.".

     У зв'язку з цим абзаци другий, третiй уважати вiдповiдно абзацами третiм, четвертим;

     пункт доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Нацiональний банк видає витяг про переоформлення лiцензiї на торгiвлю валютними цiнностями на лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi з електронного реєстру лiцензiй на здiйснення валютних операцiй та осiб, яким видано лiцензiї на здiйснення валютних операцiй, що ведеться Нацiональним банком, оформлений за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, протягом п'яти робочих днiв iз дати отримання письмового клопотання надавача фiнансових послуг у довiльнiй формi про надання такого витягу.";

     2) у додатку 3 до постанови:

     абзац п'ятий пункту 5 викласти в такiй редакцiї:

     "Страховик (крiм страховикiв, якi мають лiцензiю на обов'язкове страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту та є членами ядерного страхового пулу) має право звузити таку лiцензiю до ризику, що надає право страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, iншої нiж вiдповiдальнiсть оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, з обмеженнями та особливостями, якi надають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу в порядку, визначеному в пунктi 5¹ додатка 3 до цiєї постанови.";

     додаток пiсля пункту 5 доповнити новим пунктом 5¹ такого змiсту:

     "5¹. Нацiональний банк за наявностi заяви на звуження лiцензiї страховика на окремий ризик / окремi ризики за класом 13 до ризику, що надає право страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, iншої нiж вiдповiдальнiсть оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, з обмеженнями та особливостями, якi надають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу та щодо якого Нацiональний банк не прийняв рiшення про переоформлення лiцензiй на здiйснення страхової дiяльностi, має право звузити лiцензiю такому страховику до такого ризику за класом 13 на пiдставi наявної в Нацiонального банку iнформацiї про те, що у страховика станом на дату переоформлення лiцензiй страховику немає зобов'язань за договорами страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, якi мiстять:

     1) розширений перiод подання вимог потерпiлими третiми особами за страховими випадками, що були в перiод дiї договору, зi строком такого перiоду бiльше нiж один календарний рiк пiсля закiнчення строку дiї договору страхування;

     2) визначення в договорi страхування ретроактивної дати та вiдповiдно обов'язку страховика здiйснити страхову виплату, якщо подiї, що призвели до настання страхового випадку, виникли в перiод пiсля ретроактивної дати та до початку строку дiї договору страхування.

     Нацiональний банк пiд час оцiнки наявностi зобов'язань страховика, зазначених в абзацi першому пункту 5¹ додатка 3 до цiєї постанови, має право звернутися до страховика iз запитом про надання додаткової iнформацiї, документiв та пояснень, необхiдних для уточнення вiдомостей, поданих страховиком до Нацiонального банку на пiдставi яких здiйснюється аналiз про те є/немає у страховика зобов'язань за договорами страхування вiдповiдальностi перед третiми особами.

     Страховик у разi одержання запиту Нацiонального банку, зазначеного в абзацi четвертому пункту 5¹ додатка 3 до цiєї постанови, зобов'язаний надати Нацiональному банку запитуванi iнформацiю, документи та пояснення протягом 10 робочих днiв iз дня направлення запиту.".

     2. Затвердити Змiни до:

     1) Положення про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 217 (зi змiнами), що додаються;

     2) Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами), що додаються.

     3. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 сiчня 2024 року N 12 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України" такi змiни:

     1) пункт 3 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Фiнансовi компанiї, якi станом на 01 сiчня 2024 року мали виключно лiцензiю на торгiвлю валютними цiнностями та якi до 31 грудня 2023 року звернулися до Нацiонального банку з метою отримання авторизацiї на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв без намiру отримати статус платiжної установи / установи електронних грошей та щодо яких Нацiональний банк не прийняв рiшення про видачу лiцензiї та рiшення про включення до Реєстру платiжної iнфраструктури, протягом 10 робочих днiв iз дати надсилання їм Нацiональним банком повiдомлення про переоформлення лiцензiї на торгiвлю валютними цiнностями на лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi зобов'язанi подати до Нацiонального банку заяву про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку, розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та iз зазначенням у такiй заявi серед видiв фiнансових послуг, якi заявник планує надавати, виключно виду фiнансових платiжних послуг, якi планує надавати фiнансова компанiя.";

     2) абзац перший пункту 4 пiсля слiв "фiнансовою компанiєю" доповнити словами "заяви про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або";

     3) у пунктi 5:

     абзац перший пiсля слiв та цифр "до 31 грудня 2023 року, та" доповнити словами "заяви про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або";

     пiдпункти 1 i 2 викласти в такiй редакцiї:

     "1) про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї та включення до такої лiцензiї фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв;

     2) про вiдмову у видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або про вiдмову в погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї та включення до такої лiцензiї фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв.";

     пункт доповнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "Рiшення про вiдмову в видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї приймається з пiдстав, визначених у частинi сьомiй статтi 37 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї".

     Рiшення про вiдмову в погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї приймається за наявностi пiдстав, визначених у частинi сьомiй статтi 38 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї".";

     4) абзац перший, пiдпункт 1 пункту 6 викласти в такiй редакцiї:

     "6. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї вносить запис про фiнансову компанiю до:

     1) Державного реєстру фiнансових установ - щодо права надання вiдповiдних фiнансових послуг разом iз правом надавати фiнансовi платiжнi послуги iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку або щодо права надання виключно вiдповiдних фiнансових платiжних послуг iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку;";

     5) пункт 7 викласти в такiй редакцiї:

     "7. Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв пiсля прийняття рiшення про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї повiдомляє про це фiнансову компанiю шляхом надсилання витягу з Державного реєстру фiнансових установ (у формi електронного документа), оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, або в паперовiй формi.

     Нацiональний банк повiдомляє заявника про прийняте рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї у порядку, передбаченому в частинi шостiй статтi 37 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї".

     Нацiональний банк повiдомляє заявника про прийняте рiшення про вiдмову в погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї та включення до такої лiцензiї фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв у порядку, передбаченому в частинi восьмiй статтi 38 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї".".

     4. Нацiональний банк України розглядає документи осiб, поданi для здiйснення процедур, визначених Положенням про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 217 (зi змiнами), постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 "Про затвердження Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг", Положенням про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами), та щодо яких не прийнято рiшення, згiдно з вимогами та в порядку, визначеному законодавством України, з урахуванням змiн, унесених цiєю постановою.

     5. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв фiнансових послуг iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     6. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 25 травня 2024 року N 61

Змiни до Положення про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг

     1. У пунктi 75 роздiлу V:

     1) у пiдпунктах 1, 2, 4, 5 слова "на посадах керiвникiв" замiнити словами "на керiвних посадах";

     2) у пiдпунктi 7 цифри "1, 2", "4, 5" замiнити вiдповiдно цифрами "1, 4", "2, 5".

     2. У роздiлi XIV:

     1) пункт 157 доповнити словами ", яка вплинула або могла вплинути на прийняття Нацiональним банком рiшення";

     2) пiдпункт 1 пункту 158 доповнити чотирма новими абзацами такого змiсту:

     "оригiналу довiдки компетентного органу країни / країн постiйного мiсця проживання та громадянства фiзичної особи про те, що немає або є судимiсть (виданої не ранiше, нiж за мiсяць до дати подання повного пакета документiв);

     оригiналу довiдки уповноваженого органу про те є чи немає в особи, дiлова репутацiя якої оцiнюється, заборгованостi зi сплати податкiв, зборiв станом на будь-яку дату протягом двох тижнiв, що передують датi одержання повного пакета документiв;

     оригiнали кредитних звiтiв з квалiфiкованих бюро кредитних iсторiй щодо особи, дiлова репутацiя якої оцiнюється, станом на будь-яку дату протягом двох тижнiв, що передують датi одержання повного пакета документiв;

     оригiналу повiдомлення уповноваженого наглядового органу iноземної держави про здiйснення нагляду за дiяльнiстю iноземної платiжної установи / iноземної установи електронних грошей та вiдповiднiсть iноземної платiжної установи / iноземної установи електронних грошей та власникiв iстотної участi в такiй установi вимогам до дiлової репутацiї;".

     3. У пунктi 187 роздiлу XVI:

     1) пiдпункт 1 пiсля слiв "щодо незалежностi," доповнити словами "включаючи вiдмову на пiдставi результатiв тестування та/або спiвбесiди та/або поданих документiв, якi свiдчать про таку невiдповiднiсть,";

     2) пункт доповнити новим пiдпунктом такого змiсту:

     "4) запрошення особи тричi на тестування, якщо вона без поважної причини тричi не з'явилась, - без проведення тестування.".

     4. У пунктi 195 роздiлу XVII слова "/надавача обмежених платiжних послуг" виключити.

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 25 травня 2024 року N 61

Змiни до
Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг

     1. У роздiлi II:

     1) пункт 142 глави 11 викласти в такiй редакцiї:

     "142. Фiнансова компанiя додатково до дiяльностi з надання одного або кiлькох видiв фiнансових послуг, зазначених у частинi першiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги, якi фiнансова компанiя має право здiйснювати на пiдставi вiдповiдної лiцензiї, а також дозволеної для фiнансової компанiї дiяльностi, що зазначена в частинах п'ятiй - сьомiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги, має право здiйснювати iншу господарську дiяльнiсть, крiм таких видiв дiяльностi:

     1) дiяльностi у сферi матерiального виробництва i торгiвлi;

     2) види господарської дiяльностi у сферi послуг, якi вiдповiдно до законiв України не мають права здiйснювати фiнансовi установи, включаючи право здiйснювати дiяльнiсть у сферi органiзацiї та проведення азартних iгор;

     3) види господарської дiяльностi у сферi послуг, якi вiдповiдно до законiв України не можуть поєднуватися (сумiщатися) з наданням фiнансових послуг, включених до лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї;

     4) надання послуг, що є допомiжними до платiжних послуг вiдповiдно до Закону про платiжнi послуги;

     5) здiйснення дiяльностi у лотерейнiй сферi;

     6) здiйснення дiяльностi з органiзацiї та проведення спортивного покеру, кiберспорту.";

     2) пункт 214 глави 18 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Вимоги глави 18 роздiлу II цього Положення поширюються виключно на випадки, визначенi в пунктi 214 глави 18 роздiлу II цього Положення.".

     2. У роздiлi IV:

     1) пункт 351 глави 25 доповнити словами ", яка вплинула або могла вплинути на прийняття Нацiональним банком рiшення";

     2) пункт 360 глави 26 доповнити словами ", яка вплинула або могла вплинути на прийняття Нацiональним банком рiшення".

     3. У роздiлi VII:

     1) у главi 50:

     абзац перший пункту 540 пiсля слiв "оператору поштового зв'язку" доповнити словами "та платiжним установам, установам електронних грошей";

     перше речення пункту 544 виключити;

     2) у главi 52:

     абзац другий пункту 565 доповнити словами ", крiм випадку поєднання фiнансовою компанiєю права на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг на пiдставi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї з лiцензiєю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями";

     пiдпункт 4 пункту 589 пiсля слiв "небанкiвської фiнансової установи" доповнити словами ", а якщо це визначено статутом кредитної спiлки, - копiю рiшення наглядової ради".

     4. У роздiлi IX:

     1) пункт 715 глави 62 викласти в такiй редакцiї:

     "715. Нацiональний банк має право вiдмовити в погодженнi:

     1) керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика (кандидата на посаду):

     якщо вони не вiдповiдають вимогам щодо професiйної придатностi та/або дiлової репутацiї, включаючи вiдмову на пiдставi результатiв тестування та/або спiвбесiди та/або поданих документiв, якi свiдчать про таку невiдповiднiсть;

     без проведення тестування, якщо особа була на нього запрошена тричi та без поважної причини не з'явилася;

     2) незалежного члена наглядової ради, незалежного невиконавчого директора страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки (кандидата на посаду), якщо вони не вiдповiдають вимогам щодо незалежностi, включаючи вiдмову на пiдставi результатiв спiвбесiди та/або поданих документiв, якi свiдчать про таку невiдповiднiсть.";

     2) у главi 65:

     заголовок глави пiсля слiв "ключової особи" доповнити словами ", вiдповiдального працiвника";

     пункт 731 пiсля слiв "керiвника, ключової особи", "цим Положенням" доповнити вiдповiдно словами та цифрами ", вiдповiдального працiвника", "або Положенням N 107";

     абзац перший пункту 732 пiсля слiв "керiвника, ключової особи" доповнити словами ", вiдповiдального працiвника";

     пункти 733 - 735 пiсля слiв "керiвником, ключовою особою" доповнити словами ", вiдповiдальним працiвником";

     пункти 736, 737 пiсля слiв "керiвника, ключової особи" доповнити словами ", вiдповiдального працiвника";

     пункти 738, 739 викласти в такiй редакцiї:

     "738. Нацiональний банк має право вимагати вiд надавача фiнансових послуг звiльнення / припинення повноважень керiвника, ключової особи, вiдсторонення вiд роботи вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг або розiрвання з ними вiдповiдних договорiв, а також обрання/призначення iншої особи на цю посаду в разi прийняття Нацiональним банком рiшення про невiдповiднiсть такого керiвника, такої ключової особи, вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi, та/або якщо керiвник, ключова особа, вiдповiдальний працiвник надавача фiнансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов'язкiв, що призвело до порушення надавачем фiнансових послуг вимог законодавства України, виявленого пiд час здiйснення нагляду за дiяльнiстю на ринках небанкiвських фiнансових послуг.

     739. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний на вимогу Нацiонального банку вжити заходiв для припинення повноважень будь-якого керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника протягом п'яти робочих днiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку з вiдповiдною вимогою, а також для обрання/призначення iнших осiб на цi посади (крiм вiдповiдального працiвника) протягом двох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку з вiдповiдною вимогою.

     Надавач фiнансових послуг призначає вiдповiдального працiвника у строки та порядку, визначенi Положенням N 107.".

     5. У роздiлi X:

     1) абзац перший пункту 743 глави 66 пiсля слiв "трьох робочих днiв" доповнити словами та цифрами "(щодо iнформацiї, передбаченої у частинi третiй статтi 32 Закону України "Про кредитнi спiлки", - протягом 10 робочих днiв)";

     2) у пунктi 759 глави 68 слово "лютого" замiнити словом "липня".

     6. У главi 76 роздiлу XII:

     абзац четвертий пункту 807 виключити;

     абзац перший пункту 826 викласти в такiй редакцiї:

     "826. Нацiональний банк не пiзнiше робочого дня, наступного за днем прийняття рiшення про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / про виключення окремого виду фiнансових послуг з лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду, уносить до Реєстру / Реєстру платiжної iнфраструктури змiни, якi стосуються анулювання такої лiцензiї, та виключає вiдомостi про надавача фiнансових послуг iз Реєстру / Реєстру платiжної iнфраструктури / вiдповiднi змiни до Реєстру та/або Реєстру платiжної iнфраструктури.".