ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

Про внесення змiн до Положення про здiйснення банками фiнансового монiторингу

     З метою оптимiзацiї роботи банкiв iз запобiгання та протидiї легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, iмплементацiї положень нової редакцiї Сорока рекомендацiй Групи з розробки фiнансових заходiв боротьби з вiдмиванням грошей (FATF) Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Доповнити пункт 3 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.05.2003 N 189 "Про затвердження Положення про здiйснення банками фiнансового монiторингу", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 20.05.2003 за N 381/7702, реченням такого змiсту: "Приведення у вiдповiднiсть до вимог чинного законодавства iдентифiкацiї клiєнтiв, якi не пiдтримують дiловi вiдносини з банком i ризик проведення якими операцiй з легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, оцiнюється банком як низький, може здiйснюватися i понад установленi термiни в разi звернення такого клiєнта до банку або проведення ним операцiї".

     2. Унести до Положення про здiйснення банками фiнансового монiторингу, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.05.2003 N 189 i зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 20.05.2003 за N 381/7702, такi змiни:

     1) у текстi слово "нотарiально" замiнити словами "належним чином";

     2) у пунктi 1.4 слова "правлiнням (радою директорiв)" замiнити словами "спостережною радою";

     3) в абзацi другому пункту 2.3 слова "що формується, ведеться та доводиться до вiдома банкiв Уповноваженим органом" замiнити словами "формування та внесення змiн до якого здiйснюється Уповноваженим органом за погодженням з Нацiональним банком України";

     4) в абзацi другому пункту 2.10:

     перше речення викласти в такiй редакцiї: "Вiдповiдальний працiвник банку (фiлiї) приймає остаточне рiшення щодо вiднесення такої операцiї до зазначених категорiй та її реєстрацiї";

     друге речення пiсля слiв "iнформування про неї" доповнити словами "Уповноваженого органу та";

     5) абзаци восьмий - чотирнадцятий пункту 3.1 викласти в такiй редакцiї:

     "Пiд час реалiзацiї Програми iдентифiкацiї та вивчення своїх клiєнтiв банк стосовно своїх клiєнтiв формує та веде вiдповiднi анкети. Банк може прийняти рiшення щодо недоцiльностi ведення анкет стосовно категорiй клiєнтiв, якi здiйснюють операцiї, що становлять низький ризик їх використання з метою легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, а саме таких, якi:

     одноразово протягом значного перiоду часу користуються послугами банку (отримання кредиту, розмiщення депозиту, переказ готiвки тощо);

     здiйснюють операцiї без вiдкриття рахунку на незначнi суми (сплата державного мита, комунальних послуг, податкiв, переказ готiвки тощо);

     отримують за допомогою банку заробiтну плату, пенсiю, стипендiю (включаючи обслуговування за допомогою платiжних карток, якщо такi рахунки не поповнюються з iнших джерел) тощо.

     Анкета є внутрiшнiм документом банку та має мiстити iнформацiю, отриману банком за результатами iдентифiкацiї та вивчення клiєнта, результати аналiзу його операцiй, а також висновки банку щодо репутацiї клiєнта та оцiнки ризику здiйснення ним операцiй з легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом";

     6) пункт 3.11 доповнити реченням такого змiсту: "Класифiкацiя клiєнтiв щодо ризику здiйснення ними операцiй з легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, здiйснюється банком з урахуванням їх репутацiї, сфери та перiоду дiяльностi на ринку";

     7) доповнити пункт 4.4 реченням такого змiсту: "Формування довiдника кодiв помилок та внесення змiн до нього здiйснюється Уповноваженим органом за погодженням з Нацiональним банком України";

     8) пункт 4.7 викласти в такiй редакцiї:

     "4.7. Наприкiнцi робочого дня частина реєстру, яка мiстить iнформацiю про операцiї, зареєстрованi цього дня, а також iнформацiю про операцiї, внесенi цього самого дня до реєстру у зв'язку з анулюванням запису щодо них у порядку, встановленому пунктом 4.2 цього Положення, роздруковується та посвiдчується (кожна сторiнка) пiдписом вiдповiдального працiвника банку (фiлiї)";

     9) у пунктi 5.1:

     пiсля слiв "Банки та їх фiлiї" доповнити словами "у випадках, передбачених законом";

     доповнити пункт новим абзацом другим такого змiсту:

     "Iнформацiя, що надається фiлiєю до Уповноваженого органу через банк-юридичну особу має мiстити реквiзити цiєї фiлiї, передбаченi пiдпунктами "а", "б" пункту 5.3 цього Положення".

     У зв'язку з цим абзаци другий та третiй уважати вiдповiдно абзацами третiм та четвертим;

     10) останнiй абзац пiдпункту "в" пункту 5.3 викласти в такiй редакцiї:

     "Довiдники кодiв видiв операцiй та ознак фiнансових операцiй, що пiдлягають фiнансовому монiторингу формуються, ведуться та доводяться до вiдома банкiв Уповноваженим органом за погодженням з Нацiональним банком України";

     11) пункт 5.7 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 5.8-5.14 уважати вiдповiдно пунктами 5.7-5.13;

     12) доповнити пункт 5.7 реченням такого змiсту: "Файл-квитанцiя з нульовими кодами помилок є пiдтвердженням того, що банк (фiлiя) виконав вимоги законiв України з питань запобiгання легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, щодо надання вiдповiдної iнформацiї до Уповноваженого органу";

     13) пункт 6.4 пiсля слова "Рiшення" доповнити словом "банку";

     14) у другому реченнi пункту 6.7 слова "можуть виконуватися" замiнити словом "виконуються";

     15) у додатках 1-3 слова "(у разi потреби перелiк реквiзитiв доповнюється банком самостiйно)" виключити.

     3. Ця постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

     4. Управлiнню методологiчного та нормативно-органiзацiйного забезпечення фiнансового монiторингу (Бережний О.М.) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України та банкiв України для використання в роботi.

     5. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Шлапака О.В. i Управлiння методологiчного та нормативно-органiзацiйного забезпечення фiнансового монiторингу (Бережний О.М.).