ДЕРЖАВНА КОМIСIЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКIВ ФIНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

Про затвердження Вимог до порядку укладання договорiв iз страховиками-нерезидентами

     Вiдповiдно до пункту 4 роздiлу I Закону України вiд 16.11.2006 N 357-V "Про внесення змiн до Закону України "Про страхування" (з урахуванням Закону України вiд 31.05.2007 N 1110-V "Про внесення змiн до Закону України "Про внесення змiн до Закону України "Про страхування") Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України постановила:

     1. Затвердити Вимоги до порядку укладання договорiв iз страховиками-нерезидентами (додаються).

     2. Департаменту державного регулювання та розвитку ринкiв фiнансових послуг разом з Юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Мiнiстерства юстицiї України для державної реєстрацiї.

     3. Управлiнню органiзацiйно-аналiтичного забезпечення роботи керiвника забезпечити опублiкування цього розпорядження в засобах масової iнформацiї пiсля його державної реєстрацiї.

     4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комiсiї - директора Департаменту страхового нагляду.

     5. Пункт 1 цього розпорядження набирає чинностi з дня вступу України до Свiтової органiзацiї торгiвлi.

ВИМОГИ
до порядку укладання договорiв iз страховиками-нерезидентами

1. Загальнi положення

     1. Цi Вимоги розроблено вiдповiдно до пункту 4 роздiлу I Закону України вiд 16.11.2006 N 357-V "Про внесення змiн до Закону України "Про страхування" (з урахуванням Закону України вiд 31.05.2007 N 1110-V "Про внесення змiн до Закону України "Про внесення змiн до Закону України "Про страхування") та Положення про Державну комiсiю з регулювання ринкiв фiнансових послуг України, затвердженого Указом Президента України вiд 04.04.2003 N 292.

     2. У сферi страхування зi страховиками-нерезидентами можуть укладатися:

     2.1. Договори страхування ризикiв, пов'язаних з морськими перевезеннями, комерцiйною авiацiєю, запуском космiчних ракет i фрахтом (уключаючи супутники), у разi, якщо об'єктом страхування є майновi iнтереси, пов'язанi з товарами, якi транспортуються, та/або транспортним засобом, яким вони транспортуються, та/або будь-яка вiдповiдальнiсть, що виникає у зв'язку з таким транспортуванням товарiв, - особами, якi мають потребу в страхуваннi як страхувальники.

     2.2. Договори перестрахування - страховиками-резидентами, якi мають потребу у перестрахуваннi як перестрахувальники.

     2.3. Договори про надання страхових агентських послуг - страховими агентами.

     2.4. Договори про отримання консультацiйних послуг, послуг з оцiнки актуарного ризику та задоволення претензiй - особами, якi мають потребу в допомiжних послугах iз страхування.

     3. Договори зi страховиками-нерезидентами, зазначенi в пунктi 2 цiєї глави, укладаються у порядку, установленому Господарським кодексом України, Законом України "Про страхування", з урахуванням особливостей, визначених главою 2 цих Вимог.

2. Особливостi укладання договорiв iз страховиками-нерезидентами

     1. До пiдписання договору зi страховиком-нерезидентом особа, що має намiр укласти такий договiр, повинна переконатися про вiдповiднiсть страховика-нерезидента встановленим Законом України "Про страхування" умовам, за яких такий страховик-нерезидент має право здiйснювати страхову дiяльнiсть в Українi:

     1.1. У разi укладання договору безпосередньо зi страховиком-нерезидентом отримати вiд такого страховика-нерезидента iнформацiю (пiдтвердження) у письмовiй формi про те, що:

     1.1.1. Держава, у якiй зареєстрований страховик-нерезидент, належить до держав - членiв Свiтової органiзацiї торгiвлi та не належить до держав, якi не беруть участi в мiжнародному спiвробiтництвi у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, i фiнансуванню тероризму, а також спiвпрацює iз Групою з розробки фiнансових заходiв боротьби з вiдмиванням грошей (FATF).

     1.1.2. За страховою дiяльнiстю вiдповiдно до законодавства країни реєстрацiї страховика-нерезидента здiйснюється державний нагляд.

     1.1.3. Страховик-нерезидент розташований на територiї країн або окремих територiй, якi згiдно з рiшенням Органiзацiї економiчного спiвробiтництва та розвитку ООН не мають офшорного статусу, або на територiї iнших країн, якщо неофшорний статус такого страховика пiдтверджений висновком вiдповiдної торгово-економiчної мiсiї.

     1.1.4. Страховик-нерезидент має вiдповiдну лiцензiю на здiйснення страхової дiяльностi вiдповiдно до законодавства держави, у якiй вiн зареєстрований, при цьому зазначаються орган, що видав лiцензiю, дата її видачi та номер.

     1.1.5. Рейтинг фiнансової надiйностi (стiйкостi) страховика-нерезидента вiдповiдає вимогам, установленим Державною комiсiєю з регулювання ринкiв фiнансових послуг України (далi - Держфiнпослуг). При цьому зазначаються рiвень рейтингу, мiжнародне рейтингове агентство, що визначило цей рейтинг, та джерело опублiкування рейтингу.

     1.2. У разi укладання договору страхування/перестрахування через страхового/перестрахового брокера або страхового агента отримати вiд такого страхового посередника iнформацiю, зазначену в пiдпунктi 1.1 цього пункту, у письмовiй формi, яку страховий посередник повинен надати згiдно з порядком та вимогами щодо здiйснення посередницької дiяльностi на територiї України з укладання договорiв страхування зi страховиками-нерезидентами, а при укладаннi договору перестрахування за участю перестрахових брокерiв-нерезидентiв подавати також засвiдченi в установленому порядку копiї свiдоцтво про реєстрацiю постiйного представництва, свiдоцтво про реєстрацiю постiйного представництва як платника податку на прибуток.

     У разi отримання iнформацiї вiд страховика, викладеної iноземною мовою, така iнформацiя повинна супроводжуватись перекладом на українську мову iз засвiдченням правильностi перекладу в установленому порядку.

     2. У разi внесення змiн або продовження строку дiї договору страхування/перестрахування зi страховиком-нерезидентом особа, що має намiр здiйснити вiдповiдний правочин, повинна виконати вимоги пункту 1 цiєї глави.

3. Контроль за дотриманням вимог цих Вимог

     1. Контроль за дотриманням цих Вимог здiйснюється Держфiнпослуг вiдповiдно до законодавства України.

     2. Iнформацiю щодо пiдписаних меморандумiв (укладених угод) про обмiн iнформацiєю з уповноваженими органами iз здiйснення нагляду за страховими компанiями країн - членiв Свiтової органiзацiї торгiвлi Держфiнпослуг розмiщує на власному офiцiйному веб-сайтi в мережi Iнтернет за формою та в строки, визначенi наказом Голови Держфiнпослуг.