ДЕРЖАВНА КОМIСIЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКIВ ФIНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

Про затвердження Положення про застосування запобiжних заходiв щодо країн, якi не виконують або неналежним чином виконують рекомендацiї мiжнародних, мiжурядових органiзацiй

     Вiдповiдно до частини п'ятої статтi 14 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму", пiдпункту 2 пункту 10 Положення про Державну комiсiю з регулювання ринкiв фiнансових послуг України, затвердженого постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 03.02.2010 N 157, Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України постановила:

     1. Затвердити Положення про застосування запобiжних заходiв щодо країн, якi не виконують або неналежним чином виконують рекомендацiї мiжнародних, мiжурядових органiзацiй, задiяних у сферi боротьби з легалiзацiєю (вiдмиванням) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванням тероризму (далi - Положення), що додається.

     2. Фiнансовим установам, а також юридичним особам, якi за своїм статусом не є фiнансовими установами, але надають фiнансовi послуги, у мiсячний термiн привести свої внутрiшнi документи у вiдповiднiсть до цього розпорядження.

     3. Департаменту юридичного забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Мiнiстерства юстицiї України для державної реєстрацiї.

     4. Вiддiлу зв'язкiв з державними органами, громадськiстю та протоколу департаменту органiзацiйно-аналiтичного, документального та кадрового забезпечення розмiстити це розпорядження на офiцiйному сайтi Держфiнпослуг в мережi Iнтернет пiсля його державної реєстрацiї.

     5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на заступника Голови вiдповiдно до розподiлу обов'язкiв.

     6. Розпорядження набирає чинностi з дня його офiцiйного опублiкування.

ПОЛОЖЕННЯ
про застосування запобiжних заходiв щодо країн, якi не виконують або неналежним чином виконують рекомендацiї мiжнародних, мiжурядових органiзацiй, задiяних у сферi боротьби з легалiзацiєю (вiдмиванням) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванням тероризму

     1. Це Положення визначає процедуру застосування запобiжних заходiв суб'єктами первинного фiнансового монiторингу до країн, якi не виконують або неналежним чином виконують рекомендацiї мiжнародних, мiжурядових органiзацiй, задiяних у сферi боротьби з легалiзацiєю (вiдмиванням) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванням тероризму (далi - ризикованi країни), та до клiєнтiв з таких країн.

     2. Дiя цього Положення поширюється на суб'єктiв первинного фiнансового монiторингу, державне регулювання та нагляд за дiяльнiстю яких здiйснює Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України (далi - Держфiнпослуг): страховикiв (перестраховикiв), ломбарди та iншi фiнансовi установи, а також юридичних осiб, що вiдповiдно до законодавства надають фiнансовi послуги (крiм фiнансових установ та iнших юридичних осiб, щодо яких державне регулювання i нагляд у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму здiйснюються iншими суб'єктами державного фiнансового монiторингу), платiжнi органiзацiї та членiв платiжних систем, що є небанкiвськими установами.

     3. Термiни, що використовуються у цьому Положеннi, вживаються у значеннi, наведеному у Законi України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму".

     4. При створеннi суб'єктами первинного фiнансового монiторингу фiлiй, iнших вiдокремлених пiдроздiлiв та дочiрнiх пiдприємств у ризикованих країнах суб'єкти повиннi здiйснювати заходи, передбаченi законодавством з питань запобiгання легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму, в межах, визначених законодавством ризикованої країни.

     У разi якщо застосування зазначених заходiв не дозволяється законодавством такої ризикованої країни, суб'єкти первинного фiнансового монiторингу зобов'язанi повiдомити Державний комiтет фiнансового монiторингу України та Держфiнпослуг про неможливiсть вжиття зазначених заходiв.

     5. Щодо клiєнтiв з ризикованих країн суб'єкти первинного фiнансового монiторингу повиннi вживати таких заходiв:

     забезпечувати їх посилену iдентифiкацiю та з'ясовувати додатковi вiдомостi про клiєнта з усiх доступних джерел;

     забезпечувати збiр необхiдної iнформацiї про змiст їх дiяльностi, фiнансовий стан, репутацiю;

     вживати заходiв щодо перевiрки достовiрностi та повноти iнформацiї, отриманої вiд клiєнта;

     придiляти пiдвищену увагу фiнансовим операцiям клiєнта, що мають високий ступiнь ризику легалiзацiї (вiдмивання) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансування тероризму.

     Суб'єкти первинного фiнансового монiторингу можуть встановлювати додатковi запобiжнi заходи щодо ризикованих країн та клiєнтiв з цих країн залежно вiд специфiки своєї дiяльностi.

     6. Суб'єкт первинного фiнансового монiторингу має право вiдмовитися вiд проведення фiнансової операцiї у разi, якщо фiнансова операцiя мiстить ознаки такої, що згiдно iз Законом України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму" пiдлягає фiнансовому монiторингу.

     Про вiдмову у проведеннi фiнансової операцiї суб'єкт первинного фiнансового монiторингу зобов'язаний повiдомити Держфiнмонiторинг протягом одного робочого дня, але не пiзнiше наступного робочого дня з дня вiдмови.

     7. Суб'єкт первинного фiнансового монiторингу має право зупинити проведення фiнансової операцiї клiєнтом з ризикованої країни у разi, якщо така операцiя мiстить ознаки, передбаченi статтями 15 i 16 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму".