ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

28.12.2011	N 479

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 23 сiчня 2012 р. за N 96/20409

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України" та статей 4, 30, 35, 47, 50, 52, 66 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", з метою пiдвищення ефективностi та забезпечення стабiльної дiяльностi банкiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2001 за N 841/6032 (зi змiнами) (далi - Змiни), що додаються.

     2. На перiод до 01.07.2012 дозволити банкам України уключати до основного капiталу сплаченi, але не зареєстрованi внески до статутного капiталу, що облiковуються за балансовим рахунком 3630 "Внески за незареєстрованим статутним капiталом".

     3. Вимоги пiдпункту 6.1 пункту 6 Змiн не поширюються на кредитнi договори, укладенi до набрання чинностi цим пiдпунктом i до яких пiсля набрання чинностi цим пiдпунктом не вносили змiни щодо збiльшення строкiв та/або сум.

     4. Банки України, якi на дату набрання чинностi цiєю постановою набули статусу спецiалiзованого банку довiрчого управлiння, зобов'язанi до 01.01.2013 привести свою дiяльнiсть у вiдповiднiсть до вимог роздiлу VIII Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2001 за N 841/6032 (зi змiнами) (далi - Iнструкцiя N 368).

     5. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

     пункт 5 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.08.2008 N 228 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 09.09.2008 за N 821/15512;

     пункт 2 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.09.2009 N 541 "Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 05.10.2009 за N 928/16944.

     6. Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду (Iваненко Н. В.), Юридичному департаменту (Новiков В. В.) подати цю постанову на державну реєстрацiю до Мiнiстерства юстицiї України.

     7. Постанова набирає чинностi з дня її офiцiйного опублiкування, крiм абзацiв десятого та одинадцятого пункту 1, абзацу тринадцятого пiдпункту 2.1 пункту 2, пiдпунктiв 7.2, 7.3 пункту 7 Змiн, пункту 1.4 глави 1 та глави 3 роздiлу VIII Iнструкцiї N 368, якi набирають чинностi 01.04.2012, пiдпунктiв 5.2 - 5.4 пункту 5 Змiн, якi набирають чинностi 01.07.2012, та пiдпункту 4.2 пункту 4 Змiн, який набирає чинностi 01.01.2013.

     8. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Соркiна I. В., начальникiв територiальних управлiнь Нацiонального банку України.

Голова

С. Г. Арбузов

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 28.12.2011 N 479
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 23 сiчня 2012 р. за N 96/20409

Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

     1. У роздiлi I:

     в абзацi третьому слова та цифри "статей 2, 58 - 59" та "статей 2, 4, 7 - 12, 30 - 36, 47 - 50, 52, 69, 73" виключити;

     доповнити роздiл пiсля абзацу сьомого новим абзацом такого змiсту:

     "норматив спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань (Н3-1)".

     У зв'язку з цим абзаци восьмий - двадцять четвертий уважати вiдповiдно абзацами дев'ятим - двадцять п'ятим;

     в абзацi двадцять першому:

     доповнити абзац пiсля лiтери та цифри "Н3" лiтерою та цифрами "Н3-1";

     лiтери та цифри "Н11, Н12" виключити;

     абзац двадцять другий пiсля лiтери та цифр "Н10" доповнити лiтерами та цифрами "Н11, Н12";

     доповнити роздiл пiсля абзацу двадцять другого новим абзацом такого змiсту:

     "До основного капiталу банку враховуються кошти, що облiковуються на рахунку 3630 "Внески за незареєстрованим статутним капiталом", якщо такi кошти було перераховано з рахунку 5000 "Зареєстрований статутний капiтал банку" банку, що реорганiзовується. Пiд час розрахунку нормативiв Н9, Н10, Н11, Н12 статутний капiтал банку-правонаступника збiльшується на суму таких коштiв з дати пiдписання передавального акта/розподiльчого балансу банками - учасниками реорганiзацiї".

     У зв'язку з цим абзаци двадцять третiй - двадцять п'ятий уважати вiдповiдно абзацами двадцять четвертим - двадцять шостим;

     абзац двадцять четвертий доповнити словами "базою для розрахунку яких є регулятивний капiтал".

     2. У роздiлi II:

     2.1. У главi 1:

     в абзацi першому пункту 1.2 слова "складається з" замiнити словом "- сукупнiсть";

     у пiдпунктi "б" пункту 1.3:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "б) розкритi резерви - резерви i фонди, створенi або збiльшенi за рахунок нерозподiленого прибутку та оприлюдненi у фiнансовiй звiтностi банку";

     абзац третiй викласти в такiй редакцiї:

     "емiсiйнi рiзницi. Емiсiйнi рiзницi (емiсiйний дохiд) - сума перевищення надходжень, отриманих емiтентом вiд емiсiї (випуску) власних акцiй (iнших корпоративних прав), над номiнальною вартiстю таких акцiй (iнших корпоративних прав) (пiд час їх первинного розмiщення)";

     в абзацi п'ятому слова "при проведеннi банкiвських операцiй" замiнити словами "пiд час проведення банкiвської дiяльностi";

     доповнити пiдпункт пiсля абзацу п'ятого новим абзацом такого змiсту:

     "iншi фонди банку".

     У зв'язку з цим абзаци шостий - десятий уважати вiдповiдно абзацами сьомим - одинадцятим;

     у пiдпунктi "г" пункту 1.4:

     у першому реченнi слова в дужках пiсля слiв "емiтованими Нацiональним банком" доповнити словами "та нарахованих доходiв за облiгацiями Державної iпотечної установи, розмiщення яких здiйснюється пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України, надану вiдповiдно до закону про державний бюджет України на вiдповiдний рiк";

     четверте речення виключити;

     у пунктi 1.5:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "1.5. Субординований капiтал уключає кошти, що залученi на умовах субординованого боргу згiдно з вимогами роздiлу III цiєї Iнструкцiї";

     абзац другий пiсля слова "незабезпеченi" доповнити словом "банком";

     абзац четвертий пiсля слова "незабезпеченими" доповнити словом "банком";

     у пунктi 1.7:

     у пiдпунктi "ґ" слова "щодо одного iнсайдера" замiнити словами "щодо однiєї пов'язаної особи (далi - iнсайдер)";

     пiдпункт "д" викласти в такiй редакцiї:

     "д) суму операцiй, що здiйсненi з iнсайдерами на сприятливiших за звичайнi умовах (у тому числi за угодами, якi передбачають нарахування вiдсоткiв i комiсiйних за наданi послуги, якi меншi, нiж звичайнi), з урахуванням вимог пункту 1.14 глави 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї".

     2.2. Пункт 2.2 глави 2 доповнити реченням такого змiсту: "Ця вимога не поширюється на новостворений банк протягом одного року з дня отримання ним банкiвської лiцензiї".

     3. У роздiлi III:

     3.1. У пунктi 1.6 глави 1 слова ", якщо вiн отримав письмовий дозвiл Нацiонального банку на здiйснення операцiй з валютними цiнностями" замiнити словами "за наявностi генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй".

     3.2. У главi 2:

     абзац другий пункту 2.1 пiсля слiв "Комiсiя Нацiонального банку України з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв" доповнити словами "/Комiсiя Нацiонального банку при територiальному управлiннi вiдповiдно до наданих їм повноважень";

     у пунктi 2.2:

     у пiдпунктi "е" слова "свiдоцтва про державну реєстрацiю" замiнити словами "виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв";

     пiдпункт "ж" пiсля цифр та слiв "3660 "Субординований борг банку" доповнити словами та цифрами "або 3661 "Облiгацiї, емiтованi банком, на умовах субординованого боргу";

     у пiдпунктi "и" слова "реєстрацiйного свiдоцтва" замiнити словами "повiдомлення про договiр з вiдмiткою територiального управлiння Нацiонального банку, яка свiдчить про реєстрацiю договору, засвiдчену пiдписом керiвника та вiдбитком печатки територiального управлiння Нацiонального банку".

     3.3. У главi 3:

     пункт 3.8 викласти в такiй редакцiї:

     "3.8. В угодi передбачається призупинення сплати процентiв за субординованим боргом з одночасною змiною розмiру процентної ставки (на строк призупинення) за iнiцiативою банку-боржника або за вимогою Нацiонального банку до банку-боржника щодо призупинення такої сплати (за рiшенням Комiсiї Нацiонального банку) у разi:

     невиконання нормативiв обов'язкового резервування три звiтних перiоди поспiль; та/або

     порушення хоча б одного з нормативiв капiталу та/або хоча б одного з нормативiв лiквiдностi (три i бiльше разiв поспiль для економiчних нормативiв, розрахованих за щоденним i щодекадним розрахунком, та три звiтних перiоди поспiль для економiчних нормативiв, розрахованих за формулою середньозваженої величини за мiсяць); та/або

     збиткової дiяльностi протягом останнiх трьох мiсяцiв; та/або

     наявностi в банку розрахункових документiв, що не сплаченi в строк з вини банку протягом 5 робочих днiв; та/або

     роботи банку в режимi виконання програми фiнансового оздоровлення, спрямованої на полiпшення його фiнансового стану, крiм програми фiнансового оздоровлення, розробленої банком у разi надання кредиту (змiни умов кредитного договору) для пiдтримки лiквiдностi банку; та/або

     призначення тимчасової адмiнiстрацiї, яке спричинене погiршенням фiнансового стану банку-боржника.

     Розмiр змiненої вiдповiдно до абзацу першого цього пункту процентної ставки не може бути бiльшим:

     облiкової ставки Нацiонального банку - у разi залучення коштiв у нацiональнiй валютi;

     ставки LIBOR (на дату прийняття такого рiшення) за дванадцятимiсячними мiжбанкiвськими депозитами у вiдповiднiй валютi - у разi залучення коштiв в iноземнiй валютi.

     Така процентна ставка не може бути бiльшою, нiж процентна ставка, що передбачена в угодi.

     Банк має протягом трьох робочих днiв надiслати письмове повiдомлення територiальному управлiнню Нацiонального банку (структурному пiдроздiлу центрального апарату, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку) про призупинення сплати вiдсоткiв за субординованим боргом з одночасною змiною розмiру процентної ставки (на строк призупинення)";

     в абзацi першому пункту 3.16 цифри та слова "10 робочих днiв отримати дозвiл" замiнити словами "п'яти робочих днiв подати пакет документiв для отримання дозволу".

     3.4. У главi 5:

     у пунктi 5.1:

     в абзацi першому слова та цифри "установленого мiнiмального розмiру регулятивного капiталу банку (Н1), нормативiв адекватностi регулятивного капiталу (Н2) та спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3)" замiнити словами "нормативiв капiталу";

     в абзацi другому слова та цифри "мiнiмального розмiру регулятивного капiталу банку, нормативiв адекватностi регулятивного капiталу (Н2) та спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3)" замiнити словами "нормативiв капiталу";

     у пiдпунктi "б" пункту 5.3 пiсля цифр та слiв "3660 "Субординований борг банку" доповнити словами та цифрами "або 3661 "Облiгацiї, емiтованi банком, на умовах субординованого боргу";

     у пунктi 5.4:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "5.4. У разi невiдповiдностi умов угоди (договору, облiгацiї) вимогам, що визначенi в пунктах 1.6 - 1.8, 2.2, 3.1 - 3.16, 4.1 - 4.7 цього роздiлу, та неотримання банком-боржником Дозволу протягом 30 робочих днiв iз дня подання клопотання про отримання Дозволу або несвоєчасного подання клопотання кошти, що залученi/розмiщенi на умовах субординованого боргу, з наступного робочого дня облiковуються так:";

     в абзацi другому пiдпункту "а" слова та цифри "за балансовими рахунками 2615 "Довгостроковi депозити суб'єктiв господарської дiяльностi"; 2635 "Довгостроковi депозити фiзичних осiб"; 1624 "Довгостроковi кредити, що отриманi вiд iнших банкiв" замiнити словами та цифрами "на вiдповiдних рахунках 1, 2 класiв Плану рахункiв бухгалтерського облiку банкiв України, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.06.2004 N 280, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 26.07.2004 за N 918/9517, вiдповiдно до їх економiчної сутi";

     назву колонки першої пункту 5.7 пiсля слiв "закiнчення дiї угоди" доповнити словом "(договору)";

     друге речення абзацу першого пункту 5.8 викласти в такiй редакцiї: "Кошти, залученi на умовах субординованого боргу, мають враховуватися до капiталу банку в останнi п'ять рокiв дiї угоди (договору) з урахуванням розмiру амортизацiї вiд залишкової суми субординованого боргу, що облiковується на рахунку 3660 "Субординований борг банку" або 3661 "Облiгацiї, емiтованi банком, на умовах субординованого боргу".

     3.5. Абзац другий пункту 6.3 глави 6 доповнити словами та цифрами "та облiковувати субординований борг згiдно з вимогами пункту 5.4 глави 5 цього роздiлу".

     4. У роздiлi IV:

     4.1. У главi 1:

     пункт 1.1 викласти в такiй редакцiї:

     "1.1. Норматив достатностi (адекватностi) регулятивного капiталу вiдображає здатнiсть банку своєчасно i в повному обсязi розрахуватися за своїми зобов'язаннями, що випливають iз торговельних, кредитних або iнших операцiй грошового характеру. Чим вище значення показника достатностi (адекватностi) регулятивного капiталу, тим бiльша частка ризику, що її беруть на себе власники банку; i навпаки, чим нижче значення показника, тим бiльша частка ризику, що її приймають на себе кредитори/вкладники банку.

     Банку забороняється виплачувати дивiденди чи розподiляти капiтал банку в будь-якiй формi, якщо така виплата чи розподiл призведе до порушення нормативу достатностi (адекватностi) регулятивного капiталу";

     у пунктi 1.5:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "1.5. Нормативне значення нормативу Н2 дiючих банкiв має бути не менше нiж 10 вiдсоткiв";

     в абзацi другому слово "операцiйну" замiнити словом "банкiвську".

     4.2. Доповнити роздiл новою главою такого змiсту:

"Глава 3. Норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань (Н3-1)

     3.1. Норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань (далi - норматив Н3-1) визначає достатнiсть власних коштiв банку для виконання зобов'язань перед вкладниками та кредиторами.

     3.2. Норматив Н3-1 установлює мiнiмальний коефiцiєнт спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань банку.

     3.3. До зобов'язань банку пiд час розрахунку нормативу Н3-1 уключаються:

     кошти Нацiонального банку;

     кошти iнших банкiв;

     кредити, що отриманi вiд мiжнародних та iнших фiнансових органiзацiй;

     кошти клiєнтiв банку;

     кошти бюджету та позабюджетних фондiв України;

     цiннi папери власного боргу та похiднi фiнансовi зобов'язання;

     кредиторська заборгованiсть;

     субординований борг;

     зобов'язання з кредитування та за всiма видами гарантiй;

     вимоги за андеррайтингом цiнних паперiв.

     3.4. Нормативне значення нормативу Н3-1 має бути не менше нiж 10 вiдсоткiв.

     3.5. У разi недотримання нормативу Н3-1 банк зобов'язаний ужити заходiв для приведення його у вiдповiднiсть до вимог пункту 3.4 цiєї глави".

     5. У роздiлi V:

     5.1. Абзац другий пункту 1.1 глави 1 виключити.

     5.2. Абзац четвертий пункту 2.2 глави 2 пiсля слiв "що вiдкритi в iнших банках" доповнити словами "зменшених на суму сформованих пiд них резервiв".

     5.3. У пунктi 3.2 глави 3:

     абзац восьмий доповнити словами "та iнвестицiї в асоцiйованi i дочiрнi компанiї, якi утримуються з метою продажу, за умови, що зазначенi цiннi папери є необтяженими та/або непростроченими та/або проти емiтента таких цiнних паперiв не порушено справу про банкрутство";

     доповнити пункт абзацом такого змiсту:

     "Пiд час розрахунку нормативу поточної лiквiдностi активи банку з кiнцевим строком погашення до 31 дня (уключно) зменшуються на суму сформованих пiд них резервiв".

     5.4. У главi 4:

     в абзацi першому пункту 4.1 слово "лiквiдних" виключити;

     у пунктi 4.2:

     в абзацi першому слово "лiквiдних" виключити;

     абзац восьмий доповнити словами "та iнвестицiї в асоцiйованi i дочiрнi компанiї, якi утримуються з метою продажу, за умови, що зазначенi цiннi папери є необтяженими та/або непростроченими та/або проти емiтента таких цiнних паперiв не порушено справу про банкрутство";

     доповнити пункт абзацом такого змiсту:

     "Пiд час розрахунку нормативу короткострокової лiквiдностi активи банку з кiнцевим строком погашення до одного року зменшуються на суму сформованих пiд них резервiв".

     6. У роздiлi VI:

     6.1. У главi 1:

     у пунктi 1.2:

     у пiдпунктi "а":

     слово "особами" виключити;

     слово "установами" замiнити словом "компанiями";

     пiсля слiв "асоцiйованими чи дочiрнiми компанiями" доповнити пiдпункт виноскою 8 такого змiсту:

     "⁸ Асоцiйована компанiя - юридична особа, у якiй iнша юридична особа володiє прямо та/або опосередковано 20 або бiльше вiдсотками статутного капiталу та/або голосiв. Дочiрня компанiя - юридична особа, яка контролюється iншою юридичною особою (материнською компанiєю)".

     У зв'язку з цим виноски 8 - 12 уважати вiдповiдно виносками 9 - 13;

     слова "пiльговi умови, нiж тi, що застосовуються при кредитуваннi iнших клiєнтiв банку, зокрема не встановлювати бiльш пiльговi процентнi ставки (комiсiйнi)" замiнити словами "сприятливi умови, нiж звичайнi";

     у пiдпунктi "б":

     слова "першим керiвникам банку та iншому" виключити;

     слово "основного" замiнити словом "статутного";

     слова та цифри "а в кооперативних банках вона не повинна бути бiльшою 25 вiдсоткiв основного капiталу" виключити;

     виноску 9 викласти в такiй редакцiї:

     "⁹ Належнiсть до управлiнського персоналу визначена в пунктi 1.3 цiєї глави";

     у пунктi 1.3:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "1.3. З метою обмеження кредитного ризику за операцiями з пов'язаними особами надання банком кредиту, позики, гарантiї чи поручительства особi, яка належить до управлiнського персоналу банку, здiйснюється за таких умов:";

     у пiдпунктах "а", "б" слова та цифри "особi, яка належить до перших керiвникiв банку, якщо загальна сума кредиту (позики, гарантiї чи поручительств) цiй особi перевищує еквiвалент 5000 євро в гривнях за курсом, установленим Нацiональним банком" замiнити словами та цифрами "якщо загальна сума кредиту (позики, гарантiї чи поручительств) цiй особi перевищує 120000 грн. (гривневий еквiвалент)";

     пiдпункт "в" виключити;

     доповнити пункт новими абзацами такого змiсту:

     "До управлiнського персоналу банку належать:

     голова, його заступники та члени правлiння (ради директорiв) банку; голова, його заступники та члени спостережної (наглядової) ради банку; головний бухгалтер банку, його заступники; керiвники вiдокремлених пiдроздiлiв банку; керiвники та члени комiтетiв правлiння банку; керiвник служби внутрiшнього аудиту банку";

     пункт 1.4 викласти в такiй редакцiї:

     "1.4. Банки мають протягом трьох робочих днiв надiслати письмове повiдомлення територiальному управлiнню Нацiонального банку (структурному пiдроздiлу центрального апарату, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку) про будь-яке надання кредиту, позики, авансу готiвкою, гарантiї, поручительств чи iндосаменту, якщо в кожному окремому випадку вони перевищують 500000 грн. (гривневий еквiвалент), фiзичнiй особi, яка належить до управлiнського персоналу банку.

     Повiдомлення також має мiстити iнформацiю щодо поточного розмiру загальної суми кредитiв, позик, авансiв готiвкою, гарантiй, порук та iндосаментiв, наданих управлiнському персоналу банку, та спiввiдношення цiєї заборгованостi до статутного капiталу банку".

     У зв'язку з новою редакцiєю пункту 1.4 та виключенням виноски 10 виноски 11 - 13 уважати вiдповiдно виносками 10 - 12;

     пункти 1.8, 1.10 - 1.12 викласти в такiй редакцiї:

     "1.8. Пiд час розрахунку нормативiв кредитного ризику два або бiльше контрагенти уважаються одним контрагентом i такими, що несуть спiльний економiчний ризик, за наявностi хоча б однiєї з таких умов:

     а) один контрагент є власником iстотної участi iншого (iнших);

     б) два або бiльше контрагенти мають хоча б одного спiльного власника iстотної участi (незалежно вiд того, чи вiн є також клiєнтом банку);

     в) контрагенти використовують кредитнi кошти для проведення спiльної дiяльностi таким чином, що джерело повернення кредиту є для них спiльним. Наприклад: мобiлiзацiя позичальниками коштiв для придбання будь-якого активу (пiдприємства або iншого об'єкта власностi) або для передавання коштiв у кредит/користування iншiй фiзичнiй чи юридичнiй особi;

     г) два або бiльше контрагенти використовують кредитнi кошти, що отриманi вiд банку, для передавання в кредит/користування iншiй фiзичнiй чи юридичнiй особi;

     ґ) контрагенти використовують кредитнi кошти, що отриманi вiд банку, для передавання в кредит/користування iншим контрагентам, яким також надано банком кредити. У цьому разi одним контрагентом уважаються усi контрагенти, що отримали кредити вiд банку;

     д) контрагенти, та/або учасники, та/або учасники учасникiв контрагентiв є асоцiйованими компанiями/дочiрнiми компанiями/асоцiйованими особами стосовно один одного;

     е) контрагенти є асоцiйованими особами фiзичної особи, зазначеної в пiдпунктах "а" - "ґ" пункту 1.10 цiєї глави";

     "1.10. До iнсайдерiв - фiзичних осiб належать:

     а) особи, якi мають iстотну участь у банку;

     б) керiвники банку, керiвник служби внутрiшнього аудиту, керiвники та члени комiтетiв правлiння банку;

     в) керiвники юридичних осiб, якi мають iстотну участь у банку;

     г) керiвники та контролери спорiднених осiб банку;

     ґ) керiвники та контролери афiлiйованих осiб банку;

     д) асоцiйованi особи будь-якої фiзичної особи, зазначеної в пiдпунктах "а" - "ґ" цього пункту.

     1.11. До iнсайдерiв - юридичних осiб належать:

     а) особи, якi мають iстотну участь у банку;

     б) афiлiйованi особи банку;

     в) спорiдненi особи банку;

     г) юридичнi особи, у яких асоцiйованi особи, визначенi в пiдпунктi "д" пункту 1.10 цiєї глави, є керiвниками або контролерами.

     1.12. Iстотна участь у банку або iншiй юридичнiй особi означає, що фiзична або юридична особа прямо та/або опосередковано¹⁰, самостiйно чи спiльно з iншими особами має:

____________
     ¹⁰ Опосередковано, наприклад, отримання в управлiння пакета акцiй, набуття особою права голосу на загальних зборах акцiонерiв банку за дорученням акцiонера (учасника) банку, який є власником iстотної участi в банку тощо.

     а) участь/частку в статутному капiталi банку чи iншої юридичної особи в розмiрi 10 i бiльше вiдсоткiв та/або право голосу акцiй, паїв.

     Крiм того, двi та бiльше особи уважаються такими, що разом володiють акцiями (паями/частками) банку або iншої юридичної особи, якщо вони є власниками акцiй (паїв/часток) банку або iншої юридичної особи, а також одночасно:

     є членами ради чи правлiння (ради директорiв), власниками iстотної участi чи законними представниками однiєї юридичної особи; або

     одна з цих осiб надала iншiй кредит для придбання акцiй (паїв/часток) банку чи iншої юридичної особи; або

     вони є асоцiйованими особами по вiдношенню одна до одної; або

     б) незалежну вiд формального володiння можливiсть значного впливу на управлiння чи дiяльнiсть банку або iншої юридичної особи, зокрема має можливiсть впливати на визначення кредитної, iнвестицiйної та облiкової полiтики, на прийняття рiшень з основних напрямiв дiяльностi банку або iншої юридичної особи через укладенi угоди чи iншим шляхом.

     Особа вважається такою, що здiйснює значний вплив на управлiння банком або iншою юридичною особою, якщо:

     така особа прямо чи опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами має участь/частку в статутному капiталi банку або iншої юридичної особи (та/або має повноваження голосувати) у розмiрi вiд 10 до 50 вiдсоткiв; або

     така особа належить до управлiнського персоналу банку чи є керiвником iншої юридичної особи; або

     вiдомi факти, що свiдчать про здатнiсть цiєї особи будь-яким чином впливати на призначення керiвникiв, або особа має принаймнi одного представника в радi, чи правлiннi банку або iншої юридичної особи, чи в рiвноцiнному спостережному органi (або через володiння акцiями/паями/частками, або через домовленiсть iз власниками акцiй/паїв/часток); або

     така особа може брати участь у прийняттi рiшень з основних напрямiв дiяльностi банку (кредитної, iнвестицiйної або облiкової полiтики банку) незалежно вiд того, чи обiймає ця особа керiвну посаду або отримує (чи взагалi не отримує) винагороду чи iншу компенсацiю за свою роботу; або

     така особа прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами має участь/частку в статутному капiталi банку або iншої юридичної особи в розмiрi 10 i бiльше вiдсоткiв та/або право голосу акцiй, паїв i водночас жодна iнша особа не володiє участю/часткою в статутному капiталi банку (юридичної особи) з правом голосу (або не має повноважень голосувати бiльшою кiлькiстю голосiв) у розмiрi 10 i бiльше вiдсоткiв";

     абзац другий пункту 1.13 викласти в такiй редакцiї:

     "Контрагенти, у яких держава в особi уповноважених органiв є власником 25 i бiльше вiдсоткiв статутного капiталу та якi є власниками iстотної участi iншого контрагента, не вважатимуться одним контрагентом";

     абзаци дванадцятий, тринадцятий пункту 1.14 викласти в такiй редакцiї:

     "Банку забороняється надавати кредити будь-якiй особi для погашення цiєю особою будь-яких зобов'язань перед пов'язаною особою банку; придбання активiв пов'язаної особи банку, за винятком продукцiї, що виробляється цiєю особою; придбання цiнних паперiв, розмiщених чи пiдписаних пов'язаною особою банку.

     Банк має забезпечити наявнiсть вiдповiдних iнформацiйних систем для виявлення активних операцiй з iнсайдерами, ведення перелiку iнсайдерiв банку, визначення обсягу операцiй щодо кожного iнсайдера, а також загального обсягу таких операцiй з метою їх монiторингу".

     6.2. У главi 2:

     пункт 2.2 доповнити словами та цифрами "невiдкоригованого на суму перевищення нормативiв Н7 та Н9 (норматив максимального розмiру кредитiв, гарантiй та поручительств, наданих одному iнсайдеру)";

     в абзацi шостому пiдпункту "б" пункту 2.3 слово "фонди" замiнити словом "капiтали";

     у пунктi 2.5:

     в абзацi шостому пiдпункту "а" у посиланнi на Закон України "Про платiжнi системи та переказ грошей в Українi" слово "грошей" замiнити словом "коштiв";

     абзац перший пiдпункту "б" замiнити трьома абзацами такого змiсту:

     "б) грошового покриття кредиту у виглядi застави ощадних/депозитних сертифiкатiв, що випущенi банком-кредитором, або майнових прав на грошовi кошти позичальника/майнового поручителя, що розмiщенi у виглядi депозиту в банку-кредиторi, за умови передавання цих коштiв в управлiння банку на весь строк дiї кредитного договору (без права дострокового вилучення) та безперечного контролю та доступу банку-кредитора до цих коштiв, обумовленого договором, у разi невиконання позичальником зобов'язань за кредитом.

     Таке грошове покриття має бути надано у валютi, що вiдповiдає валютi наданого кредиту, або iншiй вiльно конвертованiй валютi 1 групи Класифiкатора iноземних валют та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.02.98 N 34 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2002 N 378, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 24.10.2002 за N 841/7129) (зi змiнами).

     Банк у разi забезпечення кредиту грошовим покриттям повинен мати договiр про заставу майнових прав на грошовi кошти, що зберiгаються на рахунках у банку-кредиторi (або договiр про заставу ощадних/депозитних сертифiкатiв, що випущенi банком-кредитором), який укладений з позичальником/майновим поручителем i за яким надається право в разi невиконання позичальником/майновим поручителем зобов'язань за кредитним договором стягувати кошти з їх рахункiв на погашення цього боргу, а також платiжнi та iншi документи, що пiдтверджують надання кредиту i вiдповiдне забезпечення за кредитом".

     У зв'язку з цим абзац другий уважати абзацом четвертим;

     у пунктi 2.7:

     в абзацi першому слова "У день надання такого кредиту" замiнити словами та цифрою "У день виникнення перевищення за кредитом над установленим значенням нормативу максимального розмiру кредитного ризику на одного контрагента (Н7)";

     в абзацi третьому слова "та Департаменту безвиїзного банкiвського нагляду" замiнити словами "(структурному пiдроздiлу центрального апарату, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку)".

     6.3. В абзацi шостому пiдпункту "б" пункту 3.4 глави 3 слово "фонди" замiнити словом "капiтали".

     7. У роздiлi VII:

     7.1. Главу 1 викласти в такiй редакцiї:

"Глава 1. Вимоги щодо здiйснення банками iнвестицiй

     1.1. З метою забезпечення контролю за iнвестицiями банкiв, у тому числi за прямими iнвестицiями, Нацiональний банк установлює нормативи iнвестування.

     Прямi iнвестицiї банкiв - це внесення банками власних коштiв або майна до статутного капiталу юридичної особи в обмiн на корпоративнi права (акцiї, пайовi свiдоцтва), емiтованi такою юридичною особою.

     1.2. Банк, регулятивний капiтал якого становить 120 млн. гривень i бiльше, має право здiйснити iнвестицiю без письмового дозволу, якщо:

     а) iнвестицiя у фiнансову установу становить у сукупностi не бiльше нiж 1 вiдсоток статутного капiталу банку;

     б) iнвестицiя здiйснюється до статутного капiталу бюро кредитних iсторiй, що має лiцензiю нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг.

     1.3. Банк здiйснює iнвестицiю на пiдставi письмового дозволу Нацiонального банку, який надається в порядку, установленому цiєю главою:

     а) у фiнансову установу в обсязi бiльше 1 вiдсотка статутного капiталу банку;

     б) в юридичну особу в обсязi 20 i бiльше вiдсоткiв її статутного капiталу та/або голосiв (крiм iнвестицiй у фiнансову установу в обсязi менше 1 вiдсотка статутного капiталу банку).

     1.4. Банк має право здiйснити iнвестицiю в статутний капiтал юридичної особи (у тому числi у фiнансову установу в обсязi, що перевищує 1 вiдсоток статутного капiталу банку) за умови одночасного дотримання таких спецiальних вимог:

     а) строк банкiвської дiяльностi становить не менше нiж три роки;

     б) розмiр регулятивного капiталу банку становить не менше нiж 240 млн. гривень;

     в) банк не є об'єктом застосування заходiв впливу (в частинi щодо обмеження, зупинення чи припинення здiйснення окремих видiв операцiй);

     г) виконання протягом останнiх шести мiсяцiв економiчних нормативiв та нормативу обов'язкового резервування коштiв;

     ґ) наявнiсть прибутку за даними балансу банку протягом останнiх шести мiсяцiв.

     1.5. Банк має протягом трьох робочих днiв надiслати письмове повiдомлення територiальному управлiнню Нацiонального банку (структурному пiдроздiлу центрального апарату, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку) про здiйснення iнвестицiї згiдно з пунктами 1.2 - 1.4 цiєї глави.

     Банку забороняється iнвестувати кошти в юридичну особу, статутом якої передбачена повна вiдповiдальнiсть її власникiв.

     1.6. Банк для отримання письмового дозволу подає до структурного пiдроздiлу центрального апарату Нацiонального банку, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку (територiального управлiння), такi документи:

     клопотання банку про видачу письмового дозволу за пiдписом голови правлiння банку;

     обґрунтування мети i розмiру очiкуваного ефекту вiд iнвестицiй;

     iнформацiю щодо дотримання банком установлених нормативiв та спецiальних вимог для отримання письмового дозволу Нацiонального банку на здiйснення iнвестицiї.

     Структурний пiдроздiл центрального апарату Нацiонального банку, що безпосередньо здiйснює нагляд за банком (територiальне управлiння Нацiонального банку), протягом 20 робочих днiв з дня отримання всiх документiв та за умови додержання вимог, що визначенi в пунктi 1.4 цiєї глави, подає до Комiсiї Нацiонального банку при територiальному управлiннi (Комiсiї Нацiонального банку) свiй висновок i пропозицiї для прийняття рiшення про надання дозволу на здiйснення iнвестицiї.

     1.7. Комiсiя Нацiонального банку (Комiсiя Нацiонального банку при територiальному управлiннi) вiдмовляє банку в наданнi письмового дозволу на здiйснення iнвестицiї, якщо дiйде висновку, що зазначена операцiя матиме негативний вплив на фiнансовий стан банку та/або створюватиме загрозу безпецi коштiв вкладникiв та iнших кредиторiв банку.

     Iнформацiя про надання дозволу/вiдмову у наданнi дозволу повiдомляється листом Нацiонального банку не пiзнiше п'ятого робочого дня з дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     У разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову у наданнi дозволу в листi зазначаються пiдстави для вiдмови.

     1.8. Порушення порядку отримання письмового дозволу на здiйснення iнвестицiї є пiдставою для застосування до банку адекватних заходiв впливу.

     1.9. Нацiональний банк з метою обмеження iнвестицiйного ризику, пов'язаного зi здiйсненням банками iнвестицiй та операцiй iз цiнними паперами, установлює такi нормативи iнвестування: норматив iнвестування в цiннi папери окремо за кожною установою (Н11), норматив загальної суми iнвестування (Н12).

     1.10. До розрахунку нормативiв iнвестування не включаються суми акцiй та iнших цiнних паперiв, придбаних банком:

     а) у зв'язку з реалiзацiєю права заставодержателя та за умови, що банк не утримує їх бiльше одного року;

     б) у зв'язку з iнвестицiєю, яка здiйснюється в статутний капiтал банку - учасника банкiвської групи;

     в) за договором про андеррайтинг та знаходяться у власностi банку не бiльше одного року;

     г) за рахунок та вiд iменi своїх клiєнтiв.

     Про невключення вiдповiдних сум до розрахунку нормативiв iнвестування банки зобов'язанi повiдомляти Нацiональний банк до 10 числа мiсяця, наступного за звiтним, а також мають подавати план реалiзацiї одержаних цiнних паперiв у зв'язку з реалiзацiєю права заставодержателя та вiдповiдного документального пiдтвердження, що такi папери були одержанi на погашення заборгованостi за попередньо наданим кредитом".

     7.2. У главi 2:

     у пунктi 2.2 слово "регулятивного" замiнити словом "статутного";

     пункт 2.4 виключити.

     У зв'язку з цим пункт 2.5 уважати пунктом 2.4.

     7.3. У главi 3:

     абзац другий пункту 3.1 виключити;

     у пунктi 3.2 слово "регулятивного" замiнити словом "статутного";

     пункт 3.4 виключити.

     У зв'язку з цим пункт 3.5 уважати пунктом 3.4.

     8. У роздiлi VIII:

     8.1. У главi 1:

     пункти 1.1, 1.2 викласти в такiй редакцiї:

     "1.1. Нацiональний банк здiйснює регулювання дiяльностi спецiалiзованих банкiв через економiчнi нормативи i встановлює спецiальнi вимоги стосовно певного виду дiяльностi банкiв.

     Банк набуває статусу спецiалiзованого ощадного банку, якщо бiльше нiж 50 вiдсоткiв пасивiв банку є вкладами фiзичних осiб (незалежно вiд типу активiв).

     Банк набуває статусу спецiалiзованого банку довiрчого управлiння, якщо обсяг операцiй за договорами довiрчого управлiння становить 100 i бiльше вiдсоткiв сукупних активiв банку.

     1.2. Спецiалiзованi банки у зв'язку iз концентрацiєю ризикiв зобов'язанi дотримуватися спецiальних значень економiчних нормативiв";

     абзац четвертий пункту 1.3 викласти в такiй редакцiї:

     "не бiльше нiж 20 вiдсоткiв - для банкiв, якi мають обсяг негативно класифiкованих активiв не бiльше нiж 10 вiдсоткiв вiд активiв, за якими має оцiнюватися ризик та формуватися резерв на покриття збиткiв (далi - вiдповiдна група активiв)";

     пункти 1.4 - 1.9 викласти в такiй редакцiї:

     "1.4. Для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння установлюються спецiальнi значення таких економiчних нормативiв:

     нормативу адекватностi регулятивного капiталу (Н2) - не менше нiж 20 вiдсоткiв;

     нормативу (коефiцiєнту) спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3) - не менше нiж 18 вiдсоткiв;

     нормативу миттєвої лiквiдностi (Н4) - не менше нiж 40 вiдсоткiв;

     нормативу максимального розмiру кредитного ризику на одного контрагента (Н7) - не бiльше нiж 15 вiдсоткiв;

     нормативу максимального розмiру кредитiв, гарантiй та поручительств, наданих одному iнсайдеру (Н9), - не бiльше нiж 2 вiдсотки.

     1.5. Нормативнi значення iнших економiчних нормативiв для спецiалiзованих банкiв установлюються такi самi, як для унiверсальних банкiв.

     1.6. Нацiональний банк залежно вiд виду спецiалiзацiї банку, рiвня його капiталу може висувати до нього додатковi вимоги з метою забезпечення фiнансової стiйкостi цього банку.

     1.7. До зобов'язань банку за вкладами фiзичних осiб належать:

     поточнi рахунки фiзичних осiб;

     кошти в розрахунках фiзичних осiб;

     кошти фiзичних осiб для розрахункiв платiжними картками;

     нарахованi витрати за коштами до запитання фiзичних осiб;

     короткостроковi депозити фiзичних осiб;

     довгостроковi депозити фiзичних осiб;

     нарахованi витрати за строковими коштами фiзичних осiб;

     ощаднi (депозитнi) сертифiкати, емiтованi банком (тiльки у частинi iменних ощадних сертифiкатiв);

     нарахованi витрати за ощадними (депозитними) сертифiкатами, емiтованими банком (тiльки в частинi iменних ощадних сертифiкатiв).

     1.8. Розмiр залучення вкладiв фiзичних осiб спецiалiзованими банками (крiм спецiалiзованих ощадних банкiв) не може становити бiльше нiж 5 вiдсоткiв капiталу банку.

     1.9. Максимальний розмiр залучення вкладiв фiзичних осiб для всiх новостворених банкiв має становити:

     протягом першого року дiяльностi - спiввiдношення вкладiв фiзичних осiб до регулятивного капiталу має бути не бiльше нiж 50 вiдсоткiв;

     протягом другого року дiяльностi - спiввiдношення вкладiв фiзичних осiб до регулятивного капiталу має бути не бiльше нiж 100 вiдсоткiв.

     Надалi, якщо банк має високий i стабiльний рiвень надходжень, що забезпечує його прибуткову дiяльнiсть, основнi показники фiнансової дiяльностi банку вiдповiдають нормативним вимогам або перевищують їх, то вiн може залучати вклади фiзичних осiб без цих обмежень".

     8.2. У главi 2:

     пункти 2.1, 2.2 викласти в такiй редакцiї:

     "2.1. Банк набуває статусу спецiалiзованого ощадного банку та зобов'язаний з наступного робочого дня дотримуватися економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для спецiалiзованих ощадних банкiв з урахуванням вимог цiєї глави, якщо бiльше нiж 50 вiдсоткiв пасивiв банку є вкладами фiзичних осiб (незалежно вiд типу активiв).

     2.2. Банки зобов'язанi постiйно за станом на кожний робочий день визначати спiввiдношення середньоарифметичних залишкiв за вкладами фiзичних осiб до середньоарифметичних залишкiв пасивiв банку (далi - спiввiдношення) за останнi 30 календарних днiв поспiль згiдно з даними щоденного балансу банку без урахування розрахункiв мiж вiдокремленими пiдроздiлами банку";

     пункт 2.3 виключити.

     У зв'язку з цим пункт 2.4 уважати пунктом 2.3;

     у пунктi 2.3:

     в абзацi другому пiдпункту "а" слова "або про намiр банку (визначений у стратегiї банку) набути статус спецiалiзованого ощадного" замiнити словами "та про намiр набути статус спецiалiзованого ощадного банку";

     абзаци другий - п'ятий пiдпункту "б" виключити;

     главу доповнити новим пунктом такого змiсту:

     "2.4. Спецiалiзованi ощаднi банки мають дотримуватися нормативiв кредитного ризику в такому порядку:

     за новими угодами, що укладаються банком iз дня застосування економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих ощадних банкiв, - у розмiрi, що встановлений для спецiалiзованих ощадних банкiв;

     за кредитами та iншими вкладеннями, якi розмiщенi до дня застосування економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих ощадних банкiв, - у розмiрi, що встановлений для унiверсальних банкiв, у разi пролонгацiї угод за цими кредитами та вкладеннями - у розмiрi, що встановлений для спецiалiзованих ощадних банкiв".

     8.3. Доповнити роздiл новою главою такого змiсту:

"Глава 3. Порядок дотримання спецiальних значень економiчних нормативiв, установлених для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння

     3.1. Банки зобов'язанi постiйно за станом на кожний робочий день визначати спiввiдношення середньоарифметичних залишкiв за операцiями довiрчого управлiння до середньоарифметичних залишкiв сукупних активiв банку (далi - спiввiдношення) за останнi 30 календарних днiв поспiль згiдно з даними щоденного балансу банку.

     Банк зобов'язаний з наступного робочого дня дотримуватися в порядку, визначеному цiєю главою, спецiальних значень економiчних нормативiв, установлених для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, якщо визначене спiввiдношення досягне 100 i бiльше вiдсоткiв сукупних активiв банку.

     До операцiй довiрчого управлiння належать операцiї, що облiковуються за позабалансовими рахунками групи 978 "Активнi рахунки довiрчого управлiння".

     3.2. Визначення спiввiдношення та контроль за дотриманням економiчних нормативiв банками здiйснюється таким чином:

     а) якщо на певну дату спiввiдношення за розрахунками банку становитиме 100 i бiльше вiдсоткiв сукупних активiв банку, то банк з наступного робочого дня має дотримуватися протягом 180 календарних днiв значень економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння вiдповiдно до пункту 1.4 глави 1 цього роздiлу;

     б) якщо через 180 календарних днiв iз дня застосування економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, спiввiдношення за цей перiод становитиме менше 100 вiдсоткiв сукупних активiв банку, то банк, починаючи з наступного робочого дня, має дотримуватися економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для унiверсальних банкiв.

     Якщо за 180 календарних днiв з дня застосування економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, спiввiдношення за цей перiод становитиме 100 i бiльше вiдсоткiв сукупних активiв банку, то банк має дотримуватися протягом наступних 360 днiв значень економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння вiдповiдно до пункту 1.4 глави 1 цього роздiлу;

     в) якщо через 360 днiв з дня застосування економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, спiввiдношення, визначене за останнi 180 календарних днiв, становитиме менше 100 вiдсоткiв сукупних активiв банку, то банк з наступного робочого дня має дотримуватися економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для унiверсальних банкiв.

     Якщо через 360 днiв з дня застосування економiчних нормативiв у значеннях, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, спiввiдношення, визначене за останнi 180 календарних днiв, становитиме 100 i бiльше вiдсоткiв сукупних активiв банку, то банк має дотримуватися протягом наступних 360 днiв значень економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння вiдповiдно до пункту 1.4 глави 1 цього роздiлу;

     г) територiальне управлiння Нацiонального банку (структурний пiдроздiл центрального апарату, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку) щоденно контролює значення визначеного вище спiввiдношення.

     3.3. Спецiалiзованi банки довiрчого управлiння мають дотримуватися нормативiв кредитного ризику в такому порядку:

     за новими угодами, що укладаються банком з дня застосування економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, - у розмiрi, що встановлений для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння;

     за кредитами та iншими вкладеннями, якi розмiщенi до дня застосування економiчних нормативiв, що встановленi для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння, - у розмiрi, що встановлений для унiверсальних банкiв, у разi пролонгацiї угод за цими кредитами та вкладеннями - у розмiрi, що встановлений для спецiалiзованих банкiв довiрчого управлiння".

     9. У роздiлi IX:

     9.1. У главi 1:

     у пунктi 1.2:

     абзац перший пiсля слiв "щоденних балансiв" доповнити словами "i додаткових даних";

     абзац другий пiдпункту "б" пiсля слiв i цифри "спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3)" доповнити словами та цифрами "спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань (Н3-1)".

     9.2. У пунктi 2.6 глави 2:

     в абзацi першому слова та цифри "глави 5 Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.07.2001 N 275 та зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 21.08.2001 за N 730/5921" замiнити словами "нормативно-правових актiв, що регулюють порядок реєстрацiї банкiв та надання банкiвської лiцензiї, а також надання генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй";

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Значення нормативу максимального розмiру кредитного ризику на одного контрагента (Н7к), розрахованого материнським банком/центральним кооперативним банком на пiдставi консолiдованої фiнансової звiтностi, не має перевищувати 20 вiдсоткiв регулятивного капiталу консолiдованої групи. Ця норма не застосовується, якщо сукупний статутний капiтал учасникiв консолiдованої групи становить менше нiж 20 вiдсоткiв статутного капiталу консолiдованої групи".

     9.3. Пункт 3.1 глави 3 доповнити пiсля абзацу третього новим абзацом такого змiсту:

     "спiввiдношення регулятивного капiталу до зобов'язань (Н3-1)".

     У зв'язку з цим абзаци четвертий - шостий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - сьомим.

     9.4. Абзац перший пiдпункту "а" пункту 4.3 глави 4 доповнити лiтерою та цифрами "Н3-1".

     9.5. У главi 5:

     пункти 5.2 - 5.6 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 5.7 - 5.9 уважати вiдповiдно пунктами 5.2 - 5.4;

     у пунктi 5.2:

     абзац перший пiсля слiв "подання форм статистичної звiтностi" доповнити словами "i додаткових даних для розрахунку економiчних нормативiв";

     в абзацах другому та п'ятому слова "пов'язаних осiб" замiнити словом "iнсайдерiв".

     10. У текстi Iнструкцiї:

     слова "Департамент безвиїзного банкiвського нагляду" у всiх вiдмiнках замiнити словами "вiдповiдний структурний пiдроздiл центрального апарату, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку" у вiдповiдних вiдмiнках;

     слова "адекватнiсть регулятивного капiталу/платоспроможнiсть" у всiх вiдмiнках замiнити словами "достатнiсть (адекватнiсть) регулятивного капiталу" у вiдповiдних вiдмiнках.

Директор Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду

Н. В. Iваненко