ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

Про механiзм оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 26 лютого 2014 року N 100,
вiд 14 квiтня 2014 року N 212,
вiд 29 квiтня 2014 року N 244,
вiд 5 червня 2014 року N 334

     Вiдповiдно до статей 6, 7, 15 та 25 Закону України "Про Нацiональний банк України", пункту 1.11 роздiлу I Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 квiтня 2009 року N 259, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 06 травня 2009 року за N 410/16426, зi змiнами (далi - Положення), яким передбачено право Нацiонального банку України встановлювати розпорядчим документом додатковi вимоги до банкiв залежно вiд iнструментiв, строкiв рефiнансування, виду забезпечення кредиту рефiнансування, а також пункту 3.3 глави 3 роздiлу II Положення щодо можливостi оголошувати позачерговi тендери з пiдтримання лiквiдностi банкiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Застосувати механiзм оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв, якi мають вiдплив строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб, шляхом проведення Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) позачергових тендерiв з пiдтримання лiквiдностi банкiв строком до 360 днiв (далi - механiзм оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв).

     2. Нацiональний банк може прийняти рiшення щодо пiдтримання лiквiдностi банку шляхом застосування механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв за результатами розгляду доповiдної записки вiдповiдного структурного пiдроздiлу Нацiонального банку стосовно аналiзу ситуацiї на грошово-кредитному ринку та стану лiквiдностi банкiв з урахуванням пропозицiй Генерального департаменту банкiвського нагляду, а також на пiдставi його звернення.

     3. Нацiональний банк розглядає питання щодо пiдтримання лiквiдностi шляхом застосування механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв у разi дотримання банком вимог, передбачених пунктом 1.1 глави 1 роздiлу II Положення, а також таких особливостей:

     1) наявне зменшення зi встановленої Нацiональним банком дати обсягу (що не повинен бути меншим, нiж установлений Нацiональним банком розмiр мiнiмального вiдсотка вiдпливу) строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб, якi облiковуються банком на балансових рахунках 2630, 2635 Плану рахункiв бухгалтерського облiку банкiв України, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 червня 2004 року N 280, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 26 липня 2004 року за N 918/9517 (зi змiнами). Розрахунок зменшення строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб здiйснюється без урахування змiни офiцiйного курсу гривнi до iноземних валют з дати, установленої Нацiональним банком.

     У повiдомленнi про проведення позачергового тендера зазначаються реквiзити розпорядчого документа Нацiонального банку, згiдно з вимогами якого вiн проводиться, i встановленi Нацiональним банком дата, з якої має здiйснюватися розрахунок зменшення обсягу строкових вкладiв (депозитiв), i мiнiмальний вiдсоток вiдпливу строкових вкладiв (депозитiв);

     2) забезпеченням кредиту рефiнансування вiдповiдно до механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв можуть бути державнi облiгацiї України та/або iноземна валюта (долар США, євро, англiйський фунт стерлiнгiв, японська єна, швейцарський франк);

     3) процентна ставка за кредитом рефiнансування встановлюється на рiвнi пiвтори облiкової ставки Нацiонального банку;

     4) максимальний обсяг коштiв, зазначений у заявцi банку на участь у позачерговому тендерi на одержання кредиту вiд Нацiонального банку (далi - заявка банку) вiдповiдно до механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв, не може перевищувати обсягу вiдпливу строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб банку за встановлений перiод, який визначається як рiзниця мiж наявним обсягом строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб станом на дату, установлену в пiдпунктi 1 цього пункту, та їх обсягом на дату подання заявки банку.

     Обсяг кожної наступної заявки банку визначається в межах обсягу вiдпливу строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб банку з урахуванням обсягу вже отриманих банком коштiв вiдповiдно до механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     Загальний обсяг заборгованостi банку за кредитами, наданими шляхом застосування механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв, не може бути бiльшим нiж 25 % вiд обсягу строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб станом на дату, установлену в пiдпунктi 1 цього пункту;

     5) якщо пiсля дати, установленої в пiдпунктi 1 цього пункту, впродовж двох останнiх мiсяцiв поспiль прирiст обсягу строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб за кожний мiсяць був додатним, заявки банкiв вiдповiдно до механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв не задовольняються.

     4. Операцiї з рефiнансування пiд час застосування механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв здiйснюються вiдповiдно до Положення та процедури, установленої в Технiчному порядку проведення Нацiональним банком України операцiй з банками, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 квiтня 2009 року N 260 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22 червня 2012 року N 262), зi змiнами, та з урахуванням вимог цiєї постанови. У заявцi банку та повiдомленнi територiального управлiння Нацiонального банку про можливу участь банку в позачерговому тендерi зазначаються обсяг залучених банком строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб на дату, установлену в пiдпунктi 1 пункту 3 цiєї постанови, а також обсяг та вiдсоток зменшення цього показника станом на дату подання заявки.

     5. Територiальним управлiнням Нацiонального банку:

     1) здiйснювати перевiрку зазначених у заявцi банку обсягу та вiдсотка зменшення строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб i виконання банком умов цiєї постанови;

     2) передбачати в кредитних договорах, що укладатимуться з банками за кредитами рефiнансування, наданими вiдповiдно до механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв:

     порядок повернення кредиту (щокварталу рiвними частинами) та сплати процентiв за користування ним згiдно з графiком повернення кредиту i сплати процентiв за користування ним, який є невiд'ємною частиною кредитного договору, а також можливiсть здiйснення банком дострокового погашення кредиту;

     умову, що в разi якщо рiзниця мiж обсягом приросту строкових вкладiв (депозитiв) фiзичних осiб за попереднiй повний календарний мiсяць та обсягом планового повернення коштiв згiдно з графiком є позитивною, то обсяг платежу з повернення має збiльшуватися на суму такої рiзницi. У разi наявностi в банку кiлькох договорiв за кредитами, наданими вiдповiдно до механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв (далi - договори), таке збiльшення обсягу повернення стосується того договору, що був укладений ранiше;

     умову щодо можливостi часткового вивiльнення Нацiональним банком предмета застави, отриманого як забезпечення за кредитом, пропорцiйно погашенню кредиту з обов'язковим дотриманням визначеної нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань регулювання лiквiдностi банкiв вiдповiдностi суми за наданою заставою сумi одержаного кредиту рефiнансування i процентiв за користування ним;

     3) протягом дiї договорiв здiйснювати монiторинг виконання банками-позичальниками умов цiєї постанови.

     6. Кредити рефiнансування, наданi шляхом застосування механiзму оперативного пiдтримання лiквiдностi банкiв, не включаються до розрахунку обсягу наданих Нацiональним банком банку кредитiв рефiнансування вiдповiдно до вимог пункту 1.6 роздiлу I Положення.

     7. Генеральному департаменту iнформацiйних технологiй та платiжних систем (Синявська Н. Б.) протягом трьох днiв iз дати пiдписання цiєї постанови доопрацювати програмно-технологiчне забезпечення "КредЛайн" з метою сприяння забезпеченню виконання структурними пiдроздiлами Нацiонального банку та банками України вимог цiєї постанови.

     8. Генеральному департаменту грошово-кредитної полiтики (Щербакова О. А.) довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку та банкiв України для керiвництва в роботi.

     9. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на першого заступника Голови Нацiонального банку Приходька Б. В.