ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 17 листопада 2014 року	N 723

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55, 56, 58 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 66, 67 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", з метою пiдвищення ефективностi та забезпечення стабiльної дiяльностi банкiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 серпня 2001 року N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26 вересня 2001 року за N 841/6032 (зi змiнами) (далi - Змiни), що додаються.

     2. Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду (Iваненко Н. В.) довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України та територiальних управлiнь Нацiонального банку України для використання в роботi.

     3. Постанова набирає чинностi через мiсяць з дня її офiцiйного опублiкування, крiм абзацiв третього, четвертого пiдпункту 2 пункту 2, абзацiв четвертого - шостого, десятого пiдпункту 1 та абзацу четвертого пiдпунктiв 2, 3, 4 пункту 3 Змiн, якi набирають чинностi з 10 сiчня 2015 року.

     4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на першого заступника Голови Нацiонального банку України Писарука О. В.

Голова

В. О. Гонтарева

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 17 листопада 2014 року N 723

Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

     1. У главi 2 роздiлу II:

     пункт 2.1 викласти в такiй редакцiї:

     "2.1. Мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу банку (Н1), що отримав банкiвську лiцензiю пiсля 11 липня 2014 року, має становити 500 мiльйонiв гривень";

     главу пiсля пункту 2.1 доповнити новим пунктом 2.2 такого змiсту:

     "2.2. Мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу банку (Н1), що отримав банкiвську лiцензiю до 11 липня 2014 року, має становити:

     120 мiльйонiв гривень - до 10 липня 2017 року;

     150 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2017 року;

     200 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2018 року;

     250 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2019 року;

     300 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2020 року;

     350 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2021 року;

     400 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2022 року;

     450 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2023 року;

     500 мiльйонiв гривень - з 11 липня 2024 року".

     У зв'язку з цим пункт 2.2 уважати пунктом 2.3.

     2. У роздiлi III:

     1) в абзацi другому пункту 1.1 глави 1 слова "банк або банк, до якого приєднується (з яким зливається)" замiнити словом "або";

     2) у главi 2:

     в абзацi другому пункту 2.1 слово "банкiв" замiнити словами "банкiв, нагляду (оверсайта) платiжних систем";

     в абзацi другому пiдпункту "з" пункту 2.2 слова "(радою директорiв)" та "спостережною (наглядовою)" виключити;

     в абзацi четвертому пункту 2.3 слова "(ради директорiв)" замiнити словом "(дирекцiї)";

     3) у главi 5:

     у пунктi 5.10:

     слова "У разi змiни перелiку пов'язаних з Iнвестором осiб банк-боржник протягом п'яти робочих днiв" замiнити словами "Банк-боржник у разi змiни перелiку пов'язаних з Iнвестором осiб";

     слово "список" замiнити словами та цифрами "до 10 числа наступного за мiсяцем, в якому вiдбулися змiни, оновлений список";

     в абзацi першому пункту 5.11:

     слова "протягом трьох робочих днiв" замiнити словами та цифрами "до 10 числа мiсяця";

     абзац доповнити словами "за попереднiй мiсяць".

     3. У роздiлi VI:

     1) у главi 1:

     в абзацi третьому пункту 1.3:

     пiсля слiв "керiвники вiдокремлених пiдроздiлiв банку" доповнити словами "(крiм керiвникiв вiдокремлених пiдроздiлiв банку, якi не впливають на визначення кредитної, iнвестицiйної та облiкової полiтики та не беруть участi в прийняттi рiшень з основних напрямiв дiяльностi банку)";

     слова "(ради директорiв)", "спостережної (наглядової)" та "тарифний комiтет" виключити;

     слово "служби" замiнити словом "пiдроздiлу";

     у пiдпунктi "б" пункту 1.10 слово "служби" замiнити словом "пiдроздiлу";

     пункт 1.11 доповнити двома новими пiдпунктами такого змiсту:

     "ґ) контролери спорiднених осiб банку;

     д) контролери афiлiйованих осiб банку";

     в абзацi третьому пiдпункту "а" пункту 1.12 слова "(ради директорiв)" замiнити словом "(дирекцiї)";

     2) у главi 2:

     пiдпункт "а" пункту 2.3 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "кошти банкiв у розрахунках";

     у пунктi 2.6 слова "(радою директорiв)" виключити;

     3) у главi 3:

     пiдпункт "а" пункту 3.4 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "кошти банкiв у розрахунках";

     у пунктi 3.6 слова "(радою директорiв)" виключити;

     4) у главi 4:

     пункт 4.3 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "кошти банкiв у розрахунках";

     у пунктi 4.6 слова "(радою директорiв)" виключити;

     5) пункт 5.3 глави 5 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "кошти банкiв у розрахунках".

     4. У главi 1 роздiлу VII:

     у пунктi 1.2 слова та цифри "становить 120 млн. гривень i бiльше" замiнити словами та цифрами "вiдповiдає вимогам пунктiв 2.1, 2.2 глави 2 роздiлу II цiєї Iнструкцiї";

     у пiдпунктi "б" пункту 1.4 слова та цифри "становить не менше нiж 240 млн. гривень" замiнити словами та цифрами "вiдповiдає подвiйному мiнiмальному розмiру регулятивного капiталу банку (Н1), передбаченому пунктами 2.1, 2.2 глави 2 роздiлу II цiєї Iнструкцiї".

     5. Роздiл VIII доповнити новою главою такого змiсту:

"Глава 4. Особливостi нагляду за дiяльнiстю банку, що втратив статус перехiдного банку

     4.1. До банку, що втратив статус перехiдного банку, який був створений вiдповiдно до абзацу другого частини шiстнадцятої статтi 42 Закону України "Про систему гарантування вкладiв фiзичних осiб", не застосовуються заходи впливу протягом шести мiсяцiв iз дня втрати ним такого статусу за:

     порушення економiчних нормативiв кредитного ризику та iнвестування, лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї, якi пов'язанi з активами i зобов'язаннями, отриманими вiд Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

     наявнiсть частки негативно класифiкованих активiв у розмiрi 10 вiдсоткiв i бiльше вiд активiв, за якими має оцiнюватися ризик та формуватися резерв на покриття збиткiв, пов'язаної з активами, отриманими вiд Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

     наявнiсть у банку збиткiв, якi спричиненi формуванням резервiв для вiдшкодування можливих втрат, пов'язаних з активами, отриманими вiд Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

     порушення порядку формування та зберiгання обов'язкових резервiв за зобов'язаннями, що були отриманi вiд Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб.

     4.2. Банк зобов'язаний розробити План заходiв щодо забезпечення вiдповiдностi своєї дiяльностi вимогам законодавства України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку (далi - План заходiв).

     План заходiв затверджується радою банку.

     Строк виконання розробленого Плану заходiв не має перевищувати шiсть мiсяцiв iз дня втрати банком статусу перехiдного.

     4.3. Банк зобов'язаний подати План заходiв територiальному управлiнню Нацiонального банку (структурному пiдроздiлу центрального апарату Нацiонального банку, що безпосередньо здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку) протягом 10 робочих днiв iз дня втрати ним статусу перехiдного.

     4.4. Нацiональний банк у разi наявностi зауважень або доповнень до поданого банком Плану заходiв, надсилає лист банку за пiдписом уповноваженої посадової особи Нацiонального банку з обґрунтованими зауваженнями.

     Банк зобов'язаний протягом 10 робочих днiв iз дня отримання листа Нацiонального банку подати доопрацьований План заходiв".

     6. У пунктi 4.2 глави 4 роздiлу IX:

     в абзацi першому слова "даних для розрахунку економiчних нормативiв встановлюються" замiнити словами "даних, що використовуються для розрахунку економiчних нормативiв (далi - звiтнiсть), установлюються";

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Якщо банк допустив помилку пiд час подання звiтностi, виправлення якої вплине на значення таких показникiв, як економiчнi нормативи, лiмiти вiдкритої валютної позицiї, та/або допустив помилку щодо iдентифiкацiйних даних чи вiднесення/невiднесення осiб до iнсайдерiв банку, то банк має право виправити зазначенi помилки на пiдставi вiдповiдного дозволу Нацiонального банку на виправлення помилки";

     абзац п'ятий замiнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "Якщо за результатами банкiвського нагляду або аудиторської перевiрки виявлено, що данi звiтностi банку мiстять помилки, якi не були виправленi банком у строки, установленi Правилами, що впливають на такi показники фiнансового стану банку, як значення економiчних нормативiв, лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї, а їх виправлення призведе до невиконання хоча б одного з цих показникiв (якi до виправлення помилки були виконанi), або банк не вiднiс особу до iнсайдерiв банку, то такi помилки є суттєвими, а звiтнiсть - недостовiрною.

     Якщо за результатами банкiвського нагляду або аудиторської перевiрки виявлено, що данi звiтностi банку (крiм форми N 1Д "Баланс банку") мiстять помилки (крiм випадку невiднесення банком особи до iнсайдерiв банку), якi не були виправленi банком у строки, установленi Правилами, та виправлення яких не впливає на дотримання значень економiчних нормативiв, лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї, то такi помилки є перекрученням даних звiтностi".

     7. Додаток до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi виключити.

Директор Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду	Н. В. Iваненко
ПОГОДЖЕНО:
Перший заступник Голови Нацiонального банку України	О. В. Писарук