ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 1 грудня 2014 року	N 758

Про врегулювання ситуацiї на грошово-кредитному та валютному ринках України

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 8 грудня 2014 року N 799,
вiд 15 сiчня 2015 року N 22

     Ураховуючи суспiльне полiтичне напруження, невизначенiсть щодо подальшого розвитку ситуацiї, а також беручи до уваги економiчнi проблеми, пов'язанi з проведенням антитерористичної операцiї на територiї України, з метою врегулювання ситуацiї на грошово-кредитному та валютному ринках України та недопущення використання фiнансової системи України для вiдмивання грошей i фiнансування тероризму, керуючись статтею 387 Господарського кодексу України, статтями 6, 7, 15, 25, 33, 44, 45, 55, 56 та роздiлами IV, V, VIII Закону України "Про Нацiональний банк України", статтями 66, 67 та главою 11 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статтями 1 та 2 Закону України "Про порядок здiйснення розрахункiв в iноземнiй валютi", Законом України "Про благодiйну дiяльнiсть та благодiйнi органiзацiї", роздiлами II та III Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Установити, що розрахунки за операцiями з експорту та iмпорту товарiв, передбаченi в статтях 1 та 2 Закону України "Про порядок здiйснення розрахункiв в iноземнiй валютi", здiйснюються у строк, що не перевищує 90 календарних днiв.

     2. Установити вимогу щодо обов'язкового продажу на мiжбанкiвському валютному ринку України надходжень в iноземнiй валютi iз-за кордону на користь юридичних осiб, якi не є уповноваженими банками, фiзичних осiб - пiдприємцiв, iноземних представництв (крiм офiцiйних представництв), на рахунки, вiдкритi в уповноважених банках для ведення спiльної дiяльностi без створення юридичної особи, а також надходжень в iноземнiй валютi на рахунки резидентiв, вiдкритi за межами України на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку України.

     Надходження в iноземнiй валютi, зазначенi в абзацi першому цього пункту, пiдлягають обов'язковому продажу на мiжбанкiвському валютному ринку України, у тому числi безпосередньо Нацiональному банку України, у розмiрi 75 вiдсоткiв. Решта надходжень в iноземнiй валютi залишається в розпорядженнi резидентiв та нерезидентiв i використовується ними вiдповiдно до правил валютного регулювання.

     Не пiдлягають обов'язковому продажу на мiжбанкiвському валютному ринку України надходження в iноземнiй валютi:

     на користь держави або пiд державнi гарантiї;

     за кредитами, позиками, що залучаються вiдповiдно до мiжнародних договорiв України, згода на обов'язковiсть яких надана Верховною Радою України, або вiд мiжнародних фiнансових органiзацiй, членом яких є Україна, або вiд мiжнародних фiнансових органiзацiй, за договорами з якими Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається iншим мiжнародним фiнансовим органiзацiям;

     за проектами (програмами) мiжнародної технiчної допомоги, що пройшли державну реєстрацiю;

     на кореспондентськi рахунки банкiв-нерезидентiв в iноземнiй валютi, вiдкритi в уповноважених банках;

     за операцiями з розмiщення депозитiв банками-нерезидентами на рахунках в уповноважених банках;

     на користь резидентiв-посередникiв за договорами комiсiї, доручення, консигнацiї або за агентськими угодами, що пiдлягають подальшому перерахуванню власникам коштiв. Уповноваженi банки, якi обслуговують власникiв цих коштiв, здiйснюють обов'язковий продаж надходжень в iноземнiй валютi вiдповiдно до вимог цього пункту;

     за операцiями з обмiну iноземної валюти на рахунках резидентiв, вiдкритих за межами України на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку України;

     що надiйшли як благодiйна допомога на користь її набувачiв;

     що надiйшли як помилковий переказ.

     Вимога щодо обов'язкового продажу поширюється на надходження в iноземнiй валютi 1-ї групи Класифiкатора iноземних валют та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 лютого 1998 року N 34 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 жовтня 2002 року N 378, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 24 жовтня 2002 року за N 841/7129) (зi змiнами), i в росiйських рублях.

     Уповноважений банк зобов'язаний попередньо зараховувати надходження в iноземнiй валютi, на якi згiдно з абзацом першим цього пункту поширюється вимога щодо обов'язкового продажу, на окремий аналiтичний рахунок балансового рахунку 2603 "Розподiльчi рахунки суб'єктiв господарювання" (далi - розподiльчий рахунок).

     Уповноважений банк зобов'язаний здiйснити обов'язковий продаж надходжень в iноземнiй валютi вiдповiдно до вимог цього пункту:

     без доручення клiєнта;

     виключно наступного робочого дня пiсля дня зарахування таких надходжень на розподiльчий рахунок.

     3. Нацiональний банк України здiйснює монiторинг роботи уповноваженого банку з метою перевiрки добросовiсного характеру платежiв за операцiями клiєнтiв. З цiєю метою Нацiональний банк України має право вимагати вiд банкiв призупинення проведення операцiй, що мають пiдвищений ризик їх використання з протиправною метою, та отримувати документи, що пiдтверджують добросовiсний характер здiйснення таких операцiй.

     4. У зв'язку iз запровадженням вимоги щодо обов'язкового продажу на мiжбанкiвському валютному ринку України надходжень в iноземнiй валютi iз-за кордону уповноваженi банки не можуть знiмати з контролю експортнi операцiї клiєнтiв на пiдставi документiв про припинення зобов'язань зарахуванням зустрiчних однорiдних вимог.

     Надходження в iноземнiй валютi за експортними операцiями клiєнтiв банку мають бути проданi в порядку, установленому в пунктi 2 цiєї постанови.

     5. Пiсля закiнчення функцiонування Системи пiдтвердження угод на мiжбанкiвському валютному ринку України Нацiонального банку України банк протягом наступних двох годин поточного дня подає розгорнуту заявку щодо загального обсягу обов'язкового продажу iноземної валюти, запланованого на наступний робочий день.

     Розгорнута заявка включає iнформацiю про загальний обсяг надходжень та загальний обсяг обов'язкового продажу за кодами iноземної валюти, iнформацiю про вид надходження i розширену iнформацiю для операцiй, сума яких становить бiльше 50000 доларiв США в еквiвалентi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України поточного робочого дня. У розширенiй iнформацiї банк в окремому записi зазначає iдентифiкацiйний код юридичної особи / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або серiю та номер паспорта, що внесенi до Єдиного державного реєстру юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв, скорочене найменування юридичної особи або прiзвище, iм'я та по батьковi фiзичної особи - пiдприємця, код валюти, обсяг обов'язкового продажу.

     6. Запровадити такi заходи щодо дiяльностi банкiв та фiнансових установ:

     1) дозволити резидентам здiйснювати погашення кредитiв, позик (у тому числi фiнансової допомоги) в iноземнiй валютi за договорами з нерезидентами, у тому числi в разi укладання додаткових угод до кредитних договорiв, не ранiше строку, передбаченого договорами. Зазначена вимога поширюється на випадки дострокового виконання резидентом-позичальником зобов'язань як за основною сумою кредиту/позики, так i за iншими платежами, установленими договором кредитування (позики).

     Нацiональний банк України не здiйснює реєстрацiю змiн до договорiв про залучення резидентами-позичальниками кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв, якi стосуються скорочення строкiв виконання резидентами-позичальниками зобов'язань за такими договорами або їх дострокового виконання.

     Вимоги цього пiдпункту не поширюються на випадки дострокового погашення кредитiв, позик:

     залучених уповноваженим банком за умови спрямування достроково повернених коштiв на збiльшення капiталу цього уповноваженого банку-позичальника;

(абзац четвертий пiдпункту 1 пункту 6 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.01.2015р. N 22)

     за рахунок коштiв, що залучаються резидентом-позичальником за iншим кредитним договором (договором позики) з нерезидентом, якщо цей договiр передбачає бiльш пiзнiй строк виконання зобов'язань позичальника (повнiстю або частково) порiвняно з умовами попереднього кредитного договору (договору позики);

     2) уповноваженi банки здiйснюють операцiї з купiвлi-продажу iноземної валюти за гривнi на мiжбанкiвському валютному ринку України вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку України, що регулює порядок та умови торгiвлi iноземною валютою. Операцiї без поставки валют забороняються;

     3) дозволити здiйснювати операцiї з продажу готiвкової iноземної валюти або банкiвських металiв однiй особi в один операцiйний (робочий) день у сумi, що не перевищує в еквiвалентi 3000 гривень у межах однiєї банкiвської установи.

     Обмеження щодо суми операцiї з продажу готiвкової iноземної валюти не поширюються на випадок проведення такої операцiї банком з фiзичною особою - резидентом у разi одночасного дотримання таких умов:

     фiзична особа купує готiвкову iноземну валюту та використовує її виключно на цiлi виконання власних зобов'язань в iноземнiй валютi за кредитним договором, укладеним з уповноваженим банком-кредитором;

     банк здiйснює продаж готiвкової iноземної валюти в сумi, що не перевищує обсяг зобов'язань в iноземнiй валютi фiзичної особи - позичальника за кредитним договором. Банк зобов'язаний забезпечити контроль за неухильним дотриманням фiзичною особою - позичальником вимоги щодо цiльового використання купленої готiвкової iноземної валюти;

     4) за дорученням фiзичних осiб за межi України здiйснюються перекази iноземної валюти за поточними валютними неторговельними операцiями:

     без пiдтвердних документiв з поточного рахунку в iноземнiй валютi або без його вiдкриття - на суму, що в еквiвалентi не перевищує 15000 гривень в один операцiйний (робочий) день. Фiзичнi особи - нерезиденти здiйснюють такi перекази на пiдставi документiв, що пiдтверджують джерела походження коштiв;

     з поточного рахунку в iноземнiй валютi - на суму, що в еквiвалентi перевищує 15000 гривень, але не бiльше нiж 150000 гривень на мiсяць. Фiзичнi особи - резиденти здiйснюють такi перекази виключно на пiдставi пiдтвердних документiв.

     Зазначенi в абзацi третьому цього пiдпункту вимоги щодо обмеження суми переказу не поширюються на:

     оплату витрат на лiкування в медичних закладах iншої держави, а також на оплату витрат на транспортування хворих;

     оплату витрат, пов'язаних зi смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання);

     перекази, що здiйснюються на пiдставi вирокiв, рiшень, ухвал i постанов судових, слiдчих та iнших правоохоронних органiв;

     оплату витрат на навчання виключно для оплати навчального процесу;

     перекази коштiв, отриманих як оплата працi нерезидентами в Українi, пенсiї, алiменти;

     оплату витрат iноземним судовим, слiдчим, нотарiальним та iншим повноважним органам (у тому числi сплата податкiв, зборiв, iнших обов'язкових платежiв);

     перекази, що здiйснюються громадянами в разi виїзду за кордон на постiйне мiсце проживання;

     5) банки зобов'язанi обмежити видачу готiвкових коштiв у нацiональнiй валютi через каси та банкомати в межах до 150000 гривень на добу на одного клiєнта. Вимоги цього пiдпункту не поширюються на видачу готiвкових коштiв:

     на виплату заробiтної плати, витрат на вiдрядження (у межах норм, установлених законодавством), пенсiй, стипендiй, iнших соцiальних та прирiвняних до них виплат (крiм матерiальної допомоги);

     на виплати гарантованих сум вiдшкодування вкладникам за рахунок коштiв Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

     6) призупинити випуск банками ощадних (депозитних) сертифiкатiв на пред'явника. Дозволити банкам випускати iменнi ощаднi (депозитнi) сертифiкати, номiнованi як у нацiональнiй, так i в iноземнiй валютах, зi строком їх обiгу не менше шести мiсяцiв.

     Погашення ранiше випущених ощадних (депозитних) сертифiкатiв на пред'явника здiйснюється виключно шляхом перерахування коштiв на рахунок власника сертифiката або його пред'явника.

     Погашення iменних ощадних (депозитних) сертифiкатiв, номiнованих як у нацiональнiй, так i в iноземнiй валютах, зi строком їх обiгу не менше шести мiсяцiв здiйснюється банками без обмеження сум тiльки пiсля настання термiну, зазначеного в цьому сертифiкатi;

     7) уповноваженi банки мають право достроково повертати вклади, залученi в iноземнiй валютi за всiма типами договорiв, крiм вкладiв, залучених з видачею iменних ощадних (депозитних) сертифiкатiв зi строком їх обiгу не менше шести мiсяцiв, у нацiональнiй валютi за курсом купiвлi iноземної валюти уповноваженого банку на день проведення операцiї;

     8) установити для уповноважених банкiв лiмiт загальної довгої вiдкритої валютної позицiї банку (Л13-1) не бiльше 1 %;

     9) уповноваженi банки зобов'язанi обмежити видачу (отримання) готiвкових коштiв в iноземнiй валютi або банкiвських металiв з поточних та депозитних рахункiв клiєнтiв через каси та банкомати в межах до 15000 гривень на добу на одного клiєнта в еквiвалентi за офiцiйним курсом Нацiонального банку України.

     Зазначена вимога поширюється на видачу (отримання) готiвкових коштiв як у межах України, так i за її межами незалежно вiд кiлькостi рахункiв клiєнта в одному банку.

     Вимоги цього пiдпункту не поширюються на:

     дипломатичнi представництва, консульськi установи iноземних держав в Українi, мiжнароднi фiнансовi органiзацiї, представництва мiжнародних фiнансових органiзацiй та їх працiвникiв, якщо вони не є громадянами України або не проживають у нiй постiйно та акредитованi Мiнiстерством закордонних справ України;

     операцiї iз забезпечення витрат на вiдрядження працiвникiв за кордон резидентами - юридичними особами i фiзичними особами - пiдприємцями та iноземними представництвами;

     10) уповноваженi банки зобов'язанi включити суму балансової вартостi придбаних облiгацiй внутрiшнiх державних позик з iндексованою вартiстю, зменшену на розмiр нарахованого купонного доходу, до розрахунку загальної (довгої/короткої) вiдкритої валютної позицiї;

     11) уповноваженi банки повиннi забезпечити проведення виваженої полiтики пiд час здiйснення операцiй з торгiвлi iноземною валютою i з цiєю метою вони мають здiйснювати:

     щоденний монiторинг операцiй клiєнтiв iз купiвлi iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України в цiлому по системi банку;

     заходи щодо аналiзу операцiй клiєнтiв iз купiвлi iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України стосовно їх вiдповiдностi сутi дiяльностi клiєнта та його фiнансового стану, економiчної доцiльностi та наявностi очевидної законної мети;

     посилений валютний контроль за операцiями клiєнтiв iз купiвлi iноземної валюти, що здiйснюються на пiдставi договорiв, якi вперше подаються до банку.

     Керiвники банкiв мають узяти пiд особистий контроль здiйснення банками операцiй iз торгiвлi iноземною валютою на мiжбанкiвському валютному ринку України;

     12) зобов'язати уповноваженi банки для здiйснення купiвлi iноземної валюти за дорученням клiєнтiв попередньо зараховувати кошти в гривнях на окремий аналiтичний рахунок балансового рахунку 2900 "Кредиторська заборгованiсть за операцiями з купiвлi-продажу iноземної валюти, банкiвських та дорогоцiнних металiв для клiєнтiв банку" (далi - рахунок 2900). Iз цього рахунку кошти можуть бути перерахованi для купiвлi iноземної валюти не ранiше третього операцiйного дня з дня зарахування гривень на цей рахунок.

     Уповноважений банк перераховує на рахунок 2900 такий обсяг коштiв у гривнях, що достатнiй для здiйснення операцiй з купiвлi зазначеного в заявi обсягу iноземної валюти, перерахованого за курсом гривнi до iноземної валюти в день зарахування коштiв у гривнях на рахунок 2900, але не нижче нiж офiцiйний курс гривнi до iноземної валюти, установлений Нацiональним банком України на цей день.

     У разi змiни курсу iноземної валюти в день здiйснення операцiї з купiвлi iноземної валюти уповноваженим банкам дозволяється додатково зараховувати кошти в гривнях на рахунок 2900 у сумi, що не вистачає для виконання заяви клiєнта про купiвлю iноземної валюти. Коли клiєнт не має можливостi перерахувати додаткову суму гривень на купiвлю iноземної валюти та згоден на придбання меншої суми iноземної валюти, банк здiйснює купiвлю iноземної валюти на суму, меншу, нiж зазначена в заявi про купiвлю iноземної валюти.

     З метою недопущення недобросовiсної практики проведення валютних операцiй, зокрема, купiвлi iноземної валюти за фiктивними угодами, якi мають на метi використання коштiв з протиправною метою, уповноваженi банки формують реєстр iз купiвлi iноземної валюти, що подається до Нацiонального банку України в день отримання заяви клiєнта про купiвлю iноземної валюти, разом iз документами, якi є пiдставою для купiвлi iноземної валюти.

     Уповноважений банк має забезпечити неухильне дотримання вимог цього пiдпункту. У зв'язку з цим банки мають вiдмовляти клiєнтам у кредитуваннi (авансуваннi) в iноземнiй валютi, якщо такi кошти залучаються для оплати зобов'язань клiєнта в iноземнiй валютi з метою уникнення виконання вимог цього пiдпункту;

     13) видача готiвкових коштiв у межах України за електронними платiжними засобами, що емiтованi як резидентами, так i нерезидентами, здiйснюється виключно в гривнях;

     14) заборонити проведення таких операцiй в iноземнiй валютi:

     з повернення за кордон коштiв, отриманих iноземними iнвесторами за операцiями щодо продажу поза межами фондових бiрж цiнних паперiв українських емiтентiв, крiм державних облiгацiй України;

     з повернення за кордон коштiв, отриманих iноземними iнвесторами за операцiями щодо продажу корпоративних прав юридичних осiб, що не оформленi акцiями;

     з повернення за кордон iноземному iнвестору дивiдендiв (крiм випадкiв повернення дивiдендiв за цiнними паперами, що обертаються на фондових бiржах);

     на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку України, крiм випадкiв здiйснення операцiй на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй:

     на розмiщення валютних цiнностей на рахунках за межами України, виданих Нацiональним банком України юридичним особам;

     на переказування iноземної валюти за межi України резидентом-гарантом (поручителем) у межах забезпечених гарантiєю (порукою) зобов'язань за кредитом, наданим мiжнародною фiнансовою органiзацiєю або iноземним експортно-кредитним агентством;

     на переказування iноземної валюти за межi України суб'єктами господарювання - резидентами для сплати вступних або членських внескiв в iноземнiй валютi, що сплачуються як разовi або перiодичнi внески для забезпечення поточної дiяльностi юридичних осiб - нерезидентiв;

(абзац п'ятий пiдпункту 14 пункту 6 замiнено чотирма абзацами згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.12.2014р. N 799)

     15) переказування благодiйними органiзацiями благодiйної допомоги та переказ коштiв Мiнiстерством охорони здоров'я України за межi України для оплати лiкування фiзичних осiб здiйснюються на пiдставi документiв, що пiдтверджують необхiднiсть такого лiкування в iноземному медичному закладi, та не потребують наявностi акта цiнової експертизи Державного пiдприємства "Державний iнформацiйно-аналiтичний центр монiторингу зовнiшнiх товарних ринкiв" або погодження Нацiонального банку України, а також iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку України.

     7. Установити, що на перiод дiї цiєї постанови операцiйний день банку триває до 18.00. Операцiї банку, що здiйснюються пiсля закiнчення операцiйного дня, вiдображаються банком наступного дня.

     8. На час дiї цiєї постанови iншi нормативно-правовi акти Нацiонального банку України дiють у частинi, що не суперечить вимогам цiєї постанови.

     9. Генеральному департаменту грошово-кредитної полiтики (Щербакова О. А.) довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України та банкiв України для використання в роботi, а банкам України - до вiдома їх клiєнтiв.

     10. Постанова набирає чинностi з 03 грудня 2014 року i дiє до 03 березня 2015 року включно.

Голова

В. О. Гонтарева