ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 20 липня 2018 року	N 83

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 2, 7, 15, 25, 30, 44, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 66 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", Указу Президента України вiд 27 червня 1999 року N 734/99 "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв та застосування штрафних санкцiй за порушення валютного законодавства", статей 5, 6, 10¹, 11, 13 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до:

     1) Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 червня 2004 року N 270, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 15 липня 2004 року за N 885/9484 (зi змiнами) (далi - Змiни до Положення N 270), що додаються;

     2) Положення про порядок та умови торгiвлi iноземною валютою, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10 серпня 2005 року N 281, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 29 серпня 2005 року за N 950/11230 (зi змiнами), що додаються.

     2. Пункт 1.5 глави 1 Положення про порядок видачi Нацiональним банком України iндивiдуальних лiцензiй на використання iноземної валюти на територiї України як засобу платежу, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14 жовтня 2004 року N 483, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 09 листопада 2004 року за N 1429/10028 (зi змiнами), пiсля абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

     "якщо iнiцiатором або отримувачем за валютною операцiєю є мiжнародна фiнансова органiзацiя за кредитними договорами, договорами позики, укладеними мiж мiжнародною фiнансовою органiзацiєю та резидентами-позичальниками [ця норма стосується лише тих операцiй, що здiйснюються через поточний рахунок мiжнародної фiнансової органiзацiї, вiдкритий в уповноваженому банку згiдно з Порядком вiдкриття та використання коштiв за поточними рахунками мiжнародних фiнансових органiзацiй, що вiдкриваються в уповноважених банках, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19 травня 2014 року N 286, зареєстрованим у Мiнiстерствi юстицiї України 05 червня 2014 року за N 596/25373 (зi змiнами)];".

     3. Унести змiни до:

     1) Порядку вiдкриття та використання коштiв за поточними рахунками мiжнародних фiнансових органiзацiй, що вiдкриваються в уповноважених банках, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19 травня 2014 року N 286, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 05 червня 2014 року за N 596/25373:

     абзац четвертий пункту 1 викласти в такiй редакцiї:

     "операцiями МФО з резидентами за кредитними договорами, договорами позики, договорами гарантiї/поруки в межах проектiв, що належать до сфери дiї мiжнародних договорiв України.";

     абзац другий пункту 3 викласти в такiй редакцiї:

     "МФО має право проводити такi операцiї також за рахунок коштiв у гривнях, одержаних МФО вiд продажу iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України (далi - МВРУ) або одержаних МФО (згiдно з додатком до цього Порядку) як кредит вiд уповноваженого банку-кредитора за укладеним мiж ними кредитним договором.";

     в абзацах третьому та сьомому пункту 6 слова "в гривнях", "у гривнях" вiдповiдно виключити;

     пункт 7 доповнити словами та лiтерами ", зарахування iноземної валюти, що надiйшла в рахунок виконання боргових зобов'язань резидента-позичальника перед МФО вiдповiдно до укладеного мiж ними кредитного договору / договору позики (повернення кредиту/позики, уключаючи проценти та iншi установленi цим договором платежi, що пiдлягають сплатi на користь МФО)";

     пункт 10 викласти в такiй редакцiї:

     "10. Уповноважений банк здiйснює обслуговування операцiй за кредитним договором / договором позики, укладеним мiж резидентом та МФО, на пiдставi вiдповiдного договору.";

     у пунктi 11 слова "у гривнях" виключити;

     у додатку до Порядку слово та цифру "пункт 1" замiнити словом та цифрою "пункт 2";

     2) пункту 2 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23 червня 2015 року N 409 "Про здiйснення резидентами-позичальниками окремих платежiв з погашення зовнiшньої заборгованостi за кредитами, позиками в iноземнiй валютi" (зi змiнами), виклавши його в такiй редакцiї:

     "2. Резидент-позичальник здiйснює перерахування коштiв в iноземнiй валютi на користь нерезидента-кредитора за операцiями, зазначеними в пунктi 1 цiєї постанови, пiсля унесення у встановленому законодавством порядку змiн до реєстрацiї Кредитного договору, якi обумовленi здiйсненням його пролонгацiї.

     Пакет документiв, що подається резидентом-позичальником до уповноваженого банку з метою унесення вiдповiдних змiн до реєстрацiї Кредитного договору, має додатково до Кредитного договору мiстити:

     1) додатковий договiр (додаткову угоду), що передбачає пролонгацiю строку погашення основного боргу за Кредитним договором;

     2) документи, що пiдтверджують фiнансування кредиту/позики за рахунок коштiв, отриманих вiд розмiщення Цiнних паперiв, а також перебування Цiнних паперiв у лiстингу на фондових бiржах за межами України.";

     3) Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369 (зi змiнами):

     в абзацi першому пункту 5 слова "та до моменту подання документiв до Нацiонального банку" виключити;

     пункти 14, 16, 17 виключити;

     абзац третiй пункту 18 пiсля слiв "про фiнансову операцiю" доповнити словами "(намiр здiйснення фiнансової операцiї)";

     у колонцi 2 рядка 2, пiдпунктi 2 колонки 3 рядка 3, пiдпунктi 1 колонки 3 рядка 4, пiдпунктi 2 колонки 3 рядка 6, пiдпунктi 2 колонки 3 рядка 7 та пiдпунктi 1 колонки 3 рядка 8 таблицi додатка 2 до Положення слова "Нацiонального банку України" замiнити словом "банку";

     4) пiдпункту 1 пункту 6 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 13 грудня 2016 року N 410 "Про врегулювання ситуацiї на грошово-кредитному та валютному ринках України" (зi змiнами):

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Уповноваженi банки не мають права iнiцiювати проведення Нацiональним банком України реєстрацiї договорiв про залучення резидентами-позичальниками кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв / унесення змiн до реєстрацiї таких договорiв, якщо умови цих договорiв / змiн до договорiв не вiдповiдають вимогам абзацу першого пiдпункту 1 пункту 6 цiєї постанови.";

     у другому реченнi абзацу дев'ятого слова "до Нацiонального банку України" замiнити словами "резидентом-позичальником до уповноваженого банку".

     4. Уповноваженi банки у перiод з 17 серпня 2018 року до 19 серпня 2018 року (включно) не надсилають до Нацiонального банку України документи для проведення реєстрацiї договорiв, якi передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими вiд нерезидентiв кредитами, позиками в iноземнiй валютi (далi - договори), та унесення змiн до реєстрацiї договорiв (далi - реєстрацiйнi дiї), а також для анулювання реєстрацiї договорiв згiдно з роздiлом I Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 червня 2004 року N 270, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 15 липня 2004 року за N 885/9484 (зi змiнами) (далi - Положення N 270).

     5. Нацiональний банк України з 20 серпня 2018 року не проводить реєстрацiйних дiй та анулювання реєстрацiї договорiв на пiдставi документiв, одержаних вiд уповноважених банкiв до 16 серпня 2018 року (включно), та залишає такi документи без розгляду.

     Уповноважений банк у такому випадку повторно (без отримання вiд клiєнта резидента-позичальника окремої заяви про реєстрацiю договору / заяви про внесення змiн до реєстрацiї договору) iнiцiює проведення реєстрацiйних дiй за договором вiдповiдно до глави 2 роздiлу I Положення N 270 (з урахуванням Змiн до Положення N 270).

     Пiд час заповнення уповноваженим банком повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору у випадку, коли реєстрацiя договору була здiйснена Нацiональним банком України до 09 квiтня 2017 року (включно), а змiни до такої реєстрацiї договору вносяться вперше з 10 квiтня 2017 року, мають ураховуватися такi особливостi:

     1) повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору, яке подається уповноваженим банком до Нацiонального банку України для внесення змiн до реєстрацiї договору, пiдлягає обов'язковому заповненню згiдно з додатком 1 до Положення N 270 (з урахуванням Змiн до Положення N 270), а всi його реквiзити/вiдомостi мають вiдповiдати умовам реєстрацiї такого договору з урахуванням змiн, для внесення яких звертається уповноважений банк;

     2) якщо змiни до реєстрацiї договору не стосуються випадкiв, коли максимальна процентна ставка, що має бути дотримана за договором з урахуванням таких змiн, пiдлягає перегляду, то в пунктi 14 "Додаткова iнформацiя" повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору додатково зазначаються вiдомостi щодо актуального розмiру максимальної процентної ставки, яка має бути дотримана за договором [якщо вiдповiднi вiдомостi передбаченi умовами реєстрацiї договору, що була здiйснена Нацiональним банком України до 09 квiтня 2017 року (включно)].

     6. Департаменту вiдкритих ринкiв (Пономаренко С. В.) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови, а банкам України - до вiдома їх клiєнтiв.

     7. Постанова набирає чинностi з 17 серпня 2018 року, крiм пунктiв 1 - 3, 5 цiєї постанови, якi набирають чинностi з 20 серпня 2018 року. Пiдпункт 4 пункту 3 цiєї постанови дiє до прийняття Нацiональним банком України окремої постанови Правлiння Нацiонального банку України за умови вiдсутностi ознак нестiйкого фiнансового стану банкiвської системи, обставин, що загрожують стабiльностi банкiвської та/або фiнансової системи України.

Голова

Я. В. Смолiй

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 20 липня 2018 року N 83

Змiни
до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

     1. У роздiлi I:

     1) у главi 1:

     абзац другий пункту 1.3 виключити;

     пункт 1.4 викласти в такiй редакцiї:

     "1.4. Резиденти-позичальники одержують кредити та виконують борговi зобов'язання перед нерезидентом-кредитором за договором лише в безготiвковiй формi.

     Валютна операцiя за договором, що здiйснюється з дотриманням вимог роздiлу I цього Положення, не потребує наявностi:

     1) iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на використання безготiвкової iноземної валюти на територiї України як засобу платежу, якщо iнiцiатором або отримувачем за такою валютною операцiєю є мiжнародна фiнансова органiзацiя (ця норма стосується лише тих операцiй, що здiйснюються через поточний рахунок мiжнародної фiнансової органiзацiї, вiдкритий в уповноваженому банку згiдно з Порядком вiдкриття та використання коштiв за поточними рахунками мiжнародних фiнансових органiзацiй, що вiдкриваються в уповноважених банках, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19 травня 2014 року N 286, зареєстрованим у Мiнiстерствi юстицiї України 05 червня 2014 року за N 596/25373 (зi змiнами) (далi - Порядок використання рахункiв МФО);

     2) iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на вивезення, переказування i пересилання за межi України валютних цiнностей, якщо отримувачем за валютною операцiєю є нерезидент-кредитор у зобов'язаннi за договором та валюта переказується резидентом (позичальником/боржником у зобов'язаннi за договором та/або iншою особою, яка виконує зобов'язання за такого позичальника/боржника в зобов'язаннi) у межах суми, що належить до виплати резидентом-позичальником на користь нерезидента-кредитора за договором з урахуванням вимог цього Положення.";

     у пунктi 1.5:

     у третьому реченнi абзацу другого слова "iноземним банком / iноземною фiнансовою установою" замiнити словами "банком / фiнансовою установою";

     в абзацi третьому:

     у другому реченнi слова "абзацом шостим" замiнити словами "абзацами шостим - восьмим";

     у третьому реченнi слова "iноземним банком / iноземною фiнансовою установою" замiнити словами "банком / фiнансовою установою";

     пункти 1.6, 1.7 викласти в такiй редакцiї:

     "1.6. Кредити, що одержують резиденти - фiзичнi особи для власних потреб (на цiлi, не пов'язанi з їх пiдприємницькою дiяльнiстю) вiд нерезидентiв, мають зараховуватися на їх рахунки в уповноважених банках, що виконують функцiї обслуговуючого банку за договором, або на їх рахунки, що вiдкритi за межами України та використовуються з дотриманням вимог законодавства України, з урахуванням особливостей, установлених пiдпунктом 4 пункту 1.7 глави 1 роздiлу I цього Положення.

     1.7. Резиденти-позичальники (уключаючи уповноваженi банки-позичальники) одержують кредити вiд нерезидентiв та здiйснюють iншi операцiї за договором з обов'язковим дотриманням установлених цим Положенням вимог.

     Договiр пiдлягає реєстрацiї в Нацiональному банку до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом, за винятком:

     1) договору щодо здiйснення операцiй з одержання уповноваженим банком-позичальником кредиту овернайт. Такий договiр не потребує реєстрацiї в Нацiональному банку. Пiд час визначення умов такого договору та проведення на його пiдставi операцiй мають бути дотриманi максимальнi процентнi ставки, що встановлюються Нацiональним банком вiдповiдно до пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення;

     2) договору щодо здiйснення операцiй з одержання уповноваженим банком-позичальником кредиту на строк, що не перевищує одного року (крiм кредитiв овернайт), для реєстрацiї якого уповноважений банк зобов'язаний звернутися до Нацiонального банку не пiзнiше робочого дня, наступного за днем одержання коштiв за таким кредитом;

     3) договору про одержання резидентом-позичальником грошових коштiв в iноземнiй валютi (суми кредиту) вiд iншого резидента з дотриманням установленого на територiї України порядку надання та одержання кредитiв в iноземнiй валютi, за яким вiдбувається замiна кредитора в зобов'язаннi з резидента - первiсного кредитора на нерезидента - нового кредитора (вимога щодо обов'язкової реєстрацiї договору до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом не застосовується лише до тiєї частини кредитних коштiв в iноземнiй валютi, що були одержанi резидентом-позичальником вiд резидента-кредитора);

     4) договору щодо здiйснення операцiї з одержання резидентом - фiзичною особою (позичальником) кредиту для власних потреб (на цiлi, не пов'язанi з його пiдприємницькою дiяльнiстю) вiд нерезидента iз зарахуванням коштiв за кредитом на рахунок цiєї фiзичної особи, який вiдкритий за межами України та використовується з дотриманням вимог законодавства України (вимога щодо обов'язкової реєстрацiї договору до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом не застосовується лише до тiєї частини коштiв, що були одержанi резидентом - фiзичною особою на власний рахунок за межами України в перiод до реєстрацiї договору). Уповноважений банк обслуговує операцiї за договором, що здiйснюються з використанням рахунку резидента - фiзичної особи, який вiдкритий в уповноваженому банку, лише за наявностi реєстрацiї такого договору.

     До резидента, що одержав iноземну валюту (суму кредиту) вiд нерезидента без реєстрацiї договору, застосовуються фiнансовi санкцiї - штрафи вiдповiдно до законодавства України з подальшою обов'язковою реєстрацiєю зазначеного договору в Нацiональному банку.";

     пункт 1.9 викласти в такiй редакцiї:

     "1.9. Вимоги роздiлу I цього Положення щодо реєстрацiї договорiв (уключаючи вимоги пункту 1.16 глави 1 та глави 2 роздiлу I цього Положення), а також розмiру виплат за користування кредитом з дотриманням максимальних процентних ставок, що встановлюються Нацiональним банком вiдповiдно до пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення, не застосовуються до договорiв (операцiй за договорами) у разi залучення:

     1) кредиту державою або пiд державну гарантiю;

     2) кредиту резидентом-позичальником вiд мiжнародних фiнансових органiзацiй, членом яких є Україна, та/або вiд мiжнародних фiнансових органiзацiй, щодо яких Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається iншим мiжнародним фiнансовим органiзацiям чи резидентам;

     3) кредиту у випадку, передбаченому пiдпунктом "в" пункту 1 статтi 10¹ Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю".

     Уповноваженi банки обслуговують операцiї за договорами про одержання кредитiв, що зазначенi в пiдпунктах 1 - 3 пункту 1.9 глави 1 роздiлу I цього Положення, вiдповiдно до умов таких договорiв. Резидент (позичальник/боржник у зобов'язаннi за договором та/або iнша особа, яка виконує зобов'язання за позичальника/боржника в зобов'язаннi за договором) має право без наявностi реєстрацiї такого договору / iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на вивезення, переказування i пересилання за межi України валютних цiнностей купувати та/або переказувати iноземну валюту за призначенням у межах суми, що належить до виплати резидентом-позичальником на користь нерезидента-кредитора за таким договором.";

     у пунктi 1.10:

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "1.10. Нацiональний банк установлює окремим нормативно-правовим актом максимальнi значення процентної ставки (процентна ставка з урахуванням комiсiй, неустойки та iнших установлених договором зборiв, платежiв, санкцiй за неналежне виконання договору) за договорами (далi - максимальнi процентнi ставки) з урахуванням виду валюти кредиту, типу процентної ставки, строку користування кредитними коштами за договором. Дотримання резидентами-позичальниками максимальних процентних ставок пiд час визначення умов договорiв та проведення на їх пiдставi операцiй є обов'язковим.";

     у другому реченнi абзацу другого слова "(у тому числi за рахунок капiталiзацiї прострочених процентiв)" виключити;

     в абзацi четвертому пункту 1.11 слова "iноземної валюти вiдповiдної групи Класифiкатора" замiнити словами "вiдповiдного виду iноземної валюти";

     у другому реченнi пiдпункту 1 пункту 1.12 слова "пакета документiв" замiнити словами та цифрами "згiдно з пунктом 1 глави 2 роздiлу I цього Положення повiдомлення про договiр/повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору";

     в абзацi другому пункту 1.19 слово "урахування" замiнити словом "урахуванням";

     у пунктi 1.21:

     перше речення пiсля слiв "надання кредиту" доповнити словами "в iноземнiй валютi";

     слова "уповноваженого банку-кредитора" замiнити словами "резидента-кредитора";

     пункт 1.22 викласти в такiй редакцiї:

     "1.22. Договiр позики (новацiї), що передбачає замiну боргу за зареєстрованим договором / кiлькома зареєстрованими договорами за домовленiстю договiрних сторiн новим позиковим зобов'язанням мiж тими самими сторонами, пiдлягає реєстрацiї з одночасним анулюванням реєстрацiї ранiше укладеного договору / укладених договорiв.";

     доповнити главу новим пунктом такого змiсту:

     "1.23. Переказ платежiв кредитором (у зв'язку з одержанням резидентом-позичальником суми кредиту) та/або на користь кредитора (у зв'язку з погашенням основної суми кредиту, сплатою процентiв та iнших платежiв, установлених договором) в iноземнiй валютi, що вiдрiзняється вiд iноземної валюти, у якiй визначена сума кредиту за договором (валюта кредиту), дозволяється за умови, що це передбачено сторонами в договорi.";

     2) у главi 2:

     пункт 1 викласти в такiй редакцiї:

     "1. Реєстрацiя Нацiональним банком договорiв / унесення змiн до реєстрацiї договорiв (далi - реєстрацiйнi дiї) проводиться в автоматизованому режимi засобами спецiального програмного забезпечення Нацiонального банку щодо реєстрацiї договорiв (далi - засоби спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв) на пiдставi повiдомлення про договiр / повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору (далi - Повiдомлення), що надiйшло вiд уповноваженого банку - iнiцiатора проведення реєстрацiйних дiй.

     Змiни вiдомостей щодо сторiн зареєстрованого договору, суми, валюти, строку кредиту, розмiрiв процентної ставки, комiсiй, неустойки, iнших установлених цим договором зборiв, платежiв, санкцiй за неналежне виконання договору, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом, а також змiна уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором потребують обов'язкового внесення вiдповiдних змiн до реєстрацiї договору в порядку, установленому для реєстрацiї договору, та з урахуванням вимог абзацу другого пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення.

     Уповноважений банк, найменування (назва та/або органiзацiйно-правова форма без змiни коду банку) якого змiнено, має право продовжувати обслуговувати операцiї за власним договором, за яким цей банк є позичальником, на пiдставi дiйсної реєстрацiї такого договору за умови внесення змiн щодо найменування уповноваженого банку-позичальника пiд час внесення змiн до реєстрацiї такого договору, зумовлених iншими пiдставами, зазначеними в абзацi другому пункту 1 глави 2 роздiлу I цього Положення.

     Змiна найменування (назви та/або органiзацiйно-правової форми без змiни коду банку) уповноваженого банку, що є обслуговуючим банком за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, не потребує змiни умов реєстрацiї такого договору та iнiцiювання цим банком проведення реєстрацiйних дiй (у такому разi вiдомостi щодо змiненого найменування уповноваженого банку отримуються засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв в автоматизованому режимi з електронної форми Державного реєстру банкiв України, який ведеться Нацiональним банком).";

     у пiдпунктi 4 пункту 3 слова "змiни найменування уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором або" виключити;

     у першому реченнi абзацу четвертого пункту 7 слова "одинадцятим та дванадцятим" замiнити словами "десятим та одинадцятим";

     у пунктi 8:

     в абзацi першому слова "та вiдбитком штампа банку" виключити;

     в абзацi восьмому слова "Нацiональному банку документiв" замiнити словами "Нацiональному банку Повiдомлення";

     пункти 9, 10 викласти в такiй редакцiї:

     "9. Уповноважений банк - iнiцiатор проведення реєстрацiйних дiй (за власною iнiцiативою з урахуванням пункту 3 глави 2 роздiлу I цього Положення; за Заявою заявника з урахуванням пунктiв 4, 5 глави 2 роздiлу I цього Положення) надсилає до Нацiонального банку Повiдомлення в електроннiй формi засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв [Повiдомлення заповнюється окремо за кожним договором (iндивiдуальним кредитним договором у рамках генерального/рамкового договору) та має мiстити вiдомостi, що передбаченi в додатку 1 до цього Положення].

     Уповноважений банк має забезпечити зберiгання примiрника Повiдомлення, що мiстить пiдпис керiвника банку (або iншої уповноваженої на це особи банку), на паперовому носiї чи у виглядi електронного документа, а також пакета документiв, поданого заявником з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору.

     10. Нацiональний банк проводить реєстрацiйнi дiї протягом семи робочих днiв iз дати (дня) надходження до Нацiонального банку Повiдомлення вiд уповноваженого банку - iнiцiатора проведення реєстрацiйних дiй.";

     пункти 11, 12 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 13 - 17 уважати вiдповiдно пунктами 11 - 15;

     у пунктi 11:

     перше речення абзацу першого пiсля слова "унесення" доповнити словами "в автоматизованому режимi";

     перше речення абзацу другого пiсля слiв "шляхом змiни" доповнити словами "в автоматизованому режимi";

     пункт 12 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 13 - 15 уважати вiдповiдно пунктами 12 - 14;

     пункт 12 викласти в такiй редакцiї:

     "12. Нацiональний банк анулює реєстрацiю договору (за вiдповiдним зверненням уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором iз зазначених нижче пiдстав) у зв'язку з:

     1) припиненням юридичної особи або пiдприємницької дiяльностi фiзичної особи - пiдприємця (унесенням запису про припинення до Єдиного державного реєстру юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань), якщо цi особи є резидентами-позичальниками за зареєстрованим договором;

     2) неотриманням резидентом-позичальником кредиту (повнiстю або частково) протягом 180 календарних днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дня реєстрацiї договору та iз закiнченням у зв'язку з цим строку дiї реєстрацiї;

     3) виявленням у документах, поданих резидентом-позичальником або iншим заявником до уповноваженого банку та/або уповноваженим банком - iнiцiатором проведення реєстрацiйних дiй до Нацiонального банку i на пiдставi яких Нацiональний банк провiв реєстрацiю договору (унiс змiни до реєстрацiї договору), недостовiрної, неповної iнформацiї та/або iнформацiї, що свiдчить про порушення клiєнтом / уповноваженим банком вимог законодавства України;

     4) виявленням ознак здiйснення ризикової дiяльностi, яка загрожує iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв уповноваженого банку, пiд час виконання цим банком функцiї обслуговуючого банку за договором;

     5) наявнiстю пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень;

     6) наявнiстю iнформацiї про порушення резидентом-позичальником норм валютного законодавства пiд час виконання договору;

     7) зверненням уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором щодо анулювання реєстрацiї договору за iнiцiативою резидента-позичальника (уключаючи уповноважений банк-позичальник);

     8) втратою чинностi реєстрацiї договору у визначених законодавством випадках;

     9) закриттям усiх рахункiв резидента-позичальника в уповноваженому банку - обслуговуючому банку за договором;

     10) зверненням уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором щодо реєстрацiї нового договору позики (новацiї) за iнiцiативою резидента-позичальника (уключаючи уповноважений банк-позичальник) з одночасним анулюванням реєстрацiї ранiше укладеного договору / укладених договорiв, зобов'язання за якими припиняються шляхом новацiї.

     Уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором має право подати до Нацiонального банку звернення про анулювання реєстрацiї договору у випадках, визначених у пiдпунктах 1 - 10 пункту 12 глави 2 роздiлу I цього Положення. У випадках, визначених у пiдпунктах 4 та 9 пункту 12 глави 2 роздiлу I цього Положення, уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором зобов'язаний письмово попередити резидента-позичальника про свiй намiр анулювати реєстрацiю договору не пiзнiше нiж за три мiсяцi до дати надсилання Нацiональному банку вiдповiдного звернення щодо анулювання реєстрацiї договору.

     Звернення уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором про анулювання реєстрацiї договору подається до Нацiонального банку засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв. Анулювання Нацiональним банком реєстрацiї договору на пiдставi вiдповiдного звернення уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором проводиться в автоматизованому режимi засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня надходження до Нацiонального банку такого звернення.

     Датою анулювання реєстрацiї договору є дата внесення Нацiональним банком вiдомостей про анулювання реєстрацiї договору до Реєстру. Повiдомлення про анулювання реєстрацiї договору формується та доводиться до вiдома уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором шляхом надання доступу до вiдомостей з Реєстру.";

     абзаци третiй - п'ятий пункту 14 замiнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "2) анулювання реєстрацiї договору.

     Уповноважений банк надсилає таке повiдомлення не пiзнiше робочого дня, наступного за днем унесення Нацiональним банком вiдповiдних вiдомостей до Реєстру.";

     3) у главi 3:

     пункт 3.1 викласти в такiй редакцiї:

     "3.1. Обслуговування уповноваженим банком операцiй за договором [зарахування коштiв на рахунок резидента-позичальника в уповноваженому банку, що надходять вiд нерезидента як кредит, з урахуванням вимог пункту 3.6 глави 3 роздiлу I цього Положення; здiйснення купiвлi (продажу, обмiну) iноземної валюти за кредитними операцiями та платежами за цими операцiями за дорученням резидента-позичальника; перерахування коштiв з рахунку резидента-позичальника для здiйснення платежiв у рахунок виконання боргових зобов'язань резидента-позичальника перед нерезидентом-кредитором, передбачених договором] здiйснюється лише за наявностi документiв, що свiдчать про правомiрнiсть одержання резидентом кредитних коштiв згiдно iз законодавством України, ураховуючи вимоги цього Положення щодо реєстрацiї договору, та потрiбнi для виконання обслуговуючим банком функцiй щодо здiйснення валютного контролю за операцiями за договором.";

     у пунктi 3.2:

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "вiдповiднiстю обсягiв перерахованої нерезиденту валюти обсягам фактично одержаного резидентом кредиту [з урахуванням сплати процентiв за його користування та iнших установлених цим договором платежiв, що пiдлягають сплатi на користь кредитора, а також умов договору (за наявностi) щодо здiйснення платежiв у валютi, що вiдрiзняється вiд валюти, у якiй визначена сума кредиту за договором];";

     у третьому реченнi абзацу п'ятого слова "абзацом шостим" замiнити словами "абзацами шостим - восьмим";

     у першому реченнi абзацу шостого слова "в iноземнiй валютi" виключити;

     абзац дев'ятий виключити;

     друге речення пункту 3.4 виключити;

     у першому реченнi пункту 3.5 цифри "3.10" замiнити цифрами "3.9";

     пункт 3.6 викласти в такiй редакцiї:

     "3.6. Уповноваженi банки пiд час перерахування коштiв з рахункiв своїх клiєнтiв на користь нерезидентiв / зарахування надходжень вiд нерезидентiв на рахунки своїх клiєнтiв за договорами зобов'язанi забезпечити порядок виконання банками документiв на переказ та функцiї контролю за здiйсненням таких операцiй з урахуванням вимог Порядку використання рахункiв МФО та Положення про порядок виконання банками документiв на переказ, примусове списання i арешт коштiв в iноземних валютах та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 липня 2008 року N 216, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 01 жовтня 2008 року за N 910/15601 (зi змiнами).";

     у пунктi 3.7 слова та цифри "пiдставi, передбаченiй пiдпунктом 3 пункту 15" замiнити словами та цифрами "пiдставах, передбачених пiдпунктами 2 та 8 пункту 12";

     пункт 3.8 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 3.9, 3.10 уважати вiдповiдно пунктами 3.8, 3.9;

     у першому реченнi абзацу другого пункту 3.8 слова "за межi України" виключити.

     2. У додатку 1 до Положення:

     1) перше речення пункту 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2. Опис реєстрацiйної дiї, що iнiцiюється (за власною iнiцiативою банку / за заявою резидента-позичальника або кредиторiв); вiдомостi щодо реєстрацiйної дiї - первiсна реєстрацiя договору; реєстрацiя договору у зв'язку з вiдступленням резидентом - первiсним кредитором нерезиденту права вимоги за договором; реєстрацiя договору новим боржником у зобов'язаннi в частинi боргу за договором, яка була переведена на нього iншим резидентом - первiсним позичальником; нова реєстрацiя договору, первiсна реєстрацiя якого була анульована; унесення змiн до реєстрацiї договору щодо замiни нерезидента-кредитора/нерезидента-позикодавця на iншого нерезидента за спiльною заявою цих нерезидентiв; унесення змiн до реєстрацiї договору, укладеного резидентом-позичальником, що не є банком, у межах якого кредит надається за участю кiлькох кредиторiв (нерезидента-кредитора та резидента-кредитора), стосовно замiни резидента-кредитора на нерезидента; замiна уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором iз зазначенням найменування та коду попереднього обслуговуючого банку; реєстрацiя нового договору позики (новацiї) з одночасним анулюванням реєстрацiї договору(iв), зобов'язання за яким(и) припиняється шляхом новацiї; унесення змiн до реєстрацiї договору (змiна строку кредиту, збiльшення загальної суми кредиту, перегляд розмiру процентних платежiв, комiсiй, неустойки, iнших установлених договором платежiв, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом, iншi змiни).";

     2) пiдпункт 1 пункту 3 доповнити новим реченням такого змiсту: "У разi проведення реєстрацiї договору новим боржником у зобов'язаннi в частинi боргу за договором, яка була переведена на нього iншим резидентом - первiсним позичальником, також зазначаються реквiзити (номер i дата) реєстрацiї договору резидентом - первiсним позичальником;";

     3) пункт 4 доповнити новим реченням такого змiсту: "У разi проведення реєстрацiї договору новим боржником у зобов'язаннi в частинi боргу за договором, яка була переведена на нього iншим резидентом - первiсним позичальником, також зазначаються вiдповiднi вiдомостi щодо резидента - первiсного позичальника за договором.";

     4) пункт 7 викласти в такiй редакцiї:

     "7. Дата здiйснення операцiї з одержання кредиту (заповнюється в разi реєстрацiї договору, якщо кредитнi кошти одержанi до реєстрацiї договору).";

     5) друге речення пункту 13 виключити;

     6) доповнити додаток новим пунктом такого змiсту:

     "16. Iнформацiя про контактну особу уповноваженого банку (прiзвище, iм'я, по батьковi, номер телефону).".

Директор Департаменту вiдкритих ринкiв	С. В. Пономаренко
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	Д. Р. Сологуб

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 20 липня 2018 року N 83

Змiни до Положення про порядок та умови торгiвлi iноземною валютою

     1. У пунктi 1 глави 3 роздiлу II:

     1) у пiдпунктi "а":

     абзац третiй викласти в такiй редакцiї:

     "кредитного договору (договору позики), що пiдтверджує потребу виконання резидентом зобов'язань за кредитом (позикою) (уключаючи проценти та iншi установленi цим договором платежi, що пiдлягають сплатi на користь кредитора);";

     в абзацi четвертому слова ", що пiдтверджує потребу виконання зобов'язань в iноземнiй валютi за кредитами (позиками) в iноземнiй валютi (включаючи проценти, комiсiйнi винагороди, неустойки тощо) перед нерезидентом" замiнити словами "за цим договором";

     абзац п'ятий викласти в такiй редакцiї:

     "документа, що свiдчить про правомiрнiсть одержання резидентом грошових коштiв (кредиту, позики) вiд нерезидента згiдно iз законодавством України [реєстрацiйного свiдоцтва до кредитного договору або договору позики (iз додатками) / виписки уповноваженого банку з електронного реєстру повiдомлень про договори, який ведеться Нацiональним банком та пiдтверджує наявнiсть та умови реєстрацiї Нацiональним банком кредитного договору (договору позики)] (далi - реєстрацiйне свiдоцтво). Реєстрацiйне свiдоцтво подається, якщо переказ iноземної валюти резидентом-позичальником на користь нерезидента з метою виконання зобов'язань за кредитним договором (договором позики) потребує реєстрацiї такого договору Нацiональним банком;";

     2) у пiдпунктi "г":

     абзац перший викласти в такiй редакцiї:

     "г) за операцiями, пов'язаними з виконанням резидентом-гарантом (поручителем) зобов'язань за резидента-боржника перед нерезидентом за зовнiшньоекономiчним договором (уключаючи кредитний договiр / договiр позики) або перед уповноваженим банком за кредитним договором в iноземнiй валютi:";

     в абзацi четвертому слова "в iноземнiй валютi" виключити;

     3) абзац перший пiдпункту "ґ" викласти в такiй редакцiї:

     "ґ) за операцiями з вiдшкодування резидентом коштiв нерезиденту-гаранту (поручителю), який виконав забезпечене гарантiєю/порукою зобов'язання резидента-боржника перед кредитором (резидентом або нерезидентом):".

     2. У пунктi 4 роздiлу III слова "в iноземнiй валютi" виключити.

Директор Департаменту вiдкритих ринкiв	С. В. Пономаренко
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	Д. Р. Сологуб