ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою вдосконалення системи iдентифiкацiї та верифiкацiї фiзичних осiб та порядку вiдкриття i використання рахункiв клiєнтiв банкiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 листопада 2003 року N 492, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Яблунiвський О. М.) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Холода С. В.

     4. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах

     1. У главi 2:

     1) пункт 2.1 викласти в такiй редакцiї:

     "2.1. Банкам забороняється вiдкривати та вести анонiмнi (номернi) рахунки. Банки зобов'язанi на пiдставi офiцiйних документiв або засвiдчених у встановленому законодавством України порядку їх копiй iдентифiкувати та верифiкувати клiєнтiв - власникiв рахункiв / представникiв власникiв рахункiв / осiб, якi вiдкривають рахунки на користь третiх осiб у порядку, установленому законодавством України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу.

     Банк має право на пiдставi договору доручення з банком, який є абонентом-iдентифiкатором, пiд час вiдкриття рахунку використовувати iнформацiю щодо iдентифiкацiйних даних клiєнтiв - фiзичних осiб, отриману за допомогою нацiональної системи електронної дистанцiйної iдентифiкацiї фiзичних осiб (далi - система BankID) у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу та функцiонування системи BankID.

     Банк має право доручати юридичним особам - резидентам, фiзичним особам - пiдприємцям - резидентам та фiзичним особам-резидентам (агентам) на договiрнiй основi здiйснювати iдентифiкацiю та верифiкацiю клiєнтiв банку - фiзичних осiб у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу.

     Рахунок клiєнту вiдкривається лише пiсля його iдентифiкацiї та верифiкацiї банком.";

     2) у пунктi 2.10 слова "вiд суб'єкта надання адмiнiстративних послуг" замiнити словами ", передбачених нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань функцiонування системи BankID".

     2. Абзац п'ятий пункту 4.7 глави 4 виключити.

     3. У главi 7:

     1) пункт 7.8 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "фiзичних осiб - нерезидентiв у разi продажу ними власного майна на територiї України фiзичнiй особi - резиденту, якщо це майно не є об'єктом iноземної iнвестицiї в Україну.";

     2) у пунктi 7.10:

     абзац шостий пiсля слова "майно" доповнити словами "на територiї України";

     пiсля абзацу сьомого доповнити пункт двома новими абзацами восьмим та дев'ятим такого змiсту:

     "вiд погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифiкатiв i процентiв за ними;

     отриманi за договором дарування;";

     3) пункт 7.12 пiсля абзацу десятого доповнити новим абзацом одинадцятим такого змiсту:

     "валюта, одержана вiд погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифiкатiв i процентiв за ними;";

     4) пiдпункт "а" пункту 7.13 пiсля абзацу тринадцятого доповнити новим абзацом чотирнадцятим такого змiсту:

     "перерахування з метою здiйснення розрахункiв з первинним дилером за операцiями з розмiщення облiгацiй внутрiшнiх державних позик України, номiнованих в iноземнiй валютi (вiдповiдно до умов їх випуску та порядку розмiщення);";

     5) пункт 7.14 пiсля абзацу тринадцятого доповнити новим абзацом чотирнадцятим такого змiсту:

     "валюта, одержана вiд погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифiкатiв i процентiв за ними;".

     4. Абзац п'ятий пiдпункту 2 пункту 5 глави 23 виключити.

     5. У текстi Iнструкцiї слова "в органi Пенсiйного фонду України" замiнити словами "у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску".