ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 23 листопада 2020 року	N 148

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою вдосконалення органiзацiї касової роботи банками в Українi Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 103 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту грошового обiгу (Вiктор Зайвенко) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     4. Постанова набирає чинностi з 01 грудня 2020 року.

Голова

К. Шевченко

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 23 листопада 2020 року N 148

Змiни до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi

     1. У роздiлi I:

     1) у пунктi 2:

     пiдпункт 5 викласти в такiй редакцiї:

     "5) установлює порядок видачi (приймання) банками (фiлiями, вiддiленнями), iнкасаторськими компанiями банкнот у касетах, а також обмiну банками (фiлiями, вiддiленнями) банкнот нацiональної валюти, зафарбованих спецiальним розчином унаслiдок несанкцiонованого втручання в спецiальний пристрiй для зберiгання цiнностей або банкнот, якi мають характерне контурне забарвлення, що може бути наслiдком спрацювання спецпристрою для зберiгання цiнностей (далi - зафарбованi спецiальним розчином банкноти);";

     в абзацi дев'ятому:

     пiсля слiв "а також" доповнити словами "вилучення з обiгу та передавання для дослiдження сумнiвних банкнот (монет),";

     слова "пошкодженими спецiальним розчином" замiнити словами "зафарбованими спецiальним розчином";

     2) у пунктi 2¹:

     слова "придатних до обiгу" замiнити словами "сортування придатних до обiгу/зношених";

     пункт доповнити новим реченням такого змiсту: "Нацiональний банк за результатами перевiрки якостi сортування придатних до обiгу/зношених банкнот складає акт, у якому вiдображає данi щодо якостi сортування з докладним описом невiдповiдностей.";

     3) пункт 4 пiсля пiдпункту 32 доповнити новим пiдпунктом 32¹ такого змiсту:

     "32¹) пункт надання фiнансових послуг - робоче мiсце працiвника, облаштоване технiчним пристроєм iз вiдповiдним програмним забезпеченням, який дає змогу працiвниковi сформувати електронний документ на переказ готiвки та/або видачу готiвки та провести касову операцiю;";

     4) пункт 11 викласти в такiй редакцiї:

     "11. Банк (фiлiя, вiддiлення) зобов'язаний протягом операцiйного часу (у пiсляоперацiйний час):

     1) без будь-яких обмежень за сумою та безкоштовно обмiнювати фiзичним та юридичним особам не придатнi до обiгу платiжнi банкноти i монети нацiональної валюти на придатнi;

     2) здiйснювати обмiн фiзичним та юридичним особам банкнот i монет, що вилучаються Нацiональним банком з обiгу, на придатнi до обiгу платiжнi банкноти i монети нацiональної валюти безкоштовно та без будь-яких обмежень за сумою та в термiни, встановленi вiдповiдно до рiшень Нацiонального банку про вилучення з обiгу готiвки;

     3) здiйснювати обмiн банкнот, прийнятих вiд правоохоронних органiв, що обробленi спецiальними хiмiчними реактивами пiд час проведення слiдчо-оперативних заходiв;

     4) здiйснювати на вимогу фiзичних та юридичних осiб обмiн банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одних номiналiв на банкноти (монети) iнших номiналiв.

     Обмiн готiвки, зазначений у пунктi 11 роздiлу I цiєї Iнструкцiї, банк (фiлiя, вiддiлення) здiйснює безпосередньо пiд час приймання готiвки без вiдображення в бухгалтерському облiку, якщо справжнiсть та платiжнiсть банкнот (монет) не викликає сумнiву.";

     5) пiдпункт 10 пункту 13 викласти в такiй редакцiї:

     "10) здiйснення належної перевiрки клiєнта, уключаючи iдентифiкацiю та верифiкацiю клiєнта / представника клiєнта у випадках та в порядку, визначених законодавством України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Банк може використовувати е-паспорт / е-паспорт для виїзду за кордон клiєнта / представника клiєнта в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань здiйснення банками фiнансового монiторингу;".

     2. У роздiлi II:

     1) у пунктi 31 слова "(для здавання - з орiєнтовним визначенням загальної суми та розподiлом її за номiналами)" виключити;

     2) роздiл пiсля пункту 40 доповнити новим пунктом 40¹ такого змiсту:

     "40¹. Нацiональний банк в разi виявлення пiд час перерахування готiвки недостач, надлишкiв або сумнiвних чи неплатiжних банкнот (монет) складає акт про розбiжностi (додаток 3) або звiт розбiжностi (додаток 4), що формується автоматизованим способом iз використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Форма акта про розбiжностi / звiту розбiжностей (далi - акт про розбiжностi) залежить вiд способу здiйснення Нацiональним банком оброблення готiвки.".

     3. У пунктi 46⁴ роздiлу II¹ слова "(для здавання - з орiєнтовним визначенням загальної суми та розподiлом її за номiналами)" виключити.

     4. В абзацi другому пункту 56 роздiлу IV:

     у першому та другому реченнях слова "придатних до обiгу" замiнити словами "сортування придатних до обiгу/зношених";

     третє речення пiсля слiв "придатних до обiгу" доповнити словом "/зношених".

     5. У другому реченнi пункту 87 роздiлу V слова "(фiлiя, вiддiлення) зобов'язаний надати" замiнити словами "зобов'язаний надати в розрiзi фiлiй/вiддiлень".

     6. У роздiлi VI:

     1) пункт 111 викласти в такiй редакцiї:

     "111. Банк (фiлiя, вiддiлення) здiйснює належну перевiрку клiєнта, уключаючи iдентифiкацiю та верифiкацiю клiєнта / представника клiєнта, який проводить касову операцiю без вiдкриття рахунку, вiдповiдно до законодавства України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення.";

     2) абзац перший пункту 111¹ викласти в такiй редакцiї:

     "111¹. Банк (фiлiя, вiддiлення) на виконання вимог законодавства України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення з урахуванням ризик-орiєнтованого пiдходу має забезпечити проведення на постiйнiй основi монiторингу дiлових вiдносин та фiнансових операцiй клiєнтiв - суб'єктiв господарювання, якi здiйснюють касовi операцiї для подальшого здiйснення готiвкових розрахункiв, з метою спростування або пiдтвердження пiдозр щодо здiйснення клiєнтом фiнансових операцiй, якi мiстять ознаки фiктивної дiяльностi клiєнта.".

     7. У пiдпунктi 2 пункту 168 роздiлу VII слова "[у разi надходження вiд банку (фiлiї, вiддiлення) письмового запиту у двомiсячний строк]" виключити.

     8. У додатках до Iнструкцiї:

     1) Iнструкцiю пiсля додатка 3 доповнити новим додатком 4 такого змiсту:

	"Додаток 4 до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi (пункт 401 роздiлу II)
	ЗАТВЕРДЖУЮ
	(пiдпис)	(iнiцiал та прiзвище)

Звiт розбiжностi

____________
(дата, час)

Валюта: Номiнал: Машина: Набiр порогiв: Змiна: Операцiя:	Режим вводу: Режим обробки: Сортування: Режим укладки: Назва змiни: Одиниця звiрки:
Код банку: Назва банку: Касир: Дата пачки: Коментар:

Штук: Номiнал: Категорiя: Видача: Сума:

Промiжна сума: Ручна доробка: Перераховано: Очiкується:
Недостача/надлишок:	Недостача/надлишок:

Усього
	(сума цифрами та словами)
за неплатiжними, сумнiвними банкнотами (зазначити серiю, рiк випуску та номер кожної банкноти)
До першого примiрника звiту розбiжностi додаються: всi пакувальнi матерiали пачки/корiнцiв.

Оператор	____________	(iнiцiал та прiзвище)
	(пiдпис)
Оператор	____________	(iнiцiал та прiзвище)
	(пiдпис)
Оператор	____________	(iнiцiал та прiзвище)
	(пiдпис)

Адмiнiстратор	__________	(iнiцiал та прiзвище)".
	(пiдпис)

     У зв'язку з цим додатки 4 - 27 уважати вiдповiдно додатками 5 - 28.

     У текстi Iнструкцiї посилання на додатки 4 - 27 замiнити посиланнями вiдповiдно на додатки 5 - 28;

     2) у пiдпунктi 11 пункту 3 додатка 7 цифри та слово "50 штук" замiнити цифрами та словом "10 штук";

     3) у додатку 21:

     слова "[прiзвище, iм'я, по батьковi, мiсце проживання, паспортнi данi (дата народження, серiя та номер паспорта / номер документа, дата видачi та найменування органу, що його видав / уповноважений суб'єкт, що видав документ (код) у разi наявностi паспорта фiзичної особи або найменування i реквiзити юридичної особи]" замiнити словами "[прiзвище, iм'я, по батьковi, мiсце проживання, контактний телефон / контактна iнформацiя фiзичної особи або найменування i реквiзити юридичної особи]";

     слова "i словами" виключити;

     4) таблицю 2 додатка 24 викласти в такiй редакцiї:

N з/п	Висновки	Кiлькiсть банкнот (монет)	Сума (грн)
			цифрами	словами
1	2	3	4	5
1	За результатами дослiдження Центральним сховищем Нацiонального банку України / Департаментом грошового обiгу Нацiонального банку України (назва вiддiлу) визнано:
2	платiжними, що пiдлягають обмiну
3	неплатiжними
4	навмисно пошкодженими з метою вчинення кримiнального правопорушення
5	пошкодженими пiд час надзвичайного режиму
6	пiдробленими
7	такими, що пiдлягають передаванню для додаткового дослiдження Нацiональним банком України
8	Усього

     9. У текстi Iнструкцiї та додатках до неї слова "пошкодженi спецiальним розчином" у всiх вiдмiнках замiнити словами "зафарбованi спецiальним розчином" у вiдповiдних вiдмiнках.