ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 20 червня 2023 року	N 76

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою вдосконалення платiжних послуг та посилення вимог до надавачiв платiжних послуг / комерцiйних агентiв, якi здiйснюють свою дiяльнiсть з приймання готiвки через платiжнi пристрої, а також вдосконалення норм щодо приймання банкнот iноземної валюти на iнкасо Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 103 (зi змiнами) (далi - Змiни), що додаються.

     2. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     3. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування, крiм пiдпункту 3 пункту 1 Змiн, який набирає чинностi з 01 липня 2023 року.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 20 червня 2023 року N 76

Змiни до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi

     1. У роздiлi VI:

     1) у пунктi 104:

     пiдпункти 2, 9 пiсля слова "послуг" доповнити словами " / комерцiйного агента";

     пункт доповнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "Комерцiйний агент зобов'язаний в касовому документi визначати себе для користувача щоразу пiд час надання фiнансової платiжної послуги та iнформувати користувача про банк, платiжну установу, емiтента електронних грошей, вiд iменi якої вiн дiє.

     Комерцiйнi агенти пiд час формування касових документiв iз використанням платiжних термiналiв у торговельнiй мережi з поповнення рахунку на касi реквiзит "власноручний пiдпис користувача" не зазначають.";

     2) пункт 122 викласти в такiй редакцiї:

     "122. Надавач платiжних послуг забезпечує формування касових документiв, що створюються платiжним пристроєм iз застосуванням емiтованих платiжних iнструментiв, якi повиннi мiстити такi обов'язковi реквiзити:

     1) найменування платiжної системи, якщо операцiя здiйснювалася з її використанням;

     2) iдентифiкатор надавача платiжних послуг або iншi реквiзити, за допомогою яких є можливiсть iдентифiкувати надавача платiжних послуг;

     3) номер платiжного пристрою;

     4) дату та час здiйснення операцiї;

     5) суму та валюту операцiї;

     6) призначення платежу / змiст операцiї;

     7) реквiзити емiтованого платiжного iнструменту - у форматi, що дозволений правилами безпеки емiтента або платiжної системи (для платiжних iнструментiв, що використовуються для здiйснення операцiй у платiжнiй системi), у разi видачi готiвки користувачу;

     8) унiкальний (повний) номер платiжного iнструменту в разi приймання готiвки для зарахування на рахунок отримувача;

     9) унiкальний код операцiї / найменування платiжної системи та код авторизацiї або iнший код, що iдентифiкує операцiю в платiжнiй системi, у разi використання платiжного iнструменту в платiжнiй системi;

     10) суму комiсiйної винагороди.

     Внутрiшнi документи надавача платiжних послуг та/або правила платiжних систем можуть передбачати також iншi додатковi реквiзити касових документiв за операцiями з використанням платiжних iнструментiв.";

     3) пункт 124 викласти в такiй редакцiї:

     "124. Квитанцiї, що формуються надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом iз використанням платiжних пристроїв за результатами операцiй з приймання готiвки для зарахування її суми на рахунки без застосування емiтованих платiжних iнструментiв, повиннi мiстити такi реквiзити:

     1) найменування платiжної системи, якщо операцiя здiйснювалася з її використанням;

     2) найменування надавача платiжних послуг / комерцiйного агента або реквiзити, за допомогою яких є можливiсть iдентифiкувати надавача платiжних послуг / комерцiйного агента;

     3) номер платiжного пристрою;

     4) дату та час здiйснення операцiї;

     5) суму та валюту операцiї;

     6) найменування платника;

     7) призначення платежу / змiст операцiї;

     8) номер мобiльного телефону платника (на який надавач платiжних послуг / комерцiйний агент надсилає платнику одноразовий пароль для пiдтвердження платiжної операцiї з готiвкою на екранi платiжного пристрою);

     9) код авторизацiї або iнший код, що iдентифiкує операцiю в платiжнiй системi;

     10) найменування отримувача;

     11) номер рахунку / унiкальний (повний) номер платiжного iнструменту / номер електронного гаманця отримувача;

     12) найменування надавача платiжних послуг отримувача;

     13) код отримувача;

     14) суму комiсiйної винагороди.

     Надавачi платiжних послуг / комерцiйнi агенти зобов'язанi забезпечити пiд час iнiцiювання платником переказу готiвки з використанням платiжного пристрою без застосування емiтованих платiжних iнструментiв надсилання присвоєного одноразового пароля на введений платником на екранi платiжного пристрою номер мобiльного телефону. Надiсланий надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом на введений платником номер мобiльного телефону присвоєний одноразовий пароль платник вводить на екранi платiжного пристрою для пiдтвердження платiжної операцiї з готiвкою незалежно вiд суми, на яку здiйснюється переказ готiвки.

     Надавачi платiжних послуг / комерцiйнi агенти забезпечують виконання платiжної операцiї платника з переказу готiвки через платiжний пристрiй без застосування емiтованих платiжних iнструментiв виключно за умови застосування вимог, визначених у пунктi 124 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

     Надавачi платiжних послуг / комерцiйнi агенти зобов'язанi забезпечити зберiгання квитанцiї, що формується надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом iз використанням платiжних пристроїв за результатами операцiй з приймання готiвки для зарахування її суми на рахунки без застосування емiтованих платiжних iнструментiв, для надання її на вимогу Нацiонального банку пiд час нагляду.";

     4) абзац перший пункту 142 пiсля слова "визначених" доповнити словами "цiєю Iнструкцiєю та".

     2. У роздiлi VII:

     1) пункт 170 викласти в такiй редакцiї:

     "170. Банк (фiлiя, вiддiлення) / небанкiвська фiнансова установа приймають на iнкасо:

     1) банкноти iноземної валюти, якi набули пiд час обiгу одну або кiлька ознак значного зношення/пошкодження:

     розiрванi (розрiзанi) на частини;

     iз пошкодженими елементами дизайну та захисту (видаленi цифровi чи текстовi позначення номiналу, зображення портрета, оптично-змiннi елементи захисту, захиснi стрiчки);

     зi змiненим первiсним кольором паперу та/або зображень;

     iз локальними забрудненнями (плямами), включаючи видимi в ультрафiолетових променях, загальна площа яких перевищує половину площi банкноти;

     iз загальними забрудненнями, включаючи тi, що спричиняють люмiнесценцiю паперу в ультрафiолетових променях;

     обпаленi, пропаленi, трухлi (пошкодженi внаслiдок тривалої дiї вологи, рiзних рiдин, хiмiкатiв або з ознаками гниття);

     мають явнi друкарськi недолiки;

     2) банкноти, якi вилученi iноземною державою з обiгу пiсля дати, оголошеної банком-емiтентом вiдповiдної валюти (за наявностi згоди банку-кореспондента вiдповiдної держави на обмiн цих банкнот).";

     2) роздiл пiсля пункту 170 доповнити п'ятьма новими пунктами 170¹ - 170⁵ такого змiсту:

     "170¹. Банк (фiлiя, вiддiлення) приймають на iнкасо банкноти iноземної валюти, перелiк яких зазначений у пiдпунктах 1, 2 пункту 170 роздiлу VII цiєї Iнструкцiї, на умовах, що визначаються банком разом iз банком-кореспондентом, вiд:

     1) фiзичних осiб (резидентiв i нерезидентiв);

     2) юридичних осiб - резидентiв;

     3) представництв юридичних осiб - нерезидентiв.

     170². Банк зобов'язаний у Положеннi про органiзацiю роботи щодо здiйснення касових операцiй визначити:

     1) порядок та умови здiйснення операцiй з приймання на iнкасо банкнот iноземної валюти;

     2) тариф комiсiйної винагороди за операцiю iнкасо та умови її сплати клiєнтом;

     3) строки виплати клiєнтам вiдшкодування за прийнятi на iнкасо банкноти iноземної валюти (вiдшкодування безпосередньо пiсля приймання банкнот вiд клiєнта або пiсля отримання вiдшкодування вiд iноземного банку-кореспондента).

     170³. Небанкiвська фiнансова установа приймає на iнкасо банкноти iноземної валюти, перелiк яких зазначений у пiдпунктах 1, 2 пункту 170 роздiлу VII цiєї Iнструкцiї, вiд фiзичних осiб (резидентiв i нерезидентiв) за умови, що така небанкiвська фiнансова установа здiйснює дiяльнiсть з торгiвлi iноземною валютою в готiвковiй формi на пiдставi лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй та має договiрнi вiдносини з банками України, якi мають договори з банками-кореспондентами.

     170⁴. Небанкiвська фiнансова установа зобов'язана у внутрiшньому положеннi (iнструкцiї) про органiзацiю роботи щодо здiйснення касових операцiй визначити:

     1) порядок та умови надання послуг з приймання на iнкасо банкнот iноземної валюти;

     2) тариф комiсiйної винагороди за операцiю iнкасо та умови її сплати клiєнтом;

     3) строки виплати клiєнтам вiдшкодування за зношенi банкноти iноземної валюти з урахуванням договiрних вiдносин небанкiвської фiнансової установи з банками України.

     170⁵. Банк, небанкiвська фiнансова установа, якi надають послуги з приймання банкнот iноземної валюти на iнкасо, зобов'язанi розмiстити в доступному для огляду клiєнтами мiсцi таку iнформацiю:

     1) витяг з наказу (розпорядження) про встановленi тарифи на послуги з приймання на iнкасо банкнот iноземної валюти;

     2) повiдомлення про ознаки значного зношення/пошкодження банкнот iноземної валюти, перелiк яких зазначений у пiдпунктах 1, 2 пункту 170 роздiлу VII цiєї Iнструкцiї.

     Iнформацiя, зазначена в пiдпунктах 1 та 2 пункту 170⁵ роздiлу VII цiєї Iнструкцiї, розмiщується в доступному для огляду клiєнтами мiсцi на електронних пристроях (за наявностi) та має вiдповiдати змiсту рiшень, прийнятих та оформлених у формi паперового або електронного документа.";

     3) абзац другий пункту 171 виключити.

     3. У додатках до Iнструкцiї:

     1) у додатку 11 слова i цифру "послуг платника²", "Пiдпис надавача платiжних послуг" замiнити вiдповiдно словами i цифрою "послуг платника / комерцiйний агент²", "Пiдпис надавача платiжних послуг / комерцiйного агента";

     2) у таблицi додатка 20:

     колонку 3:

     рядка 6 викласти в такiй редакцiї:

     "Зазначаються повне або скорочене найменування та мiсцезнаходження надавача платiжних послуг, який надає послуги отримувачу, яке мiститься в Державному реєстрi банкiв або в Державному реєстрi фiнансових установ";

     рядка 7 викласти в такiй редакцiї:

     "Зазначаються повне або скорочене найменування та мiсцезнаходження надавача платiжних послуг (або його комерцiйного агента), який надає послуги платнику, яке мiститься в Державному реєстрi банкiв або в Державному реєстрi фiнансових установ / Реєстр платiжної iнфраструктури";

     у колонцi 3 рядка 15 слова "надавачем платiжних послуг готiвки", "переказ готiвки" замiнити вiдповiдно словами "надавачем платiжних послуг / комерцiйним агентом готiвки", "унесення готiвки".