ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

Про внесення змiн до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 лютого 2022 року N 18

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою визначення особливостей функцiонування грошово-кредитного та валютного ринкiв в умовах воєнного стану Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 лютого 2022 року N 18 "Про роботу банкiвської системи в перiод запровадження воєнного стану" (зi змiнами) такi змiни:

     1) постанову пiсля пункту 4¹ доповнити п'ятьма новими пунктами 4² - 4⁶ такого змiсту:

     "4². Надавачу платiжних послуг з обслуговування рахунку в перiод iз 01 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року включно заборонити здiйснювати перекази в межах України з усiх рахункiв фiзичної особи - користувача, вiдкритих у цього надавача платiжних послуг у нацiональнiй валютi, що в сумi перевищують 150000 гривень включно на мiсяць, на рахунки iнших фiзичних осiб - отримувачiв, пiд час яких використовуються реквiзити електронних платiжних засобiв фiзичних осiб - отримувачiв.

     4³. Заборона, встановлена в пунктi 4² цiєї постанови, не застосовується до здiйснення переказiв мiж власними рахунками фiзичної особи - користувача.

     4⁴. Надавачi платiжних послуг зобов'язанi розробити та затвердити внутрiшнi документи щодо порядку прийняття рiшення про незастосування заборони, визначеної в пунктi 4² цiєї постанови.

     Внутрiшнi документи мають передбачати:

     1) опис пiдходiв, критерiїв та процедур контролю для визначення дiяльностi волонтерською;

     2) внутрiшнiй розподiл повноважень щодо визнання дiяльностi волонтерською;

     3) процедури здiйснення подальшого контролю (пiдтвердження волонтерської природи дiяльностi);

     4) порядок отримання пiдтвердження джерел доходiв фiзичної особи - користувача;

     5) опис управлiнської звiтностi.

     4⁵. Надавач платiжних послуг з обслуговування рахунку вiдповiдно до внутрiшнiх положень має право прийняти рiшення про незастосування заборони, визначеної в пунктi 4² цiєї постанови, у таких випадках:

     1) перевищення суми доходiв iз пiдтверджених джерел походження коштiв над розмiром обмеження, визначеного в пунктi 4² цiєї постанови;

     2) здiйснення операцiй з переказу коштiв на рахунки або з рахункiв фiзичних осiб - користувачiв, якi не є суб'єктами господарської дiяльностi та займаються волонтерською дiяльнiстю (далi - волонтер).

     Надавач платiжних послуг у випадку, визначеному в пiдпунктi 1 пункту 4⁵ цiєї постанови, застосовує обмеження в розмiрi суми мiсячних доходiв користувача з пiдтверджених джерел походження коштiв.

     4⁶. Надавач платiжних послуг має право визначити дiяльнiсть фiзичної особи - користувача волонтерською вiдповiдно до внутрiшнiх документiв, зазначених у пунктi 4⁴ цiєї постанови, за умови дотримання одночасно щонайменше двох iз таких вимог:

     1) фiзична особа - користувач офiцiйно зареєстрована як волонтер;

     2) проведення волонтерських зборiв є типовою дiяльнiстю за рахунками фiзичної особи - користувача в надавачi платiжних послуг;

     3) фiзична особа - користувач подала листа вiд державного органу / вiйськової частини / благодiйного фонду щодо спiвпрацi в межах органiзацiї збору коштiв;

     4) фiзична особа - користувач надала iнформацiю щодо запланованих суми та строкiв збору коштiв iз зазначенням мети такого збору та подальшого використання зiбраних коштiв;

     5) iнформацiя з вiдкритих джерел, соцiальних мереж та мережi Iнтернет шляхом зiставлення з iншою наявною в надавача платiжних послуг iнформацiєю пiдтверджує здiйснення фiзичною особою - користувачем волонтерської дiяльностi та мету зборiв, що проводяться в межах волонтерської дiяльностi.

     Надавач платiжних послуг має враховувати будь-яку негативну iнформацiю щодо дiлової репутацiї, а також недобросовiсної волонтерської дiяльностi фiзичної особи - користувача стосовно реальностi та прозоростi волонтерських зборiв або невiдповiдностi заявленої мети збору коштiв фактичним витратам зiбраних коштiв.

     Наявнiсть у надавача платiжних послуг будь-якої негативної iнформацiї, включаючи iнформацiю з вiдкритих джерел, щодо недобросовiсної волонтерської дiяльностi фiзичної особи - користувача може бути пiдставою для вiдмови надалi здiйснювати перекази в обсязi, що перевищує суму, визначену в пунктi 4² цiєї постанови.";

     2) у першому реченнi пiдпункту 9 пункту 14 слова, лiтери та цифру "фiзичних осiб з використанням реквiзитiв електронних платiжних засобiв платника та отримувача (p2p-переказiв)" замiнити словами "фiзичних осiб - отримувачiв, пiд час яких використовуються реквiзити електронних платiжних засобiв фiзичних осiб - отримувачiв,";

     3) в абзацi першому пункту 14⁵ слова "фiзичних осiб, якi не є суб'єктами господарської дiяльностi та займаються волонтерською дiяльнiстю (далi - волонтер)," замiнити словом "волонтерiв".

     2. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.