ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 23 серпня 2024 року	N 101

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 33, 33¹, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою унеможливлення проведення фiнансових операцiй з готiвкою, якi мiстять високий ризик їх можливого використання з протиправною метою, а також зменшення термiну проведення дослiджень готiвки в Нацiональному банку України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 103 (зi змiнами) (далi - Змiни), що додаються.

     2. Надавачам платiжних послуг протягом шести мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою здiйснити перегляд, актуалiзацiю внутрiшнiх документiв з метою приведення їх змiсту у вiдповiднiсть до вимог, визначених у пiдпунктах 2, 4 пункту 2 Змiн щодо надання платiжних послуг за переказом без вiдкриття рахункiв.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     4. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 23 серпня 2024 року N 101

Змiни до Iнструкцiї про порядок органiзацiї касової роботи банками та проведення платiжних операцiй надавачами платiжних послуг в Українi

     1. У роздiлi I:

     1) пункт 2² доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Надавач платiжних послуг пiд час виконання платiжних операцiй несе вiдповiдальнiсть за порушення вимог цiєї Iнструкцiї щодо оформлення касових документiв та вiдповiдальнiсть, встановлену законодавством України. Надавачi платiжних послуг, якi залучили для надання платiжних послуг комерцiйних агентiв, несуть вiдповiдальнiсть перед користувачами за дiяльнiсть комерцiйних агентiв, пов'язану з виконанням платiжних операцiй з приймання готiвки, вiдповiдно до законодавства України та умов укладених мiж ними договорiв.";

     2) пункт 2³ пiсля абзацу другого доповнити новим абзацом третiм такого змiсту:

     "Банк, платiжна установа, установа електронних грошей зобов'язанi забезпечити дотримання своїми комерцiйними агентами вимог Закону про послуги та цiєї Iнструкцiї щодо здiйснення операцiй з приймання готiвки через пункти надання фiнансових послуг та iз застосуванням платiжних пристроїв.".

     У зв'язку з цим абзац третiй уважати абзацом четвертим.

     2. У роздiлi VI:

     1) роздiл пiсля пункту 111 доповнити новим пунктом 111¹ такого змiсту:

     "111¹. Надавач платiжних послуг / комерцiйний агент пiд час надання платiжної послуги користувачу не є платником або отримувачем за платiжною операцiєю, що iнiцiйована платником через надавача платiжних послуг / комерцiйного агента на користь отримувача.";

     2) пункт 128 викласти в такiй редакцiї:

     "128. Надавач платiжних послуг / комерцiйний агент приймає вiд користувача готiвку нацiональної валюти за такими прибутковими касовими документами:

     1) банк за платiжною iнструкцiєю на переказ готiвки приймає вiд:

     резидентiв України: юридичних осiб iз мiсцезнаходженням на територiї України, якi провадять дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України, їх вiдокремлених пiдроздiлiв, вiдокремлених пiдроздiлiв юридичних осiб - нерезидентiв, якi здiйснюють пiдприємницьку дiяльнiсть на територiї України вiд iменi юридичної особи - нерезидента, фiзичних осiб, включаючи фiзичних осiб - пiдприємцiв, фiзичних осiб, якi провадять незалежну професiйну дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України;

     нерезидентiв України: юридичних осiб iз мiсцезнаходженням за межами України, якi створенi та дiють вiдповiдно до законодавства iноземної держави, представництв таких юридичних осiб в Українi, якi не здiйснюють пiдприємницької дiяльностi на територiї України вiд iменi юридичної особи - нерезидента, офiцiйних представництв, мiжнародних органiзацiй та їх фiлiй, що мають iмунiтет i дипломатичнi привiлеї, а також представництв iнших органiзацiй з мiсцезнаходженням за межами України, якi створенi та дiють вiдповiдно до законодавства iноземної держави i не здiйснюють пiдприємницької дiяльностi вiдповiдно до законодавства України, фiзичних осiб;

     2) небанкiвський надавач платiжних послуг за платiжною iнструкцiєю на переказ готiвки приймає вiд:

     резидентiв України: юридичних осiб iз мiсцезнаходженням на територiї України, якi провадять дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України, їх вiдокремлених пiдроздiлiв, вiдокремлених пiдроздiлiв юридичних осiб - нерезидентiв, якi здiйснюють пiдприємницьку дiяльнiсть на територiї України вiд iменi юридичної особи - нерезидента, фiзичних осiб - пiдприємцiв, фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть, i фiзичних осiб;

     нерезидентiв України - фiзичних осiб.

     Надавач платiжних послуг / комерцiйний агент приймає готiвку за платiжною iнструкцiєю на переказ готiвки вiд:

     юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв i фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть, для зарахування виключно на рахунки;

     фiзичних осiб:

     для зарахування на рахунки отримувачiв;

     для переказу без вiдкриття рахунку на користь фiзичних осiб (крiм фiзичних осiб - пiдприємцiв, фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть) з метою отримання його готiвкою в нацiональнiй валютi;

     за рахунками, якi формуються юридичною особою / фiзичною особою - пiдприємцем - отримувачем платежiв на сплату платежiв за товари, роботи, послуги вiдповiдно до укладених договорiв на користь таких юридичних осiб / фiзичних осiб - пiдприємцiв;

     3) за прибутковим касовим ордером - вiд працiвникiв банку за внутрiшньобанкiвськими операцiями;

     4) за документами, установленими вiдповiдною платiжною системою, вiд:

     юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв i фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть, для зарахування виключно на рахунки;

     фiзичних осiб:

     для зарахування на рахунки отримувачiв;

     для переказу без вiдкриття рахунку на користь фiзичних осiб (крiм фiзичних осiб - пiдприємцiв, фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть) з метою отримання його готiвкою в нацiональнiй валютi.";

     3) роздiл пiсля пункту 128 доповнити новим пунктом 128¹ такого змiсту:

     "128¹. Банк приймає готiвку (готiвкову виручку) вiд небанкiвських надавачiв платiжних послуг та їх комерцiйних агентiв, якi мають пiдстави для самостiйного здавання готiвки, отриманої ними через платiжнi пристрої для подальшого зарахування фактичної її суми на розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг за платiжною iнструкцiєю на переказ готiвки, за умови наявностi документа, що пiдтверджує факт розвантаження платiжного пристрою, який залишається в документах дня банку.

     Банк пiд час приймання готiвки (готiвкової виручки) вiд небанкiвських надавачiв платiжних послуг та їх комерцiйних агентiв перевiряє вiдповiднiсть суми за документом, що пiдтверджує факт розвантаження платiжного пристрою, сумi готiвки, що здається як виручка вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку з питань ведення касових операцiй у нацiональнiй валютi в Українi.";

     4) у пунктi 140:

     пiдпункти 2, 3 викласти в такiй редакцiї:

     "2) за платiжною iнструкцiєю на видачу готiвки:

     видача готiвки фiзичним особам (включаючи фiзичних осiб - пiдприємцiв i фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть) та юридичним особам з їх рахункiв;

     видача готiвки фiзичним особам (крiм фiзичних осiб - пiдприємцiв, фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть) за переказом без вiдкриття рахунку;

     за операцiями з рахунками умовного зберiгання (ескроу);

     видача готiвки фiзичним особам за операцiями з погашення електронних грошей;

     за операцiями з вiдшкодування сумнiвних банкнот, якi за результатами дослiдження Нацiонального банку визнанi платiжними;

     3) за документом на отримання переказу готiвкою в нацiональнiй валютi, установленим вiдповiдною платiжною системою, - фiзичним особам (включаючи фiзичних осiб - пiдприємцiв i фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть) i юридичним особам з їх рахункiв;";

     пункт пiсля пiдпункту 3 доповнити новим пiдпунктом 3¹ такого змiсту:

     "3¹) за документом на отримання переказу готiвкою в нацiональнiй валютi, установленим вiдповiдною платiжною системою, - фiзичним особам (крiм фiзичних осiб - пiдприємцiв та фiзичних осiб, якi здiйснюють незалежну професiйну дiяльнiсть) за переказом без вiдкриття рахунку;".

     3. У роздiлi VII:

     1) пункти 163, 167 викласти в такiй редакцiї:

     "163. Банк (фiлiя, вiддiлення) передає для дослiдження до Нацiонального банку:

     1) сумнiвну нацiональну валюту, навмисно пошкодженi банкноти, пошкоджену нацiональну валюту, банкноти (монети) з дефектами виробника протягом 15 робочих днiв iз дня їх вилучення з обiгу;

     2) сумнiвну iноземну валюту протягом 30 робочих днiв iз дня її вилучення з обiгу.

     Дослiдження банкнот (монет) з дефектами виробника та сумнiвної iноземної валюти здiйснює Департамент грошового обiгу.";

     "167. Нацiональний банк проводить дослiдження сумнiвної нацiональної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої нацiональної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника, а також сумнiвної iноземної валюти з дня їх надходження до Нацiонального банку в строки, якi не можуть перевищувати для:

     1) сумнiвної нацiональної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої нацiональної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника - 30 робочих днiв;

     2) сумнiвної iноземної валюти - 60 робочих днiв.

     Нацiональний банк за результатами дослiджень сумнiвної нацiональної та iноземної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої нацiональної валюти, банкнот (монет) iз дефектами виробника оформляє акт про дослiдження сумнiвних банкнот (монет).";

     2) у пiдпунктi 4 пункту 169 цифри "30" замiнити цифрами "15".