ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 31 березня 2020 року	N 43

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою врегулювання питання дiяльностi iнкасаторських компанiй на ринку готiвкового обiгу та реалiзацiї законодавчих повноважень Нацiонального банку України в сферi готiвково-грошового обiгу Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 103 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту грошового обiгу (Вiктор Зайвенко) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Сергiя Холода.

     4. Постанова набирає чинностi з 01 червня 2020 року.

Голова

Я. Смолiй

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 31 березня 2020 року N 43

Змiни до Iнструкцiї про ведення касових операцiй банками в Українi

     1. У роздiлi I:

     1) у пунктi 2:

     пiдпункт 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2) регулює взаємовiдносини банкiв (фiлiй, вiддiлень), юридичних осiб, якi отримали лiцензiю Нацiонального банку України на надання банкам послуг з iнкасацiї та погодження Нацiонального банку України на здiйснення операцiй з оброблення та зберiгання готiвки (далi - iнкасаторська компанiя) з питань здiйснення касових операцiй у нацiональнiй та iноземнiй валютi з Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк), iншими банками та клiєнтами банкiв;";

     пiдпункт 3 пiсля слова "оброблення" доповнити словами "Нацiональним банком, банками (фiлiями, вiддiленнями), iнкасаторськими компанiями";

     пiдпункт 4 пiсля слiв "(фiлiями, вiддiленнями)" доповнити словами ", iнкасаторськими компанiями";

     у пiдпунктi 5 слова "банкнот у касетах, обмiну" замiнити словами ", iнкасаторськими компанiями банкнот у касетах, а також обмiну банками (фiлiями, вiддiленнями)";

     пункт доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Iнкасаторськi компанiї зобов'язанi виконувати вимоги цiєї Iнструкцiї щодо здiйснення оброблення банкнот (монет) нацiональної валюти та пiд час роботи з касетами, якi приймаються Нацiональним банком, а також роботи з навмисно пошкодженими з метою вчинення кримiнального правопорушення банкнотами нацiональної валюти (далi - навмисно пошкодженi банкноти), пошкодженими в перiод дiї надзвичайного режиму роботи з банкнотами нацiональної валюти (далi - пошкоджена нацiональна валюта) та пошкодженими спецiальним розчином банкнотами.";

     2) роздiл пiсля пункту 2 доповнити новим пунктом 2¹ такого змiсту:

     "2¹. Нацiональний банк здiйснює контроль за якiстю придатних до обiгу банкнот гривнi iнкасаторської компанiї, вiдсортованої автоматизованим способом на власному обладнаннi для автоматизованого оброблення банкнот. Пiд час оцiнки якостi придатних до обiгу банкнот iнкасаторської компанiї допускається вiдхилення в межах 10 % у разi вiднесення банкнот до iншої категорiї якостi";

     3) пiдпункт 4 пункту 3 пiсля слiв "(фiлiєю, вiддiленням)" доповнити словами ", iнкасаторською компанiєю";

     4) у пунктi 4:

     пiдпункт 8 викласти в такiй редакцiї:

     "8) договiр про касове обслуговування - банкiвськi послуги, що надаються Нацiональним банком банкам (фiлiям, вiддiленням), крiм банкiв, у яких запроваджено тимчасову адмiнiстрацiю або здiйснюється лiквiдацiя, iнкасаторським компанiям шляхом приєднання до Публiчної пропозицiї Нацiонального банку України на укладення Єдиного договору банкiвського обслуговування та надання iнших послуг Нацiональним банком України (далi - ЄДБО), розмiщеної на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;";

     у пiдпунктi 15 слово "виведених" замiнити словом "вилучених";

     у пiдпунктi 33 слова та цифри "номiналом 1 коп., 2 коп., 5 коп., 10 коп., 25 коп. та 50 коп." виключити;

     5) роздiл пiсля пункту 8 доповнити новим пунктом 8¹ такого змiсту:

     "8¹. Iнкасаторська компанiя зобов'язана:

     1) забезпечувати оброблення готiвки в спецiально обладнаному примiщеннi iнкасаторської компанiї;

     2) забезпечувати контроль за платiжнiстю i справжнiстю банкнот (монет) пiд час приймання та оброблення готiвки з використанням вiдповiдного обладнання (приладiв);

     3) визначати платiжнiсть банкнот (монет) вiдповiдно до вимог Правил N 134 та з використанням довiдкової iнформацiї, що надається Нацiональним банком, банками-емiтентами або iншими уповноваженими установами.";

     6) у третьому реченнi пункту 11 слово "клiєнта" замiнити словами "фiзичних та юридичних осiб";

     7) пiдпункт 7 пункту 13 викласти в такiй редакцiї:

     "7) здавання готiвки нацiональної валюти, включаючи обов'язкове вивезення не придатних до обiгу банкнот i монет, у такiй послiдовностi:

     до уповноважених банкiв / iнших банкiв - на договiрних умовах;

     до Нацiонального банку - згiдно з ЄДБО;";

     8) роздiл пiсля пункту 15 доповнити новим пунктом 15¹ такого змiсту:

     "15¹. Банк має право залучати на договiрних умовах iнкасаторськi компанiї для здiйснення операцiй з оброблення та зберiгання готiвки. Банк з урахуванням перелiку операцiй, за якими можуть бути залученi iнкасаторськi компанiї, зобов'язаний у Положеннi про органiзацiю роботи щодо здiйснення касових операцiй визначити процедуру взаємовiдносин з iнкасаторськими компанiями, включаючи порядок передавання готiвки на зберiгання, контрольнi функцiї банку за переданою готiвкою на зберiгання, виявленi касовi прорахунки, вiдповiдальнiсть сторiн, страхування готiвки (за потреби).";

     9) пункт 22 пiсля слiв "(фiлiя, вiддiлення)," доповнити словами "iнкасаторська компанiя,".

     2. У роздiлi II:

     1) пункт 28 виключити;

     2) у пунктi 41:

     в абзацi першому слова "навмисно пошкодженими з метою вчинення кримiнального правопорушення банкнот нацiональної валюти (далi - навмисно пошкодженi банкноти), пошкодженими пiд час надзвичайного режиму банкнот нацiональної валюти (далi - пошкоджена нацiональна валюта)" замiнити словами "навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою нацiональною валютою";

     перше та друге речення абзацу другого виключити.

     3. Iнструкцiю пiсля роздiлу II доповнити новим роздiлом II¹ такого змiсту:

"II¹. Порядок здавання та отримання iнкасаторськими компанiями готiвки нацiональної валюти через Нацiональний банк

     46¹. Нацiональний банк здiйснює касове обслуговування iнкасаторської компанiї незалежно вiд її мiсцезнаходження на пiдставi ЄДБО. Нацiональний банк укладає ЄДБО з iнкасаторською компанiєю, яка здiйснює свою дiяльнiсть на пiдставi лiцензiї Нацiонального банку України на надання банкам послуг з iнкасацiї та погодження Нацiонального банку України на здiйснення операцiй з оброблення та зберiгання готiвки. Вiдомостi про лiцензiї Нацiонального банку України на надання банкам послуг з iнкасацiї та погодження Нацiонального банку України на здiйснення операцiй з оброблення та зберiгання готiвки, що виданi iнкасаторським компанiям, розмiщено на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     46². Iнкасаторська компанiя, яка приєдналася до ЄДБО, зобов'язана iнформувати Нацiональний банк про свої пiдроздiли, якi отримуватимуть / припиняють отримувати послуги в Нацiональному банку.

     46³. Iнкасаторська компанiя подає Нацiональному банку нотарiально засвiдчену картку зi зразками пiдписiв (кiлькiсть примiрникiв обумовлюється сторонами) за формою, установленою додатком 3 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16 серпня 2006 року N 320, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 06 вересня 2006 року за N 1035/12909 (зi змiнами). У картцi мiстяться зразки пiдписiв осiб (не менше двох), яким надано право пiдпису документiв на отримання та перевезення цiнностей (доручення на перевезення валютних цiнностей). Iнкасаторська компанiя в разi змiни зазначених у картцi осiб подає новi оформленi картки зi зразками пiдписiв.

     Нацiональний банк використовує картку зi зразками пiдписiв вiдповiдно до пункту 29 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

     46⁴. Iнкасаторська компанiя, яка приєдналася до ЄДБО, для пiдкрiплення та здавання готiвки (не придатної та придатної до обiгу готiвки) надсилає згiдно з ЄДБО до Нацiонального банку заявки на пiдкрiплення готiвкою, вивезення не придатних та придатних до обiгу банкнот i монет (далi - заявки), пiдписанi уповноваженою особою iнкасаторської компанiї, з розподiлом сум у розрiзi номiналiв (для здавання - з орiєнтовним визначенням загальної суми та розподiлом її за номiналами). Заявки надсилаються засобами програмного комплексу "Автоматизацiя оброблення заявок банкiв на пiдкрiплення готiвкою, вивезення придатних i не придатних до обiгу банкнот i монет".

     46⁵. Нацiональний банк розглядає заявки на пiдкрiплення iнкасаторської компанiї готiвкою i, ураховуючи фактичну наявнiсть банкнот i монет у запасах готiвки, визначає остаточнi обсяги пiдкрiплень готiвкою.

     46⁶. Нацiональний банк здiйснює видачу iнкасаторськiй компанiї пiдкрiплення готiвкою з оборотних кас за умови надходження до Нацiонального банку суми, яка пiдлягає отриманню готiвкою, з поточних рахункiв iнкасаторської компанiї в розрахункових банках.

     46⁷. Iнкасаторська компанiя отримує в Нацiональному банку пiдкрiплення готiвкою лише в упаковцi Нацiонального банку.

     46⁸. Iнкасаторська компанiя в разi виявлення пiд час перерахування готiвки недостач, надлишкiв або сумнiвних чи неплатiжних банкнот (монет) складає акт про розбiжностi.

     Iнкасаторська компанiя до примiрника акта про розбiжностi, який надсилається до Нацiонального банку, додає:

     1) для банкнот - бандеролi вiд усiх корiнцiв та упаковку пачки, розрiзанi зi збереженням їх первинних розмiрiв;

     2) для монет - обв'язку з пломбою, полiетиленову упаковку та ярлик (етикетку) вiд упаковки з монетами.

     46⁹. Нацiональний банк приймає до розгляду акт про розбiжностi, затверджений керiвником iнкасаторської компанiї, якiй було видано пiдкрiплення готiвкою через iнкасаторiв iнкасаторської компанiї, у разi встановлення недостачi банкнот (монет) в упаковцi Нацiонального банку.

     46¹⁰. Iнкасаторська компанiя перераховує суму надлишку, виявлену в упаковцi Нацiонального банку вiдповiдно до акта про розбiжностi.

     46¹¹. Нацiональний банк надсилає акт про розбiжностi, складений ним у зв'язку з виявленими пiд час оброблення готiвки в упаковцi iнкасаторської компанiї недостачами, неплатiжними, пiдробленими, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою нацiональною валютою та надлишками банкнот (монет) нацiональної валюти iнкасаторськiй компанiї, з якою укладено ЄДБО.

     В актi про розбiжностi зазначається iнформацiя, наведена в пунктi 41 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

     Iнкасаторська компанiя самостiйно визначає джерела вiдшкодування сум недостач i вiдшкодовує їх протягом трьох робочих днiв iз дня отримання акта про розбiжностi.

     46¹². Сума надлишку, установленого Нацiональним банком пiд час перерахування готiвки в упаковцi iнкасаторської компанiї, перераховується iнкасаторськiй компанiї, з якою укладено ЄДБО, протягом трьох робочих днiв iз дня виявлення розбiжностi.

     46¹³. Iнкасаторська компанiя зобов'язана здiйснювати вивезення придатної та не придатної до обiгу готiвки до Нацiонального банку лише в упаковцi своєї iнкасаторської компанiї касетами/мiшками/мiшечками.

     46¹⁴. Iнкасаторська компанiя здає до Нацiонального банку:

     1) пачки банкнот iз корiнцiв, сформованих тiльки одним касиром / однiєю бригадою [у разi колективної (бригадної) матерiальної вiдповiдальностi] за однiєю датою;

     2) монети повними мiшечками, а зношенi або вилученi з обiгу - неповними мiшечками (по одному за кожним номiналом).".

     4. У роздiлi III:

     1) назву роздiлу доповнити словами ", iнкасаторським компанiям";

     2) у пунктi 47 слова ", крiм лiквiдаторiв," виключити;

     3) пункт 48 пiсля слiв "банками (фiлiями)" доповнити словами "та iнкасаторськими компанiями";

     4) пункт 49 доповнити новим абзацом такого змiсту: "Iнкасаторська компанiя видає/отримує готiвку за описом цiнностей,

     прибутково-видатковим касовим ордером та дорученням на перевезення валютних цiнностей (через iнкасаторiв).";

     5) у пунктi 52:

     в абзацi першому цифри та слова "52. Банк (фiлiя) у разi передавання готiвки нацiональної валюти iншим банкам (фiлiям) не пiзнiше наступного робочого дня надсилає Нацiональному банку повiдомлення в розрiзi регiонiв щодо передавання готiвки банком, що передає готiвку, та банком" замiнити цифрами та словами "52. Банк (фiлiя), iнкасаторська компанiя в разi передавання готiвки нацiональної валюти iншим банкам (фiлiям), iнкасаторським компанiям не пiзнiше наступного робочого дня надсилає Нацiональному банку повiдомлення в розрiзi регiонiв щодо передавання готiвки банком (iнкасаторською компанiєю), що передає готiвку, та банком (iнкасаторською компанiєю)";

     у пiдпунктi 1:

     слова "найменування банку, що передав" замiнити словами "найменування банку / iнкасаторської компанiї, що передав/передала";

     пiсля слiв "банку-отримувача" доповнити словами "(iнкасаторської компанiї)";

     у пiдпунктi 2 слова "найменування банку, що одержав", "банку-вiдправника" замiнити вiдповiдно словами "найменування банку / iнкасаторської компанiї, що одержав/одержала", "банку / iнкасаторської компанiї, що вiдправив/вiдправила готiвку".

     5. У пунктi 94 роздiлу V:

     1) абзац перший пiсля слова "банком" доповнити словами "/ iнкасаторською компанiєю";

     2) у пiдпунктi 2 слова ", код банку (фiлiї, вiддiлення), що здiйснював" замiнити словами "банку / iнкасаторської компанiї, що здiйснював/здiйснювала".

     6. У додатках до Iнструкцiї:

     1) пункт 1 додатка 3 пiсля слiв "банку (фiлiї, вiддiлення)" доповнити словами "/ iнкасаторської компанiї";

     2) у додатку 8:

     пiсля слiв "[найменування та код банку (фiлiї, вiддiлення)" доповнити словами "/ iнкасаторської компанiї";

     примiтку "*" доповнити словами "/ iнкасаторськi компанiї";

     примiтку "***" пiсля слiв "(фiлiї, вiддiлення)" доповнити словами "/ iнкасаторськi компанiї".

Директор Департаменту грошового обiгу	В. Зайвенко
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	С. Холод