Документ скасований: Постанова НБУ № 17 від 03.03.2023

ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 16 серпня 2006 року	N 320

Про затвердження Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

Зареєстровано
в Мiнiстерствi юстицiї України
6 вересня 2006 р. за N 1035/12909

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 16 листопада 2007 року N 412,
вiд 5 червня 2008 року N 165,
вiд 23 березня 2009 року N 160,
вiд 17 грудня 2009 року N 745,
вiд 12 серпня 2011 року N 279,
вiд 30 березня 2012 року N 122,
вiд 31 серпня 2012 року N 362,
вiд 15 сiчня 2013 року N 10,
вiд 18 листопада 2013 року N 458,
вiд 28 жовтня 2014 року N 682,
вiд 7 липня 2015 року N 439,
вiд 30 грудня 2015 року N 994,
вiд 9 лютого 2017 року N 8,
вiд 27 липня 2017 року N 71,
вiд 25 вересня 2018 року N 102,
вiд 12 червня 2019 року N 76,
вiд 19 листопада 2019 року N 136,
вiд 7 липня 2020 року N 95,
вiд 21 серпня 2020 року N 124

Вiдповiдно до статей 7, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", у зв'язку iз введенням у промислову експлуатацiю системи електронних платежiв Нацiонального банку України нового поколiння та з метою вдосконалення нормативно-правової бази з питань здiйснення мiжбанкiвських розрахункiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Затвердити Iнструкцiю про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi (додається).

2. Пункт 2 виключено

(постанову доповнено новим пунктом 2 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у зв'язку з цим пункти 2 - 5 уважати вiдповiдно пунктами 3 - 6, пункт 2 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим пункти 3 - 6 уважати вiдповiдно пунктами 2 - 5)

2. Визнати такою, що втратила чиннiсть, постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.03.2004 N 110 "Про затвердження Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 15.04.2004 за N 483/9082.

3. Департаменту платiжних систем (Н. Г. Лапко) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома Операцiйного та територiальних управлiнь Нацiонального банку України, банкiв України.

4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на виконавчого директора з питань платiжних систем та розрахункiв В. М. Кравця.

5. Постанова набирає чинностi з 10 листопада 2006 року.

В. о. Голови

А. В. Шаповалов

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16 серпня 2006 р. N 320
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 6 вересня 2006 р. за N 1035/12909

Iнструкцiя
про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

(У текстi Iнструкцiї слова "довiдник банкiв України" у всiх вiдмiнках замiнено словами "Електронний технологiчний довiдник банкiв України та iнших установ" у вiдповiдних вiдмiнках, абревiатуру "АРМ-НБУ" замiнено абревiатурою "АРМ-СЕП" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16 листопада 2007 року N 412)

(У текстi Iнструкцiї абревiатуру "ВПС" замiнено абревiатурою "ВМПС" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 5 червня 2008 року N 165)

(У текстi Iнструкцiї слова "справа з оформлення", "орган державної податкової служби" в усiх вiдмiнках замiнено вiдповiдно словами "справа з юридичного оформлення", "орган доходiв i зборiв" у вiдповiдних вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18 листопада 2013 року N 458)

(У текстi Iнструкцiї та в додатках до неї слова "iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ", "орган доходiв i зборiв" та "Управлiння захисту iнформацiї" у всiх числах та вiдмiнках замiнено вiдповiдно словами "код за ЄДРПОУ", "контролюючий орган" та "Управлiння iнформацiйної безпеки" у вiдповiдних числах та вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 жовтня 2014 року N 682)

(У текстi Iнструкцiї посилання на додатки 7 - 10 замiнено посиланнями вiдповiдно на додатки 6 - 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 7 липня 2015 року N 439)

(У текстi Iнструкцiї слова "територiальне управлiння" в усiх числах та вiдмiнках замiнено словами "структурний пiдроздiл Нацiонального банку" у вiдповiдних вiдмiнках; посилання на главу 10 замiнено посиланням на главу 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 грудня 2015 року N 994)

(У текстi Iнструкцiї слова "Єдиний державний реєстр юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв" у всiх вiдмiнках замiнено словами "Єдиний державний реєстр юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань" у вiдповiдних вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 9 лютого 2017 року N 8)

(У текстi Iнструкцiї лiтери "ЦРП" замiнено словами "Департамент iнформацiйних технологiй" у вiдповiдних вiдмiнках; слова "картка iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки банку", "картка iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки", "картка iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки фiлiї", "картка iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки фiлiї iноземного банку" у всiх вiдмiнках замiнено словами "картка зi зразками пiдписiв" у вiдповiдних вiдмiнках; посилання на додаток 9 замiнено посиланням на додаток 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2018 року N 102)

(У текстi Iнструкцiї посилання на роздiл IX замiнено посиланням на роздiл VIII згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 червня 2019 року N 76)

Ця Iнструкцiя розроблена вiдповiдно до Законiв України "Про Нацiональний банк України"‚ "Про банки i банкiвську дiяльнiсть"‚ "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi"‚ iнших законодавчих актiв України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк).

Ця Iнструкцiя визначає загальнi вимоги щодо функцiонування в Українi системи електронних платежiв Нацiонального банку України та порядку виконання мiжбанкiвського переказу коштiв через кореспондентськi рахунки банкiв-резидентiв, фiлiй iноземних банкiв у нацiональнiй валютi України.

(абзац другий преамбули у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458)

Роздiл I. Загальнi положення

Глава 1. Визначення термiнiв

1. У цiй Iнструкцiї наведенi нижче термiни вживаються в такому значеннi:

абзац другий пункту 1 глави 1 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, у зв'язку з цим абзаци третiй - сорок четвертий уважати вiдповiдно абзацами другим - сорок третiм)

банкiвський день у системi електронних платежiв Нацiонального банку (далi - банкiвський день) - позначений календарною датою промiжок часу, протягом якого виконуються технологiчнi операцiї, пов'язанi з проведенням мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв через систему електронних платежiв Нацiонального банку (далi - СЕП), за умови, що пiдсумки розрахункiв за цими документами вiдображаються на кореспондентських рахунках банкiв у Нацiональному банку на ту саму дату. Банкiвський день може включати два i бiльше календарних днiв, якщо мiжбанкiвський переказ через СЕП здiйснюється у вихiднi, святковi та неробочi днi, що передують датi цього банкiвського дня. Пiдсумки розрахункiв за мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами, проведеними через СЕП у вихiднi, святковi та неробочi днi, вiдображаються на кореспондентських рахунках банкiв у Нацiональному банку в перший робочий (операцiйний) день пiсля вихiдних, святкових та неробочих днiв;

(абзац другий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 07.07.2020р. N 95)

внутрiшньобанкiвська мiжфiлiйна платiжна система (далi - ВМПС) - платiжна система банку, яка забезпечує проведення переказу коштiв мiж його фiлiями та взаємодiю iз СЕП для виконання мiжбанкiвського переказу коштiв фiлiями банку, що працює за моделлю 3 обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку;

(термiн пункту 1 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

внутрiшньобанкiвський переказ коштiв через ВМПС (далi - внутрiшньобанкiвський переказ) - переказ коштiв мiж банком та його фiлiями або мiж фiлiями банку, що здiйснюється засобами ВМПС;

Електронний технологiчний довiдник банкiв України та iнших установ - систематизований перелiк банкiв, фiлiй, iнших установ, що є складовою частиною iнформацiйної мережi Нацiонального банку i використовується пiд час роботи всiх її програмно-технiчних комплексiв;

довiдник учасникiв СЕП - систематизований перелiк усiх учасникiв СЕП, що є складовою частиною СЕП i використовується пiд час роботи всiх її програмно-технiчних комплексiв;

електронне розрахункове повiдомлення - електронний документ, який несе iнформацiю щодо переказу коштiв, має такий самий формат, реквiзити, порядок формування i технологiю оброблення в СЕП, як i мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ, але не супроводжується рухом коштiв;

електронний банкiвський документ - електронний документ, що використовується в банкiвськiй дiяльностi, формат, обов'язковi реквiзити i засоби захисту якого вiдповiдають вимогам законодавства;

заблокованi кошти - кошти, заблокованi Нацiональним банком на кореспондентському рахунку банку, вiдкритому в Нацiональному банку, у розмiрi наданого банку кредиту овернайт без забезпечення (далi - кредит овернайт бланковий) та процентiв за користування ним вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про регулювання лiквiдностi банкiв України;

(пункт 1 глави 1 роздiлу I доповнено новим абзацом дев'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у зв'язку з цим абзаци дев'ятий - сорок третiй вважати вiдповiдно абзацами десятим - сорок четвертим)

iнформацiйна мережа Нацiонального банку (далi - iнформацiйна мережа) - комплекс апаратно-програмних засобiв та органiзацiйних заходiв, що призначенi для забезпечення функцiонування власних задач автоматизацiї банкiвських i господарсько-фiнансових операцiй Нацiонального банку, а також взаємодiї з телекомунiкацiйними мережами та iнформацiйними системами банкiв, фiнансових i державних iнституцiй України;

iнформацiйне повiдомлення - iнформацiя в електроннiй формi, що призначена для використання в програмно-технiчних комплексах iнформацiйної мережi Нацiонального банку (крiм СЕП)‚ має визначений формат i технологiю оброблення згiдно з вимогами вiдповiдного програмно-технiчного комплексу;

абзац дванадцятий пункту 1 глави 1 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у зв'язку з цим абзаци тринадцятий - сорок третiй уважати вiдповiдно абзацами дванадцятим - сорок другим)

iнша установа - небанкiвська установа, яка є учасником СЕП вiдповiдно до статтi 11 Закону України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", має рахунок у Нацiональному банку та виконує переказ коштiв через СЕП;

(абзац дванадцятий пункту 1 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.01.2013р. N 10, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 27.07.2017р. N 71)

керiвник банку - голова правлiння (ради директорiв) банку;

(пункт 1 глави 1 роздiлу I доповнено новим абзацом тринадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, у зв'язку з цим абзаци тринадцятий - сорок другий вважати вiдповiдно абзацами чотирнадцятим - сорок третiм)

код банку - умовна шестизначна числова ознака, що iдентифiкує банк, фiлiю, iншу установу, розраховується Нацiональним банком i є обов'язковим реквiзитом Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ i Довiдника учасникiв СЕП;

(пункт 1 глави 1 роздiлу I доповнено термiном згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412)

консолiдований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок, що вiдкритий у Нацiональному банку i на якому об'єднанi кошти банку та його фiлiй для роботи банку у СЕП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку;

(абзац п'ятнадцятий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

абзац шiстнадцятий пункту 1 глави 1 роздiлу I виключено

(абзац шiстнадцятий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

лiмiт початкових оборотiв - сума‚ що визначає максимальний обсяг початкових платежiв‚ якi банк (фiлiя) може виконати за певний перiод;

лiмiт технiчного рахунку - сума‚ що визначає мiнiмальний залишок коштiв на технiчному рахунку банку (фiлiї);

мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ - електронний документ на переказ коштiв‚ сформований банком (фiлiєю) на пiдставi власних розрахункових документiв, розрахункових документiв клiєнтiв i стягувачiв, документiв на переказ готiвки для виконання мiжбанкiвського переказу коштiв;

мiжбанкiвський переказ коштiв (далi - мiжбанкiвський переказ) - переказ коштiв мiж банками в безготiвковiй формi, що обумовлений потребою виконання платежiв клiєнтiв або власних зобов'язань банкiв;

мiжбанкiвський переказ у СЕП у режимi реального часу - мiжбанкiвський переказ, що здiйснюється з iндивiдуальним обробленням мiжбанкiвського електронного розрахункового документа, за яким списання коштiв з технiчного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахування коштiв на технiчний рахунок учасника СЕП (отримувача) виконується одночасно;

мiжбанкiвський переказ у СЕП у файловому режимi - мiжбанкiвський переказ, що здiйснюється з iндивiдуальним обробленням мiжбанкiвського електронного розрахункового документа, за яким мiж списанням коштiв з технiчного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахуванням коштiв на технiчний рахунок учасника СЕП (отримувача) є певний промiжок часу;

модель обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку в СЕП (далi - модель) - сукупнiсть механiзмiв i правил роботи СЕП‚ банку та його фiлiй‚ згiдно з якими виконується мiжбанкiвський переказ через консолiдований кореспондентський рахунок;

операцiйнi правила - система логiчних та операцiйних обмежень у вiдповiднiй моделi, що встановлюються банком для фiлiй на переказ коштiв через СЕП, а також на переказ коштiв та iншi банкiвськi операцiї фiлiй у системi автоматизацiї банку;

пакет-вiдповiдь - одиниця обмiну iнформацiєю в СЕП у режимi реального часу, формується засобами центру оброблення СЕП (далi - ЦОСЕП) у вiдповiдь на пакет-запит вiд системи автоматизацiї банку (далi - САБ) вiдправника;

пакет-запит - одиниця обмiну iнформацiєю в СЕП у режимi реального часу, формується засобами САБ вiдправника i надсилається до ЦОСЕП;

система автоматизацiї банку (САБ) - програмне забезпечення‚ що обслуговує поточну внутрiшньобанкiвську дiяльнiсть (бухгалтерський облiк‚ обслуговування рахункiв клiєнтiв тощо);

система електронних платежiв Нацiонального банку (СЕП) - державна банкiвська платiжна система, що забезпечує проведення мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки банкiв - резидентiв у Нацiональному банку iз застосуванням електронних засобiв приймання, оброблення, передавання та захисту iнформацiї у файловому режимi або режимi реального часу. Функцiонування СЕП забезпечується такими програмно-технiчними комплексами:

(абзац двадцять восьмий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 07.07.2015р. N 439)

ЦОСЕП - розмiщений у Нацiональному банку;

(абзац двадцять дев'ятий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

АРМ-СЕП - автоматизоване робоче мiсце учасника СЕП;

абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим абзаци тридцять третiй - сорок четвертий уважати вiдповiдно абзацами тридцять другим - сорок третiм)

абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 роздiлу I виключено

(абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, у зв'язку з цим абзаци тридцять третiй - сорок четвертий вважати вiдповiдно абзацами тридцять другим - сорок третiм)

система захисту електронних банкiвських документiв - сукупнiсть методiв та засобiв, що включає апаратно-програмнi, програмнi засоби захисту, ключову iнформацiю та систему розподiлу ключової iнформацiї, технологiчнi засоби контролю та органiзацiйнi заходи щодо захисту iнформацiї;

(абзац тридцять перший пункту 1 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

система резервування i вiдновлення функцiонування СЕП - це процедури, програмно-технiчнi комплекси та компоненти програмного забезпечення СЕП, що призначенi забезпечити функцiонування СЕП у разi порушення функцiонування програмно-технiчних комплексiв ЦОСЕП, АРМ-СЕП внаслiдок фiзичного пошкодження комп'ютерного та телекомунiкацiйного обладнання, каналiв зв'язку, втрати або пошкодження баз даних тощо;

(абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 30.12.2015р. N 994)

службове повiдомлення СЕП - електронний банкiвський документ, що вмiщує технологiчну iнформацiю, пов'язану з проведенням переказу коштiв (пiдтвердження про отримання мiжбанкiвського електронного розрахункового документа‚ повiдомлення про помилки в мiжбанкiвському електронному розрахунковому документi‚ довiдкова iнформацiя тощо), i має технологiю оброблення згiдно з вимогами СЕП;

структурний пiдроздiл Нацiонального банку - структурний пiдроздiл Нацiонального банку, який здiйснює вiдкриття та ведення кореспондентських рахункiв банкiв, фiлiй iноземних банкiв, рахунки iнших установ та Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

(абзац тридцять четвертий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

технiчний рахунок у ЦОСЕП (далi - технiчний рахунок) - iнформацiя в електроннiй формi‚ що зберiгається в ЦОСЕП, поновлюється пiд час оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв i вiдображає стан кореспондентського рахунку учасника СЕП безпосереднього на певний час або обороти учасника СЕП безпосереднього‚ що не має кореспондентського рахунку‚ на певний час;

учасник СЕП безпосереднiй (далi - учасник СЕП) - Нацiональний банк, банк та його фiлiя, фiлiя iноземного банку, iнша установа, що мають технiчнi рахунки в ЦОСЕП i виконують мiжбанкiвський переказ через СЕП з використанням АРМ учасника СЕП - АРМ-СЕП;

(абзац тридцять шостий пункту 1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 30.12.2015р. N 994)

учасник СЕП опосередкований - фiлiя банку‚ що не має технiчного рахунку в ЦОСЕП i виконує мiжбанкiвський переказ через СЕП з використанням ВМПС та АРМ-СЕП банку;

файл СЕП - одиниця обмiну iнформацiєю в СЕП у файловому режимi, що позначається однiєю лiтерою вiдповiдно до технологiї роботи СЕП, зокрема:

A - файл, сформований засобами САБ вiдправника i надiсланий до ЦОСЕП (файл початкових документiв);

B - файл, сформований засобами ЦОСЕП i надiсланий до САБ отримувача (файл вiдповiдних документiв);

L - iнформацiя вiд САБ структурного пiдроздiлу Нацiонального банку про стан кореспондентських рахункiв учасникiв СЕП та встановлення обмеження на їх роботу в СЕП.

абзац сорок другий пункту 1 глави 1 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

2. Iншi термiни‚ що вживаються в цiй Iнструкцiї‚ використовуються в значеннях‚ визначених Законом України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi"‚ iншими законодавчими актами України, нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

(пункт 2 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

Глава 2. Загальнi вимоги щодо виконання мiжбанкiвського переказу

(назва глави 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

1. Пункт 1 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

2. Пункт 2 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

3. Пункт 3 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 4 - 8 уважати вiдповiдно пунктами 1 - 5)

1. Форми мiжбанкiвських розрахункових документiв, їх реквiзити та порядок їх оформлення мають вiдповiдати вимогам до розрахункових документiв‚ що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

2. Банки (фiлiї) здiйснюють мiжбанкiвський переказ за мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами, що формуються ними на пiдставi:

паперових розрахункових документiв клiєнтiв;

паперових розрахункових документiв банку (фiлiї);

електронних розрахункових документiв, отриманих засобами автоматизованих систем вiд клiєнта - iнiцiатора переказу;

електронних розрахункових документiв, отриманих засобами ВМПС вiд фiлiї банку;

електронних розрахункових документiв, автоматично сформованих САБ за умовами договорiв або згiдно з потребою банку (фiлiї);

електронних розрахункових документiв, отриманих засобами iнших платiжних систем, телекомунiкацiйних систем, iнших засобiв зв'язку за умови забезпечення цiлiсностi та конфiденцiйностi iнформацiї тощо.

3. Мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ має обов'язково мiстити реквiзити документа, на пiдставi якого вiн сформований, а саме:

назву та номер;

дату складання (число, мiсяць, рiк);

дату надходження до банку платника;

ознаку дебет/кредит;

суму;

код платника, назву платника, рахунок платника;

абзац восьмий пункту 3 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.11.2019р. N 136, у зв'язку з цим абзаци дев'ятий - дванадцятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - одинадцятим)

код отримувача, назву отримувача, рахунок отримувача;

абзац дев'ятий пункту 3 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.11.2019р. N 136)

призначення платежу.

Електронний пiдпис є обов'язковим реквiзитом мiжбанкiвського електронного розрахункового документа.

(абзац одинадцятий пункту 3 глави 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

4. Мiжбанкiвський переказ виконується банками в строк, визначений правилами платiжної системи, який не може перевищувати трьох операцiйних днiв вiдповiдно до Закону України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi".

5. Взаємовiдносини в системi мiжбанкiвських розрахункiв мiж її учасниками регулюються договорами, укладеними вiдповiдно до законодавства.

Якщо договором передбачено здiйснення договiрного списання, то таке списання оформляється i виконується вiдповiдно до вимог Закону України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi" та нормативно-правового акта Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

6. Вимоги глави 2 роздiлу I, глав 2 - 6, 9 роздiлу II, роздiлу III, глави 1 роздiлу IV, глави 1, пунктiв 1 - 8 глави 2, глави 3, пунктiв 1 - 7 глави 4, глави 5 роздiлу VI та роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї поширюються на фiлiю iноземного банку.

(главу 2 роздiлу I доповнено пунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76, пункт 6 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Роздiл II. Виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки‚ що вiдкриваються банками в Нацiональному банку

Глава 1. Вiдкриття/закриття кореспондентського рахунку банку/фiлiї iноземного банку в Нацiональному банку

(назва глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

1. Нацiональний банк вiдкриває кореспондентський рахунок банку на пiдставi укладеного договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України (додаток 1) та за умови подання керiвником банку, головним бухгалтером банку належним чином оформлених документiв:

1) заяви про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України (додаток 2);

2) картки зi зразками пiдписiв (додаток 3), засвiдченими нотарiально або пiдписом уповноваженого працiвника Нацiонального банку (кiлькiсть примiрникiв обумовлюється сторонами).

(пiдпункт 2 пункту 1 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

2. Нацiональний банк для вiдкриття кореспондентського рахунку банку отримує вiдомостi, що мiстяться про банк - юридичну особу в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв.

(абзац перший пункту 2 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8)

Нацiональний банк зберiгає вiдомостi про банк - юридичну особу, отриманi з Єдиного державного реєстру юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань, у справi з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку.

3. Нацiональний банк вiдкриває кореспондентський рахунок фiлiї iноземного банку на пiдставi укладеного договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України (додаток 1) та за умови подання керiвником, головним бухгалтером фiлiї iноземного банку належним чином оформлених таких документiв:

1) заяви про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України (додаток 2);

3) копiї документа, що пiдтверджує взяття фiлiї iноземного банку на облiк вiдповiдним контролюючим органом як платника податкiв, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

4) копiї документа, що пiдтверджує взяття фiлiї iноземного банку на облiк вiдповiдним контролюючим органом як платника єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соцiальне страхування, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

(главу 1 роздiлу II доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76, у зв'язку з цим пункти 3 - 9 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 10)

4. У разi змiни свого мiсцезнаходження банк зобов'язаний протягом трьох робочих днiв iз дня внесення вiдповiдного запису до Єдиного державного реєстру юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань повiдомити про це Нацiональний банк.

У разi вiдповiдностi цiєї iнформацiї вiдомостям, що мiстяться в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань, Нацiональний банк уносить вiдповiднi змiни про мiсцезнаходження банку в картку зi зразками пiдписiв.

5. Фiлiя iноземного банку в разi змiни свого мiсцезнаходження зобов'язана в мiсячний строк iз дня внесення змiн до електронної форми Державного реєстру банкiв подати до Нацiонального банку документи, зазначенi в пiдпунктах 3, 4 пункту 3 глави 1 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

Нацiональний банк уносить вiдповiднi змiни про мiсцезнаходження фiлiї iноземного банку в картку зi зразками пiдписiв у разi вiдповiдностi iнформацiї про мiсцезнаходження, зазначеної в документах фiлiї iноземного банку, вiдомостям, що мiстяться в електроннiй формi Державного реєстру банкiв.

(главу 1 роздiлу II доповнено новим пунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76, у зв'язку з цим пункти 5 - 10 уважати вiдповiдно пунктами 6 - 11)

6. Пiд час оформлення картки зi зразками пiдписiв слiд керуватися таким:

1) у картку включаються зразки пiдписiв службових осiб, яким вiдповiдно до законодавства та установчих документiв банку надано право розпоряджання кореспондентським рахунком i пiдпису розрахункових документiв, а саме:

право першого пiдпису належить керiвнику банку та уповноваженим службовим особам;

право другого пiдпису належить головному бухгалтеру банку та службовим особам, уповноваженим керiвником банку;

зразки пiдписiв керiвника та головного бухгалтера банку уключаються до картки обов'язково;

право першого пiдпису не може бути надано головному бухгалтеру та iншим особам, якi мають право другого пiдпису;

право другого пiдпису не може бути надано особам, якi мають право першого пiдпису;

2) у разi змiн у складi службових осiб, яким надано право розпоряджання кореспондентським рахунком банку i пiдпису розрахункових документiв, подається нова картка iз зразками пiдписiв усiх осiб, якi мають право першого та другого пiдписiв, засвiдчених нотарiально або пiдписом уповноваженого працiвника Нацiонального банку;

(пiдпункт 2 пункту 6 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

3) у разi призначення тимчасово виконуючого обов'язки керiвника та/або головного бухгалтера банку осiб, зразка пiдписiв яких немає в картцi, банк подає тимчасову картку лише iз зразками пiдписiв цих осiб, засвiдчених нотарiально. Якщо особа, яка призначена тимчасово виконувати обов'язки керiвника та/або головного бухгалтера банку, має право першого чи другого пiдпису, то подається лише належним чином засвiдчена копiя вiдповiдного документа, що пiдтверджує повноваження тимчасово уповноваженої особи на вiдповiдний строк;

(пiдпункт 3 пункту 6 глави 1 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

4) у разi тимчасового надання особi права першого чи другого пiдпису, а також тимчасової замiни однiєї з осiб, уповноважених керiвником банку, нова картка не складається, а додатково подається тимчасова картка лише iз зразком пiдпису тимчасово уповноваженої особи iз зазначенням строку її дiї та копiя вiдповiдного документа, що пiдтверджує цi повноваження. Ця тимчасова картка пiдписується керiвником та головним бухгалтером банку;

(пiдпункт 4 пункту 6 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

5) у картку зi зразками пiдписiв може включатися зразок вiдбитка печатки банку (за наявностi). Використання печаток, призначених для спецiальних цiлей ("Для пакетiв", "Для перепусток" тощо), не допускається.

(пiдпункт 5 пункту 6 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

6) пiдпункт 6 пункту 6 глави 1 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

7. У разi реорганiзацiї банку шляхом перетворення, змiни найменування банк зобов'язаний подати такi самi документи, що i пiд час вiдкриття рахунку, а також унести змiни до договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України або укласти новий договiр. Реквiзити "номер кореспондентського рахунку" та "код банку" можуть залишатися без змiн на пiдставi письмового звернення керiвника банку.

У разi реорганiзацiї банку шляхом приєднання на правах фiлiї до iншого банку реквiзит "код банку" може бути збережений за фiлiєю, створеною в результатi такої реорганiзацiї. Збереження за фiлiєю реквiзиту "код банку" здiйснюється Нацiональним банком на пiдставi письмових звернень керiвникiв банку, що реорганiзовується, i банку-правонаступника та за умови виключення iнформацiї про банк, що реорганiзовується, з електронної форми Державного реєстру банкiв.

8. Фiлiя iноземного банку в разi змiни свого найменування зобов'язана подати до Нацiонального банку такi самi документи, що i пiд час вiдкриття рахунку, а також унести змiни до договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України або укласти новий договiр. Реквiзити "номер кореспондентського рахунку", "код банку" можуть залишатися без змiн на пiдставi письмового звернення керiвника фiлiї iноземного банку.

(главу 1 роздiлу II доповнено новим пунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76, у зв'язку з цим пункти 8 - 11 уважати вiдповiдно пунктами 9 - 12, пункт 8 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

9. Пiдставою для закриття кореспондентського рахунку банку є розiрвання договору, що здiйснюється за заявою власника кореспондентського рахунку (додаток 4) або за iнiцiативою Нацiонального банку, або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб у випадках, передбачених законодавством України.

(абзац перший пункту 9 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

Заява про закриття кореспондентського рахунка банку/фiлiї iноземного банку в Нацiональному банку може надаватися в електроннiй формi. У цьому випадку заява про закриття кореспондентського рахунка в Нацiональному банку повинна мiстити електронний пiдпис уповноваженої особи власника кореспондентського рахунка або Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, що прирiвняний до власноручного пiдпису вiдповiдно до закону.

(абзац другий пункту 9 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

Кореспондентський рахунок банку/фiлiї iноземного банку, на кошти якого накладено обтяження майнових прав, закривається за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження, крiм випадку закриття такого рахунка пiд час виконання банком плану припинення здiйснення банкiвської дiяльностi без припинення юридичної особи вiдповiдно до Закону України "Про спрощення процедур реорганiзацiї та капiталiзацiї банкiв".

	(абзац третiй пункту 9 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)
	(пункт 9 глави 1 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

10. У разi закриття кореспондентського рахунку банку/фiлiї iноземного банку залишок коштiв за кореспондентським рахунком має бути перерахований на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, або Нацiональним банком вiдповiдно до законодавства України.

(пункт 10 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

11. Нацiональний банк зобов'язаний в установленому законодавством України порядку надiслати повiдомлення контролюючому органу про вiдкриття/закриття кореспондентського рахунку банку/фiлiї iноземного банку.

(пункт 11 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

12. Документи, про якi йдеться в цiй главi, мають мiститися в справi з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку/фiлiї iноземного банку.

(абзац перший пункту 12 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

Справа з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку пiсля його закриття зберiгається в Нацiональному банку протягом строку, установленого нормативно-правовим актом Нацiонального банку, який регламентує строки зберiгання документiв, що утворюються в дiяльностi Нацiонального банку.

(абзац другий пункту 12 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

(глава 1 роздiлу II згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 23.03.2009р. N 160, вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 07.07.2015р. N 439, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

Глава 2. Главу 2 виключено

(глава 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 28.10.2014р. N 682, вiд 07.07.2015р. N 439, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим глави 3 - 11 уважати вiдповiдно главами 2 - 10)

Глава 2. Електронний технологiчний довiдник банкiв України та iнших установ

1. Департамент iнформацiйних технологiй формує Електронний технологiчний довiдник банкiв України та iнших установ на пiдставi iнформацiї, що мiститься в електронному Державному реєстрi банкiв (далi - електронний реєстр).

((абзац перший пункту 1 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 30.12.2015р. N 994)

В Електронному технологiчному довiднику банкiв України та iнших установ мiститься реквiзит "назва банку (технологiчна)", в якому зазначається найменування банку (фiлiї), яке за потреби може скорочуватися [за умови, що в скороченому найменуваннi мiститиметься iнформацiя, достатня для однозначної iдентифiкацiї банку (фiлiї)]. Банк (фiлiя) використовує цей реквiзит у разi роздрукування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа засобами САБ.

(абзац другий пункту 1 глави 2 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

абзац третiй пункту 1 глави 2 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

абзац четвертий пункту 1 глави 2 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у зв'язку з цим абзаци п'ятий - сьомий уважати вiдповiдно абзацами третiм - п'ятим)

Банк повiдомляє реквiзит "назва банку (технологiчна)" одночасно з iнформацiєю, потрiбною для включення банку (фiлiї) в електронний реєстр або в разi внесення змiн до нього.

(абзац третiй пункту 1 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Реквiзити "код банку", "iдентифiкатор учасника СЕП" розраховуються в автоматизованому режимi пiд час унесення iнформацiї в електронний реєстр.

Iншi реквiзити Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ i його структуру визначає Департамент iнформацiйних технологiй, ураховуючи потреби iнформацiйних систем Нацiонального банку i банкiв, якi використовують цей довiдник.

(абзац сьомий пункту 1 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279)

2. Департамент iнформацiйних технологiй наприкiнцi кожного робочого дня розсилає учасникам СЕП засобами системи електронної пошти Нацiонального банку (далi - система ЕП) оновлену версiю Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ.

(пункт 2 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 31.08.2012р. N 362, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

(глава 2 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412)

Глава 3. Довiдник учасникiв СЕП

1. Банк має бути включений до Довiдника учасникiв СЕП за умови:

1) уключення вiдомостей про банк до:

електронної форми Державного реєстру банкiв;

Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ;

2) укладення з Нацiональним банком договору про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України;

3) приєднання до Єдиного договору банкiвського обслуговування та надання iнших послуг Нацiональним банком України (далi - Єдиний договiр) для отримання таких видiв послуг Нацiонального банку: розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку; надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку; надання в користування засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

Приєднання до Єдиного договору здiйснюється вiдповiдно до публiчної пропозицiї Нацiонального банку на укладення Єдиного договору, розмiщеної на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

4) пiдключення до системи ЕП.

2. Фiлiя банку - безпосереднiй учасник СЕП має бути включена до Довiдника учасникiв СЕП за умови:

1) уключення вiдомостей про фiлiю банку до:

електронної форми Державного реєстру банкiв;

Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ;

2) приєднання фiлiї банку до Єдиного договору шляхом подання нею до Нацiонального банку вiдповiдної заяви для отримання послуг на розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку та послуг системою електронної пошти Нацiонального банку;

(пiдпункт 2 пункту 2 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

3) пiдключення фiлiї банку до системи ЕП.

3. Уключення фiлiї банку до Довiдника учасникiв СЕП як опосередкованого учасника СЕП здiйснюється за умови включення вiдомостей про фiлiю банку до електронної форми Державного реєстру банкiв, Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ, а також пiдключення до системи ЕП.

(пункти 1 - 2 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, замiнено пунктами 1 - 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.07.2017р. N 71, у зв'язку з цим пункти 3 - 11 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 12)

4. Унесення iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП здiйснюється в разi:

уключення/виключення банку (фiлiї) до/iз учасникiв СЕП;

змiни реквiзитiв учасника СЕП, що зазначенi в додатку 6 до цiєї Iнструкцiї;

абзац четвертий пункту 3 глави 3 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

переходу учасника СЕП на роботу за консолiдованим кореспондентським рахунком;

переходу учасника СЕП на роботу з однiєї моделi обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку на iншу;

повернення учасника СЕП на роботу за окремим кореспондентським рахунком тощо.

5. Необхiдною умовою для виключення учасника СЕП iз Довiдника учасникiв СЕП є розiрвання Єдиного договору в частинi вiдмови вiд надання таких послуг: розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку; надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку; надання в користування засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку або укладених на цi послуги окремих договорiв.

(пункт 5 глави 3 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.07.2017р. N 71)

6. Банк (фiлiя) зобов'язаний надiслати до структурного пiдроздiлу Нацiонального банку повiдомлення про внесення вiдповiдної iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП (уключення, унесення змiн, виключення) за формою, що наведена в додатку 6 до цiєї Iнструкцiї (далi - повiдомлення). Повiдомлення має бути надiслане засобами системи ЕП не пiзнiше нiж за три робочi днi до дати включення, виключення або внесення змiн до Довiдника учасникiв СЕП.

(абзац перший пункту 6 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

Для внесення вiдповiдної iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП про фiлiю має бути надiслане також повiдомлення вiд банку, якому належить ця фiлiя.

7. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку пiсля отримання повiдомлення вiд банку (фiлiї) зобов'язаний надiслати його Департаменту iнформацiйних технологiй засобами системи електронного документообiгу АСКОД (далi - СЕД АСКОД) за два робочих днi до набрання чинностi змiнами.

(абзац перший пункту 7 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку iнформує засобами СЕД АСКОД Департамент безпеки про iнiцiювання банком (фiлiєю) унесення iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП.

	(абзац другий пункту 7 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)
	(пункт 7 глави 3 роздiлу II у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

8. Департамент iнформацiйних технологiй зобов'язаний внести змiни до Довiдника учасникiв СЕП згiдно з отриманим вiд структурного пiдроздiлу Нацiонального банку повiдомленням i надiслати їх учасникам СЕП у банкiвський день, що передує дню, з якого змiни набирають чинностi, у час, визначений Технологiчним регламентом роботи СЕП.

(абзац перший пункту 8 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102, вiд 07.07.2020р. N 95)

Учасники СЕП зобов'язанi внести змiни до Довiдника учасникiв СЕП пiд час переходу на наступний банкiвський день на всiх робочих мiсцях САБ, де використовується цей довiдник.

(абзац другий пункту 8 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Департамент iнформацiйних технологiй вносить iнформацiю до Довiдника учасникiв СЕП щодо включення нового учасника СЕП (безпосереднього) або змiни iдентифiкатора учасника СЕП (безпосереднього) за умови, що цей учасник надiслав вiдкритi ключi АРМ-СЕП на сертифiкацiю до 13 години дня, що передує дню внесення iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП.

(пункт 8 глави 3 роздiлу II доповнено абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, абзац третiй пункту 8 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

9. Департамент iнформацiйних технологiй забезпечує включення банку до Довiдника учасникiв СЕП з нульовим значенням технiчного рахунку цього банку.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку в день уключення банку до Довiдника учасникiв СЕП забезпечує перерахування засобами СЕП на кореспондентський рахунок банку кошти, що облiковувалися на накопичувальному рахунку для формування статутного капiталу банку.

(пункт 9 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 25.09.2018р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

10. Змiна реквiзиту "назва банку (технологiчна)" Довiдника учасникiв СЕП здiйснюється в автоматизованому режимi через один банкiвський день пiсля змiни цього реквiзиту в Електронному технологiчному довiднику банкiв України та iнших установ.

(главу 3 роздiлу II доповнено новим пунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, у зв'язку з цим пункт 10 уважати пунктом 11)

11. Департамент iнформацiйних технологiй виключає банк iз Довiдника учасникiв СЕП незалежно вiд значення його технiчного рахунку.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку наступного банкiвського дня пiсля виключення банку з Довiдника учасникiв СЕП забезпечує перерахування залишку коштiв iз кореспондентського рахунку цього банку на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, або Нацiональним банком вiдповiдно до законодавства України.

(пункт 11 глави 3 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

12. Пункт 12 глави 3 роздiлу II виключено

(главу 3 роздiлу II доповнено пунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412 16.11.2007р. N 412, пункт 12 глави 3 роздiлу II виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Глава 4. Загальнi умови функцiонування СЕП щодо проведення мiжбанкiвського переказу

1. Нацiональний банк визначає технологiю роботи СЕП, має право змiнювати технологiчну структуру цiєї системи та шляхи програмно-технiчної реалiзацiї її компонентiв i вимагати вiд учасникiв СЕП вiдповiдної адаптацiї їх програмно-технiчних засобiв САБ та ВМПС до технологiї роботи СЕП. Строк iнформування учасникiв СЕП про внесення змiн до програмно-технiчного забезпечення визначається Нацiональним банком i не може бути меншим, нiж за п'ять робочих днiв до часу їх унесення. Змiна програмно-технiчних засобiв i технологiї роботи СЕП вiдбувається за вказiвками Нацiонального банку.

2. Технологiчний регламент роботи СЕП визначається Нацiональним банком i надсилається засобами системи ЕП усiм учасникам СЕП для виконання.

3. Списання з кореспондентського рахунку банку здiйснюється за мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами, що сформованi власником рахунку або Нацiональним банком, у випадках, визначених законом, у тому числi, обумовлених договором.

(пункт 3 глави 4 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

4. Учасник СЕП забезпечує формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа лише через САБ iз заповненням усiх обов'язкових реквiзитiв вiдповiдно до пункту 3 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

(абзац перший пункту 4 глави 4 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

Вiдповiдно до технологiї роботи СЕП пiд час формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа учасник СЕП забезпечує:

заповнення обов'язкових реквiзитiв шляхом перенесення їх значень з розрахункового документа, на пiдставi якого вiн формується, крiм реквiзиту "назва документа", що заповнюється як умовний числовий код, згiдно з додатком 7 до цiєї Iнструкцiї;

якщо платником та/або отримувачем є учасник СЕП, то в реквiзитах "рахунок платника" та/або "рахунок отримувача" має зазначатися номер внутрiшньобанкiвського рахунку.

5. Учасник СЕП забезпечує формування, передавання, приймання мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, службових повiдомлень СЕП та електронних розрахункових повiдомлень з використанням апаратно-програмних засобiв криптографiчного захисту iнформацiї вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку з питань iнформацiйної безпеки.

(пункт 5 глави 4 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

6. Структура та порядок заповнення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, службових повiдомлень СЕП, електронних розрахункових повiдомлень визначаються Нацiональним банком.

ЦОСЕП здiйснює оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, службових повiдомлень СЕП та електронних розрахункових повiдомлень у порядку їх надходження до СЕП. Мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ, прийнятий СЕП, не може бути вiдкликаний. Результати оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв у СЕП вiдображаються на технiчному рахунку банку (фiлiї).

7. Початковi платежi вiд банку (фiлiї) приймаються в межах поточного значення його технiчного рахунку.

8. Мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ уважається виконаним у СЕП з часу вiдображення його суми за технiчним рахунком учасника СЕП-отримувача, за винятком випадкiв, передбачених процедурою вiдновлення функцiонування СЕП у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

9. У кiнцi банкiвського дня ЦОСЕП передає до структурного пiдроздiлу Нацiонального банку iнформацiю про розрахунки, що здiйсненi через СЕП, для їх вiдображення на кореспондентських рахунках учасникiв СЕП та iнших рахунках у САБ структурного пiдроздiлу Нацiонального банку.

Абзац другий пункту 9 глави 4 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

10. Кожний учасник СЕП веде журнал облiку встановлення та замiни програмно-технiчних засобiв, що використовуються для роботи в СЕП, у якому зазначаються дата та час їх установлення (замiни), а також компоненти, що замiнюються, їх назва, пiдстава для замiни, нова версiя, прiзвище, iнiцiали та пiдпис виконавця.

Обов'язковiй реєстрацiї в журналi пiдлягають установлення та замiна таких компонентiв:

прикладного програмного забезпечення СЕП‚ системи ЕП;

комп'ютера та його компонентiв;

мережевої плати та/або мережевого клiєнта;

системного програмного забезпечення;

апаратних засобiв захисту iнформацiї, а також настройка комп'ютера.

11. Кожен учасник СЕП зобов'язаний забезпечити наявнiсть внутрiшнього документа, що регламентує порядок вiдновлення роботи в СЕП у разi порушення роботи в системi або виникнення надзвичайних ситуацiй та його виконання.

12. Якщо учасник СЕП порушує технологiю роботи, не виконує вимоги щодо захисту банкiвської iнформацiї, то Нацiональний банк має право зупинити початковi платежi цього учасника в СЕП. Учасник СЕП продовжує роботу в системi пiсля службового розслiдування, проведеного Нацiональним банком у максимально короткий строк. Учасник СЕП зобов'язаний усунути недолiки, виявленi пiд час проведення службового розслiдування.

13. Учасник СЕП має забезпечити зберiгання iнформацiї про мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи та електроннi розрахунковi повiдомлення вiдповiдно до глави 9 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

(пункт 13 глави 4 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

14. Пункт 14 глави 4 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Глава 5. Функцiонування СЕП у файловому режимi

1. ЦОСЕП на початку банкiвського дня надсилає учасникам СЕП iнформацiю про стан їх технiчних рахункiв.

(пункт 1 глави 5 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

2. Абзац перший пункту 2 глави 5 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8)

Оброблення файлiв у СЕП здiйснюється в циклiчному режимi. Цикл оброблення файлiв складається з двох частин:

приймання iнформацiї;

передавання iнформацiї.

Пiд час приймання iнформацiї ЦОСЕП отримує вiд учасника СЕП файл A i перевiряє його на вiдповiднiсть вимогам СЕП.

ЦОСЕП надсилає за результатами оброблення файла A на адресу вiдправника квитанцiю про результати його приймання. ЦОСЕП приймає або не приймає файл A у цiлому. Вiдправник файла A несе вiдповiдальнiсть за склад мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, уключених до цього файла.

3. Обмiн файлами СЕП мiж ЦОСЕП i АРМ-СЕП здiйснюється засобами Автоматизованої транспортної системи Нацiонального банку України з використанням IBM Websphere Message Queue.

(главу 5 роздiлу II доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у зв'язку з цим пункти 3 - 8 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 9)

4. Мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи, прийнятi ЦОСЕП у файловому режимi, групуються пiд час передавання iнформацiї за адресатами i надсилаються отримувачам (файли B).

Файл B уважається одержаним i його сума вiдображається за технiчним рахунком отримувача в ЦОСЕП за умови надходження вiд отримувача квитанцiї, що пiдтверджує успiшне прийняття файла В.

Файл B, який не пiдтверджений безпосереднiм учасником СЕП - отримувачем коштiв до виконання процедур завершення банкiвського дня, автоматично квитується в ЦОСЕП пiд час виконання процедур завершення банкiвського дня для забезпечення завершеностi розрахункiв у СЕП у файловому режимi на кiнець банкiвського дня.

ЦОСЕП надсилає безпосереднiм учасникам СЕП перелiк автоматично заквитованих файлiв B у файлах-виписках V.B.

Безпосереднi учасники СЕП зобов'язанi отримати всi файли B, зазначенi в файлах-виписках V.B, провести їх за рахунком, який ведеться в САБ або ВМПС для вiдображення стану кореспондентського рахунку банку, тим самим банкiвським днем.

Платежi з файлiв-виписок V.B будуть зазначенi у виписках з технiчного рахунку (файл V.0) як заквитованi, а час квитування вiдповiдатиме часу їх автоматичного пiдтвердження пiд час закриття банкiвського дня в ЦОСЕП.

(пункт 4 глави 5 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

5. У кiнцi кожного сеансу оброблення iнформацiї ЦОСЕП надсилає учасникам СЕП пiдсумкову iнформацiю за результатами цього циклу та поточне значення їх технiчних рахункiв.

Пiсля отримання файла з пiдсумковою iнформацiєю, яка пiдтверджує вiдображення суми файла B за технiчним рахунком у ЦОСЕП, учасник СЕП передає мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи, що розмiщенi в успiшно прийнятому ним файлi B, для подальшого їх оброблення засобами САБ та/або ВМПС та вiдображення сум за рахунками отримувачiв.

6. У кiнцi банкiвського дня ЦОСЕП надає учасникам СЕП iнформацiю про стан їх технiчних рахункiв на початок i кiнець банкiвського дня, а також перелiк усiх мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, що оброблялися ними протягом цього дня.

7. Департамент iнформацiйних технологiй має право виконати квитування файла B до початку процедури завершення банкiвського дня у випадках, коли мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ має бути проведений за кореспондентським рахунком банку-отримувача до визначеного часу операцiйного дня Нацiонального банку.

(пункт 7 глави 5 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

8. Необхiдною умовою завершення банкiвського дня учасником СЕП є:

1) звiряння iнформацiї САБ з даними ЦОСЕП;

2) вiдображення на рахунках у САБ у цей банкiвський день мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, що надiйшли вiд ЦОСЕП у пiдсумкових файлах дня.

(пункт 8 глави 5 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

9. Пункт 9 глави 5 роздiлу II виключено

(пункт 8 глави 5 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

Глава 6. Функцiонування СЕП у режимi реального часу

1. Учасник СЕП у режимi реального часу має право:

а) виконувати мiжбанкiвськi перекази;

б) установлювати в ЦОСЕП лiмiти технiчних рахункiв, початкових оборотiв пiдпорядкованих йому фiлiй;

в) одержувати довiдкову iнформацiю про:

стан власного технiчного рахунку i про стан технiчних рахункiв своїх фiлiй;

власнi мiжбанкiвськi перекази;

мiжбанкiвськi перекази своїх фiлiй тощо.

2. Нацiональний банк має право в режимi реального часу встановлювати обмеження щодо виконання початкових платежiв банку вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

(пункт 2 глави 6 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 07.07.2020р. N 95)

3. Обмiн iнформацiєю мiж САБ учасника СЕП i АРМ-СЕП в режимi реального часу здiйснюється пакетами за протоколом ТСР/IР.

(абзац перший пункту 3 глави 6 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Учасник СЕП формує засобами САБ пакет-запит i надсилає його до ЦОСЕП. За пiдсумками оброблення пакета-запиту ЦОСЕП готує та вiдправляє учаснику СЕП пакет-вiдповiдь, що мiстить iнформацiю про виконання чи невиконання пакета-запиту.

4. У кiнцi банкiвського дня ЦОСЕП надає учасникам СЕП файли з перелiком мiжбанкiвських переказiв, вiдображених за їх технiчними рахунками.

Глава 8. Главу 8 виключено

(глава 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, вiд 12.08.2011р. N 279, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, у зв'язку з цим глави 9 - 12 вважати вiдповiдно главами 8 - 11)

Глава 7. Моделi обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку в СЕП

1. Банк та його фiлiї мають право працювати в СЕП з використанням вiдповiдної моделi обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку.

2. У разi роботи за моделлю 3 банк зобов'язаний мати консолiдований кореспондентський рахунок у структурному пiдроздiлi Нацiонального банку i технiчний рахунок у ЦОСЕП.

(абзац перший пункту 2 глави 7 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Фiлiї банку не можуть мати технiчних рахункiв у ЦОСЕП.

(абзац другий пункту 2 глави 7 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Банк повинен мати власну ВМПС для виконання внутрiшньобанкiвського переказу.

Фiлiї банку є опосередкованими учасниками СЕП i обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВМПС через АРМ-СЕП банку з вiдображенням результатiв розрахункiв на технiчному рахунку банку.

Банк може працювати в СЕП за моделлю 3 через свiй структурний пiдроздiл, якому визначається реквiзит "код банку" та який включається до Електронного технологiчного довiдника банкiв України та iнших установ та Довiдника учасникiв СЕП у порядку, установленому цiєю Iнструкцiєю.

3. У разi роботи за моделлю 4 банк зобов'язаний мати консолiдований кореспондентський рахунок у структурному пiдроздiлi Нацiонального банку i технiчний рахунок у ЦОСЕП. Його фiлiї мають технiчнi рахунки в ЦОСЕП.

(абзац перший пункту 3 глави 7 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Банк i фiлiї зобов'язанi мати програмно-технiчнi комплекси АРМ-СЕП, засоби захисту iнформацiї СЕП, обмiнюватися мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами iз СЕП незалежно один вiд одного. Розрахунки фiлiї мають вiдображатися на технiчних рахунках фiлiї та банку.

Банк має право протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв i початкових оборотiв фiлiй, отримувати вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу.

4. У разi роботи за моделлю 7 банк зобов'язаний мати консолiдований кореспондентський рахунок у структурному пiдроздiлi Нацiонального банку i технiчний рахунок в ЦОСЕП. Його фiлiї мають технiчнi рахунки в ЦОСЕП.

(абзац перший пункту 4 глави 7 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Банк та фiлiї зобов'язанi мати програмно-технiчнi комплекси АРМ-СЕП, засоби захисту iнформацiї СЕП, обмiнюватися мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами iз СЕП незалежно один вiд одного. Розрахунки фiлiї мають вiдображатися на технiчних рахунках фiлiї та банку.

Банк має право протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв i початкових оборотiв фiлiй, виконувати початковi платежi вiд їх iменi та отримувати вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу, а також обмежувати повноваження фiлiй щодо виконання розрахункових та iнших операцiй за допомогою операцiйних правил САБ.

Пiд час роботи за моделлю 7 банк має право використовувати програмно-технiчнi засоби, що забезпечують обмiн внутрiшньобанкiвськими повiдомленнями мiж ним та його фiлiями без виходу в СЕП. Структура i змiст внутрiшньобанкiвських повiдомлень визначаються банком.

5. У разi роботи за моделлю 8 банк зобов'язаний мати консолiдований кореспондентський рахунок у структурному пiдроздiлi Нацiонального банку i технiчний рахунок у ЦОСЕП. Його фiлiї мають технiчнi рахунки в ЦОСЕП.

Банк має право протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв i початкових оборотiв фiлiй.

СЕП надає банку технологiчну iнформацiю про роботу фiлiй та обороти за їх технiчними рахунками лише за пiдсумками банкiвського дня, але банк може отримувати технологiчну iнформацiю про роботу фiлiй протягом банкiвського дня в режимi реального часу.

6. Пункт 6 глави 7 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Глава 8. Перехiд банку на роботу в СЕП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку

1. Для роботи в СЕП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку (далi - вiдповiдна модель) банк повинен одержати на це дозвiл Нацiонального банку (далi - дозвiл).

(пункт 1 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

2. Для одержання дозволу банк подає до Нацiонального банку (на iм'я заступника Голови Нацiонального банку, до повноважень якого згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв належить органiзацiя роботи з регулювання дiяльностi платiжних систем та безготiвкових розрахункiв) викладенi державною мовою документи, що пiдтверджують органiзацiйну, функцiональну та технологiчну готовнiсть банку до роботи в СЕП за вiдповiдною моделлю, а саме:

1) заяву, пiдписану керiвником банку або уповноваженою ним особою, про перехiд банку на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю iз зазначенням назви, версiї та розробника програмного забезпечення i системи захисту iнформацiї, що мають використовуватися;

2) затвердженi правила здiйснення банком i його фiлiями переказу коштiв за вiдповiдною моделлю.

Банк подає до Нацiонального банку зазначенi в пунктi 2 глави 8 роздiлу II цiєї Iнструкцiї документи в електронному виглядi засобами системи ЕП. Цi документи мають бути створенi у виглядi файлiв, якi мiстять вiдсканованi з паперових носiїв зображення документiв, та пiдписанi електронним пiдписом керiвника банку або уповноваженої ним особою, прирiвняним до власноручного пiдпису вiдповiдно до законодавства.

(абзац другий пiдпункту 2 пункту 2 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Сканування з паперових носiїв зображення документiв здiйснюється з урахуванням таких вимог:

формат готового файла - pdf;

документи, що мiстять бiльше однiєї сторiнки, скануються в один файл;

роздiльна здатнiсть сканування - не нижче нiж 300 dpi.

(пункт 2 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 23.03.2009р. N 160, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.07.2017р. N 71)

3. Правила здiйснення банком i його фiлiями переказу коштiв за вiдповiдною моделлю повиннi вiдповiдати нормативно-правовим актам, розпорядчим актам Нацiонального банку i технологiчнiй документацiї з питань здiйснення мiжбанкiвського переказу коштiв через СЕП та мiстити:

1) опис технологiчних етапiв здiйснення мiжбанкiвського переказу коштiв iз зазначенням бухгалтерських проводок, що вiдповiдають стадiям оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та завершення банком i його фiлiями банкiвського дня в разi надходження, але не пiдтвердження мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв;

2) порядок облiку та виконання банком i його фiлiями розрахункових документiв, якщо немає (недостатньо) коштiв на консолiдованому кореспондентському рахунку банку, iз зазначенням бухгалтерських проводок у банку та його фiлiях.

(главу 8 роздiлу II доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у зв'язку з цим пункти 3 - 13 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 14)

4. У разi використання банком ВМПС у правилах мають ураховуватися вимоги‚ викладенi в роздiлi V цiєї Iнструкцiї‚ а також зазначатися:

опис здiйснення внутрiшньобанкiвського переказу;

опис системи захисту iнформацiї та системи розподiлу ключiв криптографiчного захисту iнформацiї;

порядок використання системи захисту iнформацiї та телекомунiкацiйних каналiв зв'язку;

абзац п'ятий пункту 4 глави 8 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

регламент функцiонування ВМПС;

порядок вiдновлення роботи ВМПС у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

5. У разi використання банком пiд час роботи за моделлю 7 внутрiшньобанкiвських повiдомлень, якими обмiнюються банк i його фiлiї без виходу в СЕП, у правилах здiйснення банком та його фiлiями переказу коштiв за моделлю 7 має бути опис структури, змiсту цих повiдомлень i порядок їх захисту вiд пiдроблення та викривлення.

5. Пункт 5 глави 8 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у зв'язку з цим пункти 6 - 17 уважати вiдповiдно пунктами 5 - 16)

6. Нацiональний банк у мiсячний строк iз дня отримання вiд банку документiв, що мають вiдповiдати вимогам пунктiв 2 - 5 глави 8 роздiлу II цiєї Iнструкцiї, може надати йому дозвiл на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю або в разi невiдповiдностi правил вимогам цiєї глави вiдмовити в наданнi дозволу.

(абзац перший пункту 6 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 25.09.2018р. N 102)

Абзац другий пункту 5 глави 8 роздiлу II виключено

(абзац другий пункту 5 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

Дозвiл надсилається банку засобами системи ЕП як електронний документ, пiдписаний електронним пiдписом, прирiвняним вiдповiдно до закону до власноручного пiдпису заступника Голови Нацiонального банку, до повноважень якого згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв належить органiзацiя роботи з регулювання дiяльностi платiжних систем та безготiвкових розрахункiв.

(пункт 6 глави 8 роздiлу II доповнено новим абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

У разi вiдмови в наданнi дозволу Нацiональний банк письмово повiдомляє про це банк iз зазначенням пiдстав (невiдповiднiсть правил вимогам цiєї глави та про потребу їх доопрацювання згiдно iз наданими зауваженнями).

7. У разi повторного звернення для одержання дозволу на перехiд доопрацьованi правила подаються банком i розглядаються Нацiональним банком вiдповiдно до пунктiв 2 - 6 глави 8 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

(пункт 7 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 25.09.2018р. N 102)

8. Банк узгоджує зi структурним пiдроздiлом Нацiонального банку дату переходу на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку iнформує Департамент iнформацiйних технологiй про визначену дату переходу.

Дозвiл Нацiонального банку втрачає чиннiсть, якщо банк протягом шести мiсяцiв iз дня надання йому дозволу не розпочав роботу за вiдповiдною моделлю.

(пункт 8 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

9. Банк до настання визначеної дати переходу:

1) уносить змiни до договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України;

2) повiдомляє фiлiї про потребу приєднатися до Єдиного договору для отримання послуг розрахунково-iнформацiйного обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку та/або послуг системою електронної пошти Нацiонального банку або подати письмову заяву про вiдмову вiд отримання послуг розрахунково-iнформацiйного обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку (у разi переходу банку на модель 3 обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку);

(пункт 9 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.07.2017р. N 71)

3) iнiцiює внесення вiдповiдної iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП.

(пункт 9 глави 8 роздiлу II доповнено пiдпунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

9. Пункт 9 глави 8 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у зв'язку з цим пункти 10 - 16 уважати вiдповiдно пунктами 9 - 15)

10. Контроль за станом технiчних i транзитних рахункiв фiлiй банку в день їх переходу здiйснюють Департамент iнформацiйних технологiй та цi фiлiї.

11. Банк у разi потреби замiни дiючого програмного забезпечення та/або системи захисту iнформацiї на програмний продукт iншого розробника або на нову версiю програмного продукту того самого розробника подає документи згiдно з пунктами 2 - 4 цiєї глави для отримання на це дозволу Нацiонального банку. У разi надання банку дозволу попереднiй дозвiл втрачає чиннiсть з дня переходу банку на роботу з використанням програмного продукту iншого розробника або нової версiї програмного продукту того самого розробника.

(пункт 11 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 25.09.2018р. N 102)

12. У разi потреби переходу з однiєї моделi на роботу за iншою банк подає до Нацiонального банку документи вiдповiдно до пунктiв 2 - 5 глави 8 роздiлу II цiєї Iнструкцiї для отримання на це дозволу.

(абзац перший пункту 12 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 25.09.2018р. N 102)

У разi надання банку нового дозволу попереднiй дозвiл втрачає чиннiсть з дня переходу банку на роботу за iншою моделлю.

Перехiд банку з однiєї моделi на роботу за iншою здiйснюється з дотриманням вимог, викладених у цiй главi.

12. Пункт 12 глави 8 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

13. Пункт 13 глави 8 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у зв'язку з цим пункти 14, 15 уважати вiдповiдно пунктами 12, 13)

16. Пункт 16 глави 8 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, у зв'язку з цим пункти 17, 18 вважати вiдповiдно пунктами 16, 17)

13. У разi змiни найменування банку або органiзацiйно-правової форми, або його мiсцезнаходження ранiше виданий дозвiл є дiйсним за умови збереження технологiї роботи за моделлю i програмного забезпечення, що використовується.

(главу 8 роздiлу II доповнено пунктом 13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412)

14. У разi закриття банком усiх фiлiй дозвiл на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю втрачає чиннiсть.

(абзац перший пункту 14 глави 8 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Банк зобов'язаний унести змiни до договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України, а також iнiцiювати внесення вiдповiдної iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП.

	(абзац другий пункту 14 глави 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 27.07.2017р. N 71)
	(главу 8 роздiлу II доповнено пунктом 14 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279)

Глава 9. Главу 9 виключено

(глава 9 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 07.07.2015р. N 439, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим главу 10 уважати главою 9)

Глава 9. Загальнi умови зберiгання учасниками СЕП iнформацiї про мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи та електроннi розрахунковi повiдомлення

1. Банки та їх фiлiї, Департамент iнформацiйних технологiй (далi в текстi глави 9 роздiлу II цiєї Iнструкцiї - учасники СЕП) кожного робочого дня формують на зовнiшнiх носiях, придатних для тривалого зберiгання та зчитування iнформацiї (далi - зовнiшнi носiї), iнформацiю про мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи та електроннi розрахунковi повiдомлення для забезпечення довгострокового зберiгання цiєї iнформацiї для оперативного її використання у випадках, визначених законодавством України та технологiєю функцiонування СЕП (далi у текстi глави 9 роздiлу II цiєї Iнструкцiї - iнформацiя). Iнформацiя має зберiгатися на зовнiшнiх носiях у формi, що дає змогу перевiрити цiлiснiсть електронних мiжбанкiвських документiв на цих носiях.

2. Iнформацiя має зберiгатися у формi вiдокремлених електронних даних (далi - ВЕД) вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо порядку формування, зберiгання та знищення ВЕД.

Доступ до ВЕД повиннi мати посадовi особи, якi згiдно з наказом керiвника учасника СЕП призначенi для роботи з ВЕД.

Строки зберiгання ВЕД та мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв установлюються вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку, що визначає перелiк документiв, що утворюються в дiяльностi Нацiонального банку та банкiв України, iз зазначенням строкiв зберiгання.

3. ВЕД мають мiстити:

1) на рiвнi банкiв та їх фiлiй:

усi вiдправленi та отриманi мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи та електроннi розрахунковi повiдомлення;

протокол роботи САБ;

архiв системи ЕП;

шифрованi арбiтражнi журнали системи криптографiчного захисту iнформацiї та захищений вiд модифiкацiї протокол роботи АРМ-СЕП;

2) на рiвнi Департаменту iнформацiйних технологiй:

протокол роботи САБ;

повний архiв роботи ЦОСЕП;

архiв роботи системи ЕП.

4. Iнформацiю на зовнiшнiх носiях, строки зберiгання якої закiнчилися, учасники СЕП мають знищувати на пiдставi оформлених належним чином актiв. Зовнiшнi носiї, на яких зберiгалася iнформацiя, можуть використовуватися повторно залежно вiд їх стану, який визначається згiдно з паспортним строком експлуатацiї. Iнформацiю, строки зберiгання якої перевищують паспортний строк експлуатацiї зовнiшнього носiя, на якому вона розмiщена, учасник СЕП має перенести на iнший зовнiшнiй носiй з обов'язковим виконанням перевiрки її цiлiсностi на цьому носiї.

(глава 9 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Роздiл III. Виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками-резидентами в iнших банках-резидентах

Глава 1. Загальнi вимоги щодо виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками в iнших банках

1. Мiжбанкiвський переказ здiйснюється банками на пiдставi мiжбанкiвських розрахункових документiв, що можуть бути переданi на електронних чи паперових носiях.

Мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ має обов'язково мiстити реквiзити документа, на пiдставi якого вiн сформований, вiдповiдно до вимог пункту 3 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

Мiжбанкiвськi розрахунковi документи на паперових носiях мають бути автентифiкованi банком як такi, що пiдписанi уповноваженими особами банку-кореспондента.

2. Банк здiйснює мiжбанкiвський переказ у межах залишку коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, крiм випадкiв, передбачених договором.

3. Програмно-технiчне забезпечення, система захисту iнформацiї та телекомунiкацiйнi канали зв'язку, що використовуються банком для мiжбанкiвського переказу, мають забезпечувати:

1) контроль за достовiрнiстю iнформацiї на всiх етапах її оброблення;

2) надiйний багаторiвневий захист iнформацiї вiд несанкцiонованої модифiкацiї та несанкцiонованого ознайомлення зi змiстом електронних банкiвських документiв на будь-якому етапi їх оброблення.

4. Банки мають право обирати форму подання мiжбанкiвських розрахункових документiв, виписок з кореспондентського рахунку (на паперових чи електронних носiях) i засоби зв'язку для їх передавання, обумовленi договором, за умови збереження цiлiсностi та конфiденцiйностi iнформацiї.

(глава 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8, вiд 25.09.2018р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

Глава 2. Главу 2 виключено

(глава 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 28.10.2014р. N 682, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим главу 3 уважати главою 2)

Глава 2. Виконання банком платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв банку-кореспондента, документiв про арешт коштiв банку-кореспондента, зупинення видаткових операцiй банку-кореспондента, списання в безспiрному порядку заборгованостi банку-кореспондента та стягнення коштiв банку-кореспондента за правочином про обтяження

1. Банк приймає платiжну вимогу на примусове списання коштiв банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, перевiряє наявнiсть в Єдиному державному реєстрi судових рiшень рiшення/постанови суду про стягнення коштiв та у разi наявностi вiдповiдного рiшення/постанови суду про стягнення коштiв у цьому реєстрi, а також за умови вiдсутностi в цьому реєстрi ухвали суду про зупинення виконання / дiї такого рiшення/постанови суду про стягнення коштiв виконує платiжну вимогу вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв платiжними вимогами, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням таких особливостей:

(абзац перший пункту 1 глави 2 роздiлу III у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.08.2020р. N 124)

1) банк виконує примусове списання коштiв банку-кореспондента за платiжною вимогою в кiнцi третього операцiйного дня (ураховуючи день її надходження), якщо iнший строк не встановлений законодавством України, та вiдповiдно до пiдстав, установлених законодавством України;

2) банк визначає наявну для списання суму за платiжною вимогою в строк i в порядку, передбаченi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, i зберiгає її на кореспондентському рахунку банку-кореспондента до виконання платiжної вимоги.

2. Банк приймає i виконує iнкасовi доручення (розпорядження) на стягнення коштiв з кореспондентського рахунку банку-кореспондента в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням особливостей, обумовлених у пунктi 1 глави 2 роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

3. Банк приймає i виконує документи про арешт коштiв банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням таких особливостей:

1) якщо на кореспондентському рахунку банку-кореспондента недостатньо коштiв до визначеної документом про арешт суми, то банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента за цим рахунком у межах суми, на яку накладено арешт, тобто до забезпечення на кореспондентському рахунку банку-кореспондента визначеної документом про арешт суми коштiв;

2) якщо арешт на кошти банку-кореспондента накладено без встановлення суми, то банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком до отримання вiдповiдних документiв щодо списання суми або зняття арешту з коштiв.

4. Банк у разi запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку-кореспондентi та наявностi документiв про арешт коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що надiйшли до банку до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку-кореспондентi:

1) продовжує облiковувати документи про арешт коштiв банку-кореспондента на вiдповiдному позабалансовому рахунку;

2) повiдомляє орган / приватного виконавця, який прийняв (надiслав) документ про арешт коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку-кореспондентi.

5. Банк приймає i облiковує на вiдповiдному позабалансовому рахунку документи про арешт коштiв банку-кореспондента, що надiйшли пiд час тимчасової адмiнiстрацiї, без виконання та повiдомляє орган / приватного виконавця, який прийняв (надiслав) документ про арешт коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку-кореспондентi.

Банк списує документи про арешт коштiв банку-кореспондента, якi надiйшли до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї та/або пiд час тимчасової адмiнiстрацiї, з вiдповiдного позабалансового рахунку в разi отримання документiв про зняття арешту з коштiв банку-кореспондента.

Банк у разi припинення тимчасової адмiнiстрацiї в банку-кореспондентi у зв'язку з виконанням iнвестором вiдповiдно до умов договору купiвлi-продажу акцiй (паїв) заходiв щодо приведення дiяльностi банку-кореспондента у вiдповiднiсть до вимог законодавства України виконує документи про арешт коштiв банку-кореспондента на початку наступного операцiйного дня за днем припинення тимчасової адмiнiстрацiї в порядку, визначеному пунктом 3 глави 2 роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

Банк у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї та лiквiдацiю банку-кореспондента повертає без виконання документи про арешт коштiв банку-кореспондента, якi надходять пiсля прийняття зазначеного рiшення, або були прийнятi банком, списуючи цi документи з вiдповiдного позабалансового рахунку.

6. Банк виконує рiшення суду про зупинення видаткових операцiй банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу i надiйшло до банку безпосередньо вiд суду / державного виконавця / контролюючого органу, у день його надходження шляхом зупинення власних видаткових операцiй банку-кореспондента за цим рахунком.

Банк облiковує рiшення суду за вiдповiдним позабалансовим рахунком.

Вiдновлення власних видаткових операцiй банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком здiйснюється вiдповiдно до законодавства України.

7. Банк у разi вiдкриття кореспондентського рахунку банку-кореспонденту, щодо якого є публiчне обтяження рухомого майна, накладене державним/приватним виконавцем, зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента з такого рахунку на суму обтяження.

Вiдновлення власних видаткових операцiй банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком здiйснюється у випадку, визначеному Законом України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", у порядку, установленому договором та внутрiшнiми процедурами банку.

8. Банк зобов'язаний здiйснити списання в безспiрному порядку заборгованостi банку-кореспондента (далi - банк-боржник) перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, з кореспондентського рахунку банку-боржника вiдповiдно до статтi 73 Закону України "Про Нацiональний банк України".

Банк здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi банку-боржника на пiдставi вимоги Нацiонального банку.

Вимога Нацiонального банку має мiстити таку iнформацiю:

1) номер та дату складання (число, мiсяць, рiк);

2) передбаченi законодавством України пiдстави, вiдповiдно до яких Нацiональний банк має право на списання в безспiрному порядку заборгованостi з рахункiв банку-боржника;

3) код платника, найменування платника, номер рахунку платника;

4) найменування банку платника;

(пiдпункт 4 пункту 8 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.11.2019р. N 136)

5) код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;

6) найменування банку отримувача;

(пiдпункт 6 пункту 8 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.11.2019р. N 136)

7) суму цифрами та словами;

8) призначення платежу.

Вимога Нацiонального банку оформляється як електронний документ, пiдписаний електронним пiдписом уповноваженої особи, прирiвняним вiдповiдно до закону до власноручного, та надсилається засобами системи ЕП для виконання банку, у якому вiдкритий кореспондентський рахунок банку-боржника.

Банк, у якому вiдкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв з кореспондентського рахунку банку-боржника за меморiальним ордером, сформованим банком на пiдставi вимоги Нацiонального банку з урахуванням особливостей, визначених у пунктi 1 глави 2 роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

Банк, у якому вiдкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про виконання (часткове виконання) або про неможливiсть виконати вимогу Нацiонального банку через брак коштiв на кореспондентському рахунку банку-боржника.

9. Банк приймає та бере на облiк повiдомлення обтяжувача про наявнiсть пiдстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майновi права на кошти на кореспондентському рахунку банку-кореспондента та/або повiдомлення банку-кореспондента про вчинення правочину, предметом якого є обтяження майнових прав на кошти, що облiковуються на кореспондентському рахунку банку-кореспондента (далi - правочин про обтяження) вiдповiдно до статтi 1074 Цивiльного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторiв та реєстрацiю обтяжень".

Банк iз дня взяття повiдомлення на облiк за вiдповiдним позабалансовим рахунком забезпечує протягом чинностi правочину про обтяження наявнiсть коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента в розмiрi, зазначеному в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження, якщо iнше не передбачено цим правочином.

Банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до забезпечення на кореспондентському рахунку банку-кореспондента суми коштiв, визначеної умовами обтяження, якщо сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента менша вiд суми, зазначеної в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження.

Банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до виконання договiрного списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку-кореспондента за платiжною вимогою обтяжувача, який установив таке обтяження, якщо в правочинi про обтяження не визначена сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що пiдлягає обтяженню.

Сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що пiдлягає обтяженню, може бути зменшена в разi часткової сплати за платiжною вимогою обтяжувача, який установив таке обтяження, або в разi отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком-кореспондентом мiжбанкiвського переказу коштiв, унаслiдок якого сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента буде меншою вiд суми, визначеної умовами обтяження.

Банк забезпечує стягнення коштiв за правочином про обтяження з кореспондентського рахунку банку-кореспондента шляхом договiрного списання вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

(глава 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 30.03.2012р. N 122, вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 28.10.2014р. N 682, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 09.02.2017р. N 8, вiд 25.09.2018р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76)

Роздiл IV. Загальнi умови виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки‚ що вiдкриваються банками в розрахунковому банку платiжної системи

Глава 1. Загальнi умови проведення переказу коштiв через кореспондентськi рахунки‚ що вiдкриваються банками в розрахунковому банку платiжної системи

1. Мiжбанкiвський переказ мiж членами платiжної системи за операцiями, якi здiйснюються резидентами в межах України, виконується розрахунковим банком-резидентом у нацiональнiй валютi. Функцiї розрахункового банку платiжної системи може виконувати банк або Нацiональний банк.

2. Вiдносини розрахункового банку з членами платiжної системи регулюються договорами, укладеними вiдповiдно до законодавства.

3. Переказ коштiв через кореспондентськi рахунки банкiв - членiв платiжної системи в розрахунковому банку може виконуватися на пiдставi клiрингової вимоги, сформованої в платiжнiй системi за результатами взаємозалiку на пiдставi клiрингу або за кожним документом на переказ коштiв окремо.

Форма клiрингової вимоги встановлюється правилами платiжної системи i повинна мiстити реквiзити, обов'язковi для формування розрахунковим банком мiжбанкiвського розрахункового документа згiдно з вимогами цiєї Iнструкцiї. Розрахунковий банк має формувати мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ згiдно з вимогами пункту 3 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

(абзац другий пункту 3 глави 1 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

Для зведення результатiв клiрингу на балансi розрахункового банку вiдкривається клiринговий рахунок.

4. Розрахунковий банк забезпечує завершення розрахункiв вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв з платiжною органiзацiєю i членами платiжної системи.

5. У разi порушення строку проведення розрахункiв розрахунковий банк несе вiдповiдальнiсть перед платiжною органiзацiєю та членами платiжної системи згiдно iз законодавством, правилами платiжної системи та умовами договорiв.

6. Пункт 6 глави 1 роздiлу IV виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122)

Глава 2. Виконання банком функцiй розрахункового банку платiжної системи

1. Банк виконує функцiї розрахункового банку на пiдставi договору, який укладається мiж платiжною органiзацiєю платiжної системи та банком. Якщо банк виконує функцiї платiжної органiзацiї платiжної системи, то пiдставою для виконання ним функцiй розрахункового банку є вiдповiдне рiшення виконавчого органу банку.

2. Функцiї розрахункового банку визначаються внутрiшнiм положенням банку, що регулює проведення мiжбанкiвського переказу з урахуванням вимог законодавства та правил платiжної системи i, зокрема, має визначати:

технологiю, регламент проведення розрахункiв i порядок обмiну iнформацiєю з учасниками розрахункiв;

порядок урегулювання неплатоспроможностi та iнших випадкiв невиконання членами платiжної системи своїх зобов'язань;

порядок формування та умови використання страхового фонду з покриття ризикiв неплатежiв членiв платiжної системи (далi - страховий фонд), якщо вiдповiдно до договору з платiжною органiзацiєю розрахунковий банк здiйснює облiк i контроль за формуванням членами платiжної системи страхового фонду.

3. Мiжбанкiвський переказ здiйснюється через кореспондентськi рахунки банкiв - членiв платiжної системи, що вiдкриваються в розрахунковому банку вiдповiдно до роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

4. Розрахунковий банк здiйснює облiк коштiв за внесками членiв платiжної системи до страхового фонду за рахунком, вiдкритим платiжнiй органiзацiї, якщо це передбачено правилами платiжної системи. Порядок використання коштiв за цим рахунком визначається умовами договору з платiжною органiзацiєю.

У разi надання платiжною органiзацiєю розрахунковому банку повноважень здiйснювати контроль за формуванням членами платiжної системи коштiв страхового фонду їх облiк i використання здiйснюються вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку та умов договорiв з платiжною органiзацiєю та членами платiжної системи.

Глава 3. Виконання Нацiональним банком функцiй розрахункового банку платiжної системи

1. Нацiональний банк має право виконувати функцiї розрахункового банку платiжної системи на пiдставi рiшення Правлiння Нацiонального банку та вiдповiдного договору, який укладається мiж платiжною органiзацiєю та Нацiональним банком.

(пункт 1 глави 3 роздiлу IV у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

2. Рiшення щодо виконання функцiй розрахункового банку приймається Нацiональним банком на пiдставi розгляду документiв, що подаються вiд iменi платiжної органiзацiї платiжної системи, а саме:

письмового звернення платiжної органiзацiї платiжної системи щодо укладення договору про виконання Нацiональним банком функцiй розрахункового банку цiєї платiжної системи;

загальних вiдомостей про платiжну систему, зокрема щодо платiжної органiзацiї та клiрингової установи, що уповноважена платiжною органiзацiєю виконувати клiринг;

опису технологiї функцiонування платiжної системи;

перелiку її членiв;

видiв платiжних iнструментiв;

способiв покриття можливих ризикiв та управлiння безпекою в системi.

Нацiональний банк має право отримати вiд платiжної органiзацiї додаткову iнформацiю, потрiбну для прийняття остаточного рiшення.

3. Нацiональний банк у мiсячний строк з дня одержання документiв, що мають вiдповiдати вимогам пункту 2 цiєї глави, приймає рiшення Правлiння Нацiонального банку України про укладення договору про виконання функцiй розрахункового банку та надсилає платiжнiй органiзацiї платiжної системи проект вiдповiдного договору.

(абзац перший пункту 3 глави 3 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

У разi прийняття рiшення про вiдмову вiд виконання функцiй розрахункового банку Нацiональний банк у мiсячний строк з дня одержання документiв письмово повiдомляє про це платiжну органiзацiю платiжної системи.

4. Нацiональний банк як розрахунковий банк може виконувати такi функцiї:

проведення розрахункiв мiж членами платiжної системи на пiдставi платiжних повiдомлень платiжної системи згiдно з правилами платiжної системи;

ведення облiку та використання коштiв страхового фонду членiв платiжної системи вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв;

здiйснення контролю за своєчасним формуванням i поповненням страхового фонду членами платiжної системи;

вжиття заходiв щодо забезпечення виконання членами платiжної системи своїх зобов'язань вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв.

Виконання Нацiональним банком функцiй розрахункового банку платiжної системи визначається внутрiшнiм положенням, що регулює проведення розрахунковим банком мiжбанкiвського переказу з урахуванням вимог законодавства та правил платiжної системи.

5. Мiжбанкiвський переказ виконується засобами СЕП через кореспондентськi рахунки банкiв - членiв платiжної системи, що вiдкритi в Нацiональному банку, iз застосуванням договiрного списання.

(абзац перший пункту 5 глави 3 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

Обмiн iнформацiєю мiж учасниками розрахункiв здiйснюється iз застосуванням технологiї, що використовується в iнформацiйнiй мережi, та вiдповiдних засобiв захисту iнформацiї.

6. Члени платiжної системи зобов'язанi мати на кореспондентських рахунках суми коштiв для виконання своїх зобов'язань щодо розрахункiв мiж членами платiжної системи вiдповiдно до умов договору з розрахунковим банком.

Глава 4. Виключена

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279)

Роздiл V. Загальнi умови проведення внутрiшньобанкiвського переказу

Глава 1. Вимоги щодо функцiонування ВМПС

1. Банк, що створює ВМПС, зобов'язаний визначити умови та порядок її функцiонування з урахуванням вимог законодавства. Правила ВМПС мають бути узгодженi з Нацiональним банком. Правила для узгодження подаються банком до Нацiонального банку в порядку, наведеному в главi 8 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

(пункт 1 глави 1 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 28.10.2014р. N 682, вiд 30.12.2015р. N 994)

2. Банк та його фiлiї, що працюють з використанням ВМПС, зобов'язанi:

дотримуватися технологiчних вимог i вимог щодо захисту iнформацiї, що встановлюються Нацiональним банком;

дотримуватися вимог Нацiонального банку до засобiв формування та оброблення електронних розрахункових документiв.

3. ВМПС має використовувати програмно-технiчне забезпечення, систему захисту iнформацiї та телекомунiкацiйнi канали зв'язку‚ що забезпечують:

(абзац перший пункту 3 глави 1 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682)

а) надiйний багаторiвневий захист iнформацiї вiд несанкцiонованого доступу‚ використання‚ модифiкацiї на рiзних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання;

б) контроль за достовiрнiстю iнформацiї на всiх етапах її оброблення;

в) процедури та механiзми, якi пiсля збоїв чи iнших порушень роботи ВМПС дають змогу вiдновити роботу без послаблення вимог щодо захисту iнформацiї;

г) фiксування спроб несанкцiонованого доступу до системи розрахункiв (з негайним iнформуванням про це банком - власником ВМПС Нацiонального банку);

ґ) автоматичне ведення протоколу найкритичнiших моментiв роботи (вхiд, формування мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв тощо) та забезпечення його захисту вiд модифiкацiї, формування архiву цього протоколу пiд час закриття робочого дня;

д) формування i зберiгання архiвiв електронних банкiвських документiв вiдповiдно до вимог законодавства;

е) надiйне резервування для пiдтримки безперебiйного функцiонування ВМПС i вiдновлення її дiяльностi в разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

4. Транспортнi потреби ВМПС забезпечуються засобами системи ЕП або власними чи загального користування засобами телекомунiкацiї тощо. Програмнi засоби вузла системи ЕП передаються банку та фiлiї на пiдставi Єдиного договору.

(пункт 4 глави 1 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.07.2017р. N 71)

Глава 2. Вимоги до проведення внутрiшньобанкiвського переказу

1. ВМПС має забезпечити формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа iз заповненням реквiзитiв вiдповiдно до пункту 3 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

(пункт 1 глави 2 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

2. Внутрiшньобанкiвський переказ має бути виконаний у строк, установлений внутрiшнiми правилами банку, але не може перевищувати двох операцiйних днiв вiдповiдно до Закону України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi".

Глава 3. Вимоги щодо взаємодiї ВМПС iз СЕП

1. Банк, що працює в СЕП за моделлю з використанням ВМПС, зобов'язаний:

а) забезпечити передавання мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв вiд фiлiй до СЕП i вiд СЕП до фiлiй iз збереженням їх реквiзитiв. Якщо Нацiональний банк визначив реквiзити розрахункового документа, якi пiд час формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа розмiщуються в полi "Допомiжнi реквiзити", то банк має забезпечити їх зберiгання пiд час передавання цих документiв засобами ВМПС;

б) щоденно надавати до Департаменту iнформацiйних технологiй iнформацiю про внутрiшньобанкiвськi мiжтериторiальнi платежi;

в) пiдпункт "в" пункту 1 глави 3 роздiлу V виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у зв'язку з цим пiдпункт "г" уважати пiдпунктом "в")

в) надавати на вимогу Нацiонального банку iншу iнформацiю про роботу ВМПС.

(пiдпункт "в" пункту 1 глави 3 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Роздiл VI. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв банку, документiв про арешт коштiв банку, зупинення видаткових операцiй банку, списання в безспiрному порядку заборгованостi банку та договiрного списання

(назва роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

Глава 1. Технологiя виконання Нацiональним банком платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв банку з кореспондентського рахунку засобами СЕП

(назва глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку приймає платiжну вимогу на примусове списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку, перевiряє наявнiсть в Єдиному державному реєстрi судових рiшень рiшення/постанови суду про стягнення коштiв та у разi наявностi вiдповiдного рiшення/постанови суду про стягнення коштiв у цьому реєстрi, а також за умови вiдсутностi в цьому реєстрi ухвали суду про зупинення виконання / дiї такого рiшення/постанови суду про стягнення коштiв виконує платiжну вимогу вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв платiжними вимогами, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у главi 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї особливостей.

(пункт 1 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.08.2020р. N 124)

2. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку виконує примусове списання коштiв банку за платiжною вимогою в кiнцi третього операцiйного дня Нацiонального банку (ураховуючи день її надходження), якщо iнший строк не встановлений законодавством України.

(пункт 2 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8, вiд 07.07.2020р. N 95)

3. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку для забезпечення виконання платiжної вимоги, яка надiйшла протягом операцiйного часу, надсилає ЦОСЕП iнформацiю про потребу встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в платiжнiй вимозi.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену структурним пiдроздiлом Нацiонального банку, але в межах поточного значення технiчного рахунку банку, за винятком заблокованих коштiв (далi в главi 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї - визначена сума списання);

2) iнформування структурного пiдроздiлу Нацiонального банку про поточний стан технiчного рахунку банку та суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку.

(пункт 3 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

4. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку для забезпечення виконання платiжної вимоги, яка надiйшла пiсля операцiйного часу, надсилає ЦОСЕП на початку наступного операцiйного дня Нацiонального банку iнформацiю про потребу встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в платiжнiй вимозi.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення лiмiту технiчного рахунку банку на визначену суму списання;

(пункт 4 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

5. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку виконує платiжну вимогу на визначену суму списання.

6. Пункт 6 глави 1 роздiлу VI виключено

(пункт 6 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95, у зв'язку з цим пункти 7 - 10 уважати вiдповiдно пунктами 6 - 9)

6. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку та Департамент iнформацiйних технологiй виконують платiжну вимогу в такому порядку:

1) структурний пiдроздiл Нацiонального банку формує засобами САБ мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ (за ним визначена сума списання має бути зарахована на вiдповiдний транзитний рахунок) i надсилає його ЦОСЕП;

2) Департамент iнформацiйних технологiй виконує квитування файла В, у якому розмiщується мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ на списання, згiдно з пунктом 7 глави 5 роздiлу II цiєї Iнструкцiї;

3) структурний пiдроздiл Нацiонального банку надсилає ЦОСЕП iнформацiю про зменшення лiмiту технiчного рахунку банку на визначену суму списання, пересвiдчившись (на пiдставi iнформацiї, яка надходить вiд ЦОСЕП), що списана сума вiдображена за технiчним рахунком банку;

4) структурний пiдроздiл Нацiонального банку формує i виконує через СЕП мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ для завершення виконання платiжної вимоги (за ним сума з вiдповiдного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок стягувача).

(пункт 6 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

7. Пункт 7 глави 1 роздiлу VI виключено

(пункт 8 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

8. Пункт 8 глави 1 роздiлу VI виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95, у зв'язку з цим пункт 9 уважати пунктом 7)

7. Нацiональний банк приймає i виконує iнкасове доручення (розпорядження) на стягнення коштiв з кореспондентського рахунку банку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням особливостей, обумовлених пунктами 2 - 6 глави 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(главу 1 роздiлу VI доповнено новим пунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, зв'язку з цим пункт 7 уважати пунктом 11, абзац перший пункту 7 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Абзац другий пункту 7 глави 1 роздiлу VI виключено

(пункт 7 глави 1 роздiлу VI доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

11. Пункт 11 глави 1 роздiлу VI виключено

(главу 1 роздiлу VI доповнено пунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, пункт 11 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 18.11.2013р. N 458, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682)

8. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку передає до ЦОСЕП iнформацiю про встановлення/зменшення лiмiту технiчного рахунку в автоматизованому режимi шляхом формування засобами САБ i передавання до ЦОСЕП пакета-запиту в режимi реального часу або файла L у файловому режимi.

(главу 1 роздiлу VI доповнено пунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

9. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку в разi запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку та наявностi платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв, що надiйшла/надiйшло до структурного пiдроздiлу Нацiонального банку до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку:

1) надсилає ЦОСЕП iнформацiю про вiдмiну лiмiту технiчного рахунку банку, установленого для виконання платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження), що надiйшла/надiйшло до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку;

2) повертає платiжну вимогу / iнкасове доручення (розпорядження) та повiдомляє орган / приватного виконавця, який надiслав розрахунковi документи на примусове списання коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку.

(главу 1 роздiлу VI доповнено пунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

10. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку повертає без виконання платiжнi вимоги / iнкасовi доручення (розпорядження), що надiйшли пiд час тимчасової адмiнiстрацiї та/або пiсля прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї та лiквiдацiю банку.

(главу 1 роздiлу VI доповнено пунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Глава 2. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП документiв про арешт коштiв банку за його кореспондентським рахунком

(назва глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку приймає i виконує документи про арешт коштiв банку за його кореспондентським рахунком вiдповiдно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у цiй главi особливостей.

(пункт 1 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

2. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку забезпечує виконання документiв про арешт коштiв банку шляхом надсилання ЦОСЕП iнформацiї про потребу:

1) установлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в документi про арешт коштiв банку;

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцiй банку, якщо сума встановленого лiмiту технiчного рахунку банку менша, нiж сума, зазначена в документi про арешт коштiв банку;

3) перегляду суми лiмiту технiчного рахунку банку на початку кожного наступного банкiвського дня з метою її збiльшення до того часу, коли вона дорiвнюватиме сумi, зазначенiй в документi про арешт коштiв банку;

4) скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП пiсля встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в документi про арешт коштiв банку.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку має право надiслати ЦОСЕП iнформацiю про зменшення суми лiмiту технiчного рахунку банку в разi часткової сплати за платiжними вимогами / iнкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштiв за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт.

(пункт 2 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiдд 28.10.2014р. N 682, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

3. ЦОСЕП, якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштiв:

1) установлює лiмiт технiчного рахунку банку в межах поточного значення технiчного рахунку банку, за винятком заблокованих коштiв;

2) iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про поточний стан технiчного рахунку банку та суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку;

3) на початку кожного наступного банкiвського дня забезпечує наявнiсть лiмiту технiчного рахунку банку до отримання вiд структурного пiдроздiлу Нацiонального банку вiдповiдної iнформацiї.

(пункт 3 глави 2 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

4. ЦОСЕП, якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштiв:

2) забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцiй банку за цим рахунком;

3) iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про поточний стан технiчного рахунку банку та суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку, а також про зупинення власних видаткових операцiй банку;

4) на початку кожного наступного банкiвського дня:

забезпечує збiльшення суми лiмiту до того часу, коли вона дорiвнюватиме сумi, зазначенiй в документi про арешт коштiв банку. Сума лiмiту технiчного рахунку банку, що встановлена в попереднiй банкiвський день, не може бути зменшена [за винятком випадкiв отримання вiд структурного пiдроздiлу Нацiонального банку iнформацiї про зменшення суми лiмiту технiчного рахунку банку в разi часткової сплати за платiжними вимогами / iнкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштiв за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт];

iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про поточний стан технiчного рахунку банку та суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку;

скасовує зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП пiсля встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в документi про арешт коштiв банку, та iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП.

(пункт 4 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України 30.03.2012р. N 122, вiд 25.09.2018р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

5. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку на пiдставi письмового клопотання керiвника банку має право протягом операцiйного дня Нацiонального банку надiслати повiдомлення ЦОСЕП про перегляд суми лiмiту технiчного рахунку банку з урахуванням поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку з метою її збiльшення до суми, зазначеної в документi про арешт коштiв банку.

ЦОСЕП виконує дiї вiдповiдно до пункту 4 глави 2 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(главу 2 роздiлу VI доповнено новим пунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим пункти 5 - 10 уважати вiдповiдно пунктами 6 - 11, пункт 5 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

6. ЦОСЕП забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП за його кореспондентським рахунком, за винятком:

(абзац перший пункту 6 глави 2 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

1) операцiй банку, що здiйснюються за балансовими рахунками груп 131, 132 роздiлу 13 класу 1, групи 352 роздiлу 35 класу 3, груп 362, 365 роздiлу 36 класу 3, рахунками групи 741 роздiлу 74 класу 7 i балансовим рахунком 3550 групи 355 роздiлу 35 класу 3 та рахунком 7900 групи 790 роздiлу 79 класу 7 вiдповiдно до Iнструкцiї про застосування Плану рахункiв бухгалтерського облiку банкiв України, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 11 вересня 2017 року N 89 (зi змiнами) (далi - План рахункiв N 89);

(пiдпункт 1 пункту 6 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

2) операцiй iнших банкiв або Нацiонального банку - клiєнтiв цього банку, що здiйснюються за балансовими рахунками груп 130, 133 роздiлу 13 класу 1, груп 160 - 162 роздiлу 16 класу 1, за балансовим рахунком 1922 групи 192 роздiлу 19 класу 1, за балансовим рахунком 1932 групи 193 роздiлу 19 класу 1 Плану рахункiв N 89;

(пiдпункт 2 пункту 6 глави 2 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

3) операцiй клiєнтiв (юридичних i фiзичних осiб), що здiйснюються за балансовими рахунками груп 251 - 257 роздiлу 25 класу 2, груп 260 - 265 роздiлу 26 класу 2, групи 270 роздiлу 27 класу 2, груп 330 - 333 роздiлу 33 класу 3 Плану рахункiв N 89;

(пiдпункт 3 пункту 6 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

4) операцiй за балансовими рахунками групи 181 роздiлу 18 класу 1, групи 191 роздiлу 19 класу 1, груп 290, 292 роздiлу 29 класу 2 i операцiй за балансовими рахунками 2800, 2801, 2809 групи 280 роздiлу 28 класу 2, балансовим рахунком 2932 групи 293 роздiлу 29 класу 2, балансовим рахунком 2942 групи 294 роздiлу 29 класу 2, балансовим рахунком 2952 групи 295 роздiлу 29 класу 2, балансовим рахунком 3720 групи 372 роздiлу 37 класу 3, балансовим рахунком 3739 групи 373 роздiлу 37 класу 3 Плану рахункiв N 89, якi не є безпосередньо рахунками клiєнтiв, але використовуються для завершення розрахункiв клiєнтiв.

ЦОСЕП установлює обмеження для всiх фiлiй банку, що здiйснюють операцiї в СЕП за його консолiдованим кореспондентським рахунком.

(абзац шостий пункту 6 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

(пункт 6 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 28.10.2014р. N 682, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

7. Пункт 7 глави 2 роздiлу VI виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95, у зв'язку з цим пункти 8 - 11 уважати вiдповiдно пунктами 7 - 10)

7. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку забезпечує виконання документа про арешт коштiв без установлення суми шляхом надсилання ЦОСЕП iнформацiї про потребу:

1) установлення лiмiту технiчного рахунку банку в межах поточного значення технiчного рахунку банку, за винятком заблокованих коштiв;

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцiй банку (вiдповiдно до пункту 6 глави 2 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї);

3) перегляду суми лiмiту технiчного рахунку банку на початку кожного наступного банкiвського дня з метою її збiльшення.

ЦОСЕП вживає заходiв вiдповiдно до пiдпунктiв 1 - 4 пункту 4 глави 2 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку надає ЦОСЕП iнформацiю про зменшення/скасування лiмiту технiчного рахунку банку i скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП у разi примусового списання коштiв або зняття арешту з коштiв.

(пункт 7 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 28.10.2014р. N 682, вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

8. Платiжна вимога / iнкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти банку накладено арешт, виконується структурним пiдроздiлом Нацiонального банку вiдповiдно до глави 1 цього роздiлу в межах наявної арештованої суми на кореспондентському рахунку банку на день списання коштiв за платiжною вимогою / iнкасовим дорученням (розпорядженням).

(пункт 8 глави 2 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122)

9. У разi запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку та наявностi документiв про арешт коштiв на кореспондентському рахунку банку, що надiйшли до структурного пiдроздiлу Нацiонального банку до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку, структурний пiдроздiл Нацiонального банку:

(абзац перший пункту 9 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 31.08.2012р. N 362)

а) продовжує облiковувати документи про арешт коштiв банку на вiдповiдному позабалансовому рахунку;

(пiдпункт "а" пункту 9 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362)

б) надсилає ЦОСЕП iнформацiю про вiдмiну лiмiту технiчного рахунку банку, установленого на виконання документiв про арешт коштiв, що надiйшли до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку, та про скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП;

(пiдпункт "б" пункту 9 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 28.10.2014р. N 682, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

в) пiдпункт "в" пункту 9 глави 2 роздiлу VI виключено

(пункт 9 глави 2 роздiлу VI доповнено новим пiдпунктом "в" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у зв'язку з цим пiдпункт "в" уважати пiдпунктом "г", пiдпункт "в" пункту 9 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95, у зв'язку з цим пiдпункт "г" уважати пiдпунктом "в")

в) повiдомляє орган / приватного виконавця, який прийняв (надiслав) документ про арешт коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку.

(пiдпункт "г" пункту 9 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 09.02.2017р. N 8)

10. Документи про арешт коштiв банку, що надiйшли пiд час тимчасової адмiнiстрацiї, структурний пiдроздiл Нацiонального банку приймає i облiковує на вiдповiдному позабалансовому рахунку без установлення лiмiту технiчного рахунку банку та повiдомляє орган / приватного виконавця, який прийняв (надiслав) документ про арешт коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку.

(абзац перший - четвертий пункту 10 глави 2 роздiлу VI замiнено абзацами першим - п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, у зв'язку з цим абзаци п'ятий - восьмий вважати вiдповiдно абзацами шостим - дев'ятим, замiнено абзацом першим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у зв'язку з цим абзаци сьомий - дев'ятий вважати вiдповiдно абзацами другим - четвертим, абзац перший пункту 10 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку списує документи про арешт коштiв банку, якi надiйшли до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї та/або пiд час тимчасової адмiнiстрацiї, з вiдповiдного позабалансового рахунку в разi отримання документiв про зняття арешту з коштiв банку.

Нацiональний банк в разi припинення тимчасової адмiнiстрацiї в банку у зв'язку iз виконанням iнвестором вiдповiдно до умов договору купiвлi-продажу акцiй (паїв) заходiв щодо приведення дiяльностi банку у вiдповiднiсть до вимог законодавства України виконує документи про арешт коштiв банку на початку наступного операцiйного дня за днем припинення тимчасової адмiнiстрацiї в порядку, визначеному пунктами 2 - 8 глави 2 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(абзац третiй пункту 10 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 07.07.2020р. N 95)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку в разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї та лiквiдацiю банку повертає без виконання документи про арешт коштiв банку, якi надходять пiсля прийняття зазначеного рiшення, або були прийнятi структурним пiдроздiлом Нацiонального банку, списуючи останнi з вiдповiдного позабалансового рахунку.

(абзац четвертий пункту 10 глави 2 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.02.2017р. N 8)

(главу 2 роздiлу VI доповнено пунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, пункт 10 глави 2 роздiлу VI у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 31.08.2012р. N 362)

11. Пункт 11 глави 2 роздiлу VI виключено

(главу 2 роздiлу VI доповнено пунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, пункт 11 глави 2 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362)

12. Пункт 12 глави 2 роздiлу VI виключено

(главу 2 роздiлу VI доповнено пунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, пункт 12 глави 2 роздiлу VI виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362)

Глава 3. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП зупинення видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком

(назва глави 3 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку виконує рiшення суду про зупинення видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу i надiйшло до структурного пiдроздiлу Нацiонального банку безпосередньо вiд суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.

(абзац перший пункту 1 глави 3 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку засобами СЕД АСКОД повiдомляє Департамент iнформацiйних технологiй про зупинення власних видаткових операцiй банку у СЕП та iнформує про це банк.

(абзац другий пункту 1 глави 3 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 25.09.2018р. N 102)

Департамент iнформацiйних технологiй забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП власних видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком згiдно з пунктом 6 глави 2 цього роздiлу.

(абзац третiй пункту 1 глави 3 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку облiковує рiшення суду за вiдповiдним позабалансовим рахунком.

Абзац п'ятий пункту 1 глави 3 роздiлу VI виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)

2. Вiдновлення власних видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком здiйснюється вiдповiдно до законодавства України i забезпечується Департаментом iнформацiйних технологiй на пiдставi повiдомлення структурного пiдроздiлу Нацiонального банку про скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП.

	(пункт 2 глави 3 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)
	(роздiл VI доповнено новою главою 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, у зв'язку з цим главу 3 уважати главою 4)

Глава 4. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП списання в безспiрному порядку заборгованостi банку та договiрного списання коштiв з кореспондентського рахунку банку

(назва глави 4 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994)

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, згiдно зi статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України" та вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань надання Нацiональним банком кредитiв для пiдтримки лiквiдностi банкiв України.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює договiрне списання з кореспондентського рахунку банку вiдповiдно до умов договорiв та вимог законодавства України, у тому числi нормативно-правового акта Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, та договiрне списання засобами СЕП на пiдставi меморiального ордера з урахуванням особливостей, визначених у цiй главi.

(пункт 1 глави 4 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 07.07.2015р. N 439, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

2. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює:

1) списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком за кредитом овернайт бланковий на суму заблокованих коштiв;

2) списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, на суму лiмiту технiчного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштiв;

3) договiрне списання на суму лiмiту технiчного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштiв та коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку.

(пункт 2 глави 4 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, абзац другий пункту 2 глави 4 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 31.08.2012р. N 362, замiнено абзацами другим та третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у зв'язку з цим абзац третiй вважати абзацом четвертим, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

3. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку в день списання заборгованостi банку перед Нацiональним банком за кредитом овернайт бланковий формує меморiальний ордер на суму заблокованих коштiв. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку виконує меморiальний ордер у режимi реального часу шляхом формування засобами САБ вiдповiдного пакета-запиту з мiжбанкiвським електронним розрахунковим документом, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-вiдповiдi.

(главу 4 роздiлу VI доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у зв'язку з цим пункти 3 - 8 вважати вiдповiдно пунктами 4 - 9)

4. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку в день здiйснення списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, та договiрного списання надсилає ЦОСЕП iнформацiю про потребу встановлення лiмiту технiчного рахунку банку:

1) для списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, - на суму такої заборгованостi. Сума лiмiту технiчного рахунку банку додатково до поточного значення цього рахунку має включати 20 % вiд суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останнiй банкiвський день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, але не перевищувати суми заборгованостi, якщо сума на технiчному рахунку банку менша, нiж сума, зазначена структурним пiдроздiлом Нацiонального банку;

2) для договiрного списання - на суму списання, передбаченого вiдповiдним договором.

5. ЦОСЕП забезпечує встановлення лiмiту технiчного рахунку банку:

1) у межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштiв, - для списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi. ЦОСЕП додатково розраховує суму лiмiту технiчного рахунку банку з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку, якщо немає (недостатньо) коштiв на кореспондентському рахунку банку. Додатково розрахована сума дорiвнює 20 % вiд суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останнiй банкiвський день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, i не перевищує суми заборгованостi;

2) у межах поточного значення цього рахунку, за винятком заблокованих коштiв та коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку, - для договiрного списання.

ЦОСЕП iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про поточний стан технiчного рахунку банку та суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку.

6. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює списання за меморiальним ордером через СЕП у порядку, визначеному в пунктi 6 глави 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї:

1) на суму встановленого лiмiту - пiсля отримання вiд ЦОСЕП iнформацiї про суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку в разi договiрного списання або наявностi на технiчному рахунку банку на момент установлення лiмiту коштiв у розмiрi повної суми заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi;

2) на суму коштiв, накопичених на технiчному рахунку банку в межах установленого лiмiту технiчного рахунку, - у кiнцi операцiйного дня Нацiонального банку, якщо на момент установлення лiмiту на технiчному рахунку немає коштiв у розмiрi суми заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi.

7. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку, пересвiдчившись (на пiдставi iнформацiї, яка надходить вiд ЦОСЕП), що списана сума вiдображена за кореспондентським рахунком банку, надсилає ЦОСЕП iнформацiю про вiдмiну лiмiту технiчного рахунку банку на поточний банкiвський день та встановлення нового лiмiту технiчного рахунку банку пiд час переходу на наступний банкiвський день на залишок суми заборгованостi, якщо списана сума менша, нiж сума заборгованостi.

8. ЦОСЕП пiд час переходу на наступний банкiвський день у разi наявностi iнформацiї про встановлення нового лiмiту технiчного рахунку встановлює лiмiт технiчного рахунку згiдно з пунктом 5 глави 4 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(пункти 4 - 7 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 23.03.2009р. N 160, вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 31.08.2012р. N 362, замiнено пунктом 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, у зв'язку з цим пункти 8, 9 вважати вiдповiдно пунктами 5, 6, пункт 2 глави 4 роздiлу VI замiнено пунктами 4 - 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95, у зв'язку з цим пункти 5, 6 уважати вiдповiдно пунктами 9, 10)

9. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв з кореспондентського рахунку банку на користь Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб на пiдставi вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб.

Вимога Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб має мiстити таку iнформацiю:

номер та дату складання (число, мiсяць, рiк);

код платника, найменування платника, номер рахунку платника;

найменування банку платника;

(абзац п'ятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.11.2019р. N 136)

код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;

найменування банку отримувача;

(абзац сьомий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.11.2019р. N 136)

суму цифрами та словами;

призначення платежу.

Вимога Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб оформляється як електронний документ, пiдписаний електронним пiдписом уповноваженої особи (уповноважених осiб), прирiвняним до власноручного пiдпису вiдповiдно до закону.

(абзац десятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Фонд гарантування вкладiв фiзичних осiб надсилає вимогу засобами системи ЕП до Нацiонального банку.

(абзац одинадцятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102)

Абзац дванадцятий пункту 5 глави 4 роздiлу VI виключено

(абзац дванадцятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у зв'язку з цим абзаци тринадцятий - п'ятнадцятий уважати вiдповiдно абзацами дванадцятим - чотирнадцятим)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв з кореспондентського рахунку банку за вимогою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб у кiнцi третього дня у порядку, визначеному пунктами 3 - 6 глави 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(абзац дванадцятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102, вiд 07.07.2020р. N 95)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв з кореспондентського рахунку банку засобами СЕП за меморiальним ордером, сформованим на пiдставi вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб.

(абзац тринадцятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку зобов'язаний повiдомити Фонд гарантування вкладiв фiзичних осiб про виконання (часткове виконання) або про вiдсутнiсть можливостi виконати його вимогу.

	(абзац чотирнадцятий пункту 9 глави 4 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)
	(главу 4 роздiлу VI доповнено новим пунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2012р. N 362, у зв'язку з цим пункт 5 уважати пунктом 6)

10. Пункт 10 глави 4 роздiлу VI виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Глава 5. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП повiдомлення банку щодо вчинення правочину про обтяження

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку приймає та бере на облiк повiдомлення обтяжувача про наявнiсть пiдстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майновi права на кошти на кореспондентському рахунку банку, та/або повiдомлення банку щодо вчинення правочину про обтяження вiдповiдно до статтi 1074 Цивiльного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторiв та реєстрацiю обтяжень".

2. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку з дня взяття повiдомлення на облiк за вiдповiдним позабалансовим рахунком забезпечує протягом чинностi правочину про обтяження наявнiсть коштiв на кореспондентському рахунку банку шляхом надсилання ЦОСЕП iнформацiї про потребу:

1) установлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в повiдомленнi банку щодо вчинення правочину про обтяження (якщо така сума визначена правочином про обтяження);

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцiй банку, якщо сума встановленого лiмiту технiчного рахунку банку буде меншою, нiж сума, зазначена структурним пiдроздiлом Нацiонального банку;

3) перегляду суми лiмiту технiчного рахунку банку на початку кожного наступного банкiвського дня з метою її збiльшення до того часу, коли вона дорiвнюватиме сумi, зазначенiй структурним пiдроздiлом Нацiонального банку.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку має право надiслати ЦОСЕП iнформацiю про зменшення суми лiмiту технiчного рахунку банку в разi часткової сплати за платiжною вимогою обтяжувача, який встановив таке обтяження, або в разi отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком мiжбанкiвського переказу коштiв, унаслiдок якого сума коштiв на кореспондентському рахунку банку буде меншою, нiж сума, визначена умовами обтяження;

4) скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП пiсля встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену структурним пiдроздiлом Нацiонального банку.

3. ЦОСЕП:

2) забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком вiдповiдно до пункту 6 глави 2 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї, якщо сума встановленого лiмiту технiчного рахунку банку менша, нiж сума, зазначена структурним пiдроздiлом Нацiонального банку;

3) на початку кожного наступного банкiвського дня забезпечує збiльшення суми лiмiту до того часу, коли вона дорiвнюватиме сумi, зазначенiй структурним пiдроздiлом Нацiонального банку.

Сума лiмiту технiчного рахунку банку, що встановлена в попереднiй банкiвський день, не може бути зменшена (за винятком випадкiв отримання вiд структурного пiдроздiлу Нацiонального банку iнформацiї про зменшення суми лiмiту технiчного рахунку банку в разi часткової сплати за платiжною вимогою обтяжувача, який встановив таке обтяження, або в разi отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком мiжбанкiвського переказу коштiв, унаслiдок якого сума коштiв на кореспондентському рахунку банку буде меншою, нiж сума, визначена умовами обтяження);

4) iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про поточний стан технiчного рахунку банку та суму встановленого лiмiту технiчного рахунку банку, а також про зупинення власних видаткових операцiй банку;

5) скасовує зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП пiсля встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену структурним пiдроздiлом Нацiонального банку;

6) iнформує структурний пiдроздiл Нацiонального банку про скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП.

(пункти 2 - 4 глави 5 роздiлу VI замiнено пунктами 2 та 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95, у зв'язку з цим пункт 5 уважати пунктом 4)

4. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку приймає i виконує платiжну вимогу обтяжувача на договiрне списання коштiв iз кореспондентського рахунка банку за правочином про обтяження вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi та згiдно з технологiєю здiйснення засобами СЕП договiрного списання коштiв з кореспондентського рахунка банку, установленою в пунктах 2, 4, 6 глави 4 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

	(пункт 4 глави 5 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)
	(роздiл VI доповнено главою 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Роздiл VII. виключено

(Iнструкцiю доповнено новим роздiлом VII згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, у зв'язку з цим роздiли VII - IX вважати вiдповiдно роздiлами VIII - X, роздiл VII iз змiнами, внеснми згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 27.07.2017р. N 71, вiд 25.09.2018р. N 102, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.06.2019р. N 76, у зв'язку з цим роздiли VIII, IX уважати вiдповiдно роздiлами VII, VIII)

Роздiл VII. Участь iнших установ у СЕП

Глава 1. Виконання переказу коштiв iншою установою через СЕП

1. Для роботи в СЕП iншi установи укладають з Нацiональним банком договори:

1) про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України (додаток 5) та в разi потреби про надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України (додаток 8). Сторони можуть змiнювати передбаченi зразками цих договорiв умови, а також установлювати iншi умови, якщо це не суперечить законодавству;

2) про використання засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку України вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку з питань iнформацiйної безпеки.

Необхiдною умовою для виключення iнших установ з Довiдника учасникiв СЕП є розiрвання договору про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України.

(пункт 1 глави 1 роздiлу VII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.07.2017р. N 71)

2. Вимоги роздiлiв II, VIII цiєї Iнструкцiї, що стосуються роботи в СЕП, поширюються на iншi установи - учасники СЕП з урахуванням особливостей, що обумовленi вiдповiдними рiшеннями Правлiння Нацiонального банку України та вiдображенi в договорах, укладених iншими установами з Нацiональним банком.

(пункт 2 глави 1 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 27.07.2017р. N 71)

3. Департамент iнформацiйних технологiй зобов'язаний виконати квитування файла B, що вмiщує електронний розрахунковий документ на списання, у день його формування, якщо iнша установа не надiслала до часу, зазначеного технологiчним регламентом роботи СЕП, квитанцiю, що пiдтверджує отримання цього файла.

(пункт 3 глави 1 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Глава 2. Виключена

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, у зв'язку з цим глави 3 та 4 уважати вiдповiдно главами 2 та 3)

Глава 2. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв з рахунку iншої установи, документiв про арешт коштiв iншої установи, що облiковуються на її рахунку, та договiрного списання

(назва глави 2 роздiлу VII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102)

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку приймає i виконує платiжну вимогу / iнкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштiв з рахунку iншої установи в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням особливостей, обумовлених у главi 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(главу 2 роздiлу VII доповнено новим пунктом 1 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, у зв'язку з цим пункти 1 - 4 уважати вiдповiдно пунктами 2 - 5)

2. Нацiональний банк приймає i виконує документи про арешт коштiв iншої установи, що облiковуються на її рахунку (далi - документи про арешт коштiв iншої установи), вiдповiдно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у пунктах 3 - 5 цiєї глави особливостей.

(пункт 2 глави 2 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.03.2012р. N 122, вiд 07.07.2020р. N 95)

3. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку виконує документи про арешт коштiв iншої установи шляхом забезпечення встановлення у ЦОСЕП лiмiту технiчного рахунку iншої установи на суму арешту.

(пункт 3 глави 2 роздiлу VII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

4. ЦОСЕП установлює лiмiт технiчного рахунку iншої установи на суму арешту та забезпечує наявнiсть лiмiту технiчного рахунку iншої установи в наступнi банкiвськi днi до отримання вiд структурного пiдроздiлу Нацiонального банку iнформацiї про зменшення/скасування лiмiту технiчного рахунку iншої установи в разi примусового списання коштiв або зняття арешту з коштiв.

(пункт 4 глави 2 роздiлу VII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

5. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку для забезпечення виконання документа про арешт коштiв без установлення суми надсилає ЦОСЕП iнформацiю про потребу встановлення лiмiту початкових оборотiв iншої установи, значення якого дорiвнює "-1".

ЦОСЕП установлює лiмiт початкових оборотiв iншої установи та забезпечує його наявнiсть у наступнi банкiвськi днi до отримання вiд структурного пiдроздiлу Нацiонального банку iнформацiї про скасування лiмiту початкових оборотiв iншої установи в разi примусового списання коштiв або зняття арешту з коштiв.

(пункт 5 глави 2 роздiлу VII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

6. Нацiональний банк здiйснює договiрне списання коштiв iз рахунку iншої установи в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi, та вiдповiдно до технологiї здiйснення такого списання засобами СЕП, установленої в пунктах 2, 4 - 6 глави 4 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(главу 2 роздiлу VII доповнено пунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, пункт 6 глави 2 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

7. Нацiональний банк приймає, бере на облiк повiдомлення обтяжувача про наявнiсть пiдстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майновi права на кошти на рахунку iншої установи та/або повiдомлення вiд iншої установи щодо вчинення правочину про обтяження та вживає заходiв вiдповiдно до статтi 1074 Цивiльного кодексу України, Закону України "Про забезпечення вимог кредиторiв та реєстрацiю обтяжень" та пунктiв 2 - 4 глави 5 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

(главу 2 роздiлу VII доповнено пунктом 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, пункт 7 глави 2 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2020р. N 95)

Глава 3. Технологiя виконання Нацiональним банком засобами СЕП зупинення видаткових операцiй iншої установи за її рахунком

(назва глави 3 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994)

1. Структурний пiдроздiл Нацiонального банку виконує рiшення суду про зупинення видаткових операцiй iншої установи за її рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу i надiйшло до структурного пiдроздiлу Нацiонального банку безпосередньо вiд суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку засобами СЕД АСКОД повiдомляє Департамент iнформацiйних технологiй про зупинення видаткових операцiй iншої установи в СЕП та iнформує про це iншу установу.

(абзац другий пункту 1 глави 3 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Департамент iнформацiйних технологiй забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцiй iншої установи за її рахунком.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку облiковує рiшення суду за вiдповiдним позабалансовим рахунком.

2. Вiдновлення видаткових операцiй iншої установи за її рахунком здiйснюється вiдповiдно до законодавства України i забезпечується Департаментом iнформацiйних технологiй на пiдставi повiдомлення структурного пiдроздiлу Нацiонального банку про скасування зупинення видаткових операцiй iншої установи в СЕП.

(роздiл VII доповнено главою 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279)

Роздiл VIII. Порядок резервування та вiдновлення функцiонування СЕП

Глава 1.Загальнi засади забезпечення резервування СЕП

1. Департамент iнформацiйних технологiй, Департамент безпеки, учасники СЕП зобов'язанi виконувати пiдготовчi роботи, перелiк яких наведено у главi 1 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї, для пiдтримання системи резервування СЕП у належному станi.

2. Департамент iнформацiйних технологiй веде довiдник оповiщення учасникiв СЕП (далi - довiдник оповiщення), який мiстить контактну iнформацiю кожного учасника СЕП (прiзвище, iм'я, по батьковi вiдповiдальної особи, номер телефону стiльникового зв'язку та адресу електронної пошти) для здiйснення Нацiональним банком оповiщення учасникiв СЕП у разi порушення роботи ЦОСЕП або виникнення надзвичайних ситуацiй.

Учасник СЕП зобов'язаний:

1) повiдомляти Департаменту iнформацiйних технологiй контактну iнформацiю для включення до довiдника оповiщення;

2) у разi змiни контактної iнформацiї повiдомити Департамент iнформацiйних технологiй протягом трьох робочих днiв для оновлення iнформацiї в довiднику оповiщення.

3. Резервування ЦОСЕП забезпечується шляхом:

1) розмiщення складових ЦОСЕП (серверiв) у географiчно розподiленому вiртуальному обчислювальному середовищi центрiв оброблення даних Нацiонального банку (далi - ЦОД), вiддалених один вiд одного;

2) органiзацiї реплiкацiї даних ЦОСЕП засобами систем управлiння базами даних;

3) наявностi резервного обладнання у ЦОД для функцiонування ЦОСЕП.

4. Учасник СЕП зобов'язаний забезпечити належний рiвень резервування програмно-технiчних комплексiв, необхiдних для забезпечення його роботи в СЕП, вiдповiдного серверного i телекомунiкацiйного обладнання, систем електроживлення, кондицiювання, каналiв зв'язку та визначити заходи щодо швидкого вiдновлення їх функцiонування.

5. Працiвники, якi беруть участь в обробленнi електронних платежiв, повиннi бути ознайомленi з порядком резервування та вiдновлення функцiонування СЕП, визначеним у роздiлi VIII цiєї Iнструкцiї, i технологiчною документацiєю щодо вiдновлення роботи тiєї дiлянки проходження електронних платежiв, за яку вони вiдповiдають.

6. Департамент iнформацiйних технологiй розробляє додатковi заходи вiдповiдно до ситуацiї, що склалася (якщо для вiдновлення функцiонування ЦОСЕП недостатньо заходiв, передбачених роздiлом VIII цiєї Iнструкцiї), погоджує їх iз Департаментом безпеки (за потреби) та доводить вiдповiднi iнструкцiї до учасникiв СЕП, якщо додатковi заходи потребують вiд учасникiв СЕП дiй, не визначених у роздiлi VIII цiєї Iнструкцiї.

7. Учасники СЕП пiд час вiдновлення функцiонування СЕП повиннi дотримуватися вимог роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї, технологiчної документацiї та розпоряджень Департаменту iнформацiйних технологiй i в разi потреби - Департаменту безпеки.

8. Вiдновлення функцiонування ЦОСЕП залежно вiд ступеня та локалiзацiї порушення його функцiонування здiйснюється за трьома рiвнями резервування:

1) перший рiвень - вiдновлення роботи ЦОСЕП за мiсцем штатного функцiонування в м. Києвi за умови, що данi ЦОСЕП не пошкодженi;

2) другий рiвень - вiдновлення роботи ЦОСЕП за мiсцем штатного функцiонування в м. Києвi за умови, якщо данi ЦОСЕП пошкодженi;

3) третiй рiвень - вiдновлення роботи ЦОСЕП у вiддаленому резервному ЦОД.

Глава 2. Використання першого рiвня резервування

1. Вiдновлення функцiонування ЦОСЕП за першим рiвнем резервування застосовується в разi виходу з ладу або пошкодження спецiалiзованих серверiв захисту iнформацiї ЦОСЕП, апаратури криптографiчного захисту iнформацiї (далi - АКЗI) ЦОСЕП, у разi неможливостi продовження роботи в будiвлi, в якiй функцiонує основний ЦОД, або неможливостi доступу до цiєї будiвлi за умови збереження баз даних ЦОСЕП.

2. Вiртуальне обчислювальне середовище Нацiонального банку забезпечує автоматичний розподiл мiсця функцiонування окремих складових ЦОСЕП мiж ЦОД у м. Києвi, унаслiдок чого в разi виявлення проблем в обладнаннi, що перебуває в однiй iз будiвель, робота зазначених складових ЦОСЕП автоматично, без втручання персоналу, переноситься на комп'ютернi ресурси, розмiщенi в iншiй будiвлi.

3. Функцiонування ЦОСЕП переноситься до ЦОД в iншiй будiвлi Нацiонального банку в разi неможливостi доступу до будiвлi, в якiй функцiонує основний ЦОД, або неможливостi функцiонування за штатним мiсцем розмiщення складових ЦОСЕП, що не перебувають у вiртуальному обчислювальному середовищi.

4. Вiдновлення взаємодiї учасника СЕП iз ЦОСЕП здiйснюється без додаткових заходiв iз боку учасникiв, будь-якi переналаштування роботи учасникiв не потрiбнi.

5. Протягом iнтервалу часу, в який виконується перехiд ЦОСЕП на iншi комп'ютернi ресурси або перемiщення до iншої будiвлi, обмiн з учасниками СЕП платiжною i технологiчною iнформацiєю може бути призупинений.

Час призупинення в разi автоматичного перенесення на iншi ресурси становить до двох хвилин. Додатковi дiї з боку персоналу ЦОСЕП i учасникiв СЕП не потрiбнi.

Час призупинення в разi участi персоналу у вiдновленнi залежить вiд мiсця та ступеня руйнування. Якщо вiдновлення роботи потребуватиме певного часу (наприклад, на перемiщення обслуговуючого персоналу до iншої будiвлi), Нацiональний банк надсилає учасникам СЕП повiдомлення про призупинення роботи СЕП. Отримавши це повiдомлення, учасники СЕП зупиняють роботу АРМ-СЕП у режимi реального часу i припиняють вiдправлення до АРМ-СЕП iнформацiї вiд САБ, залишаючи АРМ-СЕП працювати тiльки у файловому режимi для прийому iнформацiї вiд ЦОСЕП. Пiсля вiдновлення функцiонування ЦОСЕП персонал ЦОСЕП надсилає учасникам СЕП iнформацiйне повiдомлення вiд ЦОСЕП на АРМ-СЕП про роботу СЕП у штатному режимi. Отримавши його, учасники СЕП вiдновлюють роботу АРМ-СЕП у повному обсязi.

Глава 3. Використання другого рiвня резервування

1. Вiдновлення функцiонування ЦОСЕП за другим рiвнем резервування застосовується в разi пошкодження бази даних ЦОСЕП або пошкодження iнформацiї в нiй протягом банкiвського дня i неможливостi вiдновлення цiєї iнформацiї в повному обсязi. Таке вiдновлення передбачає продовження функцiонування ЦОСЕП в основному ЦОД або в резервному ЦОД у м. Києвi з використанням баз даних ЦОСЕП, вiдновлених iз мiнiмальною втратою iнформацiї.

Пошкодження за другим рiвнем резервування може бути пiдставою для тимчасового зупинення обслуговування учасникiв СЕП. Залежно вiд рiвня пошкоджень Нацiональний банк має право оголосити про настання форс-мажорних обставин вiдповiдно до умов договорiв з учасниками СЕП.

2. Рiшення про вiдновлення функцiонування ЦОСЕП за схемою другого рiвня приймає заступник Голови Нацiонального банку, до повноважень якого згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв належить органiзацiя роботи з регулювання дiяльностi платiжних систем та безготiвкових розрахункiв.

3. Департамент iнформацiйних технологiй повiдомляє учасникiв СЕП засобами системи ЕП або засобами оповiщення про вiдновлення роботи СЕП за другим рiвнем резервування i зобов'язує учасникiв СЕП зупинити взаємодiю з ЦОСЕП.

Учасники СЕП зупиняють АРМ-СЕП, припиняють обмiн iнформацiєю мiж АРМ-СЕП i САБ та припиняють формування в САБ пакетiв початкових платежiв для СЕП. Пiсля цього учасники СЕП запускають АРМ-СЕП тiльки у файловому режимi для прийому iнформацiї вiд ЦОСЕП.

4. Департамент iнформацiйних технологiй уживає заходiв щодо вiдновлення даних у ЦОСЕП, пiсля чого розсилає учасникам СЕП iнформацiйнi повiдомлення на АРМ-СЕП iз перелiком вiдновлених файлiв-пакетiв електронних розрахункових документiв та iнформацiйних повiдомлень (файли A i B) i вiдновлених платежiв, здiйснених у режимi реального часу.

На пiдставi цiєї iнформацiї учасники СЕП зобов'язанi вжити заходiв щодо приведення в САБ стану вiдправлених i прийнятих ними (до пошкодження ЦОСЕП) мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, iнформацiйних повiдомлень i службових повiдомлень СЕП у вiдповiднiсть до стану баз даних ЦОСЕП i скасування в САБ усiх мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв i повiдомлень, якi не були вiдновленi в ЦОСЕП, iз вiдповiдним виправленням проводок, що були виконанi за цими документами в САБ, а саме:

1) початковим документам надається статус "не вiдправленi до СЕП";

2) файли B i вiдповiднi платежi в режимi реального часу вилучаються iз САБ.

Учасник СЕП зобов'язаний вiдновити обмiн iнформацiєю iз СЕП i передавання iнформацiї мiж АРМ-СЕП i САБ тiльки пiсля того, як зазначенi дiї будуть виконанi, та в їх результатi стан кореспондентського рахунку в САБ буде приведено у вiдповiднiсть до стану технiчного рахунку в СЕП на момент вiдновлення баз даних ЦОСЕП.

Банк, який керує фiлiями за допомогою встановлення лiмiтiв, повинен проаналiзувати поточний стан лiмiтiв i в разi потреби встановити новi їх значення.

5. ЦОСЕП вiдновлює оброблення iнформацiї у файловому режимi та режимi реального часу пiсля розсилання iнформацiйних повiдомлень згiдно з пунктом 4 глави 3 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї. Платiжна i технологiчна iнформацiя, що надходитиме до учасникiв СЕП пiсля цього повiдомлення, є сформованою пiсля вiдновлення роботи ЦОСЕП i пiдлягає обов'язковому прийманню в САБ.

6. Учасник СЕП зобов'язаний:

1) повторно вiдправити до ЦОСЕП усi квитанцiї, що були сформованi на файли B даного банкiвського дня до номера сеансу, до якого (включно) була вiдновлена iнформацiя;

2) заново вiдправити до СЕП початковi платежi, якi цього банкiвського дня були вiдправленi ним до ЦОСЕП, але не вiдображенi в перелiку вiдновленої iнформацiї.

7. Вiдновлення бази даних станом на кiнець попереднього банкiвського дня та скасування всiх платежiв, проведених (до руйнування) через СЕП поточного банкiвського дня, здiйснюється в разi повної неможливостi вiдновити iнформацiю з бази даних СЕП поточного банкiвського дня. Учасники СЕП зобов'язанi скасувати всi платежi вiд/до СЕП поточного банкiвського дня вiдповiдно до пункту 4 глави 3 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї.

8. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про те, що робота СЕП у день вiдновлення не продовжується. У цьому разi пiсля розсилання iнформацiйних повiдомлень згiдно з пунктом 4 глави 3 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї одразу виконується закриття банкiвського дня в СЕП i учасникам надаються пiдсумковi файли дня ($V). Залежно вiд часу виконання цих дiй наступний банкiвський день у СЕП може бути вiдкритий цього самого календарного дня.

Глава 4. Використання третього рiвня резервування

1. Департамент iнформацiйних технологiй забезпечує налаштування реплiкацiї даних ЦОСЕП засобами систем управлiння базами даних для вiдновлення функцiонування ЦОСЕП у вiддаленому резервному ЦОД.

2. Департамент iнформацiйних технологiй заздалегiдь надає учасникам СЕП iнструкцiї щодо налаштувань АРМ-СЕП для взаємодiї з вiддаленим резервним пунктом ЦОСЕП.

3. Вiдновлення функцiонування ЦОСЕП iз використанням третього рiвня резервування застосовується в разi фiзичної неможливостi вiдновлення роботи ЦОСЕП у м. Києвi.

Рiшення про вiдновлення функцiонування ЦОСЕП за схемою третього рiвня резервування приймає заступник Голови Нацiонального банку, до повноважень якого згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв належить органiзацiя роботи з регулювання дiяльностi платiжних систем та безготiвкових розрахункiв.

Причини, що унеможливили роботу ЦОСЕП у м. Києвi, є пiдставою для тимчасового зупинення обслуговування учасникiв СЕП. Залежно вiд ситуацiї, що склалася, Нацiональний банк має право оголосити про настання форс-мажорних обставин вiдповiдно до умов договорiв з учасниками СЕП.

4. Департамент iнформацiйних технологiй засобами системи ЕП або засобами оповiщення зобов'язує учасникiв СЕП зупинити функцiонування АРМ-СЕП у зв'язку з вiдновленням роботи ЦОСЕП за третiм рiвнем резервування.

5. Учасники СЕП зупиняють АРМ-СЕП, припиняють обмiн iнформацiєю мiж АРМ-СЕП i САБ та формування в САБ пакетiв початкових платежiв для СЕП.

Учасники СЕП виконують налаштування параметрiв АРМ-СЕП на взаємодiю з резервним пунктом i запускають АРМ-СЕП тiльки у файловому режимi для прийому iнформацiї вiд ЦОСЕП.

6. Вiддалений резервний ЦОД виконує вiдновлення даних ЦОСЕП на пiдставi iнформацiї, зазначеної в пунктi 1 глави 4 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї, визначає особливостi подальшого продовження роботи, у разi потреби - додатковi дiї з боку учасникiв СЕП i надсилає учасникам СЕП вiдповiдне iнформацiйне повiдомлення.

7. Банкiвський день у СЕП пiсля вiдновлення функцiонування ЦОСЕП розпочинається у звичайному режимi, якщо вiдновлена iнформацiя ЦОСЕП вiдповiдає стану мiж банкiвськими днями i наступний банкiвський день за штатним мiсцем функцiонування ЦОСЕП не було розпочато. Обслуговуючий персонал ЦОСЕП надсилає учасникам СЕП iнформацiйне повiдомлення на АРМ-СЕП про вiдновлення роботи ЦОСЕП без втрати платiжної iнформацiї. Отримавши це повiдомлення, учасники СЕП починають роботу в СЕП у штатному режимi.

8. Пiд час вiдновлення функцiонування ЦОСЕП може бути втрачена iнформацiя про мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи i повiдомлення, що були обробленi ЦОСЕП безпосередньо перед пошкодженням ЦОСЕП, або про даний банкiвський день у СЕП у цiлому, якщо данi ЦОСЕП вiдновлено станом на певний момент протягом банкiвського дня. У цьому разi подальшi дiї з вiдновлення роботи ЦОСЕП i учасникiв СЕП виконуються згiдно з пунктами 4 - 8 глави 3 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї.

9. Подальшi змiни щодо функцiонування СЕП i технологiчний регламент роботи СЕП пiд час роботи в резервному пунктi визначаються заступником Голови Нацiонального банку, до повноважень якого згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв належить органiзацiя роботи з регулювання дiяльностi платiжних систем та безготiвкових розрахункiв, i доводяться до вiдома учасникiв СЕП.

10. Вiдновлення роботи ЦОСЕП у м. Києвi розпочинається пiсля закiнчення одного банкiвського дня та до початку наступного банкiвського дня. Персонал вiддаленого резервного пункту надсилає учасникам СЕП iнформацiйне повiдомлення вiд ЦОСЕП про визначену дату вiдновлення роботи ЦОСЕП у м. Києвi. Отримавши це повiдомлення, пiсля закiнчення останнього банкiвського дня роботи СЕП у резервному пунктi учасники СЕП виконують налаштування параметрiв АРМ-СЕП для взаємодiї АРМ-СЕП iз ЦОСЕП за мiсцем його штатного функцiонування.

Глава 5. Використання резервних засобiв криптографiчного захисту iнформацiї ЦОСЕП

1. Нацiональний банк забезпечує наявнiсть i пiдтримання в актуальному станi достатньої кiлькостi резервних програмних та апаратно-програмних засобiв захисту iнформацiї, а також вiдповiдної ключової iнформацiї у всiх ЦОД у м. Києвi.

2. Апаратура, що вийшла з ладу, замiнюється на резервну i функцiонування ЦОСЕП продовжується без переналагодження в разi пошкодження апаратно-програмних засобiв захисту iнформацiї. Учасникам СЕП не потрiбно уживати додаткових заходiв для переналагодження своєї роботи в СЕП.

3. Функцiонування ЦОСЕП вiдновлюється з використанням програмних засобiв криптографiчного захисту у разi пошкодження апаратно-програмних засобiв захисту iнформацiї, через яке унеможливлюється їх використання, або в разi переведення роботи ЦОСЕП до вiддаленого резервного ЦОД. Учасникам СЕП надсилається iнформацiйне повiдомлення вiд ЦОСЕП, а також засобами системи ЕП про потребу налагодження АРМ-СЕП на роботу з використанням програмних засобiв криптографiчного захисту iнформацiї.

4. Повернення ЦОСЕП до роботи з апаратно-програмними засобами захисту iнформацiї здiйснюється лише пiсля закiнчення одного банкiвського дня та до початку наступного банкiвського дня. Учасникам СЕП надсилається iнформацiйне повiдомлення вiд ЦОСЕП про потребу налагодження АРМ-СЕП на той засiб криптографiчного захисту, який використовувався ними до переходу ЦОСЕП на використання програмного захисту.

Глава 6. Вiдновлення функцiонування АРМ-СЕП

1. Учасник СЕП на випадок виходу з ладу комп'ютера, на якому функцiонує АРМ-СЕП, зобов'язаний мати резервний комп'ютер, на якому розгорнута дiюча версiя АРМ-СЕП, з актуальними таблицями вiдкритих ключiв, файлами конфiгурацiї та допомiжними файлами.

2. Учасник СЕП у разi пошкодження комп'ютера, на якому функцiонує АРМ-СЕП, повинен пiдключити до резервного комп'ютера АКЗI та продовжувати функцiонування АРМ-СЕП на резервному комп'ютерi.

Учасник СЕП зобов'язаний (якщо вiдновлення функцiонування АРМ-СЕП на резервному комп'ютерi вiдбулося протягом банкiвського дня):

1) зробити копiю протоколу роботи й арбiтражних журналiв АРМ-СЕП за поточний банкiвський день iз пошкодженого комп'ютера, якщо рiвень пошкодження дає змогу це зробити, i зберiгати її надалi разом з архiвом банкiвського дня, що створюватиметься АРМ-СЕП на резервному комп'ютерi;

2) повiдомити засобами системи ЕП Департамент безпеки Нацiонального банку про вiдновлення функцiонування АРМ-СЕП на резервному комп'ютерi.

3. Учасник СЕП у разi виходу з ладу АКЗI надсилає до Департаменту iнформацiйних технологiй засобами системи ЕП повiдомлення про переведення його на роботу в програмному режимi криптографiчного захисту.

Персонал ЦОСЕП установлює вiдповiднi параметри роботи ЦОСЕП iз цим учасником пiсля отримання такого повiдомлення вiд учасника СЕП.

Учасник СЕП установлює вiдповiднi параметри роботи АРМ-СЕП.

Персонал ЦОСЕП перешифровує за допомогою програмних засобiв захисту iнформацiї i надсилає повторно учаснику СЕП, за його клопотанням, файли, що були сформованi в ЦОСЕП для цього учасника СЕП iз використанням АКЗI.

4. Учасник СЕП звертається до Департаменту безпеки Нацiонального банку для вiдновлення працездатностi АКЗI. Повернення АРМ-СЕП до роботи з АКЗI пiсля вiдновлення працездатностi або замiни АКЗI здiйснюється пiсля закiнчення одного банкiвського дня та до початку наступного банкiвського дня.

5. Перенесення АРМ-СЕП на iнший комп'ютер у випадках, не зумовлених потребою негайного вiдновлення його функцiонування, дозволяється тiльки пiсля закiнчення одного банкiвського дня та до початку наступного банкiвського дня.

(роздiл VIII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 09.02.2017р. N 8, вiд 27.07.2017р. N 71, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102)

Роздiл X. Виключено

	(роздiл X iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 28.10.2014р. N 682, згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439)
Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко

Додаток 1
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ___
про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України

(Зразок)

м. ___________

_______________
(дата)

Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
	(посада)

	, який дiє на пiдставi
(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд ___________ N ___, та		(далi - Замовник)
(назва документа)		(найменування банку)

в особi
	(посада)

	, який дiє на пiдставi
(прiзвище, iм'я, по батьковi)		(назва документа)
вiд _____________ N ____ (далi - Сторони), уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець вiдкриває Замовнику кореспондентський рахунок для здiйснення переказу коштiв через систему електронних платежiв Нацiонального банку України (далi - СЕП).

1.2. Вiдкриття/закриття кореспондентського рахунку здiйснюється вiдповiдно до вимог Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi.

2. Права та обов'язки Сторiн

2.1. Виконавець має право:

одержувати фiнансову звiтнiсть та iншу iнформацiю вiд Замовника в строки та в обсягах, передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

виконувати платiжнi вимоги / iнкасовi доручення (розпорядження), документи про обмеження права Замовника розпоряджання кореспондентським рахунком вiдповiдно до законодавства України, у порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

здiйснювати, керуючись статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України", списання в безспiрному порядку заборгованостi з кореспондентського рахунку Замовника;

здiйснювати договiрне списання коштiв з кореспондентського рахунку Замовника в разi ненадходження вiд Замовника (або його фiлiї) оплати за виконанi Виконавцем роботи та наданi послуги в сумi та в строк, що обумовленi в цьому договорi, Єдиному договорi банкiвського обслуговування та надання iнших послуг Нацiональним банком України (далi - Єдиний договiр), укладеному банком та фiлiєю банку, та в iнших випадках, передбачених законодавством України.

____________
¹ Виноску виключено

2.2. Замовник має право:

самостiйно розпоряджатися коштами, що облiковуються на його кореспондентському рахунку, крiм випадкiв обмеження права розпоряджання рахунком, установлених законодавством України.

2.3. Виконавець бере на себе обов'язки:

вiдкрити кореспондентський рахунок Замовнику за умови подання належним чином оформлених документiв;

надавати Замовнику кожного робочого дня виписку з кореспондентського рахунку за попереднiй робочий день в електронному виглядi;

негайно повiдомляти Замовника про надходження платiжної вимоги / iнкасового доручення (розпорядження), документiв щодо обмеження права розпоряджання кореспондентським рахунком та вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

забезпечувати збереження банкiвської таємницi щодо стану кореспондентського рахунку Замовника‚ а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України;

забезпечувати захист iнформацiї Замовника в iнформацiйнiй мережi вiдповiдно до законодавства України.

2.4. Замовник бере на себе обов'язки:

проводити активнi операцiї за кореспондентським рахунком у межах наявних на ньому коштiв вiдповiдно до законодавства України;

своєчасно пiдтверджувати отримання файла B, що вмiщує мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ на списання, сформований Виконавцем вiдповiдно до законодавства України;

вiдображати в той самий день у балансi банку всi операцiї, виконанi за кореспондентським рахунком протягом операцiйного дня;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

надавати Виконавцевi вiдповiдний пакет документiв у строк до _____ (днiв/мiсяцiв) у разi переоформлення кореспондентського рахунку;

своєчасно повiдомляти Виконавцевi внутрiшньобанкiвський рахунок для списання коштiв у випадках, передбачених законодавством України;

нести вiдповiдальнiсть перед Виконавцем за зобов'язаннями фiлiй згiдно з умовами Єдиного договору.

3. Порядок розрахункiв

3.1. Виконавець не нараховує i не сплачує проценти за залишками коштiв на кореспондентському рахунку Замовника.

3.2. Замовник своєчасно сплачує Виконавцевi плату за послуги згiдно з тарифами на операцiї (послуги), установленими нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. У разi внесення Нацiональним банком України змiн до тарифiв розмiр оплати змiнюється з часу набрання чинностi цими змiнами (без укладення додаткового договору).

3.3. Виконавець здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi згiдно зi статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України" та договiрне списання коштiв з кореспондентського рахунку Замовника за меморiальним ордером. У реквiзитi "Призначення платежу" меморiального ордера Виконавець, зокрема, зазначає номер i дату договору, за яким має здiйснюватися списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi/договiрне списання, або номер i дату складання вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, а також текст, що наведений у реквiзитi "Призначення платежу" цiєї вимоги.

4. Вiдповiдальнiсть Сторiн

4.1. За невиконання або неналежне виконання однiєю iз Сторiн своїх зобов'язань, передбачених цим договором та/або законодавством України, винна Сторона несе вiдповiдальнiсть згiдно з умовами цього договору та законодавством України.

4.2. Сторона, яка порушила зобов'язання, узятi на себе за цим договором, повинна усунути цi порушення в найкоротший строк.

4.3. У разi несвоєчасного здiйснення оплати наданих послуг Замовник сплачує Виконавцю:

суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення та три вiдсотки рiчних iз простроченої суми;

пеню в розмiрi подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня, вiд суми несвоєчасно перерахованих коштiв за кожний день прострочення.

4.4. Сплата штрафних санкцiй (пенi) не звiльняє Сторони вiд виконання договiрних зобов'язань.

5. Форс-мажор

5.1. Сторони договору звiльняються вiд вiдповiдальностi за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслiдком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка його не виконала. Такi причини включають стихiйне лихо, надзвичайнi погоднi умови, пожежi, вiйни, страйки, вiйськовi дiї, громадськi заворушення, але не обмежуються ними (далi - форс-мажор). Перiод звiльнення вiд вiдповiдальностi починається з часу оголошення однiєю Стороною форс-мажору i закiнчується (чи закiнчився б), якщо ця Сторона вжила заходiв, яких вона i справдi могла б ужити, для виходу з форс-мажору. Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь перiод його дiї та лiквiдацiї наслiдкiв. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають iнформувати одна одну невiдкладно. Якщо цi обставини триватимуть бiльше нiж 6 мiсяцiв, то кожна iз Сторiн матиме право вiдмовитися вiд подальшого виконання зобов'язань за цим договором i в такому разi жодна iз Сторiн не матиме права на вiдшкодування iншою Стороною можливих збиткiв.

6. Порядок змiни та розiрвання договору

6.1. Усi змiни до цього договору в перiод його дiї вносяться додатковими договорами‚ що стають його невiд'ємними частинами i набирають чинностi з дня пiдписання обома Сторонами.

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

6.3. Сторона, яка одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору, у двадцятиденний строк пiсля одержання пропозицiї повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

6.4. Якщо Сторони не досягли згоди щодо змiни (розiрвання) договору або в разi неодержання вiдповiдi у встановлений строк з урахуванням часу поштового обiгу, зацiкавлена Сторона має право передати спiр на вирiшення суду.

6.5. У разi змiни однiєю iз Сторiн будь-яких реквiзитiв, що зазначенi в роздiлi 10 цього договору, Сторона, яка змiнила реквiзити, у строк до _____ днiв пiсля їх змiни письмово повiдомляє про це другу Сторону. Сторона, яка одержала це повiдомлення, має письмово повiдомити другу Сторону про його одержання.

7. Порядок розгляду спорiв

7.1. Спори, що виникають протягом дiї цього договору, вирiшуються шляхом переговорiв, а в разi недосягнення згоди - у судi.

8. Строк дiї договору

8.1. Договiр, укладений на строк _________, набирає чинностi з дня його пiдписання. Дiя договору припиняється у випадках‚ передбачених законодавством України.

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, що не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавець
	(пiдпис)
М. П.¹

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)
М. П.¹

____________
¹ Використання банком печатки не обов'язкове.

Директор Департаменту платiжних систем

Н. Г. Лапко

(додаток 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 30.03.2012р. N 122, вiд 31.08.2012р. N 362, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 27.07.2017р. N 71, вiд 25.09.2018р. N 102, вiд 12.06.2019р. N 76)

	Додаток 2 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi (пiдпункт 1 пункту 1 глави 1 роздiлу II)

	Нацiональний банк України

Заява
про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України

(Зразок)

Повне найменування		.
	(банку)

Мiсцезнаходження		.
	(банку)

Код за ЄДРПОУ

Код банку		.
	(банку)

Просимо вiдкрити кореспондентський рахунок на пiдставi договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України. Iз змiстом Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд _____________________ N ______, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України _____________________ за N ______________, ознайомленi. Її вимоги для нас є обов'язковими для виконання.

Керiвник банку
	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
Головний бухгалтер
	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
"___" ____________ ___ року	М. П.¹

Вiдмiтка структурного пiдроздiлу
Нацiонального банку України

Вiдкрити кореспондентський рахунок дозволяю.

Керiвник структурного пiдроздiлу Нацiонального банку України (або уповноважена ним особа)
	(найменування територiального

управлiння Нацiонального банку України)

(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

"___" ____________ ___ року

Документи для оформлення вiдкриття кореспондентського рахунку та здiйснення операцiй за кореспондентським рахунком перевiрено.

Кореспондентський рахунок вiдкрито
	(номер кореспондентського рахунку)
Дата вiдкриття кореспондентського рахунку "___" ____________ ___ року.
Головний бухгалтер
	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

____________
¹ Використання банком печатки не обов'язкове.

(додаток 2 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102)

Додаток 3
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi
(пiдпункт 2 пункту 1 глави 1 роздiлу II)

Картка
зi зразками пiдписiв

(Зразок)

Власник кореспондентського рахунку
Повне найменування

Код за ЄДРПОУ

Вiдмiтка структурного управлiння
Нацiонального банку України

Дозвiл на приймання зразкiв пiдписiв

Головний бухгалтер
(або iнша уповноважена особа)	(пiдпис)

"___" ____________ ____ р.

Код банку

Скорочене найменування

Мiсцезнаходження

Тел.

Найменування банку - юридичної особи

Нацiональний банк України

Код за ЄДРПОУ

Мiсцезнаходження Нацiонального банку України

Iншi вiдмiтки

Наводимо зразки пiдписiв, якi є обов'язковими пiд час здiйснення операцiй за кореспондентським рахунком.
Розпорядження за кореспондентським рахунком є дiйсними за наявностi в них одного першого та одного другого пiдписiв.

Зворотний бiк картки зi зразками пiдписiв

____________
¹ Пiдписи керiвника та головного бухгалтера вимагаються вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 6 глави 1 роздiлу II Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi.
² Використання банком печатки не обов'язкове.

(додаток 3 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 18.11.2013р. N 458, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.10.2014р. N 682, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102, вiд 12.06.2019р. N 76, вiд 19.11.2019р. N 136)

	Додаток 4 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

	Нацiональний банк України

Заява
про закриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України

(Зразок)

Повне найменування		.
	(банку)

Мiсцезнаходження		.
	(банку)

Просимо закрити кореспондентський рахунок N

у зв'язку з		.
	(причина закриття кореспондентського рахунку)
Залишок коштiв за кореспондентським рахунком просимо перерахувати на рахунок N ___________, вiдкритий у

	.
(найменування банку)

Керiвник банку
	(посада)	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
Головний бухгалтер
		(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
М. П.¹
"___" ____________ ____ р.

____________
¹ Виноску виключено

Вiдмiтка структурного пiдроздiлу
Нацiонального банку України

Дата та час отримання заяви "___" ____________ ____ р. о __________ год.
Залишок коштiв на кореспондентському рахунку банку за станом на дату отримання заяви ___________ грн. ___ коп.
Дата перерахування залишку коштiв "___" ____________ ____ р.

Кореспондентський рахунок N		закрито.
Дата закриття кореспондентського рахунку "___" ____________ ____ р.

Головний бухгалтер
	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

____________
¹ Використання банком печатки не обов'язкове.

Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко
	(додаток 4 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2013р. N 458, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 25.09.2018р. N 102)

Додаток 5
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ____
про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України

(Зразок)

м. ___________

_______________
(дата)

Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
	(посада)

		, який дiє на пiдставi
(найменування установи)	(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд ___________ N ___, та		(далi - Замовник)
(назва документа)		(найменування банку)

в особi
	(посада)	(найменування фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

	, який дiє на пiдставi
(прiзвище, iм'я, по батьковi)		(назва документа)
вiд _____________ N ____ (далi - Сторони), уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець забезпечує роботу Замовника в системi електронних платежiв Нацiонального банку України (далi - СЕП) для здiйснення ним мiжбанкiвського переказу коштiв i надає йому iнформацiйнi та консультацiйнi послуги щодо роботи в СЕП.

1.2. Виконавець пiдключає Замовника до системи електронної пошти Нацiонального банку України (далi - система ЕП) та забезпечує передавання iнформацiї засобами системи ЕП до/вiд Замовника.

2. Права та обов'язки Сторiн

2.1. Виконавець має право:

запроваджувати новi програмно-технiчнi та технологiчнi засоби, розробленi для вдосконалення послуг, що надаються Замовнику;

зупиняти роботу Замовника в СЕП у разi порушення ним технологiї роботи та невиконання вимог захисту банкiвської iнформацiї в СЕП;

вимагати вiдповiдностi технологiї оброблення платежiв, програмних, технiчних та органiзацiйних засобiв захисту в системi автоматизацiї банку (далi - САБ) та внутрiшньобанкiвськiй мiжфiлiйнiй платiжнiй системi (далi - ВМПС)¹ Замовника вимогам Нацiонального банку України щодо iнтерфейсу iз СЕП;

____________
¹ У разi роботи Замовника в СЕП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку.

виконувати квитування файла B у разi ненадходження протягом дня вiд Замовника квитанцiї про результати приймання файла B;

здiйснювати договiрне списання коштiв з рахунку Замовника в разi ненадходження вiд Замовника оплати за виконанi Виконавцем роботи та наданi послуги в сумi та строк, обумовленi в роздiлi 3 цього договору.

2.2. Замовник має право:

виконувати мiжбанкiвський переказ згiдно з технологiчним регламентом роботи СЕП;

отримувати посеансно iнформацiю вiд СЕП про поточний стан технiчного рахунку та здiйсненi операцiї за ним;

абзац четвертий пункту 2.2 виключено

користуватися засобами системи ЕП для передавання та отримання iнформацiї;

передавати iнформацiю iншим абонентам системи ЕП засобами системи ЕП вiдповiдно до законодавства України.

2.3. Виконавець бере на себе обов'язки:

забезпечувати роботу Замовника вiдповiдно до обраного ним способу обслуговування рахунку щодо проведення мiжбанкiвського переказу через СЕП з використанням програмно-технiчного комплексу АРМ-СЕП;

пiдключити Замовника до iнформацiйної мережi Нацiонального банку України вiдповiдно до вимог Нацiонального банку України i забезпечувати його своєчасний доступ у режимi реального часу до iнформацiйних ресурсiв СЕП згiдно з технологiчним регламентом роботи цiєї системи (за умови функцiонування каналiв зв'язку);

пiдключити Замовника до системи ЕП i передавати iнформацiю засобами системи ЕП до/вiд Замовника згiдно з розпорядком роботи вузла системи ЕП Нацiонального банку України та за умови функцiонування каналiв зв'язку;

надавати Замовнику консультацiї щодо пiдготовки до роботи в системi ЕП та СЕП i консультувати надалi з питань усунення непередбачених та надзвичайних ситуацiй протягом дiї цього договору;

передавати Замовнику новi версiї програмно-технiчних та технологiчних засобiв, розроблених для вдосконалення послуг, що надаються Замовнику;

забезпечувати виконання мiжбанкiвського переказу в строк, визначений законодавством України, за умови виконання Замовником технологiчного регламенту роботи СЕП;

кожного банкiвського дня пiдбивати пiдсумки розрахункiв Замовника через СЕП для вiдображення їх за рахунком;

кожного банкiвського дня надавати Замовнику виписку з його технiчного рахунку за цей день;

абзац десятий пункту 2.3 виключено

надавати Замовнику посеансно iнформацiю щодо поточного стану його технiчного рахунку та здiйснених операцiй за ним;

своєчасно передавати Замовнику iнформацiю про внесенi змiни до нормативно-довiдкової бази СЕП;

забезпечувати збереження банкiвської таємницi щодо стану технiчного рахунку Замовника‚ а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України;

забезпечувати захист iнформацiї Замовника щодо переказу коштiв на всiх етапах її оброблення, передавання та зберiгання вiдповiдно до законодавства України;

забезпечувати виконання вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку України, що регламентують порядок резервування та вiдновлення функцiонування СЕП у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй;

надавати Замовнику iнформацiйнi послуги щодо арбiтражної iнформацiї за архiвами електронних банкiвських документiв.

2.4. Замовник бере на себе обов'язки:

вiдповiдати перед Виконавцем за зобов'язаннями своїх фiлiй, що працюють за ___ моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку Замовника;

виконувати всi вимоги Виконавця про вiдповiднiсть технологiї оброблення платежiв у САБ та ВМПС Замовника вимогам Нацiонального банку України щодо iнтерфейсу з СЕП;

виконувати всi вимоги iз захисту електронних банкiвських документiв у СЕП щодо технiчних, програмних засобiв та органiзацiйних заходiв захисту вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

дотримуватися технологiчної дисциплiни в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

здiйснювати оброблення всiх мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв у день їх одержання вiд СЕП у порядку черговостi їх надходження;

кожного робочого дня формувати та надiйно зберiгати архiви електронних банкiвських документiв. Окремо зберiгати архiви програмно-технiчного комплексу АРМ-СЕП, якi мiстять шифрованi арбiтражнi журнали апаратного i програмного шифрування та захищений вiд модифiкацiї протокол роботи;

забезпечувати щоденне надання агрегованої iнформацiї вiд ВМПС про внутрiшньобанкiвськi мiжобласнi платежi;

використовувати пiд час роботи в СЕП та ЕП офiцiйно придбанi та зареєстрованi за цим користувачем у розробникiв або в уповноважених ними органiзацiях та погодженi з Виконавцем програмнi засоби;

пiдтримувати в належному станi програмно-технiчнi засоби, що використовуються для мiжбанкiвського переказу;

своєчасно iнформувати Виконавця про змiну програмного забезпечення, яке використовується пiд час роботи в СЕП, мiсцезнаходження, контактних телефонiв, прiзвищ вiдповiдальних осiб тощо. Обов'язково вiдповiдати на запити Виконавця щодо надання iнформацiї, яка використовується для оперативної взаємодiї iз Замовником;

забезпечувати наявнiсть технiчних та програмних засобiв системи ЕП згiдно з вимогами Виконавця;

узгоджувати з Виконавцем унесення будь-яких змiн до офiцiйно наданого i супроводжуваного Виконавцем програмно-iнформацiйного забезпечення системи ЕП (крiм змiн, передбачених параметрами настройки вузла Замовника);

забезпечувати належне збереження наданих Виконавцем програмних та апаратних засобiв i не передавати їх третiм особам;

не передавати отриману засобами системи ЕП iнформацiю третiм особам, якщо це передбачено законодавством України;

забезпечувати виконання розпорядчого акта Замовника, що регламентує порядок вiдновлення роботи Замовника у СЕП у разi порушення функцiонування його автоматизованих систем або СЕП чи за виникнення надзвичайних ситуацiй;

iнформувати Виконавця про спроби несанкцiонованого доступу до САБ, ВМПС та iнших програмно-технiчних комплексiв, якi використовуються пiд час здiйснення мiжбанкiвського переказу;

у разi виникнення надзвичайних та непередбачених ситуацiй узгоджувати з Виконавцем план дiй щодо їх усунення;

абзац дев'ятнадцятий пункту 2.4 виключено

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй у роботi САБ та ВМПС, якi виникли в Замовника внаслiдок порушення ним технологiї оброблення iнформацiї (у тому числi розповсюдження небезпечного програмного забезпечення) i порушень щодо формування, порядку зберiгання, знищення вiдокремлених електронних даних, уключаючи протокол роботи АРМ-СЕП, якi допустив персонал Замовника;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй, якi виникли в Замовника та призвели до порушень у роботi iнформацiйної мережi Нацiонального банку України.

абзац двадцять другий пункту 2.4 виключено

3. Порядок розрахункiв

3.1. Виконавець щомiсяця до ___ числа надсилає Замовнику засобами системи ЕП акт наданих послуг за послуги згiдно з тарифами на операцiї (послуги), установленими нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. У разi внесення Нацiональним банком України змiн до тарифiв розмiр оплати змiнюється з часу набрання чинностi цими змiнами (без укладення додаткового договору). Замовник має здiйснити оплату згiдно з актом наданих послуг (у тому числi пенi) до першого числа наступного мiсяця.

Абзац другий пункту 3.1 виключено

3.2. Розрахунок за наданi послуги за неповний робочий мiсяць (укладення, розiрвання договору) здiйснюється за фактично наданий обсяг послуг.

3.3. У разi ненадходження оплати вiд Замовника протягом мiсяця Виконавець без додаткового погодження здiйснює договiрне списання з рахунку Замовника суми згiдно з розрахунком.

4. Вiдповiдальнiсть Сторiн

4.3. У разi несвоєчасного здiйснення оплати наданих послуг Замовник сплачує Виконавцю:

4.4. Сплата штрафних санкцiй (пенi) не звiльняє Сторони вiд виконання договiрних зобов'язань.

4.5. Виконавець не несе вiдповiдальностi за змiст iнформацiї, яка надсилається абонентами системи ЕП, а також за достовiрнiсть даних у мiжбанкiвських електронних розрахункових документах Замовника.

5. Форс-мажор

6. Порядок змiни та розiрвання договору

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

7. Порядок розгляду спорiв

8. Строк дiї договору

8.1. Договiр, укладений на строк _________, набирає чинностi з дня його пiдписання. Дiя договору припиняється у випадках, передбачених законодавством України.

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавець
	(пiдпис)
М. П.¹

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)
М. П.¹

____________
¹ Використання юридичною особою печатки не обов'язкове.

Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко
	(додаток 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 07.07.2015р. N 439, вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 09.02.2017р. N 8, вiд 27.07.2017р. N 71, вiд 25.09.2018р. N 102)

Додаток 6
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ___
про використання криптографiчних засобiв захисту iнформацiї в системi електронних платежiв Нацiонального банку України

Додаток 6 виключено

(додаток 6 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2009р. N 160, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, у зв'язку з цим додатки 7 - 10 уважати вiдповiдно додатками 6 - 9)

Додаток 6
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi
(пункт 5 глави 3 роздiлу II)

ЕЛЕКТРОННЕ ПОВIДОМЛЕННЯ


[найменування банку (фiлiї)]		(найменування структурного пiдроздiлу Нацiонального банку України)

Повiдомлення
про внесення iнформацiї до Довiдника учасникiв СЕП

(зразок)

Згiдно з _____________________ включити/виключити/унести змiни до списку учасникiв СЕП.

Назва учасника СЕП	Код банку - учасника СЕП	Код валюти	Iдентифiкатор у СЕП	Адреса в системi ЕП	Код банку - юридичної особи	N моделi	Код банку - власника кореспондентського рахунку	Режим реального часу		Дата внесення змiн
Назва учасника СЕП	Код банку - учасника СЕП	Код валюти	Iдентифiкатор у СЕП	Адреса в системi ЕП	Код банку - юридичної особи	N моделi	Код банку - власника кореспондентського рахунку	початковi платежi	вiдповiднi платежi	Дата внесення змiн
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11

Керiвник банку (фiлiї)
	(iнiцiали, прiзвище)

Виконавець
	(прiзвище, iнiцiали)
N телефону

Примiтки:

У колонцi 7 зазначається одне з таких значень:

" " - не працює за моделлю;

"C" - банк, що працює за моделлю 3;

"3" - фiлiя, що працює за моделлю 3;

"D" - банк, що працює за моделлю 4;

"4" - фiлiя, що працює за моделлю 4;

"G" - банк, що працює за моделлю 7;

"7" - фiлiя, що працює за моделлю 7;

"H" - банк, що працює за моделлю 8;

"8" - фiлiя, що працює за моделлю 8.

У колонцi 8 зазначається реквiзит "код банку" власника консолiдованого кореспондентського рахунку. Якщо банк працює в СЕП без використання моделi, то в цiй графi зазначається "0".

У колонцi 9 зазначається одне з таких значень:

"N" - учасник СЕП не працює в режимi реального часу;

"3" - фiлiя - учасник СЕП працює через ВМПС;

" " - обмежень немає.

У колонцi 10 зазначається одне з таких значень:

"3" - фiлiя - учасник СЕП працює через ВМПС;

" " - обмежень немає;

"X" - заборонено вiдповiднi платежi в режимi реального часу.

У колонцi 11 зазначається дата, з якої внесенi змiни набирають чинностi.

Повiдомлення надсилається банком (фiлiєю) на електронну адресу структурного пiдроздiлу Нацiонального банку України.

Структурний пiдроздiл Нацiонального банку України надсилає повiдомлення Департаменту iнформацiйних технологiй засобами СЕД АСКОД.

(додаток 6 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, вiд 23.03.2009р. N 160, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2015р. N 439, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 09.02.2017р. N 8, вiд 25.09.2018р. N 102)

Додаток 7
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

Перелiк
умовних числових кодiв розрахункових документiв

N з/п	Назва документа	Умовний числовий код
1	Платiжне доручення	1
2	Платiжна вимога-доручення	2
3	Меморiальний ордер, сформований на пiдставi реєстру документiв за акредитивом	4
4	Меморiальний ордер	6
5	Платiжна вимога	7
6	Меморiальний ордер, сформований на пiдставi реєстру чекiв	9
7	Меморiальний ордер, сформований на пiдставi платiжної вимоги на примусове списання коштiв	10
8	Iнкасове доручення (розпорядження)	11
9	Меморiальний ордер, сформований на пiдставi iнкасового доручення (розпорядження)	12

Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко
	(додаток 7 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.11.2007р. N 412, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.12.2009р. N 745, вiд 12.08.2011р. N 279, вiд 30.03.2012р. N 122)

	Додаток 8 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi
	Нацiональний банк України

	(найменування та мiсцезнаходження банку)

Дозвiл
на роботу в системi електронних платежiв Нацiонального банку України за ____ моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку

Додаток 8 виключено

(додаток 8 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2018р. N 102, у зв'язку з цим додаток 9 уважати додатком 8)

Додаток 8
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ____
про надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України

(Зразок)

м. ___________

_______________
(дата)

Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
	(посада)

	, який дiє на пiдставi
(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд ___________ N ___, та		(далi - Замовник)
(назва документа)		(найменування банку)

в особi
	(посада)	(найменування фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

	, який дiє на пiдставi
(прiзвище, iм'я, по батьковi)		(назва документа)
вiд _____________ N ____ (далi - Сторони), уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець пiдключає Замовника до системи електронної пошти Нацiонального банку України (далi - система ЕП) та забезпечує передавання iнформацiї засобами системи ЕП до/вiд Замовника.

2. Права та обов'язки Сторiн

2.1. Виконавець має право:

зупиняти надання послуг Замовнику в разi порушення ним технологiї роботи в системi ЕП;

2.2. Замовник має право:

передавати iнформацiю iншим абонентам системи ЕП засобами системи ЕП, якщо це не суперечить законодавству України.

2.3. Виконавець бере на себе обов'язки:

пiдключити Замовника до системи ЕП i передавати iнформацiю засобами системи ЕП до/вiд Замовника згiдно з розпорядком роботи вузла системи ЕП Виконавця та за умови функцiонування каналiв зв'язку;

надавати Замовнику консультацiї щодо пiдготовки до роботи в системi ЕП та консультувати надалi з питань усунення непередбачених та екстремальних ситуацiй протягом дiї цього договору;

забезпечувати виконання вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку України, що регламентують порядок резервування та вiдновлення функцiонування телекомунiкацiйного зв'язку в разi порушення його роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй;

своєчасно повiдомляти Замовника про тимчасове зупинення надання послуг.

2.4. Замовник бере на себе обов'язки:

дiяти згiдно iз законодавством України;

дотримуватися технологiчної дисциплiни в системi ЕП;

забезпечувати наявнiсть потрiбних технiчних та програмних засобiв системи ЕП згiдно з вимогами Виконавця;

забезпечувати належне збереження наданих Виконавцем програмних засобiв i не передавати їх третiм особам;

використовувати пiд час роботи в системi ЕП лише офiцiйно придбанi та зареєстрованi за цим користувачем у розробникiв або в уповноважених ними установах та погодженi з Виконавцем програмнi засоби;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за наданi послуги;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй у системi ЕП, якi виникли внаслiдок помилок (у тому числi за розповсюдження комп'ютерних вiрусiв), якi допустив персонал Замовника;

у разi виникнення екстремальних та непередбачених ситуацiй узгоджувати з Виконавцем план дiй щодо їх усунення;

узгоджувати з Виконавцем унесення змiн в офiцiйно надане i супроводжуване Виконавцем програмно-iнформацiйне забезпечення системи ЕП (крiм змiн, передбачених параметрами настройки вузла Замовника);

забезпечувати виконання внутрiшнього нормативного документа, що регламентує порядок резервування та вiдновлення роботи Замовника у системi ЕП у разi порушення функцiонування телекомунiкацiйного зв'язку або виникнення надзвичайних ситуацiй;

своєчасно iнформувати Виконавця про змiни мiсцезнаходження, телефонiв, прiзвищ вiдповiдальних осiб тощо. Обов'язково вiдповiдати на запити Виконавця щодо надання iнформацiї, яка використовується для оперативної взаємодiї iз Замовником;

не передавати отриману системою ЕП iнформацiю третiм особам, якщо це суперечить законодавству України.

3. Порядок розрахункiв

Абзац другий пункту 3.1 виключено

4. Вiдповiдальнiсть Сторiн

4.3. У разi несвоєчасного здiйснення оплати наданих послуг Замовник сплачує Виконавцю:

4.4. Сплата штрафних санкцiй (пенi) не звiльняє Сторони вiд виконання договiрних зобов'язань.

4.5. Виконавець не несе вiдповiдальностi за змiст iнформацiї, яка надсилається абонентами системи ЕП.

5. Форс-мажор

6. Порядок змiни та розiрвання договору

6.1. Усi змiни до цього договору в перiод його дiї вносяться додатковими договорами, що стають його невiд'ємними частинами i набирають чинностi з дня пiдписання обома Сторонами.

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

7. Порядок розгляду спорiв

7.1. Спори, що виникають протягом дiї договору, вирiшуються шляхом переговорiв, а в разi недосягнення згоди - у судi.

8. Строк дiї договору

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавець
	(пiдпис)
М. П.¹

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)
М. П.¹

____________
¹ Використання юридичною особою печатки не обов'язкове.

Директор Департаменту платiжних систем	Н. Г. Лапко
	(додаток 8 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 994, вiд 27.07.2017р. N 71, вiд 25.09.2018р. N 102)