Документ скасований: Постанова НБУ № 320 від 16.08.2006

ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

вiд 17 березня 2004 року	N 110

Про затвердження Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Зареєстровано
в Мiнiстерствi юстицiї України
15 квiтня 2004 р. за N 483/9082

Вiдповiдно до статей 7, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", у зв'язку iз введенням у промислову експлуатацiю системи термiнових переказiв та з метою пiдвищення надiйностi i стабiльностi функцiонування системи електронних переказiв, удосконалення нормативно-правової бази з питань здiйснення мiжбанкiвських розрахункiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Затвердити Iнструкцiю про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi (додається).

2. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.12.99 N 621 "Про затвердження Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 27.01.2000 за N 53/4274;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.01.2000 N 7 "Про затвердження Правил резервування та вiдновлення функцiонування системи електронних платежiв Нацiонального банку України в разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 26.01.2000 за N 46/4267;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.02.2001 N 60 "Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 28.02.2001 за N 181/5372;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 11.07.2001 N 267 "Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 02.08.2001 за N 657/5848;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 13.08.2001 N 340 "Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 28.08.2001 за N 754/5945;

пункт 1.6 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.12.2001 N 495 "Про приведення у вiдповiднiсть до законодавства про судочинство нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 10.12.2001 за N 1022/6213;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.04.2002 N 149 "Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 08.05.2002 за N 417/6705;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.11.2003 N 495 "Про внесення змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 27.11.2003 за N 1091/8412;

пункт 3 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.12.2003 N 515 "Про затвердження Положення про зупинення операцiй, арешт та примусове списання коштiв в iноземних валютах та банкiвських металiв та внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 06.02.2004 за N 167/8766;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.12.2003 N 524 "Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвськi розрахунки в Українi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 17.01.2004 за N 68/8667.

3. Департаменту платiжних систем (В. М. Кравець) пiсля державної реєстрацiї довести цю постанову до вiдома Операцiйного та територiальних управлiнь Нацiонального банку України, банкiв України для керiвництва i використання в роботi.

4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на начальникiв Операцiйного та територiальних управлiнь Нацiонального банку України.

5. Постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

Голова

С. Л. Тiгiпко

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 березня 2004 р. N 110
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 15 квiтня 2004 р. за N 483/9082

Iнструкцiя
про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Ця Iнструкцiя розроблена вiдповiдно до Законiв України "Про Нацiональний банк України", "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про платiжнi системи та переказ грошей в Українi", iнших законодавчих актiв України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк).

Ця Iнструкцiя визначає загальнi вимоги щодо функцiонування в Українi систем мiжбанкiвських розрахункiв та внутрiшньобанкiвських платiжних систем, умови i порядок виконання мiжбанкiвського переказу грошей (далi - мiжбанкiвський переказ) через кореспондентськi рахунки банкiв-резидентiв у нацiональнiй валютi, а також порядок резервування та вiдновлення функцiонування системи електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку.

Роздiл I. Загальнi положення

Глава 1. Визначення термiнiв

1. У цiй Iнструкцiї наведенi нижче термiни вживаються в такому значеннi:

банкiвськi установи України (далi - банкiвськi установи) - територiальнi управлiння Нацiонального банку (далi - територiальнi управлiння), банки України та їх фiлiї;

банкiвський регiон - сукупнiсть банкiвських установ - учасникiв системи електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку (далi - СЕМП), якi мають кореспондентськi рахунки в одному територiальному управлiннi або виконують мiжбанкiвський переказ через консолiдований кореспондентський рахунок, що вiдкритий у цьому управлiннi;

банкiвський день у СЕМП (далi - банкiвський день) - позначений календарною датою промiжок часу, протягом якого виконуються технологiчнi операцiї, пов'язанi з проведенням мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв через СЕМП, за умови, що пiдсумки розрахункiв за цими документами вiдображаються на кореспондентських рахунках банкiв (фiлiй) у територiальному управлiннi на ту саму дату;

вiртуальний банкiвський регiон - сукупнiсть банкiвських установ, якi обслуговуються одним програмно-технiчним комплексом АРМ-2 системи електронних платежiв Нацiонального банку;

внутрiшньобанкiвська платiжна система (далi - ВПС) - сукупнiсть правил, органiзацiйних заходiв, програмно-технiчних засобiв, засобiв захисту, що використовуються банком для виконання внутрiшньобанкiвського переказу грошей, а також для взаємодiї з iншими банкiвськими платiжними системами для забезпечення виконання мiжбанкiвського переказу грошей фiлiями банку;

внутрiшньобанкiвський переказ грошей через ВПС (далi - внутрiшньобанкiвський переказ) - переказ грошей мiж банком та його фiлiями або мiж фiлiями банку, що здiйснюється засобами ВПС;

довiдкове повiдомлення iнформацiйно-пошукової системи СЕМП (далi - довiдкове повiдомлення IПС) - електронний банкiвський документ, що несе iнформацiю про переказ грошей, що виконаний через СЕМП;

електронне розрахункове повiдомлення - електронний документ, який несе iнформацiю щодо переказу грошей, має такий самий формат, реквiзити, порядок формування i технологiю оброблення в СЕМП, як i мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ, але не супроводжується рухом грошей;

електронний банкiвський документ - електронний документ, що використовується в банкiвськiй дiяльностi, формат, обов'язковi реквiзити i засоби захисту якого вiдповiдають вимогам законодавства України;

електронний мiжбанкiвський переказ - мiжбанкiвський переказ, що виконаний з використанням мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв iз застосуванням електронних засобiв приймання, оброблення, передавання та захисту iнформацiї про рух грошей;

iнформацiйна мережа Нацiонального банку (далi - iнформацiйна мережа) - комплекс апаратно-програмних засобiв, що призначений для забезпечення функцiонування власних задач автоматизацiї банкiвських i господарсько-фiнансових операцiй Нацiонального банку на центральному та територiальних рiвнях, а також взаємодiї з телекомунiкацiйними мережами та iнформацiйними системами банкiв, фiнансових i державних iнституцiй України;

iнформацiйне повiдомлення - iнформацiя в електроннiй формi, що призначена для використання в програмно-технiчних комплексах iнформацiйної мережi Нацiонального банку (крiм СЕМП), має визначений формат i технологiю оброблення згiдно з вимогами вiдповiдного програмно-технiчного комплексу;

iнформацiйно-пошукова система СЕМП (далi - IПС) - складова СЕМП, що призначена для надання учасникам СЕМП iнформацiї про переказ грошей, виконаний ними через СЕМП;

iнша установа - учасник СЕМП (далi - iнша установа) - установа (крiм банкiвської установи), що має рахунок у територiальному управлiннi, уключена до Довiдника банкiвських установ України i Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП (вiдповiдно до постанови Правлiння Нацiонального банку) та виконує переказ грошей через СЕМП;

кореспондентський рахунок - рахунок, що вiдкривається одним банком iншому банку для здiйснення мiжбанкiвських переказiв;

консолiдований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок, що вiдкритий у територiальному управлiннi i на якому об'єднанi грошi банку та його фiлiй (або певної кiлькостi фiлiй) у разi роботи банку (фiлiї) у СЕМП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку;

лiмiт початкових оборотiв - сума, що визначає максимальний обсяг початкових платежiв, якi банк (фiлiя) може виконати за певний перiод;

лiмiт технiчного рахунку - сума, що визначає мiнiмальний залишок грошей на технiчному рахунку банку (фiлiї);

мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ - електронний банкiвський документ, сформований банкiвською установою на пiдставi розрахункових документiв банкiвських установ, клiєнтiв, документiв на переказ готiвки i використовується банкiвською установою для виконання переказу грошей;

мiжбанкiвський переказ - переказ грошей мiж банкiвськими установами в безготiвковiй формi, що обумовлений потребою виконання платежiв клiєнтiв або власних зобов'язань банкiвських установ;

модель обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку в СЕМП (далi - модель) - сукупнiсть механiзмiв i правил роботи СЕМП, банку та його фiлiй, згiдно з якими виконується мiжбанкiвський переказ за консолiдованим кореспондентським рахунком;

операцiйнi правила - система логiчних та операцiйних обмежень у вiдповiднiй моделi, що встановлюються банком для фiлiй на переказ грошей через СЕМП, а також на переказ грошей та iншi банкiвськi операцiї фiлiй у системi автоматизацiї банку;

розрахункова палата територiального управлiння (далi - РП) - структурний пiдроздiл територiального управлiння, який обслуговує в системi електронних платежiв Нацiонального банку банки вiдповiдного банкiвського (вiртуального банкiвського) регiону;

система автоматизацiї банку (далi - САБ) - програмне забезпечення, що обслуговує поточну внутрiшньобанкiвську дiяльнiсть банкiвської установи (бухгалтерський облiк, обслуговування рахункiв клiєнтiв тощо);

система електронної пошти Нацiонального банку (далi - система ЕП) - система програмно-технiчних засобiв та органiзацiйно-технологiчних заходiв забезпечення iнформацiйної взаємодiї мiж банкiвськими установами та iншими користувачами в електроннiй формi;

система електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку (СЕМП) - система, що складається iз системи електронних платежiв та системи термiнових переказiв, координацiю роботи яких забезпечує система монiторингу технiчних рахункiв. Додатковими складовими СЕМП є iнформацiйно-пошукова система, система резервування i вiдновлення функцiонування СЕМП;

система електронних платежiв Нацiонального банку (далi - СЕП) - складова СЕМП, що забезпечує проведення мiжбанкiвського переказу в режимi обмiну файлами з iндивiдуальним обробленням мiжбанкiвського електронного розрахункового документа, за яким мiж списанням грошей з кореспондентського рахунку банкiвської установи (платника) та зарахуванням грошей на кореспондентський рахунок банкiвської установи (отримувача) є певний промiжок часу. Програмне забезпечення СЕП складається iз програмно-технiчних комплексiв - автоматизованих робочих мiсць (АРМ), що вiдповiдають трьом рiвням структури СЕП: Центральна розрахункова палата - АРМ-1, АРМ IПС; розрахункова палата - АРМ-2; банкiвська установа - учасник СЕП - АРМ-НБУ;

система термiнових переказiв Нацiонального банку (далi - СТП) - складова СЕМП, що забезпечує проведення мiжбанкiвського переказу в режимi реального часу з iндивiдуальним обробленням мiжбанкiвського електронного розрахункового документа, за яким списання грошей з кореспондентського рахунку банкiвської установи (платника) та зарахування грошей на кореспондентський рахунок банкiвської установи (отримувача) виконується одночасно. Програмне забезпечення банкiвської установи - учасника СТП складається з АРМ-СТП;

система монiторингу технiчних рахункiв (далi - СМТР) - система централiзованого ведення Центральною розрахунковою палатою технiчних рахункiв банкiвських установ у СЕМП та забезпечення взаємодiї СЕП i СТП пiд час виконання мiжбанкiвського переказу за допомогою програмно-технiчних комплексiв АРМ-АДМ i NBU_NET;

службове повiдомлення СЕМП (службове повiдомлення СЕП, службове повiдомлення СТП) - електронний банкiвський документ, що вмiщує технологiчну iнформацiю, пов'язану з проведенням переказу грошей (пiдтвердження про отримання мiжбанкiвського електронного розрахункового документа, повiдомлення про помилки в мiжбанкiвському електронному розрахунковому документi, довiдкова iнформацiя тощо), i має технологiю оброблення згiдно з вимогами СЕМП;

територiальнi управлiння - фiлiї Нацiонального банку та Операцiйне управлiння Нацiонального банку;

технiчна проводка - вiдображення в системi монiторингу технiчних рахункiв переказу грошей, виконаного через СЕП учасниками СЕМП;

технiчний рахунок банкiвської установи в СЕМП (далi - технiчний рахунок) - iнформацiя в електроннiй формi, що зберiгається в СМТР та вiдображається в АРМ-2, поновлюється пiд час оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв i фактично вiдображає стан кореспондентського рахунку банкiвської установи на певний час або обороти фiлiй, що не мають кореспондентських рахункiв, на певний час;

трансакцiя - переказ грошей, що виконується електронними засобами СТП за iнiцiативою учасника СТП;

уповноважена установа - фiлiя банку, яка виконує спецiально обумовленi функцiї (залежно вiд моделi) пiд час виконання мiжбанкiвських переказiв групою пiдпорядкованих їй фiлiй, що розташованi в межах однiєї адмiнiстративно-територiальної одиницi, та визначається як така керiвництвом банку, про що iнформується територiальне управлiння. Банк також може виконувати функцiї уповноваженої установи;

учасники СЕМП - безпосереднi та опосередкованi учасники СЕП, якi можуть бути i учасниками СТП;

учасник СЕП безпосереднiй (далi - учасник СЕП) - банкiвська установа, що має технiчний рахунок у РП або в Центральнiй розрахунковiй палатi;

учасник СЕП опосередкований - фiлiя банку, що виконує мiжбанкiвський переказ у СЕП з використанням ВПС через АРМ-НБУ банку (уповноваженої установи);

учасник СТП безпосереднiй (далi - учасник СТП) - учасник СЕП, який, використовуючи АРМ-СТП, має змогу виконувати трансакцiї через СТП;

учасник СТП опосередкований - фiлiя банку - учасника СТП, що має змогу виконувати трансакцiю в СТП з використанням ВПС через АРМ-СТП банку - учасника СТП;

файл СЕП - одиниця обмiну iнформацiєю мiж АРМ СЕП. У цiй Iнструкцiї файли СЕП позначаються однiєю лiтерою, що вiдповiдає типу файла вiдповiдно до технологiї роботи СЕП;

Центральна розрахункова палата Нацiонального банку (далi - ЦРП) - установа Нацiонального банку, яка забезпечує функцiонування СЕМП у цiлому, а також здiйснює функцiї РП для банкiвських установ м. Києва i Київської областi та обслуговує вiртуальнi банкiвськi регiони;

член платiжної системи - агент з розрахункiв (далi - агент з розрахункiв) - банк, який на пiдставi належним чином оформленого права (лiцензiї платiжної системи, укладеного договору тощо) може надавати послуги банкам - учасникам цiєї системи щодо проведення переказу грошей за їх фiнансовими зобов'язаннями, результати розрахункiв за якими включенi платiжною системою до клiрингової позицiї члена платiжної системи.

2. Iншi термiни, якi вживаються в цiй Iнструкцiї, використовуються в значеннях, визначених Законами України "Про платiжнi системи та переказ грошей в Українi", "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

3. Нацiональний банк установлює правила проведення операцiй щодо списання грошей банкiв з їх кореспондентських рахункiв на пiдставi платiжних вимог у випадках, установлених законодавством України.

Глава 2. Загальнi вимоги щодо функцiонування внутрiшньодержавних банкiвських платiжних систем - систем мiжбанкiвських розрахункiв та виконання мiжбанкiвського переказу

1. В Українi вiдповiдно до Закону України "Про платiжнi системи та переказ грошей в Українi" можуть створюватися системи мiжбанкiвських розрахункiв, що призначенi для переказу грошей у межах України мiж банкiвськими установами для виконання зобов'язань їх клiєнтiв, а також власних зобов'язань цих банкiвських установ.

2. Порядок дiяльностi системи мiжбанкiвських розрахункiв визначається її правилами, установленими платiжною органiзацiєю цiєї системи та узгодженими з Нацiональним банком. Для їх узгодження платiжна органiзацiя подає до Нацiонального банку (на iм'я заступника Голови, до функцiональних обов'язкiв якого належить загальне керiвництво з питань функцiонування платiжних систем в Українi) викладенi державною мовою три прошитi та засвiдченi на зворотi вiдбитком печатки копiї Правил дiяльностi системи мiжбанкiвських розрахункiв. Правила мають встановлювати:

правову базу, на пiдставi якої платiжна органiзацiя має забезпечувати дiяльнiсть платiжної системи;

органiзацiйну структуру системи мiжбанкiвських розрахункiв;

умови членства, порядок вступу та виходу iз системи;

порядок урегулювання неплатоспроможностi та iнших випадкiв нездатностi виконання членами системи своїх зобов'язань;

порядок вирiшення спорiв;

управлiння ризиками в системi та систему страхування;

перелiк платiжних iнструментiв, що використовуються в системi для iнiцiювання переказу грошей, їх форми та порядок застосування;

принцип виконання документiв на переказ грошей та їх вiдкликання;

порядок завершення мiжбанкiвського переказу;

порядок, технологiю та регламент проведення розрахункiв;

порядок проведення реконсиляцiї;

порядок використання програмно-технiчних засобiв, систем захисту iнформацiї та телекомунiкацiйних каналiв зв'язку;

технологiю формування, порядок та строки зберiгання архiвiв електронних банкiвських документiв i баз даних, а також процедуру знищення iнформацiї щодо проведення переказу грошей, строки зберiгання якої закiнчилися;

порядок резервування та вiдновлення функцiонування системи в разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй;

iншi положення, визначенi платiжною органiзацiєю.

3. Визначений платiжною органiзацiєю порядок функцiонування системи мiжбанкiвських розрахункiв, засоби формування i оброблення документiв на переказ, що використовуються в системi, мають забезпечувати цiлiснiсть та конфiденцiйнiсть iнформацiї, своєчасне завершення щоденного оброблення платежiв, високий рiвень безпеки й операцiйної надiйностi системи, вiдновлення роботи системи в разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

4. Взаємовiдносини в системi мiжбанкiвських розрахункiв регулюються договорами, укладеними вiдповiдно до законодавства України.

Якщо договором передбачено здiйснення договiрного списання, то вiн має мiстити достатню для виконання договiрного списання iнформацiю, а саме:

умови, за яких має здiйснюватися договiрне списання;

номер рахунку, з якого має здiйснюватися договiрне списання, тощо.

5. Форми мiжбанкiвських розрахункових документiв, їх реквiзити та порядок оформлення мають вiдповiдати вимогам до розрахункових документiв, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

6. Банкiвськi установи здiйснюють мiжбанкiвський переказ за мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами, що формуються ними на пiдставi:

паперових розрахункових документiв клiєнтiв;

паперових розрахункових документiв банкiвської установи;

електронних розрахункових документiв, отриманих засобами автоматизованих систем вiд клiєнта - iнiцiатора переказу;

електронних розрахункових документiв, отриманих засобами ВПС вiд фiлiї банку;

електронних розрахункових документiв, автоматично сформованих САБ за умовами договорiв або згiдно з потребою банкiвської установи;

електронних розрахункових документiв, отриманих засобами iнших платiжних систем, телекомунiкацiйних систем, iнших засобiв зв'язку за умови забезпечення цiлiсностi та конфiденцiйностi iнформацiї тощо.

7. Мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ має мiстити такi обов'язковi реквiзити:

назву та номер;

дату складання (число, мiсяць, рiк);

ознаку дебет/кредит;

суму;

код платника, назву платника, рахунок платника;

код банку платника;

код отримувача, назву отримувача, рахунок отримувача;

код банку отримувача;

призначення платежу;

електронний цифровий пiдпис (далi - ЕЦП);

iдентифiкатор ключа, що використовується для накладення ЕЦП;

технологiчнi реквiзити (вiдмiтку про час оброблення документа тощо).

8. Мiжбанкiвський переказ виконується в строк до трьох операцiйних днiв вiдповiдно до законодавства України.

Роздiл II. Виконання електронного мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками (фiлiями) у Нацiональному банку

Глава 1. Вiдкриття та переоформлення кореспондентського рахунку банку (фiлiї) у територiальному управлiннi

1. Вiдкриття територiальним управлiнням кореспондентського рахунку банку (фiлiї) здiйснюється на пiдставi укладеного договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України (додаток 1) та за умови подання правильно оформлених документiв, зазначених у пунктах 2, 3 цiєї глави.

2. Для вiдкриття кореспондентського рахунку банку голова правлiння (ради директорiв) банку (далi - керiвник банку) та головний бухгалтер або уповноважена ними службова особа за наявностi належним чином оформленої довiреностi подають до територiального управлiння за мiсцезнаходженням банку такi документи:

а) заяву про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України (додаток 2);

б) копiю статуту банку, засвiдчену нотарiально або територiальним управлiнням;

в) копiю документа, що пiдтверджує взяття банку на облiк вiдповiдним органом державної податкової служби, засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав документ, або територiальним управлiнням;

г) копiю документа, що пiдтверджує реєстрацiю банку у вiдповiдному органi Пенсiйного фонду України, засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав документ, або територiальним управлiнням;

ґ) копiю довiдки про внесення банку до Єдиного державного реєстру пiдприємств та органiзацiй України (далi - ЄДРПОУ), засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав довiдку, або територiальним управлiнням;

д) копiю страхового свiдоцтва, що пiдтверджує реєстрацiю банку у Фондi соцiального страхування вiд нещасних випадкiв на виробництвi та професiйних захворювань України як платника соцiальних страхових внескiв, засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав страхове свiдоцтво, або територiальним управлiнням;

е) картку iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки банку (додаток 3), засвiдченими нотарiально (кiлькiсть примiрникiв обумовлюється сторонами).

3. Для вiдкриття кореспондентського рахунку фiлiї банку керiвник та головний бухгалтер фiлiї або уповноважена ними службова особа за наявностi належним чином оформленої довiреностi подають до територiального управлiння за мiсцезнаходженням фiлiї такi документи:

а) заяву про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України (додаток 2);

б) копiю положення про фiлiю, засвiдчену або нотарiально, або банком, або територiальним управлiнням;

в) копiю дозволу банку на право здiйснення фiлiєю банкiвських операцiй, засвiдчену або нотарiально, або банком, або територiальним управлiнням;

г) копiю довiреностi, що видана банком керiвнику фiлiї, засвiдчену нотарiально;

ґ) клопотання банку за пiдписом його керiвника про вiдкриття кореспондентського рахунку фiлiї iз зазначенням мiсцезнаходження банку, iдентифiкацiйного коду за ЄДРПОУ, номера кореспондентського рахунку, найменування територiального управлiння, у якому вiдкрито кореспондентський рахунок банку, назви податкового органу, у якому банк перебуває на облiку;

д) копiю документа, що пiдтверджує взяття фiлiї на облiк вiдповiдним органом державної податкової служби, засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав документ, або територiальним управлiнням;

е) копiю документа, що пiдтверджує реєстрацiю фiлiї у вiдповiдному органi Пенсiйного фонду України, засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав документ, або територiальним управлiнням;

є) копiю довiдки про внесення фiлiї до ЄДРПОУ, засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав довiдку, або територiальним управлiнням;

ж) копiю страхового свiдоцтва, що пiдтверджує реєстрацiю банку - юридичної особи у Фондi соцiального страхування вiд нещасних випадкiв на виробництвi та професiйних захворювань України як платника соцiальних страхових внескiв (якщо фiлiя самостiйно здiйснює розрахунки з оплати працi - копiю страхового свiдоцтва, що пiдтверджує реєстрацiю фiлiї в цьому Фондi як платника соцiальних страхових внескiв), засвiдчену або нотарiально, або органом, що видав страхове свiдоцтво, або територiальним управлiнням;

з) картку iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки фiлiї (додаток 3), засвiдченими нотарiально (кiлькiсть примiрникiв обумовлюється сторонами).

4. У разi внесення до статуту банку (положення про фiлiю) змiн, не пов'язаних iз потребою подання нових документiв для переоформлення кореспондентського рахунку, власник рахунку протягом п'яти робочих днiв з дня внесення вiдповiдного запису до Державного реєстру банкiв подає до територiального управлiння копiї цих змiн, засвiдченi нотарiально або територiальним управлiнням.

5. Пiд час оформлення картки iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки слiд керуватися таким:

а) у картку включаються зразки пiдписiв службових осiб, яким вiдповiдно до законодавства України та установчих документiв банку надано право розпоряджання кореспондентським рахунком та пiдпису розрахункових документiв, а саме:

право першого пiдпису належить керiвнику банку (фiлiї) та уповноваженим ним службовим особам;

право другого пiдпису належить головному бухгалтеру банку (фiлiї) та службовим особам, уповноваженим керiвником банку;

зразки пiдписiв керiвника та головного бухгалтера банку (фiлiї) уключаються до картки обов'язково;

право першого пiдпису не може бути надано головному бухгалтеру та iншим особам, якi мають право другого пiдпису;

право другого пiдпису не може бути надано особам, якi мають право першого пiдпису;

б) у разi замiни (доповнення) хоча б одного пiдпису в тижневий строк подається нова картка iз зразками пiдписiв усiх осiб, якi мають право першого та другого пiдписiв, засвiдчених нотарiально;

в) у разi призначення тимчасово виконуючого обов'язки керiвника та/або головного бухгалтера подається тимчасова картка лише iз зразками пiдписiв цих осiб, засвiдчених нотарiально;

г) у разi тимчасового надання особi права першого чи другого пiдписiв, а також тимчасової замiни однiєї з осiб, уповноважених керiвником банку, нова картка не складається, а додатково подається тимчасова картка лише iз зразком пiдпису тимчасово уповноваженої особи iз зазначенням строку її дiї та копiя вiдповiдного документа, що пiдтверджує цi повноваження. Ця тимчасова картка пiдписується керiвником та головним бухгалтером банку (фiлiї), засвiдчується вiдбитком печатки i додаткового засвiдчення не потребує;

ґ) мiсцезнаходження, зазначене в картцi iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки, має вiдповiдати мiсцезнаходженню, зазначеному в статутi (положеннi);

д) у картку iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки включається зразок вiдбитка печатки банку (фiлiї). Печатка власника кореспондентського рахунку має мiстити його iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ. Використання печаток, призначених для спецiальних цiлей ("Для пакетiв", "Для перепусток" тощо), не допускається;

е) у разi тимчасової вiдсутностi печатки в новоствореного банку (фiлiї), а також у зв'язку з реорганiзацiєю, змiною найменування чи пiдпорядкованостi, спрацьованiстю чи втратою печатки керiвник або уповноважена ним службова особа територiального управлiння на пiдставi письмового звернення власника кореспондентського рахунку надає йому необхiдний строк (термiн) для виготовлення печатки.

6. Дата вiдкриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї), що зазначена в заявi (додаток 2), має вiдповiдати датi вiдкриття, зазначенiй у книзi вiдкритих рахункiв територiального управлiння.

7. У разi реорганiзацiї банку шляхом перетворення, змiни форми власностi, найменування, а також у зв'язку iз змiною банком та його фiлiєю мiсцезнаходження та обслуговуючого територiального управлiння здiйснюється переоформлення кореспондентського рахунку банку (фiлiї) з поданням тих самих документiв, що й пiд час вiдкриття рахунку. Номер кореспондентського рахунку та код банку можуть залишатися без змiн.

8. Документи, про якi йдеться в пунктах 1 - 5, 7 цiєї глави, зберiгаються в справi з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (фiлiї).

Глава 2. Закриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї) у територiальному управлiннi

1. Пiдставою для закриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї) є розiрвання договору (додаток 1), що здiйснюється за погодженням сторiн та в iнших випадках, передбачених законодавством України.

2. Пiд час закриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї) залишок грошей за ним має бути перерахований на рахунок, визначений його власником.

3. Дата закриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї), зазначена в заявi (додаток 4), має вiдповiдати датi закриття, зазначенiй у книзi вiдкритих рахункiв територiального управлiння.

4. Територiальне управлiння протягом трьох робочих днiв з дня закриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї), уключаючи день закриття, зобов'язане надiслати засобами системи ЕП з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку повiдомлення про закриття кореспондентського рахунку на адресу вiдповiдного органу державної податкової служби (державних податкових адмiнiстрацiй в Автономнiй Республiцi Крим, областях, мiстах Києвi та Севастополi).

Пiдтвердженням про отримання iнформацiї про закриття кореспондентського рахунку банку (фiлiї) є файл-квитанцiя, що надсилається вiдповiдним органом державної податкової служби до територiального управлiння засобами системи ЕП з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку. Паперова копiя файла-квитанцiї, завiзована працiвником територiального управлiння, який обробляв цей файл-квитанцiю, має зберiгатися в справi з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (фiлiї).

5. Справа з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (фiлiї) залишається в територiальному управлiннi.

Глава 3. Ведення Довiдника банкiвських установ України

1. Довiдник банкiвських установ України є систематизованим перелiком усiх банкiвських установ України iз зазначенням кодiв банкiв та iнших реквiзитiв. Довiдник є складовою частиною iнформацiйної мережi i використовується пiд час роботи всiх її програмно-технiчних комплексiв.

2. Для включення до Довiдника банкiвських установ України банк (фiлiя) подає клопотання до територiального управлiння за своїм мiсцезнаходженням. Клопотання має мiстити таку iнформацiю:

повну та скорочену назву банку (фiлiї), що вiдповiдає назвi в статутi банку (положеннi про фiлiю);

повну поштову адресу;

назву та код району мiста;

прiзвища та телефони керiвникiв;

номер факсу;

дату та номер державної реєстрацiї;

iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ;

форму власностi;

номер кореспондентського рахунку (за умови його вiдкриття);

наявнiсть iноземного капiталу в структурi статутного капiталу банку. Банки iз стовiдсотковим iноземним капiталом зазначають країну засновника.

3. Територiальне управлiння, перевiривши отриману iнформацiю, складає повiдомлення про потребу включення банку (фiлiї) до Довiдника банкiвських установ України i надсилає його засобами системи ЕП на адресу Нацiонального банку (Департаменту iнформатизацiї).

4. Нацiональний банк (Департамент iнформатизацiї) за цiєю iнформацiєю:

обчислює реквiзит "код банку" (умовна числова ознака, що iдентифiкує банк або фiлiю);

визначає адресу вузла системи ЕП та електроннi iдентифiкатори банку (фiлiї) для роботи в СЕМП;

заповнює реквiзит "Назва банку (технологiчна)", який мiстить назву та мiсцезнаходження банку (фiлiї), i за потреби може скорочуватися, (за умови, що пiсля скорочення в цьому реквiзитi мiститиметься iнформацiя, достатня для однозначної iдентифiкацiї банку (фiлiї)).

Реквiзити банку (фiлiї) Департамент iнформатизацiї вносить до Довiдника банкiвських установ України в день одержання вiдповiдної iнформацiї вiд територiального управлiння.

5. Територiальне управлiння не пiзнiше наступного робочого дня пiсля одержання вiд банку (фiлiї) письмового повiдомлення про будь-якi змiни в реквiзитах, що зазначенi в пунктi 2 цiєї глави, а також у разi призначення лiквiдатора банку, вилучення банку з Державного реєстру банкiв надсилає Нацiональному банку (Департаменту iнформатизацiї) iнформацiю про потребу внесення змiн до Довiдника банкiвських установ України.

6. Нацiональний банк (Департамент iнформатизацiї) розсилає засобами системи ЕП Довiдник банкiвських установ України та змiни до нього по всiй iнформацiйнiй мережi. Змiни до Довiдника банкiвських установ України розсилаються в день їх унесення в цей довiдник.

Глава 4. Ведення Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП

1. Довiдник банкiвських установ - учасникiв СЕМП є систематизованим перелiком усiх банкiвських установ - учасникiв СЕП (безпосереднiх та опосередкованих), якi здiйснюють розрахунки через СЕП. У разi участi банку (фiлiї) у СТП у довiдник уноситься вiдповiдна позначка.

Обов'язковою умовою включення банку (фiлiї) до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП є органiзацiйна, функцiональна та технологiчна готовнiсть цього банку (фiлiї) до роботи в СЕП, а саме:

а) уключення до Довiдника банкiвських установ України;

б) укладення з Нацiональним банком договорiв про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв та системi термiнових переказiв Нацiонального банку України i про використання криптографiчних засобiв захисту iнформацiї в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України (додатки 5 - 7);

в) пiдключення до системи ЕП;

г) наявнiсть персоналу, пiдготовленого до роботи в СЕП.

Нацiональний банк вiдповiдно до умов договорiв надає учасникам СЕМП програмно-технiчнi засоби, апаратно-програмнi засоби захисту iнформацiї, програмнi засоби системи ЕП.

2. Для включення до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП банк (фiлiя) подає клопотання до територiального управлiння за своїм мiсцезнаходженням. Клопотання має мiстити такi реквiзити:

назву банку (фiлiї);

код банку;

електроннi iдентифiкатори;

код валюти;

дату включення банку (фiлiї) до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП, погоджену з територiальним управлiнням;

модель обслуговування кореспондентського рахунку в СЕМП;

режим роботи в СТП.

Для включення фiлiї до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП має також подаватися клопотання i вiд банку, якому належить ця фiлiя.

У разi прийняття позитивного рiшення територiальне управлiння надсилає до ЦРП повiдомлення (додаток 8) про включення банку (фiлiї) до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП.

У Довiднику банкiвських установ - учасникiв СЕМП обов'язково має заповнюватися реквiзит "Назва банку (технологiчна)".

3. Змiни до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП уносяться в разi:

унесення змiн до Довiдника банкiвських установ України, пов'язаних iз змiнами будь-яких реквiзитiв учасника СЕМП, що зазначенi в пунктi 2 цiєї глави;

включення/виключення банку (фiлiї) до/iз учасникiв СЕП;

включення/виключення банку (фiлiї) до/iз учасникiв СТП;

переведення банку (фiлiї) на обслуговування до iншого територiального управлiння;

переходу банку (фiлiї) на роботу в СЕП через спецiалiзоване програмне забезпечення АРМ юридичної особи та зупинення видаткових операцiй у СТП;

повернення банку (фiлiї) на роботу в СЕП у звичайному режимi пiсля роботи через спецiалiзоване програмне забезпечення АРМ юридичної особи та вiдновлення видаткових операцiй у СТП;

переходу банку (фiлiї) на роботу за консолiдованим кореспондентським рахунком;

переходу банку (фiлiї) з однiєї моделi на iншу;

повернення банку (фiлiї) на роботу за окремим кореспондентським рахунком тощо.

Пiдставою для внесення змiн до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП є повiдомлення (додаток 8) територiального управлiння за мiсцезнаходженням банку (фiлiї), що надсилається до ЦРП.

Змiни до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП уносяться мiж банкiвськими днями згiдно з технологiєю обмiну iнформацiєю в СЕМП.

4. Виключення з учасникiв СЕП здiйснюється шляхом виключення банку (фiлiї) iз Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП. Пiдставою для виключення банку (фiлiї) з учасникiв СЕП є розiрвання договору про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України мiж цим банком та Нацiональним банком у порядку, передбаченому законодавством України.

Виключення з учасникiв СТП здiйснюється без вилучення банку (фiлiї) iз Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП шляхом змiни реквiзиту "режим роботи в СТП" та розiрвання договору про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi термiнових переказiв Нацiонального банку України мiж цим банком та Нацiональним банком у порядку, передбаченому законодавством України.

Банк (фiлiя), що виключений з учасникiв СЕП, автоматично виключається з учасникiв СТП.

Для виключення банку (фiлiї) iз Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП територiальне управлiння за мiсцезнаходженням банку (фiлiї) надсилає до ЦРП вiдповiдне повiдомлення (додаток 8). Пiд час виключення банку (фiлiї) з учасникiв СЕМП значення його технiчного рахунку має дорiвнювати нулю.

Глава 5. Органiзацiя роботи в СЕМП

1. Виконання мiжбанкiвського переказу через СЕМП забезпечується такими програмно-технiчними комплексами:

АРМ-АДМ - програмно-технiчний комплекс адмiнiстратора СМТР, призначений для керування роботою СМТР, тобто для забезпечення синхронiзацiї роботи СЕП та СТП;

NBU_NET - програмно-технiчний комплекс, призначений для обмiну iнформацiєю мiж учасниками СТП та СМТР;

АРМ-1 та АРМ-2 - програмно-технiчнi комплекси СЕП, iнтегрованi з СМТР для синхронного вiдображення проводок банкiвських установ на технiчних рахунках у системi монiторингу технiчних рахункiв, крiм того:

АРМ-1 - призначений для керування роботою РП;

АРМ-2 - призначений для обслуговування мiжбанкiвського переказу в СЕП банкiвського регiону та взаємодiї з iншими РП;

АРМ-НБУ - програмно-технiчний комплекс, що використовується учасником СЕП для обмiну файлами СЕП з РП;

АРМ-СТП - програмно-технiчний комплекс банкiвської установи - учасника СТП, призначений для проведення трансакцiй та отримання iнформацiї через СТП.

Для файлового обмiну в СЕП використовується система ЕП, обмiн iнформацiєю в СТП здiйснюється за протоколом TCP/IP.

2. Мiжбанкiвський переказ через СЕМП здiйснюється з використанням криптографiчних засобiв захисту iнформацiї (комплекс апаратно-програмних засобiв криптографiчного захисту та ключова система до них), якi надаються Нацiональним банком (Департаментом iнформатизацiї) i є складовою частиною програмно-апаратних комплексiв СЕМП.

3. Технологiя роботи СЕМП визначається Нацiональним банком (Департаментом iнформатизацiї). Учасники СЕМП мають дотримуватися встановленої технологiї роботи СЕМП.

З метою пiдвищення надiйностi та ефективностi роботи СЕМП Нацiональний банк має право змiнювати технологiчну структуру цiєї системи та шляхи програмно-технiчної реалiзацiї її компонентiв i вимагати вiд учасникiв розрахункiв вiдповiдної адаптацiї їх програмно-технiчних засобiв САБ та ВПС до технологiї роботи СЕМП. Строки iнформування учасникiв СЕМП про внесення змiн до програмно-технiчного забезпечення визначаються Нацiональним банком залежно вiд обсягiв цих змiн, але не можуть бути меншими, нiж п'ять робочих днiв. Змiна програмно-технiчних засобiв i технологiї роботи СЕМП вiдбувається за вказiвками Нацiонального банку (Департаменту iнформатизацiї).

4. Технологiчний регламент роботи СЕМП визначається Нацiональним банком (ЦРП), доводиться до вiдома всiх учасникiв СЕМП i є обов'язковим для виконання.

5. Для одержання довiдкової iнформацiї про проходження платежiв через СЕМП використовується IПС. Порядок одержання iнформацiї засобами IПС викладено в главi 16 цього роздiлу.

6. Для вiдновлення роботи СЕМП у разi її порушення або виникнення надзвичайних ситуацiй призначена система резервування i вiдновлення функцiонування СЕМП, порядок роботи якої регламентується вимогами роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї.

7. СЕМП може виконувати мiжбанкiвський переказ у мультивалютному режимi, який забезпечує вiдокремлене передавання та зберiгання iнформацiї про платежi в будь-якiй валютi з однаковим функцiональним призначенням цiєї iнформацiї та технологiї її оброблення.

8. Кожен учасник СЕМП веде журнал облiку встановлення та замiни програмно-технiчних засобiв, що використовуються для роботи в СЕМП, у якому зазначаються дата та час установлення (замiни), а також компоненти, що замiнюються, їх назва, пiдстава для замiни, нова версiя, прiзвище, iнiцiали та пiдпис виконавця.

Обов'язковiй реєстрацiї в журналi пiдлягають установлення та замiна таких компонентiв:

прикладного програмного забезпечення СЕП, СТП та системи ЕП;

комп'ютера та його компонентiв;

мережевої плати та/або мережевого клiєнта;

системного програмного забезпечення;

апаратних засобiв захисту iнформацiї, а також настройка комп'ютера.

9. Кожен учасник СЕМП забезпечує виконання вимог внутрiшнього документа, що регламентує порядок вiдновлення роботи в СЕМП у разi порушення роботи в системi або виникнення надзвичайних ситуацiй.

Глава 6. Загальнi умови виконання мiжбанкiвського переказу через СЕМП

1. Проведення мiжбанкiвського переказу через СЕМП здiйснюється з часу включення банкiвської установи до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП.

Єдиним джерелом формування мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв для СЕМП є САБ банкiвської установи.

САБ має забезпечити формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа iз заповненням усiх обов'язкових реквiзитiв вiдповiдно до пункту 7 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

Вiдповiдно до технологiї роботи СЕМП пiд час формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа слiд враховувати таке:

реквiзит "назва документа" має заповнюватися як умовний числовий код згiдно з додатком 9 до цiєї Iнструкцiї;

якщо платником та/або отримувачем є банкiвська установа, то в реквiзитах "рахунок платника" та/або "рахунок отримувача" має зазначатися номер внутрiшньобанкiвського рахунку.

2. Структура та порядок заповнення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, службових повiдомлень СЕМП, електронних розрахункових повiдомлень визначаються технiчною документацiєю щодо реалiзацiї СЕМП, зокрема описом iнтерфейсу мiж САБ i АРМ-НБУ, мiж САБ i АРМ-СТП, актуальний стан якої пiдтримується розробником СЕМП - Нацiональним банком (Департаментом iнформатизацiї).

Мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи, службовi повiдомлення СЕМП та електроннi розрахунковi повiдомлення формуються, передаються i приймаються лише з використанням апаратно-програмних засобiв захисту iнформацiї, визначених i наданих Нацiональним банком згiдно з вимогами роздiлу IX цiєї Iнструкцiї.

Оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, службових повiдомлень СЕМП та електронних розрахункових повiдомлень здiйснюється в порядку черговостi їх надходження до СЕМП. Мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ, прийнятий СЕМП, не може бути вiдкликаний. Результати оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв вiдображаються на технiчних рахунках банкiв (фiлiй) у СЕМП.

Початковi платежi вiд банкiв (фiлiй) приймаються в межах поточного значення їх технiчних рахункiв, за винятком випадкiв, що визначенi Нацiональним банком.

3. Списання з кореспондентського рахунку банку здiйснюється за мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами, що сформованi власником рахунку або Нацiональним банком у випадках, визначених законами України.

4. Пiд час функцiонування засобiв криптографiчного захисту iнформацiї створюється шифрований архiв оброблених платежiв i технологiчної iнформацiї. Цей архiв використовується для надання Нацiональним банком iнформацiйних послуг згiдно з вимогами глави 6 роздiлу IX цiєї Iнструкцiї.

Глава 7. Обмiн iнформацiєю в СЕП

1. Обмiн iнформацiєю в СЕП здiйснюється засобами системи ЕП у виглядi файлiв, якi розподiляються за призначенням на такi групи:

а) файли мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв;

б) файли службових повiдомлень СЕП.

Призначення файла визначається його найменуванням.

Усi файли мiж САБ банкiвської установи та АРМ-2 передаються тiльки через АРМ-НБУ.

2. Розрiзняють такi файли мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв:

файл A: файл, сформований засобами САБ вiдправника i надiсланий до АРМ-2 (файл початкових документiв);

файл B: файл, сформований засобами АРМ-2 i надiсланий до САБ отримувача (файл вiдповiдних документiв);

файл C: файл, сформований засобами одного АРМ-2 i надiсланий до iншого АРМ-2 для подальшого оброблення.

Файли A, B, C можуть вмiщувати електроннi розрахунковi повiдомлення.

3. Розрiзняють такi файли службових повiдомлень СЕП:

а) квитанцiї на файли мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, що призначенi для iнформування вiдправника про результати приймання його файла отримувачем, а саме:

файл T: квитанцiя на файл A;

файл S: квитанцiя на файл B;

файл R: квитанцiя на файл C.

Усi квитанцiї мiстять результати перевiрки, що свiдчать про успiшне чи неуспiшне оброблення вiдповiдного файла;

б) контрольна та технологiчна iнформацiя, що призначена для контролю за станом розрахункiв на всiх стадiях проходження файлiв мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв через СЕП, а саме:

файл L: iнформацiя вiд САБ територiального управлiння про стан кореспондентських рахункiв учасникiв СЕМП та встановлення обмеження на їх роботу в СЕМП;

файл K: iнформацiя вiд АРМ-2 про стан технiчного рахунку учасника СЕП у кiнцi кожного циклу;

файл V: iнформацiя вiд АРМ-2 про стан технiчного рахунку учасника СЕП за пiдсумками банкiвського дня з перелiком вiдображених за технiчним рахунком мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, якi обробленi засобами СЕП, або iнформацiя вiд АРМ-1 про стан технiчного рахунку учасника СТП за пiдсумками банкiвського дня з перелiком вiдображених за технiчним рахунком мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, якi обробленi засобами СТП;

файл Z: протокольний звiт учасника СЕП за пiдсумками банкiвського дня;

файл Q: запити до IПС та вiдповiдi на них (функцiональне призначення файла визначається за першим символом у розширеннi iменi файла);

файл U: змiни до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП. Файл створюється в ЦРП на АРМ-1 та розсилається на всi АРМ-2. АРМ-2 передає його до АРМ-НБУ, якi вiн обслуговує. Вiд АРМ-НБУ файл передається до САБ банкiвських установ. Програмне забезпечення САБ виконує змiни довiдкової iнформацiї на пiдставi файла U на всiх робочих мiсцях САБ, де використовується цей довiдник;

в) додаткова технологiчна iнформацiя, призначена для керування консолiдованим кореспондентським рахунком, а саме:

файл F.L: iнформацiя вiд САБ банку до АРМ-2 про встановлення лiмiтiв фiлiям;

файл F.T: iнформацiя вiд АРМ-2 до САБ банку про стан технiчних рахункiв фiлiй та встановленi їм лiмiти;

файл M: iнформацiя вiд банку про встановлення операцiйних правил для фiлiй.

Глава 8. Виконання мiжбанкiвського переказу через СЕП

1. На початку банкiвського дня РП отримують вiд САБ територiальних управлiнь файл L, на пiдставi якого значення технiчних рахункiв учасникiв СЕМП засобами АРМ-2 приводиться у вiдповiднiсть до стану їх кореспондентських рахункiв. Вiд АРМ-2 iнформацiя про стан технiчних рахункiв (файл K) надсилається власникам цих рахункiв.

2. АРМ-2 функцiонує в циклiчному режимi. Цикл (сеанс) оброблення iнформацiї складається з двох частин:

приймання iнформацiї;

передавання iнформацiї.

3. Пiд час приймання iнформацiї АРМ-2 отримує та перевiряє на вiдповiднiсть вимогам СЕП такi файли:

файл A - файл мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв вiд учасника СЕП, що обслуговується цим АРМ-2;

файл C - файл мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв вiд iншого АРМ-2, що надходить на адресу учасникiв СЕП, якi обслуговуються цим АРМ-2.

За результатами оброблення кожного з файлiв на адресу вiдправника надсилається файл-квитанцiя з повiдомленням про результати приймання файла. Файл A приймається або не приймається АРМ-2 у цiлому. Вiдправник файла A несе вiдповiдальнiсть за склад мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, уключених до цього файла.

4. Пiд час передавання iнформацiї мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи, прийнятi АРМ-2, групуються за адресами та надсилаються отримувачам, а саме:

файл B - учасникам розрахункiв, що обслуговуються цим АРМ-2;

файл C - учасникам розрахункiв, що обслуговуються iншими АРМ-2.

Файл мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв (файл B) уважається одержаним отримувачем i сума файла вiдображається за його технiчним рахунком за умови отримання квитанцiї (файл S), що пiдтверджує успiшне прийняття файла B.

З часу вiдображення суми файла B за технiчним рахунком отримувача мiжбанкiвський переказ вважається завершеним, за винятком випадкiв, передбачених процедурою вiдновлення функцiонування СЕМП у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

5. У кiнцi кожного сеансу оброблення iнформацiї АРМ-2 надсилає його учасникам пiдсумкову iнформацiю за результатами цього циклу та поточне значення їх технiчних рахункiв (файл K).

6. Протягом банкiвського дня учасник розрахункiв за власною iнформацiєю про вiдправленi/прийнятi до/вiд СЕП платежi має аналiзувати вiдповiднiсть стану свого кореспондентського рахунку iнформацiї у файлi K.

7. У кiнцi банкiвського дня АРМ-2 надає учасникам СЕП iнформацiю про стан їх технiчних рахункiв на початок та кiнець банкiвського дня, а також перелiк усiх мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, що оброблялися ними протягом цього дня (файл V).

8. Необхiдною умовою завершення банкiвського дня учасником СЕП є:

надання iнформацiї за пiдсумками банкiвського дня до АРМ-2 (файл Z);

звiряння iнформацiї САБ з даними АРМ-2 (файл V);

вiдображення в САБ трансакцiй, що надiйшли вiд АРМ-1 (файл V).

9. У кiнцi банкiвського дня АРМ-2 передає до територiального управлiння iнформацiю про розрахунки, що здiйсненi через СЕП, для вiдображення їх на кореспондентських рахунках учасникiв СЕП та iнших рахунках у САБ територiального управлiння.

10. Суми мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, що не були пiдтвердженi отримувачем за станом на кiнець банкiвського дня, облiковуються на транзитних рахунках вiдповiдного територiального управлiння.

Глава 9. Функцiонування в СЕП спецiалiзованого програмного забезпечення АРМ юридичної особи

1. Спецiалiзоване програмне забезпечення АРМ юридичної особи (далi - АРМ-Ю) призначене для контролю за активними операцiями банку - учасника СЕП з боку територiального управлiння, у якому банку вiдкрито кореспондентський рахунок.

Робота в СЕП через АРМ-Ю передбачає для банку i всiх його фiлiй:

виконання всiх початкових платежiв у СЕП через АРМ-Ю;

зупинення видаткових операцiй через СТП.

2. Рiшення про переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю та повернення його до роботи в СЕП у звичайному режимi приймається Нацiональним банком вiдповiдно до нормативно-правових актiв з питань застосування заходiв впливу за порушення банкiвського законодавства i надсилається:

територiальному управлiнню, у якому вiдкрито кореспондентський рахунок банку;

територiальним управлiнням, у яких вiдкрито кореспондентськi рахунки фiлiям банку;

Департаменту iнформатизацiї;

ЦРП;

банку, що переводиться на роботу в СЕП через АРМ-Ю.

3. Пiсля одержання рiшення Нацiонального банку про переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю всi учасники цього процесу вживають заходiв для забезпечення роботи банку в СЕП через АРМ-Ю, а саме:

а) Департамент iнформатизацiї надає територiальному управлiнню АРМ-Ю (якщо ранiше воно не використовувалося в територiальному управлiннi), а також забезпечує ключовою iнформацiєю для системи захисту iнформацiї АРМ-Ю територiального управлiння та банку з урахуванням специфiки роботи через АРМ-Ю;

б) територiальне управлiння:

установлює АРМ-Ю (якщо ранiше воно не використовувалося в територiальному управлiннi);

уключає банк до перелiку абонентiв АРМ-Ю;

надсилає до ЦРП повiдомлення (додаток 8) щодо зупинення виконання видаткових операцiй банку через СТП (у разi участi банку в СТП).

РП у день переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю (до початку банкiвського дня в СЕП) виконує для банку вiдповiднi переадресування на АРМ-2.

Служба захисту iнформацiї територiального управлiння контролює наявнiсть потрiбної ключової системи на вiдповiдному АРМ-2 та на АРМ-Ю;

в) банк у день переведення на роботу в СЕП через АРМ-Ю (до початку банкiвського дня в СЕП) здiйснює:

приймання всiх файлiв за попереднiй банкiвський день;

переведення АРМ-НБУ на роботу в СЕП через АРМ-Ю;

вiдкриття банкiвського дня.

У разi роботи через АРМ-Ю банк має перейти на програмнi засоби захисту iнформацiї та протягом трьох робочих днiв повернути територiальному управлiнню апаратнi засоби захисту iнформацiї.

4. Повернення банку на роботу в СЕП у звичайному режимi здiйснюється мiж двома банкiвськими днями шляхом вiдповiдного настроювання АРМ-2, АРМ-НБУ. У разi участi банку в СТП територiальне управлiння надсилає до ЦРП повiдомлення (додаток 8) про вiдновлення виконання видаткових операцiй банку через СТП.

Банк протягом трьох робочих днiв з дня переведення його на роботу в СЕП у звичайному режимi має отримати в територiальному управлiннi апаратнi засоби захисту iнформацiї i повернутися до роботи в СЕП з використанням апаратного шифрування.

5. Якщо банк працює в СЕП за моделлю з вiдкриттям технiчних рахункiв фiлiям у тiй РП, у якiй вiдкрито технiчний рахунок цього банку, то вимоги, зазначенi в пунктах 3, 4 цiєї глави, територiальне управлiння застосовує i до цих фiлiй.

6. Якщо банк має фiлiї, яким вiдкритi кореспондентськi рахунки в iнших територiальних управлiннях, то територiальнi управлiння здiйснюють контроль за видатковими операцiями фiлiй через АРМ-Ю в порядку, визначеному цiєю главою.

Глава 10. Органiзацiя роботи в СТП

1. Обов'язковою умовою для пiдключення банку (фiлiї) до СТП є робота цього банку (фiлiї) в СЕП.

Необхiдними умовами для пiдключення банку (фiлiї) до СТП є:

а) органiзацiйна, функцiональна та технологiчна готовнiсть банку (фiлiї);

б) пiдключення банку (фiлiї) до iнформацiйної мережi вiдповiдно до вимог Нацiонального банку;

в) наявнiсть договору про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi термiнових переказiв Нацiонального банку України (додаток 6), який банк укладає з ЦРП.

2. Фiлiя працює в СТП лише з дозволу банку. У разi роботи банку за вiдповiдною моделлю його фiлiї можуть:

бути безпосереднiми учасниками СТП, тобто мати АРМ-СТП i здiйснювати трансакцiї в межах свого технiчного рахунку з урахуванням установлених банком (уповноваженою установою) лiмiтiв;

бути опосередкованими учасниками СТП, тобто не мати АРМ-СТП i здiйснювати трансакцiї через ВПС банку (уповноваженої установи);

не працювати в СТП, здiйснювати переказ грошей тiльки через СЕП.

3. Для пiдключення банку (фiлiї) до СТП банк надсилає на адресу територiального управлiння за мiсцем розташування банку (фiлiї), що пiдключається, клопотання про необхiднiсть пiдключення до СТП, у якому мають мiститися реквiзити, що зазначенi в додатку 8 до цiєї Iнструкцiї. На пiдставi цього клопотання територiальне управлiння надсилає до ЦРП повiдомлення (додаток 8) про включення банку (фiлiї) до учасникiв СТП. ЦРП уносить до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП вiдповiдну позначку щодо участi банку (фiлiї) у СТП.

4. ЦРП надсилає програмне забезпечення та технологiчнi вказiвки щодо пiдключення банку (фiлiї) до СТП iндивiдуально кожному учаснику i вносить вiдповiднi змiни в Довiдник банкiвських установ - учасникiв СЕМП.

5. Учасник СТП через АРМ-СТП може встановлювати зв'язок iз СТП та виконувати операцiї в СТП у будь-який час у межах регламенту роботи СЕМП.

6. Учасник СТП може:

а) виконувати трансакцiї через СТП;

б) установлювати лiмiти технiчних рахункiв, початкових та вiдповiдних оборотiв пiдпорядкованих йому фiлiй у СМТР;

в) одержувати через СТП довiдкову iнформацiю про:

перелiк учасникiв СЕМП та режим їх роботи;

стан власного технiчного рахунку i про стан технiчних рахункiв своїх фiлiй;

власнi трансакцiї та технiчнi проводки;

трансакцiї та технiчнi проводки своїх фiлiй.

7. Учасники СТП обмiнюються iнформацiєю з СМТР через NBU_NET за протоколом TCP/IP. Одиниця обмiну iнформацiєю формується у виглядi пакета-запиту учасника СТП.

За пiдсумками оброблення пакета-запиту NBU_NET готує та вiдправляє iнiцiатору запиту пакет-вiдповiдь, що вмiщує iнформацiю про виконання чи невиконання запиту.

Тип пакета визначається, зокрема, за реквiзитом "категорiя", який зазначається в найменуваннi кожного пакета-запиту i свiдчить про його призначення.

Значення категорiї пакета-запиту може бути вiд 1 до 4. Пакет-запит категорiї 1 призначений для проведення трансакцiї через СТП. Пакет-запит категорiї 2 призначений для встановлення лiмiтiв, обмежень тощо. Пакет-запит категорiї 3 або 4 призначений для отримання iнформацiї вiд СТП.

Тип пакета-вiдповiдi збiгається з типом вiдповiдного пакета-запиту.

Пакети-запити щодо отримання вiд СТП довiдкової iнформацiї учасник СТП може формувати засобами САБ або дiалоговими засобами меню АРМ-СТП.

Пакети-запити щодо виконання/отримання трансакцiй, установлення лiмiтiв/обмежень учасник СТП формує засобами САБ.

Пакети-запити, сформованi засобами САБ учасника СТП, передаються до NBU_NET через АРМ-СТП.

Учасник СТП має забезпечувати послiдовний обмiн пакетами з NBU_NET, тобто наступний пакет-запит може бути вiдправлений до NBU_NET лише пiсля отримання пакета-вiдповiдi на попереднiй запит.

8. Трансакцiя здiйснюється через СТП у разi виконання таких основних умов:

СТП перебуває в загальному режимi роботи;

поточне значення технiчного рахунку (з урахуванням установлених лiмiтiв) банку (фiлiї) дає змогу виконати трансакцiю;

банки (фiлiї), мiж якими виконується трансакцiя, є учасниками СТП;

АРМ-2, що обслуговують банки (фiлiї), мiж якими проводиться трансакцiя, забезпечує приймання файла початкових платежiв вiд банку (фiлiї) в СЕП у межах поточного значення його технiчного рахунку з урахуванням оборотiв, проведених за цим рахунком через СТП.

9. Трансакцiя, iнiцiйована територiальним управлiнням, здiйснюється незалежно вiд того, чи є банкiвська установа її одержувач учасником СТП.

10. Трансакцiя одночасно вiдображається на технiчних рахунках банкiвської установи-вiдправника та банкiвської установи-одержувача. Пiд час виконання трансакцiї iншi змiни технiчного рахунку банкiвської установи - учасника СЕМП неможливi. Трансакцiя вважається завершеною з часу її вiдображення за технiчним рахунком банкiвської установи-одержувача.

11. У кiнцi банкiвського дня iнформацiя про розрахунки, що здiйсненi через СТП, передається засобами СЕП до територiального управлiння для вiдображення їх на кореспондентських рахунках учасникiв СТП.

12. У кiнцi банкiвського дня АРМ-1 надає учасникам СЕМП файл V з перелiком трансакцiй, вiдображених за їх технiчними рахунками. Необхiдною умовою завершення в САБ банкiвського дня учасника СЕМП є звiряння трансакцiй з файлом V. Якщо трансакцiї не були прийнятi банкiвською установою протягом банкiвського дня, то банкiвська установа має прийняти їх на пiдставi файла V та вiдобразити на рахунках у САБ у цей банкiвський день.

Глава 11. Опис моделей обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку в СЕМП

1. Банк та його фiлiї (певна кiлькiсть фiлiй) мають змогу працювати в СЕМП з використанням вiдповiдної моделi обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку.

Модель 1. Консолiдований кореспондентський рахунок уповноваженої установи з вiдкриттям технiчних рахункiв фiлiям.

Уповноважена установа має консолiдований кореспондентський рахунок у територiальному управлiннi. Її фiлiї не мають кореспондентських рахункiв у територiальному управлiннi.

Уповноважена установа та її фiлiї мають програмно-технiчнi комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту iнформацiї СЕП, обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно одна вiд одної. Розрахунки фiлiї вiдображаються на технiчних рахунках фiлiї та уповноваженої установи.

Уповноважена установа має змогу протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв та початкових оборотiв фiлiй, а також отримувати вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу.

2. Модель 2. Консолiдований кореспондентський рахунок уповноваженої установи без вiдкриття технiчних рахункiв фiлiям.

Уповноважена установа має власну ВПС для виконання внутрiшньобанкiвського переказу.

Фiлiї уповноваженої установи не мають програмно-технiчних комплексiв для виходу в СЕП i обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ уповноваженої установи з вiдображенням результатiв розрахункiв на її технiчному рахунку.

3. Модель 3. Консолiдований кореспондентський рахунок банку без вiдкриття технiчних рахункiв фiлiям.

Банк має консолiдований кореспондентський рахунок у територiальному управлiннi. Фiлiї банку можуть бути розташованi в рiзних адмiнiстративно-територiальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахункiв у територiальних управлiннях.

Банк має власну ВПС для виконання внутрiшньобанкiвського переказу.

Фiлiї банку не мають програмно-технiчних комплексiв для виходу в СЕП i обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ банку з вiдображенням результатiв розрахункiв на технiчному рахунку банку.

4. Модель 4. Консолiдований кореспондентський рахунок банку з вiдкриттям технiчних рахункiв фiлiям.

Банк має консолiдований кореспондентський рахунок у територiальному управлiннi. Його фiлiї можуть бути розташованi в рiзних адмiнiстративно-територiальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахункiв у територiальних управлiннях.

Фiлiям вiдкриваються технiчнi рахунки в тiй РП, у якiй вiдкрито технiчний рахунок банку.

Банк та фiлiї мають програмно-технiчнi комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту iнформацiї СЕП, обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один вiд одного. Розрахунки фiлiї вiдображаються на технiчних рахунках фiлiї та банку.

Банк має змогу протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв та початкових оборотiв фiлiй, а також отримувати вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу.

5. Модель 5. Консолiдований кореспондентський рахунок банку з вiдкриттям технiчних рахункiв уповноваженим установам.

Уповноваженим установам вiдкриваються технiчнi рахунки в тiй РП, у якiй вiдкрито технiчний рахунок банку, i на кожному з них вiдображаються розрахунки як уповноваженої установи, так i її фiлiй.

Уповноваженi установи мають власнi ВПС для виконання внутрiшньобанкiвського переказу.

Банк та уповноваженi установи мають програмно-технiчнi комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту iнформацiї СЕП, обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один вiд одного.

Розрахунки фiлiї вiдображаються на технiчних рахунках уповноваженої установи i банку. Розрахунки уповноваженої установи вiдображаються на її технiчному рахунку i на технiчному рахунку банку.

Банк має змогу протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв та початкових оборотiв для уповноважених установ, а також отримувати вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу.

6. Модель 6. Консолiдований кореспондентський рахунок банку з вiдкриттям технiчних рахункiв уповноваженим установам та їх фiлiям.

Уповноваженим установам та фiлiям вiдкриваються технiчнi рахунки в тiй РП, де вiдкрито технiчний рахунок банку.

Банк, уповноваженi установи та фiлiї мають програмно-технiчнi комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту iнформацiї СЕП, обмiнюються мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один вiд одного.

Розрахунки фiлiї вiдображаються на технiчних рахунках фiлiї, уповноваженої установи, банку. Розрахунки уповноваженої установи вiдображаються на її технiчному рахунку i на технiчному рахунку банку.

Банк має змогу протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв та початкових оборотiв для уповноважених установ, а уповноваженi установи - для своїх фiлiй.

Банк отримує вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про роботу уповноважених установ та фiлiй, а уповноваженi установи - про роботу своїх фiлiй.

7. Модель 7. Консолiдований кореспондентський рахунок банку з вiдкриттям технiчних рахункiв фiлiям.

Фiлiям вiдкриваються технiчнi рахунки в тiй РП, у якiй вiдкрито технiчний рахунок банку.

Банк має змогу протягом операцiйного дня встановлювати лiмiти технiчних рахункiв та початкових оборотiв фiлiй, виконувати початковi платежi вiд їх iменi та отримувати вiд СЕП пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу.

Характерним для моделi 7 є те, що банк має змогу обмежувати повноваження фiлiй щодо виконання розрахункових та iнших операцiй за допомогою операцiйних правил, якi є додатковим механiзмом, органiчно вбудованим у САБ.

Пiд час роботи за моделлю 7 банк може використовувати програмно-технiчнi засоби, що забезпечують обмiн внутрiшньобанкiвськими повiдомленнями мiж ним та його фiлiями без виходу в СЕП. Структура i змiст внутрiшньобанкiвських повiдомлень визначаються банком.

8. Модель 8. Консолiдований кореспондентський рахунок банку з вiдкриттям технiчних рахункiв фiлiям.

Фiлiям вiдкриваються технiчнi рахунки в РП за мiсцем розташування фiлiй.

Характерним для моделi 8 є те, що банк має бути учасником СТП. Лiмiти технiчних рахункiв i початкових оборотiв фiлiй у СМТР банк установлює засобами СТП протягом банкiвського дня та отримує вiд СМТР пiдсумкову технологiчну iнформацiю про їх роботу.

Глава 12. Перехiд банку на роботу в СЕМП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку

1. Для роботи в СЕМП за вiдповiдною моделлю банк повинен одержати на це дозвiл Нацiонального банку (далi - дозвiл) (додаток 10).

Дозвiл на роботу за моделлю 1 надається територiальним управлiнням за мiсцезнаходженням уповноваженої установи з урахуванням вимог, викладених у цiй главi.

2. Для одержання дозволу банк подає до Нацiонального банку (на iм'я заступника Голови, до функцiональних обов'язкiв якого належить загальне керiвництво з питань функцiонування СЕМП) викладений державною мовою пакет документiв, що пiдтверджує органiзацiйну, функцiональну та технологiчну готовнiсть банку до роботи в СЕМП за вiдповiдною моделлю.

Пакет документiв має мiстити:

клопотання про перехiд банку на роботу в СЕМП за вiдповiдною моделлю iз зазначенням назви, версiї та розробника програмного забезпечення i системи захисту iнформацiї, що мають використовуватися;

три прошитi та засвiдченi на зворотi вiдбитком печатки банку копiї положення про порядок здiйснення банком та його фiлiями переказу грошей за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку, що має бути затверджене виконавчим органом банку та засвiдчене пiдписом голови правлiння i вiдбитком печатки банку.

Положення має включати докладний опис технологiчної моделi та моделi бухгалтерського облiку i вiдповiдати вимогам цiєї Iнструкцiї, iнших нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

Опис моделi бухгалтерського облiку обов'язково має включати:

перелiк балансових рахункiв (на рiвнi аналiтичного облiку), що використовуються вiдповiдно до їх призначення для облiку розрахункових операцiй банку та його фiлiй мiж собою та з iншими банкiвськими установами, iз зазначенням назв рахункiв згiдно з нормативно-правовими актами Нацiонального банку;

опис технологiї оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв iз зазначенням бухгалтерських проводок, що вiдповiдають стадiям оброблення цих документiв, у тому числi завершення банком та його фiлiями банкiвського дня в разi надходження, але не пiдтвердження мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв тощо.

Для моделей з використанням ВПС у положеннi мають враховуватися вимоги, викладенi в роздiлi V цiєї Iнструкцiї, а також зазначатися:

опис здiйснення внутрiшньобанкiвського переказу;

опис системи захисту iнформацiї та системи розподiлу ключiв криптографiчного захисту iнформацiї;

порядок використання системи захисту iнформацiї та телекомунiкацiйних каналiв зв'язку;

здатнiсть програмного забезпечення до роботи з IПС;

регламент функцiонування ВПС;

порядок вiдновлення роботи ВПС у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

У разi використання банком пiд час роботи за моделлю 7 внутрiшньобанкiвських повiдомлень, якими обмiнюються банк та його фiлiї без виходу в СЕП, у положеннi має бути опис структури та змiсту цих повiдомлень.

3. У разi потреби в поступовому переходi банку на роботу в СЕМП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку (далi - перехiд) подається орiєнтовний графiк цього переходу на термiн не бiльше шести мiсяцiв, узгоджений з територiальним управлiнням за мiсцезнаходженням банку.

4. Нацiональний банк у мiсячний строк iз дня отримання вiд банку повного пакета документiв приймає вiдповiдне рiшення.

У разi прийняття позитивного рiшення Нацiональний банк надає банку дозвiл i письмово iнформує про це банк, територiальнi управлiння та ЦРП.

У разi прийняття рiшення про вiдмову в наданнi дозволу Нацiональний банк повiдомляє про це банк письмово iз зазначенням причин.

5. Банк узгоджує з територiальними управлiннями за мiсцезнаходженням банку та його фiлiй дату переходу, про що територiальне управлiння за мiсцезнаходженням банку робить вiдмiтку в дозволi. Територiальне управлiння iнформує Нацiональний банк (Департамент платiжних систем та ЦРП) про визначену в дозволi дату переходу.

Якщо банк протягом шести мiсяцiв з дня надання йому дозволу не розпочав роботу за вiдповiдною моделлю, то дозвiл Нацiонального банку втрачає чиннiсть.

Копiя дозволу iз зазначеною територiальним управлiнням датою переходу зберiгається у справi з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку.

6. Банк до настання визначеної дати переходу:

узгоджує з Нацiональним банком потрiбнi змiни до договору (додаток 1);

повiдомляє фiлiї про потребу протягом трьох робочих днiв розiрвати договори, укладенi згiдно з додатком 1 до цiєї Iнструкцiї;

переоформляє з Нацiональним банком договори про розрахунково-iнформацiйне обслуговування або вносить до них потрiбнi змiни (додатки 5, 6).

7. У разi розiрвання договорiв кореспондентськi рахунки, що були вiдкритi фiлiям банку в територiальних управлiннях, пiсля закiнчення дня переходу закриваються на пiдставi заяви про закриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України. Залишки грошей на них наприкiнцi дня переходу перераховуються на консолiдований кореспондентський рахунок банку (уповноваженої установи) згiдно з технологiєю переходу, визначеною ЦРП (РП).

8. Контроль за станом технiчних i транзитних рахункiв фiлiй банку в день їх переходу здiйснюють ЦРП, вiдповiднi РП та цi фiлiї.

9. Змiни до складу учасникiв СЕМП, що вiдбуваються у зв'язку з переходом банку та його фiлiй на роботу за вiдповiдною моделлю, уносяться згiдно з главою 4 цього роздiлу.

10. У разi потреби замiни дiючого програмного забезпечення та/або системи захисту iнформацiї на програмний продукт iншого розробника або на нову версiю програмного продукту того самого розробника, до якої порiвняно з попередньою версiєю внесенi змiни, що впливають на роботу за вiдповiдною моделлю, банк подає пакет документiв згiдно з пунктом 2 цiєї глави для отримання на це дозволу Нацiонального банку. У разi надання банку дозволу попереднiй дозвiл втрачає чиннiсть з дня переходу банку на роботу за вiдповiдною моделлю з використанням програмного продукту iншого розробника або нової версiї програмного продукту того самого розробника.

11. У разi потреби переходу з однiєї моделi на роботу за iншою моделлю банк подає до Нацiонального банку пакет документiв вiдповiдно до пункту 2 цiєї глави для отримання на це дозволу. За потреби переходу з роботи за будь-якою моделлю на роботу за моделлю 1 банк (уповноважена установа) подає до територiального управлiння пакет документiв вiдповiдно до пункту 2 цiєї глави та надсилає повiдомлення про це до Нацiонального банку (Департаменту платiжних систем). У разi надання банку нового дозволу попереднiй дозвiл втрачає чиннiсть з дня переходу банку на роботу за iншою моделлю.

Перехiд банку з роботи за однiєю моделлю на роботу за iншою здiйснюється з дотриманням вимог, викладених у цiй главi.

12. У разi потреби переходу банку та його фiлiй з роботи за вiдповiдною моделлю до роботи за окремими кореспондентськими рахунками банк узгоджує з територiальним управлiнням, яке обслуговує його консолiдований кореспондентський рахунок, дату цього переходу та повiдомляє про це Нацiональний банк (Департамент платiжних систем i ЦРП) i територiальнi управлiння за мiсцезнаходженням фiлiй.

Банк та його фiлiї, вiдповiднi територiальнi управлiння виконують дiї щодо укладення i переоформлення вiдповiдних договорiв, внесення змiн до складу учасникiв СЕМП, аналогiчнi до тих, що обумовленi в пунктах 6 - 9 цiєї глави з урахуванням вiдповiдних особливостей. Вiдкриття кореспондентських рахункiв фiлiям банку здiйснюється згiдно з пунктом 3 глави 1 роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

У разi переходу банку та його фiлiй на роботу за окремими кореспондентськими рахунками дозвiл на роботу в СЕМП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку втрачає чиннiсть.

13. Пiд час роботи банку в СЕП з використанням спецiалiзованого програмного забезпечення АРМ юридичної особи клопотання про перехiд банку на роботу за вiдповiдною моделлю подається пiсля погодження з територiальним управлiнням, яке обслуговує його кореспондентський рахунок, та з дотриманням вимог, викладених у цiй главi.

Глава 13. Переведення банку - учасника СЕМП на обслуговування до iншого територiального управлiння

1. Пiдставою для переведення банку на обслуговування за кореспондентським рахунком до iншого територiального управлiння (далi - переведення) може бути:

реєстрацiя Нацiональним банком змiн, що вносяться до статуту банку, пов'язаних iз перемiщенням банку до iншої областi, Автономної Республiки Крим (iнiцiатор переведення - банк);

постанова Правлiння Нацiонального банку про змiну обслуговуючого територiального управлiння (iнiцiатор переведення - Нацiональний банк).

2. Iнiцiатор переведення узгоджує дату переведення з Нацiональним банком або банком та повiдомляє її iншим учасникам цього процесу, а саме: територiальному управлiнню, у якому закривається кореспондентський рахунок банку (далi - територiальне управлiння 1), територiальному управлiнню, у якому вiдкривається кореспондентський рахунок банку (далi - територiальне управлiння 2), а також ЦРП.

3. До визначеної дати переведення учасники цього процесу виконують такi дiї:

а) банк, що переводиться (далi у цiй главi - банк), подає:

до територiального управлiння 1 - заяву про закриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України;

до територiального управлiння 2 - заяву про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України. У разi переведення за iнiцiативою банку разом iз заявою вiн подає пакет документiв для вiдкриття кореспондентського рахунку вiдповiдно до глави 1 цього роздiлу;

б) територiальне управлiння 1:

забезпечує своєчасне передавання до територiального управлiння 2:

справи з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку (у разi переведення за iнiцiативою Нацiонального банку);

документiв про обмеження права банку (фiлiї) розпоряджання кореспондентським рахунком (про передавання таких документiв слiд письмово повiдомити вiдповiдний уповноважений орган);

iнших документiв, пов'язаних з обслуговуванням банку;

надсилає Департаменту iнформатизацiї iнформацiю про потребу внесення змiн до Довiдника банкiвських установ України iз зазначенням дати переведення та необхiдних реквiзитiв банку;

надсилає до ЦРП повiдомлення про потребу внесення змiн до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП iз зазначенням дати переведення та необхiдних реквiзитiв банку;

в) територiальне управлiння 2:

г) переоформляють договори з Нацiональним банком, укладенi з метою вiдкриття кореспондентського рахунку та здiйснення банком розрахункiв через СЕМП.

4. У день переведення учасники цього процесу виконують таке:

а) Департамент iнформатизацiї вносить вiдповiднi змiни до Довiдника банкiвських установ України;

б) ЦРП:

за потреби встановлює особливий регламент роботи СЕМП i доводить його до вiдома учасникiв цiєї системи;

на пiдставi повiдомлень територiального управлiння 1 та територiального управлiння 2 готує змiни до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП (файл U);

в) банк, що переводиться, зобов'язаний:

до закiнчення банкiвського дня прийняти вiд СЕП усi файли вiдповiдних мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв (файли B);

закiнчити банкiвський день у СЕМП з нульовим значенням транзитного рахунку для сум, якi не були пiдтвердженi банком - отримувачем грошей;

г) територiальне управлiння 1 та ЦРП контролюють виконання банком вищезазначених вимог;

ґ) територiальне управлiння 1, пересвiдчившись, що банк виконав вищезазначенi вимоги, та отримавши згоду ЦРП, уживає таких заходiв:

визначає поточне значення технiчного рахунку банку в СЕМП;

на пiдставi меморiального ордера (здiйснивши внутрiшню проводку) перераховує з кореспондентського рахунку банку суму, що дорiвнює поточному значенню його технiчного рахунку в СЕМП, на власний транзитний рахунок;

на пiдставi меморiального ордера засобами СЕП перераховує грошi банку з власного транзитного рахунку на транзитний рахунок у територiальному управлiннi 2;

д) територiальне управлiння 2 до закiнчення банкiвського дня зобов'язане:

прийняти вiд СЕП усi файли вiдповiдних платежiв (файли B);

вiдкрити банку, що переводиться, кореспондентський рахунок;

на пiдставi меморiального ордера (здiйснивши внутрiшню проводку) перерахувати з власного транзитного рахунку залишок грошей банку на його кореспондентський рахунок;

е) банк, територiальнi управлiння 1 та 2 закривають банкiвський день лише з дозволу ЦРП. Територiальне управлiння 2 закриває банкiвський день лише пiсля перерахування грошей на кореспондентський рахунок банку, що переводиться.

5. Пiсля закриття банкiвського дня (дня переведення) та до вiдкриття наступного банкiвського дня у СЕМП учасники цього процесу виконують таке:

а) територiальне управлiння 1:

закриває кореспондентський рахунок банку;

надсилає банку та територiальному управлiнню 2 повiдомлення про закриття кореспондентського рахунку;

б) усi учасники СЕМП на пiдставi файла U уносять вiдповiднi змiни до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП.

6. Наступного (пiсля переведення) банкiвського дня учасники цього процесу виконують таке:

а) територiальне управлiння 2 за потреби (на пiдставi переданих територiальним управлiнням 1 документiв) установлює файлом L.00 вiдповiднi лiмiти технiчного рахунку банку;

б) банк розпочинає банкiвський день у СЕМП у звичайному режимi.

7. Крiм цього порядку, учасники переведення керуються також оперативними вказiвками ЦРП щодо технологiї переведення.

Глава 14. Зупинення участi в СЕМП з технологiчних пiдстав

1. Якщо учасник СЕМП порушує технологiю роботи, не виконує вимоги щодо захисту банкiвської iнформацiї, то Нацiональний банк зупиняє початковi платежi цього учасника в СЕМП. Учасник СЕМП продовжує роботу в системi пiсля службового розслiдування, проведеного Нацiональним банком у максимально короткий строк. Учасник СЕМП зобов'язаний усунути недолiки, виявленi в ходi службового розслiдування.

Глава 15. Ведення учасниками СЕМП архiву електронних банкiвських документiв

1. Банки та їх фiлiї, територiальнi управлiння, ЦРП (далi в текстi цiєї глави - установи) кожного робочого дня формують на зовнiшнiх носiях, придатних для тривалого зберiгання та зчитування iнформацiї (далi - зовнiшнi носiї), архiв електронних банкiвських документiв з метою забезпечення довгострокового зберiгання цiєї iнформацiї для оперативного її використання у випадках, визначених технологiєю функцiонування СЕМП, законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку. Архiв електронних банкiвських документiв зберiгається на зовнiшнiх носiях у формi, що дає змогу перевiрити цiлiснiсть електронних банкiвських документiв на цих носiях.

2. Архiв електронних банкiвських документiв має мiстити:

а) на рiвнi банкiв та їх фiлiй:

усi вiдправленi та отриманi мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи та електроннi розрахунковi повiдомлення;

протоколи роботи САБ;

архiв системи ЕП;

архiви АРМ-НБУ, АРМ-СТП (шифрованi арбiтражнi журнали апаратного i програмного шифрування та захищений вiд модифiкацiї протокол роботи АРМ-НБУ, АРМ-СТП), якi мають зберiгатися окремо;

б) на рiвнi територiальних управлiнь:

повний архiв роботи АРМ-2;

архiв системи ЕП;

в) на рiвнi ЦРП:

повний архiв роботи АРМ-АДМ, NBU_NET, баз даних СМТР;

повний архiв роботи АРМ-1;

повний архiв роботи АРМ-2;

архiв баз даних IПС;

архiв системи ЕП.

3. Архiв електронних банкiвських документiв визначається згiдно iз затвердженою номенклатурою справ установи, створюється у вiдповiдних структурних пiдроздiлах та передається до уповноваженого структурного пiдроздiлу для перенесення на зовнiшнi носiї з метою подальшого зберiгання.

4. Архiв електронних банкiвських документiв має зберiгатися в iзольованому, спецiально обладнаному примiщеннi з дотриманням умов, що перешкоджають несанкцiонованому доступу до нього. Доступ до архiву повиннi мати особи, якi за наказом керiвника установи призначенi для роботи з архiвом.

Архiв електронних банкiвських документiв має зберiгатися у двох примiрниках на рiзних типах носiїв.

Строки зберiгання архiвiв електронних банкiвських документiв установлюються нормативно-правовим актом Нацiонального банку, що визначає перелiк документiв Нацiонального банку, установ i органiзацiй його системи, банкiв України iз зазначенням строкiв зберiгання.

5. Iнформацiя на зовнiшнiх носiях, строки зберiгання якої закiнчилися, знищується на пiдставi оформлених належним чином актiв. Зовнiшнi носiї, на яких зберiгалася iнформацiя, можуть використовуватися повторно залежно вiд їх стану, який визначається згiдно з паспортним термiном експлуатацiї. Iнформацiя, строки зберiгання якої перевищують паспортний строк експлуатацiї зовнiшнього носiя, на якому вона розмiщена, повинна бути перенесена на iнший зовнiшнiй носiй з обов'язковим виконанням перевiрки цiлiсностi даних на цьому носiї.

Глава 16. Надання iнформацiї учаснику СЕМП про виконаний ним мiжбанкiвський переказ

1. Учасник СЕМП має право на пiдставi файла-запиту IПС одержувати iнформацiю про проходження сформованих ним мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв. Вiдповiдь на запит надається у виглядi довiдкового повiдомлення IПС протягом одного робочого дня, не враховуючи день отримання запиту.

2. Iнформацiя про стан технiчного рахунку надається учаснику СЕМП протягом робочого дня з перiодичнiстю, що визначається регламентом роботи СЕМП.

Роздiл III. Виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками-резидентами в iнших банках-резидентах

Глава 1. Вiдкриття та переоформлення кореспондентського рахунку банку-кореспондента в iншому банку

1. Вiдкриття банком кореспондентського рахунку банку-кореспонденту здiйснюється на пiдставi договору, укладеного вiдповiдно до законодавства України. Укладений мiж банками договiр має мiстити реквiзити сторiн, умови вiдкриття i закриття рахунку, види послуг, що надаються банком, обов'язки сторiн та вiдповiдальнiсть за їх невиконання, умови припинення дiї договору тощо.

2. Для оформлення вiдкриття кореспондентського рахунку банк-кореспондент подає банку заяву про вiдкриття кореспондентського рахунку, iншi документи згiдно iз законодавством України та договором сторiн.

3. У разi реорганiзацiї банку-кореспондента шляхом перетворення, змiни форми власностi, найменування здiйснюється переоформлення його кореспондентського рахунку з поданням таких самих документiв, що й пiд час вiдкриття рахунку. Номер кореспондентського рахунку може не змiнюватися.

4. Документи, на пiдставi яких вiдкрито кореспондентський рахунок банку-кореспондента, зберiгаються у справi з юридичного оформлення цього рахунку.

Глава 2. Закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента в iншому банку

1. Пiдставою для закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента є розiрвання договору, що здiйснюється за погодженням сторiн та в iнших випадках, передбачених законодавством України.

2. Пiд час закриття кореспондентського рахунку залишок грошей за ним має бути перерахований на рахунок, визначений його власником.

3. Банк протягом трьох робочих днiв з дня закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента, уключаючи день закриття, зобов'язаний надiслати засобами системи ЕП з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку повiдомлення про закриття кореспондентського рахунку на адресу вiдповiдного органу державної податкової служби (державних податкових адмiнiстрацiй в Автономнiй Республiцi Крим, областях, мiстах Києвi та Севастополi).

Пiдтвердженням про отримання iнформацiї про закриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента є файл-квитанцiя, що надсилається вiдповiдним органом державної податкової служби до банку засобами системи ЕП з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку. Паперова копiя файла-квитанцiї, завiзована працiвником банку, який обробляв цей файл-квитанцiю, має зберiгатися у справi з юридичного оформлення кореспондентського рахунку банку-кореспондента, що залишається в банку.

Глава 3. Виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками в iнших банках

1. Мiжбанкiвський переказ здiйснюється банками на пiдставi мiжбанкiвських розрахункових документiв, що можуть бути переданi в електронному виглядi чи на паперових носiях.

Мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи мають вмiщувати обов'язковi реквiзити вiдповiдно до пункту 7 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

Мiжбанкiвськi розрахунковi документи на паперових носiях мають бути автентифiкованi банком як такi, що пiдписанi уповноваженими особами банку-кореспондента.

2. Програмно-технiчне забезпечення, система захисту iнформацiї та телекомунiкацiйнi канали зв'язку, що використовуються банком для мiжбанкiвського переказу, мають забезпечувати:

контроль за достовiрнiстю iнформацiї на всiх етапах її оброблення;

надiйний багаторiвневий захист iнформацiї вiд несанкцiонованого використання, викривлення i фальсифiкацiї на рiзних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання.

3. Банки мають обирати форму подання мiжбанкiвських розрахункових документiв, виписок з кореспондентського рахунку (на паперових носiях чи в електронному виглядi) i засоби зв'язку для їх передавання, за умови збереження цiлiсностi та конфiденцiйностi iнформацiї, що обумовлюється договором.

4. Договiрне списання оформляється i виконується банком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

5. Платiжнi вимоги, а також документи про обмеження права банку-кореспондента розпоряджання рахунком (у тому числi шляхом арешту грошей, зупинення власних видаткових операцiй, заборони виконання операцiй банку-кореспондента за кореспондентським рахунком) приймаються i виконуються банком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi.

Платiжна вимога про списання грошей банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком виконується банком у кiнцi третього операцiйного дня (ураховуючи день її надходження) вiдповiдно до правових пiдстав, установлених законодавством України.

6. Банк здiйснює мiжбанкiвський переказ у межах залишку грошей на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, крiм випадкiв, передбачених договором.

Роздiл IV. Виконання мiжбанкiвського переказу через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками в розрахунковому банку платiжної системи

Глава 1. Загальнi умови проведення переказу грошей через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками в розрахунковому банку платiжної системи

1. Мiжбанкiвський переказ мiж членами платiжної системи за операцiями, якi здiйснюються резидентами в межах України, виконується розрахунковим банком-резидентом у валютi України. Функцiї розрахункового банку платiжної системи може виконувати банк або Нацiональний банк.

2. Вiдносини розрахункового банку з членами платiжної системи регулюються договорами, укладеними вiдповiдно до законодавства України.

3. Переказ грошей через кореспондентськi рахунки банкiв - членiв платiжної системи в розрахунковому банку може виконуватися за результатами взаємозалiку на пiдставi клiрингу або за кожним платiжним повiдомленням платiжної системи окремо.

Пiд платiжним повiдомленням платiжної системи слiд розумiти сформований нею документ на переказ грошей (клiрингова вимога тощо), на пiдставi якого розрахунковий банк проводить списання (зарахування) грошей за кореспондентськими рахунками членiв платiжної системи, що вiдкритi в розрахунковому банку. Форма платiжного повiдомлення встановлюється правилами платiжної системи i має мiстити реквiзити, якi потрiбнi для формування розрахунковим банком мiжбанкiвських розрахункових документiв згiдно з вимогами пункту 7 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

4. Для зведення результатiв клiрингу на балансi розрахункового банку вiдкривається клiринговий рахунок.

5. Мiжбанкiвський переказ може виконуватися iз застосовуванням договiрного списання. Право розрахункового банку на проведення договiрного списання та умови його проведення передбачаються у взаємному договорi з урахуванням вимог пункту 4 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

Розрахунковий банк оформляє договiрне списання грошей з кореспондентського рахунку члена платiжної системи меморiальним ордером, у реквiзитi "Призначення платежу" якого зазначає номер, дату та пункт договору, у якому передбачено можливiсть застосування договiрного списання, дату платiжного повiдомлення, у якому обумовлена сума списання.

6. Мiжбанкiвський переказ мiж членами платiжної системи виконується розрахунковим банком у строк, визначений правилами платiжної системи, але не бiльше трьох операцiйних днiв.

7. Розрахунковий банк несе вiдповiдальнiсть перед платiжною органiзацiєю та членами платiжної системи в разi несвоєчасного та неповного проведення розрахункiв за платiжними повiдомленнями платiжної системи згiдно iз законодавством України, правилами платiжної системи та умовами взаємних договорiв.

8. Член платiжної системи - агент з розрахункiв самостiйно органiзовує i виконує розрахунки з банками - учасниками розрахункiв за результатами проведеного розрахунковим банком переказу грошей та на пiдставi платiжних повiдомлень платiжної системи з урахуванням вимог цiєї глави та глави 4 цього роздiлу.

Глава 2. Умови виконання банком функцiй розрахункового банку платiжної системи

1. Банк виконує функцiї розрахункового банку на пiдставi угоди, яка укладається мiж платiжною органiзацiєю платiжної системи та банком. Якщо банк виконує функцiї платiжної органiзацiї платiжної системи, то пiдставою для виконання ним функцiй розрахункового банку є вiдповiдне рiшення виконавчого органу банку.

Для виконання функцiй розрахункового банку платiжної системи банк повинен мати банкiвську лiцензiю.

2. Функцiї розрахункового банку визначаються внутрiшнiми правилами банку щодо проведення мiжбанкiвського переказу, що не повиннi суперечити вiдповiдним документам платiжної системи та нормативно-правовим актам Нацiонального банку. Правила мають, зокрема, визначати:

технологiю, регламент проведення розрахункiв та порядок обмiну iнформацiєю з учасниками розрахункiв;

порядок урегулювання неплатоспроможностi та iнших випадкiв невиконання членами платiжної системи своїх зобов'язань;

порядок формування та умови використання страхового покриття ризикiв неплатежiв членiв платiжної системи (далi - страховий фонд), якщо вiдповiдно до угоди з платiжною органiзацiєю розрахунковий банк здiйснює облiк та контроль за формуванням членами платiжної системи страхового фонду.

3. Мiжбанкiвський переказ здiйснюється за кореспондентськими рахунками банкiв - членiв платiжної системи, що вiдкриваються в розрахунковому банку вiдповiдно до роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

4. Розрахунковий банк здiйснює облiк коштiв за внесками членiв платiжної системи до страхового фонду за рахунком, вiдкритим платiжнiй органiзацiї, якщо це передбачено правилами платiжної системи. Порядок використання коштiв за цим рахунком визначається умовами вiдповiдного договору з платiжною органiзацiєю.

У разi надання платiжною органiзацiєю розрахунковому банку повноважень здiйснювати контроль за формуванням членами платiжної системи коштiв страхового фонду їх облiк та використання здiйснюються вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку та умов договорiв з платiжною органiзацiєю та членами платiжної системи.

5. Розрахунковий банк гарантує завершення розрахункiв вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв з платiжною органiзацiєю i членами платiжної системи.

Глава 3. Умови виконання Нацiональним банком функцiй розрахункового банку платiжної системи

1. Нацiональний банк може виконувати функцiї розрахункового банку на пiдставi угоди, яка укладається мiж платiжною органiзацiєю платiжної системи та Нацiональним банком.

Якщо Нацiональний банк виконує функцiї платiжної органiзацiї платiжної системи, то пiдставою для виконання ним функцiй розрахункового банку є постанова Правлiння Нацiонального банку.

2. Рiшення про виконання функцiй розрахункового банку приймається Нацiональним банком на пiдставi розгляду пакета документiв, що подається вiд iменi платiжної органiзацiї платiжної системи. Пакет документiв має мiстити:

а) письмове звернення платiжної органiзацiї платiжної системи щодо укладення угоди про виконання Нацiональним банком функцiй розрахункового банку цiєї платiжної системи;

б) загальнi вiдомостi про платiжну систему, зокрема такi: найменування та реквiзити платiжної органiзацiї, а також клiрингової установи, що уповноважена платiжною органiзацiєю виконувати клiринг; опис технологiї функцiонування платiжної системи; перелiк її членiв; види платiжних iнструментiв; способи покриття можливих ризикiв та управлiння безпекою в системi.

Для внутрiшньодержавної банкiвської платiжної системи це мають бути правила платiжної системи, узгодженi з Нацiональним банком в установленому порядку.

У разi потреби Нацiональний банк має право запросити в платiжної органiзацiї додаткову iнформацiю, потрiбну для прийняття остаточного рiшення.

3. Нацiональний банк у мiсячний строк iз дня одержання повного пакета документiв за результатами їх розгляду приймає вiдповiдне рiшення.

У разi прийняття позитивного рiшення Нацiональний банк надсилає платiжнiй органiзацiї платiжної системи повiдомлення про це та проект вiдповiдної угоди.

У разi прийняття рiшення про вiдмову вiд виконання функцiй розрахункового банку Нацiональний банк письмово повiдомляє про це платiжну органiзацiю платiжної системи з мотивуванням причин вiдмови.

4. Нацiональний банк як розрахунковий банк може виконувати такi функцiї:

проведення розрахункiв мiж членами платiжної системи на пiдставi платiжних повiдомлень платiжної системи згiдно з правилами платiжної системи;

ведення облiку та використання коштiв страхових фондiв членiв платiжної системи вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв;

здiйснення контролю за своєчасним формуванням членами платiжної системи страхового фонду та своєчасним поповненням страхового фонду в разi його використання;

вжиття заходiв щодо забезпечення виконання членами платiжної системи своїх зобов'язань вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв.

Виконання Нацiональним банком функцiй розрахункового банку платiжної системи визначається внутрiшнiми правилами розрахункового банку щодо проведення мiжбанкiвського переказу, що не повиннi суперечити вiдповiдним документам цiєї платiжної системи та нормативно-правовим актам Нацiонального банку.

5. Мiжбанкiвський переказ виконується засобами СЕМП через кореспондентськi рахунки банкiв - членiв платiжної системи, що вiдкритi в територiальних управлiннях iз застосуванням договiрного списання.

Обмiн iнформацiєю мiж учасниками розрахункiв здiйснюється iз застосуванням технологiї, що використовується в iнформацiйнiй мережi, та вiдповiдних засобiв захисту iнформацiї.

6. Члени платiжної системи зобов'язанi самостiйно акумулювати на кореспондентських рахунках суми грошей для виконання своїх зобов'язань щодо розрахункiв мiж членами платiжної системи вiдповiдно до умов договору з розрахунковим банком.

7. Розрахунковий банк гарантує завершення розрахункiв вiдповiдно до правил платiжної системи та умов договорiв з платiжною органiзацiєю i членами платiжної системи.

Глава 4. Умови виконання банком - членом платiжної системи функцiй агента з розрахункiв

1. Для виконання функцiй агента з розрахункiв банк повинен мати банкiвську лiцензiю.

2. Вiдносини агента з розрахункiв з банками - учасниками розрахункiв регулюються договорами, укладеними вiдповiдно до законодавства України.

3. Функцiї агента з розрахункiв визначаються внутрiшнiми правилами банку щодо проведення мiжбанкiвського переказу, що не повиннi суперечити нормативно-правовим актам Нацiонального банку. Агент з розрахункiв у своїх внутрiшнiх правилах повинен, зокрема, визначати:

технологiю, регламент проведення розрахункiв та порядок обмiну iнформацiєю з учасниками розрахункiв;

порядок урегулювання неплатоспроможностi та iнших випадкiв невиконання учасниками розрахункiв своїх зобов'язань;

методику розрахунку розмiру страхового фонду, спосiб його формування, порядок та умови використання.

4. Мiжбанкiвський переказ проводиться агентом з розрахункiв через кореспондентськi рахунки банкiв - учасникiв розрахункiв, що вiдкриваються вiдповiдно до роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

Пiд час проведення розрахункiв може застосовуватися договiрне списання, оформлення та виконання якого здiйснюється з урахуванням вимог пункту 5 глави 1 цього роздiлу.

5. Агент з розрахункiв з метою забезпечення здiйснення розрахункiв має право формувати страховий фонд за рахунок грошей банкiв - учасникiв розрахункiв у порядку, що визначений його внутрiшнiми правилами та укладеними договорами.

Роздiл V. Виконання внутрiшньобанкiвського переказу

Глава 1. Вимоги щодо функцiонування ВПС

1. Банк самостiйно визначає умови та порядок функцiонування власної ВПС, що зазначається у внутрiшнiх документах банку з урахуванням вимог законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку. Правила внутрiшньобанкiвської платiжної системи мають бути узгодженi з Нацiональним банком. Для їх узгодження платiжна органiзацiя подає до Нацiонального банку (на iм'я заступника Голови, до функцiональних обов'язкiв якого належить загальне керiвництво з питань функцiонування платiжних систем в Українi) викладенi державною мовою три прошитi та засвiдченi на зворотi вiдбитком печатки копiї Правил внутрiшньобанкiвської платiжної системи.

2. Банк та його фiлiї, що працюють з використанням ВПС, повиннi:

а) дотримуватися технологiчних вимог та вимог iнформацiйної безпеки, якi встановлюються Нацiональним банком;

б) дотримуватися вимог Нацiонального банку до засобiв формування та оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв.

3. Внутрiшньобанкiвська платiжна система має використовувати програмно-технiчне забезпечення, систему захисту iнформацiї та телекомунiкацiйнi канали зв'язку, що забезпечують:

а) надiйний багаторiвневий захист iнформацiї вiд несанкцiонованого доступу, використання, викривлення i фальсифiкацiї на рiзних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання;

б) контроль за достовiрнiстю iнформацiї на всiх етапах її оброблення;

в) процедури та/або механiзми, якi пiсля збоїв чи iнших порушень роботи ВПС дають змогу вiдновити роботу без послаблення iнформацiйної безпеки;

г) фiксування спроб несанкцiонованого доступу до системи розрахункiв та негайне iнформування про це банком - власником ВПС служби захисту iнформацiї Нацiонального банку;

ґ) автоматичне ведення протоколу найкритичнiших моментiв роботи (вхiд, формування мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв тощо) та забезпечення його захисту вiд модифiкацiї; формування архiву цього протоколу пiд час закриття робочого дня;

д) зберiгання архiвiв електронних банкiвських документiв вiдповiдно до вимог законодавства України;

е) надiйне резервування для пiдтримки безперебiйного функцiонування ВПС i вiдновлення її дiяльностi в разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

4. Транспортнi потреби ВПС можуть забезпечуватися системою ЕП, власними чи загального користування засобами телекомунiкацiї тощо. Програмнi засоби вузла системи ЕП передаються фiлiї на пiдставi договору (додаток 11).

Глава 2. Вимоги до виконання внутрiшньобанкiвського переказу

1. Пiд час виконання внутрiшньобанкiвського переказу формується мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ, який має вмiщувати обов'язковi реквiзити вiдповiдно до вимог пункту 7 глави 2 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

2. Внутрiшньобанкiвський переказ виконується в строк, установлений внутрiшнiми документами банку, але не може перевищувати двох операцiйних днiв вiдповiдно до законодавства України.

Глава 3. Вимоги щодо взаємодiї ВПС iз СЕМП

1. Банк та його фiлiї, що працюють iз використанням ВПС, мають забезпечувати взаємодiю з СЕМП вiдповiдно до вимог опису iнтерфейсу мiж САБ i АРМ-НБУ, мiж САБ i АРМ-СТП, дотримання технологiї та регламенту роботи СЕМП, а саме:

а) забезпечувати адекватне передавання реквiзитiв мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та електронних розрахункових повiдомлень вiд фiлiй до СЕМП i вiд СЕМП до фiлiй. Якщо Нацiональний банк визначив реквiзити розрахункового документа, якi пiд час формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа розмiщуються в полi "Допомiжнi реквiзити", то цi реквiзити мають зберiгатися пiд час передавання цих документiв засобами ВПС;

б) щодня надавати до ЦРП агреговану iнформацiю про внутрiшньобанкiвськi мiжобласнi платежi (у разi роботи банку за моделлю 3);

в) на вимогу IПС надавати iнформацiю про проходження платежiв вiд СЕП до фiлiй - отримувачiв платежiв (надається протягом одного робочого дня, не враховуючи дня одержання вимоги);

г) на вимогу ЦРП надавати iншу iнформацiю про роботу ВПС.

Роздiл VI. Технологiя виконання територiальним управлiнням засобами СЕМП платiжної вимоги про списання грошей банку (фiлiї) з кореспондентського рахунку, документiв про обмеження права банку (фiлiї) розпоряджання кореспондентським рахунком

Глава 1. Технологiя виконання територiальним управлiнням платiжної вимоги про списання грошей банку (фiлiї) з кореспондентського рахунку засобами СЕМП

1. Платiжна вимога про списання грошей банку, фiлiї (далi - банк) з кореспондентського рахунку приймається територiальним управлiнням i виконується вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв платiжними вимогами, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у цiй главi особливостей.

2. Територiальне управлiння виконує списання грошей банку за платiжною вимогою в кiнцi третього операцiйного дня (ураховуючи день її надходження) вiдповiдно до правових пiдстав, установлених законодавством України.

3. У разi надходження платiжної вимоги протягом операцiйного часу для її виконання встановлюється лiмiт технiчного рахунку банку в межах залишку грошей на його кореспондентському рахунку на початок поточного операцiйного дня. Лiмiт установлюється таким чином:

а) засобами СТП шляхом формування засобами САБ пакета-запиту категорiї 2, передавання його через АРМ-СТП до NBU_NET i отримання пакета-вiдповiдi;

б) засобами СЕП шляхом формування засобами САБ файла L.

4. У разi надходження платiжної вимоги пiсля операцiйного часу для її виконання встановлюється лiмiт технiчного рахунку банку в межах залишку грошей на його кореспондентському рахунку на початок наступного операцiйного дня. Лiмiт установлюється засобами СТП (пакети категорiї 2, надсилаються до вiдправлення файла L.00 на вiдповiдний АРМ-2) або засобами СЕП (файл L.00).

5. Платiжна вимога виконується засобами СТП або, якщо це неможливо, засобами СЕП.

6. Засобами СТП територiальне управлiння виконує платiжну вимогу в такому порядку:

а) формує мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ (за ним сума списання має бути зарахована на вiдповiдний транзитний рахунок) i виконує трансакцiю. Якщо на технiчному рахунку банку сума менша, нiж сума встановленого лiмiту, то мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ формується i виконується в межах наявної суми;

б) вiдмiняє лiмiт технiчного рахунку банку на визначену суму списання.

7. Засобами СЕП територiальне управлiння виконує платiжну вимогу в такому порядку:

а) формує мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ (за ним сума списання має бути зарахована на вiдповiдний транзитний рахунок) i файлом А надсилає до СЕП. Якщо на технiчному рахунку банку сума менша, нiж сума встановленого лiмiту, то мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ формується i виконується в межах наявної суми;

б) вiдмiняє лiмiт технiчного рахунку банку на визначену суму списання, пересвiдчившись (на пiдставi iнформацiї, яка надходить вiд АРМ-2), що списана сума вiдображена за цим рахунком;

в) за потреби для квитування файла B (у якому розмiщується мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ на списання) у день його формування в СЕП уживаються такi заходи:

територiальне управлiння системою ЕП надсилає до розрахункової палати (копiю - до банку) розпорядження про обов'язкове квитування файла B до зазначеного часу в межах операцiйного дня;

розрахункова палата виконує розпорядження територiального управлiння з вiдображенням результатiв квитування у файлi К за пiдсумками циклу роботи АРМ-2.

8. Для завершення виконання платiжної вимоги територiальне управлiння формує мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ (за ним сума з вiдповiдного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок одержувача) i виконує його засобами СТП (пакети категорiї 1) або засобами СЕП (файл A).

Глава 2. Технологiя виконання територiальним управлiнням засобами СЕМП документiв про обмеження права банку (фiлiї) розпоряджання кореспондентським рахунком у разi прийняття рiшення про арешт грошей

1. Документи про обмеження права банку (фiлiї) (далi - банк) розпоряджання кореспондентським рахунком у разi прийняття рiшення про арешт грошей банку, що облiковуються на цьому рахунку (далi - документи про арешт грошей банку), приймаються територiальним управлiнням i виконуються вiдповiдно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у цiй главi особливостей.

2. Територiальне управлiння виконує документи про арешт грошей банку в день їх надходження в межах залишку грошей банку на його кореспондентському рахунку на початок поточного операцiйного дня.

Арешт грошей банку виконується шляхом установлення лiмiту технiчного рахунку банку на визначену суму арешту засобами СТП (пакети категорiї 2) або в разi виникнення обставин, що цьому перешкоджають, - засобами СЕП (файл L).

3. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо грошей (тобто сума встановленого лiмiту технiчного рахунку банку дорiвнює сумi, що пiдлягає арешту), то територiальне управлiння на початку кожного наступного операцiйного дня продовжує встановлювати засобами СТП (пакети категорiї 2) або засобами СЕП (файл L.00) лiмiт технiчного рахунку банку на суму арешту до отримання вiдповiдних документiв.

4. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо грошей (тобто сума встановленого лiмiту технiчного рахунку банку менша, нiж сума, що пiдлягає арешту), то територiальне управлiння на початку кожного наступного операцiйного дня переглядає суму лiмiту з метою її збiльшення (вiдповiдно до пункту 2 цiєї глави) до того часу, коли сума лiмiту технiчного рахунку банку дорiвнюватиме сумi, на яку накладений арешт. Сума лiмiту технiчного рахунку банку, що встановлена в попереднiй день виконання арешту, не може бути зменшена.

Глава 3. Технологiя виконання територiальним управлiнням засобами СЕМП документiв про обмеження права банку (фiлiї) розпоряджання кореспондентським рахунком у разi прийняття рiшення про зупинення власних видаткових операцiй, заборону виконання операцiй за цим рахунком

1. Документи про обмеження права банку (фiлiї) (далi - банк) розпоряджання кореспондентським рахунком у разi прийняття рiшення про зупинення власних видаткових операцiй, заборону виконання операцiй банку за цим рахунком (далi - зупинення операцiй) приймаються територiальним управлiнням i виконуються вiдповiдно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у цiй главi особливостей.

2. Територiальне управлiння зупиняє операцiї банку в СЕМП шляхом установлення особливого режиму роботи банку в СЕП з одночасним зупиненням видаткових операцiй банку в СТП та iнформує про це банк засобами системи ЕП.

3. Особливий режим роботи банку в СЕП полягає в автоматизованому зупиненнi в АРМ-2 виконання видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком за винятком:

операцiй банку, що здiйснюються за рахунками¹ груп 352, 362, 741 i балансовими рахунками 3652, 3653, 3659, 7900;

____________
¹ Номери рахункiв зазначенi вiдповiдно до Iнструкцiї про застосування Плану рахункiв бухгалтерського облiку банкiв України, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.11.97 N 388 (зi змiнами).

операцiй iнших банкiв або Нацiонального банку - клiєнтiв цього банку, що здiйснюються за рахунками груп 130, 133, 161;

операцiй клiєнтiв (юридичних i фiзичних осiб), що здiйснюються за рахунками груп 251 - 257, 260 - 263, 332, 333;

операцiй за рахунками груп 181, 191 i операцiй за балансовими рахунками 2800, 2805, 2900 - 2903, 2905, 3720, якi не є безпосередньо рахунками клiєнтiв, але використовуються для завершення розрахункiв клiєнтiв.

4. У разi зупинення операцiй банку за консолiдованим кореспондентським рахунком зазначенi обмеження встановлюються для всiх фiлiй, що працюють за цим рахунком.

5. Якщо операцiї банку за його кореспондентським рахунком зупиненi, але до територiального управлiння надходять документи про арешт грошей банку, то територiальне управлiння забезпечує виконання арешту вiдповiдно до глави 2 цього роздiлу i продовжує дiяти в установленому цiєю главою порядку.

6. Якщо до територiального управлiння надходять документи про зупинення операцiй банку, на грошi якого накладено арешт, то територiальне управлiння, продовжуючи виконувати заходи щодо арешту грошей банку вiдповiдно до глави 2 цього роздiлу, забезпечує зупинення операцiй банку в установленому цiєю главою порядку.

7. Вiдновлення операцiй банку забезпечується шляхом скасування обмежень щодо роботи банку в СЕМП (скасування особливого режиму роботи банку в СЕП i вiдновлення видаткових операцiй банку в СТП).

Роздiл VII. Участь iнших установ у СЕМП

Глава 1. Виконання переказу грошей iншою установою через СЕМП

1. Для роботи в СЕМП iншi установи укладають з Нацiональним банком договори, зразки яких наведенi в додатках 5 - 7 до цiєї Iнструкцiї. Сторони можуть змiнювати передбаченi цими зразками договорiв умови, а також установлювати iншi умови, якщо це не суперечить законодавству України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку.

2. Вимоги роздiлiв II, VIII та IX цiєї Iнструкцiї, що стосуються роботи в СЕМП, поширюються на iншi установи - учасники СЕМП, з урахуванням особливостей, що обумовленi вiдповiдними постановами Правлiння Нацiонального банку та вiдображенi в договорах, укладених iншими установами з Нацiональним банком.

Глава 2. Технологiя виконання територiальним управлiнням засобами СЕМП платiжної вимоги про списання грошей з рахунку iншої установи

1. Платiжна вимога про списання грошей з рахунку iншої установи приймається територiальним управлiнням i виконується вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв платiжними вимогами, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням особливостей, обумовлених у главi 1 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї.

Глава 3. Технологiя виконання територiальним управлiнням засобами СЕМП документiв про обмеження права iншої установи розпоряджання рахунком у разi прийняття рiшення про арешт грошей

1. Документи про обмеження права iншої установи розпоряджання рахунком у разi прийняття рiшення про арешт грошей iншої установи, що облiковуються на цьому рахунку (далi - документи про арешт грошей iншої установи), приймаються територiальним управлiнням i виконуються вiдповiдно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у цiй главi особливостей.

2. Територiальне управлiння виконує документи про арешт грошей iншої установи в день їх надходження шляхом установлення лiмiту технiчного рахунку iншої установи на суму арешту засобами СТП (пакети категорiї 2) або в разi виникнення обставин, якi цьому перешкоджають, - засобами СЕП (файл L).

3. У наступнi операцiйнi днi територiальне управлiння щоденно продовжує установлювати лiмiт технiчного рахунку iншої установи на суму арешту до отримання вiдповiдних документiв.

Глава 4. Технологiя виконання територiальним управлiнням засобами СЕМП документiв про обмеження права iншої установи розпоряджання рахунком у разi прийняття рiшення про зупинення видаткових операцiй, заборону виконання операцiй за цим рахунком

1. Документи про обмеження права iншої установи розпоряджання рахунком у разi прийняття рiшення про зупинення видаткових операцiй, заборону виконання операцiй за цим рахунком (далi - зупинення операцiй) приймаються територiальним управлiнням i виконуються вiдповiдно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, з урахуванням обумовлених у цiй главi особливостей.

2. Територiальне управлiння зупиняє операцiї за рахунком iншої установи шляхом установлення лiмiту початкових оборотiв цiєї установи, значення якого дорiвнює "-1", засобами СТП (пакети категорiї 2) або в разi виникнення обставин, якi цьому перешкоджають, - засобами СЕП (файл L) та iнформує iншу установу засобами системи ЕП про зупинення за її рахунком видаткових операцiй.

3. У разi зупинення видаткових операцiй за консолiдованим рахунком iншої установи в СЕМП зазначенi обмеження встановлюються також i для всiх iнших установ, що працюють за цим рахунком.

4. Вiдновлення видаткових операцiй за рахунком iншої установи забезпечується скасуванням обмежень щодо роботи iншої установи в СЕМП. Обмеження скасовуються шляхом установлення лiмiту початкових оборотiв цiєї установи, значення якого дорiвнює "0", засобами СТП (пакети категорiї 2) або засобами СЕП (файл L).

Роздiл VIII. Порядок резервування та вiдновлення функцiонування СЕМП

Глава 1. Загальнi положення

1. Система резервування i вiдновлення функцiонування СЕМП - це процедури та компоненти програмного забезпечення СЕМП, що призначенi для забезпечення функцiонування СЕМП у разi неможливостi штатного функцiонування РП або ЦРП.

2. Програмно-апаратними комплексами СЕМП, робота яких має бути забезпечена, є:

у територiальних управлiннях:

територiальний вузол системи ЕП;

АРМ-2 СЕП РП;

у ЦРП:

головний вузол системи ЕП;

АРМ-2 СЕП;

АРМ-1 СЕП;

СМТР.

3. Неможливiсть штатного функцiонування вищезазначених комплексiв це:

вихiд з ладу внаслiдок фiзичного пошкодження комп'ютерного обладнання, телекомунiкацiйних каналiв;

втрата або знищення баз даних;

пошкодження iнформацiйного середовища внаслiдок впливу комп'ютерних вiрусiв, некоректного функцiонування мережевого та системного програмного забезпечення, будь-яких iнших перешкод тощо;

неможливiсть функцiонування локальної мережi;

руйнування будiвлi, у якiй розташованi вiдповiднi програмно-апаратнi комплекси, унаслiдок стихiйного лиха, великомасштабних аварiй, терористичних актiв тощо.

4. Резервування СЕМП функцiонально органiзоване на кiлькох рiвнях, призначених для вiдновлення роботи СЕМП у разi неможливостi забезпечення штатного функцiонування за допомогою мiнiмально потрiбних заходiв, виконання яких залежить вiд ступеня та локалiзацiї пошкоджень:

а) перший рiвень резервування - "гарячий", якщо вiдновлення роботи АРМ здiйснюється негайно, у тiй самiй РП i на тому самому вузлi системи ЕП (для РП - вiдновлення роботи АРМ-2, для ЦРП - вiдновлення роботи АРМ-1, СМТР, АРМ-2, що обслуговуються ЦРП);

б) другий рiвень резервування - "теплий", якщо вiдновлення роботи АРМ-2 РП та вiдповiдного територiального вузла системи ЕП оперативно здiйснюється персоналом ЦРП у ЦРП;

в) третiй рiвень резервування - "холодний", якщо вiдновлення роботи ЦРП здiйснюється у територiально вiддаленому пунктi (будiвлi центрального апарату Нацiонального банку) персоналом ЦРП i Департаменту iнформатизацiї.

Окремим завданням резервування безвiдносно до рiвнiв резервування є забезпечення роботи АРМ-1, АРМ-2 СЕП в автономному режимi за умови вiдсутностi їх стiйкого он-лайнового телекомунiкацiйного зв'язку з СМТР.

5. Необхiдними умовами для коректного i своєчасного вiдновлення дiяльностi СЕМП є постiйне проведення таких пiдготовчих робiт:

пiдтримання в актуальному станi довiдника з контактними телефонами, у тому числi стiльникового зв'язку, адресами в поштi Iнтернет (E-mail) банкiвських установ, потрiбними для оповiщення банкiвських установ у разi порушення роботи СЕМП або виникнення надзвичайних ситуацiй (далi - довiдник оповiщення);

пiдтримання в актуальному станi конфiгурацiї територiальних вузлiв системи ЕП;

доведення до всiх вузлiв системи ЕП банкiвських установ iнформацiї, потрiбної для органiзацiї зв'язку з резервним територiальним вузлом системи ЕП;

пiдтримання потрiбних засобiв захисту СЕМП в актуальному станi;

ознайомлення всiх працiвникiв, якi беруть участь в обробленнi електронних платежiв, з порядком резервування та вiдновлення функцiонування СЕМП, визначеним у цьому роздiлi.

6. Для пiдтримання системи резервування в актуальному станi в управлiннi телекомунiкацiйних систем, ЦРП, РП, територiальних вузлах системи ЕП, установах - учасниках СЕМП проводяться вiдповiднi пiдготовчi роботи. Перелiк цих робiт наведений у главi 6 цього роздiлу.

7. У кожному територiальному управлiннi та в ЦРП має бути визначена вiдповiдальна особа (заступник начальника територiального управлiння, начальник центру iнформатизацiї, заступник начальника ЦРП), а також її заступники, що тимчасово виконуватимуть обов'язки вiдповiдальної особи в разi її вiдсутностi. До повноважень вiдповiдальної особи належить прийняття та узгодження з керiвництвом Нацiонального банку рiшень про неможливiсть функцiонування РП та/або територiального вузла системи ЕП i потребу у вiдновленнi їх дiяльностi в ЦРП. Протягом усього робочого часу СЕМП має бути забезпечений негайний зв'язок з вiдповiдальною особою та/або її заступниками.

У ЦРП ведеться список вiдповiдальних осiб територiальних управлiнь та їх заступникiв iз зазначенням засобiв термiнового зв'язку з ними. У разi призначення iнших вiдповiдальних осiб чи їх заступникiв, а також змiни засобiв термiнового зв'язку з ними територiальне управлiння має негайно повiдомити про це ЦРП.

8. Остаточне рiшення про вiдновлення функцiонування РП та/або територiального вузла системи ЕП за схемою "теплого" або "холодного" резервування приймається заступником Голови Нацiонального банку.

Якщо для вiдновлення функцiонування РП та/або територiального вузла системи ЕП потрiбнi заходи, не передбаченi цим роздiлом, то змiст цих заходiв узгоджується з Департаментом iнформатизацiї та ЦРП i остаточне рiшення про порядок вiдновлення функцiонування приймається заступником Голови Нацiонального банку.

9. У разi вiдновлення функцiонування СЕМП за допомогою системи резервування слiд дотримуватися вказiвок ЦРП та узгоджувати всi дiї персоналу РП з ЦРП.

Глава 2. Функцiонування АРМ СЕП в автономному режимi без зв'язку з СМТР

1. У разi стiйкого порушення зв'язку АРМ-2 з СМТР, за якого орiєнтовний час вiдновлення зв'язку перевищує 30 хвилин, АРМ-2 переводиться в автономний режим функцiонування без зв'язку з СМТР (далi - автономний режим). Цей режим характеризується таким:

АРМ-2 приймає рiшення про проведення файла початкових платежiв без використання СМТР, тобто на пiдставi iнформацiї, що зберiгається в його базах даних;

на час функцiонування АРМ-2 в автономному режимi учасники СЕМП, технiчнi рахунки яких обслуговуються цим АРМ-2, не мають змоги працювати в СТП. Втрачається можливiсть засобами СТП керувати лiмiтами та встановлювати обмеження для роботи цих учасникiв. Платежi через СТП вiд iнших учасникiв СТП на адресу цих учасникiв не приймаються.

2. Переведення АРМ-2 СЕП в автономний режим виконується в такому порядку:

а) обслуговуючий персонал АРМ-2 повiдомляє адмiнiстратора АРМ-1 про потребу переведення АРМ-2 в автономний режим функцiонування;

б) адмiнiстратор АРМ-1 засобами СМТР виконує переведення АРМ-2 на роботу в автономному режимi;

в) адмiнiстратор АРМ-1 iнформацiйним повiдомленням з АРМ-1 iнформує всiх учасникiв СТП про переведення АРМ-2 в автономний режим функцiонування.

Текст повiдомлення такий:

"АРМ-2 xxHP переводиться в автономний режим функцiонування.

На час функцiонування АРМ-2 в автономному режимi:

банки, що ним обслуговуються, не матимуть змоги працювати в СТП;

iншим учасникам СТП заборонено виконувати платежi на адресу цих банкiв та встановлювати для них лiмiти i обмеження";

г) адмiнiстратор АРМ-1 засобами АРМ-1 формує спецiалiзований файл "I аварiйний" i надсилає його на АРМ-2, який переводиться в автономний режим роботи. Цей файл мiстить:

поточне значення оборотiв, здiйснених через СТП учасниками СЕМП, якi обслуговуються цим АРМ-2;

поточнi значення лiмiтiв i обмежень, установлених в СМТР для учасникiв СЕМП, якi обслуговуються цим АРМ-2;

перелiк сеансiв АРМ-2, iнформацiя про якi є в базах даних АРМ-1;

перелiк файлiв A, S, якi були обробленi цим АРМ-2 i занесенi до бази даних СМТР, але яких немає в базах даних АРМ-1, для звiряння з базами даних АРМ-2;

ґ) обслуговуючий персонал АРМ-2 переводить АРМ-2 в режим очiкування "аварiйного I" i отримує "аварiйний I". Виконується звiряння iнформацiї, яка мiститься в "аварiйному I", з базами даних АРМ-2. Значення оборотiв, лiмiтiв i обмежень, якi мiстяться в "аварiйному I", уносяться до баз даних АРМ-2;

д) пiсля успiшного отримання "аварiйного I" АРМ-2 переходить в автономний режим роботи. Продовжується оброблення файлiв СЕП i рiшення про приймання файла A приймається на пiдставi iнформацiї, яка мiститься в базах даних АРМ-2.

Iншi РП не вживають додаткових заходiв пiд час переведення АРМ-2 СЕП в автономний режим функцiонування.

3. Повернення АРМ-2 у реальний режим роботи протягом дня здiйснюється пiсля вiдновлення стiйкого телекомунiкацiйного зв'язку АРМ-2 з СМТР. Для забезпечення цього:

а) АРМ-2 за допомогою пункту меню "Повернутися в реальний режим" здiйснює:

вiдображення в СМТР файлiв A, S, якi були обробленi АРМ-2 за час функцiонування в автономному режимi;

вiдображення в СМТР лiмiтiв та обмежень, якi були встановленi на АРМ-2 за час роботи в автономному режимi;

звiряння значень технiчних рахункiв у СМТР i в АРМ-2;

у разi успiшного виконання вищезазначеного встановлює в СМТР реальний режим своєї роботи;

б) у разi успiшного переходу АРМ-2 в реальний режим роботи адмiнiстратор АРМ-1 iнформацiйним повiдомленням з АРМ-1 iнформує учасникiв СТП про вiдновлення функцiонування АРМ-2 у реальному режимi i про змогу виконувати роботу в СТП у повному обсязi;

в) якщо немає змоги виконати зазначене в пiдпунктi "а" цього пункту в повному обсязi, то АРМ-2 продовжує функцiонувати в автономному режимi.

4. Якщо до кiнця банкiвського дня АРМ-2 не має змоги повернутися в реальний режим роботи iз СМТР, то:

а) АРМ-2 завершує банкiвський день в автономному режимi;

б) пiсля надходження на АРМ-1 файла Y.002 вiд цього АРМ-2, який свiдчить про завершення банкiвського дня, лiмiти i обмеження, установленi на цьому АРМ-2 за станом на кiнець дня, уносяться в СМТР;

в) на початку наступного банкiвського дня в СМТР для цього АРМ-2 установлюється реальний режим роботи;

г) якщо зв'язок АРМ-2 з СМТР вiдновлено, то АРМ-2 починає банкiвський день у реальному режимi;

ґ) якщо зв'язок АРМ-2 з СМТР не вiдновлено, то безпосередньо пiсля вiдкриття нового банкiвського дня проводиться переведення АРМ-2 в автономний режим роботи за схемою, наведеною в пунктi 2 цiєї глави.

5. У разi стiйкого порушення зв'язку АРМ-1 з СМТР, за якого орiєнтовний час вiдновлення зв'язку перевищує 30 хвилин, зокрема за неможливостi вiдновлення функцiонування СМТР АРМ-1 переводиться в автономний режим роботи без зв'язку з СМТР. Цей режим характеризується таким:

файл V за пiдсумками роботи СТП у вiдповiдь на файл Z.001 не формується;

пiд час формування файла "аварiйного I" та файлiв V, G наприкiнцi банкiвського дня АРМ-1 замiсть отримання iнформацiї з баз даних СМТР використовує архiви баз даних СМТР за станом на кiнець попереднього банкiвського дня та iнформацiю про проведенi трансакцiї i про змiни лiмiтiв та обмежень роботи учасникiв СЕМП, що використовується для "гарячого" резервування СМТР.

Робота АРМ-1 в автономному режимi не обмежує роботу учасникiв СЕМП.

Глава 3. Використання схеми "гарячого" резервування

1. "Гаряче" резервування передбачається на випадок виходу з ладу (пошкодження) комп'ютера АРМ-1, АРМ-2, СМТР або повної чи часткової втрати iнформацiї, що зберiгається в ньому.

Метою "гарячого" резервування є вiдновлення баз даних АРМ на iншому комп'ютерi в тiй самiй РП та продовження функцiонування АРМ на iншому комп'ютерi.

2. Для "гарячого" резервування АРМ-2 СЕП використовується програмне забезпечення "АРМ гарячого резервування" (далi - "АРМ-ГР"). Робота АРМ-ГР є обов'язковою протягом усього робочого дня АРМ-2.

3. Для забезпечення "гарячого" резервування АРМ-2 СЕП використовується резервний комп'ютер у тiй самiй локальнiй мережi, що й основний АРМ-2, на якому встановленi:

АРМ-ГР;

копiя АРМ-2, у якiй пiдтримуються в актуальному станi програмне забезпечення АРМ-2 та таблицi системи захисту;

апаратнi засоби захисту iнформацiї, тотожнi засобам захисту iнформацiї основного АРМ-2.

Параметри цього комп'ютера збiгаються з параметрами комп'ютера, на якому працює основний АРМ-2.

Основний АРМ-2 пiд час кожного сеансу роботи поновлює на сервери копiї своїх баз даних за станом на кiнець режиму "приймання" перед режимом "передавання" циклу оброблення iнформацiї.

АРМ-ГР негайно робить копiї поновлених баз даних АРМ-2 з сервера на локальний диск резервного комп'ютера.

У разi неможливостi функцiонування основного АРМ-2 АРМ-ГР вiдновлює бази даних АРМ-2 за станом на той час, на який була зроблена остання їх копiя на сервер. Пiсля цього на пiдставi даних СМТР про обробленi файли персонал РП приводить перелiк прийнятих файлiв A, S АРМ-2 у вiдповiднiсть до баз даних основного АРМ-2 на час його пошкодження.

Функцiонування АРМ-ГР є обов'язковим протягом усього робочого дня АРМ-2 в усiх РП.

У разi неможливостi вiдновлення функцiонування АРМ-2 засобами "гарячого" резервування здiйснюється вiдновлення баз даних АРМ-2 в ЦРП засобами "теплого" резервування, вiдновленi бази передаються до РП i робота вiдновленого АРМ-2 продовжується в РП.

4. Якщо функцiонування основного АРМ-2 неможливе, то обслуговуючий персонал АРМ-2 повiдомляє про це вiдповiдальну особу територiального управлiння та адмiнiстратора АРМ-1, а адмiнiстратор АРМ-1 - керiвництво ЦРП.

Пiсля узгодження з адмiнiстратором АРМ-1 персонал РП, що обслуговує АРМ-2, вiдновлює бази даних АРМ-2 на резервному комп'ютерi за допомогою АРМ-ГР. Функцiонування вiдновленого АРМ-2 продовжується на резервному комп'ютерi.

Якщо пошкодження основного АРМ-2 вiдбулося в режимi "передавання", то АРМ-2 повнiстю повторює режим "передавання" сеансу, у якому вiдбулося пошкодження.

Якщо пошкодження основного АРМ-2 вiдбулося в режимi "приймання" i в цьому сеансi роботи АРМ-2 були обробленi вхiднi файли, то цi файли не вiдновлюються пiд час розгортання АРМ-2 на резервному комп'ютерi. Пiд час запуску АРМ-2 на резервному комп'ютерi АРМ-2 виявляє файли A, S, якi були обробленi на АРМ-2 i вiдображенi в СМТР, надає операторовi їх перелiк i дає змогу продовжити роботу лише пiсля того, як усi цi файли будуть наново прийнятi. Персонал АРМ-2 має отримати цi файли з архiву територiального вузла ЕП та забезпечити їх оброблення на АРМ-2. У разi неможливостi отримати цi файли з архiву слiд звернутися до банкiв - вiдправникiв цих файлiв, зобов'язавши їх негайно повторно надiслати цi файли. Якщо неможливо повторно отримати будь-який з цих файлiв, то персонал АРМ-2 повiдомляє про це адмiнiстратора АРМ-1, який вживає заходiв для їх вилучення з баз даних СМТР.

Персонал РП надсилає iнформацiйне повiдомлення з АРМ-2 усiм учасникам СЕП, що обслуговуються в цьому АРМ-2, про вiдновлення роботи АРМ-2 засобами "гарячого" резервування.

Експлуатувати АРМ-2 продовжують тi самi працiвники в тiй самiй РП. Використовується та сама ключова система захисту. Ключова дискета i електронна картка переносяться з основного комп'ютера до резервного.

До системи ЕП змiни не вносяться.

Якщо немає змоги забезпечити стiйкий зв'язок вiдновленого АРМ-2 з СМТР, то здiйснюється переведення вiдновленого АРМ-2 в автономний режим функцiонування згiдно з пунктами 1, 2 глави 2 цього роздiлу.

Iншi РП не вживають додаткових заходiв пiд час використання "гарячого" резервування.

Пiсля вiдновлення функцiонування АРМ-2 на резервному комп'ютерi забезпечується робота АРМ-ГР на окремому комп'ютерi в цiй самiй мережi.

5. Якщо персонал РП вимагає вiд учасникiв СЕП повторно надiслати файли A, S у зв'язку з вiдновленням роботи АРМ-2 засобами "гарячого" резервування, то учасник СЕМП має дiстати з архiвiв системи ЕП зазначенi файли (тi, що вже були зашифрованi АРМ-НБУ) i повторно надiслати їх на адресу АРМ-2.

Банкiвськiй установi, що керує фiлiями за допомогою встановлення лiмiтiв на АРМ-2, слiд проаналiзувати поточний стан лiмiтiв (за файлом F.T, першим пiсля вiдновлення роботи АРМ-2) та в разi потреби встановити актуальнi значення лiмiтiв (файл F.L).

6. "Гаряче" резервування АРМ-1 здiйснюється згiдно з пунктами 1 - 3 цiєї глави.

7. "Гаряче" резервування СМТР забезпечується таким чином:

а) для забезпечення "гарячого" резервування СМТР використовується резервний комп'ютер у тiй самiй локальнiй мережi, що й основний комп'ютер СМТР, на якому пiдтримуються в актуальному станi системне програмне забезпечення СМТР, програмне забезпечення АРМ-АДМ, NBU_NET та таблицi системи захисту. Параметри цього комп'ютера збiгаються з параметрами комп'ютера, на якому функцiонує СМТР;

б) АРМ-АДМ i NBU_NET пiд час роботи дублюють на сервер у режимi реального часу iнформацiю про проведенi трансакцiї та про змiни лiмiтiв i обмежень роботи учасникiв СЕМП;

в) у разi неможливостi функцiонування основного комп'ютера СМТР вiдновлюються бази даних СМТР за станом на кiнець попереднього банкiвського дня, пiсля чого проводиться завантаження до СМТР даних за поточний банкiвський день.

8. У разi неможливостi експлуатувати основний комп'ютер СМТР адмiнiстратор АРМ-1 приймає рiшення про вiдновлення баз даних СМТР та продовження експлуатацiї СМТР на резервному комп'ютерi.

На час вiдновлення баз даних СМТР функцiонування СЕМП призупиняється, тобто АРМ-2 СЕП не здiйснюють приймання-передавання файлiв, а СТП не функцiонує.

Персонал ЦРП повiдомляє РП (засобами системи ЕП) та безпосереднiх учасникiв СЕП (iнформацiйним повiдомленням з АРМ-1) про призупинення роботи СЕМП на час вiдновлення роботи СМТР засобами "гарячого" резервування.

Персонал ЦРП за допомогою АРМ-АДМ вiдновлює бази даних СМТР на резервному комп'ютерi за станом на кiнець попереднього банкiвського дня, виконує процедури початку поточного банкiвського дня та за допомогою вiдповiдних програмних засобiв уносить до баз даних СМТР iнформацiю про здiйсненi в поточний банкiвський день трансакцiї, установленi лiмiти i обмеження, що була скопiйована на сервер до пошкодження основного комп'ютера СМТР.

Використовується та сама ключова система захисту. Ключова дискета переноситься з основного комп'ютера до резервного.

Пiсля цього персонал ЦРП повiдомляє РП (засобами системи ЕП) про вiдновлення функцiонування СМТР та потребу вiдображення в СМТР усiх файлiв, оброблених на АРМ-2. На кожному АРМ-2 СЕП за допомогою спецiального пункту меню виконується повторне вiдображення в СМТР всiх оброблених файлiв A, S.

Пiсля завершення вiдновлення персонал ЦРП повiдомляє РП (засобами системи ЕП) i безпосереднiх учасникiв СЕП (iнформацiйним повiдомленням з АРМ-1) про вiдновлення роботи СЕМП у штатному режимi.

Глава 4. Використання схеми "теплого" резервування

1. "Тепле" резервування передбачене на випадок такого знищення iнформацiї, руйнування обладнання чи будiвлi в територiальному управлiннi, за якого неможливо за прийнятний перiод (орiєнтовно протягом трьох-чотирьох годин) вiдновити на мiсцi функцiонування АРМ-2 РП та територiального вузла системи ЕП.

Метою "теплого" резервування є вiдновлення баз даних АРМ-2 РП на комп'ютерi в ЦРП та продовження функцiонування цього АРМ-2 у ЦРП. Для цього використовується програмне забезпечення "АРМ теплого резервування" (далi - АРМ-ТР).

Пiд час вiдновлення АРМ-2 РП у ЦРП може бути втрачена частина iнформацiї, що була оброблена цим АРМ-2 та вiдображена в СМТР безпосередньо перед виходом з ладу. Персонал ЦРП визначає таку iнформацiю та вживає заходiв для адекватного повторного отримання цiєї iнформацiї. Якщо це неможливо, така iнформацiя анулюється.

Надання IПС довiдок про мiжбанкiвськi електроннi розрахунковi документи поточного дня в разi використання "теплого" резервування припиняється до вiдновлення функцiонування АРМ-2.

У разi потреби пошкоджений територiальний вузол системи ЕП розгортається також у ЦРП. У разi розгортання резервного територiального вузла системи ЕП у ЦРП он-лайновий зв'язок банкiвських установ iз задачами iнформацiйної мережi не забезпечується. Установи, якi обслуговувалися на пошкодженому територiальному вузлi системи ЕП, продовжують роботу в iнформацiйнiй мережi, використовуючи файловий обмiн iнформацiєю засобами системи ЕП з програмно-технiчними комплексами iнформацiйної мережi вiдповiдно до технологiї роботи цих комплексiв.

2. Для забезпечення "теплого" резервування:

а) пiд час роботи АРМ-2 кожної РП надсилає на АРМ-ТР у ЦРП копiї отриманих ним мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та електронних розрахункових повiдомлень, групуючи їх в окремi файли вiдповiдно до сеансiв роботи АРМ-2. Надсилання цих файлiв є обов'язковим. Якщо вони надходять iз затримкою або пошкодженi, то повноцiнне вiдновлення роботи АРМ-2 засобами "теплого" резервування неможливе;

б) АРМ-1:

отримує вiд усiх АРМ-2 протоколи кожного сеансу їх роботи (перелiк оброблених файлiв цього сеансу) i накопичує цю iнформацiю у своїх базах даних;

стежить за своєчасним та послiдовним надходженням протоколiв сеансiв вiд АРМ-2, у разi їх ненадходження чи надходження суперечливої iнформацiї повiдомляє про це адмiнiстратора АРМ-1;

за схемою свого "гарячого" резервування робить копiї своїх баз даних на сервер у ЦРП, до яких має доступ АРМ-ТР;

в) у ЦРП протягом усього робочого часу СЕМП функцiонує АРМ-ТР, що забезпечує отримання вiд усiх АРМ-2 та АРМ-1 iнформацiї, потрiбної для резервування, а саме:

на початку банкiвського дня отримує вiд управлiння захисту iнформацiї Департаменту iнформатизацiї ключову iнформацiю, потрiбну для вiдновлення роботи всiх АРМ-2;

отримує вiд усiх АРМ-2 файли з мiжбанкiвськими електронними розрахунковими документами та електронними розрахунковими повiдомленнями, звiряє їх з базами даних АРМ-1;

вiдстежує регулярнiсть надходження файлiв вiд АРМ-2;

у разi ненадходження файлiв чи надходження суперечливої iнформацiї повiдомляє про це адмiнiстратора АРМ-1, який уживає заходiв для отримання потрiбної iнформацiї вiд РП, яка надається засобами АРМ-2 або АРМ-ГР.

У разi потреби забезпечення функцiонування АРМ-2 будь-якої РП у ЦРП, АРМ-ТР на пiдставi баз даних АРМ-1 та файлiв з платежами, що одержанi вiд АРМ-2, вiдновлює бази даних вiдповiдного АРМ-2;

г) у ЦРП установлюються кiлька комп'ютерiв з технiчними характеристиками, що мають задовольняти потреби АРМ-2, а також належна кiлькiсть комп'ютерiв, телекомунiкацiйне обладнання та телефоннi канали для забезпечення функцiонування резервного територiального вузла системи ЕП. Програмно-апаратний комплекс резервного територiального вузла системи ЕП формується пiд час його розгортання за умови актуального стану конфiгурацiї вiдповiдного територiального вузла системи ЕП та за допомогою спецiальних програмних засобiв.

Управлiння захисту iнформацiї Департаменту iнформатизацiї забезпечує наявнiсть у службi захисту ЦРП ключової iнформацiї для дiючої системи захисту СЕМП та резервного вузла системи ЕП.

3. Пiдставою для вiдновлення роботи за схемою "теплого" резервування є пошкодження в територiальному управлiннi, якi неможливо усунути за прийнятний час, а саме:

пошкодження територiального вузла системи ЕП;

пошкодження комп'ютера, на якому функцiонує основний АРМ-2, резервного комп'ютера i сервера з копiями баз даних;

одночасне пошкодження територiального вузла системи ЕП i АРМ-2 вiдповiдної РП.

Вiдповiдальна особа територiального управлiння, у якому виявлено такi пошкодження, термiново повiдомляє начальника ЦРП чи працiвникiв ЦРП, вiдповiдальних за резервування, про неможливiсть продовження функцiонування СЕП у цьому територiальному управлiннi. Вiдповiдальна особа ЦРП приймає рiшення про продовження роботи в ЦРП цiєї РП за схемою "теплого" резервування i повiдомляє про це персонал ЦРП.

У разi стихiйного лиха, терористичних актiв, iнших форс-мажорних обставин, унаслiдок чого це територiальне управлiння не має змоги встановити зв'язок з ЦРП, повiдомлення керiвництву ЦРП про пошкодження РП, якi неможливо усунути, може надiйти вiд керiвництва Нацiонального банку або каналами цивiльної оборони Нацiонального банку.

4. Пiсля прийняття рiшення про перехiд на "тепле" резервування АРМ-2 та територiального вузла системи ЕП (умовно це АРМ-2 з iдентифiкатором rrHP i вiдповiдний йому територiальний вузол системи ЕП з електронною адресою в системi ЕП UrH0) персонал територiального управлiння, у якому виявлено пошкодження, оповiщає учасникiв СЕМП, що працюють з цим територiальним управлiнням, про потребу дiяти за схемою "теплого" резервування. Якщо внаслiдок пошкодження територiальне управлiння не може здiйснити оповiщення, то вiдповiдальна особа територiального управлiння повiдомляє про це ЦРП i оповiщення учасникiв СЕМП здiйснює персонал ЦРП. Оповiщення здiйснюється за даними з довiдника оповiщення, складеного заздалегiдь, засобами, зазначеними в довiднику оповiщення (телефоном, за допомогою стiльникового зв'язку, пейджера тощо; банкам, що мають адресу в поштi Iнтернет, повiдомлення дублюється листом в Iнтернет).

Оповiщення проводиться за трьома такими окремими перелiками:

банки, якi мають технiчний рахунок в АРМ-2 rrHP i поштовi скриньки на територiальному вузлi системи ЕП UrH0;

банки, якi мають технiчний рахунок в АРМ-2 rrHP, але не мають поштової скриньки на територiальному вузлi системи ЕП UrH0;

банки, якi мають поштовi скриньки на територiальному вузлi системи ЕП UrH0, але не мають технiчного рахунку в АРМ-2 rrHP.

Текст повiдомлення (з пiдписом вiдповiдальної особи територiального управлiння або начальника ЦРП) вiдповiдно до вищезазначених перелiкiв має бути таким:

"Вийшов з ладу АРМ-2 rrHP i вузол системи ЕП UrH0";

"Вийшов з ладу АРМ-2 rrHP";

"Вийшов з ладу вузол системи ЕП UrH0".

5. У разi переходу на функцiонування АРМ-2 та територiального вузла системи ЕП в ЦРП за схемою "теплого" резервування вiдбувається таке:

а) на час вiдновлення функцiонування АРМ-2 за схемою "теплого" резервування робота в СЕМП тих банкiв, що обслуговувалися в пошкодженому АРМ-2, зупиняється;

б) персонал ЦРП оповiщає iнформацiйним повiдомленням з АРМ-1 про переведення функцiонування АРМ-2 пошкодженої РП до ЦРП за схемою "теплого" резервування. Усi iншi РП мають ужити заходiв згiдно з пунктом 6 цiєї глави та працювати далi в штатному режимi. Текст повiдомлення (з пiдписом начальника ЦРП) має бути таким:

"Вийшов з ладу АРМ-2 rrHP.

Вiн вiдновлюється у ЦРП за схемою "теплого" резервування.

Установiть режим програмного шифрування для rrHP!";

в) учасники СЕМП, якi отримали повiдомлення згiдно з пунктом 4 цiєї глави, переналагоджують програмно-технiчнi комплекси СЕП та/або системи ЕП згiдно з пунктами 7, 8 цiєї глави i чекають подальших повiдомлень;

г) далi процес вiдновлення вiдбувається пiд керiвництвом ЦРП. Конкретнi вказiвки надаються iнформацiйними повiдомленнями вiд АРМ-1 до АРМ-2 РП i до АРМ-НБУ банкiв i є обов'язковими для виконання;

ґ) персонал ЦРП розгортає у ЦРП резервний територiальний вузол системи ЕП для UrH0. До довiдника вузлiв головного вузла системи ЕП уносяться потрiбнi змiни щодо маршрутизацiї, якi стосуються територiального вузла системи ЕП UrH0.

На резервному територiальному вузлi системи ЕП для UrH0 розгортається телекомунiкацiйний сервер TCPFOSS вiдповiдного територiального вузла системи ЕП. Для забезпечення цього адмiнiстратори системи ЕП у ЦРП заздалегiдь отримують iнформацiю про абонентiв кожного територiального вузла системи ЕП. Таємний ключ для цього територiального вузла UrH0 надається службою захисту iнформацiї. Вiдкритi ключi для забезпечення функцiонування цього вузла накопичуються i постiйно оновлюються управлiнням захисту iнформацiї Департаменту iнформатизацiї пiд час сертифiкацiї ключiв окремо для кожного регiону. На окремому комп'ютерi заздалегiдь установлюються телекомунiкацiйнi сервери TCPFOSS усiх територiальних управлiнь, де й розмiщуються вiдповiднi вiдкритi ключi. Настройка TCPFOSS на резервному територiальному вузлi вiдрiзняється вiд вiдповiдної настройки в територiальному управлiннi параметром #Port, значення якого вибирається згiдно з додатком 12 до цiєї Iнструкцiї, та комутованим типом каналу зв'язку;

д) на центральному вузлi системи ЕП (електронна адреса U0H0) до довiдника вузлiв системи ЕП центрального вузла ЕП уносяться потрiбнi змiни щодо маршрутизацiї, якi стосуються вузлiв територiального вузла системи ЕП UrH0;

е) персонал ЦРП розсилає банкам, якi мають поштовi скриньки на територiальному вузлi системи ЕП UrH0, але не мають технiчного рахунку в АРМ-2 rrHP, повiдомлення про вiдновлення функцiонування резервного територiального вузла системи ЕП Нацiонального банку в ЦРП;

є) персонал ЦРП розгортає у ЦРП (за допомогою АРМ-ТР) АРМ-2 територiального управлiння, у якому виявлено пошкодження. Проводиться самодiагностика АРМ-2.

Визначається схема вiдновлення пошкодженого АРМ-2, а саме:

схема А: пошкодження вiдбулося пiсля завершення банкiвського дня АРМ-2 rrHP i до початку наступного. Вiдновлюється функцiонування АРМ-2 rrHP, починаючи з початку банкiвського дня;

схема Б: АРМ-2 rrHP протягом поточного банкiвського дня вже приймав/вiдправляв файли мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та службових повiдомлень СЕП. На АРМ-ТР може бути коректно вiдновлений останнiй сеанс з номером N. Визначається час завершення цього сеансу Tn. Решта АРМ-2 не отримували iнформацiї вiд rrHP з номером сеансу бiльшим, нiж N. Вiдновлюється функцiонування АРМ-2 rrHP, починаючи з сеансу N+1.

На вiдновленому АРМ-2 rrHP виконуються операцiї, потрiбнi для вiдновлення ключової системи. Вiдновлений АРМ-2 rrHP переводиться на програмне шифрування всiх файлiв.

Якщо неможливо забезпечити стiйкий он-лайновий зв'язок вiдновленого АРМ-2 rrHP з СМТР, то здiйснюється переведення вiдновленого АРМ-2 в автономний режим роботи згiдно з главою 2 цього роздiлу.

За наявностi в цей день файла U його слiд передати з АРМ-1 до вiдновленого АРМ-2.

До особливого розпорядження начальника ЦРП або особи, вiдповiдальної за резервування в ЦРП, повнiстю блокуються банкiвськi установи, якi працюють на пошкодженому АРМ-2 через АРМ-Ю;

ж) використовується дiюча ключова система захисту iнформацiї, але вiдновлений АРМ-2 i всi банкiвськi установи, що ним обслуговуються, переводяться на програмне шифрування;

з) в АРМ-1 установлюється режим програмного шифрування для rrHP;

и) для схеми А: на вiдновленому АРМ-2 виконується пункт меню "Вiдкрити новий день" i продовжується функцiонування вiдновленого АРМ-2 у штатному режимi.

ЦРП надсилає iнформацiйне повiдомлення до всiх АРМ-2 та до всiх банкiв, що мають технiчнi рахунки в rrHP. Текст повiдомлення (з пiдписом начальника ЦРП) такий:

"rrHP схема вiдновлення А.

Дiйте згiдно з Iнструкцiєю";

i) для схеми Б: уживаються заходи для приведення у вiдповiднiсть баз даних вiдновленого АРМ-2 i СМТР стосовно перелiку файлiв, оброблених цим АРМ-2. Персонал ЦРП виконує для файлiв S - ручне квитування вiдповiдних файлiв B, для файлiв A - вилучення iнформацiї про них iз СМТР.

ЦРП надсилає iнформацiйне повiдомлення до всiх АРМ-2 та всiх банкiв, що мають технiчнi рахунки в rrHP. Текст повiдомлення (з пiдписом начальника ЦРП) такий:

"rrHP схема вiдновлення Б сеанс N час закiнчення Tn.

Дiйте згiдно з Iнструкцiєю".

До повiдомлення для учасникiв СЕП додається перелiк тих файлiв A, S учасника, що були вiдновленi пiд час вiдновлення баз даних АРМ-2.

Виконується розсилка N+1-го сеансу, пiсля чого продовжується функцiонування вiдновленого АРМ-2 у штатному режимi;

ї) повiдомлення згiдно з пiдпунктами "и", "i" цього пункту розсилаються лише пiсля того, як резервний територiальний вузол системи ЕП UrH0 почне функцiонувати в ЦРП;

й) одночасно з вiдновленим АРМ-2 розгортається i починає функцiонувати АРМ-ГР для цього АРМ-2;

к) експлуатацiю вiдновлених АРМ-2 та резервного територiального вузла системи ЕП продовжує персонал ЦРП;

л) у разi неможливостi функцiонування САБ вiдповiдного територiального управлiння вiдновлений АРМ-2 у ЦРП продовжує свою роботу в наступнi банкiвськi днi, виходячи iз стану технiчних рахункiв на кiнець попереднього банкiвського дня;

м) робота резервного територiального вузла системи ЕП та вiдновленого АРМ-2 у ЦРП продовжується до особливого розпорядження начальника ЦРП або особи, вiдповiдальної за резервування в ЦРП.

Пiсля усунення пошкоджень вiдновлення роботи АРМ-2 у вiдповiднiй РП та територiального вузла системи ЕП у вiдповiдному територiальному управлiннi має розпочинатися лише в перiод мiж завершенням одного банкiвського дня i початком наступного.

Найважливiшою умовою продовження експлуатацiї цього АРМ-2 у вiдповiднiй РП пiсля усунення пошкоджень є вiдображення всiх проведених розрахункiв на кореспондентських рахунках банкiв у САБ вiдповiдного територiального управлiння.

6. У разi розгортання АРМ-2 СЕП однiєї з РП у ЦРП за схемою "теплого" резервування персонал iнших РП пiсля отримання повiдомлення про те, що АРМ-2 rrHP вийшов з ладу i його функцiонування вiдновлюється у ЦРП, у довiднику адресатiв АРМ-2 має установити для адресата rrHP програмний спосiб шифрування.

Подальшi дiї залежать вiд того, на якiй стадiї вiдбувся вихiд з ладу АРМ-2 rrHP, а саме:

а) схема А. Вихiд з ладу вiдбувся до початку банкiвського дня rrHP.

У довiднику оброблених файлiв дня слiд вибрати всi вiдправленi файли C вiд АРМ-2 на rrHP. Для кожного з цих файлiв виконати команду "перешифрувати програмно", потiм виконати пункт меню "Довiдправка TOMAILом файлiв з OU_P";

б) схема Б. Вихiд з ладу вiдбувся пiсля того, як rrHP уже приймав/вiдправляв файли мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та службових повiдомлень СЕП. Персонал ЦРП повiдомить, що останнiм дiйсним уважається сеанс N, час закiнчення якого Tn.

У довiднику оброблених файлiв дня слiд вибрати всi файли типу C та R, якi були сформованi АРМ-2 на адресу rrHP протягом останньої години перед Tn, та всi файли пiсля Tn. Для кожного з цих файлiв виконати команду "перешифрувати програмно", потiм виконати пункт меню "Довiдправка TOMAILом файлiв з OU_P".

7. У разi виходу з ладу АРМ-2 у РП чи/та територiального вузла системи ЕП банкiвськi установи, якi мають технiчнi рахунки в АРМ-2 СЕП, що вийшов з ладу, та/або користуються територiальним вузлом системи ЕП, що вийшов з ладу, отримують повiдомлення вiд Нацiонального банку за допомогою засобiв, зазначених у довiднику оповiщення.

Одразу пiсля отримання будь-якого з повiдомлень, що зазначенi в пунктi 4 цiєї глави, установа банку має негайно зупинити функцiонування системи ЕП, АРМ-НБУ та САБ.

Якщо надiйшло повiдомлення "Вийшов з ладу АРМ-2 rrHP", то слiд:

переналагодити АРМ-НБУ згiдно з пунктом 9 цiєї глави;

продовжити функцiонування системи ЕП i АРМ-НБУ в режимi приймання-передавання;

регулярно виходити на зв'язок засобами системи ЕП для отримання подальших указiвок та вiдповiдної iнформацiї;

пiсля отримання вказiвок вiд ЦРП виконати в САБ дiї, зазначенi в пунктi 10 цiєї глави.

Якщо в повiдомленнi зазначено "Вийшов з ладу вузол системи ЕП UrH0", то слiд переналагодити систему ЕП згiдно з пунктом 8 цiєї глави i продовжити функцiонування системи ЕП i АРМ-НБУ в режимi приймання-передавання.

Якщо в повiдомленнi зазначено "Вийшов з ладу АРМ-2 rrHP i вузол системи ЕП UrH0", то слiд:

переналагодити систему ЕП згiдно з пунктом 8 цiєї глави;

переналагодити АРМ-НБУ згiдно з пунктом 9 цiєї глави;

продовжити функцiонування системи ЕП i АРМ-НБУ в режимi приймання-передавання;

регулярно виходити на зв'язок засобами системи ЕП для отримання подальших указiвок та iнформацiї;

пiсля отримання вiд ЦРП повiдомлення "rrHP схема вiдновлення А. Дiйте згiдно з Iнструкцiєю" або "rrHP схема вiдновлення Б сеанс N час закiнчення Tn. Дiйте згiдно з Iнструкцiєю" виконати в САБ дiї, зазначенi в пунктi 10 цiєї глави.

8. Переналагодження системи ЕП банкiвської установи забезпечується таким чином.

З метою забезпечення телекомунiкацiйного доступу до iнформацiйної мережi банкiвських установ того регiону, у якому вийшов з ладу територiальний вузол системи ЕП, на резервному територiальному вузлi системи ЕП, який установлено в будiвлi ЦРП (м. Київ), розгортається телекомунiкацiйний сервер TCPFOSS вiдповiдного територiального вузла системи ЕП. Зв'язок з цим сервером здiйснюється комутованими телефонними каналами. Для забезпечення взаємодiї з резервним територiальним вузлом системи ЕП адмiнiстратор системи ЕП банкiвської установи має перейти на використання резервної конфiгурацiї TCPFOSS, заздалегiдь пiдготовленої згiдно з пунктом 7 глави 6 цього роздiлу.

Для переходу на використання резервної конфiгурацiї потрiбно:

закрити дiючу програму TCPFOSS;

ужити заходiв щодо зберiгання параметрiв настройки (конфiгурацiйних файлiв) дiючої програми TCPFOSS, якi застосовуються у звичайних умовах;

запустити програму TCPFOSS з використанням резервного файла конфiгурацiї, а саме:

у разi використання програми TCPFOSS пiд Windows NT/2000 запустити програму TCPFOSS з параметром резервного файла конфiгурацiї rezerv.tcp, який має бути попередньо налагоджений згiдно з пiдпунктом "б" пункту 7 глави 6 цього роздiлу;

у разi використання програми TCPFOSS пiд OC Linux треба замiнити робочий файл конфiгурацiї tcpfoss.tpf на резервний з тим самим iменем, який має бути попередньо налагоджений згiдно з пiдпунктом "в" пункту 7 глави 6 цього роздiлу, помiстити файл-скрипт chat-rezerv у вiдповiдний каталог i запустити програму TCPFOSS.

Для встановлення резервного з'єднання використовується дiючий таємний ключ.

Якщо програма видає повiдомлення про неправильний серiйний номер або "шлях не знайдено", то слiд перевiрити правильнiсть здiйснення попереднього налагодження згiдно з пiдпунктом "а" пункту 7 глави 6 цього роздiлу.

Якщо програма запускається, але не набирається номер, то слiд перевiрити параметри модема в системi.

Якщо зв'язок установлюється, але не вдається пiдiбрати протокол, сумiсний з iнформацiйною мережею ЦРП, або пройти перевiрку iменi користувача, то слiд перевiрити правильнiсть здiйснення попереднього налагодження згiдно з пiдпунктом "б" пункту 7 глави 6 цього роздiлу.

Пiсля переналагодження системи ЕП i проведення одного-двох сеансiв зв'язку з резервним територiальним вузлом адмiнiстратору вузла системи ЕП банкiвської установи слiд перевiрити за файлом статистики системи ЕП:

чи надiйшла за адресою ранiше вiдправлена iнформацiя i в разi потреби повторно вiдправити її;

чи надходить за адресою iнформацiя, вiдправлена пiсля переходу банкiвської установи на взаємодiю з резервним територiальним вузлом системи ЕП.

У разi виникнення питань щодо роботи системи ЕП слiд звертатися до адмiнiстратора резервного територiального вузла системи ЕП.

9. Для забезпечення переналагодження АРМ-НБУ банкiвської установи слiд:

переналагодити АРМ-НБУ на програмне шифрування, тобто вiдредагувати файл ARM3.CFG, зазначивши в рядку 11:

P && Метод шифрування (P - програмний);

переконатися, що САБ зупинена i оброблення файлiв iз "вхiдного каталогу до САБ" АРМ-НБУ не виконується;

виконати за допомогою запуску файла MAIL3.BAT або команди USERMAIL розпакування файлiв, що надiйшли на адресу локального користувача "АРМ-НБУ" (iдентифiкатор локального користувача АРМ-НБУ SEP1arбб, де arбб - iдентифiкатор банкiвської установи в СЕП), знищити всi файли СЕМП на входi та на виходi АРМ-НБУ, за винятком файлiв за маскою $_*.* та сертифiкатiв ключiв;

знищити всi файли СЕМП на входi та на виходi САБ.

10. Пiд час вiдновлення АРМ-2, що обслуговує банкiвську установу, засобами "теплого" резервування банкiвська установа повинна виконати в САБ нижчезазначене.

У разi пошкодження АРМ-2 до початку дня (тобто вiдновлення його функцiонування за схемою А) слiд розпочинати робочий день у СЕП звичайним чином. Якщо будь-якi файли вiдправлялись у СЕП до отримання повiдомлення про пошкодження, то ця iнформацiя не дiйшла до АРМ-2.

Банкiвська установа має вживати заходiв щодо з'ясування ситуацiї з файлами мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв лише тодi, якщо одночасно вiдбулося таке:

з ладу вийшов саме той АРМ-2 (rrHP), у якому ведеться технiчний рахунок банкiвської установи;

АРМ-2 вийшов з ладу протягом банкiвського дня, тобто вiдновлення здiйснюється за схемою Б;

банкiвська установа в цей день передавала та/або приймала файли мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та службових повiдомлень СЕП.

Пiсля вiдновлення зв'язку з ЦРП вiдновлення взаємодiї з АРМ-2 забезпечується в такiй послiдовностi:

слiд чекати надходження вiд ЦРП iнформацiйного повiдомлення, що надiйде на АРМ-НБУ (файл $_*.*), яке має мiстити N та Tn, а також перелiк файлiв мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, якi наявнi у вiдновлених базах даних АРМ-2. На пiдставi цього повiдомлення слiд вилучити iз САБ всi розрахунковi документи та електроннi розрахунковi повiдомлення, що надiйшли до САБ у файлах B з номером сеансу бiльшим, нiж N (перший символ розширення таких файлiв "0", тобто це саме файли B поточного банкiвського дня). Вiдповiдно слiд скоригувати проводки, що були виконанi за цими платежами;

у деяких випадках АРМ-2, роботу якого вiдновлено, може повторно сформувати файли K та B за останнiй коректний сеанс N, але вже програмно зашифрованi;

отримати файл K з номером сеансу (N+1), у якому зазначається стан технiчного рахунку на час вiдновлення роботи АРМ-2. Слiд звiрити це значення технiчного рахунку iз значенням кореспондентського рахунку в САБ;

АРМ-2, який вiдновлює свою роботу, установлює лiмiти для фiлiй, що вiдповiдають їх стану на початок банкiвського дня. Тому установа, яка керує фiлiями за допомогою встановлення лiмiтiв на АРМ-2, має проаналiзувати поточний стан лiмiтiв (за файлом F.T, першим пiсля вiдновлення роботи АРМ-2) та в разi потреби встановити актуальнi їх значення (файл F.L);

слiд повторити всi файли-квитанцiї S, якi були сформованi та вiдправленi на файли B - нiчнi та з номерами сеансу вiд 1 до N включно. Повторне надходження на АРМ-2 квитанцiї S на вже пiдтверджений файл B не призведе до негативних наслiдкiв;

тi файли A, якi поточного банкiвського дня вiдправлялися на АРМ-2, але не вiдображенi в наданому перелiку файлiв, вiдновлених на АРМ-2, слiд узяти з архiвiв САБ в уже сформованому виглядi, не переформовуючи та не змiнюючи їх найменування. Слiд помiстити цi файли до "вихiдного каталогу з САБ" АРМ-НБУ, який здiйснить їх програмне шифрування, та вiдправити до СЕП. Одержуючи квитанцiї на цi файли, слiд переконатися, що стан проходження файлiв у САБ вiдповiдає стану їх проходження в СЕП. Якщо немає змоги повторно вiдправити файли, то слiд надати платежам, що мiстилися в цих файлах, статус не вiдправлених до СЕП та вiдповiдно скоригувати проводки, що були виконанi за цими платежами;

продовжити роботу. Забезпечити роботу АРМ-НБУ аж до отримання файла V;

придiлити особливу увагу звiрянню мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв з файлом V. Лише тi з них, що будуть зафiксованi у V, уважатимуться проведеними через СЕП i вiдображеними на кореспондентському рахунку банку.

Глава 5. Використання схеми "холодного" резервування

1. "Холодне" резервування передбачене на випадок такого руйнування iнформацiї, обладнання чи будiвлi у ЦРП, за якого неможливо за прийнятний перiод (протягом п'яти годин) вiдновити в ЦРП функцiонування АРМ-1, АРМ-2, що обслуговуються в ЦРП, та головного вузла системи ЕП.

Метою "холодного" резервування є вiдновлення стану баз даних програмних комплексiв СЕМП, якi функцiонують у ЦРП, продовження функцiонування СЕМП в обмеженому обсязi та коректне закiнчення банкiвського дня, протягом якого виявлено пошкодження ЦРП. Це вiдновлення здiйснюється в територiально вiддаленому пунктi.

Пошкодження, що призвели до вiдновлення функцiонування СЕМП за схемою "холодного" резервування, можуть бути пiдставою для зупинення обслуговування певної групи банкiв у СЕП. Нацiональний банк оцiнює обставини, що призвели до цього, i за результатами може оголосити форс-мажор вiдповiдно до умов договорiв з банками - учасниками СЕП.

2. Для забезпечення вiдновлення функцiонування СЕП з використанням засобiв "холодного" резервування у вiддаленому пунктi мають бути:

сервери з великим обсягом пам'ятi, доступнi для АРМ-1 ЦРП, центрального вузла системи ЕП та АРМ-ТР ЦРП;

потрiбна кiлькiсть комп'ютерiв, що вiдповiдають потребам АРМ-1, АРМ-2, "АРМ теплого резервування", АРМ-ГР, СМТР, на яких пiдтримується в актуальному станi програмне забезпечення цих АРМ;

належна кiлькiсть комп'ютерiв з вiдповiдним програмним забезпеченням системи ЕП, телекомунiкацiйне обладнання та певна кiлькiсть каналiв зв'язку для розгортання i функцiонування резервного головного вузла системи ЕП.

Крiм того, у вiддаленому пунктi пiдтримуються в актуальному станi всi потрiбнi довiдники та ключовi данi системи захисту.

3. Протягом усього робочого часу СЕП АРМ-1 передає ту саму iнформацiю, яку вiн копiює на сервер для забезпечення потреб "теплого" резервування, до вiддаленого пункту. АРМ-ТР передає до вiддаленого пункту iнформацiю, що надходить до нього за схемою "теплого" резервування вiд тих АРМ-2 СЕП, що функцiонують у ЦРП.

4. Iнформацiя, що надходить за схемою "теплого" резервування вiд iнших РП, у разi потреби вiдновлення функцiонування за схемою "холодного" резервування отримується з архiвiв центрального вузла системи ЕП.

5. Рiшення про вiдновлення функцiонування СЕМП за схемою "холодного" резервування приймає керiвництво Департаменту iнформатизацiї Нацiонального банку.

Центральний вузол системи ЕП повiдомляє всi банки-учасники та РП про вiдновлення роботи СЕМП за схемою "холодного" резервування. Це повiдомлення може дублюватися засобами масової iнформацiї.

Усi подальшi вказiвки надходять з вiддаленого пункту залежно вiд ситуацiї i є обов'язковими для виконання всiма учасниками СЕМП.

6. Персонал ЦРП i розроблювачi програмного забезпечення СЕМП у вiддаленому пунктi виконують вiдновлення АРМ СЕП, що обслуговуються у ЦРП, СМТР, а саме:

для АРМ-1, СМТР - за схемою їх "гарячого" резервування;

для АРМ-2 - за схемою їх "теплого" резервування.

Рiшення про можливiсть продовження функцiонування СЕП у РП, обслуговування банкiв, що мають технiчнi рахунки в АРМ-2 у ЦРП, а також функцiонування СТП приймається керiвництвом Нацiонального банку. Учасникам СЕМП надсилається iнформацiйне повiдомлення про це з вiдновленого АРМ-1.

Нацiональний банк визначає перелiк заходiв, якi слiд виконати РП та персоналу у вiддаленому пунктi для коректного продовження роботи та закриття банкiвського дня, протягом якого вiдбулося пошкодження. Цей перелiк передається до РП iнформацiйним повiдомленням вiд АРМ-1 i є обов'язковим для виконання.

Усi подальшi особливостi роботи СЕМП визначаються керiвництвом Нацiонального банку та доводяться до вiдома учасникiв СЕМП.

Глава 6. Заходи щодо пiдтримання системи резервування СЕМП в актуальному станi

1. Управлiння телекомунiкацiйних систем (центральний вузол системи ЕП) одержує iнформацiю для довiдника оповiщення вiд вузлiв системи ЕП банкiвських установ, територiальних вузлiв системи ЕП та ЦРП, оновлює данi цього довiдника i щоденно надає оновлену його версiю до ЦРП i територiальних вузлiв системи ЕП.

У разi оновлення iндивiдуальних програмних засобiв територiальних вузлiв системи ЕП управлiння телекомунiкацiйних систем надсилає вiдповiднi копiї до ЦРП.

2. У ЦРП має бути пiдготовлена належна кiлькiсть комп'ютерiв, телекомунiкацiйного обладнання та телефонних каналiв для забезпечення функцiонування резервного територiального вузла системи ЕП.

У ЦРП зберiгаються вiдповiднi програмнi засоби та довiдники кожного територiального вузла системи ЕП, потрiбнi для розгортання та забезпечення функцiонування резервного територiального вузла системи ЕП i телекомунiкацiйних серверiв TCPFOSS.

ЦРП виконує забезпечення всiх вузлiв ЕП банкiвських установ потрiбною iнформацiєю для органiзацiї зв'язку з резервним територiальним вузлом системи ЕП.

ЦРП щоденно отримує вiд кожного територiального вузла системи ЕП:

довiдник вузлiв ЕП;

список локальних користувачiв системи ЕП територiального вузла;

iнформацiю про новi вузли системи ЕП банкiвських установ у регiонi;

файл конфiгурацiї TCPFOSS.

На пiдставi цих даних у ЦРП оновлюється програмно-iнформацiйна база кожного територiального вузла системи ЕП, а також надається iнформацiя новоствореним вузлам системи ЕП для органiзацiї зв'язку з резервним територiальним вузлом.

ЦРП та територiальнi вузли системи ЕП щоденно надають центральному вузлу системи ЕП належну iнформацiю для ведення довiдника оповiщення.

3. Пiдготовка системи захисту СЕМП для її використання пiд час вiдновлення функцiонування СЕМП виконується службами захисту РП, ЦРП та управлiнням захисту iнформацiї Департаменту iнформатизацiї згiдно з iнструкцiями для внутрiшнього користування.

4. ЦРП та територiальнi вузли системи ЕП у разi наявностi змiн отримують вiд центрального вузла системи ЕП актуальний довiдник оповiщення.

5. Банкiвська установа - учасник СЕМП для забезпечення адекватної взаємодiї iз системою резервування та вiдновлення роботи СЕМП на запит управлiння телекомунiкацiйних систем Нацiонального банку має повiдомити йому для включення до довiдника оповiщення номери телефонiв, радiотелефонiв стiльникового зв'язку, мобiльного зв'язку та/або пейджера, за якими проводитиметься оповiщення. Про змiни цих номерiв банкiвська установа має негайно повiдомляти управлiння телекомунiкацiйних систем (адреса в системi ЕП ADMIN@U0H0). У разi наявностi в банкiвської установи поштової адреси в мережi Iнтернет слiд також повiдомити i цю адресу.

6. Для забезпечення адекватної взаємодiї iз системою резервування та вiдновлення роботи СЕМП кожна банкiвська установа, яка є безпосереднiм абонентом вiдповiдного територiального вузла системи ЕП, заздалегiдь отримує потрiбну iнформацiю про органiзацiю зв'язку з резервним територiальним вузлом системи ЕП. На базi цiєї iнформацiї адмiнiстратор системи ЕП банкiвської установи має заздалегiдь пiдготувати програмнi засоби виходу на зв'язок, параметри їх настройки та вiдповiднi iнструктивнi матерiали для персоналу, якi мають належним чином зберiгатися i пiдтримуватися банкiвською установою в актуальному станi.

Крiм того, банкiвська установа повинна обов'язково мати лiнiю комутованого зв'язку та в разi потреби окремий модем для роботи з комутованою лiнiєю.

Резервний територiальний вузол системи ЕП надає лише послуги телекомунiкацiйного сервера TCPFOSS.

ЦРП надає абонентам територiальних вузлiв системи ЕП, якi використовують телекомунiкацiйну програму TCPFOSS:

шаблон файла конфiгурацiї програми TCPFOSS rezerv.tcp;

файл-скрипт rezerv.scp для забезпечення автентифiкацiї на серверах доступу (в разi використання програми TCPFOSS пiд ОС Linux надається шаблон файла конфiгурацiї tcpfoss.tpf та файл-скрипт chat-rezerv);

список модемних телефонiв сервера TCPFOSS резервного територiального вузла системи ЕП.

7. Абоненти територiальних вузлiв ЕП мають пiдготувати резервний файл конфiгурацiї та створити резервнi телекомунiкацiйнi з'єднання шляхом:

а) налагодження файла конфiгурацiї rezerv.tcp програми TCPFOSS, а саме:

скопiювати файл конфiгурацiї rezerv.tcp у робочий каталог програми TCPFOSS;

замiнити значення параметрiв #Name та #Serial на адресу банкiвської установи в системi ЕП та вiдповiдний цiй установi серiйний номер автентифiкацiї абонента;

замiнити значення параметра #Port на значення, яке вiдповiдає лiтерi областi, згiдно з перелiком, наведеним у додатку 12 до цiєї Iнструкцiї;

визначити шлях до поштових скриньок та файла протоколу (параметри #Inp, #Out, #Log);

б) налагодження, пов'язаного з пiдготовкою ОС Windows:

у разi потреби встановлення резервного зв'язку визначити як пристрiй модем, що сконфiгурований для роботи через комутованi канали зв'язку, та перевiрити вiдповiднiсть максимальної швидкостi COM-порту i параметра модему DTE Rate;

скопiювати файл-скрипт rezerv.scp у робочий каталог програми TCPFOSS для Windows 9X або в WINNTSYSTEM32RAS для Windows NT WS/Server;

створити з'єднання у "Вiддаленому доступi" ("Dial-up Access") для Windows 9X або в "Службi вiддаленого доступу" ("Remote Access Service" RAS) для Windows NT WS/Server з iм'ям rezerv. Комутованi телефоннi номери обов'язково використовувати з мiжмiським кодом Києва. У властивостях створеного з'єднання слiд зазначити модем, що визначений для резервного зв'язку, вiдмiтити лише пiдтримку TCP/IP протоколу, тип сервера Iнтернет, PPP та вказати шлях до файла-скрипта rezerv.scp. Опцiю "Увiйти в мережу (домен Windows)" треба вiдключити. Отримання IP-адреси виконується автоматично. Також треба включити опцiю "Використовувати стандартний шлюз для вiддаленої мережi" у властивостях протоколу TCP/IP.

Усе подальше налагодження ОС Windows для роботи з програмою TCPFOSS здiйснюється на базi документацiї самої програми TCPFOSS;

в) налагодження, пов'язаного з пiдготовкою ОС Linux:

у разi потреби встановлення резервного зв'язку слiд настроїти файл параметрiв ppp-з'єднання та файл-скрипт chat-rezerv згiдно з документацiєю програми TCPFOSS для Linux;

виконати налагодження резервного файла tcpfoss.tpf таким чином:

параметри "Name", "Serial", "Port" (в секцiях "Server settings" та "Hosts"), "Inbox", "Outbox" установлюються згiдно з пiдпунктом "а" цього пункту;

у секцiї "Hosts" параметр "chat" повинен указувати на файл-скрипт chat-rezerv;

зазначити телефоннi номери для комутованого доступу (обов'язково з мiжмiським кодом Києва).

8. З метою перевiрки системи резервування територiальних вузлiв системи ЕП для вузлiв системи ЕП банкiвських установ кожного регiону мають проводитися випробування телекомунiкацiйного зв'язку з резервним територiальним вузлом системи ЕП за окремим графiком. Кожна банкiвська установа, вузол системи ЕП якої є безпосереднiм абонентом територiального вузла системи ЕП, має взяти участь у цих випробуваннях.

Роздiл IX. Вимоги щодо захисту електронних банкiвських документiв у банкiвських установах, пiдключених до iнформацiйної мережi

Глава 1. Принципи побудови захисту електронних банкiвських документiв

1. Система захисту електронних банкiвських документiв складається з комплексу апаратно-програмних засобiв криптографiчного захисту та ключової системи до них, технологiчних i органiзацiйних заходiв щодо захисту iнформацiї.

Система захисту електронних банкiвських документiв в iнформацiйнiй мережi (далi - система захисту) включає:

а) усi етапи розроблення, упровадження та експлуатацiї програмно-технiчного забезпечення в банкiвських установах, пiдключених до iнформацiйної мережi;

б) технологiчнi, апаратнi, програмнi засоби та органiзацiйнi заходи захисту;

в) чiткий розподiл вiдповiдальностi на кожному етапi пiдготовки, оброблення та виконання електронних банкiвських документiв на всiх рiвнях.

2. Система захисту забезпечує:

а) захист вiд несанкцiонованого розшифрування та викривлення електронних банкiвських документiв, появи фальсифiкованих електронних банкiвських документiв на будь-якому етапi оброблення;

б) автоматичне ведення протоколу оброблення електронних банкiвських документiв з метою локалiзацiї джерел появи порушень роботи програмно-технiчних комплексiв в iнформацiйнiй мережi;

в) захист вiд технiчних порушень та збоїв апаратури (у тому числi збоїв та псування апаратних i програмних засобiв, перешкод у каналах зв'язку);

г) належнi умови для роботи програмно-технiчних комплексiв в iнформацiйнiй мережi, за яких фахiвцi банкiв - учасникiв СЕМП та Нацiонального банку не можуть утручатись в оброблення електронних банкiвських документiв пiсля їх формування, та автоматичний контроль на кожному етапi їх оброблення.

3. Система захисту є єдиною для всiх iнформацiйних задач Нацiонального банку i СЕМП. Для пiдвищення ступеня захисту мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв у СЕМП використовуються додатковi засоби, уключаючи технологiчний контроль. Технологiчнi та криптографiчнi засоби безпеки використовуються не лише в СЕМП, а й у всiх iнформацiйних задачах Нацiонального банку.

Глава 2. Технологiчнi засоби безпеки в СЕМП

1. Технологiчний контроль використовується для пiдвищення ступеня захисту мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв у СЕМП i виконується програмним забезпеченням на всiх рiвнях оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв, що дає змогу контролювати здiйснення розрахункiв протягом робочого дня, а також виконувати їх звiряння в кiнцi дня.

2. Технологiчнi засоби контролю включають:

механiзм обмiну квитанцiями, який дає змогу однозначно iдентифiкувати отримання адресатом будь-якого файла/пакета мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та забезпечує достовiрнiсть отриманої iнформацiї в цьому файлi/пакетi;

механiзм iнформування банку - учасника СЕМП про поточний стан його кореспондентського рахунку за пiдсумками сеансiв оброблення платежiв у РП;

механiзм надання банку - учаснику СТП iнформацiї про поточний стан його технiчного рахунку, здiйсненi технiчнi проводки та трансакцiї в режимi реального часу засобами СТП;

взаємообмiн мiж банком та РП пiдсумковими документами в кiнцi дня, програмне звiряння цих пiдсумкових документiв як у РП, так i в банку;

програмний комплекс самодiагностики, який дає змогу виявляти порушення цiлiсностi та несуперечностi баз даних програмного забезпечення РП, псування яких може виникнути внаслiдок збоїв функцiонування системи, спроб несанкцiонованого доступу або фiзичного псування баз даних;

взаємообмiн мiж РП та ЦРП звiтними повiдомленнями про функцiонування РП у цiлому;

механiзм контролю за допомогою програмних засобiв за несанкцiонованим модифiкуванням робочих модулiв;

механiзм резервування будь-якої ланки оброблення документiв у Нацiональному банку для забезпечення швидкого вiдновлення роботи будь-якого програмного комплексу з мiнiмальними втратами iнформацiї.

Технологiчнi засоби контролю, вбудованi в програмне забезпечення, не можуть бути вiдключенi. У разi виникнення нестандартної ситуацiї або пiдозри щодо несанкцiонованого доступу працiвникам РП та ЦРП надсилається автоматично сформоване повiдомлення, що дає змогу для оперативного реагування.

До засобiв контролю включають також:

пiдсумковi документи дня в РП та ЦРП, якi мiстять iнформацiю про стан технiчних рахункiв;

пiдсумковi документи ЦРП, якi мiстять iнформацiю про стан функцiонування СЕМП;

засоби аналiзу причин невiдповiдностi балансу.

Глава 3. Криптографiчний захист iнформацiї

1. Апаратно-програмнi засоби криптографiчного захисту iнформацiї в СЕМП забезпечують автентифiкацiю адресата та вiдправника мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв i службових повiдомлень СЕМП, гарантують їх достовiрнiсть та цiлiснiсть у результатi неможливостi пiдроблення або викривлення документiв у шифрованому виглядi або за наявностi ЕЦП.

Криптографiчний захист iнформацiї має охоплювати всi етапи оброблення електронних банкiвських документiв, починаючи з часу їх створення до зберiгання в архiвах банку. Використання рiзних криптографiчних алгоритмiв на рiзних етапах оброблення електронних банкiвських документiв дає змогу забезпечити безперервний захист iнформацiї в iнформацiйнiй мережi, а також вiдокремлене оброблення iнформацiї стосовно рiзних задач iнформатизацiї Нацiонального банку.

Основною метою криптографiчного захисту iнформацiї є забезпечення конфiденцiйностi та цiлiсностi електронної банкiвської iнформацiї, а також суворої автентифiкацiї учасникiв СЕМП i фахiвцiв банкiвських установ, якi беруть участь у пiдготовцi та обробленнi електронних банкiвських документiв.

2. Для забезпечення розв'язання завдань суворої автентифiкацiї банкiвських установ, пiдключених до iнформацiйної мережi, розроблено систему iдентифiкацiї користувачiв, яка є основою системи розподiлу ключiв криптографiчного захисту.

Кожна банкiвська установа з точки зору захисту iнформацiї має трибайтний iдентифiкатор, перший знак якого є лiтерою вiдповiдної територiї, на якiй розташована ця банкiвська установа; другий та третiй знаки є унiкальним iдентифiкатором банкiвської установи в межах цiєї територiї. Цi iдентифiкатори узгодженi з адресами системи ЕП i є унiкальними в межах банкiвської системи України.

Трибайтнi iдентифiкатори є основою для iдентифiкацiї робочих мiсць у банкiвських установах та iдентифiкаторiв ключiв для всiх робочих мiсць банкiвської установи. Iдентифiкатор ключiв робочих мiсць складається з шести символiв, з яких три перших є iдентифiкаторами банкiвської установи, четвертий символ визначає тип робочого мiсця (операцiонiст, бухгалтер тощо), п'ятий та шостий символи - iдентифiкатор конкретного робочого мiсця (тобто службової особи, яка вiдповiдає за оброблення платiжної iнформацiї на цьому робочому мiсцi). Трибайтний iдентифiкатор банкiвської установи вбудований у програму генерацiї ключiв i не може бути змiнений у банкiвськiй установi, що забезпечує захист вiд пiдроблення ключiв вiд iменi iнших банкiвських установ.

Вiдповiднi iдентифiкатори ключiв записуються в електроннi картки, якi є носiями ключової iнформацiї для апаратного шифрування.

3. Для забезпечення захисту iнформацiї вiд модифiкацiї з одночасною суворою автентифiкацiєю та безперервного захисту платiжної iнформацiї з часу її формування система захисту СЕМП та iнших iнформацiйних задач включає механiзми формування/перевiрки ЕЦП на базi несиметричного алгоритму RSA. Для забезпечення роботи цього алгоритму кожна банкiвська установа отримує вiд служб захисту iнформацiї територiальних управлiнь персональний генератор ключiв iз вбудованим iдентифiкатором цiєї банкiвської установи. За допомогою цього генератора ключiв банкiвська установа має змогу генерувати ключi для всiх робочих мiсць, якi працюють з електронними банкiвськими документами. Для забезпечення захисту ключової iнформацiї (а саме вiдкритих ключiв) вiд викривлення та пiдроблення вiдкритi ключi ЕЦП мають надсилатися до служби захисту iнформацiї Нацiонального банку для сертифiкацiї (крiм ключiв для робочих мiсць операцiонiстiв та iнших, що використовуються лише в САБ).

Технологiя накладання/перевiрки ЕЦП у СЕМП створена таким чином, щоб одна службова особа не мала змоги вiдiслати мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ. Пiд час формування мiжбанкiвського електронного розрахункового документа на робочому мiсцi операцiонiста службова особа, яка формує цей документ, має накладати ЕЦП на документ за допомогою свого таємного ключа. Пiд час формування файла мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв на робочому мiсцi бухгалтера накладається ЕЦП на цей файл, що забезпечує захист вiд модифiкацiї файла в цiлому. Сформований таким чином платiжний файл обробляється АРМ-НБУ, де виконується перевiрка ЕЦП операцiонiста на кожному мiжбанкiвському електронному розрахунковому документi та накладається ЕЦП АРМ-НБУ, який можуть перевiрити всi банкiвськi установи - учасники СЕП. Пiд час оброблення платiжних файлiв на АРМ-2 виконується перевiрка пiдписiв на файлi в цiлому та пiсля формування файлiв вiдповiдних платежiв накладається ЕЦП на файл у цiлому за допомогою таємного ключа АРМ-2. Пiд час отримання вiдповiдних платiжних файлiв виконується аналогiчна перевiрка/накладання ЕЦП до часу остаточного оброблення документiв операцiонiстом. Така технологiя оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв використовується також i в СТП.

Ця технологiя оброблення платежiв у банкiвськiй установi забезпечує надiйний розподiл доступу пiд час оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та захист цих документiв вiд модифiкацiї в локальнiй мережi банку. Виконання технологiї використання ЕЦП на всiх етапах оброблення мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв є обов'язковою вимогою для всiх типiв САБ, якi працюють у банкiвських установах, незалежно вiд моделi обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку.

4. Для забезпечення конфiденцiйностi iнформацiя СЕМП, що циркулює в iнформацiйнiй мережi, має бути оброблена АРМ-НБУ або АРМ-СТП. Програмно-апаратний комплекс АРМ-НБУ є єдиним шлюзом до всiх задач файлового обмiну iнформацiєю Нацiонального банку i насамперед СЕП. Обмiн iнформацiєю з СТП здiйснюється виключно через АРМ-СТП. Виконання системних вимог та вимог щодо розмiщення програмних комплексiв АРМ-НБУ та АРМ-СТП є обов'язковим.

АРМ-НБУ та АРМ-СТП включають вбудованi засоби захисту, що забезпечують конфiденцiйнiсть iнформацiї пiд час її пересилання каналами зв'язку. Вбудованi засоби захисту забезпечують апаратне та програмне шифрування iнформацiї.

Основним засобом шифрування платiжних файлiв є апаратура захисту електронного грошового обiгу (далi - АЗЕГО). Робота цiєї апаратури захисту контролюється вбудованою в АРМ-НБУ бiблiотекою захисту i забезпечує апаратне шифрування iнформацiї, що вiдповiдає ГОСТ 28147-89.

Як резервний засiб шифрування в СЕП використовується вбудована в АРМ-НБУ функцiя програмного шифрування. Для iнформацiйних систем Нацiонального банку програмне шифрування є основним засобом шифрування. Для кожного службового або iнформацiйного повiдомлення, що обробляється АРМ-НБУ, генерується сеансовий ключ шифрування для алгоритму ГОСТ 28147-89, який обробляється вiдповiдно до стандарту ISO 11166-94 i додається до повiдомлення в зашифрованому виглядi. Такий спосiб передавання повiдомлень гарантує, що лише дiйсний адресат повiдомлення має змогу виконати дешифрування повiдомлення.

Засоби шифрування АРМ-НБУ (як АЗЕГО, так i програмне шифрування) забезпечують сувору автентифiкацiю адресата та вiдправника електронного банкiвського документа, його абсолютну достовiрнiсть та цiлiснiсть у результатi неможливостi його пiдроблення або викривлення в шифрованому виглядi.

АРМ-СТП має вбудовану систему криптографiчного захисту iнформацiї, яка забезпечує взаємну автентифiкацiю АРМ-СТП та NBU_NET пiд час установлення сеансу зв'язку. Програмне шифрування пакетiв електронних банкiвських документiв виконується з використанням сеансового ключа, який формується пiд час установлення сеансу зв'язку.

Пiд час роботи засобiв шифрування банкiвської iнформацiї в АРМ-НБУ та АРМ-СТП ведуться шифрованi архiви оброблених електронних банкiвських документiв у каталозi вiдкритого робочого дня разом iз захищеним вiд модифiкацiї протоколом роботи. Наприкiнцi банкiвського дня шифрованi архiви та протоколи роботи АРМ-НБУ та АРМ-СТП пiдлягають обов'язковому архiвуванню. Цей архiв використовується службою захисту iнформацiї Нацiонального банку для надання iнформацiйних послуг вiдповiдно до глави 6 цього роздiлу.

5. Основою криптографiчного захисту є ключова система та самi ключi, тому iнформацiя про це має закритий характер i розголошенню не пiдлягає.

Побудова ключової системи виконується службою захисту iнформацiї Нацiонального банку згiдно з дiючою системою захисту. Ключова система вмiщує ключi асиметричного криптографiчного алгоритму, що генеруються в банкiвських установах за допомогою наданих генераторiв ключiв та ключiв симетричного шифрування, що використовуються для апаратного шифрування у формi захищених записiв на електронних картках.

Ключова iнформацiя та пароль дозволу роботи з апаратурою шифрування зберiгаються в електроннiй картцi, що унеможливлює пiдроблення ключової iнформацiї та гарантує її захист вiд несанкцiонованого використання пiд час виконання адмiнiстративних вимог щодо зберiгання та використання електронних карток. Електроннi картки виготовляються службою захисту iнформацiї Нацiонального банку персонально для кожної банкiвської установи та розповсюджуються серед банкiвських установ - учасникiв СЕМП службами захисту iнформацiї територiальних управлiнь.

Ключова iнформацiя для програмного шифрування та для ЕЦП має генеруватися безпосередньо службовою особою банкiвської установи в присутностi адмiнiстратора захисту iнформацiї (адмiнiстратора банкiвської безпеки) за допомогою генератора ключiв, який надається службою захисту територiального управлiння. Генератори ключiв є персональними, мають вбудований iдентифiкатор банкiвської установи, який не може бути вилучений або змiнений. Генератори мають можливiсть запису таємного ключа на носiї двох видiв - на дискету або на Touch Memory, у якому додатково вбудований захист вiд копiювання ключової iнформацiї з одного носiя на iнший. Захист паролем таємних ключiв, якi зберiгаються на дискетах, обов'язковий, що забезпечує додатковий захист вiд спроб несанкцiонованого використання скопiйованих таємних ключiв. Довжина пароля становить шiсть символiв i не може бути зменшена.

Генерацiя ключової iнформацiї для апаратури захисту, її транспортування, контроль за її облiком i використанням, контроль за використанням апаратури захисту, технiко-експлуатацiйне обслуговування та ремонт апаратури захисту, а також сертифiкацiя вiдкритих ключiв покладаються лише на службу захисту iнформацiї Нацiонального банку.

Глава 4. Органiзацiйнi заходи iнформацiйної безпеки

1. Надiйна робота системи захисту неможлива без дотримання адмiнiстративних вимог щодо безпечного використання, зберiгання та облiку засобiв захисту. Значну увагу слiд придiляти насамперед розподiлу повноважень мiж службовими особами банкiвської установи, якi беруть участь в обробленнi мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв.

Банкiвськi установи, якi працюють в iнформацiйнiй мережi, мають виконувати органiзацiйнi заходи захисту iнформацiї згiдно з Правилами органiзацiї захисту електронних банкiвських документiв в установах, включених до iнформацiйно-обчислювальної мережi Нацiонального банку України, затвердженими постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.06.99 N 280 та зареєстрованими в Мiнiстерствi юстицiї України 30.08.99 за N 583/3876 (далi - Правила).

2. Усi засоби захисту iнформацiї Нацiонального банку, що використовуються в iнформацiйнiй мережi, надаються банкiвським установам лише службами захисту iнформацiї територiальних управлiнь.

Умовами для надання засобiв захисту iнформацiї є:

укладення договору про використання криптографiчних засобiв захисту iнформацiї в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України (додаток 7) мiж банком (фiлiєю) та територiальним управлiнням тiєї областi, у якiй розташований банк (фiлiя), незалежно вiд моделi обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку;

забезпечення вiдповiдностi режимних вимог до примiщень, у яких обробляються електроннi банкiвськi документи, використовуються та зберiгаються засоби захисту iнформацiї, вимогам, що визначенi Правилами;

призначення службових осiб, якi вiдповiдають за зберiгання та використання засобiв захисту iнформацiї (копiя наказу надається службi захисту iнформацiї територiального управлiння);

лист-доручення про отримання конкретних засобiв захисту iнформацiї.

Засоби захисту iнформацiї для новоствореного банку (фiлiї) виготовляються службою захисту iнформацiї Нацiонального банку на замовлення служби захисту iнформацiї територiального управлiння. Замовлення на виготовлення засобiв захисту iнформацiї має подаватися не пiзнiше нiж за 10 днiв до фактичного включення банку (фiлiї) в СЕМП.

У разi встановлення особливого режиму контролю за дiяльнiстю банку (робота через АРМ-Ю) вiн має перейти на програмнi засоби захисту iнформацiї та повернути комплект АЗЕГО службi захисту iнформацiї територiального управлiння протягом трьох робочих днiв.

Пiсля вiдмiни особливого режиму контролю за дiяльнiстю банку (робота через АРМ-Ю) вiн одержує у службi захисту iнформацiї територiального управлiння комплект АЗЕГО та переходить на роботу з апаратними засобами захисту iнформацiї.

У разi лiквiдацiї банку (фiлiї) або його переходу на роботу в СЕП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку, яка передбачає використання власної внутрiшньобанкiвської платiжної системи, банк (фiлiя) має повернути засоби захисту iнформацiї службi захисту iнформацiї територiального управлiння згiдно з укладеним договором.

3. Банкiвська установа не має права передавати (навiть тимчасово) засоби захисту iнформацiї iншiй установi i несе за це вiдповiдальнiсть.

У банкiвськiй установi обов'язково в окремому журналi ведеться:

облiк апаратних та програмних засобiв захисту iнформацiї, нормативно-правових актiв щодо користування засобами захисту iнформацiї, електронними носiями з ключами (облiковi номери - лише виробничi або служби захисту iнформацiї Нацiонального банку);

перелiк вiдповiдальних осiб, яким переданi для користування та зберiгання засоби захисту iнформацiї або документи до них;

перелiк службових осiб, на яких згiдно з наказом керiвника банкiвської установи покладено виконання криптографiчного захисту електронних банкiвських документiв;

одержання пакетiв з електронними картками.

Банкiвська установа веде окрему справу з листування щодо питань захисту iнформацiї.

4. Режимнi вимоги, що висуваються до примiщень банкiвських установ - учасникiв iнформацiйної мережi, якi використовують засоби захисту iнформацiї Нацiонального банку, у яких обробляються електроннi банкiвськi документи, використовуються та зберiгаються в неробочий час засоби захисту iнформацiї, описанi в Правилах.

Якщо банкiвська установа працює в iнформацiйнiй мережi лише в iнформацiйних задачах, а для оброблення розрахункових документiв використовує власну внутрiшньобанкiвську платiжну систему, то спецiальнi режимнi вимоги до примiщення з обмеженим доступом, у якому розмiщується АРМ-НБУ, не встановлюються. Вимоги щодо органiзацiї роботи з криптографiчними засобами захисту мають вiдповiдати Правилам.

Глава 5. Контроль за виконанням вимог щодо захисту iнформацiї у банкiвських установах

1. Для забезпечення контролю за виконанням вимог щодо захисту iнформацiї у банкiвських установах служби захисту iнформацiї територiальних управлiнь мають виконувати плановi (у разi потреби - позаплановi) перевiрки всiх банкiвських установ, що використовують засоби захисту iнформацiї Нацiонального банку. Плановi перевiрки всiх банкiвських установ мають виконуватися не менше нiж один-два рази на рiк. Пiдставою для виконання позапланових перевiрок є створення банкiвської установи або переведення її на будь-яку модель обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку, змiна розмiщення банкiвської установи тощо. Банкiвська установа має повiдомити службу захисту iнформацiї територiального управлiння, у якому вона отримала засоби захисту iнформацiї, про змiну мiсцезнаходження установи та змiну розмiщення робочих мiсць, на яких використовуються засоби захисту iнформацiї, протягом трьох робочих днiв.

2. На вимогу служби захисту iнформацiї Нацiонального банку всiм службовим особам, вiдповiдальним за здiйснення захисту електронних банкiвських документiв, слiд негайно надавати письмову або усну iнформацiю про стан засобiв захисту iнформацiї та їх використання, а також iнформацiю про стан захисту iнформацiї в програмному забезпеченнi САБ (у тому числi системи "клiєнт-банк"), про технологiю оброблення електронних банкiвських документiв i систему захисту iнформацiї пiд час їх оброблення.

Глава 6. Iнформацiйнi послуги щодо надання арбiтражної iнформацiї за електронними банкiвськими документами

1. Послуги банкiвським установам щодо iнформацiї за електронними банкiвськими документами в разi виникнення спорiв надає Нацiональний банк.

2. Комплексом апаратно-програмних засобiв криптографiчного захисту iнформацiйної мережi передбачено формування шифрованого архiву, у якому зберiгаються всi зашифрованi та надiсланi, а також одержанi та дешифрованi електроннi банкiвськi документи. Дешифрування повiдомлень архiву можливе лише за наявностi ключа, який зберiгається в службi захисту iнформацiї Нацiонального банку (далi - служба захисту).

3. Арбiтражна версiя апаратно-програмного комплексу криптографiчного захисту дає змогу службi захисту за наявностi копiй шифрованого архiву банкiвської установи - учасника iнформацiйної мережi дешифрувати всi повiдомлення з цього архiву та з абсолютною достовiрнiстю визначати:

iдентифiкатор банку - учасника СЕМП, який надiслав (зашифрував) електронний банкiвський документ;

iдентифiкатор банку - учасника СЕМП, якому адресовано електронний банкiвський документ;

дату, годину та хвилину виконання шифрування електронного банкiвського документа;

дату, годину та хвилину виконання, а також абонента, що виконав дешифрування електронного банкiвського документа;

вiдповiднiсть усiх електронних цифрових пiдписiв, якими був захищений вiд модифiкацiї електронний банкiвський документ.

Пiд час використання апаратних засобiв захисту додатково визначаються:

номер апаратури захисту, на якiй виконувалося шифрування (дешифрування) електронного банкiвського документа;

номер електронної картки, якою користувалися пiд час шифрування (дешифрування) електронного банкiвського документа.

АРМ-НБУ та АРМ-СТП ведуть захищенi вiд модифiкацiї протоколи роботи, у яких фiксуються всi критичнi моменти їх роботи, а також порядок оброблення файлiв та пакетiв iз зазначенням дати та часу їх оброблення. Служба захисту має змогу робити перевiрку протоколiв роботи АРМ-НБУ та АРМ-СТП з метою виявлення спроб модифiкацiї протоколiв роботи (тобто спроб вилучити або змiнити частину iнформацiї з цих протоколiв) з наданням iнформацiї про мiсце модифiкацiй протоколiв.

4. Журнали реєстрацiї надходжень вiд системи ЕП мiстять докладну iнформацiю про проходження електронного банкiвського документа вiд однiєї банкiвської установи до iншої через iнформацiйну мережу.

5. Служба захисту надає послуги з арбiтражної iнформацiї за електронними банкiвськими документами, якщо банкiвськi установи - учасники СЕМП:

кожного робочого дня формують i надiйно зберiгають архiви роботи АРМ-НБУ та АРМ-СТП, до яких мають входити арбiтражнi журнали (програмного та апаратного шифрування) та захищенi вiд модифiкацiї протоколи роботи АРМ-НБУ та АРМ-СТП;

надають копiї архiвiв АРМ-НБУ та АРМ-СТП за вiдповiдний день.

6. Якщо мiж банкiвськими установами - учасниками СЕМП виникли спори з питань, пов'язаних з електронними банкiвськими документами, то служба захисту надає послуги в разi:

невиконання автентифiкацiї або дешифрування електронного банкiвського документа;

вiдмови вiд факту одержання електронного банкiвського документа, який насправдi був отриманий;

вiдмови вiд факту формування та надсилання електронного банкiвського документа;

ствердження, що одержувачу в певний час надiйшов електронний банкiвський документ, а фактично вiн не надсилався або був пiдроблений на мiсцi;

ствердження, що електронний банкiвський документ був сформований та надiсланий, а фактично вiн не формувався або було надiслане iнше повiдомлення;

виникнення спору щодо змiсту одного й того самого електронного банкiвського документа, сформованого та надiсланого вiдправником i одержаного та правильно автентифiкованого одержувачем;

роботи з архiвом абонента пiд час проведення ревiзiй тощо.

7. Нацiональний банк надає банкiвським установам - учасникам iнформацiйної мережi вiдповiдi (на паперових носiях), якi пов'язанi iз зазначеними вище спiрними питаннями. Цi паперовi документи мають засвiдчуватися пiдписом уповноваженої особи Нацiонального банку та вiдбитком печатки Нацiонального банку.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 1
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N __
про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України

(Зразок)

м. ________

_______________
(дата)

	Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
		(посада)

			, який дiє на пiдставi
(назва установи)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд _______ N ___, та
(назва документа)		(назва банку та фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

(далi - Замовник) в особi				,
	(посада)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

який дiє на пiдставi	______________________	вiд ______ N ____ (далi - Сторони),
	(назва документа)
уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець вiдкриває Замовнику кореспондентський рахунок для здiйснення переказу грошей через систему електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку України (далi - СЕМП).

1.2. Вiдкриття (переоформлення, закриття) кореспондентського рахунку здiйснюється вiдповiдно до вимог Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi.

2. Права та зобов'язання Сторiн

2.1. Виконавець має право:

установлювати регламент обслуговування кореспондентського рахунку;

одержувати фiнансову звiтнiсть та iншу iнформацiю вiд Замовника в строки та в обсягах, передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

зупиняти роботу Замовника в СЕМП у разi порушення ним технологiї роботи та невиконання вимог щодо захисту банкiвської iнформацiї в СЕМП;

виконувати платiжнi вимоги, документи про обмеження права Замовника розпоряджання кореспондентським рахунком (у тому числi шляхом арешту грошей, зупинення власних видаткових операцiй, заборони виконання операцiй за цим рахунком) у порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

здiйснювати списання грошей з кореспондентського рахунку Замовника в разi ненадходження вiд Замовника оплати за виконанi Виконавцем роботи та наданi послуги в сумi та в термiн, що обумовленi в роздiлi 4 цього договору та у вiдповiдних роздiлах укладених договорiв¹:

____________
¹ Якщо в зазначених договорах Виконавцем є Центральна розрахункова палата, то списання грошей здiйснює територiальне управлiння пiсля отримання електронного розрахункового повiдомлення вiд Центральної розрахункової палати.

про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України вiд ____ N ___;

про використання криптографiчних засобiв захисту iнформацiї в iнформацiйний мережi Нацiонального банку України вiд ____ N ___;

про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi термiнових переказiв Нацiонального банку України вiд ____ N __;

про надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України вiд ____ N ____.

2.2. Замовник має право:

самостiйно розпоряджатися грошима, що облiковуються на його кореспондентському рахунку, крiм випадкiв обмеження права розпоряджання рахунком, установлених законом.

2.3. Виконавець бере на себе зобов'язання:

забезпечувати виконання мiжбанкiвського переказу через СЕМП, учасником якого є Замовник, у строк, визначений законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку України, за умови виконання Замовником технологiчного регламенту роботи СЕМП;

надавати Замовнику кожного робочого дня виписку з кореспондентського рахунку за попереднiй робочий день в електронному виглядi;

негайно повiдомляти Замовника про надходження платiжної вимоги, документiв щодо обмеження права розпоряджання кореспондентським рахунком (у тому числi шляхом арешту грошей, зупинення власних видаткових операцiй, заборони виконання операцiй за цим рахунком);

забезпечувати збереження банкiвської таємницi щодо стану кореспондентського рахунку Замовника, а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України;

забезпечувати захист банкiвської iнформацiї Замовника в iнформацiйнiй мережi вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

забезпечувати виконання вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку України, що регламентують порядок резервування та вiдновлення функцiонування СЕМП у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

2.4. Замовник бере на себе зобов'язання:

проводити активнi операцiї за кореспондентським рахунком у межах наявних на ньому грошей вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

своєчасно пiдтверджувати отримання файла B (пакет вiдповiдних документiв), що вмiщує мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ на списання, сформований Виконавцем вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

вiдображати в той самий день у балансi банку всi операцiї, виконанi за кореспондентським рахунком протягом операцiйного дня;

забезпечувати виконання внутрiшнього нормативного документа, що регламентує порядок вiдновлення роботи в СЕМП у разi порушення роботи його автоматизованих систем, СЕМП або виникнення надзвичайних ситуацiй;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

своєчасно повiдомляти Виконавцевi внутрiшньобанкiвський рахунок для списання грошей у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку України.

3. Вiдповiдальнiсть Сторiн

3.1. За несвоєчасне зарахування грошей на кореспондентський рахунок Замовника Виконавець сплачує на його користь пеню в розмiрi ____ вiдсоткiв вiд несвоєчасно зарахованої суми за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня.

3.2. За несвоєчасне (недостовiрне) вiдображення в балансi банку операцiй, виконаних протягом операцiйного дня за кореспондентським рахунком, Замовник сплачує Виконавцевi штраф у розмiрi ____ вiд суми порушення.

3.3. За затримку оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi пеню в розмiрi _____ вiдсоткiв вiд суми простроченого платежу за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня.

3.4. У разi прострочення оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення i три проценти рiчних з простроченої суми.

4. Порядок розрахункiв

4.1. Виконавець не сплачує проценти за залишками грошей на кореспондентському рахунку Замовника.

4.2. Замовник своєчасно сплачує Виконавцевi плату за послуги згiдно з тарифами на операцiї (послуги), встановленими нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. У разi внесення Нацiональним банком України змiн до тарифiв розмiр оплати змiнюється з часу набрання чинностi цими змiнами (без укладення додаткової угоди).

5. Форс-мажор

5.1. Сторони договору звiльняються вiд вiдповiдальностi за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслiдком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка не виконала це положення. Такi причини включають стихiйне лихо, екстремальнi погоднi умови, пожежi, вiйни, страйки, вiйськовi дiї, громадськi заворушення тощо (далi - форс-мажор), але не обмежуються ними. Перiод звiльнення вiд вiдповiдальностi починається з часу оголошення однiєю Стороною форс-мажору i закiнчується (чи закiнчився б), якщо ця Сторона вжила заходiв, яких вона i справдi могла б ужити, для виходу з форс-мажору. Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь перiод його дiї та лiквiдацiї наслiдкiв. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають iнформувати одна одну невiдкладно. Якщо цi обставини триватимуть бiльше нiж 6 мiсяцiв, то кожна iз Сторiн матиме право вiдмовитися вiд подальшого виконання зобов'язань за цим договором i в такому разi жодна iз Сторiн не матиме права на вiдшкодування iншою Стороною можливих збиткiв.

6. Порядок змiни та розiрвання договору

6.1. Усi змiни до цього договору в перiод його дiї вносяться додатковими угодами, що стають його невiд'ємними частинами та набирають чинностi пiсля пiдписання обома Сторонами.

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

6.3. Сторона, яка одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору в 20-денний строк пiсля одержання пропозицiї, повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

6.4. Якщо Сторони не досягли згоди щодо змiни (розiрвання) договору або в разi неодержання вiдповiдi у встановлений строк з урахуванням часу поштового обiгу, зацiкавлена Сторона має право передати спiр на вирiшення суду.

7. Порядок розгляду спорiв

7.1. Спори, що виникають протягом дiї цього договору, вирiшуються шляхом переговорiв. У разi недосягнення згоди - у судi.

8. Строк дiї договору

8.1. Договiр укладений на невизначений строк i набирає чинностi з дня його пiдписання. Дiя договору припиняється у випадках, передбачених законодавством України.

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, iдентифiкацiйнi коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавця
	(пiдпис)

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)

М. П.

Примiтка.

Сторони можуть змiнювати передбаченi цим зразком умови, а також установлювати iншi умови, якi мають вiдповiдати законодавству України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку України.

У разi отримання банком (фiлiєю) дозволу на роботу в СЕМП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку Сторони за необхiдностi вносять змiни до договору, укладеного за цим зразком, або розривають його вiдповiдно до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

	Додаток 2 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

	(найменування територiального управлiння

	Нацiонального банку України)

Заява¹про вiдкриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України

(Зразок)

Повне найменування банку (фiлiї)

Мiсцезнаходження банку (фiлiї)

Iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ

Код банку (фiлiї)

Просимо вiдкрити кореспондентський рахунок на пiдставi договору про кореспондентський рахунок у Нацiональному банку України. Iз змiстом Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi ознайомленi. Її вимоги для нас є обов'язковими для виконання.

Керiвник	___________ (посада)	_________________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
Головний бухгалтер		_________________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

М. П.

"___" ____________ ____ р.

Вiдмiтки територiального управлiння
Нацiонального банку України

Вiдкрити кореспондентський рахунок дозволяю

Керiвник

___________
(посада)

_________________________
(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

"___" ____________ ____ р.

Документи для оформлення вiдкриття кореспондентського рахунку та здiйснення операцiй за кореспондентським рахунком перевiрено.

Кореспондентський рахунок вiдкрито
	(номер кореспондентського рахунку)

Дата вiдкриття кореспондентського рахунку "___" ____________ ____ р.

Головний бухгалтер

_________________________
(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

____________
¹Текст заяви за потреби може бути доповнений iншими реквiзитами.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 3
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

____________
¹ Пiдписи керiвника та головного бухгалтера, засвiдченi вiдбитком печатки, вимагаються вiдповiдно до пiдпункту "г" пункту 5 глави 1 роздiлу II Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

	Додаток 4 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

	(найменування територiального управлiння

	Нацiонального банку України)

Заява¹про закриття кореспондентського рахунку в Нацiональному банку України

(Зразок)

Повне найменування банку (фiлiї)

Мiсцезнаходження банку (фiлiї)

Просимо закрити кореспондентський рахунок N

У зв'язку з		.
	(причина закриття кореспондентського рахунку)
Залишок грошей за кореспондентським рахунком просимо перерахувати

на рахунок N		, вiдкритий у
			(найменування установи банку)

Керiвник	________ (посада)	_____________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
Головний бухгалтер		_____________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

М. П.

"___" ____________ ____ р.

Вiдмiтка територiального управлiння
Нацiонального банку України

Дата та час отримання заяви "____" ____________ ____ р. о _______ год.

Залишок грошей на кореспондентському рахунку банку (фiлiї) за станом на дату отримання заяви ___________ грн. ___ коп.

Дата перерахування залишку "___" ____________ ____ р.

Кореспондентський рахунок N

закрито

Дата закриття кореспондентського рахунку "___" ____________ ____ р.

Головний бухгалтер

_____________________
(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

____________
¹ Текст заяви за потреби може бути доповнений iншими реквiзитами.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 5
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ____
про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України

(Зразок)

м. ________

_______________
(дата)

	Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
		(посада)

			, який дiє на пiдставi
(назва установи)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд _______ N ___, та
(назва документа)		(назва банку та фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

(далi - Замовник) в особi				,
	(посада)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

який дiє на пiдставi	______________________	вiд ______ N ____ (далi - Сторони),
	(назва документа)
уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець забезпечує роботу Замовника в системi електронних платежiв Нацiонального банку України (далi - СЕП) для здiйснення ним мiжбанкiвського переказу грошей i надає йому iнформацiйнi та консультацiйнi послуги щодо роботи в СЕП.

2. Права та зобов'язання Сторiн

2.1. Виконавець має право:

запроваджувати новi програмно-технiчнi та технологiчнi засоби, розробленi для вдосконалення послуг, що надаються Замовнику;

зупиняти роботу Замовника в СЕП у разi порушення ним технологiї роботи та невиконання вимог захисту банкiвської iнформацiї в системi електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку України (далi - СЕМП);

вимагати вiдповiдностi технологiї оброблення платежiв, програмних, технiчних та органiзацiйних засобiв захисту в системi автоматизацiї банку (далi - САБ) та внутрiшньобанкiвськiй платiжнiй системi (далi - ВПС)¹ Замовника вимогам Нацiонального банку України щодо iнтерфейсу з СЕМП;

здiйснювати списання грошей з кореспондентського рахунку Замовника у разi ненадходження вiд Замовника оплати за виконанi Виконавцем роботи та наданi послуги в сумi та в термiн, що обумовленi в роздiлi 4 цього договору².

____________
¹ У разi роботи Замовника за моделлю, що передбачає використання ВПС.
² Якщо Виконавцем є Центральна розрахункова палата, то списання грошей здiйснює територiальне управлiння пiсля отримання електронного розрахункового повiдомлення вiд Центральної розрахункової палати.

2.2. Замовник має право:

виконувати мiжбанкiвський переказ згiдно з регламентом функцiонування СЕМП;

отримувати iнформацiю вiд Виконавця про поточний стан технiчного рахунку та здiйсненi операцiї за ним;

отримувати вiд iнформацiйно-пошукової системи СЕМП (далi - IПС) iнформацiю щодо проходження в СЕМП власних початкових платежiв;

користуватися засобами системи електронної пошти Нацiонального банку України (далi - система ЕП) для передавання мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв та iншої iнформацiї;

передавати iнформацiю iншим абонентам системи ЕП засобами системи ЕП, якщо це не суперечить законодавству України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку України.

2.3. Виконавець бере на себе зобов'язання:

забезпечувати роботу Замовника вiдповiдно до способу обслуговування його кореспондентського рахунку для виконання мiжбанкiвського переказу через СЕП з використанням програмно-технiчного комплексу АРМ-НБУ;

пiдключити Замовника до системи ЕП i забезпечувати своєчасну доставку електронної кореспонденцiї до/вiд Замовника згiдно з розпорядком роботи вузла системи ЕП Виконавця (за умови функцiонування каналiв зв'язку та дотримання Замовником технологiчної дисциплiни в системi ЕП);

надавати Замовнику консультацiї щодо пiдготовки до роботи в системi ЕП та СЕМП i консультувати надалi з питань усунення непередбачених та екстремальних ситуацiй протягом дiї цього договору;

передавати Замовнику новi версiї програмно-технiчних та технологiчних засобiв, розроблених для вдосконалення послуг, що надаються Замовнику;

забезпечувати виконання мiжбанкiвського переказу в строк, визначений законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку України за умови виконання Замовником регламенту функцiонування СЕМП;

кожного робочого дня робити пiдсумки розрахункiв Замовника через СЕП для вiдображення їх за кореспондентським рахунком;

кожного робочого дня надавати Замовнику виписку з його технiчного рахунку за цей день;

надавати Замовнику iнформацiйнi послуги щодо проходження в СЕМП його початкових платежiв;

надавати Замовнику iнформацiйнi послуги щодо поточного стану технiчного рахунку та здiйснених операцiй за ним;

своєчасно передавати Замовнику iнформацiю про внесенi змiни до нормативно-довiдкової бази СЕМП;

забезпечувати збереження банкiвської таємницi щодо стану технiчного рахунку Замовника, а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

забезпечувати захист iнформацiї Замовника щодо переказу грошей на всiх етапах її оброблення, передавання та зберiгання вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

надавати Замовнику iнформацiйнi послуги на паперових носiях щодо арбiтражної iнформацiї за електронними банкiвськими документами.

2.4. Замовник бере на себе зобов'язання:

вiдповiдати перед Виконавцем за зобов'язаннями своїх фiлiй, що працюють за ___ моделлю обслуговування кореспондентського рахунку Замовника;

виконувати всi вимоги Виконавця щодо вiдповiдностi технологiї оброблення платежiв у САБ та ВПС Замовника вимогам Нацiонального банку України щодо iнтерфейсу з СЕП;

виконувати всi вимоги захисту електронних банкiвських документiв у СЕМП щодо технiчних, програмних засобiв та органiзацiйних заходiв захисту;

дотримуватися технологiчної дисциплiни в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

здiйснювати оброблення всiх мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв у день їх одержання вiд СЕМП у порядку черговостi їх надходження;

кожного робочого дня формувати та надiйно зберiгати архiви електронних банкiвських документiв. Окремо зберiгати архiви програмно-технiчного комплексу АРМ-НБУ, якi мiстять шифрованi арбiтражнi журнали апаратного i програмного шифрування та захищений вiд модифiкацiї протокол роботи;

забезпечувати надання iнформацiї для IПС щодо проходження мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв вiд СЕП через ВПС до своїх фiлiй - отримувачiв платежiв протягом одного робочого дня, не враховуючи дня отримання запиту. Забезпечувати щоденне надання агрегованої iнформацiї вiд ВПС про внутрiшньобанкiвськi мiжобласнi платежi;

використовувати пiд час роботи в СЕП та ЕП офiцiйно придбанi та зареєстрованi за цим користувачем у розробникiв або в уповноважених ними установах та погодженi з Виконавцем програмнi продукти;

пiдтримувати в належному станi програмно-технiчнi засоби, що використовуються для мiжбанкiвського переказу;

своєчасно iнформувати Виконавця про змiну програмного забезпечення, яке використовується пiд час роботи в СЕП, мiсцезнаходження, контактних телефонiв, прiзвищ вiдповiдальних осiб тощо. Обов'язково вiдповiдати на запити Виконавця про надання iнформацiї, яка використовується для оперативної взаємодiї iз Замовником;

забезпечувати наявнiсть технiчних та програмних засобiв системи ЕП згiдно з вимогами Виконавця;

узгоджувати з Виконавцем унесення будь-яких змiн до офiцiйно наданого i супроводжуваного Виконавцем програмно-iнформацiйного забезпечення системи ЕП (крiм змiн, передбачених параметрами настройки вузла Замовника);

забезпечувати належне збереження наданих Виконавцем програмних засобiв i не передавати їх третiм особам;

не передавати отриману засобами системи ЕП iнформацiю третiм особам, якщо це суперечить законодавству України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку України;

у разi виникнення екстремальних та непередбачених ситуацiй узгоджувати з Виконавцем план дiй щодо їх усунення;

у разi лiквiдацiї банку (фiлiї) забезпечувати його (її) повноцiнну роботу згiдно з дiючою технологiєю до часу закриття кореспондентського рахунку;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй у роботi САБ та ВПС, якi виникли в Замовника внаслiдок помилок, порушень технологiї оброблення iнформацiї (у тому числi за розповсюдження комп'ютерних вiрусiв чи несанкцiонованої електронної пошти через помилковi або необдуманi дiї користувачiв) i порушень щодо формування, порядку зберiгання, знищення архiвiв електронних банкiвських документiв, уключаючи архiви АРМ-НБУ, якi допустив персонал Замовника;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй, якi виникли в Замовника та призвели до порушень у роботi iнформацiйної мережi Нацiонального банку України;

своєчасно повiдомляти Виконавцевi внутрiшньобанкiвський рахунок для примусового та договiрного списання грошей у випадках, передбачених законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку України.

3. Вiдповiдальнiсть Сторiн

3.1. У разi пошкодження чи викривлення iнформацiї винна в цьому Сторона вiдшкодовує другiй Сторонi завданi збитки, пов'язанi з цим. Порушення встановлюються на пiдставi пiдтверджень про прийняття та передавання мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв.

3.2. За затримку оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi пеню в розмiрi ____ вiдсоткiв вiд суми простроченого платежу за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня.

3.3. У разi прострочення оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення i три проценти рiчних з простроченої суми.

3.4. Виконавець не несе вiдповiдальностi за змiст iнформацiї, яка готується абонентами системи ЕП, а також за достовiрнiсть даних у мiжбанкiвських електронних розрахункових документах Замовника.

4. Порядок розрахункiв

4.1. Виконавець щомiсяця до ___ числа надсилає Замовнику засобами системи ЕП розрахунок за виконанi роботи та наданi послуги згiдно з тарифами на операцiї (послуги), встановленими нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. У разi внесення Нацiональним банком України змiн до тарифiв розмiр оплати змiнюється з часу набрання чинностi цими змiнами (без укладення додаткової угоди). Замовник має здiйснити оплату за розрахунком (у т. ч. пенi) до першого числа наступного мiсяця.

Акт про виконанi роботи та наданi послуги з пiдписами та вiдбитком печатки Виконавець надсилає iногородньому Замовнику засобами поштового зв'язку.

4.2. Розрахунок за виконанi роботи, наданi послуги за неповний робочий мiсяць (укладення, розiрвання договору) здiйснюється за фактично вiдпрацьованi днi мiсяця.

4.3. У разi ненадходження оплати вiд Замовника протягом мiсяця Виконавець без додаткового погодження здiйснює списання грошей з кореспондентського рахунку Замовника згiдно з надiсланим розрахунком.

5. Форс-мажор

5.1. Сторони договору звiльняються вiд вiдповiдальностi за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслiдком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка не виконала це положення. Такi причини включають стихiйне лихо, екстремальнi погоднi умови, пожежi, вiйни, страйки, вiйськовi дiї, громадськi заворушення тощо (далi - форс-мажор), але не обмежуються ними. Перiод звiльнення вiд вiдповiдальностi починається з часу оголошення однiєю Стороною форс-мажору i закiнчується (чи закiнчився б), якщо ця Сторона ужила заходiв, яких вона i справдi могла б ужити, для виходу з форс-мажору. Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь перiод його дiї та лiквiдацiї наслiдкiв. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають iнформувати одна одну невiдкладно. Якщо цi обставини триватимуть бiльше нiж 6 мiсяцiв, то кожна iз Сторiн матиме право вiдмовитися вiд подальшого виконання зобов'язань за цим договором i в такому разi жодна iз Сторiн не матиме права на вiдшкодування iншою Стороною можливих збиткiв.

6. Порядок змiни та розiрвання договору

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

6.3. Сторона, яка одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору в двадцятиденний строк пiсля одержання пропозицiї, повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

7. Порядок розгляду спорiв

8. Строк дiї договору

8.1. Договiр, укладений на невизначений строк, набирає чинностi з дня його пiдписання. Дiя договору припиняється у випадках, передбачених законодавством України.

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, iдентифiкацiйнi коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавця
	(пiдпис)

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)

М. П.

Примiтка.

У разi отримання банком (фiлiєю) дозволу на роботу в СЕМП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку Сторони переоформляють договiр, укладений за цим зразком, або вносять до нього потрiбнi змiни вiдповiдно до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 6
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ____
про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi термiнових переказiв Нацiонального банку України

(Зразок)

м. ________

_______________
(дата)

	Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
		(посада)

			, який дiє на пiдставi
(назва установи)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд _______ N ___, та
(назва документа)		(назва банку та фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

(далi - Замовник) в особi				,
	(посада)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

який дiє на пiдставi	______________________	вiд ______ N ____ (далi - Сторони),
	(назва документа)
уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець забезпечує роботу Замовника в системi термiнових переказiв Нацiонального банку України (далi - СТП) для здiйснення ним мiжбанкiвського переказу грошей i надає йому iнформацiйнi та консультацiйнi послуги щодо роботи в СТП.

2. Права та зобов'язання Сторiн

2.1. Виконавець має право:

зупиняти роботу Замовника в СТП у разi порушення ним технологiї роботи та невиконання вимог захисту банкiвської iнформацiї в системi електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку України (далi - СЕМП);

____________
¹У разi роботи Замовника за моделлю, що передбачає використання ВПС.
² Якщо Виконавцем за договором є Центральна розрахункова палата, то списання грошей здiйснює територiальне управлiння пiсля отримання електронного розрахункового повiдомлення вiд Центральної розрахункової палати.

2.2. Замовник має право:

виконувати мiжбанкiвський переказ згiдно з регламентом функцiонування СЕМП;

отримувати iнформацiю вiд Виконавця про поточний стан технiчного рахунку та здiйсненi операцiї за ним;

отримувати вiд iнформацiйно-пошукової системи СЕМП (далi - IПС) iнформацiю щодо проходження в СЕМП власних початкових платежiв.

2.3. Виконавець бере на себе зобов'язання:

забезпечити роботу Замовника вiдповiдно до способу обслуговування його кореспондентського рахунку для виконання мiжбанкiвського переказу через СТП з використанням програмно-технiчного комплексу АРМ-СТП;

пiдключити Замовника до iнформацiйної мережi Нацiонального банку України i забезпечувати його своєчасний доступ до/вiд iнформацiйних ресурсiв системи термiнових переказiв Нацiонального банку України згiдно з розпорядком роботи цiєї системи (за умови функцiонування каналiв зв'язку);

надавати Замовнику консультацiї щодо пiдготовки до роботи в СТП i консультувати надалi з питань усунення непередбачених та екстремальних ситуацiй протягом дiї цього договору;

забезпечувати виконання мiжбанкiвського переказу в строк, визначений законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку України, за умови дотримання Замовником регламенту функцiонування СЕМП;

кожного робочого дня робити пiдсумки розрахункiв Замовника через СТП для вiдображення їх за кореспондентським рахунком;

кожного робочого дня надавати Замовнику виписку з його технiчного рахунку за цей день за пiдсумками роботи в СТП;

надавати Замовнику iнформацiйнi послуги щодо проходження в СЕМП його початкових платежiв;

надавати Замовнику iнформацiйнi послуги щодо поточного стану технiчного рахунку та здiйснених операцiй за ним;

своєчасно надавати Замовнику iнформацiю про внесенi змiни до нормативно-довiдкової бази СЕМП;

забезпечити збереження банкiвської таємницi щодо стану технiчного рахунку Замовника, а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

забезпечувати виконання вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку, що регламентують порядок резервування та вiдновлення функцiонування СЕМП у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй;

2.4. Замовник бере на себе зобов'язання:

вiдповiдати перед Виконавцем за зобов'язаннями своїх фiлiй, якi є учасниками СТП;

виконувати всi вимоги Виконавця щодо вiдповiдностi технологiї оброблення платежiв у САБ та ВПС Замовника вимогам Нацiонального банку України;

дотримуватися технологiчної дисциплiни в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

кожного робочого дня формувати та надiйно зберiгати архiви електронних банкiвських документiв. Окремо зберiгати архiви програмно-технiчного комплексу АРМ-СТП, якi мiстять шифрованi арбiтражнi журнали програмного шифрування та захищений вiд модифiкацiї протокол роботи;

забезпечувати надання iнформацiї для IПС щодо проходження мiжбанкiвських електронних розрахункових документiв вiд СТП через ВПС до своїх фiлiй - отримувачiв платежiв протягом одного робочого дня, не враховуючи дня отримання запиту;

використовувати пiд час роботи в СТП офiцiйно придбанi та зареєстрованi за цим користувачем у розробникiв або в уповноважених ними установах та погодженi з Виконавцем програмнi продукти;

пiдтримувати в належному станi програмно-технiчнi засоби, якi використовуються для мiжбанкiвського переказу;

своєчасно iнформувати Виконавця про змiну програмного забезпечення, яке використовується пiд час роботи в СТП, мiсцезнаходження, контактних телефонiв, прiзвищ вiдповiдальних осiб тощо. Обов'язково вiдповiдати на запити Виконавця щодо надання iнформацiї, яка використовується для оперативної взаємодiї iз Замовником;

забезпечувати належне збереження наданих Виконавцем програмних засобiв i не передавати їх третiм особам;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй у роботi САБ та ВПС, якi виникли в Замовника внаслiдок помилок, порушень технологiї оброблення iнформацiї (у тому числi за розповсюдження комп'ютерних вiрусiв чи несанкцiонованої електронної кореспонденцiї через помилковi або необдуманi дiї користувачiв) i порушень щодо формування, порядку зберiгання, знищення архiвiв електронних банкiвських документiв, уключаючи архiви АРМ-СТП, якi допустив персонал Замовника;

3. Вiдповiдальнiсть Сторiн

3.4. Виконавець не несе вiдповiдальностi за достовiрнiсть даних у мiжбанкiвських електронних розрахункових документах Замовника.

4. Порядок розрахункiв

5. Форс-мажор

6. Порядок змiни та розiрвання договору

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

7. Порядок розгляду спорiв

8. Строк дiї договору

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, iдентифiкацiйнi коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавця
	(пiдпис)

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)

М. П.

Примiтка.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 7
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N __
про використання криптографiчних засобiв захисту iнформацiї в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України

(Зразок)

м. ________

_______________
(дата)

	Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
		(посада)

			, який дiє на пiдставi
(назва установи)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд _______ N ___, та
(назва документа)		(назва банку та фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

(далi - Замовник) в особi				,
	(посада)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

який дiє на пiдставi	______________________	вiд ______ N ____ (далi - Сторони),
	(назва документа)
уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець зобов'язується надати Замовнику апаратно-програмнi засоби криптографiчного захисту iнформацiї згiдно з актом про приймання-передавання для використання їх в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України.

2. Права та зобов'язання Сторiн

2.1. Виконавець має право:

перевiряти Замовника щодо користування, зберiгання, облiку засобiв захисту, а також виконання органiзацiйних та iнших вимог щодо захисту iнформацiї в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

зупиняти обслуговування Замовника в разi порушень правил роботи iз засобами захисту або передавання (навiть тимчасово) отриманих Замовником засобiв захисту третiм особам, установам чи органiзацiям;

запроваджувати новi програмно-технiчнi та технологiчнi засоби, розробленi для полiпшення послуг, що надаються Замовнику;

____________
¹ Якщо Виконавцем за договором є Центральна розрахункова палата, то списання грошей здiйснює територiальне управлiння пiсля отримання електронного розрахункового повiдомлення вiд Центральної розрахункової палати.

2.2. Замовник має право:

користуватися наданими засобами криптографiчного захисту iнформацiї в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

отримувати вiд Виконавця консультацiї з питань, пов'язаних з експлуатацiєю та зберiганням засобiв захисту;

використовувати наданий генератор ключiв для генерацiї ключiв криптографiчного захисту для робочих мiсць системи автоматизацiї банку та iнформацiйної мережi Нацiонального банку України згiдно з дiючою технологiєю роботи.

2.3. Виконавець бере на себе зобов'язання:

правильно та своєчасно надавати Замовнику засоби захисту iнформацiї з потрiбною документацiєю до них та консультацiї з питань захисту i правил користування засобами захисту;

своєчасно iнформувати Замовника про змiни ключової системи захисту в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

забезпечувати своєчасну замiну ключової iнформацiї для апаратури захисту згiдно з графiком Нацiонального банку України;

своєчасно iнформувати Замовника про змiни, якi планується вносити в систему захисту iнформацiї Нацiонального банку України;

здiйснювати замiну апаратури криптографiчного захисту в разi виходу її з ладу та безкоштовний ремонт, крiм випадкiв, зазначених у пунктi 3.2 цього договору;

забезпечувати своєчасну замiну генератора ключiв електронного цифрового пiдпису в разi його пошкодження або виходу з ладу, крiм випадкiв, зазначених у пунктi 3.2 цього договору.

2.4. Замовник бере на себе зобов'язання:

не передавати (навiть тимчасово) отриманi ним апаратно-програмнi засоби захисту iнформацiї, якi використовуються в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України, третiм особам, установам чи органiзацiям;

дотримуватися технологiчної дисциплiни в роботi iз засобами захисту, забезпечувати їх експлуатацiю i зберiгання згiдно з наданими Виконавцем iнструкцiями. Негайно iнформувати Виконавця про виникнення порушень режимних умов зберiгання та використання засобiв захисту i вживати заходiв для їх усунення;

утримувати апаратно-програмнi засоби захисту iнформацiї в належному станi;

забезпечувати цiлiснiсть пломб та печаток на апаратурi криптографiчного захисту;

не використовувати наданi засоби захисту iнформацiї для завдань, якi не обумовленi наявними iнструкцiями;

забезпечувати наявнiсть потрiбних технiчних засобiв для пiдключення апаратури захисту iнформацiї згiдно з вимогами Виконавця;

забезпечувати транспортування апаратури захисту iнформацiї до мiсця її встановлення у Замовника та до мiсця її замiни у Виконавця;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

передати (повернути) Виконавцю засоби захисту iнформацiї та документацiю до них протягом трьох робочих днiв пiсля припинення дiї цього договору;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Нацiонального банку аналiзу в разi:

а) повторно виявлених у Замовника порушень режимних умов зберiгання та використання засобiв захисту в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

б) втрати або пошкодження апаратури захисту електронного грошового обiгу (далi - АЗЕГО) в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

в) пошкодження пломб i печаток на АЗЕГО в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

г) втрати або пошкодження електронної картки для АЗЕГО, електронної картки в системi електронних переказiв;

ґ) втрати або пошкодження генератора ключiв та його повторне надання на замiну втраченого або пошкодженого генератора ключiв в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

у разi встановлення йому особливого режиму контролю за дiяльнiстю (робота через АРМ-юридичної особи) перейти на програмнi засоби захисту iнформацiї та протягом трьох робочих днiв повернути Виконавцю комплект АЗЕГО;

пiсля вiдмiни йому особливого режиму контролю за дiяльнiстю (робота через АРМ-юридичної особи) отримати у Виконавця протягом трьох робочих днiв комплект АЗЕГО та перейти на апаратнi засоби захисту iнформацiї.

3. Вiдповiдальнiсть Сторiн

3.1. Виконавець несе вiдповiдальнiсть перед Замовником за правильне та своєчасне надання засобiв захисту iнформацiї Замовнику для забезпечення можливостi роботи в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України.

3.2. Замовник вiдшкодовує Виконавцевi фактичнi збитки за втраченi засоби захисту iнформацiї (викраденi, загубленi тощо) або тi, що вийшли з ладу (у результатi механiчних та iнших пошкоджень, пов'язаних з порушенням технологiї використання), якщо встановлено вину Замовника.

3.3. У разi порушення режимних умов зберiгання та використання засобiв захисту iнформацiї Замовник вiдшкодовує Виконавцевi пов'язанi з цим фактичнi збитки.

3.4. За затримку оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi пеню в розмiрi ___ вiдсоткiв вiд суми простроченого платежу за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня.

3.5. У разi прострочення оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення i три проценти рiчних з простроченої суми.

3.6. Плата за виконанi роботи, наданi послуги та пеня не нараховуються в разi зупинення видаткових операцiй за кореспондентським рахунком Замовника вiдповiдно до постанови Правлiння Нацiонального банку України.

4. Порядок розрахункiв

4.3. У разi ненадходження оплати вiд Замовника протягом мiсяця Виконавець без додаткового погодження здiйснює списання суми грошей з кореспондентського рахунку Замовника згiдно з надiсланим розрахунком.

5. Форс-мажор

6. Порядок змiн та розiрвання договору

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

6.3. Сторона, яка одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору в двадцятиденний строк пiсля одержання пропозицiї повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

7. Порядок розгляду спорiв

7.1. Спори, що виникають протягом дiї договору, вирiшуються шляхом переговорiв. У разi недосягнення згоди - у судi.

8. Строк дiї договору

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, iдентифiкацiйнi коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавця
	(пiдпис)

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)

М. П.

Примiтка.

Сторони можуть змiнювати передбаченi цим зразком умови, а також установлювати iншi умови, що мають вiдповiдати законодавству України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку України.

Апаратура криптографiчного захисту iнформацiї, що є власнiстю Нацiонального банку України, надається безпосереднiм учасникам СЕП.

Опосередкованi учасники СЕМП, якi отримують програмнi засоби захисту, укладають договiр за цим зразком з виключенням з нього пiдпунктiв, що стосуються апаратури захисту.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 8
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

ЕЛЕКТРОННА ПОШТА

_____________________________
(назва територiального управлiння
Нацiонального банку України)

Начальнику Центральної розрахункової палати Нацiонального банку України

______________________________
(прiзвище, iнiцiали)

Повiдомлення
про внесення змiн до Довiдника банкiвських установ - учасникiв СЕМП

(Зразок)

Згiдно з ______________________________ включити/виключити/внести змiни до списку учасникiв СЕМП.

Назва учасника СЕМП	Код банку - учасника СЕМП	Код валюти	Iдентифiкатор у СЕМП	Адреса в системi ЕП	Код банка юридичної особи	N моделi	Код банку уповноваженої установи	Режим роботи в СТП		Дата внесення змiн
								початковi платежi	вiдповiднi платежi
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11

Керiвник

__________________
(посада)

_____________________________
(прiзвище, iнiцiали)

Виконавець

N телефону

Примiтки.

У графi 8 зазначається код банку уповноваженої установи, яка безпосередньо керує роботою фiлiї пiд час роботи за консолiдованим кореспондентським рахунком.

У графi 11 зазначається дата, з якої внесенi змiни набирають чинностi.

Розпорядження надсилається на адресу V32RPAL@U1H0 у файлi з iменем Z_UxHPdd.nnn, де dd - день мiсяця; nnn - порядковий номер; x - лiтера, що позначає територiальне управлiння Нацiонального банку України.

Режим роботи в СТП:

Початковi платежi:

"N" - учасник СЕМП не працює в СТП;

"Y" - заборонено початковi платежi та електроннi розрахунковi повiдомлення;

"I" - заборонено початковi платежi, дозволено електроннi розрахунковi повiдомлення;

"3" - фiлiя - учасник СЕМП працює в СТП через ВПС банку;

" " - обмежень немає.

Вiдповiднi платежi:

"N" - учасник СЕМП не працює з СТП;

"Y" - заборонено вiдповiднi платежi та електроннi розрахунковi повiдомлення;

"I" - заборонено вiдповiднi платежi, дозволено електроннi розрахунковi повiдомлення;

"3" - фiлiя - учасник СЕМП працює в СТП через ВПС банку;

" " - обмежень немає.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 9
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Перелiк
умовних числових кодiв розрахункових документiв

N з/п	Назва документа	Умовний числовий код
1	Платiжне доручення	01
2	Платiжна вимога-доручення	02
3	Реєстр документiв за акредитивом	04
4	Вексель	05
5	Меморiальний ордер	06
6	Платiжна вимога	07
7	Реєстр чекiв	09
8	Платiжна картка	11

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 10
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Нацiональний банк України


	(найменування банку)

	(мiсцезнаходження банку)

Дозвiл
на роботу в системi електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку України за ____ моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку

(Зразок)

	Нацiональний банк України надає дозвiл
		(найменування банку)

на роботу в системi електронних мiжбанкiвських переказiв Нацiонального банку України (далi - СЕМП) за ______ моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку з використанням програмного забезпечення

	у режимi дослiдної експлуатацiї.
(назва/розробник)

Банк та його фiлiї пiд час роботи в СЕМП за _____ моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку зобов'язанi дотримуватись Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд _______ N ______, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України _________ за N _____.

Заступник Голови

_________________________________
(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

М. П.

Примiтки.

1. Дозвiл у режимi дослiдної експлуатацiї надається банкам, що мають працювати в СЕМП за 2, 3, 5, 7, 8 моделями обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку.

2. Якщо є якiсь особливостi, що стосуються переходу банку на роботу в СЕМП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку (поступовий перехiд тощо), то вони зазначаються в дозволi.

Вiдмiтка територiального управлiння
Нацiонального банку України

	Датою переходу		на роботу в СЕМП за
		(найменування банку)

моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку вважати "___" ____________ ____ р.

Керiвник (посада)

______________________________
(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

М. П.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 11
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Договiр N ____
про надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України

(Зразок)

м. ________

_______________
(дата)

	Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
		(посада)

			, який дiє на пiдставi
(назва установи)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

	вiд _______ N ___, та
(назва документа)		(назва банку та фiлiї, якщо договiр укладає фiлiя)

(далi - Замовник) в особi				,
	(посада)		(прiзвище, iм'я, по батьковi)

який дiє на пiдставi	______________________	вiд ______ N ____ (далi - Сторони),
	(назва документа)
уклали цей договiр про таке.

1. Предмет договору

1.1. Виконавець пiдключає Замовника до системи електронної пошти Нацiонального банку України (далi - система ЕП) та забезпечує передавання iнформацiї засобами системи ЕП до/вiд Замовника.

2. Права та зобов'язання Сторiн

2.1. Виконавець має право:

зупиняти надання послуг Замовнику в разi порушення ним технологiї роботи в системi ЕП;

____________
¹ Якщо Виконавцем є Центральна розрахункова палата, то списання грошей здiйснює територiальне управлiння пiсля отримання електронного розрахункового повiдомлення вiд Центральної розрахункової палати.

2.2. Замовник має право:

2.3. Виконавець бере на себе зобов'язання:

пiдключити Замовника до системи ЕП i передавати iнформацiю засобами системи ЕП до/вiд Замовника згiдно з розпорядком роботи вузла системи ЕП Виконавця та за умови функцiонування каналiв зв'язку;

надавати Замовнику консультацiї щодо пiдготовки до роботи в системi ЕП та консультувати надалi з питань усунення непередбачених та екстремальних ситуацiй протягом дiї цього договору;

своєчасно повiдомляти Замовника про тимчасове зупинення надання послуг.

2.4. Замовник бере на себе зобов'язання:

дiяти згiдно iз законодавством України та нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

дотримуватися технологiчної дисциплiни в системi ЕП;

забезпечувати наявнiсть потрiбних технiчних та програмних засобiв системи ЕП згiдно з вимогами Виконавця;

забезпечувати належне збереження наданих Виконавцем програмних засобiв i не передавати їх третiм особам;

використовувати пiд час роботи в системi ЕП лише офiцiйно придбанi та зареєстрованi за цим користувачем у розробникiв або в уповноважених ними установах та погодженi з Виконавцем програмнi продукти;

своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за наданi послуги;

сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй у системi ЕП, якi виникли внаслiдок помилок (у тому числi за розповсюдження комп'ютерних вiрусiв), якi допустив персонал Замовника;

узгоджувати з Виконавцем унесення будь-яких змiн в офiцiйно надане i супроводжуване Виконавцем програмно-iнформацiйне забезпечення системи ЕП (крiм змiн, передбачених параметрами настройки вузла Замовника);

своєчасно iнформувати Виконавця про змiни мiсцезнаходження, телефонiв, прiзвищ вiдповiдальних осiб тощо. Обов'язково вiдповiдати на запити Виконавця щодо надання iнформацiї, яка використовується для оперативної взаємодiї iз Замовником;

не передавати отриману системою ЕП iнформацiю третiм особам, якщо це суперечить законодавству України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку України.

3. Вiдповiдальнiсть Сторiн

3.1. За затримку оплати за наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi пеню в розмiрi ____ вiдсоткiв вiд суми простроченого платежу за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня.

3.2. У разi прострочення оплати за виконанi роботи та наданi послуги Замовник сплачує Виконавцевi суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення i три проценти рiчних з простроченої суми.

3.3. У разi заподiяння шкоди функцiонуванню системи ЕП Замовник вiдшкодовує Виконавцю завданi збитки.

3.4. Виконавець не несе вiдповiдальностi за змiст iнформацiї, яка готується абонентами системи ЕП.

4. Порядок розрахункiв

5. Форс-мажор

6. Порядок змiн та розiрвання договору

6.2. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

6.3. Сторона, що одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору в двадцятиденний строк пiсля одержання пропозицiї повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

7. Порядок розгляду спорiв

8. Строк дiї договору

9. Iншi умови договору

9.1. Цей договiр складено в двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

9.2. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

10. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, iдентифiкацiйнi коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця

Замовника

11. Для розв'язання всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця:

Виконавця
	(пiдпис)

вiд Замовника:

Замовник
	(пiдпис)

М. П.

Примiтка.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець

Додаток 12
до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ грошей в Українi в нацiональнiй валютi

Перелiк умовних позначень областей для налагодження резервного файла конфiгурацiї

N з/п	Назва областi	Умовнi позначення областей
N з/п	Назва областi	Умовна лiтера	Значення параметра #Port*
1	Вiнницька	A	10101
2	Волинська	B	10102
3	Днiпропетровська	C	10103
4	Донецька	D	10104
5	Житомирська	E	10105
6	Закарпатська	F	10106
7	Запорiзька	G	10107
8	Iвано-Франкiвська	H	10108
9	Кiровоградська	K	10109
10	Автономна Республiка Крим	L	10110
11	Луганська	M	10111
12	Львiвська	N	10112
13	Миколаївська	O	10113
14	Одеська	P	10114
15	Полтавська	Q	10115
16	Рiвненська	R	10116
17	Сумська	S	10117
18	Тернопiльська	T	10118
19	Харкiвська	U	10119
20	Херсонська	V	10120
21	Хмельницька	W	10121
22	Черкаська	X	10122
23	Чернiгiвська	Y	10123
24	Чернiвецька	Z	10124

____________
* Наприклад: для установ Вiнницької областi значення параметра #Port = 10101; для установ Миколаївської областi значення параметра #Port = 10113.

Директор Департаменту платiжних систем

В. М. Кравець