ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 28 жовтня 2014 року	N 682

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

     Вiдповiдно до статей 7, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України" та з метою приведення нормативно-правових актiв Нацiонального банку України у вiдповiднiсть до вимог Закону України вiд 04 липня 2014 року N 1586-VII "Про внесення змiн до деяких законодавчих актiв України щодо запобiгання негативному впливу на стабiльнiсть банкiвської системи" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16 серпня 2006 року N 320, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 06 вересня 2006 року за N 1035/12909 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем та розрахункiв (Кравець В. М.) довести змiст цiєї постанови до вiдома Операцiйного, територiальних управлiнь Нацiонального банку України та банкiв України для використання в роботi.

     3. Постанова набирає чинностi з дня її офiцiйного опублiкування.

Голова

В. О. Гонтарева

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 28 жовтня 2014 року N 682

Змiни до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi

     1. Пункт 1 глави 1 роздiлу I пiсля абзацу восьмого доповнити новим абзацом дев'ятим такого змiсту:

     "заблокованi кошти - кошти, заблокованi Нацiональним банком на кореспондентському рахунку банку, вiдкритому в Нацiональному банку, у розмiрi наданого банку кредиту овернайт без забезпечення (далi - кредит овернайт бланковий) та процентiв за користування ним вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про регулювання лiквiдностi банкiв України".

     У зв'язку з цим абзаци дев'ятий - сорок третiй уважати вiдповiдно абзацами десятим - сорок четвертим.

     2. У першому реченнi пункту 3 глави 2 роздiлу II слова "протягом трьох робочих днiв" замiнити словами "не пiзнiше наступного робочого дня".

     3. У роздiлi III:

     1) у першому реченнi пункту 3 глави 2 слова "протягом трьох робочих днiв" замiнити словами "не пiзнiше наступного робочого дня";

     2) у главi 3:

     пункт 7 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 8 - 12 уважати вiдповiдно пунктами 7 - 11;

     у пунктi 9:

     абзаци перший - шостий замiнити одним новим абзацом такого змiсту:

     "Документи про арешт коштiв банку-кореспондента, що надiйшли пiд час тимчасової адмiнiстрацiї, банк приймає i облiковує на вiдповiдному позабалансовому рахунку без виконання та повiдомляє орган, який прийняв (надiслав) документ про арешт коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку-кореспондентi".

     У зв'язку з цим абзаци сьомий - дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами другим - четвертим;

     в абзацi третьому слова та цифру "визначеному пунктом 8 цiєї глави" замiнити словами та цифрою "визначеному пунктом 7 цiєї глави".

     4. У пунктах 1 та 3 глави 1 роздiлу V слова "внутрiшньобанкiвська платiжна система" у всiх вiдмiнках замiнити абревiатурою "ВМПС".

     5. У роздiлi VI:

     1) у главi 1:

     абзац перший пункту 3 пiсля слiв "на початок поточного операцiйного дня" доповнити словами "за винятком заблокованих коштiв";

     пункт 4 пiсля слiв "на кореспондентському рахунку банку на цей час" доповнити словами "за винятком заблокованих коштiв";

     пункт 11 виключити;

     2) у главi 2:

     абзац перший пункту 2 доповнити словами "за винятком заблокованих коштiв";

     в абзацi другому пункту 5 слово та цифри "груп 352" замiнити словом та цифрами "груп 131, 132, 352";

     перше речення пункту 7 пiсля слiв "на початок поточного операцiйного дня" доповнити словами "за винятком заблокованих коштiв";

     у пiдпунктi "б" пункту 9 слова та цифри "(крiм лiмiту, установленого на виконання документiв, передбачених абзацом першим пункту 10 цiєї глави)" виключити;

     абзаци перший - шостий пункту 10 замiнити одним новим абзацом такого змiсту:

     "Документи про арешт коштiв банку, що надiйшли пiд час тимчасової адмiнiстрацiї, територiальне управлiння приймає i облiковує на вiдповiдному позабалансовому рахунку без установлення лiмiту технiчного рахунку банку та повiдомляє орган, який прийняв (надiслав) документ про арешт коштiв, про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку".

     У зв'язку з цим абзаци сьомий - дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами другим - четвертим;

     3) у главi 4:

     абзац другий пункту 2 замiнити двома новими абзацами такого змiсту:

     "списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком за кредитом овернайт бланковий на суму заблокованих коштiв;

     списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, у межах залишку коштiв на кореспондентському рахунку банку на початок операцiйного дня за винятком заблокованих коштiв".

     У зв'язку з цим абзац третiй уважати абзацом четвертим;

     главу пiсля пункту 2 доповнити новим пунктом 3 такого змiсту:

     "3. Територiальне управлiння в день списання заборгованостi банку перед Нацiональним банком за кредитом овернайт бланковий формує меморiальний ордер на суму заблокованих коштiв. Територiальне управлiння виконує меморiальний ордер у режимi реального часу шляхом формування засобами САБ вiдповiдного пакета-запиту з мiжбанкiвським електронним розрахунковим документом, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-вiдповiдi".

     У зв'язку з цим пункти 3 - 8 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 9;

     пункти 4 - 7 замiнити одним новим пунктом 4 такого змiсту:

     "4. Територiальне управлiння в день здiйснення списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, та договiрного списання встановлює лiмiт технiчного рахунку банку:

     для списання в безспiрному порядку iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, - на визначену суму списання. Якщо немає (недостатньо) коштiв на кореспондентському рахунку банку на початок операцiйного дня, то територiальне управлiння додатково розраховує суму для списання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Додатково розрахована сума дорiвнює 20 % вiд суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останнiй робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок;

     для договiрного списання - на визначену суму списання.

     Лiмiт установлюється в режимi реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до вiдправлення файла L.00) або у файловому режимi (файл L.00).

     Списання за меморiальним ордером здiйснюється в режимi реального часу або у файловому режимi. Якщо на технiчному рахунку банку сума менша, нiж сума встановленого лiмiту, то списання здiйснюється в межах наявної суми.

     У режимi реального часу територiальне управлiння виконує меморiальний ордер у такому порядку:

     формує засобами САБ вiдповiдний пакет-запит з мiжбанкiвським електронним розрахунковим документом, передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-вiдповiдь;

     зменшує лiмiт технiчного рахунку банку на визначену суму списання.

     У файловому режимi територiальне управлiння виконує меморiальний ордер у такому порядку:

     формує мiжбанкiвський електронний розрахунковий документ i файлом A надсилає до СЕП;

     зменшує лiмiт технiчного рахунку банку на визначену суму списання, пересвiдчившись (на пiдставi iнформацiї, яка надходить вiд ЦОСЕП), що списана сума вiдображена за цим рахунком.

     Територiальне управлiння в разi недостатностi коштiв на кореспондентському рахунку банку для погашення iншої заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, розподiляє суму цiєї заборгованостi мiж банком i його фiлiями, якi працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, i надсилає засобами системи ЕП повiдомлення територiальним управлiнням, у яких вiдкритi кореспондентськi рахунки фiлiй цього банку, про списання в безспiрному порядку вiдповiдних сум з кореспондентських рахункiв фiлiй.

     Територiальнi управлiння виконують списання в безспiрному порядку заборгованостi з кореспондентських рахункiв фiлiй у порядку, визначеному цим пунктом, та iнформують засобами системи ЕП територiальне управлiння, що обслуговує кореспондентський рахунок банку, про здiйсненi суми списання.

     Територiальне управлiння, в якому вiдкрито кореспондентський рахунок банку, здiйснює контроль за повнотою списання суми заборгованостi".

     У зв'язку з цим пункти 8, 9 уважати вiдповiдно пунктами 5, 6.

     6. У пунктi 9 глави 2 роздiлу VII слово та цифри "пунктiв 1 - 5" замiнити словом та цифрами "пунктiв 1 - 4".

     7. В абзацi сьомому пункту 2 глави 4 роздiлу X слова "внутрiшньобанкiвської платiжної системи" замiнити словами "внутрiшньобанкiвської мiжфiлiйної платiжної системи".

     8. У текстi Iнструкцiї та в додатках до неї слова "iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ", "орган доходiв i зборiв" та "Управлiння захисту iнформацiї" у всiх числах та вiдмiнках замiнити вiдповiдно словами "код за ЄДРПОУ", "контролюючий орган" та "Управлiння iнформацiйної безпеки" у вiдповiдних числах та вiдмiнках.

     9. Додаток 2 до Iнструкцiї пiсля слова "Начальник" доповнити словами "(або уповноважена ним особа)".

     10. Додаток 3 до Iнструкцiї викласти в такiй редакцiї:

"Додаток 3 до Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi (пiдпункт 2 пункту 2 глави 1 роздiлу II)

Картка
iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки

(Зразок)

Власник кореспондентського рахунку Повне найменування	Код за ЄДРПОУ	Вiдмiтка територiального управлiння Нацiонального банку України Дозвiл на приймання зразкiв пiдписiв Головний бухгалтер   (або його заступник) (пiдпис) "___" ____________ ____ р.
	Код банку
Скорочене найменування
Мiсцезнаходження
Тел.
Найменування банку - юридичної особи
Найменування територiального управлiння Нацiонального банку України	Код за ЄДРПОУ
Мiсцезнаходження територiального управлiння Нацiонального банку України		Iншi вiдмiтки
Наводимо зразки пiдписiв та вiдбитка печатки, якi є обов'язковими пiд час здiйснення операцiй за кореспондентським рахунком. Розпорядження за кореспондентським рахунком є дiйсними за наявностi в них одного першого та одного другого пiдписiв.

Зворотний бiк картки iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки

____________
     ¹ Пiдписи керiвника та головного бухгалтера вимагаються вiдповiдно до пiдпункту "г" пункту 8 глави 1 роздiлу II Iнструкцiї про мiжбанкiвський переказ коштiв в Українi в нацiональнiй валютi".

Директор Департаменту платiжних систем та розрахункiв	В. М. Кравець
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй