ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

20.06.2012	N 250

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 22 червня 2012 р. за N 1030/21342

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 30, 66 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" та статтi 43 роздiлу X Закону України "Про систему гарантування вкладiв фiзичних осiб", з метою пiдвищення ефективностi та забезпечення стабiльної дiяльностi банкiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2001 за N 841/6032 (зi змiнами) (далi - Змiни), що додаються.

     2. Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду (Iваненко Н. В.), Юридичному департаменту (Новiков В. В.) подати цю постанову на державну реєстрацiю до Мiнiстерства юстицiї України.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Соркiна I. В., начальникiв територiальних управлiнь Нацiонального банку України.

     4. Постанова набирає чинностi з дня її офiцiйного опублiкування, крiм абзацiв п'ятого та шостого пiдпункту 2.1, абзацiв дев'ятого та десятого пiдпункту 2.3 пункту 2 Змiн, якi набирають чинностi 22.09.2012.

В. о. Голови

I. В. Соркiн

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 20.06.2012 N 250
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 22 червня 2012 р. за N 1030/21342

Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

     1. У главi 1 роздiлу II:

     доповнити пiдпункт "а" пункту 1.3 новим абзацом такого змiсту:

     "додатковi внески акцiонерiв у статутний капiтал";

     пункт 1.5 викласти в такiй редакцiї:

     "1.5. Субординований борг - це звичайнi не забезпеченi банком борговi капiтальнi iнструменти (складовi елементи капiталу), якi вiдповiдно до договору не можуть бути взятi з банку ранiше п'яти рокiв, а у випадку банкрутства чи лiквiдацiї повертаються iнвестору пiсля погашення претензiй усiх iнших кредиторiв. Сума субординованого боргу, уключеного до капiталу, щорiчно зменшується на 20 вiдсоткiв її первинного розмiру протягом п'яти останнiх рокiв дiї договору.

     Субординований борг може включатися до капiталу банку пiсля отримання дозволу Нацiонального банку";

     пункт 1.8 виключити.

     2. У роздiлi III:

     2.1. У главi 1:

     у назвi глави слово "коштiв" замiнити словами "субординованого боргу";

     у пунктi 1.1:

     слова "можуть залучати кошти" та "на умовах субординованого боргу" замiнити вiдповiдно словами "мають право залучати субординований борг вiд", "та в банкiвських металах (золото в стандартних та/або мiрних зливках iз фiзичною поставкою до банку) (далi - кошти на умовах субординованого боргу)";

     доповнити пункт новим абзацом такого змiсту:

     "Приймаючий банк або банк, до якого приєднується (з яким зливається) перехiдний банк, залучає кошти на умовах субординованого боргу вiд Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб у порядку, визначеному цим роздiлом";

     пункт 1.6 викласти в такiй редакцiї:

     "1.6. Банк має право залучати субординований борг в iноземнiй валютi та/або в банкiвських металах за наявностi генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй у частинi залучення та розмiщення iноземної валюти та/або банкiвських металiв на валютному ринку України та/або залучення та розмiщення iноземної валюти та/або банкiвських металiв на мiжнародних ринках";

     доповнити главу новим пунктом такого змiсту:

     "1.9. Залучення субординованого боргу в банкiвських металах здiйснюється з урахуванням вимог Положення про здiйснення операцiй з банкiвськими металами, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.08.2003 N 325, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 29.08.2003 за N 749/8070 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2011 N 497, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 30.01.2012 за N 147/20460)".

     2.2. У пунктi 2.2 глави 2:

     пiдпункт "е" пiсля слiв "засвiдчену в установленому порядку" доповнити словами "(крiм Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб)";

     пiдпункт "i" пiсля слiв "походження коштiв юридичних" доповнити словами "(крiм Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб)".

     2.3. У главi 3:

     в абзацi першому пункту 3.3:

     слова "у нацiональнiй або в iноземнiй валютi" виключити;

     слова "субординованих коштiв" замiнити словами "субординованого боргу";

     у пунктi 3.4 слова "субординованих коштiв" замiнити словами "субординованого боргу";

     у пунктi 3.8:

     абзац п'ятий виключити.

     У зв'язку з цим абзаци шостий - дванадцятий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - одинадцятим;

     абзац шостий викласти в такiй редакцiї:

     "вiднесення банку до категорiї проблемного або неплатоспроможного";

     абзац сьомий пiсля слiв "процентної ставки" доповнити словами "встановлюється на дату прийняття вiдповiдного рiшення та";

     в абзацi дев'ятому слова "(на дату прийняття такого рiшення)" виключити;

     доповнити пункт пiсля абзацу дев'ятого новим абзацом такого змiсту:

     "ставки (LIBOR мiнус GOFO) для дванадцятимiсячного перiоду, яка встановлюється Лондонською асоцiацiєю ринку дорогоцiнних металiв (LBMA), - у разi залучення субординованого боргу в банкiвських металах".

     У зв'язку з цим абзаци десятий, одинадцятий уважати вiдповiдно абзацами одинадцятим, дванадцятим;

     доповнити пункт 3.9 новим абзацом такого змiсту:

     "Зарахування зустрiчних однорiдних вимог за угодою про залучення субординованого боргу не допускається";

     в абзацi сьомому пункту 3.16:

     у першому реченнi слова "з часу такої замiни" виключити;

     друге речення пiсля слiв "регулятивного капiталу та звiтностi" доповнити словами "згiдно з вимогами цього роздiлу".

     2.4. У главi 5:

     у назвi глави слова "залучених коштiв" замiнити словами "субординованого боргу";

     в абзацах другому та третьому пункту 5.1 цифри "1.6 - 1.8" замiнити цифрами "1.6 - 1.9";

     у пунктi 5.3:

     у пiдпунктi "а":

     в абзацi другому слова та цифри "Довгостроковi депозити, якi розмiщенi на умовах субординованого боргу" та 1524/2 "Довгостроковi кредити, якi наданi на умовах субординованого боргу" замiнити словами та цифрами "Довгостроковi вклади (депозити), що розмiщенi на умовах субординованого боргу" та 1524 "Довгостроковi кредити, що наданi iншим банкам";

     в абзацi третьому цифри та слова "3212/2 "Борговi цiннi папери, випущенi банками, у портфелi банку до погашення, якi придбанi на умовах субординованого боргу" замiнити цифрами та словами "3212 "Борговi цiннi папери, випущенi банками, у портфелi банку до погашення";

     у пунктi 5.4:

     в абзацi першому цифри "1.6 - 1.8" замiнити цифрами "1.6 - 1.9";

     у пiдпунктi "б":

     в абзацi другому цифри та слова "1515 "Довгостроковi депозити, що розмiщенi в iнших банках"; 1524/1" замiнити цифрами та словами "1513 "Довгостроковi вклади (депозити), що розмiщенi в iнших банках"; 1524";

     в абзацi третьому цифри "3212/1" замiнити цифрами "3212";

     у пунктi 5.6 слова "Кошти, що залученi на умовах субординованого боргу в iноземнiй валютi, враховуються" замiнити словами "Субординований борг в iноземнiй валютi та банкiвських металах ураховується".

     2.5. Абзац другий пункту 6.2 глави 6 виключити.

     3. Доповнити главу 1 роздiлу V новим пунктом такого змiсту:

     "1.3. Пiд час розрахунку нормативiв поточної лiквiдностi (Н5) та короткострокової лiквiдностi (Н6) необтяженi облiгацiї внутрiшньої державної позики, що рефiнансуються Нацiональним банком України, та борговi цiннi папери, емiтованi Нацiональним банком України, уключаються до активiв без урахування строку до погашення".

     4. У роздiлi VI:

     4.1. У главi 1:

     пункт 1.3 викласти в такiй редакцiї:

     "1.3. З метою обмеження кредитного ризику за операцiями з пов'язаними особами надання банком кредиту, позики, гарантiї чи поручительства особi, яка належить до управлiнського персоналу банку, здiйснюється за спiльним письмовим рiшенням правлiння та ради банку шляхом таємного голосування бiльшiстю у 2/3 голосiв за присутностi щонайменше половини членiв обох органiв без участi зацiкавленої особи (чи загальними зборами акцiонерiв), якщо загальна сума кредиту (позики, гарантiї чи поручительств) цiй особi перевищує 120000 грн. (гривневий еквiвалент).

     До управлiнського персоналу банку належать:

     голова, його заступники та члени правлiння (ради директорiв) банку; голова, його заступники та члени спостережної (наглядової) ради банку; головний бухгалтер банку, його заступники; керiвники вiдокремлених пiдроздiлiв банку; керiвники та члени комiтетiв правлiння банку (якi створенi з метою управлiння ризиками, зокрема кредитний комiтет, комiтет з питань управлiння активами та пасивами, тарифний комiтет); керiвник служби внутрiшнього аудиту банку";

     у пунктi 1.12:

     абзац перший пiдпункту "а" викласти в такiй редакцiї:

     "а) участь/частку в статутному капiталi банку чи iншої юридичної особи (та/або право голосу акцiй, паїв, часток) у розмiрi 10 i бiльше вiдсоткiв";

     абзац сьомий пiдпункту "б" пiсля слiв "та/або право голосу акцiй, паїв" доповнити словом ", часток".

     4.2. В абзацi третьому пункту 2.11 глави 2 слово "жорсткi" виключити.

     4.3. В абзацi третьому пункту 4.7 глави 4 слово "жорсткi" виключити.

     5. В абзацi другому пункту 1.1 глави 1 роздiлу VII слова "пайовi свiдоцтва" замiнити словами "паї, частки".

     6. У роздiлi IX:

     6.1. У назвi роздiлу слова "та вимог щодо регулятивного капiталу банкiв" виключити.

     6.2. У главi 5:

     пункт 5.3 виключити.

     У зв'язку з цим пункт 5.4 уважати пунктом 5.3;

     у пунктi 5.3 слова "за пiдписом посадової особи, яка є куратором служби банкiвського нагляду згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв" виключити.

Директор Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду

Н. В. Iваненко