ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 29 серпня 2014 року	N 540

Про введення додаткових механiзмiв для стабiлiзацiї грошово-кредитного та валютного ринкiв України

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 22 вересня 2014 року N 591,
вiд 3 жовтня 2014 року N 626,
вiд 30 жовтня 2014 року N 685,
вiд 12 листопада 2014 року N 722

     Ураховуючи суспiльно-полiтичне напруження, наявнiсть певних елементiв ризику та невизначеностi щодо подальшого розвитку ситуацiї, а також беручи до уваги економiчнi проблеми, пов'язанi з проведенням антитерористичної операцiї на територiї України, з метою недопущення використання фiнансової системи України для вiдмивання грошей i фiнансування тероризму та врегулювання ситуацiї на валютному ринку України, керуючись статтею 99 Конституцiї України, статтями 6, 7, 15, 33, 55 та роздiлами IV, V, VIII Закону України "Про Нацiональний банк України", статтями 66, 67 та главою 11 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статтями 4, 6 та 11 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Запровадити такi заходи щодо дiяльностi банкiв та фiнансових установ:

     1) дозволити резидентам здiйснювати погашення кредитiв, позик (у тому числi фiнансової допомоги) в iноземнiй валютi за договорами з нерезидентами, у тому числi в разi укладання додаткових угод до кредитних договорiв, не ранiше строку, передбаченого договорами. Зазначена вимога поширюється на випадки дострокового виконання резидентом-позичальником зобов'язань як за основною сумою кредиту/позики, так i за iншими платежами, установленими договором кредитування (позики).

     Нацiональний банк України не здiйснює реєстрацiю змiн до договорiв про залучення резидентами-позичальниками кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв, якi стосуються скорочення строкiв виконання резидентами-позичальниками зобов'язань за такими договорами або їх дострокового виконання;

     Вимоги цього пiдпункту не поширюються на випадки дострокового погашення кредитiв, позик:

(пiдпункт 1 пункту 1 доповнено абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.11.2014р. N 722)

     залучених уповноваженими банками на умовах субординованого боргу, за умов спрямування достроково поверненого субординованого боргу на збiльшення статутного капiталу уповноваженого банку-позичальника та отримання вiдповiдного дозволу Нацiонального банку України;

(пiдпункт 1 пункту 1 доповнено абзацом п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.11.2014р. N 722)

     за рахунок коштiв, що залучаються резидентом-позичальником за iншим кредитним договором (договором позики) з нерезидентом, якщо цей договiр передбачає бiльш пiзнiй строк виконання зобов'язань позичальника (повнiстю або частково) порiвняно з умовами попереднього кредитного договору (договору позики);

(пiдпункт 1 пункту 1 доповнено абзацом шостим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.11.2014р. N 722)

     2) уповноваженi банки здiйснюють операцiї з купiвлi-продажу iноземної валюти за гривнi на мiжбанкiвському валютному ринку України вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку України, що регулює порядок та умови торгiвлi iноземною валютою. Операцiї без поставки валют забороняються;

     3) дозволити здiйснювати операцiї з продажу готiвкової iноземної валюти або банкiвських металiв однiй особi в один операцiйний (робочий) день у сумi, що не перевищує в еквiвалентi 3000 гривень у межах однiєї банкiвської установи.

(абзац перший пiдпункту 3 пункту 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626)

     Обмеження щодо суми операцiї з продажу готiвкової iноземної валюти не поширюються на випадок проведення такої операцiї банком з фiзичною особою-резидентом у разi одночасного дотримання таких умов:

     фiзична особа купує готiвкову iноземну валюту та використовує її виключно на цiлi виконання власних зобов'язань в iноземнiй валютi за кредитним договором, укладеним з уповноваженим банком-кредитором;

     банк здiйснює продаж готiвкової iноземної валюти в сумi, що не перевищує обсяг зобов'язань в iноземнiй валютi фiзичної особи-позичальника за кредитним договором. Банк зобов'язаний забезпечити контроль за неухильним дотриманням фiзичною особою-позичальником вимоги щодо цiльового використання купленої готiвкової iноземної валюти;

(пiдпункт 3 пункту 1 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.09.2014р. N 591)

     4) за дорученням фiзичних осiб за межi України здiйснюються перекази iноземної валюти за поточними валютними неторговельними операцiями:

     без пiдтвердних документiв з поточного рахунку в iноземнiй валютi або без його вiдкриття - на суму, що в еквiвалентi не перевищує 15000 гривень в один операцiйний (робочий) день. Фiзичнi особи - нерезиденти здiйснюють такi перекази на пiдставi документiв, що пiдтверджують джерела походження коштiв;

     з поточного рахунку в iноземнiй валютi - на суму, що в еквiвалентi перевищує 15000 гривень, але не бiльше нiж 150000 гривень на мiсяць. Фiзичнi особи - резиденти здiйснюють такi перекази виключно на пiдставi пiдтвердних документiв.

     Зазначенi в абзацi третьому цього пiдпункту вимоги щодо обмеження суми переказу не поширюються на:

     оплату витрат на лiкування в медичних закладах iншої держави, а також на оплату витрат на транспортування хворих;

     оплату витрат, пов'язаних зi смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання);

     перекази, що здiйснюються на пiдставi вирокiв, рiшень, ухвал i постанов судових, слiдчих та iнших правоохоронних органiв;

     оплату витрат на навчання виключно для оплати навчального процесу;

     перекази коштiв, отриманих як оплата працi нерезидентами в Українi, пенсiї, алiменти;

     оплату витрат iноземним судовим, слiдчим, нотарiальним та iншим повноважним органам (у тому числi сплата податкiв, зборiв, iнших обов'язкових платежiв);

     перекази, що здiйснюються громадянами в разi виїзду за кордон на постiйне мiсце проживання;

     5) банки зобов'язанi обмежити видачу готiвкових коштiв у нацiональнiй валютi через каси та банкомати в межах до 150000 гривень на добу на одного клiєнта. Вимоги цього пiдпункту не поширюються на видачу готiвкових коштiв:

     на виплату заробiтної плати, витрат на вiдрядження (у межах норм, установлених законодавством), пенсiй, стипендiй, iнших соцiальних та прирiвняних до них виплат (крiм матерiальної допомоги);

     на виплати гарантованих сум вiдшкодування вкладникам за рахунок коштiв Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

     6) призупинити випуск банками ощадних (депозитних) сертифiкатiв. Погашення ранiше випущених ощадних (депозитних) сертифiкатiв здiйснюється виключно шляхом перерахування коштiв на рахунок власника сертифiката або його пред'явника;

     7) уповноваженi банки мають право достроково повертати вклади, залученi в iноземнiй валютi за всiма типами договорiв, та достроково погашати ощаднi (депозитнi) сертифiкати, номiнованi в iноземнiй валютi, у нацiональнiй валютi за курсом купiвлi iноземної валюти уповноваженого банку на день проведення операцiї;

     8) установити для уповноважених банкiв лiмiт загальної довгої вiдкритої валютної позицiї банку (Л13-1) не бiльше 1 %;

     9) уповноваженi банки зобов'язанi обмежити видачу (отримання) готiвкових коштiв в iноземнiй валютi або банкiвських металiв з поточних та депозитних рахункiв клiєнтiв через каси та банкомати в межах до 15000 гривень на добу на одного клiєнта в еквiвалентi за офiцiйним курсом Нацiонального банку України.

(абзац перший пiдпункту 9 пункту 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626)

     Зазначена вимога поширюється на видачу (отримання) готiвкових коштiв як у межах України, так i за її межами незалежно вiд кiлькостi рахункiв клiєнта в одному банку.

     Вимоги цього пiдпункту не поширюються на:

     дипломатичнi представництва, консульськi установи iноземних держав в Українi, мiжнароднi фiнансовi органiзацiї, представництва мiжнародних фiнансових органiзацiй та їх спiвробiтникiв, якщо вони не є громадянами України або не проживають у нiй постiйно та акредитованi Мiнiстерством закордонних справ України;

     операцiї iз забезпечення витрат на вiдрядження працiвникiв за кордон резидентами - юридичними особами i фiзичними особами - пiдприємцями та iноземними представництвами;

     10) уповноваженi банки зобов'язанi включити суму балансової вартостi придбаних облiгацiй внутрiшнiх державних позик з iндексованою вартiстю, зменшену на розмiр нарахованого купонного доходу, до розрахунку загальної (довгої/короткої) вiдкритої валютної позицiї;

     11) уповноваженi банки повиннi забезпечити проведення виваженої полiтики пiд час здiйснення операцiй з торгiвлi iноземною валютою i з цiєю метою вони мають здiйснювати:

     щоденний монiторинг операцiй клiєнтiв з купiвлi iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України в цiлому по системi банку;

     заходи щодо аналiзу операцiй клiєнтiв з купiвлi iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України стосовно їх вiдповiдностi сутi дiяльностi клiєнта та його фiнансового стану, економiчної доцiльностi та наявностi очевидної законної мети;

     посилений валютний контроль за операцiями клiєнтiв з купiвлi iноземної валюти, що здiйснюються на пiдставi договорiв, якi вперше подаються до банку.

(пiдпункт 11 пункту 1 доповнено новим абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     Керiвники банкiв мають взяти пiд особистий контроль здiйснення банками операцiй з торгiвлi iноземною валютою на мiжбанкiвському валютному ринку України;

     12) зобов'язати уповноваженi банки для здiйснення купiвлi iноземної валюти за дорученням клiєнтiв попередньо зараховувати кошти в гривнях на окремий аналiтичний рахунок балансового рахунку 2900 "Кредиторська заборгованiсть за операцiями з купiвлi-продажу iноземної валюти, банкiвських та дорогоцiнних металiв для клiєнтiв банку" (далi - рахунок 2900). Iз цього рахунку кошти можуть бути перерахованi для купiвлi iноземної валюти не ранiше третього операцiйного дня з дня зарахування гривень на цей рахунок.

     Уповноважений банк перераховує на рахунок 2900 такий обсяг коштiв у гривнях, що достатнiй для здiйснення операцiй з купiвлi зазначеного в заявi обсягу iноземної валюти, перерахованого за курсом гривнi до iноземної валюти в день зарахування коштiв у гривнях на рахунок 2900, але не нижче, нiж офiцiйний курс гривнi до iноземної валюти, установлений Нацiональним банком України на цей день.

     У разi змiни курсу iноземної валюти в день здiйснення операцiї з купiвлi iноземної валюти уповноваженим банкам дозволяється додатково зараховувати кошти в гривнях на рахунок 2900 у сумi, що не вистачає для виконання заяви клiєнта про купiвлю iноземної валюти. Коли клiєнт не має можливостi перерахувати додаткову суму гривнi на купiвлю iноземної валюти та згоден на придбання меншої суми iноземної валюти, банк здiйснює купiвлю iноземної валюти, меншу нiж вказана в заявi про купiвлю iноземної валюти.

     З метою недопущення недобросовiсної практики проведення валютних операцiй, зокрема купiвлi iноземної валюти за фiктивними угодами, якi мають на метi використання коштiв з протиправною метою, уповноваженi банки формують реєстр з купiвлi iноземної валюти, який подається до Нацiонального банку України в день отримання заяви клiєнта про купiвлю iноземної валюти, разом з документами, якi є пiдставою для купiвлi iноземної валюти.

     Уповноважений банк має забезпечити неухильне дотримання вимог цього пiдпункту. У зв'язку з цим банки мають вiдмовляти клiєнтам у кредитуваннi (авансуваннi) в iноземнiй валютi, якщо такi кошти залучаються для оплати зобов'язань клiєнта в iноземнiй валютi з метою уникнення виконання вимоги цього пiдпункту;

     13) видача готiвкових коштiв у межах України за електронними платiжними засобами, що емiтованi як резидентами, так i нерезидентами, здiйснюється виключно в гривнях;

     14) заборонити проведення таких операцiй в iноземнiй валютi:

     зi здiйснення розрахункiв за iмпортними операцiями без увезення товару на територiю України;

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац третiй пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(абзац третiй пiдпункту 14 пункту 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685, у зв'язку з цим абзаци четвертий - п'ятнадцятий вважати вiдповiдно абзацами другим - тринадцятим)

     з повернення за кордон коштiв, отриманих iноземними iнвесторами за операцiями щодо продажу поза межами фондових бiрж цiнних паперiв українських емiтентiв, крiм державних облiгацiй України;

     з повернення за кордон коштiв, отриманих iноземними iнвесторами за операцiями щодо продажу корпоративних прав юридичних осiб, що не оформленi акцiями;

     з повернення за кордон iноземному iнвестору дивiдендiв (крiм випадкiв повернення дивiдендiв за цiнними паперами, що обертаються на фондових бiржах);

     на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку України (крiм випадкiв здiйснення операцiй на пiдставi iндивiдуальних лiцензiй на розмiщення валютних цiнностей на рахунках за межами України, виданих Нацiональним банком України юридичним особам).

(пiдпункт 14 пункту 1 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.09.2014р. N 591)

     Абзац шостий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом восьмим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац сьомий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом дев'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац восьмий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом десятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац дев'ятий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом одинадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац десятий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом дванадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац одинадцятий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом тринадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац дванадцятий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом чотирнадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     абзац тринадцятий пiдпункту 14 пункту 1 виключено

(пiдпункт 14 пункту 1 доповнено абзацом п'ятнадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.10.2014р. N 626, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     15) переказування благодiйними органiзацiями благодiйної допомоги та переказ коштiв Мiнiстерством охорони здоров'я України за межi України для оплати лiкування фiзичних осiб здiйснюються на пiдставi документiв, що пiдтверджують необхiднiсть такого лiкування в iноземному медичному закладi, та не потребують наявностi акта цiнової експертизи Державного пiдприємства "Державний iнформацiйно-аналiтичний центр монiторингу зовнiшнiх товарних ринкiв" або погодження Нацiонального банку України, а також iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку України.

(пункт 1 доповнено пiдпунктом 15 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.10.2014р. N 685)

     2. Установити, що на перiод дiї цiєї постанови операцiйний день банку триває до 18.00. Операцiї банку, що здiйснюються пiсля закiнчення операцiйного дня, вiдображаються банком на наступний день.

     3. Установити, що на перiод дiї цiєї постанови призупиняється застосування до уповноважених банкiв штрафних санкцiй за порушення пункту 15 роздiлу I Положення про порядок та умови торгiвлi iноземною валютою, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10 серпня 2005 року N 281, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 29 серпня 2005 року за N 950/11230 (зi змiнами).

(постанову доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.11.2014р. N 722, у зв'язку iз цим пункти 3 - 5 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 6)

     4. Iншi нормативно-правовi акти Нацiонального банку України дiють у частинi, що не суперечить вимогам цiєї постанови.

     5. Постанова набирає чинностi з 02 вересня та дiє до 02 грудня 2014 року включно.

     6. Контроль за виконанням цiєї постанови залишаю за собою.

Голова

В. О. Гонтарева