ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 14 червня 2016 року	N 346

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Закону України вiд 26 листопада 2015 року N 835-VIII "Про внесення змiн до Закону України "Про державну реєстрацiю юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв" та деяких iнших законодавчих актiв України щодо децентралiзацiї повноважень з державної реєстрацiї юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань", а також з метою вдосконалення порядку вiдкриття та ведення банками рахункiв клiєнтiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 листопада 2003 року N 492, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Шацький С. С.) довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України для використання в роботi.

     3. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

В. О. Гонтарева

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 14 червня 2016 року N 346

Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах

     1. Абзац четвертий пункту 1.16 глави 1 викласти в такiй редакцiї:

     "Уповноважений працiвник банку засвiдчує своїм пiдписом / електронно-цифровим пiдписом роздрукованi/скопiйованi вiдомостi з Єдиного державного реєстру юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань (далi - Єдиний державний реєстр) про суб'єкта господарювання (у тому числi установчi документи юридичних осiб), отриманi у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв".

     2. У главi 2:

     1) третє речення пункту 2.1 пiсля слова "iдентифiкацiї" доповнити словами "та верифiкацiї";

     2) абзаци другий та третiй пункту 2.3 викласти в такiй редакцiї:

     "Банк зобов'язаний з метою здiйснення iдентифiкацiї суб'єкта господарювання пiд час укладення договору банкiвського вкладу або договору банкiвського рахунку з суб'єктом господарювання отримувати вiдомостi, що мiстяться про нього в Єдиному державному реєстрi (у тому числi установчi документи юридичних осiб), у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв. Банк отримує установчi документи юридичної особи шляхом їх пошуку за кодом доступу, наданого/введеного представником юридичної особи. Банк зберiгає отриманi з Єдиного державного реєстру вiдомостi про суб'єкта господарювання в порядку, визначеному внутрiшнiми положеннями банку.

     Суб'єкт господарювання зобов'язаний повiдомляти банк про внесення змiн до вiдомостей про нього, якi мiстяться в Єдиному державному реєстрi (у тому числi до установчих документiв юридичних осiб), у порядку, визначеному договором банкiвського рахунку";

     3) главу доповнити новим пунктом такого змiсту:

     "2.10. Iдентифiкацiйнi данi, отриманi банком пiд час здiйснення iдентифiкацiї та верифiкацiї клiєнта, можуть використовуватися клiєнтом пiд час отримання послуг вiд суб'єкта надання адмiнiстративних послуг".

     3. У главi 3:

     1) у другому реченнi абзацу третього пункту 3.1 слова "юридичних осiб" замiнити словами "суб'єктiв господарювання";

     2) абзац третiй пункту 3.2 пiсля першого речення доповнити новим реченням такого змiсту: "Юридичнi особи, установчi документи яких оприлюдненi на порталi електронних сервiсiв, установчий документ у паперовiй формi не подають";

     3) пункт 3.5 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 3.6 - 3.10 уважати вiдповiдно пунктами 3.5 - 3.9;

     4) пункт 3.6 виключити.

     У зв'язку з цим пункти 3.7 - 3.9 уважати вiдповiдно пунктами 3.6 - 3.8.

     4. У главi 4:

     1) в абзацi першому пункту 4.7 цифри "4.5" замiнити цифрами "4.6";

     2) главу пiсля пункту 4.7 доповнити новим пунктом 4.8 такого змiсту:

     "4.8. У разi вiдкриття поточного рахунку на iм'я фiзичної особи - банкрута для проведення лiквiдацiйної процедури лiквiдатор має подати до банку такi документи:

     заяву про вiдкриття поточного рахунку (додаток 5), пiдписану лiквiдатором;

     копiю рiшення суду про визнання фiзичної особи банкрутом та вiдкриття лiквiдацiйної процедури, засвiдчену нотарiально або органом, який прийняв таке рiшення;

     картку iз зразками пiдписiв (додаток 4). До цiєї картки включається зразок пiдпису лiквiдатора i вiдбиток печатки (за наявностi) фiзичної особи - банкрута.

     Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю клiєнта та iдентифiкацiю i верифiкацiю лiквiдатора в порядку, установленому главою 2 цiєї Iнструкцiї.

     Поточний рахунок використовується для зарахування коштiв, отриманих вiд продажу майна фiзичної особи - банкрута, та здiйснення розрахункiв з кредиторами фiзичної особи - банкрута".

     У зв'язку з цим пункт 4.8 уважати пунктом 4.9.

     5. У пунктi 6.7 глави 6:

     1) пункт пiсля абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змiсту:

     "Юридична особа, яка має вiдкритий рахунок у цьому банку, для вiдкриття поточних рахункiв фiзичним особам може подавати до банку зазначенi в цьому пунктi документи в електроннiй формi засобами програмно-технiчного комплексу "клiєнт-банк", "клiєнт-Iнтернет-банк" тощо, якщо це передбачено договором банкiвського рахунку. У цьому разi документи мають мiстити електронний цифровий пiдпис".

     У зв'язку з цим абзаци сьомий - чотирнадцятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - п'ятнадцятим;

     2) у першому реченнi абзацу п'ятнадцятого слова "платiжної картки" замiнити словами "електронного платiжного засобу".

     6. У главi 7:

     1) абзац другий пункту 7.8 викласти в такiй редакцiї:

     "Iз цих рахункiв забороняється перерахування коштiв на рахунки фiзичних осiб - нерезидентiв, крiм рахункiв:

     нерезидентiв-iнвесторiв;

     фiзичних осiб - нерезидентiв у разi самостiйного виконання боржником - фiзичною особою - резидентом рiшення суду або рiшення iнших органiв (посадових осiб), яке пiдлягає примусовому виконанню";

     2) в абзацi сьомому пункту 7.14 слова "платiжних карток" замiнити словами "електронних платiжних засобiв".

     7. Абзац другий пункту 9.2 глави 9 пiсля першого речення доповнити новим реченням такого змiсту: "Юридичнi особи, установчi документи яких оприлюдненi на порталi електронних сервiсiв, установчий документ у паперовiй формi не подають".

     8. Абзац п'ятий пункту 16.4 глави 16 викласти в такiй редакцiї:

     "розрахунки з резидентами (професiйними учасниками фондового ринку, суб'єктами оцiночної дiяльностi, нотарiусами, повiреними, комiсiонерами тощо) за товари (продукцiю, послуги, роботи), що пов'язанi зi здiйсненням/поверненням iноземних iнвестицiй, у тому числi з утриманням (обслуговуванням) об'єктiв iноземного iнвестування".

     9. У главi 17:

     1) абзац третiй пункту 17.1 викласти в такiй редакцiї:

     "Банк зобов'язаний з метою здiйснення iдентифiкацiї партiї / мiсцевої органiзацiї партiї пiд час вiдкриття рахункiв виборчого фонду отримувати вiдомостi, що мiстяться про неї в Єдиному державному реєстрi, у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв, у яких зазначенi данi про взяття на облiк у контролюючих органах як платника податкiв. Банк зберiгає отриманi з Єдиного державного реєстру вiдомостi про партiю / мiсцеву органiзацiю партiї в порядку, визначеному внутрiшнiми положеннями банку";

     2) в абзацi першому пункту 17.2 слова "в межах одного територiального виборчого округу" замiнити словами "в межах територiального виборчого округу";

     3) у пунктi 17.4:

     абзац четвертий виключити.

     У зв'язку з цим абзаци п'ятий - десятий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - дев'ятим;

     в абзацi сьомому слова "повну назву" замiнити словами "повне найменування";

     абзац восьмий виключити.

     У зв'язку з цим абзац дев'ятий уважати абзацом восьмим;

     4) у пунктi 17.5:

     абзац четвертий виключити.

     У зв'язку з цим абзаци п'ятий - десятий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - дев'ятим;

     в абзацi сьомому слова "повну назву" замiнити словами "повне найменування";

     абзац восьмий виключити.

     У зв'язку з цим абзац дев'ятий уважати абзацом восьмим;

     5) у пунктi 17.8:

     абзац перший пiсля слова "комiсiю" доповнити словами "та Нацiональне агентство з питань запобiгання корупцiї";

     в абзацi другому слова "комiсiю та окружну виборчу комiсiю" замiнити словами "комiсiю, окружну виборчу комiсiю та Нацiональне агентство з питань запобiгання корупцiї".

     10. В абзацi другому пункту 18.7 глави 18 слова "Єдиному державному реєстрi юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв" замiнити словами "Єдиному державному реєстрi".

     11. У пунктi 20.1 глави 20:

     в абзацi третьому слова "або припинення пiдприємницької дiяльностi фiзичної особи - пiдприємця" замiнити словами ", припинення пiдприємницької дiяльностi фiзичної особи - пiдприємця та визнання фiзичної особи банкрутом";

     в абзацi восьмому слова "Єдиного державного реєстру юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв у формi вiдкритого доступу через офiцiйний веб-сайт центрального органу виконавчої влади, що реалiзує державну полiтику у сферi державної реєстрацiї юридичних осiб та фiзичних осiб - пiдприємцiв" замiнити словами "Єдиного державного реєстру у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв".

     12. У додатках до Iнструкцiї:

     1) у додатку 4 слова "Зразки пiдписiв довiрених осiб" замiнити словами "Зразки пiдписiв довiрених осiб (лiквiдатора)";

     2) додаток 7 пiсля слiв "виборчiй комiсiї" доповнити словами "та Нацiональному агентству з питань запобiгання корупцiї";

     3) у додатку 9:

     слова "повна назва" замiнити словами "повне найменування";

     пiсля слiв "виборчiй комiсiї" доповнити словами "та Нацiональному агентству з питань запобiгання корупцiї";

     4) у додатку 10 слова "повна назва", "скорочена назва" замiнити вiдповiдно словами "повне найменування", "скорочене найменування".

Директор Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку	С. С. Шацький
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй