ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

15.04.2005	N 131

Про затвердження Положення про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 5 травня 2005 р. за N 470/10750

     На виконання вимог Закону України "Про внесення змiн до Закону України "Про платiжнi системи та переказ грошей в Українi" та з метою врегулювання питань, пов'язаних iз дiяльнiстю мiжнародних платiжних систем в Українi та здiйсненням їх монiторингу, Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Положення про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах (далi - Положення), що додається.

     2. Департаменту платiжних систем (Лапко Н.Г.) разом з Департаментом iнформатизацiї (Савченко А.С.), Департаментом з питань запобiгання використанню банкiвської системи для легалiзацiї кримiнальних доходiв та фiнансування тероризму (Бережний О.М.), Департаментом валютного регулювання (Мельничук М.О.) забезпечити проведення реєстрацiї договорiв, укладених банками, небанкiвськими фiнансовими установами, платiжними органiзацiями внутрiшньодержавних платiжних систем та iншими органiзацiями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи (далi - установи України), про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах.

     3. Установам України, якi уклали договори про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах до набрання чинностi цiєю постановою, протягом шести мiсяцiв iз дня набрання постановою чинностi подати до Нацiонального банку України документи для реєстрацiї договорiв та повiдомити в порядку, установленому Положенням, про договори, укладенi з iншими установами-резидентами, згiдно з якими цi установи отримали право надавати клiєнтам послуги в межах вiдповiдної мiжнародної платiжної системи.

     Установи України зобов'язанi припинити надання послуг мiжнародної платiжної системи в мiсячний строк iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку України про вiдмову в реєстрацiї договору про членство або про участь у цiй мiжнароднiй платiжнiй системi.

     4. Платiжним органiзацiям мiжнародних платiжних систем-резидентам, якi уклали договори з установами-нерезидентами щодо їх членства або участi в цих системах до набрання чинностi цiєю постановою, повiдомити про такi договори протягом трьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою в порядку, установленому Положенням.

     5. Департаменту платiжних систем (Лапко Н.Г.) пiсля реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома установ України для керiвництва та використання в роботi.

     6. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на виконавчого директора з питань платiжних систем та розрахункiв Кравця В.М.

     7. Постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

Голова

В.С.Стельмах

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 15.04.2005 N 131
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 5 травня 2005 р. за N 470/10750

ПОЛОЖЕННЯ
про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах

1. Загальнi положення

     1.1. Положення визначає порядок реєстрацiї Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) договорiв про членство або про участь (далi - договори про участь) у мiжнародних платiжних системах, укладених банками, небанкiвськими фiнансовими установами, якi мають лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, платiжними органiзацiями внутрiшньодержавних платiжних систем та iншими органiзацiями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи (далi - установи України) з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем-нерезидентами або уповноваженими ними установами-нерезидентами.

     Положення визначає також порядок повiдомлення Нацiональному банку платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем-резидентами про укладання договорiв з установами-нерезидентами щодо їх членства або участi в цих системах.

     1.2. Вимоги Положення поширюються на установи України, якi уклали договори про участь у мiжнародних платiжних системах.

     1.3. Нацiональний банк реєструє договори, що укладенi:

     а) банками та небанкiвськими фiнансовими установами з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем-нерезидентами або уповноваженими ними установами-нерезидентами про участь у цих системах;

     б) платiжними органiзацiями внутрiшньодержавних платiжних систем та iншими органiзацiями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем-нерезидентами про колективну участь їх членiв у цих системах.

     1.4. Банки та небанкiвськi фiнансовi установи зобов'язанi зареєструвати договори про участь у мiжнародних платiжних системах до початку надання послуг вiдповiдної мiжнародної платiжної системи.

     Платiжнi органiзацiї внутрiшньодержавних платiжних систем та iншi органiзацiї, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, зобов'язанi зареєструвати договори про колективну участь їх членiв у мiжнародних платiжних системах до початку надання членами цих органiзацiй послуг вiдповiдної мiжнародної платiжної системи.

     1.5. Правила (процедури) платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи щодо запобiгання легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, та фiнансуванню тероризму мають вiдповiдати мiжнародним стандартам у цiй сферi.

     1.6. Термiни в Положеннi вживаються в такому значеннi:

     мiжнародна карткова платiжна система - мiжнародна платiжна система, у якiй iнiцiювання переказу коштiв та iншi операцiї здiйснюються клiєнтом за допомогою платiжної картки;

     мiжнародна система переказу коштiв - мiжнародна платiжна система, у якiй iнiцiювання переказу коштiв здiйснюється клiєнтом шляхом унесення до банку або небанкiвської фiнансової установи документа на переказ готiвки разом iз вiдповiдною сумою коштiв;

     небанкiвська фiнансова установа - юридична особа, яка внесена до вiдповiдного державного реєстру фiнансових установ та отримала згiдно iз законодавством України право здiйснювати переказ коштiв i валютнi операцiї;

     уповноважена установа - юридична особа, яка вiдповiдно до повноважень, наданих платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи, має право укладати договори про участь у цiй системi.

     1.7. Iншi термiни, якi використовуються в Положеннi, застосовуються в значеннях, наведених у Законах України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", "Про банки i банкiвську дiяльнiсть".

2. Порядок подання установами України документiв для реєстрацiї договорiв про участь у мiжнародних платiжних системах

     2.1. Для реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi банк зобов'язаний подати до Нацiонального банку пакет документiв, який має мiстити:

     а) клопотання про реєстрацiю договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi (додаток 1);

     б) копiю договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi мовою оригiналу та чотири примiрники його перекладу на українську мову, один iз яких засвiдчується нотарiально;

     в) копiю легалiзованого або засвiдченого шляхом проставляння апостиля витягу з банкiвського, торговельного, судового реєстру чи реєстрацiйного посвiдчення або iншого документа органу влади iноземної держави про реєстрацiю платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи або уповноваженої установи-нерезидента;

     г) копiї документiв (витягiв iз документiв) платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи та їх переклади на українську мову, що висвiтлюють:

     органiзацiйну структуру та порядок вступу/виходу членiв або учасникiв до/iз мiжнародної платiжної системи;

     систему управлiння ризиками, що притаманнi роботi вiдповiдної мiжнародної платiжної системи;

     ґ) пiдписану уповноваженою особою банку iнформацiйну довiдку з наданням копiй пiдтвердних документiв (витягiв з документiв) платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи та їх переклади на українську мову, що висвiтлюють:

     вимоги у сферi запобiгання легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, та фiнансуванню тероризму, якi поширюватимуться на банк у зв'язку з його членством або участю в мiжнароднiй платiжнiй системi, та порядок виконання банком цих вимог;

     порядок забезпечення в мiжнароднiй платiжнiй системi виконання сьомої спецiальної рекомендацiї FATF щодо боротьби з фiнансуванням тероризму;

     д) копiї внутрiшнiх документiв банку, якi регламентують порядок здiйснення фiнансового монiторингу операцiй, що здiйснюються з використанням мiжнародної платiжної системи;

     е) пiдписану уповноваженою особою банку iнформацiйну довiдку, яка має мiстити опис:

     загальної схеми здiйснення переказу коштiв (грошовi та iнформацiйнi потоки) з часу iнiцiювання переказу клiєнтом банку до завершення взаєморозрахункiв за цим переказом у мiжнароднiй платiжнiй системi iз зазначенням повних назв i мiсцезнаходження задiяних установ (розрахункових банкiв, процесингових центрiв тощо);

     системи захисту iнформацiї, яка використовується для запобiгання ризикiв, пов'язаних iз використанням iнформацiйних технологiй.

     2.2. Банк, який уклав договiр про участь у мiжнароднiй системi переказу коштiв, крiм документiв, зазначених у пунктi 2.1 цiєї глави, зобов'язаний подати до Нацiонального банку пiдписану уповноваженою особою банку iнформацiйну довiдку про порядок здiйснення банком та/або в мiжнароднiй системi переказу коштiв контролю за дотриманням клiєнтами норм переказiв коштiв, що встановленi на визначений строк, вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань валютного регулювання.

     2.3. Небанкiвська фiнансова установа для реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пунктами 2.1 та 2.2 цiєї глави, зобов'язана подати до Нацiонального банку:

     копiю свiдоцтва про реєстрацiю фiнансової установи спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг, засвiдчену нотарiально;

     копiю лiцензiї на здiйснення переказу коштiв, видану спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг, засвiдчену нотарiально;

     копiю лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення окремих банкiвських операцiй (у разi переказу коштiв з поточних рахункiв, вiдкритих у небанкiвськiй фiнансовiй установi);

     копiю генеральної лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй.

     2.4. Платiжна органiзацiя внутрiшньодержавної платiжної системи для реєстрацiї договору про колективну участь її членiв у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пiдпунктами "а"-"ґ" пункту 2.1 цiєї глави, зобов'язана подати до Нацiонального банку:

     перелiк банкiв i небанкiвських фiнансових установ, якi є членами або учасниками внутрiшньодержавної платiжної системи, iз зазначенням повних назв банкiв i небанкiвських фiнансових установ, їх мiсцезнаходження, для банкiв - коду банку, для небанкiвських фiнансових установ - коду за ЄДРПОУ;

     документи, передбаченi пiдпунктами "д"-"е" пункту 2.1 та пунктом 2.2 цiєї глави, щодо кожного банку та небанкiвської фiнансової установи, яка є членом або учасником внутрiшньодержавної платiжної системи.

     2.5. Органiзацiя, засновниками (учасниками) якої є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, для реєстрацiї договору про колективну участь її членiв у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пiдпунктами "а"-"ґ" пункту 2.1 цiєї глави, зобов'язана подати до Нацiонального банку:

     копiю свiдоцтва про державну реєстрацiю, засвiдчену нотарiально;

     копiю статуту, засвiдчену вiдбитком печатки органiзацiї;

     вiдомостi про керiвникiв органiзацiї iз зазначенням прiзвища, iменi, по батьковi, посади;

     перелiк банкiв i небанкiвських фiнансових установ, якi є членами органiзацiї, iз зазначенням повних назв банкiв i небанкiвських фiнансових установ, їх мiсцезнаходження, для банкiв - коду банку, для небанкiвських фiнансових установ - коду за ЄДРПОУ;

     документи, передбаченi пiдпунктами "д"-"е" пункту 2.1 та пунктом 2.2 цiєї глави, щодо кожного банку та небанкiвської фiнансової установи, яка є членом органiзацiї.

     2.6. Установа України у разi вiдсутностi у платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи документiв, передбачених пiдпунктом "г" пункту 2.1 цiєї глави, зобов'язана подати до Нацiонального банку пiдписанi уповноваженою особою установи України iнформацiйнi довiдки з викладенням питань, передбачених пiдпунктом "г" пункту 2.1 цiєї глави.

     2.7. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи в особi уповноваженого представника або розрахунковий банк мiжнародної платiжної системи в Українi має право подавати до Нацiонального банку документи, передбаченi пiдпунктами "в"-"ґ" пункту 2.1 цiєї глави (далi - документи платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи).

     Нацiональний банк розмiщує iнформацiю про наявнiсть у нього документiв платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи на сторiнцi Нацiонального банку в мережi Iнтернет не пiзнiше мiсячного строку з дати отримання документiв.

     2.8. Установа України пiсля розмiщення Нацiональним банком iнформацiї про отримання документiв платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи, зазначених у пунктi 2.7 цiєї глави, має право не подавати до Нацiонального банку документи платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи для реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi.

     2.9. Установа України в мiсячний строк з дня внесення змiн до зареєстрованого Нацiональним банком договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi подає такi документи:

     клопотання про реєстрацiю змiн до договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi за зразком, наведеним у додатку 1 до Положення;

     копiю змiн до договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi мовою оригiналу та чотири примiрники його перекладу на українську мову, один iз яких засвiдчується нотарiально.

     2.10. Установа України протягом мiсяця з дня продовження дiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi зобов'язана подати до Нацiонального банку такi документи:

     клопотання про реєстрацiю договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi за зразком, наведеним у додатку до 1 Положення;

     копiю договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi мовою оригiналу та чотири примiрники його перекладу на українську мову, один iз яких засвiдчується нотарiально.

     2.11. Установа України, яка зареєструвала в Нацiональному банку договiр про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi, зобов'язана повiдомити Нацiональний банк про укладання/розiрвання договору з iншою установою-резидентом (крiм торговця), згiдно з яким ця установа-резидент отримала право надавати клiєнтам послуги вiдповiдної мiжнародної платiжної системи.

     У повiдомленнi зазначається повна назва установи-резидента, її мiсцезнаходження, для банку - код банку, для небанкiвської установи - код за ЄДРПОУ, а також перелiки послуг, якi за договором надаються установою України установi-резиденту та якi може надавати установа-резидент своїм клiєнтам.

     2.12. Банк, який є принциповим (основним) членом мiжнародної карткової платiжної системи та зареєстрував у Нацiональному банку договiр про участь у цiй системi, зобов'язаний повiдомити про надання гарантiй платiжнiй органiзацiї мiжнародної платiжної системи на користь iншого банку (афiлiйованого/асоцiйованого члена).

     2.13. Банк, який зареєстрував у Нацiональному банку договiр про участь у мiжнароднiй картковiй платiжнiй системi, зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про пiдвищення статусу його членства (вiд афiлiйованого/асоцiйованого до принципового [основного]) у мiжнароднiй картковiй платiжнiй системi.

     2.14. Установа України зобов'язана виконати вимоги, передбаченi пунктами 2.11 - 2.13 цiєї глави, протягом десяти днiв з дня укладання/розiрвання договору з iншою установою-резидентом або отримання повiдомлення платiжної органiзацiї мiжнародної карткової платiжної системи про пiдвищення статусу членства в мiжнароднiй картковiй платiжнiй системi.

3. Порядок реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi та змiн до нього

     3.1. Реєстрацiя договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi та змiн до нього здiйснюється шляхом унесення вiдповiдного запису до реєстру договорiв про участь у мiжнародних платiжних системах, укладених установами України, який ведеться Нацiональним банком.

     3.2. Нацiональний банк видає установi України реєстрацiйне свiдоцтво за зразком, наведеним у додатку 2 до Положення.

     3.3. Нацiональний банк має право вимагати вiд установи України виправлення недолiкiв у поданих документах.

     3.4. Строк розгляду Нацiональним банком документiв не може перевищувати одного мiсяця з дати надходження до Нацiонального банку пакета документiв, якi вiдповiдають вимогам Положення.

     3.5. Нацiональний банк має право вiдмовити в реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi та змiн до нього на таких пiдставах:

     невiдповiднiсть документiв вимогам Положення;

     надання недостовiрної iнформацiї;

     невiдповiднiсть процедур здiйснення фiнансового монiторингу мiжнародної платiжної системи мiжнародним стандартам у сферi запобiгання легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, та фiнансуванню тероризму;

     наявнiсть у договорi про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi або змiнах до нього обмеження прав установ України укладати договори про участь в iнших платiжних системах i заснованих за їх участю органiзацiях.

     3.6. Нацiональний банк повiдомляє установу України про вiдмову в реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi або змiн до нього iз зазначенням пiдстав вiдмови.

     3.7. Вiдмова в реєстрацiї Нацiональним банком змiн до договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi не тягне за собою скасування реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi.

4. Порядок скасування реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi

     4.1. Нацiональний банк скасовує реєстрацiю договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi на таких пiдставах:

     а) повiдомлення установи України, платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи-нерезидента або уповноваженої установи-нерезидента про розiрвання договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi;

     б) вiдкликання Нацiональним банком у банку банкiвської лiцензiї або винесення рiшення про припинення здiйснення банком операцiй з валютними цiнностями;

     в) вiдкликання Нацiональним банком у небанкiвської фiнансової установи лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй або генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй;

     г) вiдкликання спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг у небанкiвської фiнансової установи лiцензiї на здiйснення переказу коштiв;

     ґ) лiквiдацiя установи України;

     д) установлення факту реєстрацiї договору або змiн до договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi на пiдставi недостовiрних даних.

     4.2. Установа України протягом десяти днiв з дня розiрвання договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi зобов'язана повiдомити про це Нацiональний банк.

     4.3. Нацiональний банк повiдомляє установу України про скасування реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi iз зазначенням пiдстав скасування.

     4.4. Установа України зобов'язана припинити надання послуг мiжнародної платiжної системи у мiсячний строк iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку про скасування реєстрацiї договору про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi.

     4.5. За порушення банками або iншими особами, якi можуть бути об'єктом перевiрки Нацiонального банку, вимог Положення Нацiональний банк має право застосувати заходи впливу вiдповiдно до законодавства України.

5. Порядок повiдомлення платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи-резидентом про укладання/розiрвання договору з установою-нерезидентом

     5.1. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи-резидент у мiсячний строк з дати укладання договору з установою-нерезидентом щодо її членства або участi в цiй системi, або змiн до зазначеного договору зобов'язана подати до Нацiонального банку копiю договору/змiн до договору, засвiдчену нотарiально.

     5.2. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи-резидент протягом десяти днiв iз дати розiрвання договору з установою-нерезидентом щодо її членства або участi в цiй системi зобов'язана повiдомити про це Нацiональний банк.

Директор Департаменту платiжних систем

Н.Г.Лапко

 

	Додаток 1 до Положення про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах
	Виконавчому директору з питань платiжних систем та розрахункiв Нацiонального банку України
	(прiзвище, iнiцiали)

КЛОПОТАННЯ
про реєстрацiю договору про членство або про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi

(зразок)

Установа		.
	(назва установи)

Код банку/код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи

.

Мiсцезнаходження

.

Поштова адреса

.

Прошу зареєструвати договiр		/
	(дата, номер)

змiни до договору		, зареєстрованого Нацiональним банком України
	(дата, номер)

за N		,
	(номер реєстрацiйного свiдоцтва)

що укладений з
	(повна назва платiжної органiзацiї мiжнародної
платiжної системи-нерезидента або уповноваженої

	.
установи-нерезидента)
Достовiрнiсть усiх поданих документiв пiдтверджую.

Перелiк документiв, що додаються:

.

Контактна особа:		.
	(прiзвище, iм'я, по батьковi, номер телефону)

Керiвник
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П.

Директор Департаменту платiжних систем Нацiонального банку України

Н.Г.Лапко

 

Додаток 2 до Положення про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах

Реєстрацiйне свiдоцтво N ____

(зразок)

Цим Нацiональний банк України свiдчить про реєстрацiю договору

	/
(дата, номер)

змiн до договору		, зареєстрованого Нацiональним банком України
	(дата, номер)

за N		,
	(номер реєстрацiйного свiдоцтва)

укладеного установою
	(назва установи)

з
	(повна назва платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної

	,
системи-нерезидента або уповноваженої установи-нерезидента)
який передбачає членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi

	.
(назва мiжнародної платiжної системи)
Без права передавання третiм особам.

Виконавчий директор з питань платiжних систем та розрахункiв
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П.

Директор Департаменту платiжних систем

Н.Г.Лапко