ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 25 вересня 2007 року	N 348

Про затвердження Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем

	(назва iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 15 жовтня 2007 р. за N 1173/14440

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 5 червня 2008 року N 165,
вiд 5 сiчня 2010 року N 6

     Вiдповiдно до статтi 7 Закону України "Про Нацiональний банк України" i статей 9, 12, 41 Закону України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", з метою врегулювання питань, пов'язаних з дiяльнiстю мiжнародних платiжних систем в Українi, систем переказу коштiв мiж фiзичними особами без вiдкриття рахунку, платiжними органiзацiями яких є банки-резиденти (далi - системи переказу коштiв), i здiйсненням їх монiторингу, Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем (далi - Положення), що додається.

(пункт 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     2. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.04.2005 N 131 "Про затвердження Положення про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 05.05.2005 за N 470/10750;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.11.2006 N 444 "Про затвердження Змiн до Положення про порядок реєстрацiї договорiв про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 12.12.2006 за N 1303/13177.

     3. Департаменту платiжних систем (Лапко Н. Г.) разом з Департаментом iнформатизацiї (Савченко А. С.), Департаментом з питань запобiгання використанню банкiвської системи для легалiзацiї кримiнальних доходiв та фiнансування тероризму (Бережний О. М.):

     забезпечити роботу щодо узгодження правил систем переказу коштiв;

     продовжити реєстрацiю договорiв, укладених банками, небанкiвськими фiнансовими установами, нацiональним оператором поштового зв'язку, платiжними органiзацiями внутрiшньодержавних платiжних систем та iншими органiзацiями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, про членство або про участь у мiжнародних платiжних системах.

     4. Банкам, якi до набрання чинностi цiєю постановою впровадили системи переказу коштiв та уклали договори про членство або про участь у цих системах з iншими банками України, небанкiвськими фiнансовими установами, якi мають лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, нацiональним оператором поштового зв'язку та/або юридичними особами - нерезидентами, а також договори з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем - нерезидентами для здiйснення переказу коштiв за участю двох платiжних систем протягом 90 календарних днiв iз дня набрання цiєю постановою чинностi:

     подати до Нацiонального банку України документи для узгодження правил систем переказу коштiв;

     повiдомити Нацiональному банку України в порядку, установленому Положенням, про вищезазначенi договори.

     5. Департаменту платiжних систем (Лапко Н. Г.) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома банкiв України, небанкiвських фiнансових установ, якi мають лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, i нацiонального оператора поштового зв'язку для керiвництва та використання в роботi.

     6. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на виконавчого директора з питань платiжних систем та розрахункiв Кравця В. М.

     7. Постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

В. о. Голови

П. М. Сенищ

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 вересня 2007 р. N 348
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 15 жовтня 2007 р. за N 1173/14440

Положення
про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем

(назва у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     Це Положення розроблене вiдповiдно до статей 7, 40 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 9, 10, 12, 41 Закону України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", iнших законiв України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України.

(преамбула iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 05.01.2010р. N 6)

I. Загальнi положення

     1. Положення визначає порядок:

     реєстрацiї Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) договорiв про членство або про участь (далi - договори про членство/участь) у мiжнародних платiжних системах, укладених банками, небанкiвськими фiнансовими установами, якi мають лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, нацiональним оператором поштового зв'язку, платiжними органiзацiями внутрiшньодержавних платiжних систем та iншими органiзацiями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи (далi - юридичнi особи), з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем-нерезидентами або уповноваженими ними установами - нерезидентами;

     узгодження з Нацiональним банком правил внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем (далi - платiжнi системи), платiжними органiзацiями яких є резиденти, у тому числi систем переказу коштiв, внутрiшньобанкiвських платiжних систем, систем мiжбанкiвських розрахункiв, систем, у яких iнiцiювання переказу коштiв здiйснюється з використанням спецiального платiжного засобу;

(абзац третiй пункту 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     реєстрацiї та надання дозволу внутрiшньодержавним небанкiвським платiжним системам на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв;

(пункт 1 роздiлу I доповнено новим абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом п'ятим)

     надання дозволу на здiйснення клiрингових операцiй та розрахункiв;

(пункт 1 роздiлу I доповнено новим абзацом п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6, у зв'язку з цим абзац п'ятий уважати абзацом шостим)

     повiдомлення Нацiональному банку платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем - резидентами про укладання договорiв з юридичними особами - нерезидентами щодо їх членства або участi в цих системах, а також про укладання договорiв з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем - нерезидентами для здiйснення переказу коштiв за участю двох платiжних систем.

     2. Вимоги цього Положення поширюються на юридичних осiб, якi уклали договори про членство/участь у мiжнародних платiжних системах, на банки та небанкiвськi установи, якi створили внутрiшньодержавнi/мiжнароднi платiжнi системи, на юридичних осiб, якi мають намiр здiйснювати клiринговi операцiї та розрахунки, на iнших юридичних осiб, а також на фiзичних осiб, якi є суб'єктами вiдносин, що виникають пiд час проведення переказу коштiв.

(абзац перший пункту 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     Вимоги Положення не поширюються на платiжнi системи, платiжною органiзацiєю яких є Нацiональний банк.

(пункт 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     3. Членом/учасником внутрiшньодержавної небанкiвської платiжної системи можуть бути банк, що має банкiвську лiцензiю Нацiонального банку, небанкiвська фiнансова установа, яка має лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, а також нацiональний оператор поштового зв'язку, та якi уклали договiр з платiжною органiзацiєю вiдповiдної платiжної системи.

(роздiл I доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 3 - 9 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 10)

     4. Нацiональний банк реєструє договори, що укладенi:

     а) банками, небанкiвськими фiнансовими установами, нацiональним оператором поштового зв'язку з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем - нерезидентами або уповноваженими ними установами-нерезидентами про членство/участь у цих системах;

     б) платiжними органiзацiями внутрiшньодержавних платiжних систем та iншими органiзацiями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, якi мають лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, з платiжними органiзацiями мiжнародних платiжних систем - нерезидентами про колективну участь їх членiв у цих системах.

     5. Банки, небанкiвськi фiнансовi установи, нацiональний оператор поштового зв'язку зобов'язанi зареєструвати договори про членство/участь у мiжнародних платiжних системах до початку надання послуг вiдповiдної мiжнародної платiжної системи.

     Платiжнi органiзацiї внутрiшньодержавних платiжних систем та iншi органiзацiї, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, якi мають лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, зобов'язанi зареєструвати договори про колективну участь їх членiв у мiжнародних платiжних системах до початку надання членами цих органiзацiй послуг вiдповiдної мiжнародної платiжної системи.

     6. Платiжна органiзацiя системи переказу коштiв зобов'язана узгодити з Нацiональним банком правила цiєї системи до початку надання послуг системи.

(пункт 6 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     7. Правила (процедури) платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи щодо запобiгання легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, та фiнансуванню тероризму мають вiдповiдати мiжнародним стандартам у цiй сферi.

     8. Термiни в Положеннi вживаються в таких значеннях:

     кредитний ризик - ризик того, що член або учасник платiжної системи не зможе повнiстю виконати свої фiнансовi зобов'язання в цей час або в iнший час у майбутньому;

     мiжнародна карткова платiжна система - мiжнародна платiжна система, у якiй iнiцiювання переказу коштiв та iншi операцiї, передбаченi вiдповiдним договором, здiйснюються клiєнтом за допомогою платiжної картки;

     небанкiвська фiнансова установа - юридична особа, яка внесена до вiдповiдного державного реєстру фiнансових установ та отримала згiдно iз законодавством України право здiйснювати переказ коштiв у нацiональнiй та iноземнiй валютах;

     операцiйний ризик - ризик того, що операцiйнi помилки персоналу, помилки програмного забезпечення або технiчнi несправностi спричинять чи посилять кредитний ризик або ризик лiквiдностi;

     правовий ризик - ризик вiдсутностi правового регулювання або змiна положень законiв та/або iнших нормативно-правових актiв, що спричинять чи посилять кредитний ризик або ризик лiквiдностi;

     ризик лiквiдностi - ризик того, що член або учасник платiжної системи не матиме достатньо коштiв для виконання своїх фiнансових зобов'язань належним чином у визначений час, але вiн зможе їх виконати в iнший час у майбутньому;

     система переказу коштiв - платiжна система, призначена для здiйснення переказiв коштiв, якi iнiцiюються фiзичними особами для зарахування коштiв на рахунки фiзичних/юридичних осiб або видачi фiзичним особам у готiвковiй формi;

(абзац восьмий пункту 8 роздiлу I у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 05.01.2010р. N 6)

     системний ризик - ризик того, що неспроможнiсть одного з учасникiв платiжної системи виконати свої зобов'язання або що порушення функцiонування самої системи призведе до нездатностi iнших учасникiв платiжної системи або фiнансових iнститутiв iнших складових фiнансової системи виконати свої зобов'язання належним чином;

     уповноважена установа - юридична особа, яка вiдповiдно до повноважень, наданих платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи, має право укладати договори про членство/участь у цiй системi.

     9. Iншi термiни в Положеннi застосовуються в значеннях, наведених у Законах України "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", "Про банки i банкiвську дiяльнiсть".

     10. Банки, небанкiвськi фiнансовi установи, нацiональний оператор поштового зв'язку пiд час здiйснення операцiй з переказу коштiв за допомогою платiжних систем мають дотримуватися вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань валютного законодавства, а також iнших нормативно-правових актiв Нацiонального банку з урахуванням правил вiдповiдних платiжних систем.

(роздiл I доповнено новим пунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункт 10 уважати пунктом 11)

     11. За порушення банками або iншими особами, якi можуть бути об'єктом перевiрки Нацiонального банку, вимог цього Положення Нацiональний банк має право застосувати заходи впливу вiдповiдно до законодавства України.

     У разi встановлення фактiв здiйснення платiжними органiзацiями платiжних систем дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, без узгодження правил платiжної системи Нацiональний банк повiдомляє про це вiдповiднi органи державної влади.

(пункт 11 роздiлу I доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

II. Порядок подання юридичними особами документiв для реєстрацiї договорiв про членство/участь у мiжнародних платiжних системах

     1. Для реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi банк зобов'язаний подати до Нацiонального банку такi документи:

     а) клопотання про реєстрацiю договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi (додаток 1);

     б) копiю договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi мовою оригiналу та три примiрники його перекладу на українську мову, один з яких засвiдчується нотарiально;

     в) копiю легалiзованого або засвiдченого шляхом проставляння апостилю одного з таких документiв органу влади iноземної держави:

     витягу з банкiвського, торговельного, судового реєстру чи реєстрацiйного посвiдчення або iншого документа про реєстрацiю платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи або уповноваженої установи - нерезидента;

     дозволу, лiцензiї або iншого документа, яким надано право платiжнiй органiзацiї мiжнародної платiжної системи або уповноваженiй установi - нерезиденту здiйснювати дiяльнiсть у сферi мiжнародних переказiв коштiв;

     г) копiї документiв (витягiв з документiв) платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи та їх переклади на українську мову, що висвiтлюють:

     органiзацiйну структуру мiжнародної платiжної системи, яка має включати данi щодо платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи, розрахункових банкiв, процесингових центрiв, iнших осiб iз зазначенням повних найменувань, мiсцезнаходження та їх функцiй, а також найменування органу влади iноземної держави, у якому зареєстровано платiжну органiзацiю мiжнародної платiжної системи;

     порядок вступу/виходу членiв або учасникiв до/iз мiжнародної платiжної системи та перелiк документiв, якi подаються для вступу до мiжнародної платiжної системи;

     систему управлiння у вiдповiднiй мiжнароднiй платiжнiй системi ризиками лiквiдностi, кредитним, правовим, операцiйним i системним;

     перелiк платiжних iнструментiв/документiв на переказ готiвки, за допомогою яких здiйснюються iнiцiювання та виплата суми переказу коштiв у мiжнароднiй платiжнiй системi (для мiжнародних систем переказу коштiв - з наданням зразкiв документiв на переказ готiвки);

(пiдпункт "г" пункту 1 роздiлу II доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     ґ) пiдписану керiвником банку iнформацiйну довiдку з наданням копiй пiдтвердних документiв (витягiв з документiв) платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи та їх переклади на українську мову, що висвiтлюють:

     вимоги у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, i фiнансуванню тероризму, якi поширюватимуться на банк у зв'язку з його членством або участю в мiжнароднiй платiжнiй системi, та порядок виконання банком цих вимог;

     порядок забезпечення в мiжнароднiй платiжнiй системi виконання сьомої спецiальної рекомендацiї FATF щодо боротьби з фiнансуванням тероризму;

     д) копiї внутрiшнiх документiв банку, якi регламентують порядок здiйснення фiнансового монiторингу операцiй, що здiйснюються з використанням мiжнародної платiжної системи;

     е) iнформацiйну довiдку, пiдписану керiвником банку, яка має мiстити опис:

     видiв послуг з переказу коштiв, якi надаватимуться банком за договором про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi, iз зазначенням iнiцiаторiв та отримувачiв переказу коштiв (юридичнi та/або фiзичнi особи), видiв валют переказу тощо;

(пiдпункт "е" пункту 1 роздiлу II доповнено новим абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6, у зв'язку з цим абзаци другий та третiй уважати вiдповiдно абзацами третiм та четвертим)

     загальної схеми здiйснення переказу, уключаючи рух iнформацiйних повiдомлень та рух коштiв з часу iнiцiювання переказу клiєнтом банку до завершення взаєморозрахункiв за цим переказом у мiжнароднiй платiжнiй системi iз зазначенням повних найменувань i мiсцезнаходження задiяних юридичних осiб (розрахункових банкiв, процесингових центрiв, сервiсних органiзацiй тощо);

     системи захисту iнформацiї, яка використовується для запобiгання ризикам, пов'язаним iз використанням iнформацiйних технологiй. Якщо вiдомостi щодо системи захисту iнформацiї мiстять банкiвську таємницю, то такi вiдомостi мають бути викладенi в окремому документi, оформленому вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку щодо зберiгання, захисту, використання та розкриття банкiвської таємницi.

(абзац четвертий пiдпункту "е" пункту 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     2. Пункт 2 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 3 - 22 уважати вiдповiдно пунктами 2 - 21)

     2. Небанкiвська фiнансова установа для реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пунктом 1 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку копiї:

(абзац перший пункту 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     свiдоцтва про реєстрацiю фiнансової установи спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг, засвiдчену нотарiально;

     лiцензiї на здiйснення переказу коштiв, виданої спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг, засвiдчену нотарiально. У разi повторного отримання лiцензiї на здiйснення переказу коштiв небанкiвська фiнансова установа зобов'язана подати до Нацiонального банку нотарiально засвiдчену копiю цiєї лiцензiї протягом 30 календарних днiв з дня її отримання;

     абзац четвертий пункту 2 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим абзац п'ятий уважати абзацом четвертим)

     генеральної лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй.

     3. Нацiональний оператор поштового зв'язку для реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пунктом 1 цього роздiлу, зобов'язаний подати до Нацiонального банку копiї:

(абзац перший пункту 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     документа, що пiдтверджує взяття на облiк нацiонального оператора поштового зв'язку в спецiальному уповноваженому органi виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг у частинi надання фiнансових послуг з поштового переказу, засвiдчену нотарiально;

     генеральної лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй.

     4. Платiжна органiзацiя внутрiшньодержавної платiжної системи для реєстрацiї договору про колективну участь її членiв у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пiдпунктами "а" - "ґ" пункту 1 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку:

     перелiк банкiв i небанкiвських фiнансових установ, якi є членами або учасниками внутрiшньодержавної платiжної системи, iз зазначенням повних найменувань банкiв i небанкiвських фiнансових установ, їх мiсцезнаходження, для банкiв - коду банку, для небанкiвських фiнансових установ - iдентифiкацiйного коду за ЄДРПОУ;

     документи, передбаченi пiдпунктами "д" та "е" пункту 1 цього роздiлу, щодо кожного банку та небанкiвської фiнансової установи, яка є членом або учасником внутрiшньодержавної платiжної системи.

(абзац третiй пункту 4 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     5. Органiзацiя, засновниками (учасниками) якої є банки, а також небанкiвськi фiнансовi установи, для реєстрацiї договору про колективну участь її членiв у мiжнароднiй платiжнiй системi додатково до документiв, передбачених пiдпунктами "а" - "ґ" пункту 1 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку:

     копiю свiдоцтва про державну реєстрацiю, засвiдчену нотарiально;

     копiю статуту, засвiдчену пiдписом керiвника та вiдбитком печатки органiзацiї;

     вiдомостi про керiвникiв органiзацiї, зазначивши прiзвище, iм'я, по батьковi, їх посади;

     перелiк банкiв i небанкiвських фiнансових установ, якi є членами органiзацiї, iз зазначенням повних найменувань банкiв i небанкiвських фiнансових установ, їх мiсцезнаходження, для банкiв - коду банку, для небанкiвських фiнансових установ - iдентифiкацiйного коду за ЄДРПОУ;

     документи, передбаченi пiдпунктами "д" та "е" пункту 1 цього роздiлу, щодо кожного банку та небанкiвської фiнансової установи, яка є членом органiзацiї.

(абзац шостий пункту 5 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     6. Юридична особа в разi вiдсутностi в платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи документiв, передбачених пiдпунктом "г" пункту 1 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку пiдписанi керiвником юридичної особи iнформацiйнi довiдки з викладенням питань, передбачених пiдпунктом "г" пункту 1 цього роздiлу.

     7. Якщо документ, зазначений в абзацi третьому пiдпункту "в" пункту 1 цього роздiлу, має обмежений строк дiї, юридична особа зобов'язана протягом 60 календарних днiв з дня повторного отримання платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи або уповноваженою установою - нерезидентом документа органу влади iноземної держави про право здiйснювати дiяльнiсть у сферi мiжнародних переказiв коштiв подати до Нацiонального банку копiю цього документа, легалiзованого або засвiдченого шляхом проставляння апостилю, або повiдомити Нацiональний банк про вiдмову органу влади iноземної держави у видачi цього документа платiжнiй органiзацiї мiжнародної платiжної системи або уповноваженiй установi - нерезиденту.

     8. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи, її представництво або розрахунковий банк мiжнародної платiжної системи в Українi має право подавати до Нацiонального банку документи, передбаченi пiдпунктами "в" - "ґ" пункту 1 цього роздiлу (далi - документи платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи).

(абзац перший пункту 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     Представництво або розрахунковий банк мiжнародної платiжної системи в Українi разом з документами платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи має подати до Нацiонального банку документ, який пiдтверджує його повноваження.

(абзац другий пункту 8 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     9. Нацiональний банк розмiщує iнформацiю про вiдповiднiсть документiв платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи вимогам цього Положення на сторiнцi Нацiонального банку в глобальнiй iнформацiйнiй мережi Iнтернет.

     10. Нацiональний банк вилучає iнформацiю про вiдповiднiсть вимогам цього Положення документiв платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи, яка не розпочала своєї дiяльностi в Українi, через рiк з дня розмiщення iнформацiї на сторiнцi Нацiонального банку в глобальнiй iнформацiйнiй мережi Iнтернет.

     11. Юридична особа пiсля розмiщення Нацiональним банком iнформацiї про вiдповiднiсть документiв платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи, зазначених у пунктi 8 цього роздiлу, вимогам цього Положення має право не подавати до Нацiонального банку документи платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи для реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi.

(пункт 11 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     12. Юридична особа протягом 30 календарних днiв з дня отримання повiдомлення вiд платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи про вчинення нею правочину про набуття/передавання прав за договором про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi зобов'язана подати до Нацiонального банку копiю документа, що свiдчить про набуття/передавання прав за договором, а також документи, зазначенi в пiдпунктах "в" - "ґ" та "е" пункту 1 цього роздiлу.

(пункт 12 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     13. Юридична особа протягом 30 календарних днiв з дня внесення змiн до зареєстрованого Нацiональним банком договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi подає такi документи:

     клопотання про реєстрацiю змiн до договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення;

     копiю змiн до договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi мовою оригiналу та два примiрники його перекладу на українську мову, один з яких засвiдчується нотарiально.

     14. Якщо згiдно з унесеними змiнами до зареєстрованого Нацiональним банком договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi змiнюються види послуг з переказу коштiв та/або змiнюється загальна схема здiйснення переказу коштiв та/або система захисту iнформацiї у вiдповiднiй мiжнароднiй платiжнiй системi, то юридична особа, крiм документiв, зазначених у пунктi 13 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку iнформацiйну довiдку, передбачену пiдпунктом "е" пункту 1 цього роздiлу.

(пункт 14 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 05.01.2010р. N 6)

     15. Пункт 15 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 16 - 21 уважати вiдповiдно пунктами 15 - 20)

     15. Юридична особа не має права надавати послуги мiжнародної платiжної системи згiдно iз змiнами до договору, що не зареєстрованi Нацiональним банком, крiм змiн щодо комiсiйних або iнших видiв винагород за послуги вiдповiдної мiжнародної платiжної системи та/або змiн, пов'язаних iз змiною найменування юридичної особи, яка зареєструвала в Нацiональному банку договiр про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi.

(пункт 15 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 05.01.2010р. N 6)

     16. Юридична особа, яка зареєструвала в Нацiональному банку договiр про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi, у разi внесення змiн до перелiку видiв послуг, що надаються нею, та/або змiни загальної схеми здiйснення переказу коштiв у цiй системi зобов'язана протягом 10 календарних днiв з дня внесення вiдповiдних змiн подати до Нацiонального банку iнформацiйну довiдку, передбачену пiдпунктом "е" пункту 1 цього роздiлу.

(роздiл II доповнено новим пунктом 16 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     17. Юридична особа, яка зареєструвала в Нацiональному банку договiр про членство/участь у мiжнароднiй системi переказу коштiв, зобов'язана в пунктах приймання/виплати переказiв коштiв у доступних для огляду клiєнтiв мiсцях розмiщувати iнформацiю стосовно цiєї системи, зокрема щодо:

     порядку (умов) здiйснення переказу коштiв;

     видiв валют переказу коштiв;

     вартостi послуг з переказу коштiв тощо.

     Юридична особа зобов'язана на вимогу клiєнта надати йому iнформацiю про пункти виплати переказу коштiв у системi, членом/учасником якої вона є.

(роздiл II доповнено новим пунктом 17 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     18. Юридична особа, яка приймає вiд iнiцiатора переказу суму коштiв у нацiональнiй валютi у готiвковiй формi для здiйснення переказу в iноземнiй валютi за межi України, зобов'язана ознайомити iнiцiатора переказу з iнформацiєю щодо курсу обмiну валют у мiжнароднiй системi переказу коштiв, суми переказу в iноземнiй валютi та сукупної вартостi послуги на час iнiцiювання переказу коштiв.

     Юридична особа, яка здiйснює виплату в нацiональнiй валютi суми переказу в готiвковiй формi в iноземнiй валютi, зобов'язана отримати на здiйснення такої операцiї згоду отримувача та ознайомити його з iнформацiєю щодо курсу обмiну валют у мiжнароднiй системi переказу коштiв та суми, що пiдлягає виплатi на час здiйснення операцiї з виплати суми переказу.

     Ознайомлення з iнформацiєю та отримання згоди, передбаченi цим пунктом, здiйснюються у письмовiй формi та засвiдчуються пiдписом клiєнта (iнiцiатора/отримувача переказу).

(роздiл II доповнено новим пунктом 18 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6, у зв'язку з цим пункти 16 - 20 уважати вiдповiдно пунктами 19 - 23)

     19. Юридична особа протягом 30 календарних днiв з дня продовження дiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi зобов'язана подати до Нацiонального банку такi документи:

     клопотання про реєстрацiю договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення;

     копiю договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi мовою оригiналу та два примiрники його перекладу на українську мову, один з яких засвiдчується нотарiально.

     20. Юридична особа, яка зареєструвала в Нацiональному банку договiр про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi, повiдомляє листом Нацiональний банк про укладання, унесення змiн, продовження чинностi, розiрвання договору з iншою юридичною особою (крiм торговця), згiдно з яким ця юридична особа отримала право надавати клiєнтам послуги щодо здiйснення переказу коштiв у вiдповiднiй мiжнароднiй платiжнiй системi.

(абзац перший пункту 20 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     У повiдомленнi зазначаються повне найменування юридичної особи, її мiсцезнаходження, перелiки послуг щодо здiйснення переказу коштiв, якi за договором надаються юридичнiй особi та якi може надавати юридична особа своїм клiєнтам, а також порядок розрахункiв за здiйсненими переказами у вiдповiднiй мiжнароднiй платiжнiй системi.

(абзац другий пункту 20 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     Нацiональний банк на пiдставi отриманого вiд юридичної особи повiдомлення, зазначеного в цьому пунктi, уносить данi до реєстру платiжних систем та їх членiв/учасникiв, який ведеться Нацiональним банком в електроннiй формi.

     21. Банк, який є принциповим (основним) членом мiжнародної карткової платiжної системи та зареєстрував у Нацiональному банку договiр про членство/участь у цiй системi, зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про надання платiжнiй органiзацiї мiжнародної платiжної системи гарантiй щодо членства/участi iншого банку i припинення надання таких гарантiй.

     22. Банк, який зареєстрував у Нацiональному банку договiр про членство/участь у мiжнароднiй картковiй платiжнiй системi, зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про змiну статусу його членства (вiд афiлiйованого/асоцiйованого до принципового [основного]) у мiжнароднiй картковiй платiжнiй системi.

     23. Юридична особа зобов'язана виконати вимоги, передбаченi пунктами 20 - 22 цього роздiлу, протягом 10 календарних днiв з дня укладання, унесення змiн, продовження чинностi, розiрвання договору з iншою юридичною особою або отримання повiдомлення платiжної органiзацiї мiжнародної карткової платiжної системи про змiну статусу членства в мiжнароднiй картковiй платiжнiй системi.

(пункт 23 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, вiд 05.01.2010р. N 6)

III. Порядок реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi та змiн до нього

     1. Реєстрацiя договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi та змiн до нього здiйснюється шляхом унесення вiдповiдного запису до реєстру платiжних систем та їх членiв/учасникiв, який ведеться Нацiональним банком в електроннiй формi.

     2. Нацiональний банк видає юридичнiй особi реєстрацiйне свiдоцтво за зразком, наведеним у додатку 2 до цього Положення.

     3. Нацiональний банк має право вимагати вiд юридичної особи виправлення недолiкiв у поданих документах.

     4. Строк розгляду Нацiональним банком документiв не може перевищувати 30 календарних днiв з дня надходження до Нацiонального банку документiв, якi вiдповiдають вимогам цього Положення.

     5. Нацiональний банк має право вiдмовити в реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi та змiн до нього на таких пiдставах:

     подання неповного пакета документiв;

     невiдповiднiсть документiв вимогам цього Положення;

     невiдповiднiсть процедур здiйснення фiнансового монiторингу мiжнародної платiжної системи мiжнародним стандартам у сферi запобiгання легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, i фiнансуванню тероризму;

     наявнiсть у договорi про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi або змiнах до нього обмеження прав юридичних осiб укладати договори про членство/участь в iнших платiжних системах i заснованих за їх участю органiзацiях;

     надання недостовiрної iнформацiї.

     6. Нацiональний банк повiдомляє юридичну особу про вiдмову в реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi або змiн до нього iз зазначенням пiдстав вiдмови.

     Юридична особа може оскаржити рiшення про вiдмову в реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi або змiн до нього у судi.

     7. Юридична особа у разi отримання повiдомлення Нацiонального банку про вiдмову в реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi або змiн до нього має право подати доопрацьованi документи з урахуванням зауважень Нацiонального банку або повiдомити про розiрвання цього договору.

     8. Вiдмова в реєстрацiї Нацiональним банком змiн до договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi не тягне за собою скасування реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi.

     9. У разi змiни найменування юридична особа, яка отримала в Нацiональному банку реєстрацiйне свiдоцтво, зобов'язана протягом семи календарних днiв пiсля реєстрацiї змiн вiдповiдно до законодавства України повернути до Нацiонального банку оригiнал цього реєстрацiйного свiдоцтва для отримання нового.

     10. У разi втрати або пошкодження реєстрацiйного свiдоцтва юридична особа має право звернутися до Нацiонального банку для отримання дублiката реєстрацiйного свiдоцтва.

     Нацiональний банк видає дублiкат реєстрацiйного свiдоцтва протягом 15 календарних днiв з дати отримання звернення юридичної особи до Нацiонального банку.

IV. Порядок скасування реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi

     1. Нацiональний банк скасовує реєстрацiю договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi на таких пiдставах:

     а) повiдомлення юридичної особи, платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи - нерезидента або уповноваженої установи - нерезидента про розiрвання договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi;

     б) вiдкликання органом влади iноземної держави в платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи або уповноваженої установи - нерезидента документа, зазначеного в абзацi третьому пiдпункту "в" пункту 1 роздiлу II цього Положення;

     в) невиконання юридичною особою вимог, зазначених у пунктах 7, 12 роздiлу II цього Положення;

(пiдпункт "в" пункту 1 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     г) вiдкликання Нацiональним банком у банку банкiвської лiцензiї або прийняття рiшення про припинення здiйснення банком операцiй з валютними цiнностями;

     ґ) пiдпункт "ґ" пункту 1 роздiлу IV виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пiдпункти "д" - "з" уважати вiдповiдно пiдпунктами "ґ" - "ж")

     ґ) вiдкликання Нацiональним банком у небанкiвської фiнансової установи, нацiонального оператора поштового зв'язку генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй;

     д) скасування спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг рiшення про взяття на облiк нацiонального оператора поштового зв'язку;

     е) анулювання спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг у небанкiвської фiнансової установи лiцензiї на здiйснення переказу коштiв;

     є) припинення юридичної особи;

     ж) установлення факту реєстрацiї договору або змiн до договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi на пiдставi недостовiрних даних;

     з) ненадання юридичною особою послуг мiжнародної платiжної системи протягом 1 року з дати отримання реєстрацiйного свiдоцтва Нацiонального банку про реєстрацiю договору про членство/участь у цiй системi.

(пункт 1 роздiлу IV доповнено пiдпунктом "з" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     2. Юридична особа протягом 10 календарних днiв з дня розiрвання договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi зобов'язана повiдомити про це Нацiональний банк та повернути реєстрацiйне свiдоцтво.

     3. Нацiональний банк у випадках, передбачених пiдпунктами "б" - "з" пункту 1 цього роздiлу, повiдомляє юридичну особу про скасування реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi iз зазначенням пiдстав скасування.

     4. Юридична особа пiсля отримання повiдомлення Нацiонального банку про скасування реєстрацiї договору про членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi зобов'язана:

     припинити надання послуг мiжнародної платiжної системи в установлений у повiдомленнi строк;

     повернути реєстрацiйне свiдоцтво до Нацiонального банку протягом семи календарних днiв з дня отримання повiдомлення Нацiонального банку;

     повiдомити iнших юридичних осiб - резидентiв (крiм торговцiв), з якими укладено договори про надання цими особами послуг вiдповiдної мiжнародної платiжної системи, про необхiднiсть припинення надання таких послуг в установлений Нацiональним банком строк.

     Взаєморозрахунки за здiйсненими переказами в мiжнароднiй платiжнiй системi, а також припинення членства/участi в мiжнароднiй платiжнiй системi здiйснюються згiдно з правилами мiжнародної платiжної системи та вiдповiдними договорами.

V. Порядок узгодження правил платiжних систем та надання дозволу на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв/свiдоцтва про узгодження правил платiжної системи

(назва роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

(У текстi роздiлу V слова "система переказу коштiв" у всiх вiдмiнках замiнено словами "платiжна система" у вiдповiдних вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 5 червня 2008 року N 165)

     1. Банк, який є платiжною органiзацiєю платiжної системи (крiм внутрiшньобанкiвської), для узгодження правил цiєї системи зобов'язаний подати до Нацiонального банку такi документи українською мовою:

(абзац перший пункту 1 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     а) клопотання про узгодження правил платiжної системи за формою згiдно з додатком 3 до цього Положення;

     б) пiдписанi керiвником i засвiдченi печаткою банку правила платiжної системи (у трьох примiрниках), якi мають мiстити положення, зазначенi в пунктi 4 цього роздiлу;

(пiдпункт "б" пункту 1 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     в) копiї внутрiшнiх документiв банку, якi регламентують порядок здiйснення фiнансового монiторингу операцiй, що здiйснюються в платiжнiй системi.

     2. Платiжна органiзацiя небанкiвської платiжної системи, крiм нацiонального оператора поштового зв'язку, додатково до документiв, передбачених пунктом 1 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку копiї:

     а) свiдоцтва про державну реєстрацiю, засвiдчену нотарiально або органом, який видав свiдоцтво;

     б) статуту, засвiдчену нотарiально;

     в) договору, укладеного з розрахунковим банком платiжної системи, засвiдчену нотарiально.

(роздiл V доповнено новим пунктом 2 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     3. Нацiональний оператор поштового зв'язку, крiм документiв, зазначених у пунктi 1 цього роздiлу, зобов'язаний подати до Нацiонального банку копiю документа, що пiдтверджує взяття на облiк нацiонального оператора поштового зв'язку в спецiальному уповноваженому органi виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг у частинi надання фiнансових послуг з поштового переказу, засвiдчену нотарiально або органом, який видав документ, i копiю договору, укладеного з розрахунковим банком платiжної системи, засвiдчену нотарiально.

(роздiл V доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 2 - 12 уважати вiдповiдно пунктами 4 - 14)

     4. Правила платiжної системи мають мiстити положення про:

     а) органiзацiйну структуру платiжної системи;

     б) умови членства та участi, а також порядок вступу/виходу до/iз платiжної системи;

     в) систему управлiння в платiжнiй системi ризиками лiквiдностi, кредитним, правовим, операцiйним i системним та порядок урегулювання неплатоспроможностi й iнших випадкiв нездатностi виконання членами/учасниками платiжної системи своїх зобов'язань, у тому числi порядок створення та використання страхового фонду (за його наявностi);

(пiдпункт "в" пункту 4 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     г) види послуг з переказу коштiв, якi надаватимуться в платiжнiй системi, iз зазначенням iнiцiаторiв та отримувачiв переказу коштiв (юридичнi та/або фiзичнi особи), видiв валют переказу тощо;

(пункт 4 роздiлу V доповнено новим пiдпунктом "г" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6, у зв'язку з цим пiдпункти "г" - "ж" уважати вiдповiдно пiдпунктами "ґ" - "з")

     г) ґ) порядок здiйснення переказу i взаєморозрахункiв за цим переказом у системi, уключаючи опис:

     платiжних iнструментiв/документiв на переказ готiвки, за допомогою яких здiйснюються iнiцiювання та виплата суми переказу коштiв у платiжнiй системi (для систем переказу коштiв - з наведенням зразкiв документiв на переказ готiвки);

(абзац другий пiдпункту "ґ" пункту 4 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     руху iнформацiйних повiдомлень та руху коштiв з часу iнiцiювання переказу до завершення взаєморозрахункiв за цим переказом у системi, у тому числi перелiк реквiзитiв документiв на переказ, що дають змогу однозначно iдентифiкувати платiжну систему, iнiцiатора переказу коштiв та його отримувача;

     регламенту проведення взаєморозрахункiв;

(пiдпункт "ґ" пункту 4 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     д) вимоги до членiв/учасникiв платiжної системи (у разi надання послуг з переказу готiвки) щодо:

     розмiщення в пунктах приймання/виплати переказiв коштiв у доступних для огляду клiєнтiв мiсцях iнформацiї про порядок (умови) здiйснення переказу коштiв, види валют переказу коштiв, вартостi послуг з переказу коштiв тощо;

     надання клiєнту на його вимогу iнформацiї про пункти виплати переказу коштiв у системi;

     ознайомлення iнiцiатора переказу з iнформацiєю щодо курсу обмiну валют у мiжнароднiй системi переказу коштiв, суми переказу в iноземнiй валютi та сукупної вартостi послуги на час iнiцiювання переказу коштiв у порядку, передбаченому пунктом 18 роздiлу II цього Положення;

     отримання згоди отримувача на здiйснення виплати в нацiональнiй валютi суми переказу в iноземнiй валютi та ознайомлення його з iнформацiєю щодо курсу обмiну валют у мiжнароднiй системi переказу коштiв та суми, що пiдлягає виплатi на час здiйснення операцiї з виплати суми переказу, у порядку, передбаченому пунктом 18 роздiлу II цього Положення;

(пункт 4 роздiлу V доповнено новим пiдпунктом "д" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6, у зв'язку з цим пiдпункти "д" - "з" уважати вiдповiдно пiдпунктами "е" - "и")

     ґ) абзац перший пiдпункту "е" пункту 4 роздiлу V виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим абзаци другий - шостий уважати вiдповiдно абзацами першим - п'ятим)

     вимоги у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, i фiнансуванню тероризму, якi поширюватимуться на юридичну особу в разi її участi в платiжнiй системi, i порядок виконання нею цих вимог;

     порядок забезпечення в платiжнiй системi виконання сьомої спецiальної рекомендацiї FATF щодо боротьби з фiнансуванням тероризму, зокрема стосовно:

     iдентифiкацiї особи клiєнта - iнiцiатора переказу на суму, яка дорiвнює чи перевищує 5000 гривень або дорiвнює чи перевищує суму в iноземнiй валютi, еквiвалентну 5000 гривень, яка включає внесення до документа про переказ прiзвища, iменi та по батьковi (у разi наявностi) клiєнта, даних про мiсцезнаходження та номер рахунку (у разi вiдсутностi рахунку зазначається унiкальний облiковий номер операцiї), найменування або коду банку iнiцiатора, мiсця реєстрацiї iнiцiатора (замiсть його адреси може зазначатися iдентифiкацiйний номер платника податкiв клiєнта або дата i мiсце його народження);

(абзац третiй пiдпункту "е" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     фiксування в документi на переказ усiх даних про iнiцiатора, зазначених в абзацi третьому цього пiдпункту;

(абзац четвертий пiдпункту "е" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     супроводження переказу коштiв iнформацiєю про iнiцiатора, зазначеною в абзацi третьому цього пiдпункту, на всiх етапах здiйснення переказу коштiв;

(абзац п'ятий пiдпункту "е" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     є) систему захисту iнформацiї, що висвiтлює:

     схему обмiну iнформацiєю, яка використовується в платiжнiй системi;

(абзац другий пiдпункту "є" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     технологiю обмiну iнформацiєю в платiжнiй системi, уключаючи порядок обмiну iнформацiєю з вiддаленими робочими мiсцями приймання/виплати переказiв (уключаючи порядок доступу, формування/перевiрки електронних пiдписiв, шифрування тощо);

(абзац третiй пiдпункту "є" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     технологiю обмiну iнформацiєю мiж платiжною системою i системою автоматизацiї банку для облiку переказiв (уключаючи порядок доступу, формування/перевiрки електронних пiдписiв, шифрування тощо);

     систему захисту на всiх етапах функцiонування платiжної системи, уключаючи найменування алгоритмiв i довжину ключiв, паролiв, технологiю розповсюдження ключiв, порядок використання електронних цифрових пiдписiв;

(абзац п'ятий пiдпункту "є" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     ж) засоби забезпечення безперебiйного функцiонування системи, у тому числi в разi виникнення надзвичайних ситуацiй;

(пiдпункт "ж" пункту 4 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     з) порядок вирiшення спорiв, пов'язаних iз функцiонуванням платiжної системи;

     и) порядок i строки зберiгання паперових та електронних документiв на переказ коштiв, а також порядок створення архiвiв електронних документiв вiдповiдно до законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

(пункт 4 роздiлу V доповнено пiдпунктом "и" згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     5. Платiжна органiзацiя внутрiшньобанкiвської платiжної системи для узгодження правил цiєї системи зобов'язана подати до Нацiонального банку такi документи українською мовою:

     а) клопотання про узгодження правил внутрiшньобанкiвської платiжної системи за формою згiдно з додатком 3 до цього Положення;

     б) пiдписанi керiвником i засвiдченi вiдбитком печатки банку правила внутрiшньобанкiвської платiжної системи (у двох примiрниках), якi мають мiстити опис порядку iнiцiювання, виконання та завершення внутрiшньобанкiвського переказу коштiв, засобiв забезпечення безперебiйного функцiонування системи та iншi положення, визначенi платiжною органiзацiєю.

(роздiл V доповнено новим пунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 5 - 14 уважати вiдповiдно пунктами 6 - 15)

     6. Якщо правила платiжної системи уключають вiдомостi щодо захисту iнформацiї, якi мiстять банкiвську таємницю, то такi вiдомостi мають бути викладенi в окремому документi, оформленому вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку щодо зберiгання, захисту, використання та розкриття банкiвської таємницi.

(пункт 6 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)

     4. 7. Строк розгляду Нацiональним банком документiв, поданих платiжною органiзацiєю платiжної системи для узгодження правил цiєї системи, не може перевищувати 60 календарних днiв з дня надходження до Нацiонального банку документiв.

     8. Нацiональний банк у разi узгодження правил видає платiжнiй органiзацiї платiжної системи:

     банку - свiдоцтво про узгодження правил/змiн до правил платiжної системи за зразком, наведеним у додатку 4 до цього Положення;

     небанкiвськiй установi - дозвiл на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення.

     Дозвiл на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв/свiдоцтво про узгодження правил платiжної системи надається платiжнiй органiзацiї платiжної системи (крiм внутрiшньобанкiвської) пiсля внесення нею плати за реєстрацiю та надання дозволу/реєстрацiйного свiдоцтва, що встановлена нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     Нацiональний банк реєструє платiжну систему в реєстрi платiжних систем та їх членiв/учасникiв, який ведеться Нацiональним банком в електроннiй формi.

(пункт 8 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     9. Нацiональний банк має право вiдмовити платiжнiй органiзацiї  платiжної системи в узгодженнi правил цiєї системи на таких пiдставах:

     подання неповного пакета документiв;

     невiдповiднiсть документiв вимогам цього Положення;

     надання недостовiрної iнформацiї;

     порушення вимог законодавства України з питань, пов'язаних iз переказом коштiв, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

(пункт 9 роздiлу V доповнено абзацом п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     10. Нацiональний банк письмово iз зазначенням пiдстав i в строк, передбачений пунктом 7 цього роздiлу, повiдомляє платiжну органiзацiю про вiдмову в узгодженнi правил платiжної системи.

(абзац перший пункту 10 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     Платiжна органiзацiя може оскаржити рiшення про вiдмову в узгодженнi правил платiжної системи у судi.

(абзац другий пункту 10 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     11. Платiжна органiзацiя небанкiвської платiжної системи, яка узгодила з Нацiональним банком правила платiжної системи та отримала лiцензiю спецiального уповноваженого органу виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг на здiйснення переказу коштiв, зобов'язана протягом 15 календарних днiв з дня її отримання надати Нацiональному банку копiю лiцензiї на здiйснення переказу коштiв, засвiдчену нотарiально або органом, який видав лiцензiю.

(роздiл V доповнено новим пунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     12. Платiжна органiзацiя небанкiвської платiжної системи, яка узгодила з Нацiональним банком правила платiжної системи, у разi змiни розрахункового банку в платiжнiй системi зобов'язана протягом 30 календарних днiв з дня укладення договору з вiдповiдним розрахунковим банком подати до Нацiонального банку копiю цього договору, засвiдчену нотарiально.

(роздiл V доповнено новим пунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6, у зв'язку з цим пункти 12 - 17 уважати вiдповiдно пунктами 13 - 18)

     13. Платiжна органiзацiя платiжної системи зобов'язана протягом 15 календарних днiв з дня початку здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, письмово повiдомити Нацiональний банк про дату початку дiяльностi.

(роздiл V доповнено новим пунктом 13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 13 - 17 уважати вiдповiдно пунктами 14 - 18)

     14. Платiжна органiзацiя платiжної системи протягом 30 календарних днiв з дня внесення змiн до узгоджених з Нацiональним банком правил системи зобов'язана для узгодження цих змiн подати до Нацiонального банку клопотання про узгодження змiн до правил платiжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення, i копiю змiн, засвiдчених пiдписом керiвника та вiдбитком печатки банку/небанкiвської установи.

(пункт 14 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     Нацiональний банк у строк, передбачений пунктом 7 цього роздiлу, надсилає платiжнiй органiзацiї платiжної системи свiдоцтво про узгодження змiн до правил платiжної системи або повiдомляє про вiдмову в узгодженнi змiн до правил платiжної системи.

(пункт 14 роздiлу V доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     15. Платiжна органiзацiя платiжної системи не має права надавати послуги системи згiдно з унесеними до правил змiнами, що не узгодженi з Нацiональним банком, крiм змiн щодо комiсiйних або iнших видiв винагород за послуги вiдповiдної платiжної системи.

(пункт 15 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     16. Платiжна органiзацiя платiжної системи, яка узгодила з Нацiональним банком правила цiєї системи, протягом 15 календарних днiв з дня початку надання послуг системи члену-резиденту/учаснику-резиденту вiдповiдної платiжної системи повiдомляє Нацiональний банк про укладений з цим членом/учасником договiр. Iнформацiя щодо членiв/учасникiв має мiстити данi про дату та номер укладеного договору, повне найменування члена/учасника, для небанкiвської фiнансової установи - дату та номер лiцензiї на здiйснення переказу коштiв, перелiк послуг щодо здiйснення переказу коштiв, якi за договором має право надавати вiдповiдний член/учасник своїм клiєнтам, а також умови та порядок взаєморозрахункiв за здiйсненими переказами в системi.

(абзац перший пункту 16 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     Платiжна органiзацiя платiжної системи протягом 10 календарних днiв з дня унесення змiн, продовження чинностi, розiрвання договору, зазначеного в абзацi першому цього пункту, повiдомляє про це Нацiональний банк.

     17. Платiжна органiзацiя платiжної системи, яка отримала в Нацiональному банку свiдоцтво про узгодження правил цiєї системи/дозвiл на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, у разi змiни найменування юридичної особи зобов'язана протягом семи календарних днiв пiсля реєстрацiї змiн вiдповiдно до законодавства України повернути до Нацiонального банку оригiнал цього свiдоцтва/дозволу для отримання нового.

(пункт 17 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     18. Платiжна органiзацiя платiжної системи в разi втрати або пошкодження свiдоцтва про узгодження правил цiєї системи/дозволу на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, може отримати дублiкат вiдповiдного документа в порядку, зазначеному в пунктi 10 роздiлу III цього Положення.

(пункт 18 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

VI. Порядок скасування узгодження правил платiжної системи та вiдкликання дозволу на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв/свiдоцтва про узгодження правил платiжної системи

(назва роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

(У текстi роздiлу VI слова "система переказу коштiв" у всiх вiдмiнках замiнено словами "платiжна система" у вiдповiдних вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 5 червня 2008 року N 165)

     1. Нацiональний банк скасовує узгодження правил платiжної системи та вiдкликає дозвiл на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв/свiдоцтво про узгодження правил платiжної системи на таких пiдставах:

     а) вiдкликання Нацiональним банком у банку, який є платiжною органiзацiєю платiжної системи, банкiвської лiцензiї;

     б) анулювання спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг у небанкiвської фiнансової установи, яка є платiжною органiзацiєю платiжної системи, лiцензiї на здiйснення переказу коштiв;

     в) скасування спецiальним уповноваженим органом виконавчої влади у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг рiшення про взяття на облiк нацiонального оператора поштового зв'язку, який є платiжною органiзацiєю платiжної системи;

     г) припинення юридичної особи;

     ґ) установлення факту узгодження правил або змiн до правил платiжної системи на пiдставi недостовiрних даних;

     д) порушення вимог законодавства України з питань, пов'язаних iз переказом коштiв, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку;

     е) нездiйснення платiжною органiзацiєю платiжної системи дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, протягом 1 року з дати отримання дозволу Нацiонального банку на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, або свiдоцтва про узгодження правил платiжної системи.

	(пiдпункт "е" пункту 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.01.2010р. N 6)
	(пункт 1 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     2. Нацiональний банк повiдомляє платiжну органiзацiю платiжної системи про скасування узгодження правил платiжної системи iз зазначенням пiдстав скасування.

     3. Платiжна органiзацiя платiжної системи, в якiй операцiї з переказу коштiв не здiйснювалися, зобов'язана протягом 10 календарних днiв з дня отримання повiдомлення Нацiонального банку про скасування узгодження правил платiжної системи повернути до Нацiонального банку свiдоцтво про узгодження правил платiжної системи/дозвiл на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв.

(роздiл VI доповнено новим пунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165, у зв'язку з цим пункти 3, 4 уважати вiдповiдно пунктами 4, 5)

     4. Платiжна органiзацiя платiжної системи, у якiй здiйснювалися операцiї з переказу коштiв, пiсля отримання повiдомлення Нацiонального банку про скасування узгодження правил платiжної системи зобов'язана:

(абзац перший пункту 4 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     припинити надання послуг платiжної системи та повернути свiдоцтво про узгодження правил платiжної системи/дозвiл на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв, до Нацiонального банку в установлений у повiдомленнi строк;

(абзац другий пункту 4 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     повiдомити iнших юридичних осiб - резидентiв/нерезидентiв, з якими укладено договори про надання цими особами послуг вiдповiдної платiжної системи, про необхiднiсть припинення надання таких послуг в установлений Нацiональним банком строк.

     Взаєморозрахунки за здiйсненими переказами в платiжнiй системi, а також припинення членства/участi в платiжнiй системi здiйснюються згiдно з правилами цiєї системи та вiдповiдними договорами.

     5. Пункт 5 роздiлу VI виключено 

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

VII. Порядок повiдомлення платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи - резидентом про укладання/розiрвання договору з юридичною особою - нерезидентом

     1. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи - резидент, яка узгодила з Нацiональним банком правила цiєї системи, зобов'язана протягом 15 календарних днiв з дня початку надання послуг системи юридичнiй особi - нерезиденту подати до Нацiонального банку копiю договору, засвiдчену пiдписом керiвника та вiдбитком печатки платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи-резидента.

(абзац перший пункту 1 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     2. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи - резидент у разi укладення договору з платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи - нерезидентом для здiйснення переказу коштiв за участю двох платiжних систем зобов'язана подати до Нацiонального банку:

     копiю договору, засвiдчену пiдписом керiвника та вiдбитком печатки платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи-резидента;

(абзац другий пункту 2 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     iнформацiйну довiдку про умови, за яких здiйснюється спiльна дiяльнiсть щодо переказу коштiв з платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи-нерезидента, та загальну схему здiйснення переказу, уключаючи рух iнформацiйних повiдомлень та рух коштiв з часу iнiцiювання переказу до завершення взаєморозрахункiв за цим переказом з платiжною органiзацiєю мiжнародної платiжної системи - нерезидентом;

(абзац третiй пункту 2 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     перелiк юридичних осiб - резидентiв, якi надають послуги з переказу коштiв, здiйснення яких забезпечується за допомогою двох платiжних систем.

     3. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи - резидент протягом 30 календарних днiв з дня внесення змiн до договору, зазначеного в пунктах 1, 2 цього роздiлу, зобов'язана подати до Нацiонального банку копiю змiн до договору, засвiдчену пiдписом керiвника та вiдбитком печатки платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи-резидента.

(пункт 3 роздiлу VII iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

     4. Платiжна органiзацiя мiжнародної платiжної системи - резидент протягом 10 календарних днiв з дня розiрвання договору, зазначеного в пунктах 1, 2 цього роздiлу, зобов'язана повiдомити про це Нацiональний банк.

Директор Департаменту платiжних систем

Н. Г. Лапко

 

	Додаток 1 до Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем
	Виконавчому директору з питань платiжних систем та розрахункiв Нацiонального банку України
	(прiзвище, iнiцiали)

Клопотання
про реєстрацiю договору про членство або про участь у мiжнароднiй платiжнiй системi

(Зразок)

Юридична особа		.
	(найменування)

Код банку/код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи

.

Мiсцезнаходження

.

Поштова адреса

.

Прошу зареєструвати договiр		/
	(дата, номер)

змiни до договору		, зареєстрованого Нацiональним банком України
	(дата, номер)

за N		,
	(номер реєстрацiйного свiдоцтва)

що укладений з
	(повне найменування платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи - нерезидента

	про членство або про участь
або уповноваженої установи - нерезидента)

у мiжнароднiй платiжнiй системi		.
	(найменування мiжнародної платiжної системи)
Достовiрнiсть усiх поданих документiв пiдтверджую.

Перелiк документiв, що додаються:

.

Контактна особа:		.
	(прiзвище, iм'я, по батьковi, номер телефону)

Керiвник
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П.

(додаток 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

 

Додаток 2 до Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем

Реєстрацiйне свiдоцтво

(Зразок)

____________________ (дата)

N ___________________

Цим Нацiональний банк України свiдчить про реєстрацiю

договору		/
	(дата, номер)

змiн до договору		, зареєстрованого Нацiональним банком України
	(дата, номер)

за N		,
	(номер реєстрацiйного свiдоцтва)

укладеного юридичною особою
	(найменування)

з
	(повне найменування платiжної органiзацiї мiжнародної платiжної системи - нерезидента

	,
або уповноваженої установи - нерезидента)

який передбачає членство/участь у мiжнароднiй платiжнiй системi

	.
(найменування мiжнародної платiжної системи)
Без права передавання третiм особам.

Виконавчий директор з питань платiжних систем та розрахункiв
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П.

(додаток 2 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

 

	Додаток 3 до Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем
	Виконавчому директору з питань платiжних систем та розрахункiв Нацiонального банку України
	(прiзвище, iнiцiали)

Клопотання
про узгодження правил системи платiжної системи

(Зразок)

Банк		.
	(найменування)

Код банку

.

Мiсцезнаходження

.

Поштова адреса

.

Прошу узгодити правила/змiни до правил системи платiжної системи
	(найменування

	.
системи платiжної системи)
Достовiрнiсть усiх поданих документiв пiдтверджую.

Перелiк документiв, що додаються:

.

Контактна особа:		.
	(прiзвище, iм'я, по батьковi, номер телефону)

Керiвник
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П.

(додаток 3 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

 

Додаток 4 до Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем

Свiдоцтво
про узгодження правил/змiн до правил системи платiжної системи

(Зразок)

____________________ (дата)

N ____________

Цим Нацiональний банк України свiдчить про узгодження правил/змiн до правил платiжної системи

переказу коштiв		,
	(найменування системи)

платiжною органiзацiєю якої є		.
	(повне найменування банку)
Без права передавання третiм особам.

Виконавчий директор з питань платiжних систем та розрахункiв
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П.

(додаток 4 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)

Додаток 5 до Положення про дiяльнiсть в Українi внутрiшньодержавних i мiжнародних платiжних систем

Дозвiл
на здiйснення дiяльностi, пов'язаної з переказом коштiв

(зразок)

_____________________ (дата)

N __________

Нацiональний банк України надає дозвiл внутрiшньодержавнiй небанкiвськiй платiжнiй системi

(повне найменування внутрiшньодержавної

	,
небанкiвської платiжної системи)

платiжною органiзацiєю якої є
	(повне найменування платiжної органiзацiї

	.
внутрiшньодержавної небанкiвської платiжної системи)

Виконавчий директор з питань платiжних систем та розрахункiв	______________	_______________________
	(пiдпис)	(прiзвище, iнiцiали)

М. П.

(Положення доповнено додатком 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.06.2008р. N 165)