ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 3 березня 2023 року	N 16

Про затвердження Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 72 Закону України "Про платiжнi послуги" та з метою забезпечення запровадження системи електронних платежiв Нацiонального банку України нового поколiння на базi мiжнародного стандарту ISO 20022-1:2013 "Фiнансовi послуги - Унiверсальна схема повiдомлень фiнансової iндустрiї", прийнятого мiжнародною органiзацiєю зi стандартизацiї, Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Iнструкцiю про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (далi - Iнструкцiя), що додається.

     2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Андрiй Поддєрьогiн) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв платiжних послуг України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     4. Постанова набирає чинностi з 01 квiтня 2023 року, крiм пункту 58 роздiлу IV Iнструкцiї, який набирає чинностi 01 квiтня 2024 року.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 03 березня 2023 року N 16

Iнструкцiя про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi

I. Загальнi положення

     1. Ця Iнструкцiя розроблена вiдповiдно до вимог Законiв України "Про Нацiональний банк України", "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про платiжнi послуги" та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк).

     2. Термiни в цiй Iнструкцiї вживаються в таких значеннях:

     1) внутрiшньобанкiвська мiжфiлiйна система (далi - ВМС) - автоматизована система банку, яка забезпечує проведення платiжних операцiй мiж його фiлiями та взаємодiю iз системою електронних платежiв Нацiонального банку (далi - СЕП) для виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй самим банком i фiлiями банку, що працює в СЕП за моделлю 3 обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку;

     2) внутрiшньобанкiвська платiжна операцiя через ВМС (далi - внутрiшньобанкiвська операцiя) - платiжна операцiя мiж банком та його фiлiєю або мiж фiлiями банку, що здiйснюється засобами ВМС;

     3) довiдник небанкiвських надавачiв платiжних послуг - систематизована iнформацiя про всiх небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi виконують платiжнi операцiї користувачiв через розрахунковi рахунки, що вiдкритi в банках / фiлiях банкiв - учасниках СЕП;

     4) довiдник учасникiв СЕП - систематизована iнформацiя про всiх учасникiв СЕП, що є складовою частиною СЕП i використовується пiд час роботи її програмно-технiчних комплексiв;

     5) договiрне списання - дебетовий переказ, що здiйснюється з рахунку платника на пiдставi наданої отримувачем платiжної iнструкцiї, за умови отримання згоди платника на виконання дебетового переказу, наданої ним отримувачу та банку, в якому вiдкритий рахунок платника;

     6) електронне повiдомлення - структурованi данi в електронному виглядi, якi формуються, передаються та обробляються учасниками платiжного ринку України;

     7) запит на здiйснення платiжної операцiї - iнформацiйне повiдомлення, яке мiстить реквiзити платiжної iнструкцiї, на пiдставi якого отримувач цього iнформацiйного повiдомлення iнiцiює та виконує мiжбанкiвську платiжну операцiю;

     8) iнформацiйне повiдомлення - фiнансове повiдомлення, яке мiстить iнформацiю, вiдмiнну вiд платiжних iнструкцiй на виконання мiжбанкiвських операцiй через СЕП (квитанцiя, виписка, запити, статус запитiв, вiдповiдi на запити);

     9) iнша установа - фiнансова установа / надавач платiжних послуг, яка/який не є банком, право участi в СЕП якої/якого передбачено законами України та яка/який забезпечує виконання вимог Нацiонального банку щодо участi в СЕП;

     10) керiвник банку - голова правлiння банку;

     11) код ID НБУ - єдиний iдентифiкатор Нацiонального банку, що надається банку, фiлiї банку, фiлiї iноземного банку, iншiй установi вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо системи єдиної iдентифiкацiї учасникiв фiнансового ринку;

     12) консолiдований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок банку або рахунок iншої установи, що вiдкритий у Нацiональному банку i на якому об'єднанi кошти банку та його фiлiй або кошти iншої установи та її фiлiй для роботи банку та його фiлiй або iншої установи та її фiлiй у СЕП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку;

     13) лiмiт початкових оборотiв - сума, що визначає максимальний обсяг початкових мiжбанкiвських платiжних операцiй, якi учасник СЕП може виконати протягом календарного дня;

     14) лiмiт технiчного рахунку - сума, що визначає мiнiмальний залишок коштiв на технiчному рахунку учасника СЕП;

     15) мiжбанкiвська платiжна операцiя (далi - мiжбанкiвська операцiя) - переказ коштiв мiж банками (фiлiями банкiв) / фiлiями iноземних банкiв / iншими установами, що обумовлений потребою виконання платiжних операцiй користувачiв платiжних послуг або власних зобов'язань банкiв (фiлiй банкiв) / фiлiй iноземних банкiв / iнших установ;

     16) модель обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку в СЕП (далi - модель) - сукупнiсть механiзмiв i технологiї роботи СЕП, банку та його фiлiй, згiдно з якими виконується мiжбанкiвська операцiя через консолiдований кореспондентський рахунок;

     17) небанкiвський надавач платiжних послуг - надавач фiнансових платiжних послуг, що не є банком, який має право вiдкривати платiжнi рахунки користувачам на договiрнiй основi виключно для цiлей виконання платiжних операцiй вiдповiдно до умов договору та вимог законодавства України;

     18) платiжне повiдомлення - фiнансове повiдомлення, яке мiстить платiжнi iнструкцiї на виконання мiжбанкiвських операцiй через СЕП та внутрiшньобанкiвських операцiй;

     19) правила СЕП - нормативно-правовi, розпорядчi акти та технологiчна документацiя Нацiонального банку з питань функцiонування СЕП, якi визначають ключовi питання щодо органiзацiйної структури СЕП, умов участi в СЕП, порядку здiйснення розрахункiв, управлiння ризиками, органiзацiї системи захисту iнформацiї в СЕП, уключаючи кiберзахист, порядку вирiшення спорiв, забезпечення безперервного функцiонування СЕП, порядку проведення реконсиляцiї, ведення учасниками СЕП архiву фiнансових повiдомлень, здiйснення Нацiональним банком контролю за дотриманням учасниками СЕП вимог правил СЕП;

     20) рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку (далi - рахунок учасника СЕП) - рахунок, що вiдкривається банку / фiлiї iноземного банку / iншiй установi в Нацiональному банку для здiйснення мiжбанкiвських операцiй через СЕП;

     21) система автоматизацiї - програмне забезпечення, що обслуговує поточну внутрiшню дiяльнiсть учасника СЕП та використовується для забезпечення виконання платiжних операцiй;

     22) система електронних платежiв Нацiонального банку (СЕП) - державна платiжна система мiжбанкiвських розрахункiв, що забезпечує проведення мiжбанкiвських операцiй мiж учасниками СЕП iз застосуванням електронних засобiв приймання, оброблення, передавання та захисту iнформацiї. Функцiонування СЕП забезпечується такими програмно-технiчними комплексами:

     центр оброблення СЕП (далi - ЦОСЕП) - розмiщений у Нацiональному банку;

     модуль СЕП - програмне забезпечення учасника СЕП для взаємодiї з СЕП, яке iнтегроване iз системою автоматизацiї або ВМС;

     23) система резервування i вiдновлення функцiонування СЕП - процедури, програмно-технiчнi комплекси та компоненти програмного забезпечення СЕП, що призначенi забезпечити функцiонування СЕП у разi порушення функцiонування програмно-технiчного комплексу ЦОСЕП унаслiдок фiзичного пошкодження комп'ютерного та телекомунiкацiйного обладнання, каналiв зв'язку, втрати або пошкодження баз даних;

     24) технiчне повiдомлення - електронне повiдомлення СЕП, яке не належить до фiнансових повiдомлень i використовується в СЕП для обмiну службовою iнформацiєю мiж ЦОСЕП i учасником СЕП;

     25) технiчний рахунок у ЦОСЕП (далi - технiчний рахунок) - iнформацiя в електроннiй формi, що зберiгається в ЦОСЕП, поновлюється пiд час оброблення мiжбанкiвських операцiй i вiдображає стан рахунку учасника СЕП на певний час або обороти учасника СЕП, що не має рахунку учасника СЕП, на певний час;

     26) транспортне повiдомлення - електронне повiдомлення, призначене для передавання фiнансових або технiчних повiдомлень мiж ЦОСЕП i учасником СЕП, яке мiстить фiнансове або технiчне повiдомлення та додатковi технологiчнi данi, потрiбнi для його транспортування i визначення походження/авторства та перевiрки цiлiсностi цього фiнансового або технiчного повiдомлення;

     27) учасник СЕП безпосереднiй (далi - учасник СЕП) - Нацiональний банк, банк та його фiлiя, фiлiя iноземного банку, iнша установа, що мають технiчнi рахунки в ЦОСЕП i виконують мiжбанкiвськi операцiї через СЕП з використанням модуля СЕП;

     28) учасник СЕП опосередкований - фiлiя банку, що не має технiчного рахунку в ЦОСЕП, не має модуля СЕП i виконує мiжбанкiвськi операцiї у СЕП через ВМС банку;

     29) фiнансове повiдомлення - електронне повiдомлення, призначене для передавання платiжних повiдомлень та iнформацiйних повiдомлень мiж ЦОСЕП i учасником СЕП.

     Iншi термiни, що вживаються в цiй Iнструкцiї, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України.

     3. Ця Iнструкцiя визначає загальнi вимоги щодо функцiонування в Українi СЕП та порядку виконання мiжбанкiвських операцiй на територiї України через кореспондентськi рахунки банкiв-резидентiв, фiлiй iноземних банкiв у нацiональнiй валютi України.

     4. Взаємовiдносини в системi мiжбанкiвських розрахункiв мiж її учасниками регулюються договорами, укладеними вiдповiдно до законодавства України.

     Договiрне списання, якщо договором передбачено здiйснення такого списання, виконується вiдповiдно до порядку дебетового переказу коштiв за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг.

     5. Мiжбанкiвськi операцiї через рахунки учасникiв платiжної системи в розрахунковому банку можуть виконуватися на пiдставi платiжних iнструкцiй, сформованих за результатами клiрингу в платiжнiй системi.

     6. Документи, що подаються до Нацiонального банку вiдповiдно до норм цiєї Iнструкцiї, мають бути викладенi українською мовою, не мiстити виправлень або неточностей, а також мають бути оформленi вiдповiдно до вимог пунктiв 7 - 9 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

     7. Банк, фiлiя iноземного банку, iнша установа мають право подавати до Нацiонального банку:

     1) електронну копiю оригiналу документа в паперовiй формi (далi - електронна копiя документа) з накладанням квалiфiкованого електронного пiдпису (далi - КЕП) уповноваженої особи, а також з квалiфiкованою електронною печаткою банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи (за наявностi);

     2) документи на паперових носiях.

     8. Електроннi копiї документiв подаються до Нацiонального банку засобами системи електронної пошти Нацiонального банку (далi - система ЕП) (за умови пiдключення банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи до системи ЕП) або на офiцiйну електронну поштову скриньку Нацiонального банку - [email protected]

     9. Електроннi копiї документiв, що подаються до Нацiонального банку вiдповiдно до вимог цiєї Iнструкцiї, мають створюватись у виглядi файлiв, якi мiстять вiдсканованi з паперових носiїв зображення документiв.

     Сканування з паперових носiїв зображення документiв здiйснюється з урахуванням таких вимог:

     1) формат готового файла - pdf;

     2) сканована копiя кожного окремого документа зберiгається як окремий файл;

     3) файл повинен мати коротку назву латинськими лiтерами, що вiдображає змiст та реквiзити документа;

     4) документи, що мiстять бiльше однiєї сторiнки, скануються в один файл;

     5) роздiльна здатнiсть сканування не нижче нiж 300 dpi.

     10. Нацiональний банк має право запитувати та отримувати додатковi документи, iнформацiю або пояснення з метою уточнення iнформацiї, зазначеної в поданих до Нацiонального банку документах.

     11. Нацiональний банк має право надати зауваження та пропозицiї до документiв, поданих вiдповiдно до вимог цiєї Iнструкцiї, якщо вони не вiдповiдають вимогам законодавства України, нормативно-правових актiв Нацiонального банку, та встановити строк для їх опрацювання.

II. Порядок прийняття i виключення учасникiв СЕП

     12. Учасниками СЕП можуть бути банки-резиденти, їх фiлiї та фiлiї iноземних банкiв, а також Державна казначейська служба України та iншi суб'єкти, визначенi законом, за умови дотримання вимог, установлених цiєю Iнструкцiєю та iншими нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     13. Iнформацiя про учасника СЕП мiститься в довiднику учасникiв СЕП, який включає такi вiдомостi про учасника СЕП:

     1) скорочене найменування учасника СЕП;

     2) код згiдно з Єдиним державним реєстром пiдприємств та органiзацiй України (далi - код за ЄДРПОУ) учасника СЕП;

     3) категорiя учасника СЕП:

     банк / фiлiя банку / фiлiя iноземного банку;

     iнша установа;

     Державна казначейська служба України;

     Нацiональний банк;

     4) трибайтний унiкальний iдентифiкатор учасника СЕП для системи захисту iнформацiї Нацiонального банку;

     5) код ID НБУ учасника СЕП;

     6) код ID НБУ головної установи пiд час роботи в СЕП за моделлю;

     7) код ID НБУ учасника СЕП - юридичної особи;

     8) номер моделi;

     9) рiвень у моделi.

     14. Порядок отримання учасником СЕП iнформацiї з довiдника учасникiв СЕП визначається технологiчною документацiєю щодо функцiонування СЕП з питань ведення довiдника учасникiв СЕП.

     15. Для iдентифiкацiї учасника СЕП використовується код ID НБУ.

     16. Банк має бути включений до довiдника учасникiв СЕП за умови:

     1) уключення вiдомостей про банк до Державного реєстру банкiв;

     2) укладення з Нацiональним банком договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку;

     3) приєднання до Єдиного договору банкiвського обслуговування та надання iнших послуг Нацiональним банком України (далi - Єдиний договiр) для отримання таких видiв послуг Нацiонального банку:

     розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку;

     надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку;

     надання в користування засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     Приєднання до Єдиного договору здiйснюється вiдповiдно до публiчної пропозицiї Нацiонального банку на укладення Єдиного договору, розмiщеної на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     17. Фiлiя банку - безпосереднiй учасник СЕП має бути включена до довiдника учасникiв СЕП за умови:

     1) уключення вiдомостей про фiлiю банку до Державного реєстру банкiв;

     2) приєднання фiлiї банку до Єдиного договору шляхом подання нею до Нацiонального банку вiдповiдної заяви для отримання таких видiв послуг Нацiонального банку:

     розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку;

     надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку;

     надання в користування засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     18. Уключення фiлiї банку до довiдника учасникiв СЕП як опосередкованого учасника СЕП здiйснюється за умови включення вiдомостей про фiлiю банку до Державного реєстру банкiв.

     19. Iнша установа включається до довiдника учасникiв СЕП у порядку, визначеному в роздiлi XII цiєї Iнструкцiї.

     20. Унесення iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП здiйснюється в разi:

     1) уключення/виключення учасника СЕП до/iз довiдника учасникiв СЕП;

     2) змiни реквiзитiв учасника СЕП, що зазначенi в пунктi 13 роздiлу II цiєї Iнструкцiї;

     3) переходу учасника СЕП на роботу в СЕП за моделлю;

     4) переходу учасника СЕП на роботу з однiєї моделi на iншу;

     5) повернення учасника СЕП на роботу в СЕП без моделi.

     21. Безпосереднiй учасник СЕП може бути виключений iз довiдника учасникiв СЕП за умови розiрвання Єдиного договору в частинi вiдмови вiд послуги розрахунково-iнформацiйного обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку.

     22. Учасник СЕП зобов'язаний надiслати до Нацiонального банку повiдомлення про внесення iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП (уключення, унесення змiн, виключення) за формою, що наведена в додатку 1 до цiєї Iнструкцiї (далi - повiдомлення). Повiдомлення має бути надiслане засобами системи ЕП не пiзнiше нiж за три робочих днi до дати включення, виключення або внесення змiн до довiдника учасникiв СЕП.

     Банк, якому належить фiлiя, також має надiслати повiдомлення про внесення вiдповiдної iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП про цю фiлiю.

     23. Нацiональний банк на пiдставi повiдомлення, отриманого вiд учасника СЕП, уносить змiни до довiдника учасникiв СЕП, якi набирають чинностi в 00.00 того календарного дня, який зазначено в повiдомленнi як дата внесення змiн.

     24. Нацiональний банк забезпечує включення учасника СЕП до довiдника учасникiв СЕП з нульовим значенням технiчного рахунку цього учасника.

     Нацiональний банк у разi включення банку до довiдника учасникiв СЕП забезпечує в день такого включення перерахування засобами СЕП на його рахунок учасника СЕП коштiв, що облiковувалися на накопичувальному рахунку для формування статутного капiталу банку.

     25. Нацiональний банк виключає учасника СЕП iз довiдника учасникiв СЕП незалежно вiд значення його технiчного рахунку.

III. Вiдкриття/закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку для участi в СЕП

     26. Нацiональний банк вiдкриває кореспондентський рахунок банку або рахунок iншiй установi для участi в СЕП на пiдставi укладеного договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку України (додаток 2) та за умови подання документiв, оформлених вiдповiдно до пунктiв 6 - 9 роздiлу I цiєї Iнструкцiї:

     1) заяви про вiдкриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку України (додаток 3);

     2) картки зi зразками пiдписiв (додаток 4).

     27. Нацiональний банк для вiдкриття кореспондентського рахунку банку або рахунку iншiй установi отримує вiдомостi, що мiстяться про банк / iншу установу в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань (далi - Єдиний державний реєстр).

     28. Нацiональний банк вiдкриває кореспондентський рахунок фiлiї iноземного банку на пiдставi укладеного договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку України (додаток 2) та за умови подання документiв, оформлених вiдповiдно до пунктiв 6 - 9 роздiлу I цiєї Iнструкцiї:

     1) заяви про вiдкриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку України (додаток 3);

     2) картки зi зразками пiдписiв (додаток 4);

     3) копiї документiв, що пiдтверджують взяття фiлiї iноземного банку на облiк вiдповiдним контролюючим органом як платника податкiв та платника єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соцiальне страхування, засвiдчених у встановленому законодавством України порядку.

     29. Банк / iнша установа зобов'язанi в разi змiни свого мiсцезнаходження протягом трьох робочих днiв iз дня внесення вiдповiдного запису до Єдиного державного реєстру повiдомити про це Нацiональний банк.

     Нацiональний банк у разi вiдповiдностi цiєї iнформацiї вiдомостям, що мiстяться в Єдиному державному реєстрi, уносить вiдповiднi змiни про мiсцезнаходження банку / iншої установи в картку зi зразками пiдписiв або додає вiдомостi, отриманi з Єдиного державного реєстру, до електронної копiї картки зi зразками пiдписiв.

     30. Фiлiя iноземного банку зобов'язана в разi змiни свого мiсцезнаходження в мiсячний строк iз дня внесення змiн до Державного реєстру банкiв подати до Нацiонального банку документи, зазначенi в пiдпунктi 3 пункту 28 роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

     Нацiональний банк уносить вiдповiднi змiни про мiсцезнаходження фiлiї iноземного банку в картку зi зразками пiдписiв або додає iнформацiю з Державного реєстру банкiв до електронної копiї картки зi зразками пiдписiв, у разi вiдповiдностi iнформацiї про мiсцезнаходження, зазначеної в документах фiлiї iноземного банку, вiдомостям, що мiстяться в Державному реєстрi банкiв.

     31. Пiд час оформлення картки зi зразками пiдписiв слiд керуватися таким:

     1) у картку включаються зразки пiдписiв уповноважених осiб, яким вiдповiдно до законодавства України та установчих документiв банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи надано право розпоряджання рахунком учасника СЕП i пiдпису платiжних iнструкцiй, а саме:

     право першого пiдпису належить керiвнику банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи та уповноваженим особам;

     право другого пiдпису належить головному бухгалтеру банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи та особам, уповноваженим керiвником банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи;

     зразки пiдписiв керiвника та головного бухгалтера банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи уключаються до картки обов'язково;

     право першого пiдпису не може бути надано головному бухгалтеру та iншим особам, якi мають право другого пiдпису;

     право другого пiдпису не може бути надано особам, якi мають право першого пiдпису;

     2) нова картка зi зразками пiдписiв усiх осiб, якi мають право першого та другого пiдписiв, подається у разi змiн у складi уповноважених осiб банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи, яким надано право розпорядження рахунком учасника СЕП i пiдпису платiжних iнструкцiй;

     3) банк / фiлiя iноземного банку / iнша установа подає тимчасову картку в разi призначення тимчасово виконуючого обов'язки керiвника та/або головного бухгалтера банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи осiб, зразка пiдписiв яких немає в картцi, лише зi зразками пiдписiв цих осiб. Банк / фiлiя iноземного банку / iнша установа мають право надати лише копiю вiдповiдного документа, що пiдтверджує повноваження тимчасово уповноваженої особи на вiдповiдний строк, якщо особа, яка призначена тимчасово виконувати обов'язки керiвника та/або головного бухгалтера банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи, має право першого чи другого пiдпису;

     4) у разi тимчасового надання особi права першого чи другого пiдпису, а також тимчасової замiни однiєї з осiб, уповноважених керiвником банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи, нова картка не створюється, а додатково подається тимчасова картка лише зi зразком пiдпису тимчасово уповноваженої особи iз зазначенням строку її дiї вiдповiдно до документа, що пiдтверджує повноваження тимчасово уповноваженої особи, та копiя цього документа. Тимчасова картка пiдписується керiвником банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи;

     5) зразок вiдбитка печатки банку (за наявностi) може включатися до картки зi зразками пiдписiв. Використання печаток, призначених для спецiальних цiлей ("Для пакетiв", "Для перепусток"), не допускається;

     6) картка зi зразками пiдписiв має бути пiдписана власноручним пiдписом керiвника банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи.

     Пiдписи осiб, уповноважених розпоряджатися рахунком учасника СЕП, що зазначенi у картцi зi зразками пiдписiв, що подається:

     у паперовiй формi, мають бути засвiдченi нотарiально або пiдписом уповноваженого працiвника Нацiонального банку;

     у виглядi електронної копiї, мають бути засвiдченi в паперовiй формi власноручним пiдписом керiвника банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи.

     32. Банк / iнша установа в разi реорганiзацiї шляхом перетворення, змiни найменування зобов'язаний/зобов'язана подати такi самi документи, що i пiд час вiдкриття рахунку учасника СЕП. Нацiональний банк уносить змiни до договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку або укладає новий договiр. Номер рахунку учасника СЕП залишається без змiн.

     33. Фiлiя iноземного банку в разi змiни свого найменування зобов'язана подати до Нацiонального банку такi самi документи, що i пiд час вiдкриття рахунку. Нацiональний банк уносить змiни до договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку або укладає новий договiр. Номер рахунку учасника СЕП залишається без змiн.

     34. Пiдставою для закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку є розiрвання договору, що здiйснюється за заявою власника рахунку учасника СЕП або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб (у разi лiквiдацiї банку та вiдкликання банкiвської лiцензiї за рiшенням Нацiонального банку) (додаток 5), або за iнiцiативою Нацiонального банку у випадках, передбачених законодавством України.

     Заява про закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку (додаток 5) може надаватися в електроннiй формi. Заява про закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку в цьому разi має мiстити КЕП уповноваженої особи власника рахунку учасника СЕП або Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб та квалiфiковану електронну печатку вiдповiдної установи (за наявностi).

     35. Рахунок учасника СЕП, на кошти якого накладено обтяження майнових прав, закривається за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження, крiм випадку закриття кореспондентського рахунку банку пiд час виконання банком плану припинення здiйснення банкiвської дiяльностi без припинення юридичної особи вiдповiдно до Закону України "Про спрощення процедур реорганiзацiї та капiталiзацiї банкiв".

     36. Нацiональний банк має перерахувати залишок коштiв за рахунком учасника СЕП у разi закриття рахунку учасника СЕП не пiзнiше наступного операцiйного дня Нацiонального банку на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб (у разi лiквiдацiї банку та вiдкликання банкiвської лiцензiї за рiшенням Нацiонального банку), або Нацiональним банком вiдповiдно до законодавства України.

     37. Нацiональний банк зобов'язаний:

     1) надiслати повiдомлення до вiдповiдного контролюючого органу про вiдкриття/закриття рахунку учасника СЕП у порядку, визначеному статтею 69 Податкового кодексу України;

     2) перевiрити наявнiсть iнформацiї про внесення банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи до Єдиного реєстру боржникiв пiд час вiдкриття або закриття рахунку учасника СЕП;

     3) у день вiдкриття/закриття рахунку учасника СЕП, який внесений до Єдиного реєстру боржникiв, повiдомити про це зазначений у Єдиному реєстрi боржникiв орган державної виконавчої служби або приватного виконавця у встановленому законодавством України порядку.

     38. Нацiональний банк зберiгає документи, якi передбаченi в роздiлi III цiєї Iнструкцiї, протягом строку, установленого нормативно-правовим актом, який регламентує строки зберiгання документiв, що утворюються в дiяльностi Нацiонального банку та банкiв України.

IV. Загальний порядок функцiонування СЕП та проведення переказу коштiв за допомогою учасникiв СЕП

     39. Нацiональний банк визначає технологiю роботи СЕП, має право змiнювати технологiчну структуру цiєї системи та шляхи програмно-технiчної реалiзацiї її компонентiв i вимагати вiд учасникiв СЕП вiдповiдної адаптацiї їх програмно-технiчних засобiв системи автоматизацiї та ВМС до технологiї роботи СЕП. Строк iнформування учасникiв СЕП про внесення змiн до програмно-технiчного забезпечення визначається Нацiональним банком i не може бути меншим, нiж за 30 календарних днiв до часу їх унесення. Змiна програмно-технiчних засобiв i технологiї роботи СЕП вiдбувається за вказiвками Нацiонального банку.

     40. Технологiчний регламент роботи СЕП визначається Нацiональним банком i надсилається засобами системи ЕП усiм учасникам СЕП для виконання.

     41. Проведення платiжних операцiй через СЕП здiйснюється у нацiональнiй валютi України.

     42. Одиницею обмiну iнформацiєю в СЕП є фiнансове та технiчне повiдомлення.

     Фiнансовi повiдомлення подiляються на платiжнi та iнформацiйнi повiдомлення.

     43. Платiжнi iнструкцiї вiд учасника СЕП приймаються в межах поточного значення його технiчного рахунку, за винятком суми коштiв щодо якої встановлено обмеження на розпорядження згiдно iз законодавством України.

     Списання коштiв з рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку здiйснюється за платiжними iнструкцiями, що надiйшли вiд учасника СЕП - власника рахунку або сформованi Нацiональним банком у випадках, визначених законом або обумовлених договором.

     44. Опис технологiї роботи СЕП та взаємодiї учасникiв СЕП iз ЦОСЕП, опис повiдомлень, їх реквiзитний склад, правила заповнення реквiзитiв, правила контролю та алгоритми оброблення, правила органiзацiї захисту iнформацiї та кiберзахисту в СЕП визначаються правилами СЕП.

     Нацiональний банк розмiщує технологiчну документацiю щодо функцiонування СЕП на сторiнках офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     45. Учасник СЕП забезпечує:

     1) формування платiжного повiдомлення на пiдставi платiжних iнструкцiй клiєнтiв або власних платiжних iнструкцiй, запитiв на здiйснення / вiдкликання платiжної операцiї. Пiд час формування платiжного повiдомлення повинна бути забезпечена незмiннiсть усiх обов'язкових реквiзитiв платiжної iнструкцiї, крiм випадку застосування дати валютування. Платiжне повiдомлення повинно мiстити найменування / прiзвище, власне iм'я та по батьковi (за наявностi) платника та номер його рахунку, якi були зазначенi в платiжнiй iнструкцiї, у разi застосування дати валютування.

     2) обмiн з ЦОСЕП фiнансовими та технiчними повiдомленнями шляхом формування, передавання, приймання транспортних повiдомлень;

     3) оброблення в системi автоматизацiї учасника СЕП фiнансових i технiчних повiдомлень, що надiйшли вiд ЦОСЕП.

     46. Електронний пiдпис з платiжної iнструкцiї до платiжного повiдомлення не переноситься.

     47. Учасник СЕП взаємодiє iз ЦОСЕП пiд час обмiну транспортними повiдомленнями за допомогою модуля СЕП. Учасник СЕП має право використовувати кiлька модулiв СЕП одночасно.

     48. ЦОСЕП здiйснює оброблення фiнансових повiдомлень i виконання платiжних iнструкцiй, що мiстяться у платiжних повiдомленнях, у порядку їх надходження до ЦОСЕП.

     49. ЦОСЕП не веде своїми засобами черг платiжних iнструкцiй, не виконаних через недостатнiсть коштiв на технiчному рахунку учасника СЕП. ЦОСЕП надсилає учаснику СЕП iнформацiйне повiдомлення про вiдмову у виконаннi платiжної iнструкцiї в разi недостатностi коштiв на технiчному рахунку.

     50. Учасник СЕП - вiдправник не може вiдкликати фiнансове або технiчне повiдомлення, прийняте ЦОСЕП.

     51. Платiжна iнструкцiя, яка мiститься у платiжному повiдомленнi, уважається виконаною у СЕП з часу вiдображення її суми одночасно на технiчному рахунку учасника СЕП - вiдправника i технiчному рахунку учасника СЕП - отримувача.

     52. Учасник СЕП - отримувач зобов'язаний отримати та обробити всi фiнансовi або технiчнi повiдомлення, якi ЦОСЕП формує на його адресу, з перiодичнiстю, яка забезпечує дотримання вимог законодавства України щодо строкiв виконання платiжних операцiй.

     53. ЦОСЕП зберiгає в своїх базах даних iнформацiю про платiжнi повiдомлення, яка потрiбна для виконання запитiв на повернення коштiв за платiжними операцiями, здiйснення уточнення реквiзитiв, протягом 30 календарних днiв.

     54. Учасник СЕП має право надiслати:

     1) платiжне повiдомлення на повернення за дорученням / згодою клiєнта коштiв за успiшно виконаними платiжними операцiями протягом строку, визначеного в пунктi 53 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, з моменту виконання в ЦОСЕП цих платiжних операцiй. Учасник СЕП пiсля закiнчення цього строку повертає кошти за успiшно виконаними платiжними операцiями шляхом надсилання до ЦОСЕП нового платiжного повiдомлення на виконання платiжної iнструкцiї клiєнта;

     2) платiжне повiдомлення на повернення коштiв за не успiшно виконаними платiжними операцiями протягом строку, що визначений нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, але не бiльше нiж у строк, визначений в пунктi 53 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї;

     3) iнформацiйне повiдомлення, яке мiстить запит на повернення коштiв за успiшно виконаною платiжною операцiєю, протягом строку, визначеного в пунктi 53 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї;

     4) iнформацiйне повiдомлення у разi отримання запиту на повернення коштiв за успiшно виконаною платiжною операцiєю, яке мiстить вiдповiдь на цей запит, протягом строку, визначеного в пунктi 53 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, з моменту виконання зазначеної платiжної операцiї в СЕП;

     5) iнформацiйне повiдомлення, яке мiстить запит на отримання дублiката виписки, що мiстить iнформацiю про розрахунки, виконанi в СЕП, або дублiката повiдомлення, що мiстить iнформацiю про зарахування/списання коштiв з рахунку, протягом трьох календарних днiв з моменту формування ЦОСЕП такої виписки/повiдомлення;

     6) iнформацiйне повiдомлення iз запитом на отримання копiї фiнансового повiдомлення, яке було сформовано ЦОСЕП, на його адресу протягом поточного або попереднього календарного дня.

     55. Учасник СЕП зберiгає в своїх базах даних iнформацiю про фiнансовi повiдомлення, яка потрiбна для виконання запитiв на повернення коштiв за платiжними операцiями, уточнення реквiзитiв, не менше 30 календарних днiв.

     56. Учасник СЕП та Нацiональний банк зобов'язанi забезпечити фiксування у системi автоматизацiї платiжних операцiй за рахунком учасника СЕП у Нацiональному банку датою того календарного дня, в який цi операцiї були проведенi через СЕП i вiдображенi за технiчними рахунками у ЦОСЕП.

     57. Нацiональний банк вiдображає на рахунках учасникiв СЕП iнформацiю про розрахунки, що здiйсненi через СЕП, за пiдсумками календарного дня.

     58. Учасник СЕП зобов'язаний зарахувати кошти за платiжною операцiєю на рахунок отримувача протягом години з моменту зарахування цих коштiв на технiчний рахунок цього учасника СЕП у ЦОСЕП, крiм випадкiв:

     1) неможливостi встановлення учасником СЕП належного отримувача коштiв за платiжною операцiєю вiдповiдно до порядку виконання платiжних операцiй, визначеного Законом України "Про платiжнi послуги";

     2) зупинення, призупинення, вiдмови в проведеннi, блокування фiнансової операцiї, здiйснення окремих видiв фiнансових операцiй на виконання учасником СЕП обов'язкiв суб'єкта первинного фiнансового монiторингу вiдповiдно до законодавства України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

     3) реалiзацiї учасником СЕП спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) вiдповiдно до санкцiйного законодавства України.

     59. Учасник СЕП зобов'язаний розробити внутрiшнiй документ, що регламентує порядок вiдновлення роботи в СЕП у разi порушення роботи в СЕП або виникнення надзвичайних ситуацiй, та забезпечити його виконання.

     60. Нацiональний банк має право зупинити приймання фiнансових повiдомлень вiд учасника СЕП, який порушує технологiю роботи СЕП, не виконує вимоги щодо захисту iнформацiї та кiберзахисту в СЕП. Учасник СЕП продовжує роботу в СЕП пiсля отримання Нацiональним банком документальних пiдтверджень усунення недолiкiв, наслiдком яких стало зупинення приймання фiнансових повiдомлень вiд цього учасника СЕП.

V. Моделi в СЕП

     61. Банк та його фiлiї мають право працювати в СЕП з використанням вiдповiдної моделi, визначеної в пунктах 62, 63 роздiлу V цiєї Iнструкцiї.

     62. Банк зобов'язаний мати консолiдований кореспондентський рахунок у Нацiональному банку i технiчний рахунок у ЦОСЕП у разi роботи за моделлю 3.

     Фiлiї банку не мають технiчних рахункiв у ЦОСЕП.

     Банк повинен мати власну ВМС для виконання внутрiшньобанкiвських операцiй.

     Фiлiї банку є опосередкованими учасниками СЕП i обмiнюються фiнансовими повiдомленнями з СЕП засобами ВМС через модуль СЕП банку з вiдображенням результатiв розрахункiв на технiчному рахунку банку.

     63. Банк зобов'язаний мати консолiдований кореспондентський рахунок у Нацiональному банку i технiчний рахунок у ЦОСЕП у разi роботи за моделлю 4. Фiлiї банку мають технiчнi рахунки в ЦОСЕП.

     Банк i фiлiї банку зобов'язанi мати окремi власнi модулi СЕП, засоби захисту iнформацiї для роботи в СЕП, обмiнюватися фiнансовими повiдомленнями iз СЕП незалежно один вiд одного. Розрахунки фiлiї мають вiдображатися на технiчних рахунках фiлiї та банку.

     Банк має право протягом календарного дня встановлювати лiмiти технiчного рахунку i початкових оборотiв фiлiй шляхом направлення до ЦОСЕП iнформацiйного повiдомлення, яке мiстить iнструкцiю щодо встановлення конкретної величини лiмiту.

     Банк отримує iнформацiю про стан технiчного рахунку банку та технiчних рахункiв фiлiй банку шляхом отримання вiд ЦОСЕП iнформацiйного повiдомлення про стан технiчного рахунку як вiдповiдi на його iнформацiйне повiдомлення, яке мiстить запит про стан технiчного рахунку, або у складi пiдсумкових iнформацiйних повiдомлень, якi надсилаються ЦОСЕП.

     64. Банк зобов'язаний одержати дозвiл Нацiонального банку (далi - дозвiл) для роботи в СЕП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку (далi - вiдповiдна модель).

     65. Банк подає до Нацiонального банку для одержання дозволу документи, що пiдтверджують органiзацiйну, функцiональну та технологiчну готовнiсть банку до роботи в СЕП за вiдповiдною моделлю, а саме:

     1) заяву про перехiд банку на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю iз зазначенням назви, версiї та розробника програмного забезпечення i системи захисту iнформацiї, що мають використовуватися;

     2) затвердженi правила здiйснення банком i його фiлiями мiжбанкiвських операцiй за вiдповiдною моделлю.

     Вимоги до оформлення та порядок подання документiв до Нацiонального банку визначенi в пунктах 6 - 9 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

     66. Правила здiйснення банком i його фiлiями мiжбанкiвських операцiй за вiдповiдною моделлю повиннi вiдповiдати правилам СЕП та мiстити:

     1) опис технологiчних етапiв здiйснення мiжбанкiвських операцiй iз зазначенням бухгалтерських проводок, що вiдповiдають етапам оброблення платiжних iнструкцiй;

     2) порядок облiку та виконання банком i його фiлiями платiжних iнструкцiй, якщо немає (недостатньо) коштiв на консолiдованому кореспондентському рахунку банку, iз зазначенням бухгалтерських проводок у банку та його фiлiях;

     3) опис роботи модулiв СЕП, уключаючи опис системи захисту iнформацiї, забезпечення автентифiкацiї та контролю за цiлiснiстю платiжних iнструкцiй.

     67. Банк у разi використання ВМС у правилах має враховувати вимоги, визначенi в пунктах 76 - 80 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї, а також зазначати:

     1) опис здiйснення внутрiшньобанкiвських операцiй;

     2) опис системи захисту iнформацiї та системи розподiлу ключiв криптографiчного захисту iнформацiї;

     3) порядок використання телекомунiкацiйних каналiв зв'язку;

     4) регламент функцiонування ВМС;

     5) опис технологiї обмiну iнформацiйними повiдомленнями мiж СЕП та фiлiями ВМС;

     6) порядок вiдновлення роботи ВМС у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

     68. Нацiональний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днiв iз дня отримання вiд банку документiв, що мають вiдповiдати вимогам пунктiв 65 - 67 роздiлу V цiєї Iнструкцiї, надати йому дозвiл на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю або в разi невiдповiдностi правил вимогам роздiлу V цiєї Iнструкцiї вiдмовити в наданнi дозволу.

     Дозвiл надсилається банку засобами системи ЕП як електронний документ, який мiстить КЕП заступника Голови Нацiонального банку.

     Нацiональний банк у разi вiдмови в наданнi дозволу у зв'язку з невiдповiднiстю правил вимогам роздiлу V цiєї Iнструкцiї письмово повiдомляє про це банк iз зазначенням пiдстав та про потребу доопрацювання правил згiдно iз наданими зауваженнями.

     69. Банк подає доопрацьованi правила вiдповiдно до пунктiв 66, 67 роздiлу V цiєї Iнструкцiї в разi повторного звернення для одержання дозволу.

     Нацiональний банк розглядає доопрацьованi правила вiдповiдно до пункту 68 роздiлу V цiєї Iнструкцiї.

     70. Банк узгоджує з Нацiональним банком дату переходу на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю.

     Дозвiл Нацiонального банку втрачає чиннiсть, якщо банк протягом шести мiсяцiв iз дня надання йому дозволу не розпочав роботу за вiдповiдною моделлю.

     71. Банк до настання визначеної дати переходу на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю:

     1) iнiцiює внесення змiн до договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку;

     2) повiдомляє фiлiї про потребу приєднатися до Єдиного договору для отримання таких видiв послуг (у разi переходу банку на модель 4):

     розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку;

     надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку;

     надання в користування засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку;

     3) повiдомляє фiлiї про потребу подати письмову заяву про вiдмову вiд надання послуг розрахунково-iнформацiйного обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку (у разi переходу банку на модель 3);

     4) iнiцiює внесення вiдповiдної iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП.

     72. Банк подає документи згiдно з пунктами 65 - 67 роздiлу V цiєї Iнструкцiї за потреби замiни дiючого програмного забезпечення та/або системи захисту iнформацiї на програмний продукт iншого розробника або на нову версiю програмного продукту того самого розробника для отримання на це дозволу Нацiонального банку. Попереднiй дозвiл втрачає чиннiсть з дня переходу банку на роботу з використанням програмного продукту iншого розробника або нової версiї програмного продукту того самого розробника в разi надання банку на це дозволу Нацiонального банку.

     73. Банк за потреби переходу з однiєї моделi на iншу подає до Нацiонального банку документи вiдповiдно до пунктiв 65 - 67 роздiлу V цiєї Iнструкцiї для отримання на це дозволу.

     Попереднiй дозвiл втрачає чиннiсть з дня переходу банку на роботу за iншою моделлю в разi надання банку нового дозволу.

     Банк здiйснює перехiд з однiєї моделi на iншу з дотриманням вимог, викладених у роздiлi V цiєї Iнструкцiї.

     74. Ранiше виданий дозвiл є дiйсним у разi змiни найменування банку або органiзацiйно-правової форми, або його мiсцезнаходження за умови збереження технологiї роботи за моделлю i програмного забезпечення, що використовується.

     75. Дозвiл на роботу в СЕП за вiдповiдною моделлю втрачає чиннiсть у разi закриття банком усiх фiлiй.

     Банк зобов'язаний унести змiни до договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку, а також iнiцiювати внесення вiдповiдної iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП.

VI. Загальнi вимоги щодо функцiонування ВМС та взаємодiї iз СЕП

     76. Банк, що створює ВМС, зобов'язаний визначити умови та порядок її функцiонування з урахуванням вимог законодавства України. Правила ВМС мають бути узгодженi з Нацiональним банком. Правила ВМС для узгодження подаються банком до Нацiонального банку в порядку, визначеному в роздiлi V цiєї Iнструкцiї.

     77. Банк та його фiлiї, що працюють з використанням ВМС, зобов'язанi дотримуватися технологiчних вимог i вимог щодо захисту iнформацiї, що встановлюються Нацiональним банком.

     Банк, що працює в СЕП за моделлю з використанням ВМС, зобов'язаний дотримуватися вимог Нацiонального банку до засобiв формування та оброблення фiнансових повiдомлень.

     78. ВМС має використовувати програмно-технiчне забезпечення, систему захисту iнформацiї та телекомунiкацiйнi канали зв'язку, що забезпечують:

     1) надiйний багаторiвневий захист iнформацiї вiд несанкцiонованого доступу, використання, модифiкацiї на рiзних етапах її формування, оброблення, передавання та приймання;

     2) контроль за достовiрнiстю iнформацiї на всiх етапах її оброблення;

     3) процедури та механiзми, якi пiсля збоїв чи iнших порушень роботи ВМС дають змогу вiдновити роботу без послаблення вимог щодо захисту iнформацiї;

     4) фiксування спроб несанкцiонованого доступу до ВМС (з негайним iнформуванням про це банком - власником ВМС Нацiонального банку);

     5) автоматичне ведення протоколу найкритичнiших моментiв роботи (вхiд, формування платiжних iнструкцiй, запитiв на здiйснення/вiдкликання платiжної операцiї) та забезпечення його захисту вiд модифiкацiї, формування архiву цього протоколу;

     6) формування i зберiгання архiвiв фiнансових повiдомлень вiдповiдно до вимог законодавства України;

     7) надiйне резервування для пiдтримки безперебiйного функцiонування ВМС i вiдновлення її дiяльностi в разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй.

     79. Транспортнi потреби ВМС забезпечуються власними чи загального користування засобами телекомунiкацiї.

     80. Банк, що працює в СЕП за моделлю з використанням ВМС, зобов'язаний:

     1) забезпечити передавання фiнансових повiдомлень вiд фiлiй до СЕП i вiд СЕП до фiлiй iз збереженням їх реквiзитiв;

     2) надавати на вимогу Нацiонального банку iнформацiю про роботу ВМС.

VII. Загальнi умови зберiгання iнформацiї про фiнансовi повiдомлення

     81. Учасник СЕП зобов'язаний вести захищений вiд модифiкацiї протокол роботи модуля СЕП (за наявностi кiлькох модулiв СЕП - роботи всiх модулiв СЕП) з вiдображенням формування, вiдправлення повiдомлень до ЦОСЕП / приймання повiдомлень вiд ЦОСЕП та результатiв їх оброблення модулем СЕП.

     82. Учасник СЕП зобов'язаний зберiгати iнформацiю про фiнансовi повiдомлення у формi вiдокремлених електронних даних (далi - ВЕД) вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо порядку формування, зберiгання та знищення ВЕД.

     Учасник СЕП зберiгає iнформацiю про фiнансовi повiдомлення вiдповiдно до строкiв, установлених нормативно-правовим актом Нацiонального банку, що визначає правила застосування перелiку документiв, що утворюються в дiяльностi Нацiонального банку та банкiв України.

     83. ВЕД повиннi мiстити на рiвнi учасникiв СЕП:

     1) оригiнали всiх вiдправлених та отриманих транспортних повiдомлень;

     2) протоколи роботи кожного модуля СЕП.

     84. Учасник СЕП кожного робочого дня формує на зовнiшнiх носiях, придатних для тривалого зберiгання та зчитування iнформацiї (далi - зовнiшнi носiї), iнформацiю про мiжбанкiвськi операцiї для забезпечення довгострокового зберiгання такої iнформацiї.

     Iнформацiя повинна зберiгатися на зовнiшнiх носiях у формi, що дає змогу перевiрити її цiлiснiсть.

     85. Учасник СЕП знищує iнформацiю на зовнiшнiх носiях, строки зберiгання якої закiнчилися, на пiдставi оформлених належним чином актiв.

     Зовнiшнi носiї, на яких зберiгалася iнформацiя, можуть використовуватися повторно залежно вiд їх стану, який визначається згiдно з паспортним строком експлуатацiї.

     Учасник СЕП зобов'язаний перенести iнформацiю, строки зберiгання якої перевищують паспортний строк експлуатацiї зовнiшнього носiя, на якому вона розмiщена, на iнший зовнiшнiй носiй з обов'язковим виконанням перевiрки її цiлiсностi на цьому носiї.

     86. Учасник СЕП у разi звернення до Нацiонального банку з метою отримання iнформацiйних послуг щодо проведення аналiзу нестандартних ситуацiй у СЕП зобов'язаний надати Нацiональному банку копiї транспортних повiдомлень та протоколiв роботи модуля СЕП за вiдповiдний перiод.

VIII. Порядок виконання Нацiональним банком примусового списання/стягнення коштiв банку з кореспондентського рахунку засобами СЕП

     87. Нацiональний банк приймає платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку, перевiряє в Єдиному державному реєстрi судових рiшень (далi - Реєстр) наявнiсть вiдповiдного судового рiшення про стягнення коштiв та в разi наявностi в Реєстрi такого судового рiшення, а також за умови, що в Реєстрi / на вебпорталi "Судова влада України" немає ухвали суду про зупинення виконання / дiї такого судового рiшення про стягнення коштiв / iнформацiї про вiдкриття апеляцiйного провадження та/або задоволення судом клопотання у вiдповiднiй справi про зупинення виконання / дiї такого судового рiшення про стягнення коштiв, виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг.

     88. Нацiональний банк виконує примусове списання коштiв банку за платiжною iнструкцiєю / запитом на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку в кiнцi третього операцiйного дня Нацiонального банку (ураховуючи день її надходження), якщо iнший строк не встановлений законодавством України, шляхом формування платiжного повiдомлення, що мiстить платiжну iнструкцiю на списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку, i надсилання його до СЕП.

     89. Нацiональний банк установлює лiмiт технiчного рахунку банку на суму, зазначену в платiжнiй iнструкцiї / запитi на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку, але в межах поточного значення технiчного рахунку банку (далi - визначена сума списання), для забезпечення виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї, що надiйшла/надiйшов протягом операцiйного часу.

     90. Нацiональний банк установлює лiмiт технiчного рахунку банку на початку наступного операцiйного дня Нацiонального банку на визначену суму списання для забезпечення виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку, що надiйшла/надiйшов пiсля закiнчення операцiйного часу.

     91. Нацiональний банк виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку з його кореспондентського рахунку на визначену суму списання шляхом формування засобами системи автоматизацiї платiжного повiдомлення, яке мiстить платiжну iнструкцiю на списання коштiв з технiчного рахунку банку на визначену (повну чи часткову) суму списання (за ним визначена сума списання має бути зарахована на вiдповiдний транзитний рахунок у Нацiональному банку).

     Нацiональний банк зменшує суму лiмiту технiчного рахунку банку на визначену суму списання пiсля того, як визначена сума списання вiдображена за технiчним рахунком банку.

     Нацiональний банк формує i виконує через СЕП платiжну iнструкцiю, за якою сума з вiдповiдного транзитного рахунку має бути перерахована на рахунок стягувача, для завершення виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї.

     92. Нацiональний банк приймає та виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї щодо стягнення коштiв банку з його кореспондентського рахунку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у пунктах 88 - 91 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї.

     93. Нацiональний банк у разi запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку та наявностi платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання / стягнення коштiв банку з його кореспондентського рахунку, що надiйшла/надiйшов до Нацiонального банку до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку:

     1) видаляє лiмiт технiчного рахунку банку, який було установлено для виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї, що надiйшла/надiйшов до запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку;

     2) формує та надсилає стягувачу, який надiслав запит на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв, iнформацiйне повiдомлення про неможливiсть виконання запиту або повертає стягувачу платiжну iнструкцiю без виконання та повiдомляє про запровадження тимчасової адмiнiстрацiї в банку.

     94. Нацiональний банк надсилає iнформацiйне повiдомлення про неможливiсть виконання запиту на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання / стягнення коштiв банку з його кореспондентського рахунку або повертає без виконання платiжну iнструкцiю, що надiйшов/надiйшла пiд час здiйснення тимчасової адмiнiстрацiї та/або пiсля прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї та лiквiдацiю банку.

IX. Порядок виконання Нацiональним банком засобами СЕП зупинення видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком

     95. Нацiональний банк виконує рiшення суду про зупинення видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу i надiйшло до Нацiонального банку безпосередньо вiд суду / державного виконавця / контролюючого органу, у день його надходження.

     Нацiональний банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку в СЕП та iнформує про це банк.

     Нацiональний банк облiковує рiшення суду за вiдповiдним позабалансовим рахунком.

     96. Нацiональний банк забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП за його кореспондентським рахунком, за винятком:

     1) операцiй банку, що вiдображаються за балансовими рахунками груп 131, 132 роздiлу 13 класу 1, групи 352 роздiлу 35 класу 3, груп 362, 365 роздiлу 36 класу 3, групи 741 роздiлу 74 класу 7, балансовим рахунком 3550 групи 355 роздiлу 35 класу 3 та рахунком 7900 групи 790 роздiлу 79 класу 7 вiдповiдно до Iнструкцiї про застосування Плану рахункiв бухгалтерського облiку банкiв України, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 11 вересня 2017 року N 89 (зi змiнами) (далi - План рахункiв N 89);

     2) операцiй iнших банкiв або Нацiонального банку - клiєнтiв цього банку, що вiдображаються за балансовими рахунками груп 130, 133 роздiлу 13 класу 1, груп 160 - 162 роздiлу 16 класу 1, балансовим рахунком 1922 групи 192 роздiлу 19 класу 1, балансовим рахунком 1932 групи 193 роздiлу 19 класу 1 Плану рахункiв N 89;

     3) операцiй клiєнтiв (юридичних i фiзичних осiб), що вiдображаються за балансовими рахунками груп 251 - 257 роздiлу 25 класу 2, груп 260 - 265 роздiлу 26 класу 2, групи 270 роздiлу 27 класу 2, груп 330 - 333 роздiлу 33 класу 3 Плану рахункiв N 89;

     4) операцiй, що вiдображаються за балансовими рахунками групи 181 роздiлу 18 класу 1, групи 191 роздiлу 19 класу 1, груп 290, 292 роздiлу 29 класу 2, балансовими рахунками 2800, 2801, 2807, 2809 групи 280 роздiлу 28 класу 2, балансовим рахунком 2932 групи 293 роздiлу 29 класу 2, балансовим рахунком 2942 групи 294 роздiлу 29 класу 2, балансовим рахунком 2952 групи 295 роздiлу 29 класу 2, балансовим рахунком 3720 групи 372 роздiлу 37 класу 3, балансовим рахунком 3739 групи 373 роздiлу 37 класу 3 Плану рахункiв N 89, якi не є безпосередньо рахунками клiєнтiв, але використовуються для завершення розрахункiв клiєнтiв;

     5) операцiй користувачiв небанкiвських надавачiв платiжних послуг.

     97. Нацiональний банк установлює обмеження для всiх фiлiй банку, що здiйснюють операцiї в СЕП за його консолiдованим кореспондентським рахунком.

     98. Вiдновлення власних видаткових операцiй банку за його кореспондентським рахунком здiйснюється вiдповiдно до законодавства України шляхом скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП.

X. Порядок виконання Нацiональним банком засобами СЕП списання в безспiрному порядку заборгованостi банку та договiрного списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку

     99. Нацiональний банк здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, згiдно зi статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України" та вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань надання Нацiональним банком кредитiв для пiдтримки лiквiдностi банкiв України.

     Нацiональний банк виконує договiрне списання з кореспондентського рахунку банку вiдповiдно до умов договорiв, вимог законодавства України та порядку дебетового переказу коштiв за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг.

     Нацiональний банк здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, та договiрне списання засобами СЕП на пiдставi платiжної iнструкцiї на списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку з урахуванням особливостей, визначених у роздiлi X цiєї Iнструкцiї.

     100. Нацiональний банк здiйснює:

     1) списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, на суму лiмiту технiчного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку (крiм договiрного списання);

     2) договiрне списання на суму лiмiту технiчного рахунку банку, установленого в межах поточного значення цього рахунку, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку.

     101. Нацiональний банк у день здiйснення списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, та договiрного списання встановлює лiмiт технiчного рахунку банку:

     1) для списання в безспiрному порядку заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, - на суму такої заборгованостi в межах поточного значення технiчного рахунку банку, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку (крiм договiрного списання). Сума лiмiту технiчного рахунку банку додатково до поточного значення цього рахунку має включати 20 % вiд суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останнiй календарний день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок, але не перевищувати суми заборгованостi, якщо сума на технiчному рахунку банку менша, нiж сума, розрахована Нацiональним банком;

     2) для договiрного списання - на суму списання, передбаченого вiдповiдним договором у межах поточного значення цього рахунку, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку.

     102. Нацiональний банк здiйснює списання за платiжною iнструкцiєю на списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку через СЕП у порядку, визначеному в пунктi 91 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї:

     1) на суму встановленого лiмiту - у разi договiрного списання або наявностi на технiчному рахунку банку на момент установлення лiмiту коштiв у розмiрi повної суми заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi;

     2) на суму коштiв, накопичених на технiчному рахунку банку в межах установленого лiмiту технiчного рахунку, - у кiнцi операцiйного дня Нацiонального банку, якщо на момент установлення лiмiту на технiчному рахунку немає коштiв у розмiрi суми заборгованостi банку перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi.

     103. Нацiональний банк видаляє лiмiт технiчного рахунку банку на поточний календарний день пiсля того, як сума списання вiдображена за технiчним рахунком банку. Нацiональний банк установлює новий лiмiт технiчного рахунку банку пiд час переходу ЦОСЕП на наступний календарний день на залишок суми заборгованостi, якщо списана сума менша, нiж сума заборгованостi.

     104. Нацiональний банк здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв iз кореспондентського рахунку банку на користь Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб на пiдставi вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, оформленої як запит на здiйснення платiжної операцiї.

     Нацiональний банк здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв iз кореспондентського рахунку банку за вимогою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, оформленою як запит на здiйснення платiжної операцiї, та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб у кiнцi третього операцiйного дня Нацiонального банку в порядку, визначеному в пунктах 89 - 91 роздiлу VIII цiєї Iнструкцiї, за винятком коштiв, обтяжених iншими зобов'язаннями банку (крiм договiрного списання).

     Нацiональний банк здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв iз кореспондентського рахунку банку засобами СЕП за платiжною iнструкцiєю на списання коштiв, сформованою на пiдставi вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, оформленої як запит на здiйснення платiжної операцiї.

     Нацiональний банк зобов'язаний повiдомити Фонд гарантування вкладiв фiзичних осiб про виконання (часткове виконання) вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб, оформленої як запит на здiйснення платiжної операцiї щодо списання в безспiрному порядку заборгованостi банку, шляхом надсилання iнформацiйного повiдомлення, що мiстить iнформацiю про зарахування/списання коштiв з рахунку або про неможливiсть виконання такої вимоги.

XI. Порядок виконання Нацiональним банком засобами СЕП повiдомлення банку щодо вчинення правочину про обтяження

     105. Нацiональний банк приймає та бере на облiк повiдомлення обтяжувача про наявнiсть пiдстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майновi права на кошти на кореспондентському рахунку банку, та/або повiдомлення банку щодо вчинення правочину про обтяження вiдповiдно до статтi 1074 Цивiльного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторiв та реєстрацiю обтяжень".

     106. Нацiональний банк iз дня взяття повiдомлення на облiк за вiдповiдним позабалансовим рахунком забезпечує протягом чинностi правочину про обтяження наявнiсть коштiв на кореспондентському рахунку банку шляхом:

     1) установлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження (якщо така сума визначена правочином про обтяження), у межах поточного значення технiчного рахунку банку або на суму поточного значення технiчного рахунку банку (якщо сума не визначена правочином про обтяження), за винятком коштiв, обтяжених для виконання примусового списання/стягнення коштiв банку;

     2) зупинення власних видаткових операцiй банку вiдповiдно до пункту 96 роздiлу IX цiєї Iнструкцiї, якщо сума встановленого лiмiту технiчного рахунку банку буде меншою, нiж сума, зазначена в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження, або якщо в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження сума не визначена;

     3) змiни суми лiмiту технiчного рахунку банку на початку кожного наступного календарного дня з метою її збiльшення до того часу, поки вона не дорiвнюватиме сумi, зазначенiй у повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження, або до часу виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї обтяжувача на договiрне списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку за правочином про обтяження, якщо в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження сума не визначена.

     Нацiональний банк має право зменшити суму лiмiту технiчного рахунку банку в разi часткової сплати за платiжною iнструкцiєю / запитом на здiйснення платiжної операцiї обтяжувача, який установив таке обтяження, або в разi отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком мiжбанкiвської операцiї, унаслiдок якої сума коштiв на кореспондентському рахунку банку буде меншою, нiж сума, визначена умовами обтяження;

     4) скасування зупинення власних видаткових операцiй банку в СЕП пiсля встановлення лiмiту технiчного рахунку банку на суму, зазначену в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження.

     107. Нацiональний банк приймає i виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї обтяжувача на договiрне списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку за правочином про обтяження вiдповiдно до порядку дебетового переказу коштiв за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг та вiдповiдно до пунктiв 100, 102 роздiлу X цiєї Iнструкцiї.

XII. Загальнi вимоги щодо участi iнших установ у СЕП

     108. Iнша установа зобов'язана забезпечити готовнiсть до здiйснення мiжбанкiвських операцiй через СЕП вiдповiдно до вимог Нацiонального банку, визначених у роздiлi XII цiєї Iнструкцiї (далi - готовнiсть до роботи в СЕП).

     109. Iнша установа зобов'язана для визначення її готовностi до роботи в СЕП подати до Нацiонального банку такi документи:

     1) заяву про включення iншої установи до учасникiв СЕП (додаток 6 до цiєї Iнструкцiї);

     2) внутрiшнi документи, якi визначають:

     схему виконання платiжних операцiй, у якiй визначено порядок iнiцiювання, виконання та завершення платiжних операцiй;

     порядок взаємодiї iз СЕП у частинi обмiну iнформацiйними повiдомленнями;

     план дiй щодо забезпечення безперервної дiяльностi вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку;

     порядок вiдновлення роботи в СЕП у разi порушення роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй вiдповiдно до пункту 59 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї;

     систему управлiння ризиками та процедури для оцiнки та запобiгання ризикам (за кожним ризиком окремо);

     опис роботи модуля/модулiв СЕП, включаючи опис системи захисту iнформацiї, забезпечення автентифiкацiї та контролю цiлiсностi платiжних iнструкцiй;

     3) повiдомлення про наявнi комп'ютерну технiку, програмне забезпечення та комунiкацiйнi засоби, потрiбнi для захисту iнформацiї / документiв вiд пiдроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського облiку та для проведення розрахункiв i участi в СЕП, що вiдповiдають вимогам законодавства України щодо захисту електронних документiв з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     Вимоги до оформлення та порядок подання документiв до Нацiонального банку визначений у пунктах 6 - 9 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

     110. Нацiональний банк приймає рiшення щодо включення iншої установи до учасникiв СЕП за умови дотримання таких вимог:

     1) наявнiсть у законi України норми, що надає право iншiй установi бути учасником СЕП;

     2) наявнiсть iнформацiї щодо iншої установи, яка є фiнансовою установою, у Державному реєстрi фiнансових установ / щодо iншої установи, яка є надавачем платiжних послуг, у Реєстрi платiжної iнфраструктури;

     3) протягом року, що передує датi надходження документiв, немає фактiв порушення iншою установою вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, валютного законодавства, законодавства у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та/або застосованих до неї заходiв впливу за порушення зазначеного законодавства України;

     4) отримання вiд органу, що здiйснює регулювання дiяльностi iншої установи, iнформацiї про те, що немає пiдстав, якi унеможливлюють або обмежують право iншої установи на участь у СЕП;

     5) пiдтвердження факту наявностi комп'ютерної технiки, програмного забезпечення та комунiкацiйних засобiв, потрiбних для захисту iнформацiї / документiв вiд пiдроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського облiку та для проведення розрахункiв i участi в СЕП, що вiдповiдають вимогам законодавства України щодо захисту електронних документiв з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     111. Нацiональний банк має право вiдмовити в розглядi документiв iншої установи за таких умов:

     1) подання неповного пакета документiв, визначених у пунктi 109 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї;

     2) недостовiрнiсть вiдомостей у документах, поданих iншою установою вiдповiдно до пункту 109 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї;

     3) недотримання вимог, зазначених у пунктi 110 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї;

     4) наявнiсть iнформацiї про те, що iнша установа включена до перелiку осiб, пов'язаних з провадженням терористичної дiяльностi або стосовно якої застосовано мiжнароднi санкцiї (крiм санкцiй, застосованих державою-агресором), у встановленому законодавством України порядку.

     112. Нацiональний банк має право перевiрити вiдповiднiсть примiщення, комп'ютерної технiки, програмно-технiчних засобiв iншої установи вимогам нормативно-правових актiв Нацiонального банку щодо захисту електронних банкiвських документiв з використанням засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     113. Нацiональний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днiв iз дня надходження до Нацiонального банку повного пакета документiв, поданих iншою установою для визначення її готовностi до роботи в СЕП, розглянути цi документи та повiдомити iншу установу про прийняте рiшення.

     Нацiональний банк має право надати зауваження та пропозицiї до документiв, поданих iншою установою для визначення її готовностi до роботи в СЕП.

     Нацiональний банк має право продовжити строк розгляду пакета документiв iншої установи, але не бiльше нiж на 30 робочих днiв, у разi потреби перевiрки достовiрностi поданих документiв / iнформацiї, отримання додаткових та/або доопрацьованих документiв / iнформацiї, необхiдних для прийняття рiшення. Нацiональний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днiв iз дня прийняття рiшення про продовження строку розгляду документiв у письмовiй формi повiдомити iншу установу про таке рiшення (рiшення приймає уповноважена особа Нацiонального банку).

     Нацiональний банк установлює строк подання iншою установою iнформацiї, документiв i пояснень. Перебiг строку розгляду пакета документiв iншої установи зупиняється та поновлюється пiсля отримання всiх додаткових/доопрацьованих документiв, iнформацiї та пояснень.

     114. Правлiння Нацiонального банку України приймає рiшення щодо включення iншої установи до учасникiв СЕП.

     Нацiональний банк має право визначити особливостi роботи iншої установи в СЕП, що зазначаються у рiшеннi Правлiння Нацiонального банку України.

     115. Нацiональний банк повiдомляє iншу установу про прийняте рiшення протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття рiшення Правлiнням Нацiонального банку України про включення iншої установи до учасникiв СЕП та розмiщує iнформацiю про прийняте рiшення на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     116. Iнша установа зобов'язана на пiдставi прийнятого Нацiональним банком рiшення, зазначеного у пунктi 114 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї, i до включення iнформацiї про неї до довiдника учасникiв СЕП:

     1) отримати пiдтвердження повної взаємодiї iз СЕП на стендi СЕП у Нацiональному банку України;

     2) забезпечити вiдповiдну адаптацiю програмно-технiчних засобiв до технологiї роботи СЕП, потрiбну для взаємодiї iз СЕП та iншими iнформацiйними системами Нацiонального банку (за потреби);

     3) вiдкрити рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку вiдповiдно до роздiлу III цiєї Iнструкцiї;

     4) приєднатися до Єдиного договору для отримання таких видiв послуг Нацiонального банку:

     розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку;

     надання послуг системою ЕП Нацiонального банку;

     надання в користування засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     117. Iнша установа, яка фiнансується з державного або мiсцевого бюджету, має укласти договiр про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку (додаток 7), а також договiр про використання засобiв захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     118. Iнша установа зобов'язана визначити дату включення iнформацiї про iншу установу до довiдника учасникiв СЕП пiсля виконання вимог, зазначених у пунктi 116 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї, i надiслати до Нацiонального банку електронне повiдомлення щодо внесення iнформацiї про iншу установу до довiдника учасникiв СЕП за формою, наведеною в додатку 1 до цiєї Iнструкцiї.

     119. Iнша установа як учасник СЕП зобов'язана:

     1) дотримуватися технологiчного регламенту роботи СЕП i вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань функцiонування СЕП та забезпечення безперервної дiяльностi;

     2) адаптувати своє програмне забезпечення до вимог Нацiонального банку щодо змiни технологiї взаємодiї iз СЕП;

     3) акумулювати на своєму рахунку учасника СЕП кошти в сумi, потрiбнiй для виконання платiжних операцiй;

     4) забезпечити виконання мiжбанкiвських операцiй через СЕП з/на рахункiв(и) у форматi IBAN вiдповiдно до вимог Нацiонального банку щодо нумерацiї рахункiв аналiтичного облiку;

     5) пiдтримувати в актуальному станi план дiй щодо забезпечення безперервної дiяльностi iншої установи i здiйснювати перiодичне тестування заходiв iз забезпечення безперервної дiяльностi;

     6) пiдтримувати в актуальному станi порядок вiдновлення роботи в СЕП у разi порушення роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй та здiйснювати його перiодичне тестування;

     7) дотримуватися вимог щодо захисту iнформацiї та кiберзахисту, установлених Нацiональним банком;

     8) негайно повiдомляти Нацiональний банк про обставини, що перешкоджають штатнiй роботi iншої установи у СЕП.

     120. На iншу установу поширюються вимоги роздiлiв II - VII цiєї Iнструкцiї.

     121. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про виключення iншої установи з учасникiв СЕП, якщо:

     1) iнша установа не розпочала роботу в СЕП протягом шести мiсяцiв iз дня прийняття рiшення про включення її до учасникiв СЕП;

     2) норма закону України, яка надає право iншiй установi бути учасником СЕП, втратила чиннiсть;

     3) така установа виключена з Державного реєстру фiнансових установ / Реєстру платiжної iнфраструктури;

     4) небанкiвський надавач фiнансових платiжних послуг визнаний банкрутом;

     5) iншою установою та/або Нацiональним банком розiрвано Єдиний договiр у частинi послуги розрахунково-iнформацiйного обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку;

     6) iнша установа не усунула виявленi порушення технологiї роботи СЕП та/або вимог щодо захисту iнформацiї.

     122. Правлiння Нацiонального банку України приймає рiшення щодо виключення iншої установи з учасникiв СЕП.

     Нацiональний банк виключає iншу установу iз довiдника учасникiв СЕП не пiзнiше наступного робочого дня з дня прийняття вiдповiдного рiшення та розмiщує iнформацiю про виключення iншої установи з учасникiв СЕП на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

XIII. Порядок виконання Нацiональним банком засобами СЕП примусового списання/стягнення з рахунку iншої установи, документiв про арешт / повiдомлення про обтяження коштiв iншої установи, що облiковуються на її рахунку, та договiрного списання

     123. Нацiональний банк приймає i виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв з рахунку iншої установи вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у роздiлi VIII цiєї Iнструкцiї.

     124. Нацiональний банк приймає i виконує документи про арешт коштiв iншої установи, що облiковуються на її рахунку (далi - документи про арешт коштiв iншої установи), якщо накладання такого арешту не заборонено законом України, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, з урахуванням обумовлених у пунктах 125, 126 роздiлу XIII цiєї Iнструкцiї особливостей.

     125. Нацiональний банк забезпечує виконання документiв про арешт коштiв iншої установи шляхом:

     1) установлення лiмiту технiчного рахунку iншої установи на визначену суму арешту;

     2) зменшення/видалення лiмiту технiчного рахунку iншої установи у разi виконання примусового списання коштiв або зняття арешту з коштiв.

     126. Нацiональний банк забезпечує виконання документiв про арешт коштiв iншої установи без установлення суми шляхом:

     1) установлення лiмiту початкових оборотiв iншої установи, значення якого дорiвнює "-1";

     2) видалення лiмiту початкових оборотiв iншої установи у разi виконання примусового списання коштiв або зняття арешту з коштiв.

     127. Нацiональний банк виконує договiрне списання коштiв iз рахунку iншої установи за її згодою вiдповiдно до порядку дебетового переказу коштiв за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, та вiдповiдно до порядку здiйснення такого списання засобами СЕП, установленого в пунктах 100 - 103 роздiлу X цiєї Iнструкцiї.

     128. Нацiональний банк приймає та бере на облiк повiдомлення обтяжувача про наявнiсть пiдстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майновi права на кошти на рахунку iншої установи, та/або повiдомлення вiд iншої установи щодо вчинення правочину про обтяження та вживає заходiв вiдповiдно до статтi 1074 Цивiльного кодексу України, Закону України "Про забезпечення вимог кредиторiв та реєстрацiю обтяжень" та пунктiв 124 - 126 роздiлу XIII цiєї Iнструкцiї.

XIV. Особливостi виконання учасниками СЕП платiжних операцiй небанкiвських надавачiв платiжних послуг

     129. Банк / фiлiя банку - учасник СЕП забезпечує виконання платiжних операцiй користувачiв небанкiвського надавача платiжних послуг, який не є учасником СЕП, через розрахунковий рахунок, вiдкритий небанкiвському надавачу платiжних послуг у цьому учаснику СЕП.

     130. Банк / фiлiя банку - учасник СЕП виконує платiжнi операцiї користувачiв небанкiвського надавача платiжних послуг через СЕП за умови наявностi iнформацiї про такого небанкiвського надавача платiжних послуг у довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг.

     131. Довiдник небанкiвських надавачiв платiжних послуг включає в себе такi вiдомостi про небанкiвського надавача платiжних послуг:

     1) скорочене найменування небанкiвського надавача платiжних послуг;

     2) код за ЄДРПОУ небанкiвського надавача платiжних послуг;

     3) код ID НБУ небанкiвського надавача платiжних послуг;

     4) код ID НБУ банку / фiлiї банку - учасника СЕП, у якому вiдкрито розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг;

     5) прiоритет банку / фiлiї банку - учасника СЕП.

     132. Для iдентифiкацiї небанкiвського надавача платiжних послуг використовується код ID НБУ.

     133. Порядок отримання учасниками СЕП iнформацiї з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг визначається технологiчною документацiєю щодо функцiонування СЕП з питань ведення довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг.

     134. Унесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг здiйснюється в разi:

     1) уключення/виключення небанкiвського надавача платiжних послуг до/з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг;

     2) змiни реквiзитiв небанкiвського надавача платiжних послуг, що зазначенi в пунктi 131 роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї.

     135. Небанкiвський надавач платiжних послуг для внесення iнформацiї про нього до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг надсилає до банку / фiлiї банку - учасника СЕП, у якому йому вiдкрито розрахунковий рахунок, повiдомлення про внесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, що мiстить iнформацiю, зазначену в додатку 8 до цiєї Iнструкцiї.

     Банк - учасник СЕП, який отримав повiдомлення вiд небанкiвського надавача платiжних послуг безпосередньо або через фiлiю банку - учасника СЕП, зобов'язаний надiслати до Нацiонального банку повiдомлення про внесення iнформацiї про небанкiвського надавача платiжних послуг до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг (уключення, унесення змiн, виключення) за формою, що наведена в додатку 8 до цiєї Iнструкцiї. Додатково банком - учасником СЕП до Нацiонального банку має бути надiслане також повiдомлення, яке отримане банком / фiлiєю банку - учасником СЕП вiд небанкiвського надавача платiжних послуг.

     Банк - учасник СЕП має надiслати повiдомлення до Нацiонального банку засобами системи ЕП не пiзнiше нiж за три робочих днi до дати включення, виключення або внесення змiн до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг.

     136. Нацiональний банк на пiдставi повiдомлення, отриманого вiд банку / фiлiї банку - учасника СЕП, уносить змiни до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг, якi набувають чинностi в 00.00 того календарного дня, який зазначено в повiдомленнi як дата внесення змiн.

     137. Нацiональний банк виключає з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг iнформацiю про розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг, вiдкритий в банку / фiлiї банку - учаснику СЕП, у разi виключення цього учасника СЕП з довiдника учасникiв СЕП або змiни категорiї цього учасника СЕП.

     138. Банк / фiлiя банку - учасник СЕП зобов'язаний надiслати повiдомлення про виключення небанкiвського надавача платiжних послуг з довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг у разi закриття розрахункового рахунку такого небанкiвського надавача платiжних послуг у цьому учаснику СЕП.

     139. Учасник СЕП визначає банк / фiлiю банку - учасника СЕП, до якого має бути надiслане платiжне повiдомлення, що мiстить платiжну iнструкцiю платника щодо перерахування коштiв на платiжний рахунок отримувача, який вiдкрито в небанкiвському надавачi платiжних послуг, використовуючи iнформацiю про цього небанкiвського надавача платiжних послуг, зазначену в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг.

     Учасник СЕП у разi зазначення в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг кiлькох банкiв / фiлiй банкiв - учасникiв СЕП, у яких вiдкритi розрахунковi рахунки небанкiвського надавача платiжних послуг, надсилає платiжне повiдомлення тому банку / фiлiї банку - учаснику СЕП, який визначений в довiднику небанкiвських надавачiв платiжних послуг як прiоритетний.

     ЦОСЕП вiдхиляє платiжне повiдомлення, отримане вiд учасника СЕП, якщо в довiднику небанкiвських надавачiв послуг немає iнформацiї про небанкiвського надавача платiжних послуг, на якого має бути надiслано вiдповiдне платiжне повiдомлення.

XV. Загальнi засади резервування та вiдновлення функцiонування СЕП

     140. Нацiональний банк та учасники СЕП зобов'язанi виконувати пiдготовчi роботи, перелiк яких наведено в роздiлi XV цiєї Iнструкцiї, для пiдтримання системи резервування СЕП у належному станi.

     141. Нацiональний банк веде довiдник оповiщення учасникiв СЕП (далi - довiдник оповiщення), який мiстить контактну iнформацiю щодо кожного учасника СЕП (прiзвище, власне iм'я, по батьковi вiдповiдальної особи, номер телефону стiльникового зв'язку та адресу електронної пошти) для здiйснення Нацiональним банком оповiщення учасникiв СЕП у разi порушення роботи ЦОСЕП або виникнення надзвичайних ситуацiй.

     142. Учасник СЕП зобов'язаний:

     1) повiдомити Нацiональному банку контактну iнформацiю для включення до довiдника оповiщення;

     2) повiдомити Нацiональному банку про змiну контактної iнформацiї протягом трьох робочих днiв iз дати виникнення такої змiни для оновлення iнформацiї в довiднику оповiщення.

     143. Резервування ЦОСЕП забезпечується шляхом:

     1) розмiщення складових ЦОСЕП у рiзних центрах оброблення даних Нацiонального банку (далi - ЦОД), вiддалених один вiд одного;

     2) органiзацiї реплiкацiї та збереження даних ЦОСЕП;

     3) наявностi резервного обладнання в ЦОД для функцiонування ЦОСЕП.

     144. Учасник СЕП зобов'язаний забезпечити належний рiвень резервування програмно-технiчних комплексiв, потрiбних для забезпечення його роботи в СЕП, вiдповiдного серверного i телекомунiкацiйного обладнання, систем електроживлення, кондицiювання, каналiв зв'язку та визначити заходи щодо швидкого вiдновлення їх функцiонування.

     145. Працiвники, якi беруть участь в обробленнi фiнансових повiдомлень, повиннi бути ознайомленi iз загальними засадами резервування та вiдновлення функцiонування СЕП, визначеними в роздiлi XV цiєї Iнструкцiї, i технологiчною документацiєю щодо вiдновлення роботи тiєї дiлянки проходження фiнансових повiдомлень, за яку вони вiдповiдають.

     146. Нацiональний банк розробляє додатковi заходи вiдповiдно до ситуацiї, що склалася (якщо для вiдновлення функцiонування ЦОСЕП недостатньо заходiв, визначених у пунктi 143 роздiлу XV цiєї Iнструкцiї), та доводить вiдповiднi iнструкцiї до учасникiв СЕП, якщо додатковi заходи потребують вiд учасникiв СЕП дiй, не передбачених дiючою технологiєю та налаштуваннями взаємодiї iз ЦОСЕП.

XVI. Загальнi вимоги щодо виконання мiжбанкiвських операцiй через кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банками в iнших банках

     147. Банки виконують мiжбанкiвськi операцiї на пiдставi платiжних iнструкцiй, форма та порядок надання яких визначаються в договорi мiж банками, якщо iнше не передбачено законодавством України.

     Платiжна iнструкцiя повинна мiстити iнформацiю, що дає змогу банку iдентифiкувати платника та отримувача за платiжною операцiєю, рахунки платника та отримувача, банки платника та отримувача, суму платiжної операцiї та iншу iнформацiю (реквiзити), потрiбну для належного виконання платiжної операцiї.

     148. Банк здiйснює мiжбанкiвськi операцiї в межах залишку коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, крiм випадкiв, передбачених договором.

     149. Програмно-технiчне забезпечення, система захисту iнформацiї та телекомунiкацiйнi канали зв'язку, що використовуються банком для мiжбанкiвських операцiй, повиннi забезпечувати:

     1) контроль за достовiрнiстю iнформацiї на всiх етапах її оброблення;

     2) надiйний багаторiвневий захист iнформацiї вiд несанкцiонованої модифiкацiї та несанкцiонованого ознайомлення зi змiстом платiжних iнструкцiй на будь-якому етапi їх оброблення.

     150. Банки мають право обирати форму подання платiжних iнструкцiй, виписок iз кореспондентського рахунку i засоби зв'язку для їх передавання, обумовленi договором, за умови збереження цiлiсностi та конфiденцiйностi iнформацiї.

XVII. Виконання банком примусового списання/стягнення коштiв банку-кореспондента, зупинення видаткових операцiй банку-кореспондента, списання в безспiрному порядку заборгованостi банку-кореспондента та стягнення коштiв банку-кореспондента за правочином про обтяження

     151. Банк приймає платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, перевiряє в Реєстрi наявнiсть вiдповiдного судового рiшення про стягнення коштiв та в разi наявностi в Реєстрi такого судового рiшення, а також за умови, що в Реєстрi / на вебпорталi "Судова влада України" немає ухвали суду про зупинення виконання / дiї такого судового рiшення про стягнення коштiв / iнформацiї про вiдкриття апеляцiйного провадження та/або задоволення судом клопотання у вiдповiднiй справi про зупинення виконання / дiї такого судового рiшення про стягнення коштiв, виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї вiдповiдно до правил документообiгу та порядку розрахункiв, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, з урахуванням таких особливостей:

     1) банк виконує примусове списання коштiв банку-кореспондента в кiнцi третього операцiйного дня (ураховуючи день надходження платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї), якщо iнший строк не встановлений законодавством України, та вiдповiдно до пiдстав, установлених законодавством України;

     2) банк визначає наявну для примусового списання суму в строк i в порядку, що передбаченi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, i зберiгає її на кореспондентському рахунку банку-кореспондента до виконання платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв.

     152. Банк приймає i виконує платiжну iнструкцiю / запит на здiйснення платiжної операцiї щодо стягнення коштiв iз кореспондентського рахунку банку-кореспондента у випадках, передбачених Податковим кодексом України, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у пунктi 151 роздiлу XVII цiєї Iнструкцiї.

     153. Банк виконує рiшення суду про зупинення видаткових операцiй банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу i надiйшло до банку безпосередньо вiд суду / державного виконавця / контролюючого органу, у день його надходження шляхом зупинення власних видаткових операцiй банку-кореспондента за цим рахунком, за винятком операцiй, визначених у пунктi 96 роздiлу IX цiєї Iнструкцiї.

     Банк облiковує рiшення суду за вiдповiдним позабалансовим рахунком.

     Вiдновлення власних видаткових операцiй банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком здiйснюється вiдповiдно до законодавства України, у порядку, установленому внутрiшнiми процедурами банку.

     154. Банк зобов'язаний здiйснити списання в безспiрному порядку заборгованостi банку-кореспондента (далi - банк-боржник) перед Нацiональним банком, основаної на здiйсненому рефiнансуваннi, iз кореспондентського рахунку банку-боржника вiдповiдно до статтi 73 Закону України "Про Нацiональний банк України".

     Банк здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi банку-боржника на пiдставi запиту на здiйснення платiжної операцiї, отриманого вiд Нацiонального банку.

     Банк, у якому вiдкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, здiйснює списання в безспiрному порядку коштiв iз кореспондентського рахунку банку-боржника за платiжним повiдомленням, сформованим банком на пiдставi запиту на здiйснення платiжної операцiї, отриманого вiд Нацiонального банку, з урахуванням особливостей, визначених у пунктi 151 роздiлу XVII цiєї Iнструкцiї.

     Банк, у якому вiдкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про неможливiсть виконання запиту на здiйснення платiжної операцiї шляхом надсилання iнформацiйного повiдомлення, яке мiстить iнформацiю про неможливiсть виконання цього запиту.

     155. Банк приймає та бере на облiк повiдомлення обтяжувача про наявнiсть пiдстав для звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майновi права на кошти на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, та/або повiдомлення банку-кореспондента про вчинення правочину, предметом якого є обтяження майнових прав на кошти, що облiковуються на кореспондентському рахунку банку-кореспондента (далi - правочин про обтяження) вiдповiдно до статтi 1074 Цивiльного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторiв та реєстрацiю обтяжень".

     156. Банк забезпечує протягом чинностi правочину про обтяження наявнiсть коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента в розмiрi, зазначеному в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження, iз дня взяття повiдомлення на облiк за вiдповiдним позабалансовим рахунком, якщо iнше не передбачено цим правочином.

     157. Банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до забезпечення на кореспондентському рахунку банку-кореспондента суми коштiв, визначеної умовами обтяження, якщо сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента менша вiд суми, зазначеної в повiдомленнi щодо вчинення правочину про обтяження.

     158. Банк зупиняє власнi видатковi операцiї банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до виконання договiрного списання коштiв iз кореспондентського рахунку банку-кореспондента за платiжною iнструкцiєю обтяжувача, який установив таке обтяження, якщо в правочинi про обтяження не визначена сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що пiдлягає обтяженню.

     159. Сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що пiдлягає обтяженню, може бути зменшена в разi часткової сплати за платiжною iнструкцiєю обтяжувача, який установив таке обтяження, або в разi отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком-кореспондентом мiжбанкiвської операцiї, унаслiдок якої сума коштiв на кореспондентському рахунку банку-кореспондента буде меншою вiд суми, визначеної умовами обтяження.

     160. Банк забезпечує стягнення коштiв за правочином про обтяження з кореспондентського рахунку банку-кореспондента шляхом договiрного списання на пiдставi платiжної iнструкцiї / запиту на здiйснення платiжної операцiї щодо примусового списання коштiв обтяжувача вiдповiдно до порядку дебетового переказу коштiв за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Нацiонального банку про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг.

 

Додаток 1 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункт 22 роздiлу II)

Зразок

ЕЛЕКТРОННЕ ПОВIДОМЛЕННЯ

	Нацiональний банк України
[найменування банку / фiлiї банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи]

Повiдомлення
про внесення iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП

Згiдно з ___________________ включити / виключити / унести змiни до довiдника учасникiв СЕП.

Таблиця

Скорочене найменування учасника СЕП	Код за ЄДРПОУ	Категорiя учасника СЕП	Трибайтний унiкальний iдентифiкатор учасника СЕП у системi захисту iнформацiї	Код ID НБУ учасника СЕП	Код ID НБУ головної установи пiд час роботи в СЕП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку	Код ID НБУ учасника СЕП - юридичної особи	N моделi	Рiвень у моделi	Дата внесення змiн
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

Керiвник банку / фiлiї банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи		______________________ (прiзвище, iнiцiали)
Виконавець	_________________________ (iнiцiали, прiзвище)
N телефону	_________________________

Пояснення щодо заповнення повiдомлення про внесення iнформацiї до довiдника учасникiв СЕП

     1. У колонцi 1 зазначається скорочене найменування учасника СЕП вiдповiдно до статуту.

     2. У колонцi 3 зазначається категорiя учасника СЕП:

     1) банк / фiлiя банку / фiлiя iноземного банку;

     2) iнша установа;

     3) Державна казначейська служба України;

     4) Нацiональний банк України.

     3. У колонцi 6 зазначається реквiзит "код ID НБУ" головної установи пiд час роботи в СЕП за моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку. Якщо учасник працює в СЕП без використання моделi, то в цiй колонцi зазначається "0".

     4. У колонцi 8 зазначається одне з таких значень:

     1) колонка не заповнюється, якщо учасник працює в СЕП без використання моделi;

     2) "3" - учасник СЕП, що працює за моделлю 3;

     3) "4" - учасник СЕП, що працює за моделлю 4.

     5. У колонцi 9 зазначається одне з таких значень:

     1) колонка не заповнюється, якщо учасник працює в СЕП без використання моделi;

     2) "G" - головний;

     3) "F" - фiлiя.

     6. У колонцi 10 зазначається дата, з якої внесенi змiни набирають чинностi.

 

Додаток 2 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункт 26 роздiлу III)

Зразок

Договiр N ___
про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку України

м. ___________

___________ (дата)

Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
	(посада)

	, який дiє
(прiзвище, власне iм'я, по батьковi)

на пiдставi		вiд ____________ N ___, та
	(назва документа)		(найменування банку/

	(далi - Замовник) в особi
фiлiї iноземного банку / iншої установи)		(посада)

	,
(прiзвище, власне iм'я, по батьковi)

який дiє на пiдставi		вiд ____________	N _____
	(назва документа)	(дата)

(далi - Сторони), уклали цей договiр про таке.

I. Предмет договору

     1. Виконавець вiдкриває Замовнику рахунок учасника системи електронних платежiв Нацiонального банку України (далi - рахунок) для здiйснення розрахункiв через систему електронних платежiв Нацiонального банку України (далi - СЕП).

     2. Вiдкриття/закриття рахунку здiйснюється вiдповiдно до вимог Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi.

II. Права та обов'язки Сторiн

     3. Виконавець має право:

     1) одержувати фiнансову звiтнiсть та iншу iнформацiю вiд Замовника в строки та в обсягах, передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

     2) виконувати платiжнi iнструкцiї на примусове списання/стягнення коштiв з рахунку Замовника, документи про обмеження права Замовника розпоряджання рахунком вiдповiдно до законодавства України в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Нацiонального банку України;

     3) здiйснювати, керуючись статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України", списання в безспiрному порядку заборгованостi з рахунку Замовника;

     4) здiйснювати договiрне списання коштiв iз рахунку Замовника в разi ненадходження вiд Замовника (або його фiлiї) оплати за виконанi Виконавцем роботи та наданi послуги в сумi та строк, обумовленi в цьому договорi, Єдиному договорi банкiвського обслуговування та надання iнших послуг Нацiональним банком України (далi - Єдиний договiр) та в iнших випадках, передбачених законодавством України.

     4. Замовник має право самостiйно розпоряджатися коштами, що облiковуються на його рахунку, крiм випадкiв обмеження права розпоряджання рахунком, установлених законодавством України.

     5. Виконавець бере на себе обов'язки:

     1) вiдкрити рахунок Замовнику за умови подання належним чином оформлених документiв;

     2) надавати Замовнику виписку з рахунку учасника СЕП за кожний календарний день в електронному виглядi;

     3) негайно повiдомляти Замовника про надходження платiжної iнструкцiї на примусове списання/стягнення коштiв iз рахунку Замовника, документiв щодо обмеження права розпоряджання рахунком та вимоги Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб;

     4) забезпечувати збереження банкiвської таємницi щодо стану рахунку Замовника, а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України.

     6. Замовник бере на себе обов'язки:

     1) проводити активнi операцiї за рахунком у межах наявних на ньому коштiв вiдповiдно до законодавства України;

     2) фiксувати в системi автоматизацiї в той самий день усi операцiї, виконанi за рахунком протягом календарного дня;

     3) своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

     4) надавати Виконавцевi вiдповiдний пакет документiв у строк до ______ (днiв/мiсяцiв) у разi переоформлення рахунку;

     5) своєчасно повiдомляти Виконавцевi свiй внутрiшнiй рахунок для списання коштiв у випадках, передбачених законодавством України;

     6) нести вiдповiдальнiсть перед Виконавцем за зобов'язаннями фiлiй згiдно з умовами Єдиного договору.

III. Порядок розрахункiв

     7. Виконавець не нараховує i не сплачує проценти за залишками коштiв на рахунку Замовника.

     8. Замовник своєчасно сплачує Виконавцевi плату за послуги згiдно з тарифами на операцiї (послуги), установленими нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. У разi внесення Нацiональним банком України змiн до тарифiв розмiр оплати змiнюється з часу набрання чинностi цими змiнами (без укладення додаткового договору).

     9. Виконавець здiйснює списання в безспiрному порядку заборгованостi згiдно зi статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України" та договiрне списання коштiв iз рахунку Замовника.

IV. Вiдповiдальнiсть Сторiн

     10. За невиконання або неналежне виконання однiєю iз Сторiн своїх зобов'язань, передбачених цим договором та/або законодавством України, винна Сторона несе вiдповiдальнiсть згiдно з умовами цього договору та законодавством України.

     11. Сторона, яка порушила зобов'язання, узятi на себе за цим договором, повинна усунути цi порушення в найкоротший строк.

     12. У разi несвоєчасного здiйснення оплати наданих послуг Замовник сплачує Виконавцю:

     1) суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення та три вiдсотки рiчних iз простроченої суми;

     2) пеню в розмiрi подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня, вiд суми несвоєчасно перерахованих коштiв за кожний день прострочення.

     13. Сплата штрафних санкцiй (пенi) не звiльняє Сторони вiд виконання договiрних зобов'язань.

V. Форс-мажор

     14. Сторони договору звiльняються вiд вiдповiдальностi за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслiдком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка його не виконала. Такi причини включають стихiйне лихо, надзвичайнi погоднi умови, пожежi, вiйни, страйки, вiйськовi дiї, громадськi заворушення, але не обмежуються ними (далi - форс-мажор). Перiод звiльнення вiд вiдповiдальностi починається з часу оголошення однiєю Стороною форс-мажору i закiнчується (чи закiнчився б), якщо ця Сторона вжила заходiв, яких вона i справдi могла б ужити, для виходу з форс-мажору. Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь перiод його дiї та лiквiдацiї наслiдкiв. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають iнформувати одна одну невiдкладно. Належним доказом наявностi форс-мажору на можливiсть виконання Сторонами своїх зобов'язань за цим договором є документ, виданий Торгово-промисловою палатою України. Якщо цi обставини триватимуть бiльше нiж шiсть мiсяцiв, то кожна iз Сторiн матиме право вiдмовитися вiд подальшого виконання зобов'язань за цим договором i в такому разi жодна iз Сторiн не матиме права на вiдшкодування iншою Стороною можливих збиткiв.

VI. Порядок змiни та розiрвання договору

     15. Усi змiни до цього договору в перiод його дiї вносяться додатковими договорами, що стають його невiд'ємними частинами i набирають чинностi з дня пiдписання обома Сторонами.

     16. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

     17. Сторона, яка одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору, у 20-денний строк пiсля одержання пропозицiї повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

     18. Якщо Сторони не досягли згоди щодо змiни (розiрвання) договору або в разi неодержання вiдповiдi в установлений строк, то зацiкавлена Сторона має право передати спiр на вирiшення суду.

     19. У разi змiни однiєю iз Сторiн будь-яких реквiзитiв, зазначених у пунктi 24 роздiлу IX цього договору, Сторона, яка змiнила реквiзити, у строк до _____ днiв пiсля їх змiни письмово повiдомляє про це другу Сторону. Сторона, яка одержала це повiдомлення, має письмово повiдомити другу Сторону про його одержання.

VII. Порядок розгляду спорiв

     20. Спори, що виникають протягом дiї цього договору, вирiшуються шляхом переговорiв, а в разi недосягнення згоди - у судовому порядку.

VIII. Строк дiї договору

     21. Договiр, укладений на строк ____________, набирає чинностi з дня його пiдписання. Дiя договору припиняється у випадках, передбачених законодавством України.

IX. Iншi умови договору

     22. Цей договiр складено у двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному для кожної iз Сторiн.

     23. Взаємовiдносини Сторiн, що не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

     24. Мiсцезнаходження, реквiзити, коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця _________________ ___________________________

Замовника _________________ ___________________________

     25. Для вирiшення всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця: ______________ ___________________________	вiд Замовника: ______________ ___________________________
Виконавець ________________ (пiдпис) М. П.	Замовник __________________ (пiдпис) М. П.

Пояснення щодо заповнення договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку України

     1. Використання банком / фiлiєю iноземного банку / iншою установою печатки в разi заповнення пункту 25 цього договору не обов'язкове.

 

Додаток 3 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пiдпункт 1 пункту 26 роздiлу III)

Зразок

	Нацiональний банк України

Заява
про вiдкриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку України

1. Повне найменування		.
	(банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

2. Мiсцезнаходження		.
	(банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

3. Код згiдно з Єдиним державним реєстром пiдприємств та органiзацiй України
	.
(банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

4. Код ID НБУ		.
	(банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

5. Прошу вiдкрити рахунок учасника СЕП на пiдставi договору про рахунок учасника СЕП у Нацiональному банку України. Зi змiстом Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi ознайомлений.

6. Керiвник банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи	_______________________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
7. "___" ____________ ____ року	М. П.
________________________________________________________ Вiдмiтка Нацiонального банку України 8. Вiдкрити рахунок дозволяю. 9. Документи для оформлення вiдкриття рахунку та здiйснення операцiй за рахунком перевiрено.
10. Рахунок вiдкрито	_________________________. (номер рахунку)
11. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ ____ року.
12. Уповноважена особа Нацiонального банку України	__________________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
13. "___" ____________ ____ року

Пояснення щодо заповнення заяви про вiдкриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку України

     Використання банком / фiлiєю iноземного банку / iншою установою печатки в разi заповнення пункту 7 цiєї заяви не обов'язкове.

 

Додаток 4 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пiдпункт 2 пункту 26 роздiлу III)

Зразок

Картка
зi зразками пiдписiв

Таблиця

N з/п	1	2	3
1	Повне найменування власника рахунку _____________________________________ _____________________________________	Код за ЄДРПОУ ___________ Код ID НБУ ___________	Вiдмiтка Нацiонального банку України. Дозвiл на приймання зразкiв пiдписiв. Уповноважена особа Нацiонального банку України (пiдпис) "___" ____________ ____ р.
2	Скорочене найменування власника рахунку _____________________________________
3	Мiсцезнаходження власника рахунку _____________________________________
4	Номер телефону власника рахунку _____________________________________
5	Нацiональний банк України	Код за ЄДРПОУ __________
6	Мiсцезнаходження Нацiонального банку України _____________________________________		Iншi вiдмiтки
7	Наводимо зразки пiдписiв, якi є обов'язковими пiд час здiйснення операцiй за рахунком. Розпорядження за рахунком є дiйсними за наявностi в них одного першого та одного другого пiдписiв.

Зворотний бiк картки зi зразками пiдписiв

N з/п	1			2	3
8	Повне найменування власника рахунку _____________________________________			Рахунок N	Строк повноважень уповноважених осiб, якi тимчасово користуються правом першого чи другого пiдпису
9	Посада	Прiзвище, власне iм'я, по батьковi		Зразок пiдпису
10	Перший пiдпис	_____________________________ _____________________________		_____________ _____________
					Зразок вiдбитка печатки
11	Другий пiдпис	_____________________________ _____________________________		_____________ _____________
"___" ____________ ____ р. М. П.
Посвiдчувальний напис нотарiуса вiдповiдно до законодавства України або пiдпис уповноваженого працiвника Нацiонального банку України, або пiдпис керiвника банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи в разi засвiдчення ним пiдписiв осiб, уповноважених розпоряджатися рахунком			Керiвник банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи __________________________

Пояснення щодо заповнення картки зi зразками пiдписiв

     1. Квалiфiкований електронний пiдпис у разi подання електронної копiї картки зi зразками пiдписiв накладається вiдповiдно до встановленої в системi електронного документообiгу АСКОД технологiчною процедурою.

     2. Використання банком / фiлiєю iноземного банку / iншою установою печатки не обов'язкове.

 

Додаток 5 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункт 34 роздiлу III)

Зразок

	Нацiональний банк України

Заява
про закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку України

1. Повне найменування		.
	(банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

2. Мiсцезнаходження		.
	(банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

3. Просимо закрити рахунок N

у зв'язку з

(причина закриття рахунку)

4. Залишок коштiв за рахунком просимо перерахувати на рахунок N

	, вiдкритий у
		(найменування банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи)

5. Керiвник банку / фiлiї iноземного банку / iншої установи
_____________ (посада) М. П.	_____________________________ (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
6. "___" ____________ ____ року _________________________________ Вiдмiтка Нацiонального банку України 7. Дата та час отримання заяви "___" ____________ ____ р. о _____________ год. 8. Залишок коштiв на рахунку установи станом на дату отримання заяви ___________ грн ___ коп. 9. Дата перерахування залишку коштiв "___" ____________ ____ р. 10. Рахунок N ________________________________ закрито. 11. Дата закриття рахунку "___" ____________ ____ р.
12. Уповноважена особа Нацiонального банку України	______________________________. (пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
13. "___" ____________ ____ року

Пояснення щодо заповнення заяви про закриття рахунку учасника СЕП у Нацiональному банку України

     1. Використання банком / фiлiєю iноземного банку / iншою установою печатки у разi заповнення пункту 5 цiєї заяви не обов'язкове.

 

Додаток 6 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пiдпункт 1 пункту 109 роздiлу XII)

Зразок

Заява
про включення iншої установи до учасникiв СЕП

1. Заявник		.
	(повне найменування iншої установи)

2. Код згiдно з Єдиним державним реєстром пiдприємств та органiзацiй України
	.
(iншої установи)

4. Код ID НБУ
	(iншої установи)
(мiсцезнаходження iншої установи)

в особi
	(прiзвище, власне iм'я, по батьковi)
прошу Нацiональний банк України включити заявника до учасникiв СЕП.

4. Я,
	(прiзвище, власне iм'я, по батьковi)

який(а) дiє на пiдставi
	(статуту/рiшення органу виконавчої влади)

несу персональну вiдповiдальнiсть за повноту та достовiрнiсть усiх поданих документiв та наданої iнформацiї. Менi вiдомо, що надання неповної, недостовiрної iнформацiї та приховування будь-яких вiдомостей у зв'язку з цiєю заявою може призвести до вiдмови у прийняттi Нацiональним банком України рiшення щодо включення заявника до учасникiв СЕП. Зобов'язуюсь дотримуватися вимог правил СЕП. 5. Обґрунтування участi Заявника у СЕП:

.

6. До цiєї заяви додаються: 1) ...; 2) ...; 3) ...; 4) ...; 7. У разi виникнення будь-яких питань, пов'язаних iз розглядом документiв, прошу звертатися:

до
	(прiзвище, власне iм'я, по батьковi, номер контактного телефону)

або на адресу електронної пошти заявника:

.

8. Керiвник Заявника	______________ (пiдпис)	______________________ (iнiцiали та прiзвище)
9. "___" ____________ ____ р.

 

Додаток 7 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвський платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункту 117 роздiлу XII)

Зразок

Договiр N ____
про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України

м. ___________

___________ (дата)

Нацiональний банк України (далi - Виконавець) в особi
	(посада)

	, який дiє на пiдставi
(прiзвище, власне iм'я, по батьковi)

	вiд ___________ N , та		(далi - Замовник)
(назва документа)		(найменування установи)

в особi
	(посада)	(прiзвище, власне iм'я, по батьковi)

	, який дiє на пiдставi
		(назва документа)

вiд ____________ N _______ (далi - Сторони), уклали цей договiр про таке.

I. Предмет договору

     1. Виконавець забезпечує роботу Замовника в системi електронних платежiв Нацiонального банку України (далi - СЕП) для здiйснення ним мiжбанкiвських операцiй i надає йому iнформацiйнi та консультацiйнi послуги щодо роботи в СЕП.

     2. Виконавець пiдключає Замовника до системи електронної пошти Нацiонального банку України (далi - система ЕП) та забезпечує передавання iнформацiї засобами системи ЕП до/вiд Замовника.

II. Права та обов'язки Сторiн

     3. Виконавець має право:

     1) запроваджувати новi програмно-технiчнi та технологiчнi засоби, розробленi для вдосконалення послуг, що надаються Замовнику;

     2) зупиняти роботу Замовника в СЕП у разi порушення ним технологiї роботи та невиконання вимог захисту iнформацiї в СЕП;

     3) вимагати вiдповiдностi технологiї оброблення повiдомлень СЕП, програмних, технiчних та органiзацiйних засобiв захисту в системi автоматизацiї та внутрiшньобанкiвськiй мiжфiлiйнiй системi (далi - ВМС) Замовника вимогам Нацiонального банку України щодо взаємодiї iз СЕП;

     4) здiйснювати договiрне списання коштiв з рахунку учасника СЕП Замовника в разi ненадходження вiд Замовника оплати за виконанi Виконавцем роботи та наданi послуги в сумi та строк, обумовленi в роздiлi III цього договору.

     4. Замовник має право:

     1) виконувати мiжбанкiвськi операцiї згiдно з технологiчним регламентом роботи СЕП;

     2) отримувати iнформацiю вiд СЕП про поточний стан технiчного рахунку та здiйсненi операцiї за ним;

     3) користуватися засобами системи ЕП для передавання та отримання iнформацiї;

     4) передавати iнформацiю iншим абонентам системи ЕП засобами системи ЕП вiдповiдно до законодавства України.

     5. Виконавець бере на себе обов'язки:

     1) забезпечувати роботу Замовника в СЕП для проведення мiжбанкiвських операцiй через СЕП;

     2) пiдключити Замовника до iнформацiйної мережi Нацiонального банку України вiдповiдно до вимог Нацiонального банку України та забезпечувати його своєчасний доступ до iнформацiйних ресурсiв СЕП згiдно з технологiчним регламентом роботи цiєї системи (за умови функцiонування каналiв зв'язку);

     3) пiдключити Замовника до системи ЕП i передавати iнформацiю засобами системи ЕП до/вiд Замовника згiдно з розпорядком роботи вузла системи ЕП Нацiонального банку України та за умови функцiонування каналiв зв'язку;

     4) надавати Замовнику консультацiї щодо пiдготовки до роботи в системi ЕП та СЕП i консультувати надалi з питань усунення непередбачених та надзвичайних ситуацiй протягом дiї цього договору;

     5) забезпечувати виконання мiжбанкiвських операцiй у строк, визначений законодавством України, за умови виконання Замовником технологiчного регламенту роботи СЕП;

     6) кожного календарного дня пiдбивати пiдсумки розрахункiв Замовника через СЕП для вiдображення їх за рахунком учасника СЕП;

     7) кожного календарного дня надавати Замовнику виписки з його технiчного рахунку;

     8) надавати Замовнику на його запит iнформацiю щодо поточного стану його технiчного рахунку та здiйснених операцiй за ним;

     9) забезпечувати збереження банкiвської таємницi щодо стану технiчного рахунку Замовника, а також iншої iнформацiї про його дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства України;

     10) забезпечувати захист iнформацiї Замовника щодо мiжбанкiвських операцiй на всiх етапах її оброблення, передавання та зберiгання вiдповiдно до законодавства України;

     11) забезпечувати виконання вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку України, що регламентують порядок резервування та вiдновлення функцiонування СЕП у разi порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацiй;

     12) надавати Замовнику iнформацiйнi послуги щодо аналiзу нестандартних ситуацiй в СЕП.

     6. Замовник бере на себе обов'язки:

     1) вiдповiдати перед Виконавцем за зобов'язаннями своїх фiлiй, що працюють за ___ моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку Замовника;

     2) виконувати всi вимоги Виконавця про вiдповiднiсть технологiї оброблення повiдомлень СЕП у системi автоматизацiї та ВМС Замовника вимогам Нацiонального банку України щодо взаємодiї iз СЕП;

     3) виконувати всi вимоги iз захисту електронних банкiвських документiв у СЕП щодо технiчних, програмних засобiв та органiзацiйних заходiв захисту iнформацiї вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку України;

     4) дотримуватися технологiчної дисциплiни в iнформацiйнiй мережi Нацiонального банку України;

     5) здiйснювати оброблення всiх фiнансових повiдомлень у день їх одержання вiд СЕП у порядку черговостi їх надходження;

     6) за кожний календарний день формувати та надiйно зберiгати архiви транспортних повiдомлень;

     7) використовувати пiд час роботи в СЕП та ЕП офiцiйно придбанi та зареєстрованi за цим користувачем у розробникiв або в уповноважених ними органiзацiях та погодженi з Виконавцем програмнi засоби;

     8) пiдтримувати в належному станi програмно-технiчнi засоби, що використовуються для мiжбанкiвських операцiй;

     9) своєчасно iнформувати Виконавця про змiну програмного забезпечення, яке використовується пiд час роботи в СЕП, мiсцезнаходження, контактних телефонiв, прiзвищ вiдповiдальних осiб тощо. Обов'язково вiдповiдати на запити Виконавця щодо надання iнформацiї, яка використовується для оперативної взаємодiї iз Замовником;

     10) забезпечувати наявнiсть технiчних та програмних засобiв системи ЕП згiдно з вимогами Виконавця;

     11) узгоджувати з Виконавцем унесення будь-яких змiн до офiцiйно наданого i супроводжуваного Виконавцем програмно-iнформацiйного забезпечення системи ЕП (крiм змiн, визначених параметрами настройки вузла Замовника);

     12) не передавати отриману засобами системи ЕП iнформацiю третiм особам, якщо iнше не передбачено законодавством України13, забезпечувати наявнiсть i виконання власного розпорядчого акта, що регламентує порядок вiдновлення роботи Замовника в СЕП у разi порушення функцiонування його автоматизованих систем або СЕП чи за виникнення надзвичайних ситуацiй;

     13) iнформувати Виконавця про спроби несанкцiонованого доступу до системи автоматизацiї, ВМС та iнших програмно-технiчних комплексiв, якi використовуються пiд час здiйснення мiжбанкiвських операцiй;

     14) у разi виникнення надзвичайних та непередбачених ситуацiй узгоджувати з Виконавцем план дiй щодо їх усунення;

     15) своєчасно здiйснювати оплату Виконавцевi за виконанi роботи та наданi послуги;

     16) сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй у роботi системи автоматизацiї та ВМС, якi виникли в Замовника внаслiдок порушення ним технологiї оброблення iнформацiї (у тому числi розповсюдження небезпечного програмного забезпечення) i порушень щодо формування, порядку зберiгання, знищення вiдокремлених електронних даних, якi допустив персонал Замовника;

     17) сплачувати Виконавцевi встановлену нормативно-правовими актами Нацiонального банку України суму за проведення фахiвцями Виконавця аналiзу нестандартних ситуацiй, якi виникли в Замовника та призвели до порушень у роботi iнформацiйної мережi Нацiонального банку України.

III. Порядок розрахункiв

     7. Виконавець щомiсяця до ___ числа надсилає Замовнику засобами системи ЕП акт наданих послуг за послуги згiдно з тарифами на операцiї (послуги), установленими нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. У разi внесення Нацiональним банком України змiн до тарифiв розмiр оплати змiнюється з часу набрання чинностi цими змiнами (без укладення додаткового договору). Замовник має здiйснити оплату згiдно з актом наданих послуг (у тому числi пенi) до першого числа наступного мiсяця.

     8. Розрахунок за наданi послуги за неповний робочий мiсяць (укладення, розiрвання договору) здiйснюється за фактично наданий обсяг послуг.

     9. У разi ненадходження оплати вiд Замовника протягом мiсяця Виконавець без додаткового погодження здiйснює договiрне списання з рахунку учасника СЕП Замовника суми згiдно з розрахунком.

IV. Вiдповiдальнiсть Сторiн

     10. За невиконання або неналежне виконання однiєю зi Сторiн своїх зобов'язань, визначених цим договором та/або законодавством України, винна Сторона несе вiдповiдальнiсть згiдно з умовами цього договору та законодавством України.

     11. Сторона, яка порушила зобов'язання, узятi на себе за цим договором, повинна усунути цi порушення в найкоротший строк.

     12. У разi несвоєчасного здiйснення оплати наданих послуг Замовник сплачує Виконавцю:

     1) суму боргу з урахуванням установленого iндексу iнфляцiї за весь час прострочення та три вiдсотки рiчних iз простроченої суми;

     2) пеню в розмiрi подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку України, що дiяла в перiод, за який сплачується пеня, вiд суми несвоєчасно перерахованих коштiв за кожний день прострочення.

     13. Сплата штрафних санкцiй (пенi) не звiльняє Сторони вiд виконання договiрних зобов'язань.

     14. Виконавець не несе вiдповiдальностi за змiст iнформацiї, що надсилається абонентами системи ЕП, а також за достовiрнiсть даних у платiжних iнструкцiях та iнформацiйних повiдомленнях Замовника.

V. Форс-мажор

     15. Сторони договору звiльняються вiд вiдповiдальностi за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслiдком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка його не виконала. Такi причини включають стихiйне лихо, надзвичайнi погоднi умови, пожежi, вiйни, страйки, вiйськовi дiї, громадськi заворушення, але не обмежуються ними (далi - форс-мажор). Перiод звiльнення вiд вiдповiдальностi починається з часу оголошення однiєю Стороною форс-мажору й закiнчується (чи закiнчився б), якщо ця Сторона вжила заходiв, яких вона i справдi могла б ужити, для виходу з форс-мажору. Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь перiод його дiї та лiквiдацiї наслiдкiв. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають iнформувати одна одну невiдкладно. Належним доказом наявностi форс-мажору на можливiсть виконання Сторонами своїх зобов'язань за цим договором є документ, виданий Торгово-промисловою палатою України. Якщо цi обставини триватимуть бiльше нiж шiсть мiсяцiв, то кожна зi Сторiн матиме право вiдмовитися вiд подальшого виконання зобов'язань за цим договором i в такому разi жодна зi Сторiн не матиме права на вiдшкодування iншою Стороною можливих збиткiв.

VI. Порядок змiни та розiрвання договору

     16. Усi змiни до цього договору в перiод його дiї вносяться додатковими договорами, що стають його невiд'ємними частинами й набирають чинностi з дня пiдписання обома Сторонами.

     17. Сторона, яка вважає за потрiбне змiнити чи розiрвати договiр, надсилає пропозицiї про це другiй Сторонi.

     18. Сторона, яка одержала пропозицiю про змiну чи розiрвання договору, у двадцятиденний строк пiсля одержання пропозицiї повiдомляє другу Сторону про результати її розгляду.

     19. Якщо Сторони не досягли згоди щодо змiни (розiрвання) договору або в разi неодержання вiдповiдi у встановлений строк, зацiкавлена Сторона має право передати спiр на вирiшення суду.

     20. У разi змiни однiєю зi Сторiн будь-яких реквiзитiв, що зазначенi в роздiлi IX цього договору, Сторона, яка змiнила реквiзити, у строк до _____ днiв пiсля їх змiни письмово повiдомляє про це другу Сторону. Сторона, яка одержала це повiдомлення, має письмово повiдомити другу Сторону про його одержання.

VII. Порядок розгляду спорiв

     21. Спори, що виникають протягом дiї цього договору, вирiшуються шляхом переговорiв, а в разi недосягнення згоди - у судовому порядку.

VIII. Строк дiї договору

     22. Договiр укладений термiном до 31 грудня ____ року та набирає чинностi з дня його пiдписання уповноваженими представниками Сторiн. Дiя договору припиняється у випадках, визначених законодавством України.

     23. Якщо жодна зi Сторiн не заявить письмово документом, пiдписаним уповноваженим представником Сторони, про припинення дiї Договору за один мiсяць до закiнчення термiну його дiї, то Договiр автоматично продовжується на кожний наступний рiк.

IX. Iншi умови договору

     24. Цей договiр складено у двох примiрниках, що мають однакову юридичну силу, по одному примiрнику для кожної зi Сторiн.

     25. Взаємовiдносини Сторiн, не визначенi цим договором, регулюються законодавством України.

     26. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, коди за ЄДРПОУ Сторiн:

27. Виконавця __________________ _______________________________

Замовника _____________________ _______________________________

     28. Для вирiшення всiх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

29. вiд Виконавця: _______________ _______________________________ Виконавець ____________________ (пiдпис) М. П.

вiд Замовника: __________________ _______________________________ Замовник ______________________ (пiдпис) М. П.

Пояснення щодо заповнення договору про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України

     1. Виконавець має право вимагати дотримання пiдпункту 3 пункту 3 цього Договору в разi роботи Замовника в СЕП за вiдповiдною моделлю обслуговування консолiдованого кореспондентського рахунку.

     2. Використання юридичною особою печатки в разi заповнення пункту 29 цього договору не обов'язкове.

 

Додаток 8 до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi (пункт 135 роздiлу XIV)

Зразок

ЕЛЕКТРОННЕ ПОВIДОМЛЕННЯ

______________________________ [найменування учасника СЕП]

Нацiональний банк України

Повiдомлення
про внесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг

Згiдно з _________________ включити/виключити / унести змiни до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг.

Таблиця

Скорочене найменування небанкiвського надавача платiжних послуг	Код за ЄДРПОУ небанкiвського надавача платiжних послуг	Код ID НБУ небанкiвського надавача платiжних послуг	Код ID НБУ банку / фiлiї банку - учасника СЕП, у якому/якiй вiдкрито розрахунковий рахунок небанкiвського надавача платiжних послуг	Прiоритет банку / фiлiї банку - учасника СЕП	Дата внесення змiн
1	2	3	4	5	6

Керiвник установи		________________________ (iнiцiали, прiзвище)
Виконавець	______________________ (прiзвище, iнiцiали)
N телефону	______________________

Пояснення щодо заповнення повiдомлення про внесення iнформацiї до довiдника небанкiвських надавачiв платiжних послуг

     1. У колонцi 1 зазначається скорочене найменування небанкiвського надавача платiжних послуг вiдповiдно до Реєстру платiжної iнфраструктури.

     2. У колонцi 4 зазначається банк / фiлiя банку - учасник СЕП, у якому/якiй небанкiвським надавачем платiжних послуг вiдкрито розрахунковий рахунок.

     3. У колонцi 5 зазначається прiоритет, згiдно з яким до цього банку / фiлiї банку - учасника СЕП надсилаються платiжнi повiдомлення в разi наявностi в небанкiвського надавача платiжних послуг декiлькох розрахункових рахункiв у рiзних банках / фiлiях банкiв - учасниках СЕП. Зазначається одне з таких значень:

     1) "1" - вищий прiоритет;

     2) "2" - нижчий прiоритет;

     3) "0" - iнше.

     4) У колонцi 6 зазначається дата, з якої внесенi змiни набирають чинностi.