ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 24 грудня 2023 року	N 179

Про затвердження Змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 51 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", пункту 5 роздiлу II Закону України вiд 12 сiчня 2023 року N 2888-IX "Про внесення змiн до Податкового кодексу України та iнших законодавчих актiв України щодо платiжних послуг", пункту 30 роздiлу VII Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", пункту 7 роздiлу II Закону України вiд 20 березня 2023 року N 2970-IX "Про внесення змiн до Податкового кодексу України та iнших законодавчих актiв України щодо iмплементацiї мiжнародного стандарту автоматичного обмiну iнформацiєю про фiнансовi рахунки", з метою вдосконалення порядку вiдкриття, закриття Нацiональним банком України рахункiв клiєнтiв, iнiцiювання та виконання платiжних операцiй за рахунками користувачiв платiжних послуг, виконання надавачами платiжних послуг платiжних iнструкцiй в iноземнiй валютi та банкiвських металах i виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до:

     1) Положення про порядок здiйснення банками України вкладних (депозитних) операцiй та операцiй з ощадними сертифiкатами банку, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 грудня 2003 року N 516 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 14 липня 2022 року N 144), зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 29 грудня 2003 року за N 1256/8577 (далi - Змiни до Положення N 516), що додаються;

     2) Положення про порядок виконання надавачами платiжних послуг платiжних iнструкцiй в iноземнiй валютi та банкiвських металах, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 липня 2008 року N 216 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 серпня 2022 року N 189), зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 01 жовтня 2008 року за N 910/15601, що додаються;

     3) Iнструкцiї про порядок вiдкриття та закриття Нацiональним банком України рахункiв клiєнтiв, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 квiтня 2022 року N 74 (зi змiнами) (далi - Змiни до Iнструкцiї N 74), що додаються;

     4) Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 липня 2022 року N 163, що додаються;

     5) Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 березня 2023 року N 16, що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Андрiй Поддєрьогiн) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв платiжних послуг з обслуговування рахункiв iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     4. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування, крiм пiдпункту 1 пункту 1 Змiн до Положення N 516, пiдпункту 1 пункту 1 Змiн до Iнструкцiї N 74, якi набирають чинностi з 01 сiчня 2024 року.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 грудня 2023 року N 179

Змiни до Положення про порядок здiйснення банками України вкладних (депозитних) операцiй та операцiй з ощадними сертифiкатами банку

     1. У роздiлi II:

     1) в абзацi другому пункту 12 слова "державне регулювання ринкiв фiнансових послуг" замiнити словами "фiнансовi компанiї";

     2) пункт 15 пiсля абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

     "Банк має право розiрвати договiр банкiвського вкладу за настання пiдстав, визначених законом. Залишок коштiв з вкладного (депозитного) рахунку та нарахованi проценти повертаються вкладнику в порядку, визначеному законом та/або договором банкiвського вкладу, або нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу.".

     У зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом п'ятим.

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 грудня 2023 року N 179

Змiни до Положення про порядок виконання надавачами платiжних послуг платiжних iнструкцiй в iноземнiй валютi та банкiвських металах

     1. Абзац перший пункту 4 роздiлу I викласти в такiй редакцiї:

     "4. Термiни "безготiвковi розрахунки", "дата валютування", "засiб дистанцiйної комунiкацiї", "iнiцiатор", "користувач платiжних послуг", "обтяжувач", "отримувач", "платiжна iнструкцiя", "платiжна операцiя", "платник", "сума платiжної операцiї", "унiкальний iдентифiкатор", "код автентифiкацiї", що використовуються в цьому Положеннi, уживаються у значеннях, визначених у Законi про платiжнi послуги та нормативно-правовому актi Нацiонального банку з питань автентифiкацiї та застосування посиленої автентифiкацiї на платiжному ринку.".

     2. У пунктi 14 роздiлу II:

     1) у пiдпунктi 12 слова "реєстрацiйний (облiковий) номер платника податкiв" замiнити словами "облiковий номер";

     2) пiдпункт 13 доповнити словами ", або код автентифiкацiї".

     3. Пункт 40 роздiлу V доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Банк платника виконує платiжну iнструкцiю на примусове списання (стягнення) iз кореспондентського рахунку банку-боржника в строки, що визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi.".

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 грудня 2023 року N 179

Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття та закриття Нацiональним банком України рахункiв клiєнтiв

     1. У роздiлi I:

     1) в абзацi другому пункту 6 слова "державне регулювання ринкiв фiнансових послуг" замiнити словами "фiнансовi компанiї";

     2) у пунктi 15 слова "пiдписання Нацiональним банком" замiнити словами ", визначена умовами".

     2. У роздiлi II:

     1) абзац перший пункту 18 викласти в такiй редакцiї:

     "18. Нацiональний банк вiдкриває накопичувальний рахунок перехiдному банку для формування статутного капiталу на пiдставi поданих Фондом:";

     2) абзац перший пункту 19 викласти в такiй редакцiї:

     "19. Нацiональний банк вiдкриває накопичувальний рахунок неплатоспроможному банку для здiйснення процедури його лiквiдацiї на пiдставi поданих Фондом:".

     3. В абзацi першому пункту 29 роздiлу IV слова "вимог на примусове списання (стягнення) коштiв" замiнити словами "iнструкцiй стягувачiв".

     4. У першому реченнi колонки 3 рядка 4 таблицi додатка 1 до Iнструкцiї слова "реєстрацiйний (облiковий) номер платника податку" замiнити словами "облiковий номер".

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 грудня 2023 року N 179

Змiни до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг

     1. У роздiлi I:

     1) у пунктi 6:

     у пiдпунктi 6 слова "реєстрацiйний (облiковий) номер платника податкiв (далi - реєстрацiйний номер)" замiнити словами "облiковий номер, який присвоюється контролюючими органами (далi - облiковий номер)";

     у пiдпунктi 10 слово "грошовi" виключити;

     2) у пунктi 14:

     у пiдпунктi 1 слова та лiтери "[коду юридичної особи (вiдокремленого пiдроздiлу юридичної особи) згiдно з ЄДРПОУ / реєстрацiйного номера / РНОКПП або серiї (за наявностi) та номера паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi)]" виключити;

     абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:

     "Надавач платiжних послуг приймає рiшення щодо перевiрки в платiжнiй iнструкцiї iнформацiї, зазначеної в пiдпунктi 1 або в пiдпунктi 2 пункту 14 роздiлу I цiєї Iнструкцiї, самостiйно, а якщо вiн є учасником платiжної системи, то згiдно з правилами платiжної системи.";

     3) абзац п'ятий пункту 17 пiсля слова "час," доповнити словами "крiм платiжних операцiй, що здiйснюються для виконання платником грошових зобов'язань перед надавачем платiжних послуг платника,";

     4) у пунктi 22:

     у пiдпунктi 1 слова та лiтери "[коду юридичної особи (вiдокремленого пiдроздiлу юридичної особи) згiдно з ЄДРПОУ / реєстрацiйного номера / РНОКПП або серiї (за наявностi) та номера паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi)]" виключити;

     абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:

     "Надавач платiжних послуг приймає рiшення щодо перевiрки в платiжнiй iнструкцiї iнформацiї, зазначеної в пiдпунктi 1 або в пiдпунктi 2 пункту 22 роздiлу I цiєї Iнструкцiї, самостiйно, а якщо вiн є учасником платiжної системи, то згiдно з правилами платiжної системи.".

     2. У пунктi 54 роздiлу III слово "грошовi" виключити.

     3. У колонцi 3 таблицi додатка до Iнструкцiї:

     1) рядкiв 6, 12 слова "реєстрацiйний номер" замiнити словами "облiковий номер";

     2) абзац перший рядка 18 викласти в такiй редакцiї:

     "Платiжна iнструкцiя засвiдчується пiдписом(ами) [власноручним(ими)/електронним(ими)] вiдповiдальної(их) особи(iб) платника, яка(i) має(ють) право розпоряджатися рахунком, або кодом автентифiкацiї."

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 24 грудня 2023 року N 179

Змiни до Iнструкцiї про виконання мiжбанкiвських платiжних операцiй в Українi в нацiональнiй валютi

     1. У пiдпунктi 19 пункту 2 роздiлу I слова та лiтери "ведення учасниками СЕП архiву фiнансових повiдомлень" замiнити словами "загальних умов зберiгання iнформацiї про фiнансовi повiдомлення".

     2. У пiдпунктi 4 пункту 13, в абзацi четвертому пiдпункту 3 пункту 16 та в абзацi четвертому пiдпункту 2 пункту 17 роздiлу II слово "захисту" замiнити словами "криптографiчного захисту".

     3. Друге речення пiдпункту 1 пункту 45 роздiлу IV пiсля слова "крiм" доповнити словами "зазначення дати складання платiжної iнструкцiї та".

     4. В абзацi четвертому пiдпункту 2 пункту 71 роздiлу V, в абзацi першому пiдпункту 3 пункту 109, у пiдпунктi 5 пункту 110, у пунктi 112, в абзацi четвертому пiдпункту 4 пункту 116 та в пунктi 117 роздiлу XII слова "засобiв захисту" замiнити словами "засобiв криптографiчного захисту".

     5. У додатках до Iнструкцiї:

     1) у колонцi 4 таблицi додатка 1 слово "захисту" замiнити словами "криптографiчного захисту";

     2) пункт 10 роздiлу IV додатка 2 викласти в такiй редакцiї:

     "10. За невиконання або неналежне виконання однiєю зi Сторiн своїх зобов'язань, визначених цим договором та/або законодавством України, винна Сторона несе вiдповiдальнiсть згiдно з умовами цього договору та законодавством України.";

     3) у додатку 7:

     у роздiлi II:

     пiдпункт 12 пункту 6 викласти в такiй редакцiї:

     "12) не передавати отриману засобами системи ЕП iнформацiю третiм особам, якщо iнше не передбачено законодавством України;";

     роздiл пiсля пiдпункту 12 доповнити новим пiдпунктом 12¹ такого змiсту:

     "12¹) забезпечувати наявнiсть i виконання власного внутрiшнього документа, що регламентує порядок вiдновлення роботи Замовника в СЕП у разi порушення функцiонування його автоматизованих систем або СЕП чи в разi виникнення надзвичайних ситуацiй;";

     у роздiлi IX:

     пункт 26 викласти в такiй редакцiї:

     "26. Мiсцезнаходження, банкiвськi реквiзити, коди за ЄДРПОУ Сторiн:

Виконавця ______________________________ ________________________________________

Замовника ______________________________ ________________________________________";

     пункт 27 виключити;

     пункт 28 викласти в такiй редакцiї:

     "28. Для вирiшення всiх питань, пов'язаних iз виконанням цього договору, вiдповiдальними представниками є:

вiд Виконавця: ___________________________	вiд Замовника: ___________________________
Виконавець ______________________________ (особистий пiдпис) _________________________________________	Замовник _______________________________ (особистий пiдпис) _________________________________________
М. П.	М. П.";

     пункт 29 виключити;

     у пунктi 2 пояснення щодо заповнення договору про розрахунково-iнформацiйне обслуговування в системi електронних платежiв Нацiонального банку України та надання послуг системою електронної пошти Нацiонального банку України цифри "29" замiнити цифрами "28".