ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

04.09.2002	N 323

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про порядок вiдкриття та використання рахункiв у нацiональнiй та iноземнiй валютi

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 29 жовтня 2002 р. за N 852/7140

     Вiдповiдно до статей 6, 7 Закону України "Про Нацiональний банк України" та у зв'язку з набранням чинностi Законами України "Про внесення змiн до деяких законодавчих актiв України у зв'язку з прийняттям Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" та "Про внесення змiн до Закону України "Про професiйнi спiлки, їх права та гарантiї дiяльностi" Правлiння Нацiонального банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття та використання рахункiв у нацiональнiй та iноземнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.12.98 N 527 i зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 24.12.98 за N 819/3259 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем (В.М.Кравець) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести цi Змiни до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України та банкiв для керiвництва i використання в роботi, а банкам - до вiдома клiєнтiв.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на територiальнi управлiння Нацiонального банку України.

     4. Постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

Голова

В.С.Стельмах

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 04.09.2002 N 323
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 29 жовтня 2002 р. за N 852/7140

ЗМIНИ
до Iнструкцiї про порядок вiдкриття та використання рахункiв у нацiональнiй та iноземнiй валютi

     1. У роздiлi 1"Загальнi положення":

     1.1. Пункт 1.5 доповнити абзацами такого змiсту:

     "Фiзичнi особи-нерезиденти можуть вiдкривати рахунки в нацiональнiй та iноземнiй валютi на територiї України за умови надання нотарiально засвiдченої копiї легалiзованого дозволу центрального банку iноземної держави, громадянином якої є фiзична особа, якщо це передбачено угодами, укладеними мiж Нацiональним банком України та центральними банками iноземних держав.

     У разi вiдкриття рахункiв фiзичним особам-нерезидентам, якi тимчасово прибули в Україну з метою навчання, стажування, лiкування, оздоровлення, у вiдрядження або в приватних справах, договори мiж банком та цими особами укладаються виключно на термiн їх перебування в Українi. Пiсля закiнчення термiну перебування в Українi фiзичної особи-нерезидента банк закриває рахунок у порядку, передбаченому умовами договору".

     1.2. У пунктi 1.8:

     пiсля абзацу першого доповнити абзацами такого змiсту:

     "Пiдставою для вiдкриття рахункiв фiзичним особам є:

     а) для громадян України, якi:

     постiйно проживають в Українi - паспорт громадянина України, для неповнолiтнiх, яким не виповнилося 16 рокiв - свiдоцтво про народження;

     постiйно проживають за кордоном - паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий або дипломатичний паспорт України;

     б) для iноземних громадян, якi:

     постiйно проживають в Українi - паспортний документ з вiдмiткою про наявнiсть дозволу на постiйне проживання 1;

     тимчасово перебувають в Українi - паспортний документ (для громадян держав, з якими укладено мiжнароднi договори на взаємнi безвiзовi поїздки), паспортний документ за наявностi вiдповiдної вiзи, паспортний документ з вiдмiткою про наявнiсть дозволу на працевлаштування 2 або вiдмiткою про навчання 3. Крiм того, паспортнi документи цих громадян мають бути зареєстрованi в пунктi пропуску через державний кордон України (проставляється вiдмiтка "В'їзд") та органах внутрiшнiх справ (проставляється вiдповiдний штамп 4 у разi продовження термiну перебування в Українi) у порядку, установленому Правилами в'їзду iноземцiв в Україну, їх виїзду з України i транзитного проїзду через її територiю, затвердженими постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 29.12.95 N 1074;

____________
     1. Ця вiдмiтка має вiдповiдати додатку 1 до Правил в'їзду iноземцiв в Україну, їх виїзду з України i транзитного проїзду через її територiю, затверджених постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 29.12.95 N 1074.

     2. Ця вiдмiтка має вiдповiдати додатку 2 до Правил в'їзду iноземцiв в Україну, їх виїзду з України i транзитного проїзду через її територiю, затверджених постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 29.12.95 N 1074.

     3. Ця вiдмiтка має вiдповiдати додатку 3 до Правил в'їзду iноземцiв в Україну, їх виїзду з України i транзитного проїзду через її територiю, затверджених постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 29.12.95 N 1074.

     4. Штамп має вiдповiдати зразкам, наведеним у додатках 1, 2 до Iнструкцiї про порядок розгляду питань щодо продовження строку перебування в Українi iноземцiв та осiб без громадянства, затвердженої наказом Мiнiстерства внутрiшнiх справ України вiд 19.11.99 N 887 (зареєстрований в Мiнiстерствi юстицiї України 06.12.99 за N 837/4130).

     в) для осiб без громадянства - посвiдчення особи без громадянства;

     г) для бiженцiв - посвiдчення бiженця.

     Далi в текстi цiєї Iнструкцiї вищезазначенi документи (для вiдкриття рахункiв фiзичним особам) - це паспорт або документ, що його замiнює".

     У зв'язку з цим абзаци другий - десятий уважати вiдповiдно абзацами дванадцятим - двадцятим;

     в абзацi третьому слова "де є запис про дитину" виключити;

     абзац п'ятий доповнити другим реченням такого змiсту: "У разi вiдкриття рахунку iноземному громадянину додатково знiмаються копiї сторiнок його паспортного документа з вiдповiдними вiдмiтками, що пiдтверджують законнiсть його перебування на територiї України".

     2. У роздiлi 2 "Вiдкриття банками рахункiв у нацiональнiй валютi":

     2.1. Пункт 2.1.2 викласти в такiй редакцiї:

     "2.1.2. Вкладнi (депозитнi) рахунки вiдкриваються пiдприємствам, їх вiдокремленим пiдроздiлам, фiзичним особам на пiдставi укладеного депозитного договору мiж власником рахунку та установою банку на визначений у договорi строк.

     Установи банкiв вiдкривають вкладнi (депозитнi) рахунки пiдприємствам та їх вiдокремленим пiдроздiлам за умови подання ними таких документiв:

     копiї документа, що пiдтверджує взяття пiдприємства або його вiдокремленого пiдроздiлу на облiк вiдповiдним органом державної податкової служби, засвiдченої тим органом, який видав документ, нотарiально або уповноваженим працiвником банку;

     копiї документа про повiдомлення органiв Фонду соцiального страхування вiд нещасних випадкiв на виробництвi та професiйних захворювань України щодо намiрiв платника страхових внескiв вiдкрити вiдповiднi рахунки (подається, якщо пiдприємство або його вiдокремлений пiдроздiл використовують найману працю);

     копiї довiдки про внесення пiдприємства або його вiдокремленого пiдроздiлу до Єдиного державного реєстру пiдприємств та органiзацiй України, засвiдченої нотарiально або органом, який видав довiдку, або уповноваженим працiвником банку;

     картки iз зразками пiдписiв та вiдбитком печатки, засвiдченої нотарiально або органiзацiєю, якiй пiдпорядковується пiдприємство (вимагається, якщо клiєнт не має в цiй установi банку поточного рахунку i в депозитному договорi передбачено перерахування коштiв пiсля закiнчення строку зберiгання з використанням платiжного доручення).

     Кошти на вкладнi (депозитнi) рахунки пiдприємств та їх вiдокремлених пiдроздiлiв перераховуються з поточного рахунку i пiсля закiнчення строку зберiгання повертаються на поточний рахунок. Проведення розрахункових операцiй та видача коштiв готiвкою з вкладного (депозитного) рахунку пiдприємства або його вiдокремленого пiдроздiлу забороняється.

     Нарахованi проценти за депозитами пiдприємств та їх вiдокремлених пiдроздiлiв вiдповiдно до умов депозитного договору можуть перераховуватися на поточний рахунок або зараховуватися на поповнення депозиту.

     Кошти на вкладнi (депозитнi) рахунки фiзичних осiб можуть бути внесенi готiвкою, перерахованi з iншого власного вкладного (депозитного) або поточного рахунку.

     Фiзичнi особи вiдповiдно до умов договору можуть перераховувати нарахованi проценти за депозитами на поточний рахунок, на поповнення депозиту або отримувати їх готiвкою".

     2.2. Пiдпункт "е" пункту 2.2.1 та пiдпункт "б" пункту 2.2.2 доповнити словами "або уповноваженим працiвником банку".

     2.3. У пунктi 2.2.5:

     в абзацi першому лiтери "а"- "в" замiнити лiтерами "а", "в";

     абзац другий викласти в такiй редакцiї:

     "Первиннi органiзацiї профспiлок, крiм документiв, зазначених у пiдпунктах "а", "г" пункту 2.2.1 цiєї Iнструкцiї, подають копiю статуту профспiлки (всеукраїнської профспiлки або профспiлки з iншим статусом), засвiдчену нотарiально або вищим профспiлковим органом".

     2.4. Доповнити роздiл новим пунктом 2.2.14 такого змiсту:

     "2.2.14. У разi вiдкриття рахунку для формування статутного капiталу новостворюваного банку подаються такi документи:

     а) заява про вiдкриття рахунку за пiдписом особи, уповноваженої укладати договори та дiяти вiд iменi засновникiв (учасникiв) банку;

     б) копiя установчого договору, засвiдчена нотарiально. У разi вiдкриття рахунку для формування статутного капiталу новостворюваного кооперативного банку замiсть копiї установчого договору подається витяг з протоколу зборiв засновникiв (учасникiв) з рiшенням про визначення особи, уповноваженої укладати договори та дiяти вiд iменi засновникiв (учасникiв) банку, засвiдчений нотарiально;

     в) картка iз зразком пiдпису особи, уповноваженої укладати договори та дiяти вiд iменi засновникiв (учасникiв) банку, засвiдчена уповноваженим працiвником банку.

     Цей рахунок використовується для акумулювання (у випадках, передбачених чинним законодавством) коштiв учасникiв новостворюваного банку з метою формування статутного капiталу банку до часу їх внесення на накопичувальний рахунок, вiдкритий у Нацiональному банку України або територiальному управлiннi Нацiонального банку України за мiсцем створення банку. Пiсля перерахування коштiв на накопичувальний рахунок цей рахунок закривається на пiдставi заяви про закриття рахунку за пiдписом особи, уповноваженої укладати договори та дiяти вiд iменi засновникiв (учасникiв) банку".

     У зв'язку з цим пункт 2.2.14 уважати пунктом 2.2.15.

     3. У роздiлi 3 "Вiдкриття рахункiв у нацiональнiй валютi фiзичним особам та використання коштiв за рахунками":

     3.1. В абзацi другому пункту 3.1.3 слова "адреса за мiсцем прописки" замiнити словами "адреса особи".

     3.2. В абзацi другому пункту 3.1.6 слова та цифру "Iнструкцiєю N 7 Нацiонального банку України "Про безготiвковi розрахунки в господарському оборотi України" замiнити словами та цифрами "Iнструкцiєю про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженою постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.03.2001 N 135 та зареєстрованою в Мiнiстерствi юстицiї України 25.04.2001 за N 368/5559".

     4. У роздiлi 4 "Вiдкриття та використання рахункiв у нацiональнiй валютi України представництвами, установами та нерезидентами-iнвесторами":

     4.1. Пункт 4.1.4 доповнити новим абзацом восьмим такого змiсту:

     "у сумi невикористаного залишку готiвкової нацiональної валюти, що була ранiше видана для оплати витрат, пов'язаних з проїздом по територiї України в разi виїзду за її межi, фiзичним особам-резидентам, якi уклали контракт (договiр) з юридичною особою-нерезидентом про їх працевлаштування за межами України".

     У зв'язку з цим абзаци восьмий - дванадцятий уважати вiдповiдно абзацами дев'ятим - тринадцятим.

     4.2. У пунктi 4.1.5:

     доповнити новим абзацом сьомим такого змiсту:

     "виплати готiвкових коштiв фiзичним особам-резидентам, якi уклали контракт (договiр) з юридичною особою-нерезидентом про працевлаштування за межами України, для оплати витрат, пов'язаних з їх проїздом по територiї України в разi виїзду за її межi".

     У зв'язку з цим абзаци сьомий - дванадцятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - тринадцятим;

     доповнити абзацом чотирнадцятим такого змiсту:

     "Наявнi кошти з рахунку типу "Н" також можуть бути використанi вiйськовою частиною Чорноморського флоту Росiйської Федерацiї, що дислокується на територiї України, для купiвлi на мiжбанкiвському валютному ринку України росiйських рублiв з метою їх перерахування на рахунок вiдповiдних органiв Росiйської Федерацiї, з якого було здiйснено фiнансування вiйськової частини Чорноморського флоту Росiйської Федерацiї, що дислокується на територiї України (перерахування здiйснюється також у разi припинення дiяльностi вiйськової частини Чорноморського флоту Росiйської Федерацiї на територiї України, що пiдтверджується вiдповiдними документами)".

     5. У роздiлi 6 "Вiдкриття уповноваженими банками України рахункiв в iноземнiй валютi":

     5.1. Пункт 6.5.1 доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

     "у сумi невикористаного залишку готiвкової iноземної валюти та дорожнiх чекiв, що були ранiше виданi для оплати витрат, пов'язаних з проїздом по територiї iноземної держави, фiзичним особам-резидентам, якi уклали контракт (договiр) з юридичною особою-нерезидентом про їх працевлаштування за межами України".

     У зв'язку з цим абзаци четвертий - одинадцятий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - дванадцятим.

     5.2. Пункт 6.5.2 доповнити новими абзацами п'ятим та шостим такого змiсту:

     "виплата готiвкою чи дорожнiми чеками для оплати витрат, пов'язаних з проїздом по територiї iноземної держави, фiзичним особам-резидентам, якi уклали контракт (договiр) з юридичною особою-нерезидентом про їх працевлаштування за межами України;

     здiйснення остаточного розрахунку з фiзичними особами-резидентами, якi уклали контракт (договiр) з юридичною особою-нерезидентом про їх працевлаштування за межами України".

     У зв'язку з цим абзаци п'ятий - десятий уважати вiдповiдно абзацами сьомим - дванадцятим.

     5.3. Пункт 6.5.5 доповнити абзацами такого змiсту:

     "невикористаний залишок готiвкової iноземної валюти чи iноземної валюти за платiжними документами, що були ранiше отриманi (купленi) в уповноважених банках України для оплати витрат на вiдрядження, експлуатацiйнi витрати, пов'язанi з обслуговуванням транспортних засобiв за кордоном, та представницькi витрати за кордоном;

     купленi на мiжбанкiвському валютному ринку України власником рахунку за рахунок власних коштiв, наявних на рахунку типу "Н" (також у разi закриття цього рахунку), у порядку, що встановлений чинним законодавством України;

     сума вiдсоткiв, нарахованих за залишком коштiв на власному поточному рахунку".

     5.4. Пункт 6.5.6 доповнити абзацом такого змiсту:

     "перерахування росiйських рублiв на рахунок вiдповiдних органiв Росiйської Федерацiї, з якого було здiйснено фiнансування вiйськової частини Чорноморського флоту Росiйської Федерацiї, що дислокується на територiї України (перерахування здiйснюється також у разi припинення дiяльностi вiйськової частини Чорноморського флоту Росiйської Федерацiї на територiї України, що пiдтверджується вiдповiдними документами)".

     6. У роздiлi 8 "Переоформлення та закриття рахункiв":

     6.1. Пункт 8.3 доповнити абзацом такого змiсту:

     "Установа банку може в порядку, установленому чинним законодавством, закрити поточнi рахунки юридичних осiб, їх вiдокремлених пiдроздiлiв, фiзичних осiб - суб'єктiв пiдприємницької дiяльностi, якщо операцiї за цими рахунками не здiйснюються протягом 30-ти днiв, за ними не облiковуються залишки коштiв та умовами договору мiж банком i його клiєнтом не передбачений iнший порядок закриття рахунку".

     6.2. У пунктi 8.7:

     перше речення викласти в такiй редакцiї: "У разi закриття поточного або вкладного (депозитного) рахунку суб'єкта пiдприємницької дiяльностi установа банку протягом трьох робочих днiв з дня закриття рахунку (включаючи день закриття рахунку) повiдомляє про це вiдповiдний орган державної податкової служби";

     доповнити пункт реченням такого змiсту: "Отримання органом державної податкової служби такого повiдомлення пiдтверджується файлом-квитанцiєю, що надсилається цим органом до установи банку. Файл-квитанцiя на паперовому носiї зберiгається в справi з юридичного оформлення рахунку".

Заступник директора Департаменту платiжних систем - начальник управлiння	Л.В.Письменна
Головний економiст	Т.В.Шаталович
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	П.М.Сенищ