ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 14 листопада 2024 року	N 133

Про затвердження Змiн до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55¹, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 21, 23, 24, 47 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", статей 5, 9 Закону України "Про валюту та валютнi операцiї", статей 10, 77, 78 Закону України "Про платiжнi послуги" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31 березня 2023 року N 43 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома учасникiв ринку небанкiвських фiнансових послуг iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 14 листопада 2024 року N 133

Змiни до Положення
про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй

     1. У роздiлi I:

     1) у пунктi 1:

     слова та цифри "статтi 28 Закону України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг" (далi - Закон про фiнансовi послуги)" замiнити словами та цифрами "статей 21, 23, 24, 47 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" (далi - Закон про фiнансовi послуги)";

     слово та цифри "статей 5, 6, 9" замiнити словом та цифрами "статей 5, 9";

     слова "(крiм лiцензiй на торгiвлю валютними цiнностями)" замiнити словами "(крiм лiцензiй на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi)";

     2) у пунктi 3:

     слова та цифри "Положеннi про лiцензування та реєстрацiю надавачiв фiнансових послуг та умови провадження ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 грудня 2021 року N 153 (зi змiнами) (далi - Положення про лiцензування та реєстрацiю)" замiнити словами та цифрами "Положеннi про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами) (далi - Положення про авторизацiю)";

     3) пiдпункт 5 пункту 4 викласти в такiй редакцiї:

     "5) надання коштiв у кредит;";

     4) пункт 8 виключити;

     5) у пунктi 16 слова та цифри "Порядку ведення єдиного державного реєстру операторiв поштового зв'язку, затвердженого постановою Нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферах електронних комунiкацiй, радiочастотного спектра та надання послуг поштового зв'язку, вiд 20 квiтня 2022 року N 29, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 14 червня 2022 року за N 645/37981," замiнити словами та цифрами "Порядку ведення єдиного державного реєстру операторiв поштового зв'язку, затвердженого постановою Нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферах електронних комунiкацiй, радiочастотного спектра та надання послуг поштового зв'язку, вiд 19 квiтня 2023 року N 138, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 16 травня 2023 року за N 816/39872 (зi змiнами),";

     6) пункт 17 викласти в такiй редакцiї:

     "17. Небанкiвська установа не має права здiйснювати валютнi операцiї в разi:

     1) анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у нацiональнiй валютi;

     2) виключення окремого виду фiнансових послуг з лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг вiдповiдної послуги в нацiональнiй валютi;

     3) припинення авторизацiї дiяльностi з надання всiх фiнансових платiжних послуг або припинення авторизацiї дiяльностi з надання окремого виду фiнансової платiжної послуги (щодо фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку);

     4) застосування до небанкiвської установи заходу впливу щодо вiдповiдної послуги або операцiї в нацiональнiй валютi у виглядi:

     обмеження чи зупинення окремих видiв фiнансових послуг чи операцiй, визначених у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку, що надаються або здiйснюються небанкiвською установою, або обмеження кола осiб, яким можуть надаватися такi послуги чи операцiї, до закiнчення зазначеного у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку строку / до моменту дострокової вiдмiни обмеження або зупинення послуг чи операцiй, або обмеження кола осiб, яким можуть надаватися такi послуги чи операцiї;

     припинення окремих видiв фiнансових послуг чи операцiй, визначених у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку;

     тимчасової, до усунення порушення, заборони надання однiєї або бiльше платiжних послуг / зупинення дiї лiцензiї до набрання чинностi рiшенням Нацiонального банку про скасування тимчасової заборони надання однiєї або бiльше платiжних послуг / про поновлення дiї лiцензiї.

     Небанкiвська установа не має права здiйснювати валютнi операцiї у випадках, зазначених у пунктi 17 роздiлу I цього Положення, з дня набрання чинностi вiдповiдним рiшенням Нацiонального банку.".

     2. У роздiлi II:

     1) пункт 30 викласти в такiй редакцiї:

     "30. Нацiональний банк видає небанкiвськiй установi (крiм центрального контрагента) лiцензiю на здiйснення валютних операцiй, визначених у пунктi 4 роздiлу I цього Положення, за умови дотримання таких вимог:

     1) вiдповiдностi:

     небанкiвської установи (крiм платiжних установ, установ електронних грошей, операторiв поштового зв'язку), її керiвникiв, головного бухгалтера, ключових осiб (за наявностi) та власникiв iстотної участi вимогам, визначеним Положенням про авторизацiю;

     платiжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, їх керiвникiв, головних бухгалтерiв, ключових осiб (за наявностi) та власникiв iстотної участi вимогам Положення про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 217 (зi змiнами) (далi - нормативно-правовий акт Нацiонального банку, що визначає порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг);

     2) строку дiяльностi - не менше одного року у сферi надання фiнансових послуг у нацiональнiй валютi, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй;

     3) наявностi власного та статутного капiталу небанкiвської установи (крiм кредитної спiлки та страховика, який має намiр здiйснювати розрахунки в iноземнiй валютi на територiї України за договорами страхування життя) у розмiрi, не меншому, нiж установлено в пунктi 46 роздiлу IV цього Положення;

     4) наявностi в небанкiвської установи дiючої лiцензiї на:

     вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, яка дає право на надання фiнансових послуг у нацiональнiй валютi, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй;

     надання фiнансових платiжних послуг, яка дає право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв у нацiональнiй валютi без вiдкриття рахунку, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй.

     Небанкiвська фiнансова установа (крiм центрального контрагента) має право отримати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй щодо надання коштiв у кредит за умови наявностi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / ломбарду з правом на надання коштiв та банкiвських металiв у кредит.";

     2) роздiл пiсля пункту 30 доповнити новим пунктом 30¹ такого змiсту:

     "30¹. Вимога щодо строку дiяльностi, зазначена в пiдпунктi 2 пункту 30 роздiлу II цього Положення, не застосовується до небанкiвських установ, якi звертаються до Нацiонального банку для отримання лiцензiї на здiйснення валютних операцiй з переказу коштiв без вiдкриття рахунку.";

     3) пункт 33 доповнити новим пiдпунктом такого змiсту:

     "7) Нацiонального банку щодо усунення виявлених порушень вимог, визначених у пiдпунктах 1 - 6 пункту 33 роздiлу II цього Положення.".

     3. У роздiлi III:

     1) пiдпункт 7 пункту 36 викласти в такiй редакцiї:

     "7) документи для оцiнки фiнансового/майнового стану (крiм кредитної спiлки):

     прямих i кiнцевих власникiв iстотної участi в небанкiвськiй установi, зазначенi в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 роздiлу V Положення про авторизацiю;

     учасникiв/акцiонерiв небанкiвської установи, якi здiйснили додатковi внески до її статутного (складеного) капiталу в розмiрi вiд одного вiдсотка статутного (складеного) капiталу з урахуванням його збiльшення, зазначенi в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 роздiлу V Положення про авторизацiю (якщо розмiр статутного капiталу такої небанкiвської установи було збiльшено та до Нацiонального банку не подавалися документи щодо такого збiльшення).";

     2) роздiл пiсля пункту 36 доповнити новим пунктом 36¹ такого змiсту:

     "36¹. Документи та iнформацiя, визначенi в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 роздiлу V Положення про авторизацiю, не подаються, якщо:

     1) до особи вiдповiдно до роздiлу IV цього Положення не застосовується критерiй оцiнки, який ним пiдтверджується;

     2) оцiнка фiнансового стану особи не здiйснюється вiдповiдно до Положення про авторизацiю.";

     3) у пунктi 38:

     слова та цифри "пiсля 01 сiчня 2022 року" виключити;

     пункт доповнити словами ", з урахуванням вимог пункту 50¹ роздiлу IV цього Положення.";

     4) пункти 45 та 45¹ викласти в такiй редакцiї:

     "45. Небанкiвська установа зобов'язана подавати до Нацiонального банку документи для отримання лiцензiї, отримання витягу з електронного реєстру лiцензiй, а також iншi документи, визначенi цим Положенням, iз дотриманням вимог Положення про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 200 (далi - Положення про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання).

     45¹. Iдентифiкацiя фiзичних i юридичних осiб здiйснюється на пiдставi документiв, перелiк та вимоги до яких визначено Положенням про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання.

     Небанкiвська установа подає документи, визначенi цим Положенням, вiдповiдно до вимог Положення про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання.".

     4. У роздiлi IV:

     1) абзаци перший та шостий пункту 46 пiсля слова "крiм" доповнити словами "кредитної спiлки,";

     2) пункти 47 - 50 викласти в такiй редакцiї:

     "47. Страховик для отримання лiцензiї на здiйснення розрахункiв в iноземнiй валютi на територiї України за договорами страхування життя та здiйснення операцiй вiдповiдно до лiцензiї зобов'язаний забезпечити дотримання вимог щодо платоспроможностi, визначених Положенням про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможностi та iнвестицiйної дiяльностi страховика, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 201 (зi змiнами) (далi - Положення про встановлення вимог щодо платоспроможностi страховика).

     48. Нацiональний банк пiд час розгляду пакета документiв для отримання лiцензiї здiйснює оцiнку фiнансового стану юридичних осiб i майнового стану фiзичних осiб та розглядає документи, зазначенi в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 роздiлу V Положення про авторизацiю, у порядку, установленому Положенням про авторизацiю.

     49. Фiнансовий стан юридичної особи, яка прямо володiє iстотною участю або є кiнцевим власником у небанкiвськiй установi (крiм кредитної спiлки), повинен вiдповiдати таким вимогам:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на вiдповiдну дату або на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини власного капiталу небанкiвської установи (крiм страховика), пропорцiйна частцi, яку становить сукупний розмiр iстотної участi особи в статутному (складеному) капiталi небанкiвської установи (крiм страховика) (розмiр власного капiталу визначається на кiнець звiтного перiоду, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     величина частини статутного (складеного) капiталу небанкiвської установи, пропорцiйна частцi, яку сукупний розмiр iстотної участi особи становить у статутному (складеному) капiталi небанкiвської установи (розмiр статутного капiталу визначається на кiнець звiтного перiоду, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     частина капiталу платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи становить у статутному капiталi страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв, вiдповiдно до вимог Положення про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможностi та iнвестицiйної дiяльностi страховика), або частина мiнiмального капiталу, розрахованого для цiлей оцiнки платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи становить у статутному капiталi страховика;

     2) джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468, 469, 471 глави 40 роздiлу V Положення про авторизацiю;

     3) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V Положення про авторизацiю та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V Положення про авторизацiю, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними).

     50. Майновий стан фiзичної особи, яка прямо володiє iстотною участю в небанкiвськiй установi (крiм кредитної спiлки) та/або є її кiнцевим власником, повинен вiдповiдати таким вимогам:

     1) розмiр власних коштiв фiзичної особи станом на вiдповiдну дату або на останнiй день кварталу, що передує вiдповiднiй датi, є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини власного капiталу небанкiвської установи (крiм страховика), пропорцiйна частцi, яку становить сукупний розмiр iстотної участi особи в статутному (складеному) капiталi небанкiвської установи (крiм страховика) (розмiр власного капiталу визначається на кiнець звiтного перiоду, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     величина частини статутного (складеного) капiталу небанкiвської установи, пропорцiйна частцi, яку становить сукупний розмiр iстотної участi особи в статутному (складеному) капiталi небанкiвської установи (розмiр статутного капiталу визначається на кiнець звiтного перiоду, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     частина капiталу платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи становить у статутному капiталi страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв, вiдповiдно до вимог Положення про встановлення вимог щодо платоспроможностi страховика), або частина мiнiмального капiталу, розрахованого для цiлей оцiнки платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи становить у статутному капiталi страховика;

     2) джерела власних коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, зазначених у пунктi 479 глави 41 роздiлу V Положення про авторизацiю, та вимог пункту 487 (крiм абзацу третього пiдпункту 4 пункту 487) глави 42 роздiлу V Положення про авторизацiю;

     3) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V Положення про авторизацiю.";

     3) роздiл пiсля пункту 50 доповнити новим пунктом 50¹ такого змiсту:

     "50¹. Нацiональний банк здiйснює оцiнку фiнансового/майнового стану учасникiв/акцiонерiв небанкiвської установи, якi здiйснили додатковi внески/вклади до її статутного (складеного) капiталу в розмiрi вiд одного вiдсотка статутного (складеного) капiталу з урахуванням його збiльшення, вiдповiдно до критерiїв оцiнки, визначених у главах 33, 34 роздiлу V Положення про авторизацiю.".

     5. Пункти 72, 73 роздiлу VI викласти в такiй редакцiї:

     "72. Нацiональний банк має право вiдкликати (анулювати) у небанкiвської установи (крiм центрального контрагента) лiцензiю в разi:

     1) установлення факту подання до Нацiонального банку документiв, що мiстили неповну та/або недостовiрну iнформацiю, для отримання лiцензiї;

     2) отримання вiд небанкiвської установи заяви про вiдкликання (анулювання) лiцензiї;

     3) прийняття небанкiвською установою рiшення про припинення юридичної особи (крiм перетворення);

     4) прийняття Нацiональним банком рiшення про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / припинення авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг у нацiональнiй валютi;

     5) прийняття Нацiональним банком рiшення про виключення з лiцензiї окремого виду фiнансової послуги / звуження обсягу лiцензiї вiдповiдної послуги в нацiональнiй валютi;

     6) невiдповiдностi мiнiмального розмiру власного та/або статутного капiталу небанкiвської установи вимогам, установленим у пунктi 46 роздiлу IV цього Положення;

     7) нездiйснення небанкiвською установою (крiм платiжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку) валютних операцiй протягом шести мiсяцiв iз дня внесення облiкового запису про видачу лiцензiї до електронного реєстру;

     8) ненадання платiжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, що є валютною операцiєю, протягом шести мiсяцiв iз дня внесення облiкового запису про видачу лiцензiї до електронного реєстру;

     9) припинення здiйснення небанкiвською установою валютних операцiй бiльше нiж на 180 календарних днiв та невiдновлення такої дiяльностi протягом 90 календарних днiв iз дня отримання повiдомлення про це вiд Нацiонального банку;

     10) прийняття Нацiональним банком рiшення про видачу небанкiвськiй установi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй з розширеним/змiненим перелiком валютних операцiй;

     11) припинення авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг або припинення авторизацiї дiяльностi з надання окремого виду фiнансової платiжної послуги (щодо фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку);

     12) прийняття Нацiональним банком рiшення щодо застосування до небанкiвської установи заходу впливу у виглядi обмеження, зупинення чи припинення окремих видiв фiнансових / фiнансових платiжних послуг чи операцiй.

     73. Нацiональний банк має право припинити в небанкiвської установи (крiм центрального контрагента) дiю лiцензiї щодо окремої валютної операцiї в разi:

     1) наявностi пiдстав, зазначених у пiдпунктах 2, 4, 6 - 9, 12 пункту 72 роздiлу VI цього Положення;

     2) прийняття Нацiональним банком рiшення про виключення з лiцензiї окремого виду фiнансової послуги / звуження обсягу лiцензiї вiдповiдної послуги в нацiональнiй валютi.

     Нацiональний банк припиняє дiю лiцензiї щодо валютної операцiї, стосовно якої є вiдповiдна пiдстава, у порядку, визначеному в пунктi 75 роздiлу VI цього Положення.".