ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 12 березня 2025 року	N 30

Про затвердження Змiн до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою вдосконалення нормативно-правового акта Нацiонального банку України з питань безготiвкових розрахункiв у нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 липня 2022 року N 163 (зi змiнами), що додаються.

     2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Андрiй Поддєрьогiн) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв платiжних послуг з обслуговування рахункiв iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Олексiя Шабана.

     4. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 12 березня 2025 року N 30

Змiни до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в нацiональнiй валютi користувачiв платiжних послуг

     1. У роздiлi I:

     1) пункти 2, 3 викласти в такiй редакцiї:

     "2. Ця Iнструкцiя визначає:

     1) порядок iнiцiювання платiжних операцiй з рахункiв користувачiв платiжних послуг (далi - користувач), що вiдкритi в надавачiв платiжних послуг з обслуговування рахунку (далi - надавач платiжних послуг);

     2) обов'язковi реквiзити платiжної iнструкцiї, на пiдставi якої iнiцiюється платiжна операцiя з рахунку користувача, та вимоги щодо їх заповнення;

     3) порядок виконання надавачами платiжних послуг кредитового переказу коштiв, дебетового переказу коштiв за згодою платника та дебетового переказу коштiв без згоди платника;

     4) порядок виконання надавачами платiжних послуг заходiв щодо арешту коштiв на рахунках користувачiв;

     5) особливостi виконання надавачами платiжних послуг миттєвого кредитового переказу.

     3. Вимоги цiєї Iнструкцiї не застосовуються до платiжних операцiй:

     1) що здiйснюються в межах одного надавача платiжних послуг (крiм вимог до обов'язкових реквiзитiв платiжної iнструкцiї користувачiв та виконання платiжної операцiї користувачiв);

     2) що iнiцiюються з використанням емiсiйного платiжного iнструменту (включаючи зняття готiвки) та виконуються у платiжнiй системi з використанням реквiзитiв емiсiйного платiжного iнструменту цiєї платiжної системи;

     3) з електронними грошима, що здiйснюються мiж електронними гаманцями.";

     2) пiдпункт 1 пункту 6 виключити;

     3) пункт 8 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Надавач платiжних послуг платника виконує платiжнi операцiї користувачiв з урахуванням обмежень, установлених законодавством України.";

     4) перше речення пункту 10 пiсля слова "щодо" доповнити словом "особливостей";

     5) друге речення абзацу третього пункту 17 викласти в такiй редакцiї: "Надавач платiжних послуг пiд час виконання платiжних операцiй користувачiв зобов'язаний ураховувати вимоги Положення про автентифiкацiю та застосування посиленої автентифiкацiї на платiжному ринку, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 травня 2023 року N 58 (далi - Положення N 58).";

     6) роздiл пiсля пункту 26 доповнити новим пунктом 26¹ такого змiсту:

     "26¹. Надавач платiжних послуг отримувача пiсля кожного зарахування коштiв на рахунок отримувача зобов'язаний надати отримувачу iнформацiю щодо найменування / прiзвища, власного iменi, по батьковi (за наявностi) платника, суми зарахованих коштiв, iншу iнформацiю, визначену його внутрiшнiми документами, за умови, що така iнформацiя надана надавачем платiжних послуг платника.

     Форма, порядок надання такої iнформацiї визначаються умовами договору мiж отримувачем i надавачем платiжних послуг.";

     7) перше речення пiдпункту 4 пункту 27 пiсля слiв "у зв'язку з реорганiзацiєю," доповнити словами "перенесенням обслуговування рахункiв у межах одного надавача платiжних послуг,".

     2. У роздiлi II:

     1) роздiл пiсля пункту 37 доповнити трьома новими пунктами 37¹ - 37³ такого змiсту:

     "37¹. Надавач платiжних послуг платника у випадках, визначених у договорi з платником, оформляє платiжну iнструкцiю за платника, яка повинна мiстити реквiзити: визначенi в пiдпунктах 1 - 5, 7, 8 пункту 37 роздiлу II цiєї Iнструкцiї, пiдпис надавача платiжних послуг платника.

     37². Надавач платiжних послуг платника пiсля прийняття до виконання платiжної iнструкцiї платника зобов'язаний надати платнику iнформацiю, що пiдтверджує прийняття до виконання платiжної iнструкцiї (далi - iнформацiя про прийняття до виконання платiжної iнструкцiї).

     Надавач платiжних послуг платника пiсля прийняття до виконання платiжної iнструкцiї, оформленої платником у паперовiй формi, надає платнику iнформацiю про прийняття до виконання платiжної iнструкцiї, оформлену вiдповiдно до вимог пункту 27 роздiлу I цiєї Iнструкцiї.

     37³. Iнформацiя про прийняття до виконання платiжної iнструкцiї повинна мiстити такi данi:

     1) дату i номер платiжної iнструкцiї, якою було iнiцiйовано платiжну операцiю;

     2) унiкальний iдентифiкатор платника або найменування / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), код платника та номер його рахунку;

     3) найменування надавача платiжних послуг платника;

     4) суму платiжної операцiї;

     5) призначення платежу;

     6) унiкальний iдентифiкатор отримувача або найменування / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), код отримувача та номер його рахунку;

     7) найменування надавача платiжних послуг отримувача;

     8) дату прийняття до виконання.

     Надавач платiжних послуг платника має право передбачати iншi данi в iнформацiї про прийняття до виконання платiжної iнструкцiї.

     Форма, порядок надання iнформацiї про прийняття до виконання платiжної iнструкцiї визначаються умовами договору мiж платником i надавачем платiжної послуги платника.

     Iнформацiя про прийняття до виконання платiжної iнструкцiї на вимогу платника повинна бути надана надавачем платiжних послуг платника як документ (квитанцiя).".

     3. У роздiлi III:

     1) друге речення пункту 52 викласти в такiй редакцiї: "Надавач платiжних послуг пiд час виконання платiжних операцiй користувачiв зобов'язаний ураховувати вимоги Положення N 58.";

     2) в абзацi першому пункту 57 слова та цифри "в пунктi 37 роздiлу II цiєї Iнструкцiї" замiнити словами та цифрами "в пiдпунктах 1 - 5, 7, 8 пункту 37 роздiлу II цiєї Iнструкцiї, та пiдпис отримувача".

     4. У роздiлi IV:

     1) пункт 61 доповнити словами ", а також з вiдповiдного балансового рахунку у випадках, визначених у пунктi 82 роздiлу V цiєї Iнструкцiї, та з урахуванням особливостей, зазначених у пiдпунктi 2 пункту 67 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї";

     2) пункт 63 викласти в такiй редакцiї:

     "63. Платiжна iнструкцiя на примусове списання (стягнення) коштiв, оформлена стягувачем (органом державної виконавчої служби / приватним виконавцем) в електроннiй або паперовiй формi, повинна мiстити такi обов'язковi реквiзити:

     1) дату складання i номер;

     2) найменування / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), код платника та номер його рахунку;

     3) найменування надавача платiжних послуг платника;

     4) суму цифрами та словами;

     5) призначення платежу;

     6) пiдпис(и) стягувача / квалiфiкований(i) електронний(i) пiдпис(и) стягувача;

     7) найменування стягувача;

     8) код стягувача та номер його рахунку;

     9) найменування банку стягувача.

     Пiдпис стягувача на платiжнiй iнструкцiї, оформленiй у паперовiй формi, засвiдчується вiдбитком печатки стягувача.";

     3) роздiл пiсля пункту 63 доповнити новим пунктом 63¹ такого змiсту:

     "63¹. Платiжна iнструкцiя на примусове списання (стягнення) коштiв, оформлена стягувачем (контролюючим органом) в електроннiй або паперовiй формi, повинна мiстити такi обов'язковi реквiзити:

     1) дату складання i номер;

     2) найменування, код платника та номер його рахунку;

     3) найменування надавача платiжних послуг платника;

     4) суму цифрами та словами;

     5) призначення платежу;

     6) пiдпис(и) стягувача / квалiфiкований(i) електронний(i) пiдпис(и) стягувача;

     7) найменування стягувача;

     8) найменування отримувача, код отримувача та номер його рахунку;

     9) найменування банку отримувача.

     Пiдпис стягувача на платiжнiй iнструкцiї, оформленiй у паперовiй формi, засвiдчується вiдбитком печатки стягувача.";

     4) абзац другий пункту 65 замiнити двома новими абзацами другим та третiм такого змiсту:

     "Банк стягувача в платiжнiй iнструкцiї, оформленiй стягувачем (органом державної виконавчої служби / приватним виконавцем), перевiряє заповнення реквiзитiв, визначених у пiдпунктах 6 - 9 пункту 63 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, а також наявнiсть печатки стягувача в разi оформлення стягувачем платiжної iнструкцiї в паперовiй формi на вiдповiднiсть вимогам додатка до цiєї Iнструкцiї.

     Банк стягувача (вiдповiдний орган, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв), якщо стягнення коштiв здiйснюється на бюджетнi рахунки для зарахування надходжень, перевiряє у платiжнiй iнструкцiї, оформленiй контролюючим органом, заповнення реквiзитiв, визначених у пiдпунктах 8, 9 пункту 63¹ роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, на вiдповiднiсть вимогам додатка до цiєї Iнструкцiї.".

     У зв'язку з цим абзац третiй уважати абзацом четвертим;

     5) пункт 67 викласти в такiй редакцiї:

     "67. Надавач платiжних послуг платника:

     1) перевiряє заповнення реквiзитiв платiжної iнструкцiї, визначених у пiдпунктах 2 - 5 пункту 63 або в пiдпунктах 2 - 5 пункту 63¹ роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, на вiдповiднiсть вимогам додатка до цiєї Iнструкцiї з урахуванням особливостей, зазначених у пiдпунктi 2 пункту 67 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї;

     2) у випадках, визначених у пунктах 82 та 82¹ роздiлу V цiєї Iнструкцiї, звiряє номер рахунку платника з вiдповiдним номером рахунку, на якому ранiше облiковувалися арештованi кошти та який був закритий за iнiцiативою платника або надавача платiжних послуг платника, або змiнений за iнiцiативою надавача платiжних послуг платника;

     3) вiдмовляє стягувачу у виконаннi платiжної iнструкцiї у випадках та порядку, установлених у пунктах 12, 27 роздiлу I цiєї Iнструкцiї, якщо реквiзити, визначенi в пiдпунктах 2 - 5 пункту 63 або в пiдпунктах 2 - 5 пункту 63¹ роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, заповнено з порушенням вимог роздiлiв I, IV цiєї Iнструкцiї та додатка до цiєї Iнструкцiї з урахуванням особливостей, зазначених у пiдпунктi 2 пункту 67 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї.".

     5. У роздiлi V:

     1) абзац перший пункту 80 доповнити словами ", крiм випадкiв, установлених законодавством України";

     2) пункт 82 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Надавач платiжних послуг платника в разi надходження платiжної iнструкцiї на примусове списання (стягнення) коштiв з рахунку платника, за яким ранiше облiковувалися арештованi кошти та який був закритий за iнiцiативою платника або надавача платiжних послуг платника, має забезпечити виконання такої платiжної iнструкцiї у порядку, визначеному в роздiлi IV цiєї Iнструкцiї.";

     3) роздiл пiсля пункту 82 доповнити новим пунктом 82¹ такого змiсту:

     "82¹. Арешт, накладений на кошти, не припиняється в разi змiни номера рахунку платника вiдповiдно до процедури змiни рахунку, визначеної Iнструкцiєю про порядок вiдкриття та закриття рахункiв користувачам надавачами платiжних послуг з обслуговування рахункiв, затвердженою постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 липня 2022 року N 162 (зi змiнами).

     Документ про арешт коштiв надавач платiжних послуг i надалi облiковує вiдповiдно до вимог, установлених в абзацах другому та третьому пункту 82 роздiлу V цiєї Iнструкцiї.

     Кошти, арештованi на рахунку платника, який був закритий у зв'язку зi змiною номера рахунку за iнiцiативою надавача платiжних послуг, надавач платiжних послуг перераховує та облiковує за новим рахунком платника для подальшого виконання платiжної iнструкцiї стягувача в разi її надходження.

     Надавач платiжних послуг платника в разi надходження платiжної iнструкцiї на примусове списання (стягнення) коштiв з рахунку платника, за яким ранiше облiковувалися арештованi кошти та який був закритий у зв'язку зi змiною номера рахунку за iнiцiативою надавача платiжних послуг, має забезпечити виконання такої платiжної iнструкцiї у порядку, визначеному в роздiлi IV цiєї Iнструкцiї.".

     6. У додатку до Iнструкцiї:

     1) назву додатка пiсля слова "щодо" доповнити словом "особливостей";

     2) у таблицi:

     у колонцi 2 рядка 1 слово "документа" замiнити словами "платiжної iнструкцiї";

     колонку 3:

     рядка 11 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Зазначаються найменування (повне або скорочене) вiдповiдної установи, на iм'я якої вiдкрито рахунки для зарахування надходжень до державного та/або мiсцевих бюджетiв, територiї та код бюджетної класифiкацiї в разi стягнення коштiв iз платника податкiв / суб'єкта господарювання як надходження до бюджету";

     рядка 12 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Зазначається код за ЄДРПОУ органу, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв [у разi стягнення коштiв на пiдставi рiшення суду, що набрало законної сили, або рiшення керiвника органу стягнення (його заступника або уповноваженої особи) вiдповiдно до Податкового кодексу України]";

     рядка 13 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Зазначається номер бюджетного рахунку, вiдкритого в органi, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв, у разi стягнення коштiв iз платника податкiв / суб'єкта господарювання як надходження до бюджету";

     рядка 18:

     в абзацi другому слова "нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань застосування електронного пiдпису" замiнити словами та цифрами "Положенням про використання електронного пiдпису та електронної печатки, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20 грудня 2023 року N 172 (далi - Положення N 172)";

     третiй абзац виключити;

     рядка 21 викласти в такiй редакцiї:

     "Платiжна iнструкцiя засвiдчується пiдписом(ами) [власноручним(ими)/електронним(ими)] вiдповiдальної(их) особи(iб) отримувача, яка(i) має(ють) право розпоряджатися рахунком / уповноваженої особи надавача платiжних послуг у випадках, визначених цiєю Iнструкцiєю / iншим, визначеним внутрiшнiми документами надавача платiжних послуг способом, що дає змогу iдентифiкувати особу, яка iнiцiювала платiжну операцiю з рахунку.

     Електронний пiдпис створюється вiдповiдно до вимог, установлених Положенням N 172.";

     рядка 24 слова "Зазначається номер бюджетного рахунку, вiдкритого в органi, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв, у разi стягнення коштiв iз платника податкiв / суб'єкта господарювання як надходження до бюджету" виключити;

     рядка 25 слова "Зазначається код за ЄДРПОУ органу, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв [у разi стягнення коштiв на пiдставi рiшення суду, що набрало законної сили, або рiшення керiвника органу стягнення (його заступника або уповноваженої особи) вiдповiдно до Податкового кодексу України]" виключити;

     рядка 26 слова "Зазначаються найменування (повне або скорочене) вiдповiдної установи, на iм'я якої вiдкрито рахунки для зарахування надходжень до державного та/або мiсцевих бюджетiв, територiї та код бюджетної класифiкацiї в разi стягнення коштiв iз платника податкiв / суб'єкта господарювання як надходження до бюджету" виключити;

     рядка 27 слова "На платiжнiй iнструкцiї в електроннiй формi накладається квалiфiкована електронна печатка" виключити;

     абзац перший рядка 29 доповнити словами ", або найменування органу, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв, у якому вiдкрито рахунок стягувача".