ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 14 березня 2025 року	N 31

Про затвердження Змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 55¹, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 4, 21, 23 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", статей 77, 78 Закону України "Про платiжнi послуги", з метою актуалiзацiї та вдосконалення нормативно-правових актiв Нацiонального банку України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до:

     1) Положення про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 217 (зi змiнами) (далi - Положення N 217), що додаються*;

____________
     * Не наводиться.

     2) Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами) (далi - Положення N 199), що додаються.

     2. Надавачам фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою забезпечити подання до Нацiонального банку України:

     1) письмового запевнення в довiльнiй формi, яке мiстить повну та достовiрну iнформацiю про проведення надавачем фiнансових послуг перевiрки керiвникiв, головних бухгалтерiв, ключових осiб, власникiв iстотної участi в такому надавачi фiнансових послуг на їх вiдповiднiсть вимогам щодо дiлової репутацiї, визначеним Положенням N 199 з урахуванням змiн, затверджених цiєю постановою, та про вiдповiднiсть зазначених осiб вимогам щодо дiлової репутацiї, визначеним Положенням N 199;

     2) анкет фiзичної/юридичної особи стосовно участi в надавачi фiнансових послуг, керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг, складених за формами, визначеними в додатках 1 - 3 до наказу Нацiонального банку України вiд 25 сiчня 2024 року N 73-но "Про затвердження форм документiв, що оформляються Нацiональним банком України / подаються до Нацiонального банку України згiдно з нормативно-правовими актами Нацiонального банку України" (зi змiнами) та розмiщеними на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку України, у разi виявлення випадкiв, визначених у пiдпунктi 9 пункту 350 глави 25 роздiлу IV Положення N 199, та/або будь-якої ознаки небездоганної дiлової репутацiї, зазначеної в главах 25, 26 роздiлу IV Положення N 199.

     3. Нацiональний банк України здiйснює розгляд та прийняття рiшень за результатами розгляду документiв, поданих для здiйснення процедур, визначених у Положеннi N 199, Положеннi N 217 та щодо яких станом на дату набрання чинностi цiєю постановою не прийнято рiшення, згiдно з вимогами та в порядку, визначених у Положеннi N 199, Положеннi N 217 з урахуванням змiн, затверджених цiєю постановою.

     4. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома небанкiвських надавачiв фiнансових та платiжних послуг iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     5. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 14 березня 2025 року N 31

Змiни
до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг

     1. У роздiлi I:

     1) у главi 1:

     у пунктi 2:

     пiдпункт 15 викласти в такiй редакцiї:

     "15) Квалiфiкацiйна комiсiя - консультативно-дорадчий колегiальний орган, створений за рiшенням Правлiння Нацiонального банку, до повноважень якого належить проведення тестування та/або спiвбесiд iз керiвниками, ключовими особами (кандидатами на цi посади) надавачiв фiнансових послуг, надавачiв обмежених платiжних послуг для надання пропозицiй та/або рекомендацiй Комiтету з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг або Комiтету з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури з урахуванням повноважень, визначених у пунктах 12² - 12¹² глави 1¹ роздiлу I цього Положення, щодо погодження (вiдмови в погодженнi), визначення дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi керiвникiв, ключових осiб (кандидатiв на посади) надавачiв фiнансових послуг, надавачiв обмежених платiжних послуг за результатами проведених з ними тестувань та/або спiвбесiд у межах процедур, визначених цим Положенням;";

     пункт пiсля пiдпункту 19 доповнити новим пiдпунктом 19¹ такого змiсту:

     "19¹) Комiтет з питань нагляду - Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури або Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг з урахуванням повноважень, визначених у пунктах 12² - 12¹² глави 1¹ роздiлу I цього Положення;";

     главу пiсля пункту 8 доповнити новим пунктом 8¹ такого змiсту:

     "8¹. Нацiональний банк має право надати особi зауваження до поданих документiв, якщо такi документи не вiдповiдають вимогам законодавства України, включаючи вимоги цього Положення, у випадках, в яких адмiнiстративне провадження не здiйснюється.";

     2) роздiл пiсля глави 1 доповнити новою главою 1¹ такого змiсту:

"1¹. Повноваження Нацiонального банку щодо прийняття рiшень

     12². Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури має право прийняти / приймає рiшення, визначенi в пунктi 55 глави 4, пунктi 181 глави 14, пунктах 245, 261, 263, 267 глави 18, пунктi 291 глави 19 роздiлу II, пунктi 317 глави 20, пунктi 332 глави 22, пунктi 342 глави 23 роздiлу III, пунктi 391 глави 29 роздiлу IV, пунктi 405 глави 30, пунктi 495 глави 43 роздiлу V, пiдпунктах 1, 3 пункту 539 глави 50 роздiлу VII, пунктi 610 глави 53, пунктi 641 глави 57, пунктi 656 глави 58, пунктi 666 глави 59 роздiлу VIII, пунктi 713 глави 62, пунктi 724 глави 63, пунктi 737 глави 65 роздiлу IX, пунктi 771 глави 70 роздiлу X, пунктi 818 глави 76, пунктi 852 глави 78 роздiлу XII, пунктi 874 глави 80, пунктi 880 глави 81, пунктi 886 глави 82 роздiлу XIII цього Положення, щодо:

     1) надавача фiнансових платiжних послуг, надавача обмежених платiжних послуг, фiнансової установи, що має право на надання платiжних послуг, фiлiї iноземної установи, що має право на надання платiжних послуг (далi - об'єкт платiжного ринку);

     2) особи, яка має намiр отримати статус фiнансової установи, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     3) керiвника, ключової особи об'єкта платiжного ринку;

     4) учасника, ключового учасника, власника iстотної участi об'єкта платiжного ринку;

     5) особи, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у надавачi фiнансових платiжних послуг;

     6) осiб, щодо яких є ознаки спiльного володiння iстотною участю в об'єктi платiжного ринку;

     7) довiреної особи об'єкта платiжного ринку.

     12³. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури приймає рiшення про вiдкликання:

     1) лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду з пiдстав, визначених у пунктах 1 - 4, 7, 8, 15 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги (коли до такої лiцензiї включено право на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг);

     2) лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з пiдстави, визначеної в пунктi 3 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки (коли до такої лiцензiї включено право на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг).

     12⁴. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг має право прийняти / приймає рiшення, визначенi в пунктi 55 глави 4, пунктi 181 глави 14, пунктах 245, 261, 263, 267 глави 18, пунктi 291 глави 19 роздiлу II, пунктi 317 глави 20, пунктi 332 глави 22, пунктi 342 глави 23 роздiлу III, пунктi 391 глави 29 роздiлу IV, пунктi 405 глави 30, пунктi 495 глави 43 роздiлу V, пунктi 539 глави 50, пунктi 597 глави 52 роздiлу VII, пунктi 610 глави 53, пунктi 641 глави 57, пунктi 656 глави 58, пунктi 666 глави 59 роздiлу VIII, пунктi 713 глави 62, пунктi 724 глави 63, пунктi 737 глави 65 роздiлу IX, пунктi 771 глави 70 роздiлу X, пунктi 781 глави 71, пунктi 796 глави 74 роздiлу XI, пунктi 818 глави 76, пунктi 852 глави 78 роздiлу XII, пунктi 860 глави 79, пунктi 874 глави 80, пунктi 880 глави 81, пунктi 886 глави 82 роздiлу XIII цього Положення, щодо:

     1) кредитної спiлки, ломбарду, фiлiї iноземної установи, фiнансової компанiї, що не мають права на надання фiнансових платiжних послуг, страховика (далi - об'єкт ринку фiнансових послуг);

     2) особи, що має намiр отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування або на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки (без права на надання фiнансових платiжних послуг), ломбарду, фiнансової компанiї, що не мають права на надання фiнансових платiжних послуг;

     3) керiвника, ключової особи об'єкта ринку фiнансових послуг;

     4) учасника, власника iстотної участi об'єкта ринку фiнансових послуг;

     5) особи, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику;

     6) осiб, щодо яких є ознаки спiльного володiння iстотною участю в об'єктi ринку фiнансових послуг;

     7) довiреної особи об'єкта ринку фiнансових послуг.

     12⁵. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг має право прийняти / приймає рiшення, що стосуються лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, включаючи рiшення, визначенi в пiдпунктi 4 пункту 539 глави 50 роздiлу VII, пунктах 808, 817, 822 глави 76 роздiлу XII цього Положення.

     12⁶. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури має право прийняти рiшення, визначенi в пiдпунктi 2 пункту 817, пунктi 822 глави 76 роздiлу XII цього Положення, крiм рiшень, визначених у пунктi 12⁵ глави 1¹ роздiлу I цього Положення, щодо об'єктiв платiжного ринку.

     12⁷. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг має право прийняти рiшення, визначенi в пiдпунктi 2 пункту 817, пунктi 822 глави 76 роздiлу XII цього Положення, крiм рiшень, визначених у пунктах 12⁵ та 12⁶ глави 1¹ роздiлу I цього Положення, щодо об'єктiв ринку фiнансових послуг.

     12⁸. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг приймає рiшення про вiдкликання:

     1) лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду з пiдстав, визначених у пунктах 1 - 4, 7, 8, 15 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги (крiм випадкiв, коли до такої лiцензiї включено право на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг);

     2) лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування з пiдстави, зазначеної в пунктi 14 частини другої статтi 123 Закону про страхування;

     3) лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з пiдстави, визначеної в пунктi 3 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки (крiм випадкiв, коли до такої лiцензiї включено право на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг).

     12⁹. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури приймає рiшення, визначене в пiдпунктах 2, 3 пункту 579 глави 52 роздiлу VII цього Положення, якщо лiцензiя на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiя на дiяльнiсть ломбарду, лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки пiсля прийняття такого рiшення передбачатиме надання однiєї чи кiлькох фiнансових платiжних послуг.

     12¹⁰. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг приймає рiшення, визначенi в:

     1) пiдпунктах 2, 3 пункту 579 глави 52 роздiлу VII цього Положення, якщо лiцензiя на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки пiсля прийняття такого рiшення передбачатиме надання однiєї чи кiлькох iнших фiнансових послуг, нiж фiнансовi платiжнi послуги;

     2) пiдпунктах 1, 4 пункту 579 глави 52 роздiлу VII цього Положення.

     12¹¹. Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайта платiжної iнфраструктури має право прийняти рiшення визначене в пiдпунктах 2, 3 пункту 591 глави 52 роздiлу VII цього Положення, якщо лiцензiя на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiя на дiяльнiсть ломбарду, лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки передбачатиме звуження обсягу лiцензiї на одну чи кiлька фiнансових платiжних послуг.

     12¹². Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг має право прийняти рiшення, визначенi в:

     1) пiдпунктах 2, 3 пункту 591 глави 52 роздiлу VII цього Положення, якщо лiцензiя на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки передбачатиме звуження обсягу лiцензiї на одну чи кiлька iнших фiнансових послуг, нiж фiнансовi платiжнi послуги;

     2) пiдпунктах 1, 4 пункту 591 глави 52 роздiлу VII цього Положення.

     12¹³. Правлiння Нацiонального банку приймає рiшення про:

     1) видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування або про вiдмову в її видачi протягом трьох мiсяцiв iз дня отримання заяви, визначеної в пiдпунктi 1 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     2) вiдкликання лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування з пiдстав, визначених у пунктах 2, 6, 7, 15 частини другої статтi 123 Закону про страхування;

     3) вiдкликання лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з пiдстав, визначених у пунктах 4, 5, 8, 9, 14 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки.".

     2. У роздiлi II:

     1) пiдпункт 19 пункту 41 глави 3 викласти в такiй редакцiї:

     "19) небанкiвська фiнансова установа виконує належним чином укладенi нею договори з надання фiнансових послуг i пiд час укладання, виконання, унесення змiн та припинення дiї таких договорiв дотримується вимог, визначених книгою п'ятою Цивiльного кодексу України та Законами про фiнансовi послуги, про страхування, про кредитнi спiлки, про споживче кредитування, про фiнансовий лiзинг, про платiжнi послуги, Законом України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв" (далi - Закон про ОСЦПВ), iншими спецiальними законами та нормативно-правовими актами Нацiонального банку;";

     2) у пунктi 94 глави 8 слова "України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв" замiнити словом та лiтерами "про ОСЦПВ";

     3) абзац перший пункту 173 глави 14 пiсля слiв "у грошовiй формi," доповнити словами "якщо iнше не передбачено Законом про фiнансовi послуги,";

     4) у пiдпунктi 7 пункту 193 глави 15 слово "керiвник" замiнити словами "голова правлiння (одноосiбний виконавчий орган) та голова наглядової ради";

     5) у другому реченнi абзацу десятого пункту 297 глави 19 цифри "279" замiнити цифрами "280".

     3. У пунктi 319 глави 21 роздiлу III:

     1) в абзацi першому слова "заяву та" виключити;

     2) в абзацi другому слово "Заява" замiнити словом "Повiдомлення".

     4. У роздiлi IV:

     1) пункт 350 глави 25 доповнити новим пiдпунктом такого змiсту:

     "9) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами частки в юридичнiй особi, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її мiсцезнаходженням є держава-агресор та/або має вiдокремлений пiдроздiл у державi-агресорi, крiм випадкiв:

     набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцiй) у такiй юридичнiй особi внаслiдок звернення стягнення на частку (акцiї) з метою задоволення вимог кредитора;

     набуття особою частки (акцiй) в юридичнiй особi, яка володiє прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами часткою в такiй юридичнiй особi, через опцiон (якщо договiр опцiону укладено до 06 березня 2025 року) / пенсiйний фонд / iнвестицiйний фонд;

     набуття особою частки (акцiй) в юридичнiй особi, яка володiє прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами часткою в такiй юридичнiй особi, у межах реалiзацiї юридичною особою, яка володiє прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами часткою в такiй юридичнiй особi, системи мотивацiї персоналу, включаючи пенсiйнi накопичення;

     збiльшення особою частки в юридичнiй особi, яка володiє прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами часткою в такiй юридичнiй особi, унаслiдок анулювання частини власних акцiй;

     набуття особою частки (акцiй) в юридичнiй особi, яка володiє прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами часткою в такiй юридичнiй особi, у результатi виплати дивiдендiв часткою (акцiями).";

     2) пункт 359 глави 26 доповнити двома новими пiдпунктами такого змiсту:

     "7) наявнiсть iнформацiї, яка дає пiдстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дiї, якi порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню/уникненню обмежень, установлених секторальними спецiальними економiчними та iншими обмежувальними заходами (санкцiями) України (включаючи випадки залучення третiх осiб);

     8) наявнiсть iнформацiї про те, що юридична особа та/або власники (прямi та/або опосередкованi) / керiвники такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керiвниками iнших юридичних осiб резидентiв держави-агресора.";

     3) в абзацi четвертому пункту 375 глави 29 слово та цифру "пiдпунктi 6" замiнити словом та цифрами "пiдпунктах 6, 8".

     5. У роздiлi VII:

     1) у главi 50:

     в абзацi першому пункту 539 слова "Комiтет з питань нагляду" замiнити словами "Нацiональний банк";

     пункт 539¹ виключити;

     в абзацi другому пункту 541:

     слово та цифри ", пунктi 539¹" виключити;

     абзац пiсля слова "Положення," доповнити словами "рiшення про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування або про вiдмову в її видачi,";

     2) у главi 52:

     в абзацi першому пункту 579 слова "Комiтет з питань нагляду" замiнити словами "Нацiональний банк";

     в абзацi першому пункту 591 слова "Комiтет з питань нагляду" замiнити словами "Нацiональний банк".

     6. У пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII:

     1) в абзацi першому:

     слово "заяву" замiнити словом "повiдомлення";

     слово "пiдписану" замiнити словом "пiдписане";

     2) в абзацi другому слово "заяви" замiнити словом "повiдомлення".

     7. У главi 64 роздiлу IX:

     1) назву глави доповнити словами ", надавачiв обмежених платiжних послуг";

     2) главу пiсля пункту 727 доповнити двома новими пунктами 727¹, 727² такого змiсту:

     "727¹. Надавач фiнансових послуг, надавач обмежених платiжних послуг у разi змiни вiдомостей, що подавалися до Нацiонального банку в анкетi керiвника, ключової особи заявника / надавача фiнансових / надавача обмежених платiжних послуг, повiдомляє про це Нацiональний банк не пiзнiше останнього дня мiсяця, наступного за мiсяцем, у якому вiдбулася змiна.

     727². Повiдомлення, визначене в пунктi 727¹ глави 64 роздiлу IX цього Положення, здiйснюється шляхом подання витягу з анкети за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку. До витягу включаються тi таблицi анкети, що мiстять змiненi вiдомостi, загальнi вiдомостi про особу, пiдтвердження особою наданої iнформацiї, та iнформацiя про те, що особа не має заперечень щодо її перевiрки.

     Надавач фiнансових послуг, надавач обмежених платiжних послуг разом iз повiдомленням, визначеним у пунктi 727¹ глави 64 роздiлу IX цього Положення, подають до Нацiонального банку документи, що пiдтверджують проведену перевiрку вiдповiдностi особи квалiфiкацiйним вимогам, а незалежних членiв ради, незалежних невиконавчих директорiв надавача фiнансових послуг - також вимогам щодо незалежностi.".

     8. В абзацi четвертому пiдпункту 2 пункту 767 глави 70 роздiлу X слова "або такий код не вiдповiдає вимогам Нацiонального банку" виключити.

     9. Пункт 829 глави 76 роздiлу XII виключити.