ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

18.06.2003	N 249

Про затвердження Змiн до Положення про порядок видачi лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй небанкiвським установам

Зареєстровано
в Мiнiстерствi юстицiї України
8 липня 2003 р. за N 561/7882

Вiдповiдно до статтi 47 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статей 21, 28, 29 Закону України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг", статтi 7 Закону України "Про Нацiональний банк України" та з метою захисту iнтересiв вкладникiв/клiєнтiв небанкiвських фiнансових установ Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Затвердити Змiни до Положення про порядок видачi лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй небанкiвським установам, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.08.2001 N 344 i зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 03.09.2001 за N 778/5969 (додаються).

2. Генеральному департаменту банкiвського нагляду (В.В.Пушкарьов) розглядати клопотання небанкiвських фiнансових установ щодо надання лiцензiй на здiйснення окремих банкiвських операцiй за умови включення їх до Державного реєстру фiнансових установ, здiйснення виключно фiнансових послуг та встановлення Державною комiсiєю з регулювання ринкiв фiнансових послуг України порядку розкриття iнформацiї та складання звiтностi небанкiвськими фiнансовими установами (у тому числi щодо дотримання критерiїв та нормативiв лiквiдностi, капiталу, платоспроможностi, прибутковостi, якостi активiв та ризиковостi операцiй).

3. Генеральному департаменту банкiвського нагляду (В.В.Пушкарьов) довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України для керiвництва в роботi.

4. Постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

5. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови О.В.Шлапака, Генеральний департамент банкiвського нагляду (В.В.Пушкарьов), Департамент валютного контролю та лiцензування (С.О.Брагiн).

Голова

С.Л.Тiгiпко

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 18.06.2003 N 249
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 8 липня 2003 р. за N 561/7882

ЗМIНИ
до Положення про порядок видачi лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй небанкiвським установам

1. У назвi та в текстi Положення слова "небанкiвська установа" у всiх вiдмiнках (в однинi та множинi) замiнити словами "небанкiвська фiнансова установа" у вiдповiдних вiдмiнках.

2. Главу 3 викласти в такiй редакцiї:

"3. Умови для отримання небанкiвською фiнансовою установою лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй

3.1. Нацiональний банк видає небанкiвськiй фiнансовiй установi лiцензiю на здiйснення окремих банкiвських операцiй у разi дотримання нею таких обов'язкових умов:

включення небанкiвської фiнансової установи до Державного реєстру фiнансових установ;

отримання небанкiвською фiнансовою установою лiцензiї Державної комiсiї з регулювання ринкiв фiнансових послуг України (далi - Державна комiсiя) на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг;

наявнiсть регулятивного капiталу в сумi, еквiвалентнiй не менше нiж 1 млн. євро;

строк дiяльностi небанкiвської фiнансової установи не менше нiж один рiк пiсля отримання лiцензiї Державної комiсiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг;

наявнiсть прибутку за даними рiчного фiнансового звiту про фiнансовi результати, пiдтвердженого аудитором;

наявнiсть системи бухгалтерського облiку та звiтностi, що вiдповiдає вимогам законодавства України, встановленого для небанкiвських фiнансових установ;

вiдсутнiсть заборгованостi за зобов'язаннями перед бюджетами всiх рiвнiв;

бездоганна дiлова репутацiя та вiдповiдна квалiфiкацiя керiвникiв небанкiвської фiнансової установи (повна вища юридична чи економiчна освiта та стаж роботи у фiнансово-банкiвськiй сферi не менше трьох рокiв);

наявнiсть квалiфiкованих кадрiв для проведення вiдповiдних банкiвських операцiй, якi мають вiдповiдати квалiфiкацiйним вимогам, визначеним у додатку 1 до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.07.2001 N 275 i зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 21.08.2001 за N 730/5921;

наявнiсть примiщень, що вiдповiдають вимогам додатка 7 до цього Положення;

наявнiсть технiчних та iнших умов, потрiбних для здiйснення окремих банкiвських операцiй та забезпечення їх належного i своєчасного облiку вiдповiдно до законодавства України (у тому числi вiдповiдне програмне забезпечення, комп'ютерна технiка, комунiкацiйнi засоби тощо);

дотримання критерiїв i нормативiв, установлених для небанкiвських фiнансових установ (у тому числi лiквiдностi, капiталу, платоспроможностi, прибутковостi, якостi активiв та ризиковостi операцiй), протягом останнiх шести мiсяцiв, що передують зверненню небанкiвської фiнансової установи до Нацiонального банку;

вiдсутнiсть застосування Державною комiсiєю заходiв впливу до небанкiвської фiнансової установи за порушення нею чинного законодавства України протягом останнiх шести мiсяцiв, що передують її зверненню до Нацiонального банку.

3.2. Небанкiвська фiнансова установа, що отримала лiцензiю Нацiонального банку на здiйснення окремих банкiвських операцiй, зобов`язана дотримуватись вимог щодо мiнiмального розмiру регулятивного капiталу постiйно".

3. Пункт 4.1 викласти в такiй редакцiї:

"4.1. Небанкiвська фiнансова установа для отримання лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй подає до Генерального департаменту банкiвського нагляду Нацiонального банку такi документи:

письмове клопотання про видачу лiцензiї (додаток 1);

засвiдчену в установленому порядку копiю документа, що пiдтверджує включення небанкiвської фiнансової установи до Державного реєстру фiнансових установ;

засвiдчену в установленому порядку копiю лiцензiї Державної комiсiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг;

нотарiально засвiдчену копiю статуту небанкiвської фiнансової установи (у разi внесення змiн до статуту ця установа має подати до Нацiонального банку протягом десяти календарних днiв нотарiально засвiдчену копiю зареєстрованих змiн);

бiзнес-план, що визначає дiяльнiсть небанкiвської фiнансової установи в цiлому, у тому числi на ринку банкiвських послуг та окремо щодо певних видiв операцiй, на право здiйснення яких небанкiвська фiнансова установа бажає отримати лiцензiю Нацiонального банку;

фiнансову звiтнiсть за останнiй фiнансовий рiк (звiт про фiнансовi результати), пiдтверджену аудитом, та на останню звiтну дату;

iнформацiю, що дає можливiсть зробити висновок про професiйну придатнiсть i бездоганну дiлову репутацiю керiвникiв небанкiвської фiнансової установи (згiдно з додатком 6);

данi про управлiнську та органiзацiйну структуру небанкiвської фiнансової установи;

iнформацiю про наявнiсть внутрiшнiх положень, що регулюють порядок здiйснення банкiвських операцiй вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку, встановлених для банкiв (у тому числi, що регулюють полiтику управлiння активами i пасивами, управлiння ризиками, внутрiшнього контролю);

вiдомостi про наявнiсть примiщень, що вiдповiдають вимогам додатка 7 до цього Положення;

вiдомостi про наявнiсть обладнання, технiки, засобiв зв'язку та програмного забезпечення, технiчнi можливостi яких забезпечують щоденне формування операцiйної/звiтної iнформацiї вiдповiдно до вимог законодавства України та доступ до цiєї iнформацiї Нацiонального банку;

iнформацiю про керiвника пiдроздiлу та окремих спецiалiстiв, яка надається за формою, установленою в додатку 4 до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.07.2001 N 275 ( z0730-01 ) i зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 21.08.2001 за N 730/5921".

4. Пункт 6.3 викласти в такiй редакцiї:

"6.3. Небанкiвська фiнансова установа - юридична особа має право видавати своїм фiлiям дозвiл на здiйснення банкiвських операцiй за таких умов:

а) якщо фiлiя розташована в межах однiєї областi з небанкiвською фiнансовою установою - юридичною особою:

мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи становить суму, що еквiвалентна 3 млн. євро;

строк беззбиткової дiяльностi небанкiвської фiнансової установи та без порушень чинного законодавства України пiсля отримання лiцензiї Державної комiсiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг - три роки;

наявнiсть примiщень, що вiдповiдають вимогам додатка 7 до цього Положення;

наявнiсть обладнання, технiки, засобiв зв'язку та програмного забезпечення, технiчнi можливостi яких забезпечують щоденне формування операцiйної/звiтної iнформацiї вiдповiдно до вимог законодавства України та доступ до цiєї iнформацiї Нацiонального банку;

бездоганна дiлова репутацiя та вiдповiдна квалiфiкацiя керiвника фiлiї небанкiвської фiнансової установи (повна вища юридична чи економiчна освiта та стаж роботи у фiнансово-банкiвськiй сферi не менше трьох рокiв);

б) якщо дозвiл надається фiлiям, що розташованi на територiї всiєї України:

мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи становить суму, що еквiвалентна 5 млн. євро;

наявнiсть примiщень, що вiдповiдають вимогам додатка 7 до цього Положення;

5. Абзац дванадцятий додатка 3 "Висновок Нацiонального банку України" викласти в такiй редакцiї:

"Вiдповiднiсть примiщення та касового вузла небанкiвської фiнансової установи вимогам додатка 7 до цього Положення".

6. Положення доповнити додатком 6 такого змiсту:

"Додаток 6
до Положення про порядок видачi лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй небанкiвським фiнансовим установам

АНКЕТА керiвника/головного бухгалтера (їх заступникiв) небанкiвської фiнансової установи

(повна назва юридичної особи, що має намiр отримати лiцензiю Нацiонального банку України на здiйснення окремих операцiй)

(мiсцезнаходження)
1. Прiзвище, iм'я та по батьковi, дата народження, домашня адреса

2. Займана посада

3. Освiта (коли, де навчався, здобута спецiальнiсть)

4. Стаж роботи у фiнансово-банкiвськiй системi, у тому числi на керiвних посадах

5. Чи порушувалася справа про банкрутство, чи приймалося рiшення про лiквiдацiю iншої юридичної особи, де ранiше працювала особа на керiвнiй посадi?

6. Чи були в особи серйознi фiнансовi проблеми/простроченi борги щодо будь-якого банку або iншої юридичної чи фiзичної особи?

7. Чи була порушена проти особи кримiнальна справа (рiк, пiдстава)?

8. Чи була порушена кримiнальна справа проти установи, де особа працювала (працює) на керiвнiй посадi?

9. Чи порушувала установа, де особа працювала (працює) на керiвнiй посадi, антимонопольне, податкове, валютне законодавство, законодавство про цiннi папери i фондову бiржу тощо (коли, яке саме законодавство)?

Я, що нижче пiдписався, заявляю, що вiдповiдi повнi, правдивi та дiйснi на дату їх подання.

Дата

Пiдпис

7. Положення доповнити додатком 7 такого змiсту:

"Додаток 7
до Положення про порядок видачi лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй небанкiвським фiнансовим установам

СПЕЦIАЛЬНI ВИМОГИ
до технiчного стану та органiзацiї охорони примiщень небанкiвських установ для отримання лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй

Для виконання операцiй з готiвкою та iншими цiнностями в небанкiвськiй установi улаштовуються вiдповiднi робочi мiсця (кабiни касирiв). Вiдгороджувальнi конструкцiї та iнженерно-технiчне укрiплення зазначеного робочого мiсця визначаються за рiшенням керiвника небанкiвської установи або уповноваженої ним особи за умови надiйного збереження готiвки та iнших цiнностей та створення безпечних умов пiд час роботи з ними.

Органiзацiя охорони примiщень небанкiвських установ визначається керiвником небанкiвської установи або уповноваженою ним особою за умови надiйного зберiгання цiнностей.

У позаробочий час готiвка та iншi цiнностi можуть зберiгатись у примiщеннi небанкiвської установи або вивозитися наприкiнцi робочого дня.

Зберiгання готiвки та iнших цiнностей небанкiвською установою у позаробочий час здiйснюється в сховищах цiнностей (сейфах), стан технiчного укрiплення та органiзацiя охорони яких повиннi вiдповiдати чинним нормативно-правовим актам Нацiонального банку, якi висуваються до сховищ банкiв.

У разi здiйснення небанкiвською установою щоденного вивезення цiнностей за рiшенням керiвника або уповноваженої ним особи така небанкiвська установа може працювати без сховища цiнностей".

Директор Генерального департаменту банкiвського нагляду	В.В.Пушкарьов
Директор Департаменту готiвково-грошового обiгу	Н.В.Дорофєєва
Начальник управлiння методологiї Генерального департаменту банкiвського нагляду	I.Ф.Романенко