ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 25 жовтня 2017 року	N 106

Про затвердження змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

Вiдповiдно до статей 7, 15, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Закону України "Про внесення змiн до деяких законодавчих актiв України щодо використання печаток юридичними особами та фiзичними особами - пiдприємцями", а також з метою вдосконалення порядку вiдкриття, використання, залучення коштiв на рахунки клiєнтiв банкiв та здiйснення безготiвкових розрахункiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Затвердити Змiни до:

1) Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 листопада 2003 року N 492, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (зi змiнами), що додаються;

2) Положення про порядок здiйснення банками України вкладних (депозитних) операцiй з юридичними i фiзичними особами, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 грудня 2003 року N 516, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 29 грудня 2003 року за N 1256/8577 (зi змiнами), що додаються;

3) Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21 сiчня 2004 року N 22, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 29 березня 2004 року за N 377/8976 (зi змiнами), що додаються.

2. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Василєва О. В.) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови для використання в роботi.

3. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на першого заступника Голови Нацiонального банку України Смолiя Я. В.

4. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

В. о. Голови

Я. В. Смолiй

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правлiння Нацiонального банку України
25 жовтня 2017 року N 106

Змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах

1. У главi 1:

1) пункт 1.9 викласти в такiй редакцiї:

"1.9. Договiр банкiвського рахунку та договiр банкiвського вкладу укладаються в письмовiй формi (паперовiй або електроннiй). Електронна форма договору має мiстити електронний пiдпис / електронний цифровий пiдпис клiєнта (представника клiєнта) та уповноваженої особи банку вiдповiдно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань застосування електронного пiдпису в банкiвськiй системi України.

Договiр банкiвського рахунку та договiр банкiвського вкладу можуть укладатися шляхом приєднання клiєнта до публiчної пропозицiї укладення договору (оферта), який розмiщений у загальнодоступному для клiєнта мiсцi в банку та на його офiцiйному сайтi в мережi Iнтернет.

Банк зобов'язаний надати клiєнту у спосiб, визначений банком та клiєнтом, у тому числi за допомогою засобiв iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем примiрник договору, що дає змогу встановити дату його укладення.";

2) доповнити главу пiсля пункту 1.10 новим пунктом 1.11 такого змiсту:

"1.11. Використання суб'єктом господарювання печатки не є обов'язковим.".

У зв'язку з цим пункти 1.11 - 1.23 уважати вiдповiдно пунктами 1.12 - 1.24;

3) абзаци третiй, четвертий пункту 1.17 виключити;

4) пункт 1.20 викласти в такiй редакцiї:

"1.20. Текст заяви про вiдкриття поточного рахунку може бути зазначений у договорi банкiвського рахунку мiж банком i клiєнтом у довiльнiй формi, але iз збереженням реквiзитiв, передбачених у вiдповiдних додатках до цiєї Iнструкцiї.";

5) доповнити главу пiсля пункту 1.20 новим пунктом 1.21 такого змiсту:

"1.21. Якщо клiєнт уже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований та верифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то вiдкриття нового рахунку може здiйснюватися банком на пiдставi поданих клiєнтом за допомогою засобiв iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем документiв в електроннiй формi, визначених цiєю Iнструкцiєю, оформлених з урахуванням вимог Законiв України "Про електроннi документи та електронний документообiг", "Про електронний цифровий пiдпис" та нормативно-правового акта Нацiонального банку з питань застосування електронного пiдпису в банкiвськiй системi України.".

У зв'язку з цим пункти 1.21 - 1.24 уважати вiдповiдно пунктами 1.22 - 1.25;

6) доповнити главу пiсля пункту 1.22 новим пунктом 1.23 такого змiсту:

"1.23. Пiд час здiйснення операцiй за рахунками клiєнтiв, для яких цiєю Iнструкцiєю не передбачено подання картки iз зразками пiдписiв, використовується зразок пiдпису власника рахунку / представника власника рахунку / довiреної особи, зазначений у договорi банкiвського рахунку / договорi банкiвського вкладу / довiреностi або в iншому документi, визначеному внутрiшнiми положеннями банку.".

У зв'язку з цим пункти 1.23 - 1.25 уважати вiдповiдно пунктами 1.24 - 1.26.

2. У главi 3:

1) пункт 3.5 виключити.

У зв'язку з цим пункти 3.6 - 3.8 уважати вiдповiдно пунктами 3.5 - 3.7;

2) у пунктi 3.6:

у першому реченнi слова "поточний", "нового", "(зокрема, поточного рахунку за спецiальним режимом використання, поточного рахунку в iноземнiй валютi)" виключити;

у другому реченнi слово "новий" виключити;

3) пункт 3.7 виключити.

3. У главi 4:

1) у пунктi 4.2:

абзац п'ятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци шостий - одинадцятий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - десятим;

абзац восьмий виключити;

2) у пунктi 4.3:

у першому реченнi абзацу третього слова "засвiдчена нотарiально" замiнити словами "засвiдчена в установленому порядку";

у першому реченнi абзацу п'ятого слова "або територiальному управлiннi Нацiонального банку", "за мiсцем створення банку" виключити;

3) в абзацi першому пункту 4.4 слова "територiального управлiння Нацiонального банку або Операцiйного департаменту" виключити;

4) доповнити главу пiсля пункту 4.4 новим пунктом 4.5 такого змiсту:

"4.5. Фонд гарантування вкладiв фiзичних осiб пiд час вiдкриття накопичувального рахунку для здiйснення процедури лiквiдацiї банку подає до Нацiонального банку такi документи:

заяву про вiдкриття накопичувального рахунку, що пiдписана уповноваженою особою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб на лiквiдацiю банку;

копiю рiшення Фонду про початок процедури лiквiдацiї банку та делегування повноважень лiквiдатора банку;

картки iз зразками пiдписiв (додаток 3).

Накопичувальний рахунок використовується для здiйснення операцiй, передбачених нормативно-правовим актом Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб з питань виведення неплатоспроможних банкiв з ринку.

Накопичувальний рахунок закривається на пiдставi заяви про закриття рахунку, що пiдписана уповноваженою особою Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб у разi закiнчення процедури лiквiдацiї банку та затвердження лiквiдацiйного балансу.".

У зв'язку з цим пункти 4.5 - 4.10 уважати вiдповiдно пунктами 4.6 - 4.11;

5) у пунктi 4.10:

у другому реченнi абзацу четвертого слова "i вiдбиток печатки (за наявностi)" виключити;

доповнити пункт новим абзацом такого змiсту:

"На цей рахунок також зараховуються кошти, спрямованi Фондом гарантування вкладiв фiзичних осiб на задоволення вимог кредиторiв пiд час здiйснення процедури лiквiдацiї банку за вкладом фiзичної особи - банкрута.".

4. У главi 5:

1) у пунктi 5.3:

абзац дев'ятнадцятий пiдпункту "а" викласти в такiй редакцiї:

"перерахованi на пiдставi iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку;";

у пiдпунктi "б":

доповнити пiдпункт пiсля абзацу другого новим абзацом третiм такого змiсту:

"повернутi працiвником на пiдставi вiдповiдного звiту невикористанi залишки iноземної валюти, отриманi для забезпечення витрат на вiдрядження за кордон;";

2) у пунктi 5.4:

доповнити пункт пiсля абзацу другого новим абзацом третiм такого змiсту:

"перерахування на рахунок працiвника коштiв для забезпечення витрат на вiдрядження за кордон на пiдставi заяви (наказу) та розрахунку витрат;".

У зв'язку з цим абзаци третiй - тридцять другий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - тридцять третiм;

абзаци вiсiмнадцятий - двадцять перший виключити.

У зв'язку з цим абзаци двадцять другий - тридцять третiй уважати вiдповiдно абзацами вiсiмнадцятим - двадцять дев'ятим;

в абзацi дев'ятнадцятому слова "на територiї України" виключити;

абзац двадцять третiй виключити.

5. У главi 6:

1) абзац шостий пункту 6.1 викласти в такiй редакцiї:

"фiзична особа заповнює заяву про вiдкриття поточного рахунку (додаток 6);";

2) у пунктi 6.4:

в абзацi першому слово "нового" виключити;

абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:

"заповнити заяву про вiдкриття поточного рахунку (додаток 6).";

3) четверте речення абзацу шостого пункту 6.5 виключити;

4) абзаци третiй - п'ятий пункту 6.6 замiнити новим абзацом третiм такого змiсту:

"Пiд час першого звернення до банку фiзичної особи, на iм'я якої вiдкрито поточний рахунок (власника рахунку), з метою використання рахунку вона має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, який засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.";

5) пункт 6.7 викласти в такiй редакцiї:

"6.7. Суб'єкт господарювання для здiйснення деяких видiв виплат (заробiтної плати, дивiдендiв, стипендiй, пенсiй, соцiальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум, iнших виплат) має право вiдкрити поточнi рахунки фiзичним особам, уклавши з банком договiр про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб.

Суб'єкт господарювання для вiдкриття рахункiв фiзичним особам через свого представника (фiзична особа - пiдприємець може подати зазначенi нижче документи особисто) подає до банку такi документи:

заяву про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб (додаток 7);

перелiк фiзичних осiб, на користь яких вiдкриваються рахунки, iз зазначенням iдентифiкацiйних даних цих осiб.

Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю i верифiкацiю представника та суб'єкта господарювання у порядку, визначеному главою 2 цiєї Iнструкцiї.

Суб'єкт господарювання, який має вiдкритий рахунок у цьому банку, для вiдкриття поточних рахункiв фiзичним особам може подавати до банку зазначенi в пунктi 6.7 глави 6 цiєї Iнструкцiї документи в електроннiй формi засобами iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем, якщо це передбачено договором банкiвського рахунку. У цьому разi документи мають мiстити електронний пiдпис / електронний цифровий пiдпис.

Банк та суб'єкт господарювання укладають договiр про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб.

Видатковi операцiї за таким рахунком здiйснюються пiсля звернення фiзичної особи до банку (зокрема для отримання грошей або електронного платiжного засобу), пред'явлення нею документiв, що дають змогу банку iдентифiкувати та верифiкувати клiєнта, та укладення договору банкiвського рахунку.";

6) доповнити главу новим пунктом такого змiсту:

"6.11. Поточнi рахунки на iм'я фiзичної особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, вiдкриваються її законним представником-пiклувальником (далi - пiклувальник).

Якщо в цьому банку немає рахункiв, вiдкритих пiклувальником на iм'я особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, то вiдкриття поточного рахунку здiйснюється в порядку, установленому в пунктi 6.1 глави 6 цiєї Iнструкцiї. Пiклувальник зобов'язаний пред'явити документи, що дають змогу банку iдентифiкувати його та особу, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена. Пiклувальник також має пред'явити документ, що пiдтверджує статус законного представника особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена (вiдповiдне посвiдчення, рiшення суду, iншi документи). Якщо особа, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, та її пiклувальник є резидентами, то додатково подаються документи, виданi вiдповiдними контролюючими органами, що засвiдчують їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв. На пiдставi поданих документiв уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, та iдентифiкацiю i верифiкацiю її пiклувальника.".

6. У главi 7:

1) третє, четверте речення абзацу першого пункту 7.2 виключити;

2) пункт 7.4 викласти в такiй редакцiї:

"7.4. Коштами на поточному рахунку, вiдкритому на iм'я малолiтньої особи, розпоряджаються її батьки (усиновителi) або опiкуни пiсля iдентифiкацiї та верифiкацiї банком цих осiб.

Неповнолiтня особа має право самостiйно розпоряджатися внесеними нею коштами на рахунок, вiдкритий нею на своє iм'я, а також заробiтною платою (заробiтком), стипендiєю або iншими доходами, що надходять на її рахунок.

Неповнолiтня особа розпоряджається коштами, унесеними на поточний рахунок неповнолiтньої особи будь-якою iншою особою, за згодою органу опiки та пiклування та батькiв (усиновителiв) або пiклувальникiв.

Коштами на поточному рахунку, вiдкритому на iм'я особи, визнаної судом недiєздатною, розпоряджаються її опiкуни.

Коштами на поточному рахунку, вiдкритому на iм'я фiзичної особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, розпоряджається її пiклувальник.

Фiзична особа, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, розпоряджається коштами на поточному рахунку, вiдкритому на її iм'я, за письмовою згодою пiклувальника, пiсля здiйснення банком iдентифiкацiї та верифiкацiї цiєї особи у порядку, установленому главою 2 цiєї Iнструкцiї.";

3) у пунктi 7.10:

доповнити пункт пiсля абзацу другого двома новими абзацами третiм, четвертим такого змiсту:

"дохiд (прибуток), отриманий вiд здiйснення пiдприємницької дiяльностi на територiї України, перерахований з власного поточного рахунку, вiдкритого для здiйснення пiдприємницької дiяльностi, пiсля сплати податкiв, зборiв та iнших платежiв, передбачених законом;

вiдшкодованi/спрямованi Фондом гарантування вкладiв фiзичних осiб пiд час здiйснення процедури лiквiдацiї банку;".

У зв'язку з цим абзаци третiй - дев'ятнадцятий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - двадцять першим;

абзац дванадцятий доповнити словами ", вiдкритих для власних потреб";

4) пункт 7.11 доповнити новим абзацом такого змiсту:

"перерахування благодiйного внеску на поточний рахунок благодiйної органiзацiї.";

5) у пунктi 7.12:

доповнити пункт пiсля абзацу другого новим абзацом третiм такого змiсту:

"валюта, перерахована працiвниковi юридичною особою / фiзичною особою - резидентом, яка є пiдприємцем / офiцiйним представництвом / постiйним представництвом для забезпечення витрат на вiдрядження;".

У зв'язку з цим абзаци третiй - двадцять дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - тридцятим;

абзац четвертий виключити.

У зв'язку з цим абзаци п'ятий - тридцятий уважати вiдповiдно абзацами четвертим - двадцять дев'ятим;

абзац восьмий виключити.

У зв'язку з цим абзаци дев'ятий - двадцять дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - двадцять восьмим;

абзац десятий доповнити словами "та за договором дарування";

абзац одинадцятий доповнити словами "або рiшенням iнших органiв (посадових осiб), яке пiдлягає примусовому виконанню";

абзац дванадцятий доповнити словами ", вiдкритого для власних потреб";

абзац двадцять перший викласти в такiй редакцiї:

"валюта, що перерахована на пiдставi iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку;";

6) пiдпункт "а" пункту 7.13 пiсля абзацу другого доповнити новим абзацом третiм такого змiсту:

"повернення на рахунок юридичної особи / фiзичної особи - резидента, яка є пiдприємцем / офiцiйного представництва / постiйного представництва невикористаного залишку iноземної валюти, отриманої цiєю фiзичною особою - резидентом - працiвником для забезпечення витрат на вiдрядження;";

7) у пункт 7.14:

доповнити пункт пiсля абзацу восьмого новим абзацом дев'ятим такого змiсту:

У зв'язку з цим абзаци дев'ятий - двадцять четвертий уважати вiдповiдно абзацами десятим - двадцять п'ятим;

абзац тринадцятий викласти в такiй редакцiї:

"валюта, одержана в порядку спадкування та за договором дарування;";

доповнити абзац чотирнадцятий словами ", вiдкритих для власних потреб";

абзац вiсiмнадцятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци дев'ятнадцятий - двадцять п'ятий уважати вiдповiдно абзацами вiсiмнадцятим - двадцять четвертим;

в абзацi двадцятому слова "фiзичною особою - резидентом" виключити;

8) у пунктi 7.15:

у пiдпунктi "а":

абзац п'ятий викласти в такiй редакцiї:

"перерахування на власний поточний або вкладний (депозитний) рахунок в iноземнiй валютi, вiдкритий для власних потреб;";

пiдпункт пiсля абзацу п'ятого доповнити новим абзацом шостим такого змiсту:

"перерахування на власний iнвестицiйний рахунок;".

У зв'язку з цим абзаци шостий - сiмнадцятий уважати вiдповiдно абзацами сьомим - вiсiмнадцятим;

пiдпункт пiсля абзацу дев'ятого доповнити новим абзацом десятим такого змiсту:

"повернення на рахунок юридичної особи / фiзичної особи - резидента, яка є пiдприємцем / офiцiйного представництва / постiйного представництва невикористаного залишку iноземної валюти, отриманої цiєю фiзичною особою - нерезидентом - працiвником для забезпечення витрат на вiдрядження;";

9) у першому реченнi пункту 7.16 слова "яка виїхала на постiйне мiсце проживання за кордон i набула статусу нерезидента" замiнити словами "яка виїжджає/виїхала на постiйне мiсце проживання за кордон (до паспорта громадянина України / паспорта громадянина України для виїзду за кордон унесенi вiдомостi шляхом проставлення штампа / унесення iнформацiї до безконтактного електронного носiя про оформлення виїзду за кордон на постiйне проживання) i набуває/набула статусу нерезидента".

7. У главi 9:

1) у другому реченнi абзацу третього пункту 9.1 слова "юридичних осiб" замiнити словами "суб'єктiв господарювання";

2) абзац третiй пункту 9.2 виключити;

3) абзац четвертий пункту 9.3 виключити;

4) абзац перший пункту 9.4 викласти в такiй редакцiї:

"9.4. Якщо суб'єкт господарювання вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку здiйснюється на пiдставi договору банкiвського вкладу.";

5) абзаци четвертий - шостий пункту 9.5 викласти в такiй редакцiї:

"За вкладним (депозитним) рахунком суб'єкта господарювання можуть проводитися операцiї, пов'язанi з:

вiдступленням власником такого рахунку на користь iншої(их) особи (осiб) - резидента(iв) права вимоги за договором банкiвського вкладу щодо виплати грошової суми (вкладу) у нацiональнiй валютi та процентiв на неї. У такому випадку кошти з вкладного (депозитного) рахунку перераховуються на поточний рахунок у нацiональнiй валютi особи (осiб) - резидента(iв), якiй(им) були вiдступленi вiдповiднi права вимоги за договором банкiвського вкладу;

реалiзацiєю майнових прав на суму коштiв, що зберiгаються на вкладному (депозитному) рахунку, вiдповiдно до договору застави.".

8. У главi 10:

1) абзац третiй пункту 10.12 замiнити трьома новими абзацами такого змiсту:

"За вкладним (депозитним) рахунком фiзичної особи можуть проводитися операцiї, пов'язанi з:

реалiзацiєю майнових прав на суму коштiв, що зберiгаються на вкладному (депозитному) рахунку, вiдповiдно до договору застави.";

2) у пунктi 10.13:

абзаци другий, третiй виключити.

У зв'язку з цим абзаци четвертий - шостий уважати вiдповiдно абзацами другим - четвертим;

абзац третiй виключити;

3) абзаци третiй, четвертий пункту 10.16 викласти в такiй редакцiї:

"Неповнолiтня особа має право самостiйно розпоряджатися внесеними нею коштами на вiдкритий нею вкладний (депозитний) рахунок.

Коштами, унесеними на вкладний (депозитний) рахунок неповнолiтньої особи будь-якою iншою особою, розпоряджається неповнолiтня особа за згодою органу опiки та пiклування та батькiв (усиновителiв) або пiклувальникiв.".

9. У главi 13:

1) пункт 13.3 пiсля абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

"повернутi працiвником невикористанi залишки iноземної валюти, отриманої для забезпечення витрат на вiдрядження за кордон;";

2) пункт 13.4 пiсля абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

"перерахування на рахунок працiвника коштiв для забезпечення витрат на вiдрядження за кордон;";

3) пункт 13.5 пiсля абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

"повернутi працiвником на пiдставi вiдповiдного звiту невикористанi залишки iноземної валюти, отриманої для забезпечення витрат на вiдрядження за кордон;";

4) пункт 13.6 пiсля абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змiсту:

"перерахування на рахунок працiвника коштiв для забезпечення витрат на вiдрядження за кордон на пiдставi розрахунку витрат;".

10. У главi 15:

1) абзац сьомий пункту 15.2 виключити;

2) пункт 15.3 викласти в такiй редакцiї:

"15.3. Якщо iноземне представництво вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку здiйснюється на пiдставi договору банкiвського вкладу.";

3) абзаци другий - четвертий пункту 15.4 замiнити одним новим абзацом другим такого змiсту:

"За вкладним (депозитним) рахунком iноземного представництва можуть проводитися лише операцiї, пов'язанi з реалiзацiєю майнових прав на суму коштiв, що зберiгаються на вкладному (депозитному) рахунку, вiдповiдно до договору застави.".

11. У главi 16:

1) в абзацi сьомому пунктiв 16.3, 16.5 слово "(депозиту)" виключити;

2) у пунктi 16.12:

в абзацi третьому слово "(депозиту)" виключити;

в абзацi четвертому слова "договору застави коштiв" замiнити словами "договору застави".

12. У главi 17:

1) друге речення абзацiв четвертого, восьмого пункту 17.4 виключити;

2) друге речення абзацiв четвертого, восьмого пункту 17.5 виключити.

13. У главi 18:

1) у другому реченнi пункту 18.1 слова "та зразок вiдбитка печатки (за наявностi)" виключити;

2) в абзацi другому пункту 18.3 слова "та вiдбитком печатки (за наявностi)" виключити;

3) абзац перший пункту 18.7 виключити;

4) пункти 18.8 - 18.10 виключити.

У зв'язку з цим пункти 18.11 - 18.21 уважати вiдповiдно пунктами 18.8 - 18.18;

5) у першому реченнi абзацу першого пункту 18.8 слова "або його заступника та вiдбитком печатки" виключити;

6) пункт 18.11 виключити.

У зв'язку з цим пункти 18.12 - 18.18 уважати вiдповiдно пунктами 18.11 - 18.17;

7) у пунктi 18.11 цифри "18.11" замiнити цифрами "18.8";

8) в абзацi другому пункту 18.12 слова ", вiдбитком печатки (за наявностi)" виключити;

9) пункт 18.13 доповнити новим абзацом такого змiсту:

"Пiд час вiдкриття нового рахунку юридичнiй особi або вiдокремленому пiдроздiлу у випадку, передбаченому пунктом 1.21 глави 1 цiєї Iнструкцiї, картка не подається.";

10) у пунктi 18.14:

у першому реченнi абзацу першого слова "особи, у тому числi фiзичнi" виключити;

абзаци другий, третiй виключити;

11) пiсля пункту 18.14 доповнити главу новим пунктом 18.15 такого змiсту:

"18.15. Пiд час вiдкриття нового рахунку фiзичнiй особi - пiдприємцю та фiзичнiй особi, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, у випадку, передбаченому пунктом 1.21 глави 1 цiєї Iнструкцiї, картка iз зразками пiдписiв не подається.".

У зв'язку з цим пункти 18.15 - 18.17 уважати вiдповiдно пунктами 18.16 - 18.18;

12) в абзацi шостому пункту 18.17 слова ", i зразок вiдбитка печатки (за наявностi) юридичної особи - розпорядника рахунку" виключити;

13) абзац п'ятий пункту 18.18 виключити.

14. У главi 20:

1) абзаци четвертий, п'ятий пункту 20.1 замiнити одним новим абзацом четвертим такого змiсту:

"у разi смертi власника рахунку - фiзичної особи (у тому числi фiзичної особи - пiдприємця) - на пiдставi свiдоцтва про смерть;";

2) в абзацi третьому пункту 20.3 слова "засвiдченої нотарiально, або органом, який прийняв таке рiшення" замiнити словами "засвiдченої в установленому порядку";

3) у другому реченнi абзацу третього пункту 20.4 слова "i вiдбитка печатки (за наявностi)" виключити;

4) у пунктi 20.5:

в абзацi третьому слова "(реєстрацiйного номера облiкової картки)" замiнити словами "[реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв або серiї (за наявностi) та номера паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова")]";

пiсля абзацу четвертого доповнити пункт новим абзацом п'ятим такого змiсту:

"реквiзити рахунку, на який перераховується залишок коштiв на поточному рахунку клiєнта, або вимога фiзичної особи про видачу залишку коштiв готiвкою;".

У зв'язку з цим абзац п'ятий - дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами шостим - десятим;

в абзацi сьомому слова "i засвiдчується вiдбитком печатки (за наявностi) юридичної особи" виключити;

абзац восьмий викласти в такiй редакцiї:

"Заява про закриття поточного рахунку фiзичної особи, у тому числi фiзичної особи - пiдприємця, та фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, пiдписується власником рахунку або уповноваженою ним особою.";

у другому реченнi абзацу дев'ятого слова "i засвiдчується вiдбитком печатки (за наявностi) юридичної особи - правонаступника" виключити;

абзац десятий викласти в такiй редакцiї:

"Заява про закриття поточного рахунку може подаватися банку в електроннiй формi засобами iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем, якщо це передбачено договором банкiвського рахунку. У цьому випадку заява про закриття поточного рахунку має мiстити електронний пiдпис / електронний цифровий пiдпис";

5) у пунктi 20.6:

в абзацi першому слова "згiдно з дорученням" замiнити словами "згiдно iз заявою";

перше речення абзацу другого пiсля слiв "за цим рахунком" доповнити словом "робочий";

6) друге речення абзацу другого пункту 20.8 пiсля слова "отримання" доповнити словом "готiвкових".

15. У главi 22:

1) пункт 22.3 виключити.

У зв'язку з цим пункти 22.4 - 22.7 уважати вiдповiдно пунктами 22.3 - 22.6;

2) пункт 22.3 викласти в такiй редакцiї:

"22.3. Якщо представництво iноземного iнвестора вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку здiйснюється на пiдставi договору банкiвського вкладу.".

16. У додатках до Iнструкцiї:

1) виноску 2 додатка 2 викласти в такiй редакцiї:

"² Використання печатки юридичною особою не є обов'язковим.";

2) у додатку 3:

назву додатка викласти в такiй редакцiї "Картка iз зразками пiдписiв";

слова "i вiдбитка печатки (за наявностi)" виключити";

у виносцi 1 цифри "18.16" замiнити цифрами "18.12";

виноску 3 викласти в такiй редакцiї:

"³ Використання печатки юридичною особою не є обов'язковим.";

3) виноску 2 додатка 5 викласти в такiй редакцiї:

"² Зазначається за наявностi печатки у фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть.

Використання печатки фiзичною особою - пiдприємцем не є обов'язковим.";

4) виноску 1 додатка 7 викласти в такiй редакцiї:

"¹ Використання печатки юридичною особою не є обов'язковим.";

5) у додатку 10:

лiтери та слова "М. П. партiї / мiсцевої органiзацiї партiї" замiнити лiтерами, словами та цифрою "М. П. партiї / мiсцевої органiзацiї партiї¹";

доповнити додаток виноскою 1 такого змiсту:

"¹ Використання печатки партiєю / мiсцевою органiзацiєю партiї не є обов'язковим.";

6) у додатку 11:

слова "i вiдбитка печатки" виключити;

слова "Зразок вiдбитка печатки" замiнити словами та цифрою "Зразок вiдбитка печатки¹";

доповнити додаток виноскою 1 такого змiсту:

"¹ Використання печатки партiєю / мiсцевою органiзацiєю партiї не є обов'язковим.".

17. У текстi Iнструкцiї слова "картка iз зразками пiдписiв i вiдбитка печатки" у всiх вiдмiнках та числах замiнити словами "картка iз зразками пiдписiв" у вiдповiдних вiдмiнках та числах.

В. о. директора Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку	Н. Г. Лапко
ПОГОДЖЕНО:
Перший заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правлiння Нацiонального банку України
25 жовтня 2017 року N 106

Змiни до Положення про порядок здiйснення банками України вкладних (депозитних) операцiй з юридичними i фiзичними особами

1. Пункти 2.2, 2.3 глави 2 викласти в такiй редакцiї:

"2.2. Додержання письмової форми договору (паперова або електронна) є обов'язковою умовою взаємовiдносин мiж банком i вкладником. Електронна форма договору має мiстити електронний пiдпис / електронний цифровий пiдпис клiєнта (представника клiєнта) та уповноваженої особи банку вiдповiдно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Нацiонального банку України з питань застосування електронного пiдпису в банкiвськiй системi України.

2.3. Договори банкiвського рахунку та банкiвського вкладу визначають права, зобов'язання суб'єктiв вкладних (депозитних) операцiй (власникiв грошових коштiв або банкiвських металiв i банку) та iншi умови, визначенi Цивiльним кодексом України, i мають бути пiдписанi сторонами договору (уповноваженими ними особами) та скрiпленi вiдбитком печатки банку.

Банк зобов'язаний надати клiєнту в спосiб, визначений банком та клiєнтом, у тому числi за допомогою засобiв iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем примiрник договору, що дає змогу встановити дату його укладення.".

2. У главi 3:

1) у пунктi 3.1:

абзац перший доповнити словами ", крiм випадкiв, передбачених законодавством України";

абзац шостий замiнити трьома новими абзацами такого змiсту:

"Проведення розрахункових операцiй за вкладними (депозитними) рахунками юридичної особи забороняється, крiм операцiй, пов'язаних з:

2) абзац другий пункту 3.2 замiнити трьома новими абзацами такого змiсту:

"За вкладним (депозитним) рахунком фiзичної особи можуть проводитися операцiї, пов'язанi з:

3) в абзацах другому та третьому пункту 3.3 слова "договором банкiвського строкового вкладу (депозиту)", "договору банкiвського строкового вкладу (депозиту)" замiнити вiдповiдно словами "договором банкiвського строкового вкладу", "договору банкiвського строкового вкладу".

3. Пункт 4.12 глави 4 викласти в такiй редакцiї:

"4.12. Заповнення та ведення реєстрацiйного журналу випущених iменних ощадних (депозитних) сертифiкатiв може здiйснюватися банками в електроннiй формi, яку банк визначив у своїх внутрiшнiх положеннях.".

4. Третє речення пункту 6.1 глави 6 замiнити двома новими реченнями такого змiсту: "Реєстрацiйнi журнали (за умови ведення їх в документарнiй формi) зберiгаються в грошових сховищах або вогнетривких шафах. Порядок зберiгання реєстрацiйних журналiв в електроннiй формi банк визначає самостiйно згiдно з його внутрiшнiми положеннями та з урахуванням вимог законодавства України.".

5. У текстi Положення слова "договiр банкiвського вкладу (депозиту)" у всiх вiдмiнках та числах замiнити словами "договiр банкiвського вкладу" у вiдповiдних вiдмiнках та числах.

В. о. директора Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку	Н. Г. Лапко
ПОГОДЖЕНО:
Перший заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правлiння Нацiонального банку України
25 жовтня 2017 року N 106

Змiни до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi

1. У главi 2:

1) у пунктi 2.4:

в абзацi другому слова та лiтери ", а також "М. П." та "Пiдписи платника" (якщо згiдно з формою документа вимагається їх заповнення)" замiнити словами "та "Пiдписи платника" (якщо згiдно з формою документа вимагається його заповнення)";

в абзацi третьому слова та лiтери ", а також "М. П. отримувача" та "Пiдписи отримувача" (якщо згiдно з формою документа вимагається їх заповнення)" замiнити словами "та "Пiдписи отримувача" (якщо згiдно з формою документа вимагається його заповнення)";

2) пункт 2.7 викласти в такiй редакцiї:

"2.7. Примiрник розрахункового документа, реєстр платiжних вимог, якi залишаються в банку, мають мiстити пiдписи/пiдпис вiдповiдальних/вiдповiдальної осiб/особи, зразки пiдписiв яких/якої заявленi банку в картцi iз зразками пiдписiв.".

2. У главi 7:

1) в абзацi першому пункту 7.9 слова "пiдписання незаповнених бланкiв чека i проставляння на них вiдбитка печатки (за наявностi) юридичними особами" замiнити словами "пiдписання ним незаповнених бланкiв чека";

2) в абзацi першому пункту 7.12 слова ", та скрiплює вiдбитком печатки чекодавця (за наявностi)" виключити;

3) абзац третiй пункту 7.18 викласти в такiй редакцiї:

"вiдповiднiсть пiдписiв чекодавця заявленим банку в картцi iз зразками пiдписiв".

3. У другому реченнi абзацу другого пункту 8.12 глави 8 слова "та скрiплюється вiдбитком печатки (за наявностi)" виключити.

4. У главi 11:

1) в абзацi другому пункту 11.1 слово "тощо" замiнити словами ", "миттєва безконтактна оплата" та iнших систем дистанцiйного обслуговування";

2) у пунктi 11.4:

в абзацi першому слово "тощо" замiнити словами ", "миттєва безконтактна оплата" та iншi системи дистанцiйного обслуговування";

доповнити пункт новим абзацом такого змiсту:

"Дистанцiйне обслуговування рахунку за допомогою системи "миттєва безконтактна оплата" регулюється нормативно-правовим актом Нацiонального банку України з питань здiйснення операцiй, iнiцiйованих iз використанням електронних платiжних засобiв.";

3) абзац десятий пункту 11.5 викласти в такiй редакцiї:

"електронний(i) пiдпис(и) / електронний(i) цифровий(i) пiдпис(и) вiдповiдно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань застосування електронного пiдпису в банкiвськiй системi України;".

5. В абзацi третьому пункту 12.5 глави 12 слова "(орган, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв, у якому вiдкрито рахунок контролюючого органу)" замiнити словами "(вiдповiдний орган, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв)".

6. У додатках до Iнструкцiї:

1) у таблицi додатка 8:

у колонцi "Вимоги щодо заповнення реквiзиту":

в абзацi першому колонки рядкiв 9, 15 слова "та вiдбитка печатки" виключити;

у рядку 40 колонку викласти в такiй редакцiї:

"Використання печатки платником не є обов'язковим";

в абзацi першому колонки рядка 41 слова "i вiдбитка печатки" виключити;

у рядку 43 колонку викласти в такiй редакцiї:

"Використання печатки отримувачем не є обов'язковим";

у рядку 44 колонки слова "та вiдбитка печатки" виключити;

у рядку 62 колонку викласти в такiй редакцiї:

"Зазначається назва стягувача/отримувача (у разi списання коштiв у кримiнальному провадженнi щодо позову, пред'явленого в iнтересах держави), що вiдповiдає назвi стягувача/отримувача, яка заявлена в банку стягувача/отримувача в картцi iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки, або його скорочена назва, яка вiдповiдає зареєстрованiй в установчих документах.

Зазначається назва отримувача (у разi договiрного списання коштiв), що вiдповiдає назвi отримувача, яка заявлена в банку отримувача в картцi iз зразками пiдписiв, або його скорочена назва, яка вiдповiдає зареєстрованiй в установчих документах.";

у рядку 64 колонку викласти в такiй редакцiї:

"Ставиться вiдбиток печатки стягувача/отримувача (у разi списання коштiв у кримiнальному провадженнi щодо позову, пред'явленого в iнтересах держави), зразок якої заявлений банку стягувача/отримувача в картцi iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки.

Використання печатки отримувачем не є обов'язковим (у разi договiрного списання коштiв).";

у рядку 65 колонку викласти в такiй редакцiї:

"Ставлять пiдписи вiдповiдальнi особи стягувача/отримувача (у разi списання коштiв у кримiнальному провадженнi щодо позову, пред'явленого в iнтересах держави), зразки пiдписiв яких заявленi банку стягувача/отримувача в картцi iз зразками пiдписiв та вiдбитка печатки.

Ставлять пiдписи вiдповiдальнi особи отримувача (у разi договiрного списання коштiв), зразки пiдписiв яких заявленi банку отримувача в картцi iз зразками пiдписiв.";

рядок 70 викласти в такiй редакцiї:

N поля	Назва реквiзиту	Вимоги щодо заповнення реквiзиту
70	Дата перевiрки органом, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв	Зазначається дата перевiрки вiдповiдним органом, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв, iнкасового доручення (розпорядження), оформленого контролюючим органом, що засвiдчується пiдписом вiдповiдального виконавця та вiдбитком штампа органу, що здiйснює казначейське обслуговування бюджетних коштiв.

2) у додатку 10 "Заповнення розрахункових чекiв з розрахункових чекових книжок та їх використання":

друге речення пункту 3 виключити;

у пунктi 5 слова "та засвiдчувати їх вiдбитком печатки (за наявностi)" виключити;

3) у додатку 12:

абзац перший пункту 1 викласти в такiй редакцiї:

"1. Для отримання розрахункової чекової книжки юридична особа подає до банку-емiтента заяву в одному примiрнику (додаток 14), пiдписану особами, яким вiдповiдно до законодавства та установчих документiв юридичної особи надано право розпорядження рахунком i пiдписування розрахункових документiв.";

у другому реченнi пункту 2 слова "i вiдбитка печатки (за наявностi)", "i вiдбитка печатки" виключити.

В. о. директора Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку	Н. Г. Лапко
ПОГОДЖЕНО:
Перший заступник Голови Нацiонального банку України	Я. В. Смолiй