ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| вiд 11 квiтня 2018 року | N 38 |
|---|
Про внесення змiн до деяких нормативно-правових
актiв Нацiонального банку України
Вiдповiдно до статей 7, 15, 40, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою удосконалення порядку здiйснення банками операцiй за документарними акредитивами та з урахуванням сучасних тенденцiй на ринку таких операцiй Правлiння Нацiонального банку України постановляє:
1. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 грудня 2003 року N 514 "Про затвердження Положення про порядок здiйснення уповноваженими банками операцiй за документарними акредитивами в розрахунках за зовнiшньоекономiчними операцiями", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 24 грудня 2003 року за N 1213/8534, такi змiни:
1) назву постанови викласти в такiй редакцiї:
"Про затвердження Положення про порядок здiйснення банками операцiй за акредитивами";
2) пункт 1 викласти в такiй редакцiї:
"1. Затвердити Положення про порядок здiйснення банками операцiй за акредитивами, що додається.".
2. Унести змiни до Положення про порядок здiйснення уповноваженими банками операцiй за документарними акредитивами в розрахунках за зовнiшньоекономiчними операцiями, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 грудня 2003 року N 514, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 24 грудня 2003 року за N 1213/8534 (зi змiнами), виклавши його в новiй редакцiї, що додається.
3. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21 сiчня 2004 року N 22, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 29 березня 2004 року за N 377/8976 (зi змiнами), що додаються.
4. Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку (Яблунiвський О. М.) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.
5. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на Голову Нацiонального банку України Смолiя Я. В.
6. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.
| Голова | Я. В. Смолiй |
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 03 грудня 2003 року N 514 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 11 квiтня 2018 року N 38) |
|
| Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 24 грудня 2003 р. за N 1213/8534 |
Положення про порядок здiйснення банками операцiй за акредитивами
I. Загальнi положення
1. Це Положення розроблено вiдповiдно до Законiв України "Про Нацiональний банк України", "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про зовнiшньоекономiчну дiяльнiсть", Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", iнших законодавчих актiв України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України.
2. Це Положення встановлює загальнi правила щодо вiдкриття, авiзування, супроводження, виконання та закриття документарних акредитивiв (далi - акредитиви) та резервних акредитивiв, що здiйснюють банки для будь-яких фiзичних чи юридичних осiб, представництв юридичних осiб-нерезидентiв (далi - особи) пiд час їх розрахункiв у нацiональнiй та iноземнiй валютi або для забезпечення виконання їх зобов'язань за договорами, оформленими вiдповiдно до вимог законодавства України або за документами, що мають силу договору (далi - контракт) та/або для власних потреб.
3. Банки та особи, якi беруть участь у здiйсненнi операцiй за акредитивами, пiд час здiйснення розрахункiв за контрактом використовують усi акредитиви, що передбаченi дiючими унiфiкованими правилами та звичаями для документарних акредитивiв, або iншими мiжнародними документами, розробленими Мiжнародною торговельною палатою (далi - МТП), якi регулюють питання проведення розрахункiв за акредитивами, затвердженими МТП (далi - УПДА або iншi мiжнароднi документи, затвердженi МТП), з урахуванням мiжнародної стандартної банкiвської практики та особливостей, визначених цим Положенням, i не суперечать законодавству України.
4. Термiни в цьому Положеннi вживаються в такому значеннi:
1) авiзування - офiцiйне повiдомлення про вiдкриття, змiну, анулювання акредитива, або здiйснення трансферу акредитива, надiслане банком в електроннiй або паперовiй формi;
2) авiзуючий банк - банк, який на прохання банку-емiтента або iншого банку здiйснює авiзування бенефiцiару або доручає iншому авiзуючому банку здiйснити авiзування бенефiцiару або iншому авiзуючому банку;
3) акредитив - грошове зобов'язання банку-емiтента виконати зобов'язання проти належного представлення;
4) банк бенефiцiара - банк, який обслуговує бенефiцiара за акредитивом;
5) банк-емiтент - банк, який за дорученням наказодавця акредитива або вiд власного iменi вiдкриває акредитив на користь бенефiцiара;
6) банкiвський день - робочий день банку в тому мiсцi, у якому повинна виконуватися дiя, передбачена УПДА або iншими мiжнародними документами, затвердженими МТП;
7) безвiдкличний акредитив - акредитив, який не може бути змiнений або анульований без згоди банку-емiтента, пiдтверджуючого банку (якщо вiн є) та бенефiцiара;
8) бенефiцiар - особа, на користь якої вiдкривається акредитив;
9) вiдкличний акредитив - акредитив, який може бути змiнений або анульований банком-емiтентом без попереднього повiдомлення бенефiцiару;
10) виконати зобов'язання означає:
сплатити за пред'явленням документiв, якщо акредитив виконується шляхом платежу за пред'явленням документiв; або
узяти зобов'язання сплатити з вiдстроченням та сплатити з настанням термiну платежу, якщо акредитив виконується шляхом платежу з вiдстроченням; або
акцептувати переказний вексель (тратту), виданий бенефiцiаром, та сплатити з настанням термiну, якщо акредитив виконується шляхом акцепту;
11) виконуючий банк - банк, у якому акредитив передбачає виконання, або будь-який банк, якщо акредитив передбачає виконання в будь-якому банку;
12) контракт - правочин, укладений мiж наказодавцем акредитива та бенефiцiаром, розрахунки за яким здiйснюються у формi документарного акредитива або виконання зобов'язань за яким забезпечується резервним акредитивом;
13) наказодавець акредитива - особа, за дорученням якої в банку-емiтентi вiдкривається акредитив;
14) належне представлення - представлення документiв, що вiдповiдає умовам акредитива, мiжнародним документам, затвердженим МТП та яким пiдпорядкований акредитив, та мiжнароднiй стандартнiй банкiвськiй практицi;
15) негоцiацiя - купiвля та/або врахування негоцiюючим банком переказних векселiв (тратт) та/або документiв, що становлять належне представлення, передбачених умовами акредитива, шляхом надання авансу або згоди надати аванс бенефiцiару не пiзнiше банкiвського дня, у який негоцiюючий банк отримує вiдшкодування;
16) негоцiюючий банк - банк, якому банк-емiтент надав повноваження здiйснити негоцiацiю;
17) пiдтвердження - чiтко визначене зобов'язання пiдтверджуючого банку, у доповнення до зобов'язання банку-емiтента, виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю за належним представленням документiв;
18) пiдтверджуючий банк - банк, який додає своє пiдтвердження до акредитива за дорученням або на прохання банку-емiтента;
19) рамбурсна вимога - повiдомлення до рамбурсуючого банку з вимогою здiйснити платiж виконуючому (пiдтверджуючому) або iншому банку згiдно з наданими платiжними iнструкцiями;
20) рамбурсне зобов'язання - самостiйне безвiдкличне зобов'язання рамбурсуючого банку, надане ним на пiдставi повноважень або на прохання банку-емiтента виконуючому (пiдтверджуючому) банку, зазначеному в рамбурсних повноваженнях, оплатити рамбурсну вимогу, виставлену виконуючим (пiдтверджуючим) банком за умови її вiдповiдностi положенням рамбурсного зобов'язання, або акцептувати та оплатити переказний вексель (тратту), виставлений на рамбурсуючий банк;
21) рамбурсне повноваження - iнструкцiї та/або повноваження, вiдокремленi вiд акредитива, що наданi банком-емiтентом рамбурсуючому банку здiйснити вiдшкодування за акредитивом банку, який надав рамбурсну вимогу, або на вимогу банку-емiтента акцептувати та оплатити переказний вексель (тратту), виставлений на рамбурсуючий банк;
22) рамбурсуючий банк - банк, якому банк-емiтент надав повноваження забезпечити вiдшкодування за акредитивом пiдтверджуючому (виконуючому) банку або iншому банку вiдповiдно до наданих платiжних iнструкцiй;
23) резервний акредитив - це безвiдкличне незалежне зобов'язання банку-емiтента, надане бенефiцiару на прохання наказодавця акредитива або за дорученням iншого банку, або вiд власного iменi сплатити кошти за наказодавця акредитива (принципала) або за себе, або акцептувати i сплатити виставленi бенефiцiаром переказнi векселi (тратти), або уповноважити iнший банк провести такий платiж, або акцептувати i сплатити переказнi векселi (тратти), або надати повноваження iншому банку здiйснити негоцiацiю в разi отримання вимоги платежу разом з iншими документами (якщо надання таких документiв було передбачено умовами резервного акредитива). Резервний акредитив є формою забезпечення виконання зобов'язань та за своєю суттю є гарантiєю;
24) трансфер акредитива - передавання права використання акредитива iншому бенефiцiару (другий бенефiцiар) на прохання першого бенефiцiара;
25) трансферабельний акредитив - акредитив, право використання якого може бути повнiстю або частково передано другому бенефiцiару або декiльком другим бенефiцiарам на прохання першого бенефiцiара. Трансферабельний акредитив - акредитив, який прямо зазначає, що вiн є трансферабельним;
26) трансферований акредитив - акредитив, що виконується трансферуючим банком для другого бенефiцiара;
27) трансферуючий банк - виконуючий банк, що здiйснює трансфер акредитива, або, якщо акредитив виконується в будь-якому банку, банк, який безпосередньо уповноважений банком-емiтентом здiйснити трансфер та який здiйснює трансфер акредитива. Трансферуючим банком може бути банк-емiтент.
Iншi термiни вживаються в значеннях, визначених законодавством України.
5. Платiж за акредитивом здiйснюється в безготiвковiй формi шляхом переказу коштiв вiдповiдно до умов акредитива.
6. Акредитив є угодою, що вiдокремлена вiд контракту, на якому вона базується.
Банки, якi беруть участь у здiйсненнi операцiй за акредитивами, жодним чином не пов'язанi або не несуть зобов'язань за таким контрактом, навiть якщо будь-яке посилання будь-якого характеру на нього включено до умов акредитива. Обов'язок банку виконати зобов'язання, здiйснити негоцiацiю або виконати будь-яке iнше зобов'язання за акредитивом, не залежить вiд вимог або заперечень наказодавця акредитива, якi є наслiдком його вiдносин з банком-емiтентом або бенефiцiаром.
Договiрнi вiдносини, що є мiж банками, якi беруть участь у здiйсненнi операцiй за акредитивами, або мiж наказодавцем акредитива та банком-емiтентом не поширюються на бенефiцiара.
Пiд час здiйснення операцiй за акредитивами всi сторони мають справу лише з документами (проти яких здiйснюватиметься платiж), а не з товарами, послугами або роботами, яких можуть стосуватися такi документи.
7. Документи, оформлення яких передбачено вимогами цього Положення для здiйснення операцiй за акредитивами та резервними акредитивами створюються в електронному або паперовому виглядi та подаються в тому виглядi, у якому вони були створенi.
Паперовi копiї документiв, використання яких передбачено вимогами цього Положення для здiйснення операцiй за акредитивами, засвiдчуються в установленому законодавством України порядку.
Учасники операцiй за акредитивами обмiнюються електронними документами або за допомогою системи S.W.I.F.T. iз використанням мiжнародних стандартiв або визначають порядок обмiну та засвiдчення цих документiв на договiрних засадах з урахуванням вимог законодавства України.
8. Банк-емiтент / банк бенефiцiара залишає копiї документiв, що надаються наказодавцем акредитива / бенефiцiаром, на зберiганнi у сформованiй ними справi за акредитивом.
9. Справа, що формується банком-емiтентом, справа, що формується авiзуючим та/або виконуючим банком, банком бенефiцiара, журнал реєстрацiї вiдкритих/отриманих акредитивiв / резервних акредитивiв можуть вестися банком у паперовому або електронному виглядi.
10. Сума акредитива визначається банками за сумою, зазначеною в акредитивi з урахуванням позитивного вiдхилення по сумi, якщо таке вiдхилення передбачене умовами акредитива.
11. Використання акредитивiв для цiлей проведення валютних операцiй здiйснюється з дотриманням норм валютного законодавства України.
Резидент здiйснює оплату комiсiйної винагороди iноземному банку та вiдшкодування йому витрат, що стосуються обслуговування акредитива цим iноземним банком, у нацiональнiй валютi або iноземнiй валютi.
Резидент здiйснює оплату комiсiйної винагороди банку-резиденту та вiдшкодування йому витрат, що стосуються обслуговування акредитива цим банком-резидентом, виключно в нацiональнiй валютi.
II. Порядок вiдкриття банком акредитива та його супроводження
12. Наказодавець акредитива для вiдкриття акредитива подає до банку (далi - банк-емiтент) заяву про вiдкриття документарного акредитива (далi - заява про вiдкриття акредитива) у довiльнiй формi iз зазначенням усiх обов'язкових реквiзитiв, визначених у пунктi 14 роздiлу II цього Положення.
13. Заява про вiдкриття акредитива заповнюється мовою акредитива.
14. Заява про вiдкриття акредитива обов'язково мiстить такi реквiзити:
1) назву документа - заява про вiдкриття документарного акредитива;
2) пiдтвердження акредитива - зазначається, що акредитив пiдтверджений/непiдтверджений / можливiсть додавання пiдтвердження;
3) дату заяви про вiдкриття акредитива (число - цифрами, мiсяць - цифрами або словом, рiк - цифрами). Дата вiдкриття акредитива (дата вiдправлення повiдомлення до банку) i дата, зазначена в заявi про вiдкриття акредитива, можуть не збiгатися;
4) строк дiї акредитива (кiлькiсть днiв вiд дати вiдкриття акредитива) або термiн закiнчення дiї акредитива (дата) та мiсце закiнчення строку дiї акредитива (назва країни та/або назва мiста, та/або найменування банку);
5) найменування наказодавця акредитива, його мiсцезнаходження, код згiдно з Єдиним державним реєстром пiдприємств та органiзацiй України (далi - ЄДРПОУ) або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв за наявностi (для резидентiв України);
6) найменування бенефiцiара, його мiсцезнаходження, код за ЄДРПОУ або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв за наявностi (для резидентiв України) та номер рахунку (зазначається за потреби);
7) найменування банку бенефiцiара та/або авiзуючого банку, та/або виконуючого банку, його (їх) мiсцезнаходження, SWIFT BIC;
8) суму та назву валюти акредитива. Назва iноземної валюти зазначається лiтерним або цифровим кодом iноземної валюти вiдповiдно до Класифiкатора iноземних валют та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 лютого 1998 року N 34 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 19 квiтня 2016 року N 269) (зi змiнами) (далi - Класифiкатор);
9) опис товару (робiт, послуг), який не суперечить опису, зазначеному в контрактi;
10) номер i дату контракту;
11) перелiк документiв - назву документiв, проти яких здiйснюватиметься платiж за акредитивом, i кiлькiсть їх оригiналiв та/або копiй;
12) спосiб виконання акредитива - шляхом платежу за пред'явленням або шляхом платежу з вiдстроченням, або шляхом акцепту, або шляхом негоцiацiї, або iнше (будь-яка комбiнацiя зазначених способiв виконання);
13) комiсiйнi винагороди та вiдшкодування витрат - зазначається, за чий рахунок пiдлягають сплатi комiсiйнi винагороди та вiдшкодування витрат банкiв;
14) посилання на УПДА, яким пiдпорядкований акредитив, або iншi мiжнароднi документи, затвердженi МТП, якi є чинними на дату вiдкриття акредитива;
15) пiдписи вiдповiдальних осiб наказодавця акредитива.
15. Наказодавець акредитива в заявi про вiдкриття акредитива має право зазначати, що вiн доручає:
1) банку-емiтенту утримати комiсiйну винагороду та вiдшкодування витрат, що належать банку-емiтенту та iншим банкам, якi братимуть участь в обслуговуваннi акредитива, з його рахунку;
2) банку-емiтенту списати кошти в iноземнiй або нацiональнiй валютi з поточного рахунку (зазначається номер рахунку) для резервування грошового забезпечення за акредитивом;
3) банку-емiтенту, у якому вiдкрито рахунок, вiдкрити акредитив вiдповiдно до укладеного мiж банком-емiтентом та наказодавцем акредитива кредитного договору та/або договору про вiдкриття акредитива, та/або iншого договору (за наявностi).
Заява про вiдкриття акредитива може також мiстити додатковi реквiзити, якi банк-емiтент визначає самостiйно.
16. Наказодавець акредитива разом iз заявою про вiдкриття акредитива подає до банку-емiтента копiю / примiрник контракту.
17. Вiдповiдальний працiвник банку-емiтента перевiряє правильнiсть заповнення реквiзитiв заяви про вiдкриття акредитива та їх вiдповiднiсть таким реквiзитам контракту: наказодавець акредитива, бенефiцiар, валюта i сума (якщо зазначенi в контрактi), опис товару (робiт, послуг), перелiк документiв (допускається зазначення в заявi додаткових документiв та/або бiльшої кiлькостi примiрникiв документiв). Такi реквiзити, як опис товару (робiт, послуг), умови поставки та перелiк документiв можуть зазначатись iнакше нiж в контрактi, проте не повиннi суперечити аналогiчнiй iнформацiї в контрактi. Вiдповiдальний працiвник банку-емiтента повертає без виконання заяву про вiдкриття акредитива, яка не вiдповiдає вищезазначеним реквiзитам контракту, iз зазначенням причини повернення.
18. Банк-емiтент вiдкриває акредитив за умови, що вiн забезпечений коштами наказодавця акредитива, якi бронюються на окремому рахунку в банку-емiтентi (покритий акредитив). У разi вiдкриття непокритого акредитива банк-емiтент гарантує оплату за акредитивом за умови надання йому належного забезпечення або без будь-якого забезпечення (непокритий акредитив), у тому числi, якщо тимчасово немає коштiв на рахунку наказодавця акредитива. Рiшення про вiдкриття акредитива приймається банком-емiтентом вiдповiдно до його внутрiшнiх положень.
19. Банк-емiтент має право збiльшити суму грошового забезпечення акредитива (у разi можливих ризикiв вiд змiни курсiв iноземних валют), якщо iноземна валюта грошового забезпечення акредитива вiдрiзняється вiд iноземної валюти, у якiй вiдкривається акредитив, та якщо це передбачено в заявi про вiдкриття акредитива та/або в договорi банкiвського рахунку, та/або iнших договорах, укладених мiж наказодавцем акредитива та банком-емiтентом.
20. Наказодавець акредитива має право передбачити право банку-емiтента списати з поточного рахунку наказодавця акредитива додаткову суму коштiв у нацiональнiй валютi для здiйснення операцiї з купiвлi iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України в разi зниження офiцiйного курсу гривнi до iноземних валют у заявi про вiдкриття акредитива з метою забезпечення покриття за акредитивом у повному обсязi, якщо пiд час вiдкриття акредитива в iноземнiй валютi кошти грошового забезпечення наданi в нацiональнiй валютi.
21. Банк-емiтент узгоджує з наказодавцем акредитива питання щодо змiни виконуючого та/або пiдтверджуючого, та/або авiзуючого банку, якщо виходячи з iнтересiв банку-емiтента виконуючий та/або пiдтверджуючий, та/або авiзуючий банк мають бути iншими банками, нiж тi, що зазначенi в заявi про вiдкриття акредитива. У цьому випадку унесення змiн до заяви про вiдкриття акредитива не є обов'язковим, однак банк-емiтент повинен обов'язково погодити з наказодавцем акредитива змiну виконуючого та/або пiдтверджуючого, та/або авiзуючого банку.
22. Банк-емiтент пiсля перевiрки правильностi заповнення заяви про вiдкриття акредитива, виконання всiх умов, за яких вiдкривається акредитив та якi передбаченi договором про вiдкриття акредитива та/або кредитним договором, та/або iншим договором (якщо такий укладено) надсилає повiдомлення про вiдкриття акредитива за реквiзитами, зазначеними в заявi про вiдкриття акредитива, з урахуванням вимог пункту 21 роздiлу II цього Положення.
Акредитив є вiдкритим iз дати вiдправлення повiдомлення про його вiдкриття. Акредитив є чинним з дати його вiдкриття, крiм випадкiв, якщо текст акредитива мiстить окрему умову щодо дати або подiї, пiсля якої вiдкритий акредитив набере чинностi.
23. Вiдповiдальний працiвник банку-емiтента вносить iнформацiю щодо операцiї за акредитивом до журналу реєстрацiї вiдкритих акредитивiв у день вiдкриття акредитива.
У журналi реєстрацiї вiдкритих акредитивiв зазначаються:
1) номер реєстрацiї (порядковий номер) акредитива;
2) найменування наказодавця акредитива;
3) дата вiдкриття акредитива;
4) дата закiнчення строку дiї акредитива;
5) сума та валюта [назва або код iноземної валюти (цифровий або лiтерний) зазначається вiдповiдно до Класифiкатора].
За потреби в журналi реєстрацiї вiдкритих акредитивiв може передбачатися iнша iнформацiя.
24. Заява про вiдкриття акредитива зберiгається у справi, що формується банком-емiтентом (далi - справа за вiдкритим акредитивом).
25. Банк-емiтент формує в справу за вiдкритим акредитивом усi документи, що отриманi за кожним вiдкритим акредитивом. Справа за вiдкритим акредитивом мiстить:
1) заяву про вiдкриття акредитива;
2) копiю / примiрник контракту;
3) листи, повiдомлення та iншi документи банкiв, наказодавця акредитива та бенефiцiара;
4) копiї листiв, повiдомлень та iнших документiв, що надiсланi на адресу банкiв, наказодавця акредитива та/або бенефiцiара;
5) iншу документацiю та кореспонденцiю щодо акредитива (за вибором банку-емiтента).
26. Банк-емiтент у разi отримання вiдмови вiд банку, який за умовами акредитива є авiзуючим банком або пiдтверджуючим банком i за будь-яких причин вiдмовляється авiзувати та/або пiдтвердити акредитив та iнформує про це банк-емiтент, повiдомляє наказодавця акредитива про цю вiдмову протягом двох банкiвських днiв iз дати її отримання. Така вiдмова не приводить до втрати чинностi вiдкритого акредитива.
27. Банк-емiтент погоджує з наказодавцем акредитива здiйснення платежу за акредитивом проти документiв, у яких виявлено розбiжностi, якщо банк-емiтент отримав вiд виконуючого та/або пiдтверджуючого банку повiдомлення про те, що в документах, поданих бенефiцiаром виконуючому банку, виявленi розбiжностi.
28. Банк-емiтент керується вимогами пунктiв 42 - 45 роздiлу II цього Положення, якщо пiсля отримання та перевiрки документiв за акредитивом визначив, що представлення документiв не є належним.
29. Наказодавець акредитива в разi виникнення потреби внесення змiн до умов акредитива подає/надсилає до банку-емiтента лист-заяву про внесення змiн до чинного акредитива, а також за потреби копiю / примiрник вiдповiдних змiн до контракту або iнших документiв, що свiдчать про згоду сторiн контракту на внесення цих змiн. Якщо змiни до акредитива стосуються сторiн, перелiку документiв, суми i строку дiї / термiну закiнчення дiї акредитива та/або найменування товару (послуг, робiт) i данi, що змiнюються, були зазначенi в контрактi на момент вiдкриття акредитива, то наказодавець акредитива разом iз листом-заявою подає/надсилає до банку-емiтента копiю/примiрник вiдповiдних змiн до контракту. Лист-заява складається в довiльнiй формi.
30. Банк-емiтент перевiряє запропонованi змiни до умов акредитива на вiдповiднiсть вимогам УПДА або iншим мiжнародним документам, затвердженим МТП, яким був пiдпорядкований акредитив, i на те, що немає суперечностей умовам контракту, а також законодавству України.
31. Банк-емiтент пiсля перевiрки правильностi заповнення листа-заяви про внесення змiн до умов акредитива, наявностi й достатностi забезпечення надсилає повiдомлення про змiни до авiзуючого та/або пiдтверджуючого, та/або виконуючого банку, та/або iнших банкiв, або безпосередньо бенефiцiару.
32. Банк-емiтент повинен виконати зобов'язання за будь-якими змiнами до умов акредитива з моменту, коли вiн надсилає такi змiни. Пiдтверджуючий банк має право додати своє пiдтвердження до змiн та повинен виконати зобов'язання з моменту авiзування цих змiн iз зазначенням вiдповiдної iнформацiї про надання пiдтвердження до змiн. Пiдтверджуючий банк має право авiзувати змiни без поширення свого пiдтвердження на цi змiни. У цьому разi вiн повинен повiдомити про це банк-емiтент i бенефiцiара пiд час авiзування бенефiцiару змiн до умов акредитива.
Попередня редакцiя та умови акредитива залишаються чинними для бенефiцiара до моменту його повiдомлення банка, який авiзував змiни, про прийняття таких змiн. Бенефiцiар надає повiдомлення про прийняття або вiдмову вiд прийняття змiн. Якщо бенефiцiар не надає такого повiдомлення, то представлення документiв, що вiдповiдає умовам акредитива та будь-яких ще не прийнятих змiн, є прийняттям бенефiцiаром таких змiн. З того моменту акредитив буде змiнено. Часткове прийняття будь-яких змiн не дозволяється та є вiдмовою вiд прийняття змiн до умов акредитива.
Вiдповiдальний працiвник банку-емiтента пiсля внесення змiн до умов акредитива вносить вiдповiднi змiни до журналу реєстрацiї вiдкритих акредитивiв.
33. Банк-емiтент, який отримав вiд банку(iв) або безпосередньо вiд бенефiцiара повiдомлення про вiдмову бенефiцiара вiд прийняття змiн до умов акредитива, зобов'язаний протягом трьох банкiвських днiв (без урахування дня отримання повiдомлення) проiнформувати наказодавця акредитива про таку вiдмову, якщо умовами договору про вiдкриття акредитива (якщо такий укладався) не встановлено iнший строк для надання такої iнформацiї наказодавцю акредитива.
34. Банк-емiтент зобов'язаний виконати зобов'язання з моменту, коли вiн вiдкриває акредитив.
Банк-емiтент в умовах акредитива зазначає банк, у якому акредитив виконується, або зазначає, що вiн виконується в будь-якому банку. Акредитив, що виконується у виконуючому банку, також виконується в банку-емiтентi.
Банк-емiтент зобов'язаний вiдшкодувати витрати виконуючому банку, який виконав зобов'язання або здiйснив негоцiацiю за належним представленням документiв та надiслав документи в банк-емiтент. Вiдшкодування на суму належного представлення документiв за акредитивом, що виконується шляхом акцепту або платежу з вiдстроченням, пiдлягає сплатi банком-емiтентом за настанням термiну платежу, незалежно вiд того, чи виконуючий банк сплатив або купив документи до настання термiну платежу. Зобов'язання банку-емiтента вiдшкодувати виконуючому банку є незалежним вiд зобов'язання банку-емiтента перед бенефiцiаром.
Банк-емiтент за умови належного представлення документiв до виконуючого банку або до банку-емiтента виконує зобов'язання за акредитивом шляхом, зазначеним в акредитивi, а саме:
1) платежу за пред'явленням документiв, платежу з вiдстроченням або акцепту в банку-емiтентi; або
2) платежу за пред'явленням документiв до виконуючого банку, якщо такий виконуючий банк не платить; або
3) платежу з вiдстроченням у виконуючому банку, якщо такий виконуючий банк не бере зобов'язання сплатити з вiдстроченням або, узявши зобов'язання сплатити з вiдстроченням, не платить за настанням термiну платежу; або
4) акцепту у виконуючому банку, якщо такий виконуючий банк не акцептує тратту, видану на нього, або, акцептувавши тратту, видану на нього, не платить за настанням термiну платежу; або
5) негоцiацiї у виконуючому банку, якщо такий виконуючий банк не здiйснює негоцiацiю.
35. Банк-емiтент, визначаючи будь-який банк акцептувати тратту або прийняти зобов'язання платежу з вiдстроченням, уповноважує цей виконуючий банк здiйснити достроковий платiж або купити акцептовану тратту, або достроково сплатити за зобов'язанням платежу з вiдстроченням, прийнятим цим виконуючим банком.
36. Пiдтверджуючий банк бере зобов'язання виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю з моменту, коли вiн додає своє пiдтвердження до акредитива. Якщо пiдтверджуючий банк не бере на себе зобов'язання виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю, то вiн повiдомляє банк-емiтент без затримки та може авiзувати акредитив без додавання свого пiдтвердження.
37. Пiдтверджуючий банк бере зобов'язання вiдшкодувати витрати iншому виконуючому банку, який виконав зобов'язання або здiйснив негоцiацiю за належним представленням документiв та надiслав документи в пiдтверджуючий банк. Вiдшкодування на суму належного представлення документiв за акредитивом, що виконується шляхом акцепту або платежу з вiдстроченням, пiдлягає сплатi за настанням термiну платежу, незалежно вiд того сплатив або купив iнший виконуючий банк документи до настання термiну платежу чи нi. Зобов'язання пiдтверджуючого банку вiдшкодувати витрати iншому виконуючому банку є незалежним вiд зобов'язання пiдтверджуючого банку перед бенефiцiаром.
38. Пiдтверджуючий банк за умови, що обумовленi в акредитивi документи представленi пiдтверджуючому банку або будь-якому iншому виконуючому банку та вони становлять належне представлення:
1) виконує зобов'язання, якщо акредитив виконується шляхом, зазначеним в акредитивi, а саме:
платежу за пред'явленням документiв, платежу з вiдстроченням або акцепту в пiдтверджуючому банку; або
платежу за пред'явленням документiв в iншому виконуючому банку i такий виконуючий банк не платить; або
платежу з вiдстроченням в iншому виконуючому банку i такий виконуючий банк не бере зобов'язання сплатити з вiдстроченням або, узявши зобов'язання сплатити з вiдстроченням, не платить за настанням термiну платежу; або
акцепту в iншому виконуючому банку, i такий виконуючий банк не акцептує тратту, видану на нього, або, акцептувавши тратту, видану на нього, не платить за настанням термiну платежу; або
негоцiацiї в iншому виконуючому банку, i такий виконуючий банк не здiйснює негоцiацiю;
2) здiйснює негоцiацiю без регресу, якщо акредитив виконується шляхом негоцiацiї у пiдтверджуючому банку.
39. Наказодавець акредитива має право iнiцiювати дострокове закриття (анулювання) акредитива.
Акредитив може бути анульованим за iнiцiативою бенефiцiара, якщо вiн повiдомить про це банк-емiтент i зазначений пiдтверджуючий банк. У цьому разi пiдтверджуючий банк надає свою згоду на анулювання акредитива.
40. Акредитив є анульованим у день надання банком-емiтентом наказодавцю акредитива повiдомлення про згоду на анулювання акредитива вiд бенефiцiара та за наявностi згоди пiдтверджуючого банку та банку-емiтента.
41. Виконуючий банк та/або пiдтверджуючий банк (якщо такий є) i банк-емiтент перевiряють представлення документiв i встановлюють їх належне представлення за зовнiшнiми ознаками.
Виконуючий банк та/або пiдтверджуючий банк (якщо такий є) i банк-емiтент установлюють, чи є представлення документiв належним, протягом п'яти банкiвських днiв, наступних за днем представлення документiв до цих банкiв. П'ятиденний термiн не зменшується та iншим чином не змiнюється, якщо на дату або пiсля дати представлення документiв настає дата закiнчення строку дiї акредитива або останнiй день для представлення документiв.
Стандарти щодо перевiрки документiв повиннi вiдповiдати УПДА та мiжнароднiй стандартнiй банкiвськiй практицi або iншим мiжнародним документам, затвердженим МТП.
42. Виконуючий банк та/або пiдтверджуючий банк (якщо такий є) i банк-емiтент має право вiдмовитися виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю, якщо цей банк визначає, що представлення документiв не є належним.
Банк-емiтент на свiй власний розсуд має право звернутися до наказодавця акредитива за згодою на прийняття документiв iз розбiжностями, якщо вiн визначає, що представлення документiв не є належним, проте це не продовжує перiод, визначений у пунктi 41 роздiлу II цього Положення.
43. Виконуючий банк та/або пiдтверджуючий банк (якщо такий є) i банк-емiтент у разi неналежного представлення документiв за акредитивом має право прийняти рiшення про вiдмову виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю. Банк зобов'язаний повiдомити про це сторону за акредитивом, що здiйснила представлення документiв, не пiзнiше завершення п'ятого банкiвського дня, наступного за днем представлення документiв. Таке повiдомлення надається лише один раз.
У повiдомленнi зазначається, що:
1) банк вiдмовляється виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю iз зазначенням кожної розбiжностi, через яку банк вiдмовляється виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю;
2) банк утримує документи, очiкуючи подальших iнструкцiй вiд пред'явника; або
банк-емiтент утримує документи до дня одержання вiд наказодавця акредитива згоди на прийняття документiв iз розбiжностями або поки не отримає подальших iнструкцiй вiд пред'явника до прийняття згоди вiд наказодавця акредитива на прийняття документiв iз розбiжностями; або
банк повертає документи; або
банк дiє вiдповiдно до iнструкцiй, якi вiн попередньо одержав вiд сторони, що здiйснила представлення документiв.
44. Банк-емiтент у разi отримання листа вiд наказодавця акредитива про вiдмову вiд оплати документiв iз розбiжностями за акредитивом повертає документи банку, вiд якого вони були отриманi, або бенефiцiару, що їх надiслав, разом iз супровiдним листом або дiє вiдповiдно до iнструкцiй, отриманих вiд сторони, що здiйснила представлення документiв.
45. Наказодавець акредитива в разi прийняття рiшення щодо надання згоди на оплату документiв iз розбiжностями надсилає повiдомлення до банку-емiтента. Банк-емiтент вiдповiдно до умов акредитива виконує зобов'язання за акредитивом згiдно з вимогами пунктiв 34, 35 роздiлу II цього Положення.
Банк-емiтент має право вiдмовитися вiд оплати документiв iз розбiжностями за акредитивом (навiть, якщо наказодавець акредитива надав свою згоду на їх оплату).
46. Акредитив закривається в банку-емiтентi пiсля виконання всiх платежiв або пiсля закiнчення строку дiї акредитива за умови, якщо банк-емiтент отримав усi необхiднi пiдтвердження про те, що документи за акредитивом не були представленi.
47. Банк-емiтент надсилає наказодавцю акредитива вимогу щодо оплати комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат або самостiйно списує кошти з рахунку наказодавця акредитива, якщо згiдно з умовами акредитива оплату комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат банку-емiтенту за акредитивом повинен здiйснювати наказодавець акредитива, та за умови, що це передбачено в заявi про вiдкриття акредитива та/або в договорi банкiвського рахунку, та/або iнших договорах, укладених мiж наказодавцем акредитива та банком-емiтентом.
48. Банк-емiтент надсилає наказодавцю акредитива вимогу щодо оплати комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат, якщо оплату комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат за акредитивом згiдно з умовами акредитива банку-емiтенту повинен здiйснювати бенефiцiар, але вiн повiдомив (безпосередньо або через банк бенефiцiара / авiзуючий банк / пiдтверджуючий банк) про свою вiдмову вiд цiєї оплати або не здiйснив її i не надiслав повiдомлення про вiдмову. Оплата комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат здiйснюються вiдповiдно до вимог пункту 47 роздiлу II цього Положення.
49. Банк-емiтент надсилає наказодавцю акредитива вимогу щодо оплати комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат (посилаючись на вiдповiднi повiдомлення банкiв) або самостiйно списує кошти з рахунку наказодавця акредитива, якщо згiдно з умовами акредитива оплату iншим банкам комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат за акредитивом повинен здiйснювати наказодавець акредитива, та за умови що це передбачено в заявi про вiдкриття акредитива та/або в договорi банкiвського рахунку, та/або iнших договорах, укладених мiж наказодавцем акредитива та банком-емiтентом.
50. Банк-емiтент надсилає наказодавцю акредитива вимогу про оплату комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат, якщо згiдно з умовами акредитива оплату iншим банкам комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат за акредитивом повинен здiйснювати бенефiцiар, але вiн повiдомив про свою вiдмову вiд цiєї оплати або не здiйснив її i не надiслав повiдомлення про вiдмову, про що цi iншi банки надiслали вiдповiдне повiдомлення до банку-емiтента. Оплата комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат здiйснюються вiдповiдно до вимог пункту 49 роздiлу II цього Положення.
51. Наказодавець акредитива в разi вiдкриття акредитивiв в iноземнiй валютi та недостатностi коштiв в iноземнiй валютi для оплати комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат, що стосуються обслуговування акредитива iноземним(и) банком(ами), може за власний рахунок здiйснити купiвлю зазначеної iноземної валюти на мiжбанкiвському валютному ринку України.
52. Банк-емiтент вiдкриває трансферабельний (переказний) акредитив в iноземнiй валютi за дорученням наказодавця акредитива на користь першого бенефiцiара, який є:
1) нерезидентом - на загальних пiдставах вiдповiдно до вимог цього Положення;
2) резидентом - за умови, що мiж наказодавцем акредитива (платником коштiв за акредитивом) та першим бенефiцiаром (резидентом-посередником) укладено договiр, згiдно з яким перший бенефiцiар зобов'язується за дорученням та за рахунок наказодавця акредитива укласти договiр та виконувати його умови. Трансфер акредитива за дорученням першого бенефiцiара (резидента) на користь другого бенефiцiара (нерезидента) може здiйснюватися виключно в повнiй сумi акредитива.
53. Банк-емiтент вiдкриває трансферабельний (переказний) акредитив у нацiональнiй валютi за дорученням наказодавця акредитива на загальних пiдставах вiдповiдно до вимог цього Положення незалежно вiд резидентностi бенефiцiара.
III. Здiйснення банком операцiй за отриманим акредитивом
54. Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк, отримавши вiд банку-емiтента або iншого банку повiдомлення про вiдкриття акредитива (текст акредитива) або про трансфер акредитива на користь бенефiцiара (далi - повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива), перевiряє достовiрнiсть цього повiдомлення (ключi, пiдписи, формат SWIFT).
Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк у разi потреби надсилає запит до банку, вiд якого було отримано повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива, для уточнення достовiрностi повiдомлення.
Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк до моменту отримання вiд банку, вiд якого надiйшло повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива, iнформацiї, що пiдтверджує достовiрнiсть повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива, має право iнформувати бенефiцiара (iнший авiзуючий банк) про отримання повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива з обов'язковим зазначенням того, що банк не переконався в достовiрностi такого повiдомлення.
Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк здiйснює авiзування акредитива пiсля отримання вiдповiдних уточнень, що пiдтверджують достовiрнiсть повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива.
55. Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк у разi вiдмови здiйснити авiзування повiдомляє банк, вiд якого було отримано повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива, про причини вiдмови у здiйсненнi авiзування.
56. Вiдповiдальний працiвник банку бенефiцiара та/або авiзуючого, та/або виконуючого банку:
1) реєструє акредитив у журналi реєстрацiї отриманих акредитивiв.
У журналi реєстрацiї отриманих акредитивiв зазначаються номер реєстрацiї (порядковий номер) акредитива; найменування бенефiцiара; найменування банку-емiтента; дата вiдкриття акредитива; дата закiнчення строку дiї акредитива; сума нацiональної валюти або сума та назва або код iноземної валюти (цифровий або лiтерний) вiдповiдно до Класифiкатора.
За потреби в журналi реєстрацiї отриманих акредитивiв може зазначатися iнша iнформацiя;
2) готує авiзування, що надсилається безпосередньо бенефiцiару, або на адресу iншого авiзуючого банку.
Авiзування, що надсилається до iншого авiзуючого банку, повинно мiстити всi умови отриманого повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива (за винятком iнформацiї, призначеної виключно для банку, що здiйснює авiзування).
57. Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк у разi отримання вiдмови бенефiцiара вiд прийняття умов акредитива повiдомляє банк, вiд якого було отримано повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива, про вiдмову бенефiцiара вiд прийняття умов акредитива.
58. Банк бенефiцiара та/або авiзуючий, та/або виконуючий банк зберiгає повiдомлення про акредитив / трансфер акредитива з умовами акредитива, листи, повiдомлення та iншi документи вiд банкiв, що беруть участь в акредитивнiй операцiї, та вiд бенефiцiара у справi за отриманим акредитивом.
59. Банк-резидент, отримавши акредитив, що мiстить iнструкцiї стосовно надання цим банком пiдтвердження акредитива, повiдомляє про своє рiшення щодо пiдтвердження акредитива бенефiцiара та банк, вiд якого були отриманi iнструкцiї, i в разi своєї згоди на це додає пiдтвердження до акредитива.
60. Банк-резидент (у разi потреби) для прийняття рiшення щодо надання пiдтвердження акредитива здiйснює аналiз фiнансового стану банку-емiтента з метою оцiнки майбутнiх ризикiв.
За погодженням мiж пiдтверджуючим банком i банком-емiтентом забезпеченням пiдтвердження акредитива можуть бути:
1) кошти грошового забезпечення, що розмiщуються в пiдтверджуючому банку;
2) кредитнi лiнiї/лiмiти, вiдкритi/установленi пiдтверджуючим банком для банку-емiтента;
3) рамбурсне безвiдкличне зобов'язання виконати платiж за акредитивом рамбурсуючим банком на пiдставi та в межах кредитних лiнiй/лiмiтiв, що вiдкритi/установленi пiдтверджуючим банком для рамбурсуючого банку;
4) гарантiї, що надаються на користь пiдтверджуючого банку третiми сторонами;
5) iншi види забезпечення, визначенi законодавством України.
61. Авiзуючий банк у разi отримання повiдомлення, яке мiстить змiни до умов акредитива, пересвiдчується в достовiрностi цього повiдомлення (перевiряє ключi, пiдписи, формат SWIFT) та здiйснює авiзування вiдповiдно до отриманих iнструкцiй. Авiзуючий банк у разi вiдмови здiйснити авiзування змiн до умов акредитива повiдомляє про це банк, вiд якого отримав такi змiни.
62. Авiзуючий банк надсилає бенефiцiару запит щодо прийняття бенефiцiаром змiн до умов акредитива та iнформує банк, вiд якого отримав змiни, про рiшення бенефiцiара щодо прийняття або вiдмови вiд таких змiн. Часткове прийняття змiн до умов акредитива не дозволяється та є вiдмовою вiд змiн. Порядок прийняття змiн до умов акредитива визначено в пунктi 32 роздiлу II цього Положення.
63. Вiдповiдальний працiвник авiзуючого банку робить (у разi потреби) вiдповiднi позначки про змiни умов акредитива в журналi реєстрацiї отриманих акредитивiв (вiдповiдно до вимог пункту 56 роздiлу III цього Положення) та в справi за отриманим акредитивом (вiдповiдно до вимог пункту 58 роздiлу III цього Положення).
64. Бенефiцiар подає до банку бенефiцiара документи за акредитивом разом зi своїм супровiдним листом, який мiстить такi данi:
1) номер акредитива;
2) суму, що повинна бути сплачена проти таких документiв згiдно з умовами акредитива;
3) перелiк документiв iз зазначенням кiлькостi оригiналiв i копiй кожного документа;
4) iнструкцiї банку бенефiцiара щодо зарахування платежу проти таких документiв.
Банк бенефiцiара зобов'язаний повiдомити бенефiцiара про те, що документи отриманi. Супровiдний лист бенефiцiара зберiгається у cправi за отриманим акредитивом.
65. Банк бенефiцiара надсилає документи за акредитивом до виконуючого банку або банку-емiтента разом зi своїм супровiдним листом, який мiстить таку iнформацiю:
1) номер акредитива;
2) суму, що повинна бути сплачена проти таких документiв згiдно з умовами акредитива;
3) перелiк документiв iз зазначенням кiлькостi оригiналiв i копiй кожного документа;
4) платiжнi реквiзити банку бенефiцiара для зарахування платежу проти таких документiв.
У супровiдному листi банк бенефiцiара має право зазначити додаткову iнформацiю (реквiзити), яка необхiдна (необхiднi) для виконання акредитива.
66. Банк бенефiцiара передає бенефiцiару всю iнформацiю, отриману вiд виконуючого банку або банку-емiтента, щодо статусу документiв, а також передає iнструкцiї бенефiцiара виконуючому банку або банку-емiтенту щодо подальших дiй з документами в разi виявлення розбiжностей.
67. Банк бенефiцiара зараховує платiж, отриманий вiд банку-емiтента, виконуючого банку або рамбурсуючого банку, вiдповiдно до iнструкцiй бенефiцiара, попередньо зазначених у супровiдному листi до документiв, та з дотриманням норм законодавства України.
68. Банк бенефiцiара передає бенефiцiару документи, якi не становили належного представлення та були повернутi до банку бенефiцiара без оплати.
69. Виконуючий банк перевiряє отриманi документи з метою встановлення їх належного представлення. Перевiрка документiв здiйснюється вiдповiдно до вимог, установлених у пунктi 41 роздiлу II цього Положення.
Виконуючий банк зберiгає копiї цих документiв у справi за отриманим акредитивом.
70. Виконуючий банк здiйснює оплату коштiв бенефiцiару проти належного представлення за акредитивом за рахунок власних коштiв, якщо виконуючий банк є пiдтверджуючим, або за рахунок коштiв банку-емiтента (пiдтверджуючого/рамбурсуючого банку). Виконуючий банк, що не є пiдтверджуючим, має право на власний розсуд здiйснити оплату за акредитивом за рахунок власних коштiв.
71. Виконуючий банк у разi отримання вiд пред'явника (бенефiцiара або iншого банку) документiв та визначення, що представлення документiв не є належним, протягом п'яти банкiвських днiв пiсля дня їх отримання повiдомляє про це пред'явника документiв. Таке повiдомлення надається лише один раз.
У повiдомленнi зазначається, що:
1) банк вiдмовляється виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю iз зазначенням кожної розбiжностi, через яку банк вiдмовляється виконати зобов'язання або здiйснити негоцiацiю;
2) банк утримує документи, очiкуючи подальших iнструкцiй вiд пред'явника документiв; або
банк повертає документи; або
банк дiє вiдповiдно до iнструкцiй, якi вiн попередньо одержав вiд пред'явника документiв.
72. Виконуючий банк дiє вiдповiдно до отриманих вiд пред'явника iнструкцiй, якщо вiн на власний розсуд не повертає документiв пред'явнику.
73. Банк-емiтент або iнший банк, через який було передано умови акредитива, надсилає повiдомлення до виконуючого банку про згоду наказодавця акредитива та банку-емiтента на оплату документiв iз розбiжностями, якщо наказодавець акредитива приймає рiшення про оплату документiв iз розбiжностями та банк-емiтент погоджується здiйснити таку оплату.
74. Виконуючий банк у разi вiдмови наказодавця акредитива та/або банку-емiтента вiд оплати документiв iз розбiжностями повiдомляє бенефiцiара про таку вiдмову iз запитом iнструкцiй про подальшi дiї щодо документiв iз розбiжностями i надалi дiє вiдповiдно до отриманих вiд бенефiцiара iнструкцiй.
75. Акредитив, отриманий банком-резидентом, може бути достроково закритий (анульований), якщо банк-емiтент або банк, вiд якого був отриманий акредитив, надiслав банку-резиденту запит наказодавця акредитива щодо дострокового закриття (анулювання) отриманого акредитива. Банк-резидент надсилає вiдповiдне повiдомлення бенефiцiару (безпосередньо або через iнший авiзуючий банк).
76. Акредитив є анульованим лише за умови, що банк бенефiцiара отримав вiд бенефiцiара згоду на дострокове закриття (анулювання) отриманого акредитива та надiслав вiдповiдне повiдомлення безпосередньо до банку-емiтента або до банку, вiд якого був отриманий акредитив.
77. Банки, що беруть участь в обслуговуваннi отриманого акредитива, на власний розсуд надсилають вимоги про оплату комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат до/пiд час/пiсля надання вiдповiдної послуги за акредитивом (наприклад, авiзування акредитива i змiн до умов акредитива, пiдтвердження акредитива, перевiрка документiв за акредитивом) або пiсля здiйснення оплати за акредитивом (анулювання акредитива, закiнчення термiну дiї акредитива). Такi банки можуть самостiйно списувати кошти з рахунку бенефiцiара за умови, якщо це передбачено договiрними вiдносинами мiж бенефiцiаром i таким банком.
78. Банки, що беруть участь в обслуговуваннi отриманого акредитива, надсилають безпосередньо до банку-емiтента або через банк, вiд якого акредитив був отриманий, повiдомлення або вимогу оплати комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат, якщо комiсiйна винагорода та вiдшкодування витрат цих банкiв згiдно з умовами акредитива здiйснюється наказодавцем акредитива.
79. Банк-емiтент здiйснює оплату комiсiйної винагороди та вiдшкодування витрат банкiв, що беруть участь в обслуговуваннi отриманого акредитива, якщо оплату таких витрат згiдно з умовами акредитива повинен здiйснювати бенефiцiар, але останнiй повiдомив про свою вiдмову вiд здiйснення цiєї оплати або не здiйснив таке вiдшкодування без надсилання повiдомлення про вiдмову.
80. Банк-резидент на прохання першого бенефiцiара повнiстю або частково переводить акредитив на користь другого бенефiцiара (здiйснює трансфер акредитива).
81. Банк здiйснює трансфер акредитива виключно на умовах, якi безпосередньо погодженi таким банком.
82. Витрати (комiсiї, збори, винагороди або видатки), понесенi у зв'язку зi здiйсненням трансферу акредитива, сплачуються першим бенефiцiаром якщо пiд час здiйснення трансферу не погоджено iнше.
83. Акредитив може бути трансферований частками бiльше нiж одному другому бенефiцiару за умови, що частковi використання або вiдвантаження дозволенi.
Трансферований акредитив не може бути трансферований на прохання другого бенефiцiара будь-якому наступному бенефiцiару. Перший бенефiцiар не є наступним бенефiцiаром.
84. Запит на здiйснення трансферу акредитива повинен зазначати можливiсть та умови, за якими змiни можуть бути авiзованi другому бенефiцiару. Трансферований акредитив повинен чiтко зазначати такi умови.
85. Якщо акредитив трансферований бiльше нiж одному другому бенефiцiару, то вiдмова вiд змiни одним або декiлькома другими бенефiцiарами не робить недiйсним її прийняття будь-яким iншим бенефiцiаром, для якого трансферований акредитив буде змiнено вiдповiдно. Для будь-якого другого бенефiцiара, який вiдмовився вiд змiни, трансферований акредитив залишиться незмiненим.
86. Трансферований акредитив повинен точно вiдображати умови акредитива, уключаючи пiдтвердження, якщо воно є, за винятком:
1) суми акредитива;
2) будь-якої цiни за одиницю, зазначеної в акредитивi;
3) дати закiнчення строку дiї акредитива;
4) перiоду для представлення документiв; або
останньої дати вiдвантаження; або
обумовленого перiоду для вiдвантаження, кожен з яких або всi разом може бути зменшено або скорочено.
Вiдсоток, на який повинно бути забезпечене страхове покриття, може бути збiльшений з метою забезпечення суми страхового покриття, обумовленої в акредитивi або в УПДА, або iнших мiжнародних документах, затверджених МТП.
Найменування наказодавця акредитива може бути замiнено на найменування першого бенефiцiара.
Якщо акредитив окремо вимагає, щоб найменування наказодавця акредитива було наведено в будь-якому документi, крiм рахунку, то така вимога повинна бути зазначена у трансферованому акредитивi.
87. Перший бенефiцiар має право замiнити своїм власним рахунком (iнвойсом) та траттою (за наявностi) такi документи другого бенефiцiара на суму, що не перевищує суми, обумовленої в акредитивi. Пiсля такої замiни перший бенефiцiар може отримати за акредитивом рiзницю, якщо вона є, мiж власним рахунком (iнвойсом) та рахунком (iнвойсом) другого бенефiцiара.
88. Трансферуючий банк має право подати до банку-емiтента документи такими, якими вiн одержав їх вiд другого бенефiцiара, без подальшої вiдповiдальностi перед першим бенефiцiаром, якщо перший бенефiцiар мав надати свiй власний рахунок (iнвойс) i тратту (за наявностi), але не робить цього за першою вимогою, або якщо рахунки (iнвойси), наданi першим бенефiцiаром, створюють розбiжностi, яких не було в належному представленнi, здiйсненому другим бенефiцiаром, i перший бенефiцiар не виправляє їх за першою вимогою.
89. Перший бенефiцiар за потреби у своєму запитi на здiйснення трансферу акредитива зазначає, що виконання зобов'язання або здiйснення негоцiацiї буде зроблено для другого бенефiцiара в мiсцi, до якого акредитив був трансферований, до/та включаючи дату закiнчення строку дiї акредитива. Це не обмежує права першого бенефiцiара, визначенi в пунктi 87 роздiлу III цього Положення.
90. Представлення документiв здiйснюється другим бенефiцiаром або вiд його iменi до трансферуючого банку.
IV. Особливостi здiйснення банком операцiй за резервними акредитивами
91. Наказодавець акредитива для вiдкриття резервного акредитива подає до банку заяву про вiдкриття резервного акредитива. У разi вiдкриття резервного акредитива в забезпечення виконання власних зобов'язань банку-емiтента заява не оформляється.
92. Заява про вiдкриття резервного акредитива складається в довiльнiй формi iз зазначенням усiх обов'язкових реквiзитiв.
Обов'язковими реквiзитами для заяви про вiдкриття резервного акредитива є:
1) назва документа - заява про вiдкриття резервного акредитива;
2) дата складання (число - цифрами, мiсяць - цифрами або словами, рiк - цифрами) та номер заяви;
3) вид акредитива - резервний акредитив або контррезервний акредитив;
4) найменування наказодавця акредитива, його мiсцезнаходження, код за ЄДРПОУ або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв за наявностi (для резидентiв України);
5) найменування бенефiцiара, його мiсцезнаходження, код за ЄДРПОУ або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв за наявностi (для резидентiв України) i номер рахунку (зазначається за потреби);
6) пiдтвердження резервного акредитива - зазначається, що резервний акредитив пiдтверджений/непiдтверджений / можливiсть додавання пiдтвердження;
7) сума резервного акредитива (цифрами та словами) та назва валюти вiдповiдно до Класифiкатора, у якiй вiдкривається резервний акредитив;
8) номер i дату контракту;
9) строк дiї резервного акредитива (кiлькiсть днiв вiд дати вiдкриття резервного акредитива) або термiн закiнчення дiї резервного акредитива (дата) чи обставини, за якими строк дiї резервного акредитива є закiнченим;
10) посилання на УПДА або Мiжнародну практику резервних акредитивiв (ISP98), або iншi мiжнароднi документи, затвердженi МТП, якi є чинними на дату вiдкриття резервного акредитива та яким пiдпорядкований резервний акредитив;
11) умови, за якими вимагатиметься платiж, у тому числi за потреби назви документiв, якi разом iз вимогою платежу потрiбно подати до банку-емiтента або виконуючого/пiдтверджуючого банку для отримання платежу за резервним акредитивом;
12) спосiб виконання резервного акредитива:
шляхом платежу за пред'явленням, або
шляхом платежу з вiдстроченням, або
шляхом акцепту, або
шляхом негоцiацiї, або
iнше (будь-яка комбiнацiя зазначених способiв виконання);
13) порядок сплати комiсiйних винагород банкiв та вiдшкодування витрат банкiв за резервним акредитивом (зазначається, за рахунок якої iз сторiн сплачуватимуться комiсiйнi винагороди банкiв та здiйснене вiдшкодування витрат банкiв);
14) пiдписи вiдповiдальних осiб наказодавця акредитива.
Перелiк додаткових реквiзитiв заяви про вiдкриття резервного акредитива обирається на власний розсуд банку-емiтента.
93. Наказодавець акредитива разом iз заявою про вiдкриття резервного акредитива подає до банку-емiтента копiю контракту або примiрник контракту, складеного в електроннiй формi.
Банк-емiтент перевiряє, чи не суперечить iнформацiя, що зазначена в заявi про вiдкриття резервного акредитива, iнформацiї, зазначенiй у контрактi.
94. Рiшення про вiдкриття резервного акредитива приймає банк-емiтент вiдповiдно до своїх внутрiшнiх положень.
95. Наказодавець акредитива та банк-емiтент укладають договiр про вiдкриття резервного акредитива або iнший договiр, у якому повиннi бути передбаченi всi умови, за якими вiдкривається резервний акредитив (у тому числi умови його забезпечення) у разi прийняття банком-емiтентом рiшення про вiдкриття резервного акредитива.
96. Банк-емiтент пiсля прийняття рiшення про вiдкриття резервного акредитива та його оформлення надсилає на адресу бенефiцiара або банку бенефiцiара (через авiзуючий та/або пiдтверджуючий банки, якщо вони є) повiдомлення про вiдкриття резервного акредитива на користь бенефiцiара або подає текст резервного акредитива разом iз супровiдним листом (за потреби) безпосередньо наказодавцю акредитива для подальшого його передавання бенефiцiару. Датою вiдкриття резервного акредитива є день надсилання банком-емiтентом повiдомлення про його вiдкриття або день подання тексту резервного акредитива безпосередньо наказодавцю акредитива.
Якщо резервний акредитив вiдкритий на умовах пiдтвердження iншим банком, то вiн передається бенефiцiару виключно через банки, у тому числi через пiдтверджуючий банк.
97. Резервний акредитив є чинним з дати його вiдкриття, якщо в ньому не зазначено iнше.
98. Банк-емiтент здiйснює унесення змiн до умов резервного акредитива та дострокове припинення (анулювання) резервного акредитива вiдповiдно до вимог пунктiв 29 - 33 та 39, 40 роздiлу II цього Положення та з урахуванням УПДА або Мiжнародної практики резервних акредитивiв (ISP98), яким пiдпорядковано резервний акредитив.
Банк-емiтент веде журнал реєстрацiї резервних акредитивiв та здiйснює формування справи за резервними акредитивами вiдповiдно до пунктiв 23 - 25 роздiлу II цього Положення.
99. Банк-емiтент або пiдтверджуючий/рамбурсуючий банк здiйснює сплату коштiв за резервним акредитивом у разi отримання належного представлення, що складається з вимоги платежу бенефiцiара та iнших документiв (якщо надання таких документiв було обумовлено резервним акредитивом). Вимога платежу (якщо iнше не передбачено умовами резервного акредитива) обов'язково повинна мiстити твердження про невиконання наказодавцем акредитива зобов'язання за контрактом, що забезпечене резервним акредитивом, дату вимоги платежу, суму та назву валюти, що вимагається до сплати, реквiзити бенефiцiара для здiйснення сплати, пiдпис бенефiцiара.
100. Виконання платежу за резервним акредитивом здiйснюється вiдповiдно до вимог пунктiв 34, 35 роздiлу II цього Положення.
101. Пiдтверджуючий банк, якщо умовами акредитива визначено, що резервний акредитив є пiдтвердженим, здiйснює оплату коштiв за цим акредитивом на користь бенефiцiара (банку бенефiцiара або особи, яка визначена умовами резервного акредитива) за умови отримання цим банком належного представлення.
102. Вимога платежу бенефiцiара подається до банку-емiтента за допомогою системи S.W.I.F.T. або iнших засобiв передавання iнформацiї, або на паперовому носiї та через банки, пошту, якi визначенi умовами резервного акредитива.
103. Банк-емiтент (пiдтверджуючий банк) визначає належне представлення вимоги платежу та документiв (якщо подання документiв передбачене умовами резервного акредитива) i виконує зобов'язання за акредитивом вiдповiдно до вимог пунктiв 41 - 46 роздiлу II цього Положення (з урахуванням вимог вiдповiдних мiжнародних документiв, затверджених МТП, яким пiдпорядковується резервний акредитив).
104. Банки здiйснюють авiзування отриманого резервного акредитива, унесення змiн до умов отриманого резервного акредитива, анулювання резервного акредитива та прийняття вимоги платежу за резервним акредитивом, ведення журналу реєстрацiї отриманих резервних акредитивiв та формування справи за отриманими резервними акредитивами вiдповiдно до вимог роздiлу III цього Положення.
| Директор Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку | О. М. Яблунiвський |
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 11 квiтня 2018 року N 38 |
Змiни до Iнструкцiї про безготiвковi розрахунки в Українi в нацiональнiй валютi
1. У главi 1:
1) у пунктi 1.4:
абзаци другий - четвертий виключити.
У зв'язку з цим абзаци п'ятий - п'ятдесят п'ятий уважати вiдповiдно абзацами другим - п'ятдесят другим;
абзац третiй викласти в такiй редакцiї:
"банк-емiтент - банк, що видав розрахунковий чек (розрахункову чекову книжку);";
абзац п'ятий виключити.
У зв'язку з цим абзаци шостий - п'ятдесят другий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - п'ятдесят першим;
абзац сьомий виключити.
У зв'язку з цим абзаци восьмий - п'ятдесят перший уважати вiдповiдно абзацами сьомим - п'ятдесятим;
абзац тринадцятий виключити.
У зв'язку з цим абзаци чотирнадцятий - п'ятдесятий уважати вiдповiдно абзацами тринадцятим - сорок дев'ятим;
абзац тридцять перший пiсля слiв "договiрного списання" доповнити словами "обтяжувача чи";
2) в абзацi першому пункту 1.5 слова "(акредитиви, розрахунковi чеки тощо)" виключити;
3) абзац восьмий пункту 1.13 виключити.
У зв'язку з цим абзаци дев'ятий - одинадцятий уважати вiдповiдно абзацами восьмим - десятим.
2. У главi 2:
1) абзац перший пункту 2.18 пiсля слова "стягувачем" доповнити словом ", обтяжувачем";
2) пункт 2.23 викласти в такiй редакцiї:
"2.23. Розрахунковi документи, наданi клiєнтом обслуговуючому банку для iнкасування, надсилаються цим банком до банку платника в день їх надходження або, якщо документи надiйшли пiсля операцiйного часу, - наступного робочого дня.".
3. Главу 8 виключити.
У зв'язку з цим глави 9 - 13 уважати вiдповiдно главами 8 -12, а пункти 9.1 - 9.5, 10.1 - 10.11, 11.1 - 11.15, 12.1 - 12.15 вiдповiдно пунктами 8.1 - 8.5, 9.1 - 9.11, 10.1 - 10.15, 11.1 - 11.15.
4. У першому реченнi пункту 10.6 глави 10 слова "(реєстр розрахункових чекiв, реєстр документiв за акредитивом тощо)" виключити.
5. У додатках до Iнструкцiї:
1) додаток 7 виключити.
У зв'язку з цим додатки 8 - 24 уважати вiдповiдно додатками 7 - 23;
2) у додатку 7:
у назвi та пунктi 1 слова ", їх реєстрiв i заяви про вiдкриття акредитива" замiнити словами "та їх реєстрiв";
у колонцi "Вимоги щодо заповнення реквiзиту" рядкiв 3, 4 таблицi слова ", заяви про вiдкриття акредитива" виключити;
у першому реченнi абзацу першого колонки "Вимоги щодо заповнення реквiзиту" рядка 6 таблицi слова ", заяви про вiдкриття акредитива" виключити;
у колонцi "Вимоги щодо заповнення реквiзиту" рядка 60 таблицi слова ", заяви про вiдкриття акредитива" виключити;
3) додаток 20 виключити.
У зв'язку з цим додатки 21- 23 уважати вiдповiдно додатками 20 - 22.
6. У текстi Iнструкцiї посилання на:
1) пункти 10.6, 11.3, 11.12, 11.13, 12.1, 12.9, 12.11, 12.13 замiнити вiдповiдно посиланнями на пункти 9.6, 10.3, 10.12, 10.13, 11.1, 11.9, 11.11, 11.13;
2) глави 10, 12 замiнити вiдповiдно посиланнями на глави 9, 11;
3) додатки 8 - 20, 22 - 24 замiнити вiдповiдно посиланнями на додатки 7 - 19, 20 - 22.
| Директор Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку | О. М. Яблунiвський |
 | Copyright © 2024 НТФ «Интес» Все права сохранены. |